FinCEN вводит новые правила для пользователей криптовалют

[Alex077 16150]

         

FinCEN, организация по борьбе с финансовыми преступлениями вводит новые правила для пользователей криптовалюты в США. Владельцы цифровых активов будут сообщать поставщикам услуг финансовых или виртуальных активов, владеют ли они криптовалютой на сумму более 10 000 долларов.

Перед регулирующим органом стоит задача отслеживать возможные нарушения внутреннего финансового законодательства. Последний шаг - часть их более глобальных усилий по удержанию криптовалютной индустрии под контролем.

Внесение изменений в правила FBAR

1 января 2021 года FinCEN объявила, что планирует внести поправки в положения Закона о конфиденциальности банковских операций для иностранных банков и финансовых счетов (FBAR). Объявление было сделано всего за три недели до смены руководства Казначейства. 

В кратком сообщении, опубликованном в четверг, FinCEN заявила о своем намерении предложить поправки к правилам, регулирующим применение Закона о банковской тайне (BSA) к иностранным финансовым счетам (FBAR), классифицируя виртуальную валюту как тип отчетного счета.

Сроки реализации еще не установлены. FinCEN будет внедрять правила FBAR в отношении владений цифровыми активами в соответствии с фиатными деньгами, находящимися за пределами США гражданами или другими лицами США с новыми поправками. Больше всего пострадают клиенты на таких криптобиржах, как Bitstamp и Bitfinex.

Существующие законы исключают криптовалюты как учетную запись, подлежащую отчетности FBAR. В настоящее время подлежат контролю только физические лица с более чем 10 000 долларов в офшорной финансовой отчетности, включая валютный файл FBAR.

На веб-сайте  IRS указано, что кандидаты в FBAR должны указать имя счета, номер счета, название и адрес иностранного банка, тип счета и максимальную сумму в течение года. Любой, кто не отправит его, будет подвергнут штрафам, включая штрафы, указанные на веб-сайте.

На данный момент все еще неясно, какая дополнительная информация должна быть предоставлена, включая такие параметры, как адреса кошельков.

FinCEN принимает жесткие меры

Объявление приходит за несколько дней до достижения крайнего срока общественного обсуждения по набору руководящих принципов FinCEN. Регуляторы требуют, чтобы зарегистрированные криптовалютные компании отслеживали транзакции клиентов, проверяли личность партнеров, если те использовали неопубликованный или закрытый кошелек, когда оборот превышает 3000 долларов.

Реализация обоих предложенных правил будет означать, что держатели криптовалют теперь должны сообщать о своих активах, в то время как биржам необходимо будет хранить информацию о клиентах.

[mybuksy 4367]

Довольно неоднозначная новость. С одной стороны, это лишь предоставление информации, что есть такие средства, а с другой, эту инфу явно против тебя могут использовать, когда в будущем будет негативное решение или налогами обложат по самую шею

[DeadLine9854 638]

17 hours ago, mybuksy said:

Довольно неоднозначная новость. С одной стороны, это лишь предоставление информации, что есть такие средства, а с другой, эту инфу явно против тебя могут использовать, когда в будущем будет негативное решение или налогами обложат по самую шею

Насколько мне известно в США уже были существенные проблемы с налогообложением крипты. Власти брали налоги по системе ценных активов, и многи такое не нравилось. И тут власти США продолжают свое давление на крипто мир. Они могут перегнуть, как это было в свое с крупный бизнесом, который из-за налогов почти весь переехал в китай.

[Kalal 0]

Хм, а зачем же парится правительству над тем, где не выдаются налоги по факту, так что вот и вопрос такой зачем так делать.

[Uditrur 0]

Финансируют я уверен ведь не просто так такие вещи, есть какие-то задачи и цели на данную тематику. Так что просто так не бывает всё.

[Iteraneer 0]

Это круто, что правительство решило помочь и такого рода преступлениям типа как киберполиция только для криптовалюты.

[DimaR 618]

Здравствуйте,так криптовалюта она анонимная,интересно как они будут поверять честность ответов.Но на самом деле это палка двух концов,государство за карманом будет следить.

[Etucib 17]

Если я правильно понял, то в США получается будут собирать информацию о вашем кошельке? Даже если у вас нет 10к$ на счёте, всё равно у них останутся  данные что ли? Ну такое, мне кажется эти данные в будущем правительство спокойно сможет использовать для регулирования крипты, либо же для её налогообложения 

[Romeros 6074]

Думают они смогут  противостоять отмыву денег. Как отмывали в прошлом веке, сейчас, и в крипте, и все равно будут отмывать. А во вторых, вывел с биржи на аппаратный кошель и пусть докажут сначала, что это твой кошелек. Юридически, это доказать не возможно. Практически. Ошибся адресом кошелька, все. 

[Common man 12090]

On 03.01.2021 at 17:03, Alex077 said:

         

FinCEN, организация по борьбе с финансовыми преступлениями вводит новые правила для пользователей криптовалюты в США. Владельцы цифровых активов будут сообщать поставщикам услуг финансовых или виртуальных активов, владеют ли они криптовалютой на сумму более 10 000 долларов.

Перед регулирующим органом стоит задача отслеживать возможные нарушения внутреннего финансового законодательства. Последний шаг - часть их более глобальных усилий по удержанию криптовалютной индустрии под контролем.

.

