Отрицательные процентные ставки заставят трейдеров перейти на криптовалюты

[Alex077 16068]

      

В эпоху отрицательных процентных ставок  инвесторы могут все больше брать взаймы в низкопроцентных фиатных валютах и инвестировать в высокодоходные криптовалютные счета.

«Керри-торговля с использованием Fiat-BTC является следующим шагом в росте биткоина», - написал  10 октября популярный инвестор в биткоин, @ 100trillionUSD .

Кэрри трейд - это стратегия, в которой трейдер использует низкодоходную валюту для финансирования высокодоходных инвестиций.

Например, торговля с использованием иены была популярна в 2004-2008 годах, когда Федеральная резервная система подняла ставки с 1 до 5,25 процента, а процентные ставки в Японии застряли на уровне около 0,5 процента.

Инвесторы заимствовали в иенах для финансирования долларовых инвестиций. В результате иена ослабла на 20 процентов по отношению к доллару США.

В настоящее время кэрри-трейдинг на валютных рынках практически мертв, почти все развитые страны имеют процентные ставки на уровне или ниже нуля.

Но эта ситуация предвещает новый тип керри-торговли с крипто-трейдингом.

Выгодное кредитование…

Что касается кредитования, криптовалютные платформы, такие как Binance, Crypto.com, Celsius Network, BlockFi, платят проценты по депозитам в криптовалюте. Они финансируют это с процентами, полученными от кредитных линий, проданных маржинальным трейдерам и хеджерам.

Процентные ставки подвержены колебаниям, которые либо изменяются оператором платформы, либо зависят от механизма спроса и предложения пользователей, взаимодействующих с платформой.

Например, биржа Bitfinex выплачивает годовую процентную ставку в размере 0,66 процента по депозитам в биткоинах и предоставляет кредиты под 0,59 процента, согласно новому трекеру процентных ставок CoinMarketCap .

В некотором смысле, Bitfinex работает как коммерческий банк, взимая более высокую ставку по кредитам и платя относительно меньше по депозитам. (Вспомните старое правило 3-6-3: «займи под 3 процента, одолжи под 6 процентов» - за исключением того, что в отличие от банка крипто-обмены никогда не закрываются.)

В то время как Bitfinex предлагает 0,66 процента, другие платформы платят значительно более высокие процентные ставки по депозитам в биткоине, как показано на графике ниже.

Одной из возможных причин такого несоответствия является то, что, как и депозит до востребования в банке, Bitfinex позволяет клиентам снимать средства в любое время, тогда как другие криптоплатформы требуют, чтобы деньги были заблокированы в течение нескольких недель или месяцев. Crypto.com , например, платит 6 процентов, но депозиты необходимо поддерживать как минимум в течение 90 дней.

С другой стороны, BlockFi также позволяет снятие средств в любое время (он даже снял штраф за досрочное снятие средств, позволяя одно бесплатное снятие средств в месяц) и предлагает годовую процентную ставку 6,20%.

Между тем, провайдер крипто-кредитования Nexo предлагает доходность до 8 процентов по депозитам в стабильных монетах DAI, USD Coin (USDC), Paxos Standard (PAX), TrueUSD (TUSD) и Tether (USDT). 

[Vert 1096]

одно дело - стейблкоины, но у прочей крипты слишком высокая волатильность, что только отталкивает крупных инвесторов. почему-то об этом в теме не упоминается.

Edited October 22, 2019 by Vert

[Кукуруза 6534]

4 hours ago, Vert said:

одно дело - стейблкоины, но у прочей крипты слишком высокая волатильность, что только отталкивает крупных инвесторов. почему-то об этом в теме не упоминается.

Ну тут, как я понял проблема в том, что как раз стейблкоины и привязаны к фиатной валюте, а она имеет низкодоходные проценты, поэтому они не подходят для этих целей. А вот если мы берем доллары и умножает их в высокорисковых активах таких как криптовалюта (в нашем варианте BTC), то это и есть особенность кэрри торговли. Но я на самом деле еще не понял, как там все происходит.

[Alex077 16068]

Фиатная валюта во многих развитых странах имеет отрицательные процентные ставки, это значит, что если доллар или евро лежит на счету в банке, так вы за это должны еще и доплатить. И в противовес этому говорят о кредитовании под проценты на ведущих криптобиржах , где можно одалживать свои деньги и получать гарантированный доход, плюс ко всему кто хочет торговать , подойдет керри -торговля..

