Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[artemckaazarof 4067]

18 minutes ago, Autlo said:

По сути любой банк обязан спрашивать, откуда у вас доход, превышающий определенную максимальную сумму, ведь законы такие.

эм по моему  только у нас такое  может быть  , банк предоставляет   услуги  своим клиентом  , они  просто  обязаны   хранить   частную  информацию и не передавать третим  лицам ( это банк  здорового человека )🙂

[klon68 35381]

1 minute ago, artemckaazarof said:

эм по моему  только у нас такое  может быть  , банк предоставляет   услуги  своим клиентом  , они  просто  обязаны   хранить   частную  информацию и не передавать третим  лицам ( это банк  здорового человека )🙂

Это нормативные документы  ЦБ, подобные нормы есть во всех странах. А передают они их не третьим лицам, а гос. органам, которые и так видят все операции что банк проводит.

[artemckaazarof 4067]

4 minutes ago, klon68 said:

Это нормативные документы  ЦБ, подобные нормы есть во всех странах. А передают они их не третьим лицам, а гос. органам, которые и так видят все операции что банк проводит.

то есть  те же  Швецарские   банки  куда вкладывать стремятся  практически  все ,передают  информацию  о клиентах  государству ? хотя  я довольно таки  слабо разбираюсь  в законах 🤔

[RECKRUT 1097]

1 hour ago, RostyanTT said:

Ну лично я думаю, они свяжутся с крупными биржами и просто сама биржа будет писать банку сколько на какой счёт было выведено средств.

Но единственны плюс для наркоторговцев заключается в том,что есть биржи без верификации. Так что,они не смогут узнать кто пустил в ход ту или иную сумму битка)

[klon68 35381]

2 minutes ago, artemckaazarof said:

то есть  те же  Швецарские   банки  куда вкладывать стремятся  практически  все ,передают  информацию  о клиентах  государству ? хотя  я довольно таки  слабо разбираюсь  в законах 🤔

Передают. Причем теперь не только своему. В прошлом году они окончательно подписали международные договара и теперь  налоговая РФ или Украины может отправить им запрос по гражданам своей страны и они дадут всю инфу по счетам.

[RECKRUT 1097]

5 hours ago, Santos2002 said:

Ну это логично. И вообще, насколько я знаю, к мелким суммам никто докапываться не будет. Так что можно вообще не переживать по этому поводу и спокойно выводить.

Тут вы верно подметили. Никто не будет лишний раз заморачиваться ради пары тысяч рублей. Вот еслибудет минимум 50,то да

[maior99 28708]

Just now, RECKRUT said:

Тут вы верно подметили. Никто не будет лишний раз заморачиваться ради пары тысяч рублей. Вот еслибудет минимум 50,то да

Да к любой сумме могут прикопаться, если операция будет подозрительной, просто если сумма больше то и шанс нарваться на проверку выше.

[Gela30 791]

6 hours ago, RECKRUT said:

Но единственны плюс для наркоторговцев заключается в том,что есть биржи без верификации. Так что,они не смогут узнать кто пустил в ход ту или иную сумму битка)

Вы серьезно считаете что наркоторговцы будут парится с криптой? Да их всех крышует само государство отлавливая только мелочь , которая даже не знает что такое крипта))Поверьте им в фиате нормально капает денег и крипта им не нужна

[mario10 8773]

On 01.05.2020 at 08:49, Tropik_Mari said:

100% такое и будет. Вот честное слово я больше буду предпочитать и доверять иностранным сервисам, чем сливать своему же государству всю инфу о себе ( я в плане оборота средств на криптокошельках и прочей дичи)

Возможно. Но и у них уже может не прокатить. Ведь дело в том, что проверка очень серьезная. и если какое-то несоответствие, то могут и заблокировать до выяснения обстоятельств

[T-Rex 834]

12 hours ago, Kontrobas said:

Сбербанку вряд-ли кто-то сообщит правдивую информацию, к тому же не думаю что всем кто имеет дело с криптовалютой приходят такие письма. В большинстве случаев люди используют обменники и там уже деньги приходят от другого физического лица. Никак не подкопаться

По сути не должны докапываться при переводе между физическими лицами.Но всё же думаю суточный лимит превышать не стоит,лучше уж частями перегонять по истечении 24 часов после предыдущей транзакции.

