Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[Gela30 791]

1 minute ago, Forceq1 said:

Раньше думал что сбербанк более менее банк,но с каждым разом,я начинаю в этом сомневаться. Тинькофф самый наверное удобный,и делает все для клиента,да у них есть свои минуса,но все же их приложение,и кэшбеки с покупок,дают большой плюс.

Ну Тинькофф сам по себе комерческий банк поэтому у него немного другое отношение к клиентам, а Сбербанк можно сказать государственный (внегласно) вот он и пляшет под дудку правительства))Кстати Тинькофф тоже против криптовалют так что думаю он тоже скоро будет гайки закручивать

[mario10 8773]

22 hours ago, pavrinka said:

почему же?легализации в бижайшее время вообще не будет скорее всего,потому что власть просто никак сама в этом не заинтересована

Но тем не менее тогда и такие вот просьбы неправомерны. Да и я сам лично никогда не слышал, что насчет криптовалют банк может запрашивать документы какие-либо

[Destroyeroff98 11185]

40 minutes ago, Gela30 said:

Ну Тинькофф сам по себе комерческий банк поэтому у него немного другое отношение к клиентам, а Сбербанк можно сказать государственный (внегласно) вот он и пляшет под дудку правительства))Кстати Тинькофф тоже против криптовалют так что думаю он тоже скоро будет гайки закручивать

Сбербанк вообще также является коммерческим банком, но больше % центробанка РФ. Не думаю, что Тинькофф будет выступать против криптовалюты)

[BlackWolf199 9379]

37 minutes ago, Destroyeroff98 said:

Сбербанк вообще также является коммерческим банком, но больше % центробанка РФ. Не думаю, что Тинькофф будет выступать против криптовалюты)

Ну против, это не совсем то слово. Я бы сказал, что Тинькофф просто будет выполнять требования ЦБ, а с ним и будет мониторить подозрительные переводы. Короче говоря, будет делать тоже самое, что делает Сбербанк уже сейчас.

[AliAzarK 502]

Ну значит будет обьяснять доходы,что поделаешь,так как если нам не предоставят второго варианта и поставят ультиматум в будущем,то так и придётся поступать.

[T-Rex 834]

19 hours ago, Artem909 said:

ну скажем так , в скрине который в стартовом топике находится, я раз прочитав увидел как минимум 3 нарушения, которые противоречат политике любой банковской системы 

Согласен.Банк возложил на себя функции которые он не имеет права исполнять.Тем более человек официальный майнер и если он утаивает что то то явно не сбер должен этим заниматься.

[nvz6354 5514]

2 hours ago, karinka4362 said:

ну те кто понимают те не будут, но не все люди финансово грамотные и кто то захочет вывести напрямую и потом столкнется с проблемами полюбому со стороны банков ))

Если я буду зарабатывать такие суммы которые заинтересуют банк или налоговую я однозначно найду юриста и проконсультируюсь как мне вывести мои деньги не навлекая к себе большое внимание а пока у меня копейки то и говорить не о чем

[sn7540872 9665]

20 hours ago, bliznec said:

Странным образом, фиксировать денежные переводы, проходящие через Сбербанк, и тем самым, объяснив, откуда такая сумма в фиате. Не знаю, что и ответить на данный вопрос банку. Но есть мнение, что можно и ответить тем, что имелись накопления, которые с годами только и прибавлялось. Странное дело просит банк. 

Ну накопления годами врятли прокатят,а вот так ,действительно и нечего ответить,над этим надо подумать,сейчас копить деньгами трудно,не те времена,все дорого,еда и тд,,только вариант про клад (шутка)

[Autlo 927]

16 hours ago, yamaxim said:

Согласен, у меня есть знакомы не официальные предприниматели, и они принимают оплату на карту, и при это сбербанк их не блокируют

Они отслеживают только крупные переводы, ведь такие в действительности есть, а налог за доход не платят, поэтому их блокируют.

[vitalik555 0]

Я считаю не стоит не кому не чего пояснять проще сменить банк на другой их сейчас  достаточно есть с чего выбрать и без проблем работать дальше.

[Bibaboba 2209]

8 hours ago, SeraFimaNk said:

Оплату на карту?
Вообще, чтобы полностью обходить какие-то налоги, то нужно пользоваться сугубо наличков, принимать ею.

переводами тоже ИП пользуются спокойно. Это нормальное явление. Единственный момент что с блокировкой от сбербанка это фишка уже очень давно было причём это не только фишка сбербанка. Опять же скоро мы все узнаем что такое блокировка счетов

[Ivangarh2019 583]

2 hours ago, shulakova said:

Интересно! На каком таком основании Сбербанк требует такую информация, или я что-то пропустила. 

А они им не нужны. Хоть в законе и нет такого пункта, что мы обязаны долаживать о каждом источники дохода криптовалюты, но если мы этого не сделаем, то они могут отказать нам в своих услугах. И жаловаться бесполезно.

[Forceq1 3737]

9 minutes ago, vitalik555 said:

Я считаю не стоит не кому не чего пояснять проще сменить банк на другой их сейчас  достаточно есть с чего выбрать и без проблем работать дальше.

Из тех что есть,все да по немного сотрудничают с государством,думаю самый оптимальный банк это тинькофф,я сам раньше не особо был ему рад,да сбербанком пользовался,но в связи с последними новостями,решил перейти на тинькофф.

