Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[pipka14 4]

Just now, Maxon4ik said:

Не думаю что сам сбер хочет наварится с клиентах. Банк подчиняется правительству и законами, но скорее всего пока крипта не будет облагаться налогом.

Пока да, я тоже так думаю. Ну банку тоже будет какая-то выгода по-любому с этого. Так что ни правительство ни банк себя я думаю в обиде не оставят. Пока у них на это нет времени, но я думаю уже они этот вопрос поднимали не один раз.

[mdv 37587]

23 minutes ago, alex1410 said:

честно говоря не очень понимаю о чем вы ведете речь))

Да речь о том, что очень хочется разъяснить все нюансы по платежам, и выработать какой то безопасный и четкий план, как можно действовать, и как опасно себя вести. Пытаться выяснить это все эксперементальным путем - как то не айс, лучше уж на форуме изначально поговорить о том, кому какие известны нюансы.)

[scoundrel1161 5500]

On 09.05.2020 at 15:18, Madi in dobrbIu* said:

Сейчас вообще лучше с тиньковым работать, так как он сейчас под контролем властей, так как подозреваеться в мошенничестве, а значит пока его будут мурыжить суды, политика банка долгое время не будет резко меняться. Ведь все ключевые решения он делал в банке всегда, пользуйтесь на здоровье.

если вы не в курсе, то Тиньков уже  ушел с поста гендиректора своего банка и больше в этом никак не участвует. объяснил он это тем, что него болезнь которую нужно побороть и ему сейчас не до работы

[yamaxim 1530]

11 hours ago, DonbassHero said:

Стремные конечно письма)) не хотелось бы такое получить благо я на банковские счета никакие доходы свои не вывожу и вряд-ли такое меня когда-либо коснется

Пока за хранение средств на кошельках подобное письмо не приходит, но в дальнейшем для них скорее всего ограничения увеличат, так как сейчас большая часть денег на них крутятся без налогообложения 

[alex1410 957]

21 minutes ago, mdv said:

Да речь о том, что очень хочется разъяснить все нюансы по платежам, и выработать какой то безопасный и четкий план, как можно действовать, и как опасно себя вести. Пытаться выяснить это все эксперементальным путем - как то не айс, лучше уж на форуме изначально поговорить о том, кому какие известны нюансы.)

Ну если вас интересуют нюансы, то перечислю вам два из тех что стопроцентно работают. Первый это то что используйте проверенные источники поступлений на карты(лучше переводить не на прямую, а через кошельки Payeer, QIWI, ЯД), а второй нюанс это то что никогда не переводите круглые суммы, пусть они будут с "хвостиками" и желательно с копейками "на хвосте", это тоже работает))

[Ake11a 127]

1 minute ago, alex1410 said:

Ну если вас интересуют нюансы, то перечислю вам два из тех что стопроцентно работают. Первый это то что используйте проверенные источники поступлений на карты(лучше переводить не на прямую, а через кошельки Payeer, QIWI, ЯД), а второй нюанс это то что никогда не переводите круглые суммы, пусть они будут с "хвостиками" и желательно с копейками "на хвосте", это тоже работает))

Согласен с вами, но у меня что-то никогда не бывало круглых сумм в криптовалюте, все из-за колебаний курса и дополнительных комиссий на всех этапах.

[vitalik555 0]

Сейчас  не мало банков и можно выбрать любой с большего количества и не давать не кому ни каких пояснений без смысленных и не законных. 

[elinaleila 1759]

15 hours ago, cachexx said:

Банку самому по себе не интересно, а вот налоговой и правоохранителям очень даже интересно. А поскольку банки подчиняются своим нормативным актам, то обязаны проверять откуда вы берете деньги, легально ли вы их получили. По крайней мере если суммы превышают некий лимит. Это вполне обычная практика.