[Forceq1 3737]

12 hours ago, Kontrobas said:

Сбербанку вряд-ли кто-то сообщит правдивую информацию, к тому же не думаю что всем кто имеет дело с криптовалютой приходят такие письма. В большинстве случаев люди используют обменники и там уже деньги приходят от другого физического лица. Никак не подкопаться

Легче просто перестать пользоваться услугами этого банка,это не призыв не в коем случае,это лишь один из вариантов решение этой проблемы,так как Сбер - это государственный банк.

[mario10 8773]

On 27.04.2020 at 12:02, MrLegend said:

Как раз этот момент и решится в конце весны как нам пообещали. Тогда уже будет ясно в каком статусе у нас находится криптовалюта. Так как не только о   биткоине идет речь, а в общем о доходах с криптовалют. Так что пока около месяца есть вольной жизни, а что будет потом неизвестно, но есть вариант что вирус оттянет этот процесс выхода закона))))

Многие сейчас из-за кризиса как раз и обменивают криптовалюту на фиат. Благо то, что курс крипты в последнее время только повышается. Я думаю, что властям сейчас не наилучший вариант ограничивать людей

[alex1410 957]

12 hours ago, Nikitazap said:

Это не правильная мысль. Не забывайте о том что они просто выведут деньги и спровоцируют кризис. Как вы думаете кто за это заплатит? Лично для меня не важно сколько у человека денег. Все должны быть в равных условиях.  

Ну у каждого свое видение ситуации и я с уважением отношусь к вашему мнению. Но лично для меня имеет значение сколько у чиновников денег. Просто если бы вы были в моей ситуации, когда я каждое лето, в собственной гостинице на берегу моря, весь сезон пашу как проклятый и света белого не видя, сплю в лучшем случае 4 часа в сутки, чтобы заработать, а после этого еще кучу налогов плачу. А за заборами справа и слева от меня живут кайфуя в особняках чинуши на пенсии, которые наворовали у государства и у каждого по 100-200 лямов депозитов в банках. И живут они на проценты не парясь и платя минимальный налог. Так вот именно в данной ситуации я и такие как я, за них налоги платили, а теперь пусть сами платят.

Извините за эмоции, но накипело, еще и с учетом того что неизвестно разрешат ли в этом году курортный сезон, а за многое надо продолжать платить. Меня честно радует, что и за "за забором" будут что-то платить. Ну вот такой я добрый))

[viperytyberpro 0]

14 hours ago, Kontrobas said:

Сбербанку вряд-ли кто-то сообщит правдивую информацию, к тому же не думаю что всем кто имеет дело с криптовалютой приходят такие письма. В большинстве случаев люди используют обменники и там уже деньги приходят от другого физического лица. Никак не подкопаться

Ну как бы есть люди которые сами сдадут себя, вот поступил перевод большой суммы человеку на карточку и банк такой а откуда у вас такие деньги, неужели наркотиками торгуете, и есть люди которые не особо умны и скажут что на крипте заработали сто в этом такого, и все человек сам себя сдал, так что выводить нужно небольшие суммы и если спросят откуда говорить друг долг вернул

[maior99 28708]

15 hours ago, Rof05 said:

Да ну мне кажется все эти благие намерения ничто иное как простая ширма. Не будет Вася из крыжопля спонсировать тот же игил. Давайте будем честными им просто важно контролировать финансовый трафик который проходит мимо казны

А откуда банку знать простой ты Вася или нет может вообще счет открыт на подставное лицо. Они видят подозрительную транзакцию вот и блочат.

[vova777 396]

2 hours ago, RostyanTT said:

А если они и на обменники надавят? Или вообще прикроют их, если государству что-то не понравиться, я думаю они найдут выход из ситуации. 

