DeFi - децентрализованные финансовые системы.

[Grand 17332]

Что такое DeFi

DeFi – это децентрализованные финансы - понятие, означающее, что криптовладельцы могут воссоздать традиционные финансовые инструменты в децентрализованной архитектуре. То есть вне контроля компаний и правительств.  Они основаны на протоколах с открытым исходным кодом или модульных структурах для создания и выпуска цифровых активов и предназначены для предоставления заметных преимуществ работы с общедоступным блокчейном.

 

В чем идея DeFi?

Идея в том, что DeFi заменит традиционные технологии нынешней финансовой системы протоколами с открытым исходным кодом, которые отвечают тем же потребностям. Сторонники DeFi сравнивают это явление с тем, как Интернет заменил традиционные каналы СМИ. 

 

Виды финансовых проектов на блокчейне

 

Протоколы открытого кредитования

Протоколы открытого кредитования, вероятно, привлекли к себе более пристальное внимание, чем любые другие категории открытого финансирования, например в Ethereum.

Во многом из-за стремительного роста использования стейблкоинов на подобии Dai и других P2P протоколов, децентрализованное кредитование создает значительный ажиотаж.

Открытое, децентрализованное кредитование предлагает множество преимуществ по сравнению с традиционными кредитными структурами, сюда входит:

• интеграция с цифровым активом кредитование / заимствование;
• обеспечение цифровых активов;
• мгновенный расчет транзакций;
• новые безопасные методы кредитования;
• отсутствие кредитных проверок, что означает более широкий доступ к людям, которые не могут воспользоваться традиционными услугами;
• стандартизация и функциональная совместимость, так что можно сократить расходы с помощью автоматизации.

 

MakerDAO – это наиболее известный протокол децентрализованного кредитования, популярность которого в 2019 году взлетела настолько, что было предложено многократное повышение платы за стабильность, чтобы сохранить паритет с ценовой привязкой стейбкоина (Dai) к USD.

 

Платформы для выпуска токенов и инвестирования

Хорошо известны платформы выпуска токенов-акций, такие как Polymath и Harbour. Они дают основу, инструменты и ресурсы для эмитентов для запуска токенизированных ценных бумаг на блокчейне. Они готовят свои собственные стандартизированные контракты на токены для ценных бумаг (ST-20 и R-Token). Это обеспечивают автоматическое соответствие и настраиваемые параметры для соответствия нормативным требованиям. Точно так же они интегрированы с поставщиками услуг, такими как брокеры, кастодианы, юридические лица и многие другие, чтобы помочь эмитентам в их процессе.

Платформы выпуска и механизмы управления инвестициями, вероятно, будут быстро расширяться по мере того, как все больше участников приходят к открытому финансированию.

 

Децентрализованные рынки прогнозирования

Рынки децентрализованного прогнозирования являются одним из наиболее привлекательных компонентов открытого финансирования, которые очень сложны, но обладают огромным потенциалом.

Рынки прогнозирования долгое время были популярными финансовыми инструментами для хеджирования рисков и спекуляций на мировых событиях.

Децентрализованные рынки прогнозирования допускают то же самое, но с криптовалютами и отсутствием возможности подвергать рынки цензуре.

 

Augur - цитирует свое использование для всего: от политики и прогнозирования погоды до хеджирования всех видов риска в финансовых или неблагоприятных реальных событиях.

 

Биржи и открытые торговые площадки

Биржи открытого финансирования в основном касаются протоколов децентрализованных бирж (DEX) и рынков P2P (обменников). Некоторые DEX используют инновационные методы обмена токенами, такие как атомарные свопы.

 

В DeFi и экосистеме открытого финансирования есть еще много типов участников, услуг и продуктов, включая депозитарии, платформы инфраструктуры, страхование и способы оплаты.

 

Какие преимущества

Разработанный умный контракт может быть более эффективным, чем традиционные финансовые продукты. Он удешевляет стоимость эксплуатации денежных рынков. Это снижает комиссионные и издержки для конечного пользователя.

