Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[Common man 12090]

4 hours ago, offmersut said:

Собственно зачем пользоваться тогда сбербанком, если возникают проблемы? Я пользуюсь лично тинькофф банком, никаких вопросов не задают, арестом на счета не делают, а этот сбер слишком привязан к государству, зачем он нужен

Ты играешь слишком в рисовые игры. 

У Олега уже паспорта забрали, и он ещё пока залог внес, чтоб на свободе ждать решения суда. 

Похоже что схлопнется ваш тинькофф. Что-то он намутил когда жил в Америке, теперь его в Англии судить будут. 

8 hours ago, LevelUP said:

Ну мы просто пытаемся избежать проблем в будущем не только с банком и со счетом но и с налоговой. Банк ведь может заблокировать счет по требованию налоговой? ну или не сам счет а например входящую транзакцию? Оно же все там взаимосвязано. Я же не сам факт переводя пытаюсь маскировать а его происхождение) Пусть они видят то что зашли деньги, но именно отмониторить их происхождение чтоб было немного сложнее..

На сегодняшний день на банки навесили эту функцию - они обязаны отслеживать и сообщать, но они сразу блокируют при подозрении. 

Вам следует не выбивать я из своего обычного оборота, и не систематизировать переводы

[idkwhattodoo 3]

Конечно такое будет происходить, ведь деньги обычно приходят стабильно и банки начинают этим интересоваться

[Alexey19 301]

55 minutes ago, white said:

каждый должен выбирать, стоит ли ему поддерживать такую политику банка или выбрать другой, чтобы показать свое недовольство.

Ну в дальнейшем могут и другие банки подключить к этому моменту, но у меня вообще возникает вопрос как банки узнают что деньги получены от криптовалют)

[alex1410 957]

1 hour ago, Common man said:

Похоже что схлопнется ваш тинькофф. Что-то он намутил когда жил в Америке, теперь его в Англии судить будут

Да с Тинькофф все очень мутно, даже стал переживать за свой депозитик, который в общем-то не велик, но все же терять не хочется. Вот это все очень пугает, плохо что Сбербанк остается единственной более-менее надежной системой.

[Common man 12090]

3 minutes ago, alex1410 said:

Да с Тинькофф все очень мутно, даже стал переживать за свой депозитик, который в общем-то не велик, но все же терять не хочется. Вот это все пугает, плохо что Сбербанк остается единственной более-менее надежной системой.

Со сбером тоже все очень мутно, его хочет регулятор продать правительству??? ЦБ не вложив ни копейки получит баснословную сумму, это лишний раз доказывает что ЦБ  не попадает под юрисдикции нашего государства. 

[alex1410 957]

25 minutes ago, Common man said:

Со сбером тоже все очень мутно, его хочет регулятор продать правительству??? ЦБ не вложив ни копейки получит баснословную сумму, это лишний раз доказывает что ЦБ  не попадает под юрисдикции нашего государства. 

Да ничего там мутного, просто правительство берет под полный контроль Сбербанк. Это нормальная практика ЦБ разных стран. Вот например в Украине не так давно крупнейший банк Приват стал государственным и это не единственный пример. Если загуглить, то можно найти еще примеры.

[Vonuchkins1337 409]

2 hours ago, RukTuk said:

Ну у них это прописано в лицензионном соглашении, что в случае подозрительной активноси они могут запросить отчет о доходах и источнике транзакций.

не то что бы в лицензионном соглашении, это прописано более того на законодательном уровне благодаря таким законам как закон об отмывании денег 

[cryptoslaya 6]

Очевидно, что банки и правительство этим интересуется, просто нужно понять, когда с нас начнут уже драть налоги с криптовалют

[alex1410 957]

2 hours ago, Common man said:

На сегодняшний день на банки навесили эту функцию - они обязаны отслеживать и сообщать, но они сразу блокируют при подозрении. 

Вам следует не выбивать я из своего обычного оборота, и не систематизировать переводы

На банки не навешивали, они просто воплощают в жизнь ст.115 ФЗ РФ, которую должны исполнять все финансовые учреждения РФ. Да переводы действительно не надо систематизировать, потому как их мониторит искусственный интеллект, по крайней мере в Сбербанке.  

1 hour ago, Mazelkis said:

Явно как-то отслеживают счета раз знают о такой информации. Вообще чтобы подобного не происходило можно изначально криптовалюту перевести на электронный кошелек в фиат, а потом уже обменивать на карту.

И что это даст, вы что серьезно думаете, что при таком способе вывода, вас не отследят? А вообще крипту никто не отслеживает и в том числе Сбербанк. Так что можете смело выводить на карту.

[Brainep 161]

Какая им разница откуда идут у меня доходы, если я плачу налоги,уже и правда создается ощущение ,что будут вводиться,но я надеюсь они не имеют никакова права,чтобы заморозить мой счет,ведь так?...

