Пассивный доход в криптовалютах: станет ли 2021 год, годом стейкинга?

[Alexandr Sergeevich 36]

 

Индустрия блокчейнов определенно выглядит как бескрайний океан - возможностей много, ветер быстро меняется, а штиль внезапно может смениться штормом. И, как и в реальном мореплавании, добиться успеха - значит поймать волну и попутный ветер.

 

Если мы вспомним краткую историю блокчейн-индустрии, мы обратимся к тому факту, что 2013 год был годом Биткойна, когда широкая публика впервые признала стремительный рост “цифрового золота”. 2017-2018 годы - годы ICO, а нынешний год - год  DeFi (децентрализованных финансов).

 

Приложения Defi предложили несколько совершенно новых возможностей для получения пассивного дохода в криптовалюте, что определило их успех в сообществе.

 

Например, с помощью Compound пользователи могут предоставлять безопасные кредиты и получать гораздо больше процентов, чем при размещении вкладов в банках в развитых странах.

 

Есть много причин, по которым цена (здесь мы говорим о годовой процентной ставке заимствования) 1 доллара фиатных денег в банках ниже, чем цена заимствования 1 DAI или 1 USDC.

 

Эти причины включают ограниченную ликвидность, высокую волатильность и спекулятивный характер криптовалютного рынка (он является импортируемым, поскольку люди часто занимают деньги с помощью MakerDAO или Compound, с целью купить дополнительную криптовалюту, используя свои текущие активы в качестве залога), и некоторые другие.

 

Анализируя текущее состояние экосистем dApps и блокчейнов, можно выделить важную тенденцию: вместо одного централизованного объекта, который получает всю генерируемую стоимость от какого-либо вида бизнеса (как мы видим в традиционных финансах), бизнес-процесс в децентрализованной среде работает посредством скоординированных усилий независимых агентов. И эти агенты разделяют ценность, создаваемую системой.

 

Говоря о децентрализованных сетях, очевидно, что они представляют собой тип систем, которые работают посредством скоординированных усилий независимых агентов. В случае Биткойн или Эфириума, эти агенты известны как майнеры, которые получают вознаграждение за свою работу по сетевой безопасности и обработке транзакций.

 

В блокчейнах, работа которых основана на консенсусе PoS, майнеры играют ту же роль, но вместо оборудования они должны хранить монеты и использовать простое оборудование (или просто делегировать эти токены на кошелек).

Использование монет (токенов) в качестве гарантии честности с целью дальнейшего получения вознаграждения, если все прошло по правилам системы, называется стейкингом или как грамотнее назвать – стекингом. Но буду называть стейкинг, так как это более распространено в интернете по ощущениям.

 

Стейкинг медленно, но верно становится одной из возможностей получения пассивного дохода, не связанной напрямую с банковским сектором. Поэтому неудивительно, что в последнее время большое внимание привлекают компании, предлагающие стейкинг как услугу.

 

Это явно похоже на тенденцию: пока Ethereum переходит в эру PoS, другие платформы блокчейнов изначально используют PoS в качестве базового алгоритма консенсуса.

 

Возможности для участия в создании стоимости в сетях посредством стейкинга значительно шире, чем в 2017 или 2018 годах, и этот рынок начинает созревать.

Разговоры о стратегиях получения дохода в криптовалюте в 2020 году уже одни из ведущих.

 

Одна из самых известных блокчейн-платформ, основанная на консенсусе PoS - Tezos. 

 

Она наделала много шума в 2017 году, когда проводила ICO, и сейчас она является лидером. Другие известные платформы включают Tron, EOS, NEM, ICON, Waves, QTUM, Wanchain, Cosmos, Algorand и некоторые другие.

 

Чтобы участвовать в стекинге, вам нужно получить монеты, установить кошелек и (если вы ищете самый быстрый способ) делегировать их. Списки доверенных делегатов можно легко найти в Интернете, и в основном это компании, занимающиеся стейкингом, как услугой, упомянутые ранее.

 

Относительная прибыль в этом сегменте рынка не очень высока, но помните о главном правиле инвестиций - чем выше прибыль, тем выше риски. Низкая процентная ставка уравновешивается относительной стабильностью этого сектора и хорошей возможностью для роста стоимости.

 

Решения второго уровня

 

Этот сегмент рынка моложе предыдущего, но логика та же - они используют консенсус PoS для защиты своих сетей, в основном предназначенных для аутсорсинга транзакций из основных блокчейнов. Наиболее известные проекты, которые уже реализованы, - это Matic network и Loom network.

 

Монеты-мастерноды

 

Под «монетой-мастерноды» понимаются блокчейны, консенсус которых включает мастерноды в качестве одного из основных агентов, участвующих в консенсусе. Мастерноду можно рассматривать как элементарную единицу, которой разрешено участвовать в консенсусе.