Банки тоже могут влиять на свои действия. Сбербанк в плане отслеживания и вопросов все равно будет строже, чем тот же Тинькоф

[mdv 37587]

5 minutes ago, alex1410 said:

Ну если вас интересуют нюансы, то перечислю вам два из тех что стопроцентно работают. Первый это то что используйте проверенные источники поступлений на карты(лучше переводить не на прямую, а через кошельки Payeer, QIWI, ЯД), а второй нюанс это то что никогда не переводите круглые суммы, пусть они будут с "хвостиками" и желательно с копейками "на хвосте", это тоже работает))

Во, это уже интересный и предметный разговор.) Спасибо. А что можете сказать по лимитам, по периодичности поступлений? Как считаете, в налоговую поступает абсолютно вся инфа по конкретному человеку? Или только по запросу?

[Skvoretz 348]

15 hours ago, unrealfs said:

Ну а что остаётся. Всё таки это на данный способ самый безопасный вариант перевода в фиат. Просто если выводить крупными суммами и часто, то банки вами заинтересуются

Я надеюсь исключительно на то, что карта эта зарплатная - то есть, туда приходят и задекларированные деньги )
К тому же с нее списываются все мои сберовские ипотеки )

[Ostin 198]

11 hours ago, klon68 said:

Понимаешь банку все равно на то что ты им говоришь, им надо что бы ты это смог еще и документально подтвердить. Подтвердил-вопросов нет, не дал бумажки- нет веры и разблокировки.

Это да, никто не будет верить исключительно словам, Если не будет документально подтвежденно что это ты получил в пирамиде, а я сомневаюсь что такое подтверждение у человека есть, то фиг кто разлочит, ну или на крайняк разлочат счет, но попросят заплатить налог с прибыли)

[klon68 35381]

47 minutes ago, Ostin said:

Это да, никто не будет верить исключительно словам, Если не будет документально подтвежденно что это ты получил в пирамиде, а я сомневаюсь что такое подтверждение у человека есть, то фиг кто разлочит, ну или на крайняк разлочат счет, но попросят заплатить налог с прибыли)

Да не разоблачат они счет если скажешь. что с пирамиды. Они же должны будут перед ЦБ отсчитываться, они что скажут нам пользователь сказал. что деньги с пирамиды или крипты и мы поверили и разблочили?

[luckygirl2019 13653]

19 hours ago, alex1410 said:

Ну мы же как пионеры "Усегда готовы")) Конечно же когда -то придет тот час когда необходимо будет предоставлять доказательства, но уже думаю не банкам(им этот головняк не нужен), а скорее всего фискальным или правоохранительным органам.

Да, банкам думаю вообще до лампочки откуда у нас деньги приходят и куда идут. Их просто напрягает государство отрабатывать эту схему чтоб потом после принятия соответствующих законов начать проверки со стороны фискальщиков

[Arkmalvik 1469]

Письмо могут прислать каждому, и я из за этого не хочу переводить деньги на карту. Могут прислать письмо и потом заняться расследованием всех доходов на карту...

[serkagan 1447]

22 hours ago, alex1410 said:

Таких ситуаций к сожалению совсем не создавать никак не удастся, ведь угадать какие именно транзакции могут "тормознуть" невозможно, а по этому иногда приходится объясняться. Увы и ах...

Согласен, без этого конечно обойтись сейчас не возможно, поэтому я тоже пытаюсь страховаться, проводя как можно мелкие транзакции и менять карты, в том числе родственников, что бы не частить с одной картой, в избежание лишних вопросов )

[somik 9]

2 hours ago, vitalik555 said:

Сейчас  не мало банков и можно выбрать любой с большего количества и не давать не кому ни каких пояснений без смысленных и не законных. 

Все ходят под сбером, если будет закон и это будет на государственном уровне, то какой бы у вас банк не был вам бы пришлось объясняться что и зачем, а так же от куда у вас эти средства

[Vasca 827]

35 minutes ago, luckygirl2019 said:

Да, банкам думаю вообще до лампочки откуда у нас деньги приходят и куда идут. Их просто напрягает государство отрабатывать эту схему чтоб потом после принятия соответствующих законов начать проверки со стороны фискальщиков

Так и есть с 1 июля все банки будут подавать отсчёты о передвижении денег всех их пользователей, так что готовьтесь не только от сбера такие письма увидеть, надеюсь только на одно- чтобы маленькие обороты средств не трогали. 

