Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[Doni2029 16919]

2 hours ago, PashaHP said:

я спрашивал в опытных людей в этой фигне, в заработке в интернете, там инвестирование в стиме, выводит большие деньги, по мелкому и притензий нет, речь идет не об одном годе, а о нескольких, вы думаете они выбирают? нет, они смотрят на крупные суммы. 

Да у них есть определённый алгоритм у программы которая вычисляет именно крупные переводы. По этому если делать мелкие переводы и с интервалом в несколько дней то программа на них не реагирует. Многие люди именно так и делают.

[cachexx 3999]

2 minutes ago, Doni2029 said:

Да у них есть определённый алгоритм у программы которая вычисляет именно крупные переводы. По этому если делать мелкие переводы и с интервалом в несколько дней то программа на них не реагирует. Многие люди именно так и делают.

А месячного лимита доходов нет? У нас, в Украине, таковой имеется. И если за календарный месяц он превышен, то уже требуется документальное подтверждение источника средств. 

[viperytyberpro 0]

3 hours ago, Detective Suika said:

Полностью согласен, я так делаю в данный момент, переводы небольшие. Иногда перевожу на карту родственников по 1-5к. Иногда больше, но это мне кажется позволяет избегать излишнего внимания со стороны банков.

Да это умный подход, везет вам что ваши родственики адекватно относятся ко всему этому, мои не очень любят помогать мне с выводом ибо считают крипту злом

[unrealfs 2370]

57 minutes ago, Vasca said:

Не у всех людей проходят такие маленькие переводы, некоторые и большими суммами орудуют, вот им и приходят такие письма, теперь не только сбер будет заниматься этим. С 1 июля этого года все банки будут обязаны дать отсчёт о движение средств на картах клиентов в налоговую. 

Так я и говорю что следует переводить не большими суммами и не так часто. Таким образом можно снижать риски и никто к тебе не обратиться с вопросами

[pipka14 4]

1 minute ago, unrealfs said:

Так я и говорю что следует переводить не большими суммами и не так часто. Таким образом можно снижать риски и никто к тебе не обратиться с вопросами

Можно конечно, но возможно будет еще и учитываться месячный лимит поступление денег на карту. Так что тоже не скроешься если даже малыми суммами переводить на карту крипту

[LelouchLamperuch 421]

37 minutes ago, Doni2029 said:

Да у них есть определённый алгоритм у программы которая вычисляет именно крупные переводы. По этому если делать мелкие переводы и с интервалом в несколько дней то программа на них не реагирует. Многие люди именно так и делают.

Только вот никогда не знаешь, может, они решат изменить этот алгоритм, рано или поздно они просекут, что люди работают в обход, там ведь тоже не глупые люди сидят. Думаю, что такие переводы слишком прозрачны, есть куда более хитроумные методы обналичивания крипты 

[Gofik15 1777]

57 minutes ago, takavaca said:

А вообще просто лучше не использовать такие именитые банки. Возможно лучше принебречь низкой комиссией,иименем банка

А чем вы спасете себя,если будете пользоваться каким-то другим банком,все они отправляют данные в налоговую,в которой уже и идет решение присылать вам письмо счастья или нет,поэтому все банки сотрудничают с налоговой,и от смены банка вы не обезопасите себя. 

[Virusnqk 4065]

21 minutes ago, takavaca said:

А вообще просто лучше не использовать такие именитые банки. Возможно лучше принебречь низкой комиссией,иименем банка

Да не обязательно именитый банки как раз таки будут сливать о вас инфу, более мелкие банки тоже на это способны, к тому же если бы переводите в сбербанке. вероятность что вас заметят меньше

[Parovoz123 182]

1 hour ago, Doni2029 said:

Да у них есть определённый алгоритм у программы которая вычисляет именно крупные переводы. По этому если делать мелкие переводы и с интервалом в несколько дней то программа на них не реагирует. Многие люди именно так и делают.

Ого, я ожидал, что и регулярный маленькие или просто небольшие доходы из неизвестных источников будут также под подозрением,поэтому я озадачивался перевод на несколько разных счетов. 

[TheForward 1104]

6 hours ago, zulor said:

Ну беларашка всегда на шаг впереди всех стран, там батько рулит, нам главное опередить его осознание, не такой он уже и умный, можно понять кто ему диктует.

Да я бы так не сказал, что мы на шаг впереди. Скорее наоборот. А вот что касается криптовалюты, то пока всё норм. Регулирование на законодательном уровне, освобождение от уплаты налогов (это пока), плюс две биржи. 

[Alehanbro 2594]

Сейчас идет массовое внедрение приложений для отслеживания наших действий из-за коронавируса. Говорят, что приложению нужно разрешить доступ к контактам, фото и так далее. Не удивлюсь, если таким образом будут отслеживаться наши действия в интернете, в том числе и сайты, на которых зависаем. Не исключено, что будут мониторить тех, кто торгует на биржах, и отправлять из сбербанка письма счастья

[Grand 17332]

35 minutes ago, Alehanbro said:

Сейчас идет массовое внедрение приложений для отслеживания наших действий из-за коронавируса. Говорят, что приложению нужно разрешить доступ к контактам, фото и так далее. Не удивлюсь, если таким образом будут отслеживаться наши действия в интернете, в том числе и сайты, на которых зависаем. Не исключено, что будут мониторить тех, кто торгует на биржах, и отправлять из сбербанка письма счастья

Сайты на которые вы ходите и так провайдер все видит и в случае чего сообщит "куда надо". Можно конечно постоянно тор использовать, но так еще больше привлекается внимание. А некоторые биржи и так уже сами сливают информацию налоговой.

