Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют - Page 308 - Крипто Мир - CryptoTalk.Org Jump to content
Neo Men

Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

Recommended Posts

On 21.01.2020 at 00:08, SoulEater said:

Сбербанк крайне неудобный и неприятный банк.Если и пользоваться каким-то то лучше всего это если в РФ использовать тинькоф,а если в Украине то приват24

Если работать без уплаты налогов, то лучше выбрать действительно проверенный частный банк. Сбербанк может заблокировать даже средства от белых сделок, например с недвижимостью. 

Share this post


Link to post
Share on other sites
6 minutes ago, borabora85 said:

Если работать без уплаты налогов, то лучше выбрать действительно проверенный частный банк. Сбербанк может заблокировать даже средства от белых сделок, например с недвижимостью. 

А если открыть налоговый кодекс, то можно узнать, что любая частная организация в стране работает только потому, что платит налоги в казну, соответственно и пользователи этого частного банка будут платить эти налоги (какие там предусмотрены при использовании услуг кредитных организаций)

Share this post


Link to post
Share on other sites
28 minutes ago, Mandarin14 said:

Так уже блочат 😃 Тот же Киви, где чуть что, сразу транза улетает на проверку. Яндекс Деньги конечно чем-то лучше, но думаю, и там будет заметна когтистая лапа регулятора. Контроль идет полным ходом, и KYC на всех площадках скоро будет являться обязательным.

Так по сути яндекс деньги принадлежат сбербанку, вот теперь разбираюсь с ними, мне сказали что можно вывести деньги только на банковский счет, ну я как умный Вася пошел в банк счет открывать а меня послали к чертям, мол только на ИП или на юридическое лицо можно открыть. Написал это в поддержку яндекса они молчат, буду ждать ответа что на этот счет они скажут.

Share this post


Link to post
Share on other sites
3 minutes ago, Nikita01uz said:

Так по сути яндекс деньги принадлежат сбербанку, вот теперь разбираюсь с ними, мне сказали что можно вывести деньги только на банковский счет, ну я как умный Вася пошел в банк счет открывать а меня послали к чертям, мол только на ИП или на юридическое лицо можно открыть. Написал это в поддержку яндекса они молчат, буду ждать ответа что на этот счет они скажут.

Яндекс.Деньги по прежнему принадлежат Яндексу как неотделимая организация, поскольку бред остался за ними. Тут так не работает, что если 75% принадлежит Сбербанку, то они устанавливают правила

Share this post


Link to post
Share on other sites
32 minutes ago, Boria4646 said:

KYC обязательным чисто потому, что сравнительно недавно все эти псевдобанки уже всерьёз приписали к кредитным организациям. Причем, насколько я знаю KYC проходить совсем не обязательно. Если хочешь пользоваться кошельком, то пожалуйста, но только не в полной мере

Это уже зависит от каждой платежки, и со временем они могут лишь ужесточить это дело. В том же Яндексе вы без KYC вообще толком ничего сделать не сможете. Лишь отправить деньги себе в кошелек, которые затем даже не сможете вывести без идентификации.

Share this post


Link to post
Share on other sites
3 minutes ago, Boria4646 said:

Яндекс.Деньги по прежнему принадлежат Яндексу как неотделимая организация, поскольку бред остался за ними. Тут так не работает, что если 75% принадлежит Сбербанку, то они устанавливают правила

Ну если часть активов принадлежит сберу то они могут вносить свои поправки и свои правила, как то подазрительно получается тут сбер начинает проверки переводов и яндекс блочит аккаунт значит все таки они связаны!

Share this post


Link to post
Share on other sites
On 21.01.2020 at 14:48, Maxon4ik said:

Сейчас сбербанк имеет право спросить у владельца откуда лишний доход это касаеться не только криптовалют. Скорее всего сейчас будет полный контоль

Да сбербанк интересуется всем, неважно откуда поступили деньги, исключение это только зарплатная карта, а так даже если продал автомобиль придётся объяснять. 

Share this post


Link to post
Share on other sites
On 21.01.2020 at 12:48, Maxon4ik said:

Сейчас сбербанк имеет право спросить у владельца откуда лишний доход это касаеться не только криптовалют

А клиент в свою очередь, имеет право послать Сбербанк лесом, закрыть там все свои счета и уйти в другой банк.

Share this post


Link to post
Share on other sites
49 minutes ago, shell said:

А клиент в свою очередь, имеет право послать Сбербанк лесом, закрыть там все свои счета и уйти в другой банк.

