Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[Miwka1337 1372]

21 hours ago, Grad44445 said:

Разные карточки не помогут. Один документ на эти карты идет. База одна. Все сливают информацию налоговой. Не будешь сливать - не будешь работать. Даже карты соседей не сильно помогут. 

Ну я уже выше написал человеку и вам наверно тогда скажу, может тогда стоит выводить свои деньги через обменники, в которые ты можешь прийти перевести им криптовалюту и получить за это сразу наличку.

[CrazyPool 25796]

Just now, Shoot86 said:

Если у вас переводы небольшие то они и не будут обращать на вас внимания...В правилах финмониторинга фигурирует сумма в 600к и выше для обязательных проверок всё что ниже проверяется выборочно...так что или вам пока просто везёт или же переводы ваши незначительны чтобы вызвать подозрения.

Вполне возможно,знаю точно что 25к рублей я перевод точно делаю и на это они не обращают внимания что очень хорошо.Скорее всего вы правы) Когда доход будет за 100тысяч тогда подумаю что и как сделать.

[Surion 271]

4 minutes ago, CrazyPool said:

Вполне возможно,знаю точно что 25к рублей я перевод точно делаю и на это они не обращают внимания что очень хорошо.Скорее всего вы правы) Когда доход будет за 100тысяч тогда подумаю что и как сделать.

Да, там будет какая-то определённая фиксированная сумма в месяц, от которой они уже будут контролировать. Процент таких людей мал от общего числа, меньше 1 наверное даже, а если контролировать вообще все доходы - у них рук не хватит)

[Vonuchkins1337 409]

22 minutes ago, ArtemMikhaylov said:

их тоже можно понять, у нас в россии есть законы вроде "анти отмыв денег", согласно этим законам сбербанк и действует проверяя наши транзакции и некоторых из нас на прочностть 

как их можно понять когда другие банки ведут себя прилично, не докапываются до доходов граждан, а эти вечно нос не в свое дело суют, пора переходить на другие банки 

[Surion 271]

2 minutes ago, Vonuchkins1337 said:

как их можно понять когда другие банки ведут себя прилично, не докапываются до доходов граждан, а эти вечно нос не в свое дело суют, пора переходить на другие банки 

Да, вы полностью правы, но по нашему законодательству они обязаны "совать нос". Я тоже против всей этой движухи, но от этого не уйти и они сейчас "начали действовать по закону". Ранее клали на это болт и мы могли безопасно зарабатывать, но теперь...

[aban5 1921]

Свои сбережения я имею полное право хранить где захочу и как захочу и каким то банкам не должно быть дела до чужих денег если вы не их раб конечно а человек

[Miwka1337 1372]

46 minutes ago, MrLegend said:

Такой вид обмена в основном происходит на р2р платформах. Там довольно приличное количество таких объявлений. Обмениваю так в основном от суммы 100К рублей. Возможно вы и правы, в случае принятия налогообложения такой вид наберёт популярность. 

Ну думаю и минималки, конечно тоже понизятся будут уже не 100к, а там например в 5к, ведь таким обменниках будет очень выгодно работать с клиентами, конечно % там выростут, но за то ты можешь получить свои деньги без всяких проблема и налогов.

[MrLegend 11463]

4 minutes ago, Miwka1337 said:

Ну думаю и минималки, конечно тоже понизятся будут уже не 100к, а там например в 5к, ведь таким обменниках будет очень выгодно работать с клиентами, конечно % там выростут, но за то ты можешь получить свои деньги без всяких проблема и налогов.

Эту уже будет индивидуально, как решит тот кто этим будет заниматься. Но слишком маленькие суммы вряд ли можно будет обменять таким способом. Скорее всего от 30-50к рублей. 

[Miwka1337 1372]

15 minutes ago, MrLegend said:

Эту уже будет индивидуально, как решит тот кто этим будет заниматься. Но слишком маленькие суммы вряд ли можно будет обменять таким способом. Скорее всего от 30-50к рублей. 

Ну надеюсь, что нам еще не скоро придется так выводить наши деньги, хочет просто сделать пару кликов и уже получить свои деньги на карточку, а то придется ходить еще выбирать хороший обменник для получения налички.

