Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют - Page 213 - Крипто Мир - CryptoTalk.Org Jump to content
Neo Men

Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

Recommended Posts

12 hours ago, DonbassHero said:

Сбер вообще офигели. Не ожидал я конечно от них такой подставы, а они оказываются уже мониторят приходы с крипты и требуют объяснений

Ну,как по мне подставой это назвать никак нельзя. Ибо все должно быть под непременным контролем правительства,особенно то,о чем они почти ничего не знают

 

Share this post


Link to post
Share on other sites
21 hours ago, serkagan said:

Согласен, если переводы будут по сто рублей или даже по тысячи, то банк устанет проверять все это, так как на все нужно время и возможности, поэтому я тоже думаю, что только крупные суммы будут банк интересовать )

ну опять же, смотря какие крупные, если 3-5к долларов, то норм, есть место для маневра, а если мень, то уже среднестатестическому человеку будет проблематично не попасть под эти проверки

Share this post


Link to post
Share on other sites
10 hours ago, maior99 said:

Так это не суд) Да и проблем нет, можешь не свидетельствовать и ни каких данных не давать, тебе просто бабки не вернут и все, других проблем не будет.

Просто в следующий раз при заключении договора на счет или карт-счет в банке нужно внимательно читать договор что банк может сделать а что нет. Деньги там в любом случае ваши, если поступили, и вам их вернут, если они добыты законным путем, но попотеть придется.

Share this post


Link to post
Share on other sites

В любом случае зачем вообще волноваться по этому поводу то? Здесь волноваться действительно тем пользователям которые незаконным путём зарабатывают в сети. Уж точно мне нечего бояться в любом случае, если действительно нужно будет предоставить все свои транзакции вообще без каких либо трудностей смогу их предоставить и повода для волнений здесь уж точно нету.

Share this post


Link to post
Share on other sites
21 hours ago, Triton said:

Так это уже и сейчас практикуется. Попробуйте перекинуть с карты на карту, к примеру, миллион рублей. Если для этого пользоваться российскими банками, то 99% что такой перевод будет заморожен и потом начнут выяснять откуда взялись деньги.

Да, в Сбербанке, да и скорее всего в других банках, есть определенный порог, для проверки крупных переводов, поэтому если сумма большая, то такая процедура вполне возможна )

Share this post


Link to post
Share on other sites
14 hours ago, BrotherKaramazov said:

Вы не думайте что там бабушки сидят с гроссбухами. Там норм специалисты имеющие на вооружении технологии и программы автоматического отслеживания счетов. Есть у них списки банковских счетов по каждой бирже и сервису и отследить все маршруты движения денег не так уж сложно. Тем более тот же киви находится в РФ и тоже участвует в системе обмена информацией.

Полностью поддерживаю ваше мнение о том, что если Сбербанку необходимо будет выяснить откуда пришел платеж, то в большинстве случаев они это сделают. Но на мой взгляд они этим сейчас просто не занимаются или просто занимаются в тихую, постепенно собирая данные о клиентах.

  • Useful or interesting 1

Share this post


Link to post
Share on other sites
11 minutes ago, borabora85 said:

Будем объяснять откуда мы взяли деньги, в сбербанке и так если перевод на карту более шестисот тысяч ты обязан сразу предоставить отчёт, откуда поступление. 

Но этого не кто не делает, по факту если начнут серьезно заниматься криптой, то нам и в правду придется платить налог и отчитываться за каждую копейку , которая поступила к нам на карту.

Share this post


Link to post
Share on other sites
13 minutes ago, pushistick said:

даже не в этом суть, сбербанк просит объяснить каким образом вы получили эти биткоины и прочую криптовалюту, потому что возможно это была взятка, покупка или продажа запрещенных веществ и тд, а если ты трейдер, то проблем не будет...

Доходы они будут просить обьяснить у все большего количества людей. В условиях текущего кризиса именно с людей стараются собрать податей побольше 

Share this post


Link to post
Share on other sites
27 minutes ago, NikeFit_7777 said:

В любом случае зачем вообще волноваться по этому поводу то? Здесь волноваться действительно тем пользователям которые незаконным путём зарабатывают в сети. Уж точно мне нечего бояться в любом случае, если действительно нужно будет предоставить все свои транзакции вообще без каких либо трудностей смогу их предоставить и повода для волнений здесь уж точно нету.

