Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют - Page 308 - Крипто Мир - CryptoTalk.Org Jump to content
Neo Men

Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

Recommended Posts

On 21.01.2020 at 00:08, SoulEater said:

Сбербанк крайне неудобный и неприятный банк.Если и пользоваться каким-то то лучше всего это если в РФ использовать тинькоф,а если в Украине то приват24

Если работать без уплаты налогов, то лучше выбрать действительно проверенный частный банк. Сбербанк может заблокировать даже средства от белых сделок, например с недвижимостью. 

Share this post


Link to post
Share on other sites
6 minutes ago, borabora85 said:

Если работать без уплаты налогов, то лучше выбрать действительно проверенный частный банк. Сбербанк может заблокировать даже средства от белых сделок, например с недвижимостью. 

А если открыть налоговый кодекс, то можно узнать, что любая частная организация в стране работает только потому, что платит налоги в казну, соответственно и пользователи этого частного банка будут платить эти налоги (какие там предусмотрены при использовании услуг кредитных организаций)

Share this post


Link to post
Share on other sites
28 minutes ago, Mandarin14 said:

Так уже блочат 😃 Тот же Киви, где чуть что, сразу транза улетает на проверку. Яндекс Деньги конечно чем-то лучше, но думаю, и там будет заметна когтистая лапа регулятора. Контроль идет полным ходом, и KYC на всех площадках скоро будет являться обязательным.

Так по сути яндекс деньги принадлежат сбербанку, вот теперь разбираюсь с ними, мне сказали что можно вывести деньги только на банковский счет, ну я как умный Вася пошел в банк счет открывать а меня послали к чертям, мол только на ИП или на юридическое лицо можно открыть. Написал это в поддержку яндекса они молчат, буду ждать ответа что на этот счет они скажут.

Share this post


Link to post
Share on other sites
3 minutes ago, Nikita01uz said:

Так по сути яндекс деньги принадлежат сбербанку, вот теперь разбираюсь с ними, мне сказали что можно вывести деньги только на банковский счет, ну я как умный Вася пошел в банк счет открывать а меня послали к чертям, мол только на ИП или на юридическое лицо можно открыть. Написал это в поддержку яндекса они молчат, буду ждать ответа что на этот счет они скажут.

Яндекс.Деньги по прежнему принадлежат Яндексу как неотделимая организация, поскольку бред остался за ними. Тут так не работает, что если 75% принадлежит Сбербанку, то они устанавливают правила

Share this post


Link to post
Share on other sites
32 minutes ago, Boria4646 said:

KYC обязательным чисто потому, что сравнительно недавно все эти псевдобанки уже всерьёз приписали к кредитным организациям. Причем, насколько я знаю KYC проходить совсем не обязательно. Если хочешь пользоваться кошельком, то пожалуйста, но только не в полной мере

Это уже зависит от каждой платежки, и со временем они могут лишь ужесточить это дело. В том же Яндексе вы без KYC вообще толком ничего сделать не сможете. Лишь отправить деньги себе в кошелек, которые затем даже не сможете вывести без идентификации.

Share this post


Link to post
Share on other sites
3 minutes ago, Boria4646 said:

Яндекс.Деньги по прежнему принадлежат Яндексу как неотделимая организация, поскольку бред остался за ними. Тут так не работает, что если 75% принадлежит Сбербанку, то они устанавливают правила

Ну если часть активов принадлежит сберу то они могут вносить свои поправки и свои правила, как то подазрительно получается тут сбер начинает проверки переводов и яндекс блочит аккаунт значит все таки они связаны!

Share this post


Link to post
Share on other sites
On 21.01.2020 at 14:48, Maxon4ik said:

Сейчас сбербанк имеет право спросить у владельца откуда лишний доход это касаеться не только криптовалют. Скорее всего сейчас будет полный контоль

Да сбербанк интересуется всем, неважно откуда поступили деньги, исключение это только зарплатная карта, а так даже если продал автомобиль придётся объяснять. 

Share this post


Link to post
Share on other sites
On 21.01.2020 at 12:48, Maxon4ik said:

Сейчас сбербанк имеет право спросить у владельца откуда лишний доход это касаеться не только криптовалют

А клиент в свою очередь, имеет право послать Сбербанк лесом, закрыть там все свои счета и уйти в другой банк.