Где уверенность, что в других банках не будет того же самого? Все-таки, если затягивают гайки, то имеет смысл делать это повсеместно, а не в одном банке, от которого могут просто отказаться в пользу какого-то другого.

Share this post


Link to post
Share on other sites
1 minute ago, Mandalorian777 said:

Где уверенность, что в других банках не будет того же самого? Все-таки, если затягивают гайки, то имеет смысл делать это повсеместно, а не в одном банке, от которого могут просто отказаться в пользу какого-то другого.

Тинькофф немного по лояльней и гуманнее в плане отношения к счетам участников. Более того, если они дают свободу торговли акциями и даже сами дарят большие деньги посредством своих кампаний, то можно, пусть хоть и временно, подовольствоваться фишками этого банка. Сбербанк просто уже как основа в финансовой жизни многих людей. поэтому и устанавливают такие неугодные правила и требования

Share this post


Link to post
Share on other sites
3 minutes ago, Boria4646 said:

Тинькофф немного по лояльней и гуманнее в плане отношения к счетам участников. Более того, если они дают свободу торговли акциями и даже сами дарят большие деньги посредством своих кампаний, то можно, пусть хоть и временно, подовольствоваться фишками этого банка. Сбербанк просто уже как основа в финансовой жизни многих людей. поэтому и устанавливают такие неугодные правила и требования

Возможно. Но я от своих знакомых в крипте слышал нелестные отзывы и о Тинькофф, в том плане, что у людей так же блокировали счета, после того, как они меняли крипту на фиат. Да и причем тут ценные бумаги? Фондовый рынок регулируется, а вот криптовалютный - нет. В этом и вся разница.

Share this post


Link to post
Share on other sites
4 hours ago, Mandalorian777 said:

Возможно. Но я от своих знакомых в крипте слышал нелестные отзывы и о Тинькофф, в том плане, что у людей так же блокировали счета, после того, как они меняли крипту на фиат. Да и причем тут ценные бумаги? Фондовый рынок регулируется, а вот криптовалютный - нет. В этом и вся разница.

ни разу мне не блочили тиньков когда я выводил крипту через обменики.  а вот при покупке через обменик всегда блочит транзу и звонит оператор.

Share this post


Link to post
Share on other sites
5 hours ago, borabora85 said:

Да сбербанк интересуется всем, неважно откуда поступили деньги, исключение это только зарплатная карта, а так даже если продал автомобиль придётся объяснять. 

Именно такая политика у сбербанка, и так он делает уже продолжительное время. Поэтому если у вас есть незадекларированный доход, то лучше им не пользоваться 

Share this post


Link to post
Share on other sites
20 hours ago, alex1410 said:

Боже избавь!!! Не надо нам майданов. Я это к тому что нечего сидеть за мониторами и извините за выражение "скавчать" что все плохо. По поводу банковской системы, то нет ни у одного банка претензий по поводу крипты и в том числе у Сбербанка, я сам неоднократно говорил сотрудникам что деньги с криптобиржи и платежи размораживали. 

Вопросы могут быть чисто по цифрам,а не то что крипту якобы банки притесняют,это не так,возможности характеризовать,это дело государства.

Share this post


Link to post
Share on other sites
18 hours ago, luckygirl2019 said:

Невесело как-то получается. Но в Украине же пока налогов на крипту непосредственно не ввели, верно? Поэтому наверное пока можно и с такой пометкой делать переводы. А когда введут возможно будем делать перегоны через какие-то промежуточные сервисы, хотя пока таких и не знаю

Именно на крипту налога нет , тут Вы правы , однако есть подоходный налог , а продажа чего либо это уже доход 😉 И соответственно если Вам придёт платёж с пометкой что это средства с продажи криптовалюты , то есть Вы получили доход и должны заплатить налог 😉 

  • Useful or interesting 1

 

 

Увидел сообщение без оценки ? Не поленись оцени его . Давайте делать друг другу приятно , нас так мало осталось тут 😉  

Share this post


Link to post
Share on other sites
12 hours ago, Vonuchkins1337 said:

Со стороны сбера это скорее что-то экспериментальное но в любом случае им всегда проще просто заблокировать счет чтобы клиент сам уже разбирался

А на каком основании они будут блокировать счета клиентов? Пока законов касательно криптовалюты нет, и блокировать они ничего не могут. 