Найдут выход однозначно поскольку как бы то ни было обменщики зарабатывают не малые суммы, было бы даже классно если обменщики уже сами платили налог за нас из суммы обмена и был бы чистый покой

[viperytyberpro 0]

15 hours ago, Rof05 said:

Да ну мне кажется все эти благие намерения ничто иное как простая ширма. Не будет Вася из крыжопля спонсировать тот же игил. Давайте будем честными им просто важно контролировать финансовый трафик который проходит мимо казны

Ну этот Вася может оказаться продавцом наркотиков, ил оружия, но скорее да им больше важно чтобы деньги шли в казну, а то что кто-то торгует наркотиками их не сильно волнует

[alex1410 957]

14 hours ago, Kontrobas said:

Сбербанку вряд-ли кто-то сообщит правдивую информацию, к тому же не думаю что всем кто имеет дело с криптовалютой приходят такие письма.

Правильнее будет говорить и думать, что никому не приходят такие письма. Письмо использованное автором темы, полный фейк, такая себе очередная страшилка. Я не буду уже говорить о том у Сбербанка нет таких законных прав и полномочий и за такое письмецо он бы получил встречный иск в суде и проиграл бы его. А просто скажу что это письмо - абсолютно не правильно составлено, да элементарно нет исходящего номера, что в таких документах обязательное условие. В общем можно не обращать внимание.

[artemckaazarof 4067]

4 hours ago, Saaa said:

Ну это же банки, они связаны банковской тайной, которая защищена международным правом, а за крипту могут спросить в связи с отмывкой незаконных доходов.

ну вот в письме банк указывает именно на то ,что как бы клиент  майнил  и потом только вывел в фиат  , однако как выкручиваться в  этом случае  я вообще понятия не имею ,он ведь ничего не майнил .

[Detective Suika 2841]

27 minutes ago, mario10 said:

Многие сейчас из-за кризиса как раз и обменивают криптовалюту на фиат. Благо то, что курс крипты в последнее время только повышается. Я думаю, что властям сейчас не наилучший вариант ограничивать людей

Ну кризиса в целом вроде пока что нет, не обязательно обменивать на фиат и светить доходы перед банком, можно спокойно пересидеть в usdt.

[nico28 7059]

16 hours ago, Santos2002 said:

Ну это логично. И вообще, насколько я знаю, к мелким суммам никто докапываться не будет. Так что можно вообще не переживать по этому поводу и спокойно выводить.

Так это само собой, не превышай лимиты и не каких проблем не будет, хотя помню раньше Сбер и на мелкие переводы блокировали, но для налоговой они не интересны.

[shell 2836]

5 hours ago, RostyanTT said:

Ну я думаю государство, сможет как-то заставить биржи предоставлять им таки данные. Если это заграничная биржа, то они уже будут какую-то другую систему думать, например запрещят все заграничные биржи, а оставят только свои.

Ага, так же как и Телеграм запретят? 🙂 Ничего они не сделают. Всем пофиг на их запреты. Всё как работало, так и будет работать.

[TheForward 1104]

А в России Сбербанк является юридическим лицом, которое уполномочено требовать с населения объяснения происхождения доходов?

[T-Rex 834]

2 minutes ago, nico28 said:

Так это само собой, не превышай лимиты и не каких проблем не будет, хотя помню раньше Сбер и на мелкие переводы блокировали, но для налоговой они не интересны.

Был у меня один перевод на 70к рублей с обменника,правда это был как бы перевод от частного лица.Карта была у меня Моментум с лимитом 100к в день.Никаких вопросов ко мне не возникло.Снимал нал частями за 2 дня так как на снятие у карт тоже есть лимит и у карт моментум он 50к в день.

[zulor 1143]

5 minutes ago, TheForward said:

А в России Сбербанк является юридическим лицом, которое уполномочено требовать с населения объяснения происхождения доходов?

Как это юридическое лицо ? Я думал сбербанк в России это их национальный банк, государственный. Но даже если и юр лицо, то они очень трепетно относятся к законам, видать лицензией дорожат.