Волноваться конечно не стоит, просто некоторые беспокоятся, что придётся налоги уплатить, это не приятно. Я конечно думаю что такие письма приходят тем у кого большой оборот по карте 

Share this post


Link to post
Share on other sites
55 minutes ago, BrotherKaramazov said:

Просто в следующий раз при заключении договора на счет или карт-счет в банке нужно внимательно читать договор что банк может сделать а что нет. Деньги там в любом случае ваши, если поступили, и вам их вернут, если они добыты законным путем, но попотеть придется.

А толку от того что прочтете договор, ваши замечания они не будут учитывать, и протоколы разногласий к договорам они не подпишут вероятнее всего, а с зарплатным проектом вы вообще договор увидете уже по факту заключения.

Share this post


Link to post
Share on other sites
1 hour ago, BrotherKaramazov said:

Деньги там в любом случае ваши, если поступили, и вам их вернут, если они добыты законным путем, но попотеть придется.

У меня была немного другая ситуация. Мне заблокировали перевод, в тот момент когда я находился за границей и находясь в горах я выходил на связь с родными один раз в неделю и соответственно я не связывался с банком. Так вот через 30 дней деньги были возвращены отправителю и мне еще потом пришлось доказывать отправителю, что ему вернули эту сумму, чтобы все таки их получить от него. 

Share this post


Link to post
Share on other sites
11 hours ago, maior99 said:

Так это не суд) Да и проблем нет, можешь не свидетельствовать и ни каких данных не давать, тебе просто бабки не вернут и все, других проблем не будет.

Ну а если нет решения суда, то какое право имеет Сбер или налоговая забрать твои деньги, просто так, по подозрению. Особенно, если ты подтверждаешь, что это деньги твои. Ты их давал в долг и тебе вернули.


  

 

Share this post


Link to post
Share on other sites
2 hours ago, Karinka said:

Ну так да.
Если банки не будут подчиняться государство, то их банковский бизнес просто прикроют, а так банком вообще нету дела от куда у вас деньги, им главное сделать на вас деньги! 

возможно вы и правы, но я думаю и уверен, что обычных трейжеров они не трогают. Их задача помочь властям снизить преступность, вот они и пресуют всех людей, у кого есть крипта. Они же пытаются узнать откуда конкретно у вас крипта, может вам дали взятку криптой, может вы наркотики продаете, ну и все такое связянное с нарушением закона

  • Useful or interesting 1

 

 

Share this post


Link to post
Share on other sites
20 hours ago, Jordans said:

Ну это и дураку понятно) что такие мелкие переводы не интересны банкам и налоговой, если вы только по 100 рублей будете переводить не каждую минуту) тогда да, интерес к вашей персоне мне кажется возрастёт больше чем когда если вы кинете разом 100к например)

Вы правы, поэтому я по возможности и делаю обналичивание криптовалют как можно мельче и при этом стараюсь использовать разные карты банков, еще и карты родственников, с их согласия, к этому подключаю )

Share this post


Link to post
Share on other sites
42 minutes ago, UserBit said:

А толку от того что прочтете договор, ваши замечания они не будут учитывать, и протоколы разногласий к договорам они не подпишут вероятнее всего, а с зарплатным проектом вы вообще договор увидете уже по факту заключения.

Ну согласитесь что необязательно же работать с криптой именно с зарплатной картой. Для этих целей можно открыть другой карт-счет, а вот там уже необходимо читать договора на обслуживание, ведь банков много и условия и набор предоставляемых разный. Вот и необходимо читать и  для того чтобы выбрать для себя оптимальные условия. 

Share this post


Link to post
Share on other sites
2 hours ago, kosmos said:

Я думаю,что это не от криптовалюты зависит.В частности они смотрят всю историю транзакций.Если у человека постоянно шли большие доходы,то конечно они будут интересоваться,откуда это пошло.Вот и всё,поэтому заблокировали до выяснения этих деталей.А вот то что они просят предоставить,этот список могли составить на том основании,если владелец счёта сначала сказал,что майнингом занимается.