Share this post


Link to post
Share on other sites
6 hours ago, borabora85 said:

Да сбербанк интересуется всем, неважно откуда поступили деньги, исключение это только зарплатная карта, а так даже если продал автомобиль придётся объяснять. 

Ну кстати не всегда они просят объяснения. Там они обычно смотрят оборот денег за месяц и тогда уже и спрашивают если привышают все нормы

Share this post


Link to post
Share on other sites
14 hours ago, alex1410 said:

А что сейчас у вас пишут в этом поле биржи и обменники? Ну пока нет законов о налогооблажении операций с криптой, то не столь важно что они там напишут. А вот если введут налоги, то конечно многим от таких комментариев будет печалька.

При переводе на карточный счёт физ лица ( не предпренимателя) сейчас это поле можно не заполнять и оставлять пустым . Я с крипты не вывожу средства в фиат , поэтому точно сказать не могу пишут что либо на сегодня обменники или нет . Однако до 14 года когда работали вебмани в Украине то вывод средств на банковскую карту сопровождался записью что это оплата согласно договору оферты такому то .


 

 

Увидел сообщение без оценки ? Не поленись оцени его . Давайте делать друг другу приятно , нас так мало осталось тут 😉  

Share this post


Link to post
Share on other sites
58 minutes ago, Ivangarh2019 said:

А на каком основании они будут блокировать счета клиентов? Пока законов касательно криптовалюты нет, и блокировать они ничего не могут. 

А причём тут закон о криптовалюте ? На Ваш счёт к примеру поступили 500 кусков рублей и в назначении платежа ничего не указано , то банк естественно поинтересуется у Вас что это за деньги , чтоб удостоверится что они легальны . Перечитайте свой договор с банком и условия на которые Вы согласились открывая счёт в банке . И Вы найдёте там пункт с которым Вы согласились , что средства которые вы будете приносить в банк были получены Вами без нарушения действующего законодательства страны . И поэтому если Вы сами не указали что это за деньги то банк в праве у вас спросить об этом и так же имеет право приостановить движение по счёту пока вы не докажете что это легальные деньги . 


 

 

Увидел сообщение без оценки ? Не поленись оцени его . Давайте делать друг другу приятно , нас так мало осталось тут 😉  

Share this post


Link to post
Share on other sites
1 hour ago, Ivangarh2019 said:

А на каком основании они будут блокировать счета клиентов? Пока законов касательно криптовалюты нет, и блокировать они ничего не могут. 

А при чем тут криптовалюта? Есть транзакция, которая на взгляд банка кажется подозрительной или мошенической. Вот они и блокируют до выяснения источника поступления денег.

Share this post


Link to post
Share on other sites
3 minutes ago, elinaleila said:

И сбер, и Яндекс работают на правительство все больше. Дальше будут сильнее закручивать гайки, об этом не стоит забывать. И переходить нужно на другие банки и кошельки 

Любой банк работающий на территории страны , не зависимо от того Российский он или нет , он подчиняется законам страны и нормативным актам национального банка . А вашими словами работает на правительство страны . 


 

 

Увидел сообщение без оценки ? Не поленись оцени его . Давайте делать друг другу приятно , нас так мало осталось тут 😉  

Share this post


Link to post
Share on other sites
1 hour ago, TheStrayAngel said:

При переводе на карточный счёт физ лица ( не предпренимателя) сейчас это поле можно не заполнять и оставлять пустым . Я с крипты не вывожу средства в фиат , поэтому точно сказать не могу пишут что либо на сегодня обменники или нет . Однако до 14 года когда работали вебмани в Украине то вывод средств на банковскую карту сопровождался записью что это оплата согласно договору оферты такому то .

Ну Вэбмани это еще те "законники". Сейчас ввели для всех подряд поголовную верификацию и не точно от них на карту перевести невозможно, а рубля на Вэбмани не от кого не получишь, пока не пройдешь верификацию, в общем дебилы. Я раньше тоже бывало на Сбербанк от них скидывал и маме счет в Украине пополнял, а сейчас вообще забросил кошелек, потому что с ним один сплошной геморрой.

Share this post


Link to post
Share on other sites
3 hours ago, sn7540872 said:

Вопросы могут быть чисто по цифрам,а не то что крипту якобы банки притесняют,это не так,возможности характеризовать,это дело государства.

