KYC на биржах - как относитесь к идентификации?

[H14LL 10554]

Просто мы о разных немного темах говорим. Я в принципе с вами согласен, что если крупный проект или биржа вызывает доверие, то можно и КУС пройти. Я имею ввиду, что прохождение проверок в каждой шарашкиной конторе имеет некоторую опасность. Может это мошенники однодневный проект какой нить создали как раз для этой цели, потом будут на ваши доки дропов всяких регить для вывода крупных сумм и ходи доказывай что ты не при делах.

[Vldsvm 16]

2 hours ago, cats_the_best said:

могу взломать биржу и короче спиздить паспорта, продадут, а потом грамотные челы и отрисовщики на тебя будут оформлять то что им надо и ты в проблемах, ку!

Могу сказать ,что для оформления кредитов и прочих моментов сейчас требуют карту ,которая будет с твоим именем.Мнение о том,что есть твои данные и на тебя возьмут что-то устарело лет 6 назад.

[H14LL 10554]

1 minute ago, renton said:

Любопытно бы статистику посмотреть сколькими паспортами воспользовались работники микрофинансовых организаций. А если серьезно, чем могут грозить, то, фотки вашего паспорта попавшие в чужие руки. 
Ну, если только вы красивая девушка и злоумышленник на вас подрочит! 🙂

Да не только же микрофинансовым организациям нужны сканы паспортов, прописок и фото с этими доками. Куча всяких тем, я просто пример привел.

[vl77lp 29166]

15 minutes ago, renton said:

Любопытно бы статистику посмотреть сколькими паспортами воспользовались работники микрофинансовых организаций. А если серьезно, чем могут грозить, то, фотки вашего паспорта попавшие в чужие руки. 
Ну, если только вы красивая девушка и злоумышленник на вас подрочит! :)

По микрофинансам не в курсе, к счастью пока ни разу не пришлось столкнуться с подобными организациями. Из того что видел сам, это использование селфачей с паспортом в руках в мошеннических схемах на olx и на Авито.

[Pyatka 10291]

3 hours ago, Neo Men said:

Даже если некоторые криптовалюты анонимны, но криптобиржи регулируются финансовыми регуляторами своей страны. Потому что они берут средства с пластиковых карт своих клиентов и принимают эти средства на свои банковские счета. А просто так принимать деньги от населения не получится. Нужно оплачивать налоги. Поэтому им также нужно проходить аккредитацию у своего финансового регулятора.

Тогда почему биржи впоследствии сливают данные своих клиентов в интернет на продажу? KYC обязывает человека согласиться с тем ,что его личные данные окажутся в руках третьих лиц, что недопустимо и небезопасно. Даже если регистрировать электронный кошель в ЯД или киви, тебя не обязывают скидывать сканы паспорта. Поэтому биржи с KYC или находится под колпаком, или только под него залезают, что в будущем на трейдера накличет беду

[vl77lp 29166]

2 minutes ago, renton said:

Да, тоже видел такие, но во-первых, от таких схем страдают вовсе не люди, чьи селфи с паспортами используются, а те, кто откликаются на эти объявления. Во-вторых, уверен на 100%, что эти фото слиты откудо угодно, но не с бирж. Есть куча схем по получению таких сэлфи. Делается массовая рассылка в ВК или ОК, о выигрыше и просят подтвердить, что выиграли именно вы, просят фото с паспортом, вот и всё.

Так а зачем? Если куча данных слитых с тех же бирж уже находятся в продаже. Покупаешь за доллар другой селфач, за аналогичную сумму старый акк на авито или olx и собираешь себе по 5-10 долларов предоплаты за отправку. Но это реально цветочки, хуже всего когда биржа продает данные параллельно с информацией о балансе пользователя, а вот на такие данные покупатели найдутся в любом мало мальски крупном городе, да и запросить можно за них сильно больше пары долларов.

[Neo Men 1764]

Вот скажите что может быть если у кого-то в руках окажется копия нашего паспорта?

Возьмут кредит в банке на наше имя? Нет без вашего личного участия взять кредит в банке не возможно.

Чтобы подтвердить адрес для KYC достаточно в банке взять свой реквизит долларовой карты. Просто попросите оператора чтобы в данном лисе также английскими буквами прописал ваш домашний адрес. И все. Реквизиты карты на одном листе. Именно так можно быстро подтвердить место жительство для KYC.