[alex1410 957]

2 hours ago, Gela30 said:

Ну Тинькофф сам по себе комерческий банк поэтому у него немного другое отношение к клиентам, а Сбербанк можно сказать государственный (внегласно) вот он и пляшет под дудку правительства))Кстати Тинькофф тоже против криптовалют так что думаю он тоже скоро будет гайки закручивать

Да я вас умоляю)) Не занимайтесь самовнушением по поводу "непредвзятости" банка Тинькофф. Они такие же "хорошие" как и Сбербанк. Разница лишь в том что Сбербанк в открытую говорит о мониторинге в пользу государства, а точнее в пользу фискальных органов, а Тинькофф это делает втихаря. И придет время когда каждому "прилетит" привет от банка, в том числе и от Тинькофф.

[Vasca 827]

15 minutes ago, vitalik555 said:

Я считаю не стоит не кому не чего пояснять проще сменить банк на другой их сейчас  достаточно есть с чего выбрать и без проблем работать дальше.

С налоговой лучше не шутить и отчитаться, потом проблем и штрафов дополнительно не оберетесь, всю жизнь в долгах ходить будете, а банк можно сменить, только недавно я читал статью все банки подают отсчёты в налоговую о всех операциях на карточках.

[Bestiya 18613]

2 hours ago, Gela30 said:

Ну Тинькофф сам по себе комерческий банк поэтому у него немного другое отношение к клиентам, а Сбербанк можно сказать государственный (внегласно) вот он и пляшет под дудку правительства))Кстати Тинькофф тоже против криптовалют так что думаю он тоже скоро будет гайки закручивать

А какая разница какой банк. Они все работает по одним законам и требования к ним абсолютно одинаковые. Это они могут на свое усмотрение осуществлять внутреннюю политику, а правовое поле внешнее неизменно для всех, вне зависимости от самой организации банка. И если государство введет закон о мониторинге или отчетности по клиентской базе, то или выполняй или заберут лицензию.

[bliznec 22268]

27 minutes ago, sn7540872 said:

Ну накопления годами врятли прокатят,а вот так ,действительно и нечего ответить,над этим надо подумать,сейчас копить деньгами трудно,не те времена,все дорого,еда и тд,,только вариант про клад (шутка)

Клад найти и счастье приобрести. Есть и другой вариант, отправиться на работу, где платят приличные деньги. Но в основном, данная работа, находится далеко от нашего дома, чего бы крайне не хотелось. 

[Destroyeroff98 11185]

6 minutes ago, bliznec said:

Клад найти и счастье приобрести. Есть и другой вариант, отправиться на работу, где платят приличные деньги. Но в основном, данная работа, находится далеко от нашего дома, чего бы крайне не хотелось. 

Сейчас ведь карантин и много фирм просто не работает, а не все могут предоставить работу удаленно, ведь есть специальности, которым это не получится сделать.

[Gegemon666 670]

53 minutes ago, vitalik555 said:

Я считаю не стоит не кому не чего пояснять проще сменить банк на другой их сейчас  достаточно есть с чего выбрать и без проблем работать дальше.

В основном сейчас все так и делают со сбором. Потому что банк реально съехал немного с катушек и творит полную дичь, типо вот таких писем

[Evelps 2161]

57 minutes ago, vitalik555 said:

Я считаю не стоит не кому не чего пояснять проще сменить банк на другой их сейчас  достаточно есть с чего выбрать и без проблем работать дальше.

Любой другой банк также может тебе прислать подобное письмо счастья,потому что все банки заинтересованы в сотрудничестве в фнс,и они все передают сведенья о твоих приходов денег туда.

[sn7540872 9665]

36 minutes ago, Bestiya said:

А какая разница какой банк. Они все работает по одним законам и требования к ним абсолютно одинаковые. Это они могут на свое усмотрение осуществлять внутреннюю политику, а правовое поле внешнее неизменно для всех, вне зависимости от самой организации банка. И если государство введет закон о мониторинге или отчетности по клиентской базе, то или выполняй или заберут лицензию.

В этой сфере четкие правила для всех,сказали им напрячь клиентов с их доходами,они и бегут поджав хвост выполнять,не хотят-пошли на три буквы,потом замучаются лицензию восстанавливать,вопрос не по теме,киви кошелёк не работает,на звонки не отвечают,у вас как?

[karinka4362 18]

1 hour ago, nvz6354 said:

Если я буду зарабатывать такие суммы которые заинтересуют банк или налоговую я однозначно найду юриста и проконсультируюсь как мне вывести мои деньги не навлекая к себе большое внимание а пока у меня копейки то и говорить не о чем

ну в принципе вы правы. мелкими суммами пока особо никто интересоваться не должен. а вот крупные суммы лучше с юристом провести консультацию по поводу безопасного вывода 

[serkagan 1447]

17 hours ago, DonCryptello said:

Я уверен что все банки так или иначе повязаны с правительством и если ты огромные суммы выводишь то на тебя выйдут и в лучшем случае заблокируют счет то выяснения откуда у тебя такие доходы.

Да, это всегда так было, крупные суммы проходящие через банк всегда могут привлечь внимание банка и соответственно вызвать вопросы происхождения денег )

[T-Rex 834]

1 minute ago, serkagan said:

Да, это всегда так было, крупные суммы проходящие через банк всегда могут привлечь внимание банка и соответственно вызвать вопросы происхождения денег )

А чем крупные суммы должны привлечь банк?Оооо,мы никогда не видели перевод на 1 лям рублей,это подозрительно.Нет у них функции налоговых органов.

[aleksandraabdel 373]

3 hours ago, shulakova said:

Интересно! На каком таком основании Сбербанк требует такую информация, или я что-то пропустила. 

Возможно, таким образом хотят выявить незаконную торговлю на черном рынке, поэтому и пользователи крипты могут попасть под раздачу, но думаю, если выводы на карту будут небольшие, то они даже никого не привлекут.