Для некоторых монет, таких как лидер этого сегмента DASH, консенсусом являются мастерноды PoW +. Для запуска мастерноды необходим минимальный депозит монет, размер которого определяется правилами сети.

 

Например, для запуска мастерноды DASH вам необходимо владеть 1000 DASH. Если говорить о других известных проектах, то это PIVX, CloackCoin и некоторые другие.

 

Важно отметить, что опасно рассматривать владение мастернодами в сетях с низкой капитализацией, не котирующихся на крупных биржах. Помните о мошенничестве.

 

Существуют также проекты, в которых стейкинг является основной частью крипто-экономической модели, и не связан исключительно с консенсусом PoS блокчейна.

 

Этот сегмент рынка стейкинга достаточно молодой и его история насчитывает чуть более двух лет. Интересными возможностями являются Livepeer (децентрализованная платформа потокового видео, где пользователи используют токены для ставок от имени поставщиков качественных услуг) и Synthetix (токен используется для создания синтетических активов).

 

Также популярностью пользуется SpaceBot - платформа, которая имеет достаточно внушительный пул, и предлагает годовое вознаграждение за стейкинг таких токенов, как DEL - 95,4%, BIP - 72,8%, BTT - 36,4% в год и PZM - 72,8% в год, но выплачивают – ежедневно.

 

В эту категорию также входят некоторые токены бирж, например, токен IDEX и Kucoin Shares (KCS). Обратите внимание, что вам необходимо поставить эти токены на биржу, в отличие от SpaceBot, который является крипто-кошельком с поддержкой стейкинга.

 

Кроме того, токены некоторых таких новых проектов торгуются только на небольших биржах.

 

Есть и другие примеры, такие как PlatinCoin, проект цифровой экосистемы крипто-банкоматов и магазинов электронной коммерции, где токен ставится с целью стимулировать экономических агентов и ускорять рост экосистемы.

 

Это довольно небольшой проект, токен которого недавно был зарегистрирован на такой огромной бирже, как Bithumb. Другой пример - кросс-чейн-платформа Kava, которая получила значительную известность благодаря Binance, где токен используется в процессе проверки и управления.

 

Через лет пять, капитал будет размещаться не только в казначейских облигациях, акциях крупных компаний, недвижимости или других инструментах, которые приносят ренту их владельцу.

 

Вероятно, значительная часть капитала будет использована для поддержки работы децентрализованных сетей и децентрализованных приложений, таких как Ethereum, Compound или Livepeer, извлекая выгоду от их успешной работы и предоставляя услуги своим пользователям.

Edited February 16, 2021 by Alexandr Sergeevich

[b_andriy 1089]

Вы видели калькулятор стекинга эфира? при локе 32 эфирок 11% годовых)))))))))))))

[Duundi 1430]

Весьма интересная и познавательная статья, но я все равно не верю почему-то в 100% пассивный доход на крипте(

[inixtor 112]

On 12.11.2020 at 16:24, Alexandr Sergeevich said:

 

Индустрия блокчейнов определенно выглядит как бескрайний океан - возможностей много, ветер быстро меняется, а штиль внезапно может смениться штормом. И, как и в реальном мореплавании, добиться успеха - значит поймать волну и попутный ветер.

 

Если мы вспомним краткую историю блокчейн-индустрии, мы обратимся к тому факту, что 2013 год был годом Биткойна, когда широкая публика впервые признала стремительный рост “цифрового золота”. 2017-2018 годы - годы ICO, а нынешний год - год  DeFi (децентрализованных финансов).

 

Приложения Defi предложили несколько совершенно новых возможностей для получения пассивного дохода в криптовалюте, что определило их успех в сообществе.

 

Например, с помощью Compound пользователи могут предоставлять безопасные кредиты и получать гораздо больше процентов, чем при размещении вкладов в банках в развитых странах.

 

Есть много причин, по которым цена (здесь мы говорим о годовой процентной ставке заимствования) 1 доллара фиатных денег в банках ниже, чем цена заимствования 1 DAI или 1 USDC.

 

Эти причины включают ограниченную ликвидность, высокую волатильность и спекулятивный характер криптовалютного рынка (он является импортируемым, поскольку люди часто занимают деньги с помощью MakerDAO или Compound, с целью купить дополнительную криптовалюту, используя свои текущие активы в качестве залога), и некоторые другие.

 

Анализируя текущее состояние экосистем dApps и блокчейнов, можно выделить важную тенденцию: вместо одного централизованного объекта, который получает всю генерируемую стоимость от какого-либо вида бизнеса (как мы видим в традиционных финансах), бизнес-процесс в децентрализованной среде работает посредством скоординированных усилий независимых агентов. И эти агенты разделяют ценность, создаваемую системой.

 

Говоря о децентрализованных сетях, очевидно, что они представляют собой тип систем, которые работают посредством скоординированных усилий независимых агентов. В случае Биткойн или Эфириума, эти агенты известны как майнеры, которые получают вознаграждение за свою работу по сетевой безопасности и обработке транзакций.