Вопросы "по цифрам" поступающих сумм, у банков возникают независимо откуда приходят эти суммы, от продажи криптовалют или еще откуда-то. Сбербанку например фиолетово, там ИИ рулит определением "подозрительных" транзакций. 

Share this post


Link to post
Share on other sites
4 hours ago, TheStrayAngel said:

Именно на крипту налога нет , тут Вы правы , однако есть подоходный налог , а продажа чего либо это уже доход 😉 И соответственно если Вам придёт платёж с пометкой что это средства с продажи криптовалюты , то есть Вы получили доход и должны заплатить налог 😉 

Мда...любопытно получается. Налога нет, но платить его все равно надо... интересно и какой процент населения это реально платит? А в РФ так и вовсе госорганы интересные: откуда деньги объясните, но крипту мы все равно хотим запретить)

Share this post


Link to post
Share on other sites
10 hours ago, Mandarin14 said:

Это уже зависит от каждой платежки, и со временем они могут лишь ужесточить это дело. В том же Яндексе вы без KYC вообще толком ничего сделать не сможете. Лишь отправить деньги себе в кошелек, которые затем даже не сможете вывести без идентификации.

Киви держались до последнего, но все равно ввели обязательную верификацию, точнее кошелек очень ограничен без нее.

Share this post


Link to post
Share on other sites
Guest
This topic is now closed to further replies.

  • Recently Browsing   0 members

    No registered users viewing this page.