[trader_999 11638]

Не обязательно в крипту пойдут,в золото могут,что в принципе и наблюдается уже давно,а именно где-то пол года не хило так закупаются и видимо это не предел.

[Alex077 16068]

1 hour ago, trader_999 said:

Не обязательно в крипту пойдут,в золото могут,что в принципе и наблюдается уже давно,а именно где-то пол года не хило так закупаются и видимо это не предел.

Золото, это хранение, а значит затраты, если речь идет о физическом золоте. 

[Mint Karras 2851]

On 25.10.2019 at 12:56, Alex077 said:

Золото, это хранение, а значит затраты, если речь идет о физическом золоте. 

Не обязательно в физическом золоте, сейчас более популярны "обезличенные металлические счета (ОМС). Это счет в банке для учета металла в обезличенной форме, просто учитывается купленный металл в граммах без указания граммов, слитков, пробы и т.д.

Счет ОМС в может быть в золоте, серебре, платине или палладии.

 

[Mint Karras 2851]

8 minutes ago, Loveryourmum said:

Хм, а это интересно, спасибо за информацию. У родителей в банке есть золото, а тут можно и без физического материала это иметь. До чего дошел прогресс, скоро воздух продавать начнут)

Китайцы давно уже продают воздух в баночках. В больших городах смог и очень грязный воздух, поэтому состоятельные люди могут покупать себе собранный в горах чистый воздух с различными природными ароматами. ))

http://izkitaja.ru/dost/140-v-kitae-poyavilis-prodavcy-vozduha.html

[Mint Karras 2851]

5 minutes ago, Loveryourmum said:

Я думал, что это приколы только, а это уже практикуется оказывается, чем-то напоминает облачный майнинг эта ситуация с золотом в банке.

Наоборот, это же намного удобнее, чем возить слитки туда-сюда, хранить их, экспедирование ценных грузов, драгметаллов и их хранение банку в копеечку влетает. А с обезличенным золотом очень удобно - практически так же, как с безналичными деньгами - просто цифры в компьютере. 

И да, нашу любимую крипту не напоминает? ))

[Mint Karras 2851]

1 hour ago, Loveryourmum said:

Ну, согласен насчет удобства, но вдруг тебе захотелось придти, подержать это в руках, золото же как никак. С криптой дела обстоят легче, ты заранее понимаешь, что ее в принципе нет, как физического объекта. Хотя если хочешь, то можешь себе монеток железных с лого заказать.

А физическое золото невыгодно как инвестицию держать на короткие дистанции, потому что есть такая штука как спред - разница между ценой, по которой ты у банка покупаешь слиток и ценой, по которой можешь банку продать этот слиток, этот спред может колебаться в пределах 15% - 35%, на секундочку (туда входит НДС и прочие хотелки банка).

Поэтому физическое золото в слитках хорошо как инвестиция только на сроках 5 -10 лет. А обезличенное золото (или другой драг.металл на металлическом счете) в этом смысле удобней, более гибко его можно продавать и покупать. 

  

[MCSGlegend 2210]

Ну это рано или поздно все равно должно было случится, то что это в скором времени будет вообще ни кого я думаю не удивит, вслед за странами и простые люди начнут к криптовалютам присматриваться

[Mint Karras 2851]

28 minutes ago, Loveryourmum said:

Хм, ну с этим соглашусь. Вообще в золото вкладывают наверное потому что у него цена не падает, а стремительно продолжает расти.

Вот здесь возможна засада, не всегда оно стремительно растет, иногда мировая цена на золото надолго падает. Вот посмотрите ниже график я выложил, где видно, что те, кто инвестировал в золото в 2011-2013 годах они до сих пор в минусах. Золото конечно стабильный актив, но на интервалах в несколько лет могут быть и такие варианты. 

График до смешного напоминает движение битка между 2017 и 2019 годами.

 

Edited November 1, 2019 by Mint Karras

[Mint Karras 2851]

1 hour ago, Antony said:

те кто вкладывалиьс в золото в 2012-13 годах уже наверно лишились половины вложенной суммы, так как пока инфляцию еще ни кто не отменял и часть денег попросту сгорела на инфляции

Ну не совсем так, конечно. Если они покупали золото в 2012 году по 56 долларов за грамм, а сегодня это же золото могут продать за 48,5 долларов за грамм, то это отнюдь не потеря половины суммы.