[vl77lp 29166]

5 minutes ago, vertaeva said:

Я против KYC на биржах, мало ли кому эти данные потом попадут в руки. Тем более сразу с адресом проживания могут попасть. А раз эта процедура становится обязательной, значит должен быть закон при котором владельцы биржи должны нести уголовную ответственность за слив инфы.

Так она и есть во во множестве стран, да просто биржи на это все банально положили. В случае утечки ссылаются или на хакеров или на подрядчика по верификации. 

[vl77lp 29166]

3 minutes ago, Vasya said:

Честно говоря довольно страшно вводить свои данные не понятно куда и кому. Так же не ясно каков уровень защиты этих данных на самой бирже.Хотя, если биржа большая и многим известная, то почему и нет .

Ну крупнее и известнее того же Койнбейса еще нужно поискать. Однако там данные юзверей хранились чуть ли не в открытом доступе)

[Neo Men 1764]

1 minute ago, vertaeva said:

Дак вот и нужен закон по которому они несут ответственность и пофигу на причины, тогда может и не будет такого, что хакеры постоянно взламывают биржи. Посмотрела бы я как они бережно относились бы к данным, если бы после слива с бинанса CZ присел бы лет на 10. Вот уверена после этого владельцы всех бирж хранили бы данные так, что их уже никто бы и не когда не взломал. А так конечно, ваши данные слиты, но виноваты какие-то хакеры, а мы тут вообще не причем и отвечать за это конечно же никто не будет.

 

А если например онлайн кредиты, то тоже нужно личное присутствие? Но да ладно, дело не в кредитах.

А что если вашими слитыми данными воспользуются какие-то бандиты, там же даже адрес проживания есть. Придут такие все добренькие в гости и с помощью дубинки подберут приват ключ от биткоин кошелька быстрее чем квантовый компьютер. Сейчас это конечно маловероятно, но вдруг в будущем биткоин будет стоить миллион и вот тогда желающие могут появится. Или еще как вариант, кто-то воспользуется вашими данными для регистрации аккаунта на той же бирже и будет себе торговать, вроде ничего страшного... Вот только платить налоги заставят всех рано или поздно, и потом доказывайте налоговой, что это были не вы…

Да вариантов масса как их могут использовать те же кидалы с авито, и пусть даже если реального наказания для меня не будет от их действий, но все равно приятного мало, когда скан твоего паспорта лежит на каком-то форуме и люди пишут, что ты кидала.

Не все так просто как вы думаете. На тех же крипто биржах уже ввели видео регистрацию. Так что теперь очень трудно пройти KYC с чужими данными.

[Casual12 15413]

Вообще отношусь нейтрально, но всячески пытаюсь понять, а как же понятие Криптовалюта-дело анонимное, все таки KYC в моем понимании тормозит развитие крипты)

[vl77lp 29166]

1 minute ago, Casual12 said:

Вообще отношусь нейтрально, но всячески пытаюсь понять, а как же понятие Криптовалюта-дело анонимное, все таки KYC в моем понимании тормозит развитие крипты)

Да не особо то он и тормозит. Обязательная верификация или на скамных помойках или на площадках, где обычному пользователю делать особо то и нечего, разве что потешить свое самолюбие поторговав с интституционалами)

[popua34uaua 6]

Ну если дают за KYC баксов 30, то чего бы его не пройти. Есть же вроде такие проекты. Я готов везде получать халяву за предоставление документов

[Vert 1096]

30 minutes ago, popua34uaua said:

Ну если дают за KYC баксов 30, то чего бы его не пройти. Есть же вроде такие проекты. Я готов везде получать халяву за предоставление документов

есть такие. только они дают не напрямую 30 баксов, а через свои токены; но эти токены, как правило, пока еще не торгуются, а как откроются торги, так ты их и за бакс не продашь)

Edited October 22, 2019 by Vert

[popua34uaua 6]

Just now, Vert said:

есть такие. только они дают на напрямую 30 баксов, а через свои токены; но эти токены, как правило, пока еще не торгуются, а как откроются торги, так ты их и за бакс не продашь)

Да, встречал такие сайты. На такие конечно я своим паспортом светить не буду. Вообще не факт, что там раздача будет. Только где верняк, светишь - тебе денежку

[Offender 7]

Тут можно и не боятся что украдут данные, так как без самого обладателя паспорта ничего не возможно сделать. Сам КУС думаю нужен для того чтобы не было мультиаккаунтов)

[popua34uaua 6]

А вообще сейчас кто нибудь знает хорошую какую нибудь раздачу, скажем от 30 долларов. Я готов пройти там KYC верификацию. 

