Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) потребует от бирж и кошельков идентификации пользователей всех стеблкоинов к 2021 г.

[IvanVetrov 17606]

Продолжается постепенное наступление на анонимность любого рода при использовании криптовалют со стороны мировых регуляторов. На этот раз Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег ( Financial Action Task Force on Money Laundering — FATF) межправительственная организация, которая занимается выработкой мировых стандартов в сфере противодействия отмыванию преступных доходов и финансирования терроризма созданная изначально странами "Большой семерки", а теперь имеющая в своих рядах 37 стран, ополчилось против стейблкоинов и выпустила доклад посвященный требованиям которые будут предъявляться биржам и кастодиальным кошелькам. https://forklog.com/fatf-vyrazila-obespokoennost-rastushhej-populyarnostyu-stejblkoinov/

 

FATF пересматривает свои подходы к стейблкоинам и введет новые правила к июню 2021 года. Эти правила предусматривают для бирж, провайдеров перевода монет втч и децентрализованных стейблкоинов, а так для кастодиальных (тех у администрации которых есть доступ к приватному ключу) кошельков идентификацию своих клиентов и полное следование процедурам FATF AML/CFT (Anti-money laundering and counter-financing of terrorism). Также FATF обяжет поставщиков услуги в сфере виртуальных активов (VASPs) ввести обязательный мониторинг транзакций, чтобы иметь возможность контролировать движение стейблкоинов.

 

Понятно, что все транзакции стейблкоинов выпущенных Тезер и Circle и на сегодняшний день отслеживаются и замораживаются по распоряжениям властей и правоохранительных органов. Только вчера сообщалось что 24 адреса в сети ETH были заморожены Тезер ЛТД в 2020 году и данные адреса содержат USDT на сумму в 5.51 млн USDT. Но вот как будет выстроено следование правилам операторами децентрализованных стейблкоинов вроде DAI это интересно.

[Mikkelson 6322]

Я согласен с ними в плане того что стейбл коины более подходят для интеграции в массы ,судя из статьи форклога и то что они несут угрозу фиату...

[IvanVetrov 17606]

6 hours ago, Mikkelson said:

Я согласен с ними в плане того что стейбл коины более подходят для интеграции в массы ,судя из статьи форклога и то что они несут угрозу фиату...

Я уже писал на форуме и повторюсь, из данной истории следует что стейблкоины занимают промежуточное положение между настоящими децентрализованными криптовалютами и будущим цифровым фиатом. И даже децентрализованные стейблкоины из-за давления регуляторов будут все больше и больше смешаться в эту сторону в будущем. То есть они будут становится все менее и менее анонимными и все более и более регулируемыми.

[bliznec 22267]

13 hours ago, IvanVetrov said:

Понятно, что все транзакции стейблкоинов выпущенных Тезер и Circle и на сегодняшний день отслеживаются и замораживаются по распоряжениям властей и правоохранительных органов. Только вчера сообщалось что 24 адреса в сети ETH были заморожены Тезер ЛТД в 2020 году и данные адреса содержат USDT на сумму в 5.51 млн USDT. Но вот как будет выстроено следование правилам операторами децентрализованных стейблкоинов вроде DAI это интересно.

Впечатляющие цифры в 5.51 миллионов замороженных средств с Тезер. Моё мнение такого-а зачем тогда будет, к использованию данных методов оплаты, переводов, транзакций в данной форме, если они станут известны третьим лицам. В данную пору введут анонимные расчёты, а каким образом, но без Тезер .   

[sn7540872 9665]

Это как-то резко для начала,столько заморозили,хотя я знал,что анонимность нужна только тому,кто ей пользуется,а мне ,например не понравится анонимность кого-то другого,короче туман рассеется через год и всем удачной кус.

[AlexMiller144 957]

Попахивает вторжением в личную финансовую жизнь. Если у многих и  были сомнения по поводу KYC, то теперь это факт уже. Его везде введут и каждый ваш кошелёк и транзакции можно будет проверить. Цифровая Россия 2.0)

[mario10 8773]

Многие говорят, что такое лишь в России и Китае происходит. Но не замечая, что и Америка ни чуть не хуже. Они может поменьше афишируют и ни у кого не спрашивают, а внедряют такие технологии

[Doni2029 16919]

6 hours ago, AlexMiller144 said:

Попахивает вторжением в личную финансовую жизнь. Если у многих и  были сомнения по поводу KYC, то теперь это факт уже. Его везде введут и каждый ваш кошелёк и транзакции можно будет проверить. Цифровая Россия 2.0)

Ну так всё к этому и должно было прийти. Выживут только биржи с офшорной юрисдикцией и анонимные крипто валюты. Всех остальных возьмут под жёсткий контроль с последующим медленным удушением.