[rosopond 1283]

20 hours ago, Nikitazap said:

А вот тут я с вами не согласен. Другой попытки не будет. Если государство начнет преследование  пользователей криптой то они однозначно уйдут в тень. Пусть попробуют нас оттуда достать. Но как только мы разберемся с методами противодействия нам станет комфортно в тени. Чем нас оттуда не выманивай мы не выйдем даже при нулевой ставке налогов.  

Да это и понятно, вот я например два года в крипте, уже и профит есть и налог тоже есть с чего платить, но я никому ничего не плачу и никому не отчитываюсь, разве я променяю свою свободу так просто? Конечно нет, но дело в том, что если легальный оборот и покупка крипты в стране попадет под тотальный контроль, то нужно будет выбирать. Или идти на поводу у Сбербанка и заявить о себе как о клиенте, который покупает/выводит крипту или навсегда уйти с этого рынка и залечь на дно до лучших времен.

[Aliona79 195]

16 minutes ago, Brainep said:

Какая им разница откуда идут у меня доходы, если я плачу налоги,уже и правда создается ощущение ,что будут вводиться,но я надеюсь они не имеют никакова права,чтобы заморозить мой счет,ведь так?...

Вы хотите сказать, что с дохода с крипты вы тоже платите налоги?) Очень сомневаюсь, вот поэтому такие письма счастья и получают люди, а ещё они пока не могут определится, какой процент с нас брать, потому и пишут такие письма, чтобы уже сейчас всех причастных к крипте идентифицировать и когда примут закон, то за нас ещё пуще прежнего возьмутся.

[Nikitazap 4060]

19 hours ago, catti120 said:

Думаю "они" всё это прекрасно понимают и поэтому толком не могут решить, как сделать, чтоб и налоги взять, и в тень народ не загнать.

А как такое можно сделать? Любой шаг будет вызывать противодействие. И все это на фоне падения доверия к власти. Поэтому я не думаю что они что-нибудь придумают. Оптимальный вариант для них делать вид что они что-то придумывают, но при этом оставлять все как есть. Но все может быть. Вполне допускаю что пойдут вабанк и запретят. 

[rosopond 1283]

15 hours ago, alex1410 said:

Тут не столь важно, Сбербанк, Тинькофф, ВТБ или еще какой-то. Смысл в том, что если государство решит брать из нас мзду, то данные механизмы заработают как жернова. И лучше заранее подстраховаться, а именно : не хранить крупных сумм на биржах, желательно заранее оформить самозанятость и потихоньку платить копеечку(6%) и четко мониторить законы. 

Это верно, если поступит указание свыше и на полном серьезе, то наши банки только будут рады стараться 🙂 . Законы по крипте я четко мониторю и подписан на самые топовые каналы, где сразу скажут о каких-либо серьезных изменения в банковском законодательстве да и в стране в целом, поэтому как было и сказано раньше, лучше пересидеть и этот годик без  особых лишних движений, а дальше уже будет видно в каком направлении мы движемся.

[VicS 399]

17 minutes ago, rosopond said:

Да это и понятно, вот я например два года в крипте, уже и профит есть и налог тоже есть с чего платить, но я никому ничего не плачу и никому не отчитываюсь, разве я променяю свою свободу так просто? Конечно нет, но дело в том, что если легальный оборот и покупка крипты в стране попадет под тотальный контроль, то нужно будет выбирать. Или идти на поводу у Сбербанка и заявить о себе как о клиенте, который покупает/выводит крипту или навсегда уйти с этого рынка и залечь на дно до лучших времен.

Не обязательно дно искать) в наличку просто уйти при вводе/выводе и никакой Сбербанк вас там не достанет. Операции с обменом крипты на крипту, вероятно, не получится у регулятора контролировать.

[funderson 1210]

2 minutes ago, Vasiliy Voronenko said:

Приветствую всех читающих данного форума , как я считаю это полный обсурд и зачем вообще где то говорить или помечать что вы работаете с криптовалютой полная глупость как по мне .

то ли еще будет, дальше криптовалюты будут только сильнее в стране давить, а причина одна - властям не нужны конкуренты, наделенные большими деньгами, а значит и властью

[rosopond 1283]

14 hours ago, Efferalgan said:

Да лунные времена нам только снится))) и возможно мы их не дождемся, в том виде, в котором нам хочется, но те кто не торгует и холдит, могут ощутить рост, я все никак не засяду, чтобы точно посчитать, сколько фиата я потратил на покупку битка и сколько у меня сейчас, то что я был в плюсе при цене в 10к это точно, а вот где у меня ноль надо посчитать.