Да вы правы смотрят еще и назначение платежа, если в назначение платежа будет ссылка напрмер на договор купли продажи то вас трогать не будут а если просто перечисления большой суммы от физлица то поинтересуются

Share this post


Link to post
Share on other sites
2 hours ago, Karinka said:

Ну так да.
Если банки не будут подчиняться государство, то их банковский бизнес просто прикроют, а так банком вообще нету дела от куда у вас деньги, им главное сделать на вас деньги! 

А почему тогда не все банки требуют это?
Пользовалась Тинькофф банком и он вообще у меня не разу не требовал подобной информации, от куда поступают выплаты и т.д!


 

 

Share this post


Link to post
Share on other sites
1 hour ago, serkagan said:

Да, в Сбербанке, да и скорее всего в других банках, есть определенный порог, для проверки крупных переводов, поэтому если сумма большая, то такая процедура вполне возможна )

300к насколько я знаю, 300 тысяч выводишь за месяц, и на тебя обращают внимание, сначала сам банк, потом передает в налоговую отчет, так было 2 года назад, сейчас не знаю, так что информация может быть не актуальна

  • Useful or interesting 1

Share this post


Link to post
Share on other sites
1 hour ago, pushistick said:

даже не в этом суть, сбербанк просит объяснить каким образом вы получили эти биткоины и прочую криптовалюту, потому что возможно это была взятка, покупка или продажа запрещенных веществ и тд, а если ты трейдер, то проблем не будет...

Каким образом они смогли узнать, что вы занимаетесь именно криптовалютой? Ведь даже если и занимаетесь ей, то только по транзакциям они могут обратиться в налоговую.

Share this post


Link to post
Share on other sites
6 minutes ago, Virusnqk said:

300к насколько я знаю, 300 тысяч выводишь за месяц, и на тебя обращают внимание, сначала сам банк, потом передает в налоговую отчет, так было 2 года назад, сейчас не знаю, так что информация может быть не актуальна

Да, я тоже слышал о пороге в такую сумму, поэтому конечно желательно близко к нему не приближаться в своих переводах и таким образом не вызывать лишних вопросов )

Share this post


Link to post
Share on other sites

В России пока что не могут принять окончательное решение по криптовалюте.То что было принято не давно,я не могу назвать окончательным.Сбербанк тоже не исключение.Не буду удивлен если они начнут выпускать карты с возможностью пополнения в криптовалюте.

Share this post


Link to post
Share on other sites
2 hours ago, borabora85 said:

Будем объяснять откуда мы взяли деньги, в сбербанке и так если перевод на карту более шестисот тысяч ты обязан сразу предоставить отчёт, откуда поступление. 

Ну во-первых всегда можно делать более дробные переводы, и плюс нынешние условия похоже будут вынуждать нас обналичивать средств через частные лица.

Share this post


Link to post
Share on other sites
2 hours ago, NikeFit_7777 said:

В любом случае зачем вообще волноваться по этому поводу то? Здесь волноваться действительно тем пользователям которые незаконным путём зарабатывают в сети. Уж точно мне нечего бояться в любом случае, если действительно нужно будет предоставить все свои транзакции вообще без каких либо трудностей смогу их предоставить и повода для волнений здесь уж точно нету.

Ну просто понимаете они же делают все по алгоритму, а вдруг они скажут исходя из своего алгоритма что вы мошенник и заблокируют деньги, так что волноваться есть смысл

Share this post


Link to post
Share on other sites
1 hour ago, dimaskd said:

В России пока что не могут принять окончательное решение по криптовалюте.То что было принято не давно,я не могу назвать окончательным.Сбербанк тоже не исключение.Не буду удивлен если они начнут выпускать карты с возможностью пополнения в криптовалюте.

А я в отличии от Вас буду этим сильно удивлён. Не будит никогда ничего подобного так как нет для этого ни какой законодательной базы. Сбербанк на такой шаг сам по себе никогда не решится что бы не потерять лицензию.

Share this post


Link to post
Share on other sites
15 hours ago, SeraFimaNk said:

Легко доказать, что ваши деньги именно с биржи, что сложного то.
Государству всего лишь нужно убедиться, что вы никого не обманываете и деньги добыты легальным трудом!