Share this post


Link to post
Share on other sites
49 minutes ago, shell said:

А клиент в свою очередь, имеет право послать Сбербанк лесом, закрыть там все свои счета и уйти в другой банк.

Где уверенность, что в других банках не будет того же самого? Все-таки, если затягивают гайки, то имеет смысл делать это повсеместно, а не в одном банке, от которого могут просто отказаться в пользу какого-то другого.

Share this post


Link to post
Share on other sites
1 minute ago, Mandalorian777 said:

Где уверенность, что в других банках не будет того же самого? Все-таки, если затягивают гайки, то имеет смысл делать это повсеместно, а не в одном банке, от которого могут просто отказаться в пользу какого-то другого.

Тинькофф немного по лояльней и гуманнее в плане отношения к счетам участников. Более того, если они дают свободу торговли акциями и даже сами дарят большие деньги посредством своих кампаний, то можно, пусть хоть и временно, подовольствоваться фишками этого банка. Сбербанк просто уже как основа в финансовой жизни многих людей. поэтому и устанавливают такие неугодные правила и требования

Share this post


Link to post
Share on other sites
3 minutes ago, Boria4646 said:

Тинькофф немного по лояльней и гуманнее в плане отношения к счетам участников. Более того, если они дают свободу торговли акциями и даже сами дарят большие деньги посредством своих кампаний, то можно, пусть хоть и временно, подовольствоваться фишками этого банка. Сбербанк просто уже как основа в финансовой жизни многих людей. поэтому и устанавливают такие неугодные правила и требования

Возможно. Но я от своих знакомых в крипте слышал нелестные отзывы и о Тинькофф, в том плане, что у людей так же блокировали счета, после того, как они меняли крипту на фиат. Да и причем тут ценные бумаги? Фондовый рынок регулируется, а вот криптовалютный - нет. В этом и вся разница.

Share this post


Link to post
Share on other sites
4 hours ago, Mandalorian777 said:

Возможно. Но я от своих знакомых в крипте слышал нелестные отзывы и о Тинькофф, в том плане, что у людей так же блокировали счета, после того, как они меняли крипту на фиат. Да и причем тут ценные бумаги? Фондовый рынок регулируется, а вот криптовалютный - нет. В этом и вся разница.

ни разу мне не блочили тиньков когда я выводил крипту через обменики.  а вот при покупке через обменик всегда блочит транзу и звонит оператор.

Share this post


Link to post
Share on other sites
5 hours ago, borabora85 said:

Да сбербанк интересуется всем, неважно откуда поступили деньги, исключение это только зарплатная карта, а так даже если продал автомобиль придётся объяснять. 

Именно такая политика у сбербанка, и так он делает уже продолжительное время. Поэтому если у вас есть незадекларированный доход, то лучше им не пользоваться 

Share this post


Link to post
Share on other sites
20 hours ago, alex1410 said:

Боже избавь!!! Не надо нам майданов. Я это к тому что нечего сидеть за мониторами и извините за выражение "скавчать" что все плохо. По поводу банковской системы, то нет ни у одного банка претензий по поводу крипты и в том числе у Сбербанка, я сам неоднократно говорил сотрудникам что деньги с криптобиржи и платежи размораживали. 

Вопросы могут быть чисто по цифрам,а не то что крипту якобы банки притесняют,это не так,возможности характеризовать,это дело государства.

Share this post


Link to post
Share on other sites
18 hours ago, luckygirl2019 said:

Невесело как-то получается. Но в Украине же пока налогов на крипту непосредственно не ввели, верно? Поэтому наверное пока можно и с такой пометкой делать переводы. А когда введут возможно будем делать перегоны через какие-то промежуточные сервисы, хотя пока таких и не знаю

Именно на крипту налога нет , тут Вы правы , однако есть подоходный налог , а продажа чего либо это уже доход 😉 И соответственно если Вам придёт платёж с пометкой что это средства с продажи криптовалюты , то есть Вы получили доход и должны заплатить налог 😉 

  • Useful or interesting 1

 

 

Увидел сообщение без оценки ? Не поленись оцени его . Давайте делать друг другу приятно , нас так мало осталось тут 😉  

Share this post


Link to post
Share on other sites
12 hours ago, Vonuchkins1337 said:

Со стороны сбера это скорее что-то экспериментальное но в любом случае им всегда проще просто заблокировать счет чтобы клиент сам уже разбирался

А на каком основании они будут блокировать счета клиентов? Пока законов касательно криптовалюты нет, и блокировать они ничего не могут. 