Второе преимущество — большая прозрачность. DeFi легче понять, их код открыт. Это облегчает привлечение разработчиков. Бренд вокруг open source проекта повышает безопасность.

Третье — вместо целых блокчейнов легче создавать DeFi. Есть так много конкурентов Ethereum и Bitcoin, которые делают форк и слегка изменяют протокол. Но реальность такова, что многие из этих блокчейнов потерпят неудачу. 

DeFi создается на любой платформе со смарт-контрактами. Такие протоколы можно реализовывать на разных платформах.

 

Источники:

https://bytwork.com/articles/defi-blockchain

https://crypto-fox.ru/faq/chto-takoe-defi/

_______________________________________________________________________________________________________________

 

Полезные ресурсы:

 

DeFi Pulse - это сайт, где вы можете найти новейшую аналитику и рейтинг протоколов DeFi. Рейтинги отслеживают общую стоимость, заключенную в умных контрактах популярных приложений и протоколов DeFi. 

https://defipulse.com

 

DeFiprime.com является поставщиком цифровых медиа и аналитических услуг для сообщества DeFi. Его задача - информировать, просвещать и связывать сообщество как основной источник новостей, посвященных децентрализованному финансовому пространству.

https://defiprime.com/staking

 

Финансовая информация и аналитика по долговым обязательствам, выпущенные на блокчейне Ethereum.
https://loanscan.io

 

Фондовая биржа NASDAQ добавила поддержку еще одного связанного с криптовалютами индекса. Новый индекс предоставляет рынку информацию о блокчейн-проектах, которые работают в сфере децентрализованных финансов (DeFi).
Defix — это индекс, отображающий динамику самых перспективных, по мнению EXANTE, блокчейн-проектов, работающих в сфере
https://defix.fund/

 

Примерные процентные ставки по разным криптовалютам.

https://defirate.com

 

Пулы ликвидности для DeFi

https://uniswap.exchange
https://kyberswap.com

 

1inch exchange: агрегатор DEX’ов, ищет лучшие цены обмена токенов DeFi
https://1inch.exchange

 

DeFiMarketCap

https://defimarketcap.io

 

Популярные проекты по кредитованию

 

https://blockfi.com

https://www.nuo.network

https://makerdao.com

https://www.dharma.io

https://dydx.exchange

https://compound.finance

https://aave.com

 

Книга "Как это DeFi" на русском

https://assets.coingecko.com/books/how-to-defi/How_to_DeFi_Russian.pdf

 

 

Edited July 29, 2020 by Grand

[Grand 17332]

On 01.12.2019 at 12:04, Bibaboba said:

 

Уже давно есть такой проект, MakerDAO называется и нем говорится в стартовом посте, можете дополнительно погуглить по нему, как раз по кредитованию обычных пользователей работает.

Aigur или GNOSIS - рынок предсказаний также для обычных пользователей. Дексы и много чего ещё для обычных пользователей, кастодиальные сервисы вроде Метамаска или MEW это тоже DeFi.

Приложения DeFi уже пару лет, как развиваются вообще-то. 

Edited January 31, 2020 by Grand

[benzotrav 37724]

3 hours ago, BIGkinder said:

А потом в этой технологии найдётся баг и неизвестный хакер похитит крипты на пару миллиардов долларов. Хорошая идея, а вот как дела с реализацией и исполнением обстоят? Крипта - это очень сложно и ответственно

В зависимости от бюджета на разработку этого сервиса и команды, которая там работать будет. Если же будет ЗБТ, ОБТ и все в этом духе, то почему такая дыра должна быть? Да и к такому сервису явно подойдут очень серьезно.

[merlin 22]

1 minute ago, lovethislife1488 said:

Ну вот насчет скорости транзакций понравилось. Это наверное главный трабл после комиссии на данный момент.