[benzotrav 37724]

За стейблкоинами однозначно будущее, как будто такое ощущения, что через несколько лет между стейблами и криптовалютой будет жесткая конкуренция, сейчас под стейблкоины однозначно инвестиции под проценты более выгодные, плюсуйте еще данный топик и получается что стейблы - улучшенная криптовалюта.

[J.Assange 12938]

С юсдт уже давно проблемы,могут залочить ваш адрес в любой момент)юзайте стеблы без лока от разработчиков и горя знать не будете.Ну или не юзайте вообще.

[Ribolov007 891]

Интересно, а пользователи, у которых не стейблкоины, они типа все честные? Вот это насмешили. Да взятки даже брать битком намного  выгодней, чем долларом - он ведь растет.

[Romeros 6074]

Конечно, Trust Wallet и другие кошельки могут отлететь из-за этого для пользователей из Беларуси, да и другие кошельки, благо я не использую практически стейблкоины. Затем такой же отмазкой введут идентификацию и для остальных пользователей, конечно постепенно. 

[Typpak 16028]

Неприятрая ситуация, хоть я и не использую почти стейблкоины, надеюсь что дальше это не пойдёт. Потом всем KYC введут. Да и цифры впечатляющие в заморозке. 

[LevelUP 16350]

Ну можно же ввести лимит как это есть сейчас на фиат, ну там 10,000$ в месяц без верификации? Странное решение бороться с террористами на биржах, а может быть надо с ними бороться правоохранительным органам в местах совершения преступлений?

 

Все больше и больше убеждаюсь в том что все эти ограничения создаются лишь с одной целью, это ограничить простому населению доступ к криптовалютам абсолютно всем.

Логического обоснования таким действиям нет, террористы пачками кеш вывозят из страны в страну, и не только террористы но и иные полит-деятели, но этого FATF не видит, а репрессии устраивать крипто биржам это готовы в любое время.

[DenisLarin 412]

9 hours ago, IvanVetrov said:

Я уже писал на форуме и повторюсь, из данной истории следует что стейблкоины занимают промежуточное положение между настоящими децентрализованными криптовалютами и будущим цифровым фиатом. И даже децентрализованные стейблкоины из-за давления регуляторов будут все больше и больше смешаться в эту сторону в будущем. То есть они будут становится все менее и менее анонимными и все более и более регулируемыми.

Ну сейчас у всех стран выходит своя валюта она аналогична стейблам и они будут полностью не анонимными и поэтому это будет минус, к примеру у знают мой кошелек и любой может посмотреть сколько там денег, а так опасения Фатф вполне оправданы.

[Mikkelson 6322]

15 hours ago, IvanVetrov said:

Я уже писал на форуме и повторюсь, из данной истории следует что стейблкоины занимают промежуточное положение между настоящими децентрализованными криптовалютами и будущим цифровым фиатом. И даже децентрализованные стейблкоины из-за давления регуляторов будут все больше и больше смешаться в эту сторону в будущем. То есть они будут становится все менее и менее анонимными и все более и более регулируемыми.

Ну это понятно что для выплат людям тех же зарплат в будущем токен должен быть стабильным , что бы не получились сливы, плюс в статье все опасения их вполне обоснованы и логичны...

[IvanVetrov 17606]

Появляются уже первые изменения в виде передачи большей информации о транзакциях клиентов в соответствии с обновленными требованиями FATF которые еще не вступили в силу:  Криптовалютный процессинг и поставщик кастодиальных услуг BitGo интегрирует в свои биткоин-кошельки инструменты, позволяющие соблюдать требования Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) https://forklog.com/v-bitkoin-koshelki-bitgo-dobavlen-instrument-dlya-soblyudeniya-trebovanij-fatf/

Пока данные по транзакциям на сумму свыше 1000 долларов США собираются на добровольной основе.