 

Что то не совсем ясно что же произойдет . сегодня , так как срок сегодня подошел к концу , а никаких заявлений нет. Это я о 

Цитировать

крайнего срока общественного обсуждения по набору руководящих принципов FinCEN. Регуляторы требуют, чтобы зарегистрированные криптовалютные компании отслеживали транзакции клиентов, проверяли личность партнеров, если те использовали неопубликованный или закрытый кошелек, когда оборот превышает 3000 долларов.

Предложение было официально зарегистрировано 23 декабря с 15-дневным периодом общественного обсуждения. Это ведь попытка применить обычные банковские стандарты к криптовалюте , но это не пойдет на пользу , и многие гиганты индустрии выразились крайне негативно.

  И тем не мене ,заинтересованным сторонам удалось представить более 5000 официальных ответов. По состоянию на 4 января веб-сайт rules.gov  насчитывает 5633 отслеженных комментария.

 Понравившаяся мне цитата :

Цитировать

Между тем в Конгрессе

Уведомление о предлагаемом нормотворчестве поступило в то время, когда законодатели в основном были сосредоточены на политических склоках вокруг федерального бюджета и финансирования помощи в связи с коронавирусом. Законопроект о помощи при коронавирусе был главным, поскольку многие законодатели должны были прочитать тысячи страниц предложений и ответить на них в течение нескольких дней. Но когда пыль осела, участники Blockchain Caucus обратили внимание на FinCEN.

Представители Том Эммер, Дэвид Швейкерт, Уоррен Дэвидсон, Тед Бадд, Билл Фостер, Даррен Сото, Сьюзан ДельБене и Тулси Габбард написали письмо Бланко и министру финансов Стиву Мнучину. Группа призвала к продлению периода комментариев, а также подтолкнула FinCEN к рассмотрению возможности расширенной реализации предложенного правила, чтобы дать биржам время для разработки технологических решений требований к отчетности.

Хотя в письме критикуются только сроки, некоторые законодатели уже заявили, что опасаются этого предложения. Бадд является одним из тех, кто находится в оппозиции, заявляя, что это угрожает конкурентному преимуществу Америки.

«Мы конкурируем со странами по всему миру, и мы не должны причинять себе вред, ограничивая свободу людей использовать собственные кошельки», - сказал он.

Избранный сенатор от Вайоминга Синтия Ламмис написала в Твиттере, что обеспокоена предложенным правилом, прежде чем оно будет опубликовано, заявив, что оно может поставить под угрозу конкурентоспособность США, если будет реализовано слишком поспешно. С тех пор она предложила заинтересованным сторонам копировать ее в своих комментариях.

Дэвидсон, который выступает против этого правила, сказал, что это указывает на более серьезную проблему. Регулирующая версия криптовалютных кошельков была туманной, исходящей от множества агентств, а не от действий Конгресса.

«Я действительно опасаюсь, что, если Конгресс в ближайшее время не примет меры для согласования действий агентств - SEC, Казначейства, IRS - мы застрянем с разрозненным лоскутным одеялом политик агентств, которое будет разрешено. очередным разрозненным лоскутным одеялом судебных решений », - сказал он. «Это отражение бездействия Конгресса».

  А вот такой гигант как square утверждает В своем письме   (  настоятельно рекомендую к прочтению , очень интересно как они разносят предложения и о 3к и о 10к ) к FinCEN , что предложение FinCEN не поможет текущим усилиям правоохранительных органов и фактически может помешать им, оттолкнув криптографических клиентов от регулируемых транзакционных услуг к нерегулируемым, непрозрачным каналам. 

[Viktoriya1996 73]

Даже и не знаю, как воспринимать эту информацию, потому что тут и плюсов и минусов куча. С одной стороны главного преимущества мы лишаемся, но и обретаем некую безопасность.

[1929serg 51]

On 04.01.2021 at 12:38, Etucib said:

Если я правильно понял, то в США получается будут собирать информацию о вашем кошельке? Даже если у вас нет 10к$ на счёте, всё равно у них останутся  данные что ли? Ну такое, мне кажется эти данные в будущем правительство спокойно сможет использовать для регулирования крипты, либо же для её налогообложения 

налогообложения кого? данные будут приходить не только американцев-если всё это отслеживать это очень большие ресурсы понадобятся с финансовой точки зрения это утопия -но у них свои планы посмотрим что получится.

[Andrew31 57]

On 04.01.2021 at 10:36, DeadLine9854 said:

Насколько мне известно в США уже были существенные проблемы с налогообложением крипты. Власти брали налоги по системе ценных активов, и многи такое не нравилось. И тут власти США продолжают свое давление на крипто мир. Они могут перегнуть, как это было в свое с крупный бизнесом, который из-за налогов почти весь переехал в китай.

Вы правы , в странах где с криптовалютой на ты , а не на вы уже давно обсудили и возможно приняли уже меры\налогооблажение с криптовалютой

[Bogdan9000 1689]

Слушайте, такое чувство, что почти все почему то по сговору, выбрали сумму в 10к долларов. Как минимум для Америки, это маловато, ладно в России 700к рублей, а тут должно быть хотя бы 20к.

[adv1df 1119]

Вот именно по этому закону или правилам не могу сказать что это плохой шаг. Потому что этот закон всего лишь находится на пути к налогооблажению.

[Romchik\ 115]

Привет,я думаю,что их явно подгоняет государство какое-нибудь,котроое их курирует и это понятное дело,централизации больше в криптовалюте.

[lokol 95]

не особо радуют подобные заявления, ведь о какой анонимности тогда может идти речь, я конечно понимаю это может быть делается с целью того, чтобы незаконные обороты денег не были через крипту, но не так уж в это и вериться