[Vivald1 606]

22 hours ago, Andreytitov2601 said:

А вот с этим вообще ни разу не сталкивался и никто из моих знакомых тоже 

Я не люблю бургеры и мои знакомые тоже. Вот таков ваш ответ. Если вы с этим ни разу не сталкивались, ну и что, это не информативный комментарий. Стараюсь вдолбить, что такое в РФ реально существует и не шутка, они сейчас помешаны на том что бы съесть вас из-за любых средств поступивших не официально

[shell 2836]

9 hours ago, TheForward said:

Хотелось, чтобы потом не начали душить криптовалюту, в случае массового отказа от банковских услуг. Всё равно незаконные операции будут существовать всегда, и во всех финансовых отраслях.

К крипте им не подобраться. Тут всё спроектировано так, чтобы изначально быть от них независимым. Они могут только попытаться пролезть на выводе в фиат, но нам это скоро не понадобится.

[shell 2836]

12 hours ago, RostyanTT said:

Хах это прям как у нас в Украине. Заблокировали ВК,Яндекс,Маил ру, но все начали узнавать, что такое впн и просто обходили эту блокировку.

Да, похожая ситуация. И люди сплотились, помогают друг другу обходить блокировки. Даже пенсионеров обучают и они этим пользуются.

[Destroyeroff98 11185]

6 minutes ago, shell said:

Да, похожая ситуация. И люди сплотились, помогают друг другу обходить блокировки. Даже пенсионеров обучают и они этим пользуются.

Ну здесь ситуация другая и банальная смена IP может не помочь. И вообще, если человек делает всё законно, то сможет объяснить, откуда доходы у него.

[Gegemon666 670]

Кто б сомневался на самом деле. Я примерно этого и ожидал от гос банка, что он непременно начнет лезть в дела людей и отправлять подобные просьбы. Ну я как понимаю их можно игнорировать пока что

[klon68 35381]

7 hours ago, Skvoretz said:

Я знаю, меня и за 3 тысячи как-то блочили, но получилось снять запрет, просто позвонив по телефону )
В Сбере стоят автоматические фильтры, не только на суммы, наверное. Так что надо быть аккуратнее, но пока прокатывало )
 

Вот, вы живой пример того, что банк может заблочить за транзакцию с любой суммой, а то большинство реально думает, что это касается только больших оборотов.

[Autlo 927]

5 hours ago, viperytyberpro said:

Да это умный подход, везет вам что ваши родственики адекватно относятся ко всему этому, мои не очень любят помогать мне с выводом ибо считают крипту злом

Да если вы не будете переводить действительно большие суммы, то банк на вас не обратит внимание, а если выше нормы - то налоговая.

[klon68 35381]

33 minutes ago, Autlo said:

Да если вы не будете переводить действительно большие суммы, то банк на вас не обратит внимание, а если выше нормы - то налоговая.

Кто вам такую ерунду сказал? Там смотрят не только на суммы, но и на количество таких переводов, куда эти деньги идут потом и главное откуда они приходят.

[shell 2836]

2 hours ago, Destroyeroff98 said:

Ну здесь ситуация другая и банальная смена IP может не помочь. И вообще, если человек делает всё законно, то сможет объяснить, откуда доходы у него.

Не поможет смена IP, тогда поможет шифрование трафика и другие трюки. Если мы говорим про крипту - то здесь ничего ненужно объяснять и доказывать никому, откуда доходы и т.д.

[BrotherKaramazov 5258]

On 05.05.2020 at 13:46, ryw435 said:

Это достаточно нормальное явление, если включать тот факт, что многие мошенники пытаются заскамить на деньги человека, тем самым переводя все деньги себе на карту, а теперь чтобы перевести деньги, надо объяснять, в том числе и доходы.

Они это делают не с целью защитить вас от мошенников. Там ведь пишут что человеку задают вопросы о поступившей транзакции на счет, а не об отправленной со счета.

[seregei.semenv 451]

2 hours ago, Autlo said:

Да если вы не будете переводить действительно большие суммы, то банк на вас не обратит внимание, а если выше нормы - то налоговая.

 понятное дело что если  выводить по 1к рублей или даже по 10 к  никто  даже не подумает о том откуда  у вас  эти средства  ,  однако  если  выводить    по 10к каждый  день вопросы рано или поздно появятся .

[TheForward 1104]

8 hours ago, shell said:

К крипте им не подобраться. Тут всё спроектировано так, чтобы изначально быть от них независимым. Они могут только попытаться пролезть на выводе в фиат, но нам это скоро не понадобится.

Когда в магазинах введут возможность оплаты за криптовалюту, то фиатные деньги мы начнем меньше использовать.

[benzotrav 37724]

14 hours ago, dimonat765 said:

Ну они проверят транзакции, адреса, сделают выводы, если им что-то не понравится они просто заморозят ваш счет, и тогда вы уже будете у них спрашивать, что случилось, и таким образом ВОПРОС будет стоять вам, откуда эти деньги. Так понятно? 

А че Вы мне объясняете это? Типо самые умные или че? Сами же бредни написали до этого про разговор и прочую ерунду, я знаю как процесс происходить будет, и в любом случае даже если скажите что не крипта прилетит налог.