[Mikkelson 6322]

5 hours ago, IvanVetrov said:

Появляются уже первые изменения в виде передачи большей информации о транзакциях клиентов в соответствии с обновленными требованиями FATF которые еще не вступили в силу:  Криптовалютный процессинг и поставщик кастодиальных услуг BitGo интегрирует в свои биткоин-кошельки инструменты, позволяющие соблюдать требования Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) https://forklog.com/v-bitkoin-koshelki-bitgo-dobavlen-instrument-dlya-soblyudeniya-trebovanij-fatf/

Пока данные по транзакциям на сумму свыше 1000 долларов США собираются на добровольной основе.

Ну мне транзакции свыше 1000 баксов не грозят ,и то как там написано передача данных на добровольной основе? это как вообще? хочу передаю а хочу нет , или они сами как то регистрируют?...

[IvanVetrov 17606]

10 hours ago, Mikkelson said:

Ну мне транзакции свыше 1000 баксов не грозят ,и то как там написано передача данных на добровольной основе? это как вообще? хочу передаю а хочу нет , или они сами как то регистрируют?...

Да, до введения новых требований FATF в силу в 2021 году, сведения будут автоматически собираться только после выражения согласия пользователем.

[Mikkelson 6322]

14 hours ago, IvanVetrov said:

Да, до введения новых требований FATF в силу в 2021 году, сведения будут автоматически собираться только после выражения согласия пользователем.

Скоро мне кажется фатф введет идентификацию кошельков и работать станет намного легче всем , но тут уже не будет ни какой анонимности, ФАТФ ее лишит... 

[andrehol 16294]

On 11.07.2020 at 10:33, Saaa said:

Вообще как-то непонятно почему именно насчёт стейбкоинов идёт такая движуха похоже каким-то очень крупным спекулянтам мешает именно их стабильность, для проворота крупных спекулятивных сделок.

Быть может расчищают поле для появления главного "правильного "стаблкоина  от правительства США?Отсюда и заморозки крупных средств в тезере ,мол посмотрите - он ненадежен,переходите на правильные стаблы .

[IvanVetrov 17606]

6 hours ago, andrehol said:

Быть может расчищают поле для появления главного "правильного "стаблкоина  от правительства США?Отсюда и заморозки крупных средств в тезере ,мол посмотрите - он ненадежен,переходите на правильные стаблы .

Ну это из области теории заговоров, при этом до цифрового доллара еще далеко. И главное что Тезер сам заморозил активы и сам же об этом объявил, что сделал это по запросу от правоохранительных органов. Тем более что практически одновременно и провайдер USDC заявил о замораживании адреса со 100 000 USDC тоже по запросу властей.

[Mikkelson 6322]

14 hours ago, IvanVetrov said:

Ну это из области теории заговоров, при этом до цифрового доллара еще далеко. И главное что Тезер сам заморозил активы и сам же об этом объявил, что сделал это по запросу от правоохранительных органов. Тем более что практически одновременно и провайдер USDC заявил о замораживании адреса со 100 000 USDC тоже по запросу властей.

Пока доллара нет и конкурента нет, тут согласен, для начала пусть выпустят и покажут на что он способен , мы посмотрим все и примем решение , может ни кто не будет на него переходить...

[IvanVetrov 17606]

Некоторые из ведущих криптобирж США уже начинают договариваться о создании системы обмена информацией об адресах пользователей для соблюдения требований Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) которые вступят в силу с 2021 года. В состав рабочей группы вошли биржи BitGo и Coinbase, так же пресса пишет, что в группу входят такие известные биржи как Gemini, Kraken и Bittrex. По правилам FATF будут отслеживаться получатели и отправители любых транзакций с криптовалютой и фиатом на суммы от 1000 долларов. https://www.coindesk.com/crypto-exchange-group-eyes-bulletin-board-system-for-fatf-compliance-coinbase-exec
 

 

[IvanVetrov 17606]

4 hours ago, 1fair8 said:

Всё лафа закончилась в штатах кризис вирус итд и итп, перевили к тому, что контроль транзакций пользователей будет осуществляться постоянно впредь)

Это предстоит не только США, в FATF входят 37 стран в том числе и большинство стран ЕС и РФ, Япония, Австралия, Гонконг, Великобритания, Канада, Сингапур, Швейцария, Южная Корея. То есть большинство стран где регистрируются крупнейшие криптобиржи и криптостартапы, пожалуй кроме Мальты.