Потому что мы берем инфляцию какой-нибудь локальной валюты, например ржубль, и имеем ржубль в 2012 году  ну в среднем пусть 30, а сейчас 65 и вычисляем: грамм золота в 2012 году 56х30=1680р. и грамм золота сейчас 48,5х65= 3152р.

Как видим, в ржублях имеем прибыль 110% с грамма, но при этом надо учитывать так называемый банковский спред и еще товарную инфляцию - скорей всего за эти 7 лет хранения в золоте все же будет маленькая прибыль, но конечно не все 110%.

[Uljan79 929]

Понравилось то, что можно будет выгодно кредитовать. Если можно кредитовать, то можно и на депозиты отправлять биткойны. А это значит, что в будущем криптовалюта достигнет максимальных результатов в мире экономики, где увеличивается уровень инфляции. И на криптовалюте делать очные ставки в бирже валют.

[Uljan79 929]

Интересная статья... так как никогда не интересовалась темой об отрицательных процентных ставках, которые заставят трейдеров перейти на криптовалюты. Теперь пройдусь по ссылкам в интернете,  и попробую узнать больше. Так как, криптомир уже давно используется для создания новых проектов. 

[CryptoMaxim 3829]

On 22.10.2019 at 19:12, Кукуруза said:

Ну тут, как я понял проблема в том, что как раз стейблкоины и привязаны к фиатной валюте, а она имеет низкодоходные проценты, поэтому они не подходят для этих целей. А вот если мы берем доллары и умножает их в высокорисковых активах таких как криптовалюта (в нашем варианте BTC), то это и есть особенность кэрри торговли. Но я на самом деле еще не понял, как там все происходит.

В крите из за ее нестабильности можно хорошо заработать также и много потерять. А если инвесторы будут играть на этом капитализация возрастет и возможно и цена.

[Iamstrong 563]

On 12.11.2019 at 15:02, CAGEGG said:

Довольно интересная и позновательная статья, ну а если на самом деле если можно будет кредитовать, то криптовалюта в скором времени будет в самом топе в мире экономики

Кредитовать чем? Если криптовалютой то только по фиксированному прайсу, а если кота в мешке покупаешь (Крипту) которая может вырасти на 50% через полгода это не кредит а грабеж называется

[katkadno 599]

Нынешная система кредитования полностью изжила себя, пора уже всем переходить на низкопроцентные криптовалютные займы, но только, если это действительно необходимо!

[SerCardon 1066]

На самом деле они разбегаются во многие направления, есть множество сфер трейдинга, но да, многие предпочитают переходить именно на криптовалюту.

[Common man 12090]

On 20.11.2019 at 03:50, SerCardon said:

На самом деле они разбегаются во многие направления, есть множество сфер трейдинга, но да, многие предпочитают переходить именно на криптовалюту.

это мнение очень ошибочно.Те люди о которых вы говорите ,не будут лишний раз рисковать.

А крипта это самый большой риск в инвестировании и трейдинге. 

крупные активы пока не дают заводить , не видят правового регулирования

[KinFuL 48]

Почему, нет отрицательные ставки в трейдинге есть всегда. Не всегда только плюсы минусы в трейдинге у всех есть и с этим зарабатывают достаточно 70 процентов успешных сделок

[eXitoso 0]

On 31.10.2019 at 10:24, Mendeleev17 said:

Разве не все сейчас трейдеры трейдят именно на криптовалютах,а если быть точнее на битке,ведь он самый распростанённый и самый обьёмный

Также думаю, что почти все перешли на криптовалюту. Но нетолько на биткоин, так как есть также популярные токены, например ефириум. А так согласен с эти постом.

Edited November 21, 2019 by eXitoso

[Geksahosss 7]

Нет зачем, без отрицательных  ставок просто никак в трейдинге, давно занимаюсь трейдингом и ничего все норм никуда не хочу уходить все по кайфу

[Grand 17332]

Скорее не от рецессии, а от неуёмной жадности банкиров. Не секрет, что на финансовом рынке спекулянты периодически надувают пузыри, отсюда и все мировые кризисы. Биткоин задуман, как дефляционный актив, без доверия третьей стороне, только спекули и из биткоина сделали "бумажный актив" через безпоставочные фьючерсы и прочие опционы. Да и тот же баккт больше воздухом торгует, а не реальными битками.

[nykas 2812]

Я думаю, что это действительно должно массово привлечь трейдеров в крипту. Проблема лишь в том, что пока что рынок очень нестабилен и курс просто бешено скачут вверх и  вниз, а это многих отпугивает