Как всегда и у всех децентрализация ,скорость транзакций,все прозрачно но насколько это все безопасно не понятно так как подобных проектов очень много и с каждым днем все больше.И как я понимаю децентрализованные финансовые системы больше могут подойти разным финансовым структурам а не обычным инвесторам криптовалют

[Bibaboba 2209]

22 hours ago, Grand said:

Уже давно есть такой проект, MakerDAO называется и нем говорится в стартовом посте, можете дополнительно погуглить по нему, как раз по кредитованию обычных пользователей работает.

Aigur или GNOSIS - рынок предсказаний также для обычных пользователей. Дексы и много чего ещё для обычных пользователей, кастодиальные сервисы вроде Метамаска или MEW это тоже DeFi.

Приложения DeFi уже пару лет, как развиваются вообще-то. 

Этого мало. Хотя mew это топ. Но тем не менее что то глобального нету. Рынок предсказаний? Серьезно ? По твоему это что то глобальное? Слив денег да и только. Специально поискал в интернете информацию . Абертка от конфеты ......

[Grand 17332]

20 minutes ago, Bibaboba said:

Этого мало. Хотя mew это топ. Но тем не менее что то глобального нету. Рынок предсказаний? Серьезно ? По твоему это что то глобальное? Слив денег да и только. Специально поискал в интернете информацию . Абертка от конфеты ......

Пока мало, но по количеству DeFi уже догоняют DApps, причем в последнее время был сделан сильный рывок, особенно по кредитованию и дексам. Когда-нибудь количество перейдёт в качество. 

[Bibaboba 2209]

6 minutes ago, Grand said:

Пока мало, но по количеству DeFi уже догоняют DApps, причем в последнее время был сделан сильный рывок, особенно по кредитованию и дексам. Когда-нибудь количество перейдёт в качество. 

Вот тогда и можно делать выводы. Не спорю мое познание в этой сфере не очень хорошее. Но все таки известные и прорывные новости доступны обширному кругу людей. А таких пока что нету к сожалению)

[dimaskd 13146]

Я за maker прочитал впервые,очень интересно! Вспоминаю как он был часто в топ среди криптовалют которые выросли в цене за неделю больше всего.Очень жаль что я раньше не присмотрелся к этому проекту.Хотя на данный момент цена хорошая и на maker и на augur.

[bitcoin-shark 1928]

новые финансовые системы - это будущее, мне очень нравится, что токены все еще остаются в наших владениях, и благодаря умному контракту они создают интересы, в настоящее время я использую соединение и вложил в него ставки dai преобразованных, затем в cdai

[elinaleila 1759]

22 minutes ago, bitcoin-shark said:

новые финансовые системы - это будущее, мне очень нравится, что токены все еще остаются в наших владениях, и благодаря умному контракту они создают интересы, в настоящее время я использую соединение и вложил в него ставки dai преобразованных, затем в cdai

Чем новее финансовая система в области онлайна, тем все больше она будет подвластна правительству, так как тенденция сейчас такая в основном. Так что за этим будущее, но вряд ли это сильно выгодно обычным юзерам

[SerCardon 1066]

На самом деле эта тема скорее преднозначена для владельцев крупных фондов, крупных компаний, для обычных физических лиц это просто капля в море.

[Bibaboba 2209]

13 minutes ago, elinaleila said:

Чем новее финансовая система в области онлайна, тем все больше она будет подвластна правительству, так как тенденция сейчас такая в основном. Так что за этим будущее, но вряд ли это сильно выгодно обычным юзерам

Вот и я о том же. Рано или поздно все загребут под руки государству. Все положат под налоги и будет всё как обычно. Правда если взять в расчет арбитраж трафика или же буксы. Некоторые предлагают + 6 процентов на налоги. Так что может не все так печально будет )

[keks 489]

Похвально, конечно все уже существующие в криптоиндустрии, хотят объединить в единое целое. А   вот с маштабируемостью  DeFi  столкнется очень скоро, ведь для собственные смарт- контракты нужно улучшать пропускную способность! Чем сейчас и занимаются конкуренты!

