Search the Community

FinCEN, организация по борьбе с финансовыми преступлениями вводит новые правила для пользователей криптовалюты в США. Владельцы цифровых активов будут сообщать поставщикам услуг финансовых или виртуальных активов, владеют ли они криптовалютой на сумму более 10 000 долларов. Перед регулирующим органом стоит задача отслеживать возможные нарушения внутреннего финансового законодательства. Последний шаг - часть их более глобальных усилий по удержанию криптовалютной индустрии под контролем. Внесение изменений в правила FBAR 1 января 2021 года FinCEN объявила, что планирует внести поправки в положения Закона о конфиденциальности банковских операций для иностранных банков и финансовых счетов (FBAR). Объявление было сделано всего за три недели до смены руководства Казначейства. В кратком сообщении, опубликованном в четверг, FinCEN заявила о своем намерении предложить поправки к правилам, регулирующим применение Закона о банковской тайне (BSA) к иностранным финансовым счетам (FBAR), классифицируя виртуальную валюту как тип отчетного счета. Сроки реализации еще не установлены. FinCEN будет внедрять правила FBAR в отношении владений цифровыми активами в соответствии с фиатными деньгами, находящимися за пределами США гражданами или другими лицами США с новыми поправками. Больше всего пострадают клиенты на таких криптобиржах, как Bitstamp и Bitfinex. Существующие законы исключают криптовалюты как учетную запись, подлежащую отчетности FBAR. В настоящее время подлежат контролю только физические лица с более чем 10 000 долларов в офшорной финансовой отчетности, включая валютный файл FBAR. На веб-сайте IRS указано, что кандидаты в FBAR должны указать имя счета, номер счета, название и адрес иностранного банка, тип счета и максимальную сумму в течение года. Любой, кто не отправит его, будет подвергнут штрафам, включая штрафы, указанные на веб-сайте. На данный момент все еще неясно, какая дополнительная информация должна быть предоставлена, включая такие параметры, как адреса кошельков. FinCEN принимает жесткие меры Объявление приходит за несколько дней до достижения крайнего срока общественного обсуждения по набору руководящих принципов FinCEN. Регуляторы требуют, чтобы зарегистрированные криптовалютные компании отслеживали транзакции клиентов, проверяли личность партнеров, если те использовали неопубликованный или закрытый кошелек, когда оборот превышает 3000 долларов. Реализация обоих предложенных правил будет означать, что держатели криптовалют теперь должны сообщать о своих активах, в то время как биржам необходимо будет хранить информацию о клиентах.

Избранный президент США Джо Байден якобы заморозит все «полуночные» правила принятые в последние дни президентства Трампа. По словам представителя переходного периода Джен Псаки, Байден выпустит меморандум в день инаугурации, который остановит или приостановит все нормотворчество, подпадающее под эту категорию. Бдительный избранный президент Судя по заявлению Псаки, Байден желает избавиться от любой пагубной политики, которую мог спровоцировать Трамп. Таким образом, для новой администрации чем раньше, это произойдет, тем лучше. Меморандум, который будет выпущен, вступит в силу 20 января, чтобы навести порядок в стране. В свою очередь, приходящее к власти в Белом доме правительство исправит любые проблемы между сменой власти. Это происходит в то время, когда Департамент труда предложил предоставить компаниям право называть своих сотрудников независимыми сторонами, а не штатными подрядчиками. Это действие будет означать, что компании могут лишить своих сотрудников их заработанных тяжелым трудом льгот. Более того, администрация Байдена надеется сделать все возможное для защиты интересов в отношении изменения климата. Поэтому Байден стремится снова присоединиться к Парижскому климатическому соглашению, которое ранее было отозвано президентом Трампом. FinCEN Новое руководство под вопросом Недавно Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями США (FinCEN) сделало предложение чтобы все американские граждане сообщали, если у них на оффшорных счетах более 10 000 долларов. Предлагаемое правило распространяется на владельцев виртуальной валюты. Кроме того, они хотят внести изменения в Закон о банковской тайне и Иностранных банках и финансовых счетах (FBAR). Пользователи криптовалют могут многое потерять после принятия этой поправки. Все владения цифровыми активами будут подпадать под действие FBAR, в то время как биржи должны будут хранить и предоставлять информацию о клиентах в FinCEN. Кроме того, IRS требует, чтобы все, кто подает FBAR, предоставили всю личную информацию, включая имя счета, номер, адрес иностранного банка, тип счета и максимальную сумму, удерживаемую в год. Если администрация Байдена вообще выполнит установленные планы, правила FinCEN подпадут под действие руководящих принципов, которые должны быть остановлены. FinCEN потеряет инициативу достигнутую в отношении предлагаемых поправок и предложения будут заморожены на неопределенное время. Неосмотрительный FinCEN? Объявление вызывает споры, поскольку многие организации в криптосекторе критикуют это решение; включая Джека Дорси, генеральный директор Twitter и Square, генерального директора Coinbase Брайана Армстронга, биржи Kraken и других крупных игроков. По их мнению, предлагаемые FinCEN правила ограничат принятие криптовалют, нарушив суть виртуальных валют. Это поставит на карту децентрализованный характер криптовалют, пользователей конфиденциальности и общую свободу, которую трейдеры надеются достичь в своей торговле. Можно с уверенностью сказать, что огромная группа криптоэнтузиастов скрестила пальцы в надежде на перемены в ближайшем будущем.