Share this post


Link to post
Share on other sites
6 hours ago, borabora85 said:

Да сбербанк интересуется всем, неважно откуда поступили деньги, исключение это только зарплатная карта, а так даже если продал автомобиль придётся объяснять. 

Ну кстати не всегда они просят объяснения. Там они обычно смотрят оборот денег за месяц и тогда уже и спрашивают если привышают все нормы

Share this post


Link to post
Share on other sites
14 hours ago, alex1410 said:

А что сейчас у вас пишут в этом поле биржи и обменники? Ну пока нет законов о налогооблажении операций с криптой, то не столь важно что они там напишут. А вот если введут налоги, то конечно многим от таких комментариев будет печалька.

При переводе на карточный счёт физ лица ( не предпренимателя) сейчас это поле можно не заполнять и оставлять пустым . Я с крипты не вывожу средства в фиат , поэтому точно сказать не могу пишут что либо на сегодня обменники или нет . Однако до 14 года когда работали вебмани в Украине то вывод средств на банковскую карту сопровождался записью что это оплата согласно договору оферты такому то .


 

 

Увидел сообщение без оценки ? Не поленись оцени его . Давайте делать друг другу приятно , нас так мало осталось тут 😉  

Share this post


Link to post
Share on other sites
58 minutes ago, Ivangarh2019 said:

А на каком основании они будут блокировать счета клиентов? Пока законов касательно криптовалюты нет, и блокировать они ничего не могут. 

А причём тут закон о криптовалюте ? На Ваш счёт к примеру поступили 500 кусков рублей и в назначении платежа ничего не указано , то банк естественно поинтересуется у Вас что это за деньги , чтоб удостоверится что они легальны . Перечитайте свой договор с банком и условия на которые Вы согласились открывая счёт в банке . И Вы найдёте там пункт с которым Вы согласились , что средства которые вы будете приносить в банк были получены Вами без нарушения действующего законодательства страны . И поэтому если Вы сами не указали что это за деньги то банк в праве у вас спросить об этом и так же имеет право приостановить движение по счёту пока вы не докажете что это легальные деньги . 


 

 

Увидел сообщение без оценки ? Не поленись оцени его . Давайте делать друг другу приятно , нас так мало осталось тут 😉  

Share this post


Link to post
Share on other sites
1 hour ago, Ivangarh2019 said:

А на каком основании они будут блокировать счета клиентов? Пока законов касательно криптовалюты нет, и блокировать они ничего не могут. 

А при чем тут криптовалюта? Есть транзакция, которая на взгляд банка кажется подозрительной или мошенической. Вот они и блокируют до выяснения источника поступления денег.

Share this post


Link to post
Share on other sites
3 minutes ago, elinaleila said:

И сбер, и Яндекс работают на правительство все больше. Дальше будут сильнее закручивать гайки, об этом не стоит забывать. И переходить нужно на другие банки и кошельки 

Любой банк работающий на территории страны , не зависимо от того Российский он или нет , он подчиняется законам страны и нормативным актам национального банка . А вашими словами работает на правительство страны . 


 

 

Увидел сообщение без оценки ? Не поленись оцени его . Давайте делать друг другу приятно , нас так мало осталось тут 😉  

Share this post


Link to post
Share on other sites
1 hour ago, TheStrayAngel said:

При переводе на карточный счёт физ лица ( не предпренимателя) сейчас это поле можно не заполнять и оставлять пустым . Я с крипты не вывожу средства в фиат , поэтому точно сказать не могу пишут что либо на сегодня обменники или нет . Однако до 14 года когда работали вебмани в Украине то вывод средств на банковскую карту сопровождался записью что это оплата согласно договору оферты такому то .

Ну Вэбмани это еще те "законники". Сейчас ввели для всех подряд поголовную верификацию и не точно от них на карту перевести невозможно, а рубля на Вэбмани не от кого не получишь, пока не пройдешь верификацию, в общем дебилы. Я раньше тоже бывало на Сбербанк от них скидывал и маме счет в Украине пополнял, а сейчас вообще забросил кошелек, потому что с ним один сплошной геморрой.