А каким именно образом вы докажете, что именно с биржи? Я, например, не знаю, как это сделать, какими именно документами доказывать и где их взять. Да и доказать, ко всему прочему, что это ваш доход, а вы не отмываете средства, которые вам на счет закидывают. 


binancebanner0098.jpg.5931006a29abdc4d9915502f0acbb6d0.jpg.77887e75906dd5dc968ef6253b6c1c74.jpg

Share this post


Link to post
Share on other sites
Guest
This topic is now closed to further replies.

  • Recently Browsing   0 members

    No registered users viewing this page.

  • Topics

  • Сообщения

    • ⏩ Уважаемые пользователи обменного пункта GoodBoySwap.com Мы рады сообщить Вам, что мы стали партнерами лучшего мониторинга обменных пунктов криптовалют — bestchange.ru Будем рады вашим отзывам!
    • Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) вернула потенциальным эмитентам спотовых Ethereum-ETF формы S-1 для внесения исправлений. Ожидается, что исправленные заявки будут представлены до 8 июля, но процесс запуска продукта может затянуться до конца лета. Несмотря на ожидания аналитиков, запуск спотовых Ethereum-ETF все еще под вопросом.
    • Добрый день всем нынешним и будущим клиентам 😊 Курс по направлению: USDT – RUB – 82.5 Обменник работает в ручном режиме, 24/7. Подробности уточняйте у операторов.
    • Друзья, наши курс на данный момент: BTC – RUB – 5 002 154 (Не забывайте, что курсы нестабильны, точные данные можете узнать в моменте у поддержки)
    • More information can be find in twitter https://x.com/WebsserApp/ Tiktok https://www.tiktok.com/@websser And linkedin https://www.linkedin.com/company/websser/
    • Добрый день, уважаемые пользователи! Мы работаем каждый день с 09:00 до 23:00 (MSK)  Спешим сообщить Вам о нашем щедром предложении:У нас действует партнерская программа, ранее ставка была 0.3% от суммы обмена, А с сегодняшнего дня мы подняли ставку до 1.5% от суммы обмена реферала 🤑Спешите, дорогие друзья зарегистрироваться на нашем сайте, скопировать Вашу уникальную партнерскую ссылку в Вашем аккаунте,И разослать ее всем своим друзьям, коллегами и просто криптанам.Начните зарабатывать вместе с криптообменником Finansovich-exchange.Подробнее можете ознакомиться на нашем сайте в разделе:- Условия участия в партнерской программе- Партнёрский FAQ Так же, не забываем про нашу акцию, условия очень просты: - Соверши обмен > оставь отзыв > подпишись на telegram-канал > получи 5$ на кошелек TRC20 или TRX.
    • 🚀Последствия выплат Gox🚀 Платформа Mt. Gox начнет выплачивать возмещения в июле 2024 года, что вызвало падение курса bitcoin на 3%. Колебания рынка вызвали ликвидацию маржинальных позиций пользователей на сумму более $175 млн. Участники рынка опасаются, что выплаты в размере $9 млрд могут привести к продажам и дальнейшему падению курса биткоина. Однако эксперты считают, что значительная часть получателей компенсаций, будучи технически подкованными и заинтересованными в долгосрочном хранении, не будут продавать монеты сразу. Некоторые полагают, что распределение будет меньше ожидаемого и не окажет значительного давления на рынок.
    • ❗️Реферальная программа для наших партнеров   Мы предлагаем вам возможность добавить на свой сайт функцию обмена валют и получать до 30% от прибыли по обменным операциям ваших пользователей.   Подробнее на нашем сайте - https://murex.exchange/partners/.