[Telilit 1187]

Так есть же Dex,тоже децентрализованная система,но все же за новыми финансовыми системами будущее,которое придет к нам,поэтому буду следить за развитием этой платформы.

[Bibaboba 2209]

1 hour ago, Telilit said:

Так есть же Dex,тоже децентрализованная система,но все же за новыми финансовыми системами будущее,которое придет к нам,поэтому буду следить за развитием этой платформы.

Согласен. Но я думаю это случится не скоро. Все таки особенно Россия, у нас все в разы дольше происходит чем в Европе.  Будет ждать и надеяться. Хотя и сейчас я думаю уже тестируют банки это

[Zaika 1399]

17 minutes ago, Bibaboba said:

Согласен. Но я думаю это случится не скоро. Все таки особенно Россия, у нас все в разы дольше происходит чем в Европе.  Будет ждать и надеяться. Хотя и сейчас я думаю уже тестируют банки это

Не согласна с этим , в России то кокрас очень быстро вводят разные меры и тд , если это интересно бизнесу и правительству , как к примеру поступили с ПО на девайсах которые будут завозится в страну , я думаю в ближайшее время все поменяется.

[Grand 17332]

19 hours ago, Bibaboba said:

Согласен. Но я думаю это случится не скоро. Все таки особенно Россия, у нас все в разы дольше происходит чем в Европе.  Будет ждать и надеяться. Хотя и сейчас я думаю уже тестируют банки это

Вообще-то DeFi и призваны заменить банки и причем здесь география, воспользоваться такими услугами может житель любой страны. Вы же пользуетесь тем же кошельком MEW не спрашивая разрешения у чиновников своей страны. 

[kara-nara 1284]

Уже сколько раз слышал об этом сервисе , но так и не вижу никаких преимуществ в нём, может вы лично скажите что такого в нём есть , что нет в других площадках ? Честно говорю, вот вообще не понимаю.

[Grand 17332]

Как один из примеров DeFi-проектов, обзор приложения Synthetix от Zavodil

 

 

[Bibaboba 2209]

12 hours ago, Retardincrypto said:

Децентрализация штука очень хорошая, привлекающая внимание людей из-за своей анонимности, но власти всячески стараются прикрыть такое.

Ну да . Многие страны не пропускают подобные биржы как раз из за анонимности . Им это не выгодно . Как же налоги брать с крипты. Если она не считается деньгами) но пока вроде все нормально вот потом начнется веселье

[Grand 17332]

На прошедшей АМА CZ тоже говорил про развитие DeFi-приложений на Binance Chaine. Возможно такие приложения станут драйвером роста всего криптовалютного рынка в целом в следующем цикле.

[Grand 17332]

6 hours ago, Dimasik228 said:

Спасибо за тему! Узнал что такое DeFi и ее цели. Но есть же dex в чем Defi лучше его. Если же между ними будет конкуренция, то это пойдет только на пользу пользователям 

 

 

Если бы вы действительно читали тему, то уже знали бы, что DEX это и есть DeFi. Разновидностей много DeFi-приложений и с основными из них как раз и можно ознакомиться в стартовом посте.

[k4ptn 4964]

Хотел тоже такой топик создать) Но пока ничего не понятно -но очень интересно. Тема нуждается в дополнительном изучении, представлено крайне мало информации.

[Kepasa 1893]

Just now, k4ptn said:

Хотел тоже такой топик создать) Но пока ничего не понятно -но очень интересно. Тема нуждается в дополнительном изучении, представлено крайне мало информации.

DeFi планируют активно и анонимно использовать в совместном проекте zcash и эфира, первоначальные идеи кредитование залоговое, страхование рисков. Проект анонсировали, к тестам готовят через пол года.

[adddin555 12920]

спасибо автору за хорошую статью.в очеедной раз узнал для себя новое.в принципе идея хорошая мне понравилась.