Share this post


Link to post
Share on other sites
3 hours ago, sn7540872 said:

Вопросы могут быть чисто по цифрам,а не то что крипту якобы банки притесняют,это не так,возможности характеризовать,это дело государства.

Вопросы "по цифрам" поступающих сумм, у банков возникают независимо откуда приходят эти суммы, от продажи криптовалют или еще откуда-то. Сбербанку например фиолетово, там ИИ рулит определением "подозрительных" транзакций. 

Share this post


Link to post
Share on other sites
4 hours ago, TheStrayAngel said:

Именно на крипту налога нет , тут Вы правы , однако есть подоходный налог , а продажа чего либо это уже доход 😉 И соответственно если Вам придёт платёж с пометкой что это средства с продажи криптовалюты , то есть Вы получили доход и должны заплатить налог 😉 

Мда...любопытно получается. Налога нет, но платить его все равно надо... интересно и какой процент населения это реально платит? А в РФ так и вовсе госорганы интересные: откуда деньги объясните, но крипту мы все равно хотим запретить)

Share this post


Link to post
Share on other sites
10 hours ago, Mandarin14 said:

Это уже зависит от каждой платежки, и со временем они могут лишь ужесточить это дело. В том же Яндексе вы без KYC вообще толком ничего сделать не сможете. Лишь отправить деньги себе в кошелек, которые затем даже не сможете вывести без идентификации.

Киви держались до последнего, но все равно ввели обязательную верификацию, точнее кошелек очень ограничен без нее.

Share this post


Link to post
Share on other sites
Guest
This topic is now closed to further replies.

  • Recently Browsing   0 members

    No registered users viewing this page.