[Wiseman 10489]

On 01.02.2020 at 09:36, CrazyPool said:

Вот у меня сейчас две карты основные это Сбербанк которой сам пользуюсь и вторую тинкоф я отдал отцу,говорит всё нормально работает без сбоев приятно переводить по работе.Поэтому думаю тоже полностью пересесть на них или же заказать Qiwi карту так как с ними тоже очень часто работаю.

Короче говоря можно работать с тиньковым , а вот на счёт киви даже не знаю , это вроде как интернет деньги а их хотят придушить как я слышал .

[Efferalgan 34968]

10 hours ago, rosopond said:

Ну влиться в фондовый рынок все же рискованно, но можно, если осторожно 🙂. Ведь и на фондовых рынках коррекций никто не отменял. Вон зацени графики падения акций в 2008 году на рынке ММВБ тогда , когда был кризис. Увидев их ты сразу поймешь что просадка битка с 20 К на 3К явно даже не цветочки 🙂 .

Ну так фондовый существует уже очень давно и пережил ни одну просадку, а крипта всё же молодая. На случай таких просадок на фондовом есть способы защиты активов. Можно диверсифицировать свои активы по классам по странам, по секторам, а с криптой такого пока не сделать. И на случай просадок иметь в своем портфеле гос облигации и золото, а на случай роста акции и етфы. Когда идёт рост ростки акции, когда идёт коррекция растёт золото и облигации. Если у тебя сбалансированный портфель, ты всегда будешь в плюсе. А с криптой такое сложно провернуть.

[turbo85 8159]

12 minutes ago, SashaLukov said:

Сбирбанк будет просить подтверждения дохода в том случает, если через вашу карту проходят большое количество средств, а если вы скнимаете по несколько тыс рублей, то ничего не будет. 

Сбер такая контора, что даже если мелкие платежи проходят с какой то периодичностью, то они все равно попадут в поле подозрений, а откуда у чувака эти бабки? 

[benzotrav 37724]

15 hours ago, Detective Suika said:

Новость меня расстроила, ведь если мне придет такое письмо то я даже не буду знать к кому обратиться за помощью, думаю услуги адвоката влетят в копеечку...

Ну это вообще-то не спрос с людей и не допрос, и не вынужденные меры и все такое, письма не приходили еще никому, насколько я знаю, это всего-лишь просьба, на почту черкнули или куда они попросили и все.

[Neo Men 1764]

On 31.01.2020 at 17:33, serkagan said:

Да, я именно так и поступаю, когда обналичиваю криптовалюты через Сбербанк, то есть меньшие суммы перечислений и желательно на карты разных людей )

А что будет если потом с накоплением вывода, у этих людей будут спрашивать откуда приход этих средств? Что ответят те люди?

[Grad44445 6840]

4 minutes ago, Shoot86 said:

Не проще ли завести карту другого банка для осуществления переводов?!Есть масса способов которые не требуют дробления суммы переводов не говоря уже о том что вам не придётся иметь кучу карт чтобы уберечь себя от подозрений!

 А ты думаешь другие банки не последуют за таким гигантом как сбер? Им только указ дадут - будут делать. Так было с провайдерами. Сказали сохранять информацию - все и начали. Не нравится - уходи . 

[serkagan 1447]

15 hours ago, elinaleila said:

Любые карты могут отслеживать, уже с этого лета законодательство к тому же усложнится и станет ещё жёстче ко всему криптопользователям. Вобщем началась криптозима в 2020 году, и оттепели не видно 

Согласен, карты конечно отследить можно все, как и электронные кошельки и т. д., но то что средства поступили именно с криптовалют тут еще доказать нужно, хотя органы и это придумать могут )

[LevelUP 16350]

28 minutes ago, Pairach said:

Мне кажется, что подобные "письма счастья" скоро будут приходить не только пользователям Сбербанка, но и от других банков.

Как правило банки получают директивы от регулятора одни для всех. Мне бы они очень облегчили жизнь если бы сами все правильно оформляли и уплачивали налог за меня в автономном режиме То есть я например сказал что это доход от криптовалют, и все а они там пусть сами из этих денег вычитают налог Ну и чтоб с документальным подтверждением, а то они там навычитают :)

[Grad44445 6840]

17 minutes ago, Shoot86 said:

Насколько мне известно у нас в стране есть один и единственный банкинг который не передаёт данные о вас и ваших счетах в ФНС это Тинькоф!Как им это удаётся без понятия но факт есть факт!Тем более есть массу других способов вывести доход с крипты!