    • Американские спотовые биткойн-ETF ( BTC ) продемонстрировали положительную динамику, зафиксировав четыре последовательных дня чистого притока в размере 137,2 млн долларов США. Изменение ситуации началось 25 июня после сложной недели постоянного чистого оттока средств практически по всем фондам.  Потоки биткоин-спот ETF 25-28 июня | Источник: Farside Investors В тот день, по данным Farside Investors, спотовые биткоин-ETF в США зафиксировали чистый приток в размере $31 млн, при этом лидером стал FBTC от Fidelity с притоком в размере $48,8 млн, за ним следует Bitwise Bitcoin ETF (BITB) с $15,2 млн. VanEck Bitcoin Trust (HODL) также сообщил о чистом притоке в размере $3,5 млн. Остальные фонды в основном оставались нейтральными, за исключением GBTC Grayscale, который столкнулся со значительным чистым оттоком в размере $30,3 млн. Однако 26 июня GBTC показал свой первый положительный приток с 5 июня, поскольку ETF в совокупности зарегистрировали чистый приток в размере $21,4 млн.  Fidelity и VanEck снова показали рост, принеся BTC на сумму $18,6 млн и $3,4 млн соответственно. Худшими показателями 26 июня стали фонды ARK Invest и ARKB 21Shares, зафиксировавшие чистый отток в размере почти $5 млн.   27 июня чистый приход средств был намного ниже, чем в предыдущие два дня, спотовые биткоин-ETF принесли около $11,8. Активность была распределена между пятью фондами, причем Bitwise обеспечил самый высокий приток в $8 млн. Fidelity также провела еще один позитивный день, зафиксировав $6,7 млн чистого притока.  Фонд BTCO Invesco Galaxy также получил положительный приток в размере $3,1 млн после двух дней подряд нулевых чистых поступлений. То же самое было повторено на Bitcoin ETF Франклина (EZBC), куда поступило 3,6 миллиона долларов после двух дней отсутствия чистых потоков. GBTC, однако, вернулся к оттоку средств, потеряв биткойны на сумму около 11,4 миллиона долларов. 28 июня IBIT BlackRock зафиксировал однодневный приток в размере $82,4 млн. ARKB также провел хороший день, зафиксировав приток в размере $42,8 млн. Остальные фонды не показали чистого оттока, несмотря на значительный дневной объем торгов в размере $1,31 млрд, согласно SoSoValue.   Сводка активности потока биткоин-ETF | Источник: SoSoValue На сегодняшний день 11 спотовых биткойн-ETF привлекли общий чистый приток более 14,5 миллиардов с момента их запуска в январе 2024 года. Этот всплеск инвестиций в ETF стал основным фактором рекордного роста биткойнов в этом году. Однако за неделю, когда наблюдался положительный приток средств, цена криптовалюты упала более чем на 5%, возможно, из-за предстоящих выплат кредиторам Mt. Gox, что может усилить давление на рынок со стороны продавцов. По данным CoinGecko , на момент написания BTC стоил $60 862,07, а его рыночная капитализация составляла $1 200 201 471 649 . Цена упала на 1,2% за последние 24 часа, что означает, что она отставала от общего рынка криптовалют, который упал на 3,6%.
    • Binance предупредила о росте числа криптомошенничеств в Telegram Крупнейшая криптовалютная биржа Binance опубликовала в своем блоге статью, в которой предупреждает об увеличении числа криптомошенников в мессенджере Telegram и приводит способы защиты средств. В статье подчеркивается, что Telegram стал крайне популярен в криптосообществе, а такая популярность привлекает и различного рода мошенников. Пользователи крупнейшей торговой площадки, количество которых перевалило за 207 млн, являются одними из приоритетных целей для преступников. Так, криптовалютные мошенники притворяются работниками биржи, чтобы обмануть пользователей. Например, один мошенник представился «финансовым консультантом», который пытался заманить пользователя в фейковую раздачу токенов от биржи. Если пользователь заинтересуется, то ему пришлют фишинговую ссылку и, если он введет учетные данные, то может потерять все средства. Также мошенники часто создают поддельных ботов от Binance и мошеннические группы в Telegram от лица биржи. Конечно, есть и более «общие» мошенничества. Например, если пользователь по ошибке скачает не официальный клиент Telegram, а хакерскую сборку с внедренным вирусом. Преступники также пытаются заманить пользователей криптовалют различными мошенническими раздачами и инвестиционными проектами. Напомним, что в начале июня один из клиентов Binance пожаловался на потерю $1 млн в результате взлома аккаунта.Подробнее на Bits.media: https://bits.media/binance-predupredila-o-roste-chisla-kriptomoshennichestv-v-telegram/
×
×
  • Create New...