  • Topics

  • Сообщения

    • Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) вернула потенциальным эмитентам спотовых Ethereum-ETF формы S-1 для внесения исправлений. Ожидается, что исправленные заявки будут представлены до 8 июля, но процесс запуска продукта может затянуться до конца лета. Несмотря на ожидания аналитиков, запуск спотовых Ethereum-ETF все еще под вопросом.
    • Добрый день всем нынешним и будущим клиентам 😊 Курс по направлению: USDT – RUB – 82.5 Обменник работает в ручном режиме, 24/7. Подробности уточняйте у операторов.
    • Друзья, наши курс на данный момент: BTC – RUB – 5 002 154 (Не забывайте, что курсы нестабильны, точные данные можете узнать в моменте у поддержки)
    • More information can be find in twitter https://x.com/WebsserApp/ Tiktok https://www.tiktok.com/@websser And linkedin https://www.linkedin.com/company/websser/
    • Добрый день, уважаемые пользователи! Мы работаем каждый день с 09:00 до 23:00 (MSK)  Спешим сообщить Вам о нашем щедром предложении:У нас действует партнерская программа, ранее ставка была 0.3% от суммы обмена, А с сегодняшнего дня мы подняли ставку до 1.5% от суммы обмена реферала 🤑Спешите, дорогие друзья зарегистрироваться на нашем сайте, скопировать Вашу уникальную партнерскую ссылку в Вашем аккаунте,И разослать ее всем своим друзьям, коллегами и просто криптанам.Начните зарабатывать вместе с криптообменником Finansovich-exchange.Подробнее можете ознакомиться на нашем сайте в разделе:- Условия участия в партнерской программе- Партнёрский FAQ Так же, не забываем про нашу акцию, условия очень просты: - Соверши обмен > оставь отзыв > подпишись на telegram-канал > получи 5$ на кошелек TRC20 или TRX.
    • 🚀Последствия выплат Gox🚀 Платформа Mt. Gox начнет выплачивать возмещения в июле 2024 года, что вызвало падение курса bitcoin на 3%. Колебания рынка вызвали ликвидацию маржинальных позиций пользователей на сумму более $175 млн. Участники рынка опасаются, что выплаты в размере $9 млрд могут привести к продажам и дальнейшему падению курса биткоина. Однако эксперты считают, что значительная часть получателей компенсаций, будучи технически подкованными и заинтересованными в долгосрочном хранении, не будут продавать монеты сразу. Некоторые полагают, что распределение будет меньше ожидаемого и не окажет значительного давления на рынок.
    • ❗️Реферальная программа для наших партнеров   Мы предлагаем вам возможность добавить на свой сайт функцию обмена валют и получать до 30% от прибыли по обменным операциям ваших пользователей.   Подробнее на нашем сайте - https://murex.exchange/partners/.
    • Американские спотовые биткойн-ETF ( BTC ) продемонстрировали положительную динамику, зафиксировав четыре последовательных дня чистого притока в размере 137,2 млн долларов США. Изменение ситуации началось 25 июня после сложной недели постоянного чистого оттока средств практически по всем фондам.  Потоки биткоин-спот ETF 25-28 июня | Источник: Farside Investors В тот день, по данным Farside Investors, спотовые биткоин-ETF в США зафиксировали чистый приток в размере $31 млн, при этом лидером стал FBTC от Fidelity с притоком в размере $48,8 млн, за ним следует Bitwise Bitcoin ETF (BITB) с $15,2 млн. VanEck Bitcoin Trust (HODL) также сообщил о чистом притоке в размере $3,5 млн. Остальные фонды в основном оставались нейтральными, за исключением GBTC Grayscale, который столкнулся со значительным чистым оттоком в размере $30,3 млн. Однако 26 июня GBTC показал свой первый положительный приток с 5 июня, поскольку ETF в совокупности зарегистрировали чистый приток в размере $21,4 млн.  Fidelity и VanEck снова показали рост, принеся BTC на сумму $18,6 млн и $3,4 млн соответственно. Худшими показателями 26 июня стали фонды ARK Invest и ARKB 21Shares, зафиксировавшие чистый отток в размере почти $5 млн.   27 июня чистый приход средств был намного ниже, чем в предыдущие два дня, спотовые биткоин-ETF принесли около $11,8. Активность была распределена между пятью фондами, причем Bitwise обеспечил самый высокий приток в $8 млн. Fidelity также провела еще один позитивный день, зафиксировав $6,7 млн чистого притока.  Фонд BTCO Invesco Galaxy также получил положительный приток в размере $3,1 млн после двух дней подряд нулевых чистых поступлений. То же самое было повторено на Bitcoin ETF Франклина (EZBC), куда поступило 3,6 миллиона долларов после двух дней отсутствия чистых потоков. GBTC, однако, вернулся к оттоку средств, потеряв биткойны на сумму около 11,4 миллиона долларов. 28 июня IBIT BlackRock зафиксировал однодневный приток в размере $82,4 млн. ARKB также провел хороший день, зафиксировав приток в размере $42,8 млн. Остальные фонды не показали чистого оттока, несмотря на значительный дневной объем торгов в размере $1,31 млрд, согласно SoSoValue.   Сводка активности потока биткоин-ETF | Источник: SoSoValue На сегодняшний день 11 спотовых биткойн-ETF привлекли общий чистый приток более 14,5 миллиардов с момента их запуска в январе 2024 года. Этот всплеск инвестиций в ETF стал основным фактором рекордного роста биткойнов в этом году. Однако за неделю, когда наблюдался положительный приток средств, цена криптовалюты упала более чем на 5%, возможно, из-за предстоящих выплат кредиторам Mt. Gox, что может усилить давление на рынок со стороны продавцов. По данным CoinGecko , на момент написания BTC стоил $60 862,07, а его рыночная капитализация составляла $1 200 201 471 649 . Цена упала на 1,2% за последние 24 часа, что означает, что она отставала от общего рынка криптовалют, который упал на 3,6%.
    • Binance предупредила о росте числа криптомошенничеств в Telegram Крупнейшая криптовалютная биржа Binance опубликовала в своем блоге статью, в которой предупреждает об увеличении числа криптомошенников в мессенджере Telegram и приводит способы защиты средств. В статье подчеркивается, что Telegram стал крайне популярен в криптосообществе, а такая популярность привлекает и различного рода мошенников. Пользователи крупнейшей торговой площадки, количество которых перевалило за 207 млн, являются одними из приоритетных целей для преступников. Так, криптовалютные мошенники притворяются работниками биржи, чтобы обмануть пользователей. Например, один мошенник представился «финансовым консультантом», который пытался заманить пользователя в фейковую раздачу токенов от биржи. Если пользователь заинтересуется, то ему пришлют фишинговую ссылку и, если он введет учетные данные, то может потерять все средства. Также мошенники часто создают поддельных ботов от Binance и мошеннические группы в Telegram от лица биржи. Конечно, есть и более «общие» мошенничества. Например, если пользователь по ошибке скачает не официальный клиент Telegram, а хакерскую сборку с внедренным вирусом. Преступники также пытаются заманить пользователей криптовалют различными мошенническими раздачами и инвестиционными проектами. Напомним, что в начале июня один из клиентов Binance пожаловался на потерю $1 млн в результате взлома аккаунта.Подробнее на Bits.media: https://bits.media/binance-predupredila-o-roste-chisla-kriptomoshennichestv-v-telegram/
×
×
  • Create New...