Быть такого не может. Уже через пол часа бы забрали лицензию. Они могут такое говорить чтоб больше рекламировать совой банк. Но даже они обязаны предоставить в случае обращения информацию органам. 

[Docent 8548]

1 minute ago, LevelUP said:

Как правило банки получают директивы от регулятора одни для всех. Мне бы они очень облегчили жизнь если бы сами все правильно оформляли и уплачивали налог за меня в автономном режиме То есть я например сказал что это доход от криптовалют, и все а они там пусть сами из этих денег вычитают налог Ну и чтоб с документальным подтверждением, а то они там навычитают 🙂

Вижу вы склонны платить налоги сос всей криптодеятельности, лично я против этого, нету желания шакалам вовласти платить за то, что они и не создавали по факту. Крипта ведь пришла в сей мир дабы вывести государство и банки из жизни человека. А вы за такого посредника?

[LevelUP 16350]

Just now, Docent said:

Вижу вы склонны платить налоги сос всей криптодеятельности, лично я против этого, нету желания шакалам вовласти платить за то, что они и не создавали по факту. Крипта ведь пришла в сей мир дабы вывести государство и банки из жизни человека. А вы за такого посредника?

Если я завожу деньги на банковскую карту с какой нибудь крипто биржи, то я это буду делать сознательно и булу готов уплатить налог ради того чтоб деньги зашли и я ими воспользовался. Буду ли я это делать регулярно? нет конечно. И тем более хранить даже фиат я могу не в банке, поэтому отчитываться всегда и за все точно не стану. Просто если банк навяжет правила которые придется принять, тут либо принимаешь, либо говоришь банку прощай.

[Egorka121275 7405]

Вообще-то такое требование не является прерогативой банка, а налоговой службы, поэтому на мой взгляд, люди просто станут чаще пользоваться наличкой, избегая Сбера.

[Docent 8548]

7 minutes ago, LevelUP said:

Если я завожу деньги на банковскую карту с какой нибудь крипто биржи, то я это буду делать сознательно и булу готов уплатить налог ради того чтоб деньги зашли и я ими воспользовался. Буду ли я это делать регулярно? нет конечно. И тем более хранить даже фиат я могу не в банке, поэтому отчитываться всегда и за все точно не стану. Просто если банк навяжет правила которые придется принять, тут либо принимаешь, либо говоришь банку прощай.

Все верно, но если будут адекватные проценты, например 1-2%, то поголовно будут платить. Для делов по крипте наверное проще будет делать карты с офшор, там к вам притензий не должно быть о похождении ваших денег.

[serkagan 1447]

14 minutes ago, Shoot86 said:

Да в плане доказательства это очень сложно реализовать я думаю будет!Да и вообще на крайний случай заплачу налог и штраф и пойду дальше криптой заниматься,вообще не вижу проблем с этим что так что так всё можно будет решить!

Согласен, если дойдет до сильного прессинга от государства, то в любом случае будем думать как с этим жить, можно даже в офшор уйти если прижмет )

[LevelUP 16350]

3 minutes ago, Docent said:

Все верно, но если будут адекватные проценты, например 1-2%, то поголовно будут платить. Для делов по крипте наверное проще будет делать карты с офшор, там к вам притензий не должно быть о похождении ваших денег.

Ну я делаю ставку еще на стейбл коины В них можно и фиксировать прибыль и кое какое время хранить то что наторговал А уже на карточку выводить там ту сумму что необходима чисто для житейских нужд). Понятно что для банка лучше чтоб клиент шоркал крипту и эти деньги с неё туда-сюда, банк за любое движение снимает свои барыши Но я лично с банками на расстоянии вытянутой руки.

[Mandarin14 20]

39 minutes ago, Shoot86 said:

Насколько мне известно у нас в стране есть один и единственный банкинг который не передаёт данные о вас и ваших счетах в ФНС это Тинькоф!Как им это удаётся без понятия но факт есть факт!Тем более есть массу других способов вывести доход с крипты!

Я слышал, что Тинькофф так же передает ваши данные в ФНС, хотя делает он это гораздо реже, чем Сбербанк. Поэтому считаю, что для обналичивания крипты больше подходит именно Тинькофф