  • Topics

  • Сообщения

    • Добавили подарочные карты TGI Fridays для большинства стран.
    • Elvira.exchange с гордостью сообщает о своем присутствии в листинге мониторинга Kurs.expert!   Делитесь своим опытом работы с нашим обменником в отзывах на Kurs.expert!
    • Иран запускает пилотное тестирование цифрового риала на острове Киш.   Центральный банк Ирана начинает ключевой этап цифровизации национальной экономики — тестирование цифровой версии иранского риала (CBDC) в условиях реальной экономической среды.   🟣 Старт проекта намечен на 21 июня. Цифровым риалом смогут пользоваться как местные жители, так и туристы на популярном курортном острове Киш, который расположен в Персидском заливе и ежегодно привлекает около 12 миллионов посетителей, которым не требуется виза для въезда. 🟣 Туристы и клиенты банков получат возможность оплачивать товары и услуги цифровым риалом через сканирование QR-кода. Все платежи и переводы средств в рамках CBDC производятся напрямую, без участия банков в качестве посредников. 🟣 Стоит отметить, что в Иране разрешена торговля децентрализованными криптовалютами, но использовать их в качестве платежного средства запрещено. В то же время, существуют предложения о превращении острова Киш в свободную экономическую зону, которая могла бы стать центром развития криптоиндустрии, включая криптобиржи и блокчейн-платформы.
    • Спешим сообщить Вам, что мы начали сотрудничество с мониторингом - kurs.expertMafincash всегда готов предложить:- максимально выгодный курс обмена;- большие резервы валют;- средняя скорость обработки заявки 10 - 15 мин;- надежная защита ваших финансовых активов;- служба поддержки всегда на связи;Контакты:Сайт: mafincash.comEmail: support@mafincash.comTelegram: @MafinCashSupport
    • Новый проект на CoinList — Nillion            CoinList объявили о новом токенсейле на своей площадке для проекта Nillion, — «слепой компьютер» или вычислительная сеть, которая децентрализует данные так же, как блокчейн транзакции.Детали:- дата проведения: до 26 июня 20:00;- цена за токен: $0,4;- тикер: NIL: - FDV: $400 млн;- выделено токенов: 35 млн NIL; - аллокация: от $100 до $5000;- разлоки: 5% на TGE, затем следует 6-месячный линейный вестинг.Листинг на биржах ожидается во второй половине августа 2024 года.Также есть возможность инвестировать более $5000, но с другими условиями. Все подробности и регистрация по ссылке.
    • У Биткойна есть около 10 дней, пока макроэкономические условия в США не поддержат возврат к росту цены BTC. Так считает финансовый обозреватель Tedtalksmacro, который отслеживает корреляцию между ценовым действием BTC и ликвидностью Федеральной резервной системы США. Ценовое действие BTC строго коррелирует с ликвидностью ФРС Биткойн может упасть примерно на 3,2% в июне, но ситуация может измениться до конца месяца. Анализируя, как условия ликвидности ФРС влияют на BTC/USD, Tedtalksmacro выявил тесную корреляцию, которая сохранялась в течение нескольких месяцев. «Корреляция между биткойнами и ликвидностью ФРС никогда не перестает меня удивлять», — написал он в сопроводительном комментарии к X. BTC/USD против ликвидности ФРС. Источник: Talking Macro График из его собственного ресурса макроданных Talking Macro показал максимумы и минимумы цен BTC, синхронизируемые с локальными пиками и минимумами ликвидности ФРС. Даже последний исторический максимум Биткойна в 73 800 долларов в середине марта сопровождался скачком ликвидности.   Уточняя, как рассчитывается ликвидность, Tedtalksmacro подтвердил, что эта цифра основана на «сочетании активов ФРС, рынков репо и данных казначейства». Источник:Talking Macro Биткойн-ETF ждут притока банковских активов в США Talking Macro упомянул о проблемных краткосрочных препятствиях для биткойнов, отметив новое снижение притоков в спотовые биржевые фонды биткойнов (ETF) в США.   После того, как в начале июня они увидели второй по величине дневной приток за всю историю наблюдений, тенденция изменилась: за последние четыре торговых дня на Уолл-стрит, наоборот, наблюдался чистый отток. По данным мониторинговых ресурсов, в том числе британской инвестиционной компании Farside Investors, четырехдневный отток составил чуть более 700 миллионов долларов, что все еще меньше, чем приток 4 июня в 886 миллионов долларов. Потоки биткойн-ETF (скриншот). Источник: Farside Investors. Ожидания продолжают расти в третьем квартале и далее, когда речь идет о новой волне институционального интереса к Биткойну, поскольку, по прогнозам, американские интернет-провайдеры получат доступ к спотовым продуктам ETF. Как сообщают СМИ, это событие является ключевым моментом в поле зрения тех, кто следит за продолжающейся трансформацией Биткойна в институциональный инвестиционный класс-тяжеловес. Среди них Кэти Вуд, генеральный директор управляющей компании ARK Invest, одного из поставщиков спотовых ETF. «Ни одна платформа еще не одобрила Биткойн, поэтому все эти ценовые изменения произошли до того, как они его одобрили, и поэтому мы даже не начали», — сказала она в мартовском интервью об американских телеграфных агентствах.
    • Здравствуйте, уважаемые друзья! Рады представить вам сервис обмена криптовалют https://whales.pro/   Мы ежедневно работаем над улучшением нашего сервиса, и уже сейчас вы можете обменивать криптовалюту по самым популярным направлениям. В будущем мы планируем расширить количество направлений и добавить новые монеты. Для вашего удобства мы создали раздел https://whales.pro/questions/ где вы можете найти ответы на самые частые вопросы.   В настоящее время мы работаем с понедельника по пятницу с 10:00 до 18:00 по московскому времени.   Связаться с нами можно через Telegram: https://t.me/whales_manager Или по электронной почте: support@whales.pro
    • Information from twitter    Official statement from Webster, in response to the cyber attack. Comunicado oficial de Webster, en respuesta al ciberataque.   More information at https://x.com/WebsserApp/status/1793395718490632540  
    • Токенсейл BridgeM на Dappad          Ранее проводили конкурс с WhiteList Zone на доступ в сейл для проектов ZKX и BridgeM. Детали: - тикер: BDGM; - алокация: до 250 USDT; - разлок: 15% на TGE, далее вестинг 6 месяцев; - пройдет сейл 26 июня 2024 года; - платформа: Dappad; - нужно проходить KYC. Как происходит участие после покупки WL? В личном кабинет необходимо перейти во вкладку Purchases, где на купленном вайтлисте нажимаем на Detail. Далее в блоке 2FA копируем приватный ключ от кошелька, который уже в вайтлисте. Этот ключ необходимо импортировать, например, в Metamask. Пополняем кошелек суммой, на которую планируете выкупить аллокацию. Переходим на сайт и участвуем в сейле с этого же адреса.
×
×
  • Create New...