[Andrei65432 6]

On 20.10.2019 at 23:37, kokoska said:

Да есть такое, но не у всех биржах. Некоторые биржи не работают с фиатными деньгами, а в ЮСДТ ( бакс, но и не бакс  ).  Если нету вариантов, то лучше выводить или на другую биржу или криптой  прямо на обменник и получить денежку. Но лучше всего пройти КУС на бирже, где хочешь остаться торговать.

Да это необходимо при крупных сделках я считаю - тем более сколько уже статей - недавно опять у одного банка увели базу данных, да и в крипте таких случаев не меньше.

[lIveA 25]

Отношусь негативно и не вижу никаких плюсов в этом вообще, кроме неудобств ничего это не дает. Почему некоторые за для меня загадка. Наверное переживают за налоговиков, которым так не хватает денег)))

[Alexey1982sd 0]

Да если портфель не такой богатый, то и смысла нет светить свои данные, а при необходимости пройти всегда успеем как говориться!

[Docent 8549]

18 hours ago, Pyatka said:

Тогда почему биржи впоследствии сливают данные своих клиентов в интернет на продажу? KYC обязывает человека согласиться с тем ,что его личные данные окажутся в руках третьих лиц, что недопустимо и небезопасно. Даже если регистрировать электронный кошель в ЯД или киви, тебя не обязывают скидывать сканы паспорта. Поэтому биржи с KYC или находится под колпаком, или только под него залезают, что в будущем на трейдера накличет беду

В очередной раз убеждаюсь в том , что биржа 50х идет в правильном на правлении и не требует от своих пользователей никаких докумнтов для подтвеждения личности! Я вот думаю, а почему те же биржи не могут сделать эту KYC как то через блокчейн, чтобы был у каждого свой номер индивидуальный или подпись в блокчейне сведетильстующая о подлинности персоны! Тогда и третие стороны не будут при делах!

[Docent 8549]

17 hours ago, vertaeva said:

Дак вот и нужен закон по которому они несут ответственность и пофигу на причины, тогда может и не будет такого, что хакеры постоянно взламывают биржи. Посмотрела бы я как они бережно относились бы к данным, если бы после слива с бинанса CZ присел бы лет на 10. Вот уверена после этого владельцы всех бирж хранили бы данные так, что их уже никто бы и не когда не взломал. А так конечно, ваши данные слиты, но виноваты какие-то хакеры, а мы тут вообще не причем и отвечать за это конечно же никто не будет.

 

А если например онлайн кредиты, то тоже нужно личное присутствие? Но да ладно, дело не в кредитах.

А что если вашими слитыми данными воспользуются какие-то бандиты, там же даже адрес проживания есть. Придут такие все добренькие в гости и с помощью дубинки подберут приват ключ от биткоин кошелька быстрее чем квантовый компьютер. Сейчас это конечно маловероятно, но вдруг в будущем биткоин будет стоить миллион и вот тогда желающие могут появится. Или еще как вариант, кто-то воспользуется вашими данными для регистрации аккаунта на той же бирже и будет себе торговать, вроде ничего страшного... Вот только платить налоги заставят всех рано или поздно, и потом доказывайте налоговой, что это были не вы…

Да вариантов масса как их могут использовать те же кидалы с авито, и пусть даже если реального наказания для меня не будет от их действий, но все равно приятного мало, когда скан твоего паспорта лежит на каком-то форуме и люди пишут, что ты кидала.

Полностью с вами согласен! Самое неприятное, то что наши данные могут использовать в плохил целях! 
Тот факт , что будут охотники за головами держателей битков, это более чем вероятно! Что тут какого  бирже слить за деньги бандитам за деньги самых больших держателей, например битка! И тогда ждите гостей! 
Так что яно будущее за биржами без KYC! 

Мой выбор однозначен, только 50Х

[alex880 785]

2 minutes ago, Yokoto said:

Отношусь положительно, верификация позволяет отсейвовать фейков и школьников.

Чем вам мешают,как пишите,школьники?вы сами себя кем считаете?в интернете все равны,я даже рад что школьники занимаются этим делом,это будущее

[ekim88 12]

 Уже как то привык что KYC встречается достаточно часто, честно говоря не особо обращаю внимание. А раньше для меня это было чем то страшным) 

[nvz6354 5514]

Я не люблю проходить кус, но если в итоге я смогу получить какую то выгоду то пройду. Неприятно конечно раздавать свои данные не понятно кому и не понятно зачем. Но с другой стороны информацию о любом человеке можно найти сейчас без труда особого.