[Nikitazap 4060]

11 minutes ago, RolyPoly said:

Какая разница откуда поступают деньги на карту, если бы мошенники отмывали деньги то они бы наверно не скидывали на карту, у банка странная логика...

Что значит какая разница откуда поступают деньги? А если эти деньги от продажи наркотиков? А если это ваш доход то они вполне могут передать эти суммы в налоговую. Так что на самом деле у банка очень много полномочий на этот счет. 

[alex1410 957]

3 hours ago, mdv said:

А что можете сказать по лимитам, по периодичности поступлений? Как считаете, в налоговую поступает абсолютно вся инфа по конкретному человеку? Или только по запросу?

Что касательно лимитов, то я не замечал каких-то ограничений, кроме ограничений по конкретной банковской карте. У меня на Сбере лимиты огромные и я пока столько не зарабатываю, чтобы их превысить. Периодичность лучше конечно менять, не должно быть системы, периодичность думаю лучше если будет хаотичной, по крайней мере сам так делаю. 

В налоговую уходят данные только по санкционированному запросу из самой налоговой. Максимум что делает Сбербанк, это выполняет требования статьи 115 ФЗ РФ, в котором не предусмотрена передача данных в налоговую https://www.sberbank.ru/ru/person/bank_cards/cardlock-115fz. Другие банки России думаю действуют по тому же сценарию.

[Forceq1 3737]

1 hour ago, Arkmalvik said:

Письмо могут прислать каждому, и я из за этого не хочу переводить деньги на карту. Могут прислать письмо и потом заняться расследованием всех доходов на карту...

Тогда лучше найти новый обход,как они могут отследить откуда именно вы переводите деньги ? А лучше вообще поменять банк,так как сбербанк давно уже не лучший банк.

[Ivangarh2019 583]

3 hours ago, vitalik555 said:

Сейчас  не мало банков и можно выбрать любой с большего количества и не давать не кому ни каких пояснений без смысленных и не законных. 

Но некоторые сидят годами в Сбербанке и они не могут просто вот так поменять банк и уйти с него. Да и эти объяснения не незаконные) Закона нет такого.

[DOBRYAK66 28]

2 hours ago, vitalik555 said:

Сейчас  не мало банков и можно выбрать любой с большего количества и не давать не кому ни каких пояснений без смысленных и не законных. 

На сколько я понял, там именно на законных основаниях интересуются, но это на мой взгляд странно. Благо мне подобных писем не приходило, наверное доход у меня маленький и никого не интересует. 

[Tamer34 4392]

3 hours ago, vitalik555 said:

Сейчас  не мало банков и можно выбрать любой с большего количества и не давать не кому ни каких пояснений без смысленных и не законных. 

Так вы думаете что другой банк не будет спрашивать, любой банк сейчас имеет право спросить своего клиента про происхождение денег, якобы для борьбы с мошенничеством и преступностью, поэтому они сейчас что хотят то и творят

[Nikitazap 4060]

Just now, Tamer34 said:

Так вы думаете что другой банк не будет спрашивать, любой банк сейчас имеет право спросить своего клиента про происхождение денег, якобы для борьбы с мошенничеством и преступностью, поэтому они сейчас что хотят то и творят

Почему же что хотят? Они творят только то что от них требуют. Вы же сами выбирали такую власть. А чего теперь жаловаться? Надеюсь что сила действия будет равна силе противодействия и люди наконец поймут что нужно постепенно отказываться от банков. 

[luckygirl2019 13653]

1 hour ago, Vasca said:

Так и есть с 1 июля все банки будут подавать отсчёты о передвижении денег всех их пользователей, так что готовьтесь не только от сбера такие письма увидеть, надеюсь только на одно- чтобы маленькие обороты средств не трогали. 

Да у меня та же надежда, но как знать, возможно там и мелких будут трусить, ведь это для них какая никака налогооблагаемая база все таки. Поэтому письма могут всем прилететь