А я вот точно знаю сколько влил из кармана, а вот по баунти сколько срубил и влил уже потерял счет, сложно вычислить, да и не вел записи. В любом случае лучше сейчас залечь на дно на годик другой пока не поймем что будет с нашей финансовой системой и регулированием по крипте. Если торги на биржах не запретят, но запрет затронет ввод/вывод фиата на крипто биржи, то я продолжу торговать на бирже Бинанс, а вот если и торги запретят, то точно выйду и буду ждать тех самых поправок, чтобы не нарваться на неприятности особенно от Сбера, у меня в нем и карты и отличная кредитная история, не хотелось бы все изгадить какой-то покупкой крипты на 10К рублей .

[Anonnaba 5]

Конечно, было совсем легко догадаться что такое будет, банки интересуются откуда у людей стабильные пополнения, скоро начнут налоги грести с этого

[rosopond 1283]

9 hours ago, mdv said:

Пожалуй амнистия будет лучшим решением, если конечно же она будет вообще. Как, кстати отреагировали ваши олигархи? Бабки в страну вернули? Я просто не в курсе.

Если честно, то я тоже не в курсе, ведь должен быть какой то ресурс, где я бы мог увидеть статистику, но во первых я бы все равно не поверил тем данным, которые выложили бы на этом ресурсе наше государство, а во во вторых я даже не разу и не слышал хотя бы в новостях, что в страну пришли деньги из оффшоров. 🙂 . Поэтому может и не быть для нас амнистии и с нас спросят по полной программе с каждого, типа обоснуйте что это, откуда оно у  Вас и так далее. Но и Сбербанк тогда с нас не слезет и будет терзать своими временными заморозками транзакций 🙂 .

[Nikitazap 4060]

13 hours ago, alex1410 said:

Да не будет государство никого преследовать. У него и так дел много, чтобы нами заниматься. Ну максимум что будет это введут налогооблажение. И то надо будет посмотреть в каком размере оно будет, а то может легче будет платить и не переживать.

Во-первых не бывает так чтобы легче было платить и не переживать. Это ваши деньги на которые кто-то покушается! Вы готовы с этим смириться? А что касается преследований то вам же ясно премьер сказал что не гоже чтобы каждый смерд мог переводить любую сумму в любую страну, а мы об этом ничего не знали. 

[klon68 35381]

14 hours ago, Andreichenko said:

Ну да,полностью с вами согласен.В Америке денежки очень любят,а вот людей не особо и сроки по тому и другому практически одинаковы.Но вот у нас совсем другое дело,у нас даже закона нет о криптовалюте и тем более получении с неё какого то %

Такого закона по сути ни где нет. Возьмем вот эту же историю со сбером, они же прикопались не из за крипты и готовы все провести банально докажи что не соврал и налоги платишь и все.

[rosopond 1283]

13 hours ago, LevelUP said:

Значит нужно будет выстроить цепочку так чтоб миновать прямой перевод в Сбербанк. Например сначала с обменника переводим в тот же Пеер, а уже с него в Сбербанк. Чем сложнее все эти переводы с нашей стороны будут тем сложнее и с меньшей охотой будут их проверять. А так да, мы сами же все упрощаем. Нельзя с бирж напрямую переводить деньги на банковскую карточку. Сегодня обошлось, а в следующий раз потребуют объяснительную..

Кстати хорошая идея. Payeer, AdvCash очень даже норм сервисы чтобы запутать следы и убрать с себя подозрение по работе с цифровыми активами. Но там тоже вроде надо КИС проходить, на Payeer я зарегистрирован, но без верификации, чисто понять что у них там за "кухня". В общем буду иметь в виду сторонние сервисы и если вдруг будут закручивать гайки наши сотрудники Сбербанка, то будем пробовать работать в этом направлении.

[Nikita01uz 5660]

34 minutes ago, Vasiliy Voronenko said:

Приветствую всех читающих данного форума , как я считаю это полный обсурд и зачем вообще где то говорить или помечать что вы работаете с криптовалютой полная глупость как по мне .

Тут дело не в том что кто то будет говорить об этом, а в том что банки видят откуда вам приходят деньги, с электронных кошельков, с бирж иди с обменников!

[ireli9 8330]

39 minutes ago, rosopond said:

Это верно, если поступит указание свыше и на полном серьезе, то наши банки только будут рады стараться 🙂 . Законы по крипте я четко мониторю и подписан на самые топовые каналы, где сразу скажут о каких-либо серьезных изменения в банковском законодательстве да и в стране в целом, поэтому как было и сказано раньше, лучше пересидеть и этот годик без  особых лишних движений, а дальше уже будет видно в каком направлении мы движемся.

запилите по доброте канали на которых новости изучаете . 

а так если смотреть , в итоге торгуя криптой или получая доход с майнинга , баунти  , раздач и всего прочего . мы же получаем доход ... по закону мы должны платить налог с любого дохода . как я знаю . 
и теперь выходит торгуя на криптой налог тоже надо или я что то не понимаю

[somik 9]

А может им еще что то нужно? Очень не приятно когда тебе начинают заглядывать в кошелек, так и еще просят объяснять от куда у тебя доход, я конечно понимаю, что они и так все знают но не много не приятно если честно.