 

В блокчейнах, работа которых основана на консенсусе PoS, майнеры играют ту же роль, но вместо оборудования они должны хранить монеты и использовать простое оборудование (или просто делегировать эти токены на кошелек).

Использование монет (токенов) в качестве гарантии честности с целью дальнейшего получения вознаграждения, если все прошло по правилам системы, называется стейкингом или как грамотнее назвать – стекингом. Но буду называть стейкинг, так как это более распространено в интернете по ощущениям.

 

Стейкинг медленно, но верно становится одной из возможностей получения пассивного дохода, не связанной напрямую с банковским сектором. Поэтому неудивительно, что в последнее время большое внимание привлекают компании, предлагающие стейкинг как услугу.

 

Это явно похоже на тенденцию: пока Ethereum переходит в эру PoS, другие платформы блокчейнов изначально используют PoS в качестве базового алгоритма консенсуса.

 

Возможности для участия в создании стоимости в сетях посредством стейкинга значительно шире, чем в 2017 или 2018 годах, и этот рынок начинает созревать.

Разговоры о стратегиях получения дохода в криптовалюте в 2020 году уже одни из ведущих.

 

Одна из самых известных блокчейн-платформ, основанная на консенсусе PoS - Tezos. 

 

Она наделала много шума в 2017 году, когда проводила ICO, и сейчас она является лидером. Другие известные платформы включают Tron, EOS, NEM, ICON, Waves, QTUM, Wanchain, Cosmos, Algorand и некоторые другие.

 

Чтобы участвовать в стекинге, вам нужно получить монеты, установить кошелек и (если вы ищете самый быстрый способ) делегировать их. Списки доверенных делегатов можно легко найти в Интернете, и в основном это компании, занимающиеся стейкингом, как услугой, упомянутые ранее.

 

Относительная прибыль в этом сегменте рынка не очень высока, но помните о главном правиле инвестиций - чем выше прибыль, тем выше риски. Низкая процентная ставка уравновешивается относительной стабильностью этого сектора и хорошей возможностью для роста стоимости.

 

Решения второго уровня

 

Этот сегмент рынка моложе предыдущего, но логика та же - они используют консенсус PoS для защиты своих сетей, в основном предназначенных для аутсорсинга транзакций из основных блокчейнов. Наиболее известные проекты, которые уже реализованы, - это Matic network и Loom network.

 

Монеты-мастерноды

 

Под «монетой-мастерноды» понимаются блокчейны, консенсус которых включает мастерноды в качестве одного из основных агентов, участвующих в консенсусе. Мастерноду можно рассматривать как элементарную единицу, которой разрешено участвовать в консенсусе.

Для некоторых монет, таких как лидер этого сегмента DASH, консенсусом являются мастерноды PoW +. Для запуска мастерноды необходим минимальный депозит монет, размер которого определяется правилами сети.

 

Например, для запуска мастерноды DASH вам необходимо владеть 1000 DASH. Если говорить о других известных проектах, то это PIVX, CloackCoin и некоторые другие.

 

Важно отметить, что опасно рассматривать владение мастернодами в сетях с низкой капитализацией, не котирующихся на крупных биржах. Помните о мошенничестве.

 

Существуют также проекты, в которых стейкинг является основной частью крипто-экономической модели, и не связан исключительно с консенсусом PoS блокчейна.

 

Этот сегмент рынка стейкинга достаточно молодой и его история насчитывает чуть более двух лет. Интересными возможностями являются Livepeer (децентрализованная платформа потокового видео, где пользователи используют токены для ставок от имени поставщиков качественных услуг) и Synthetix (токен используется для создания синтетических активов).

 

Также популярностью пользуется SpaceBot - платформа, которая имеет достаточно внушительный пул, и предлагает годовое вознаграждение за стейкинг таких токенов, как DEL - 95,4%, BIP - 72,8%, BTT - 36,4% в год и PZM - 72,8% в год, но выплачивают – ежедневно.

 

В эту категорию также входят некоторые токены бирж, например, токен IDEX и Kucoin Shares (KCS). Обратите внимание, что вам необходимо поставить эти токены на биржу, в отличие от SpaceBot, который является крипто-кошельком с поддержкой стейкинга.

 

Кроме того, токены некоторых таких новых проектов торгуются только на небольших биржах.

 

Есть и другие примеры, такие как PlatinCoin, проект цифровой экосистемы крипто-банкоматов и магазинов электронной коммерции, где токен ставится с целью стимулировать экономических агентов и ускорять рост экосистемы.

 

Это довольно небольшой проект, токен которого недавно был зарегистрирован на такой огромной бирже, как Bithumb. Другой пример - кросс-чейн-платформа Kava, которая получила значительную известность благодаря Binance, где токен используется в процессе проверки и управления.

 

Через лет пять, капитал будет размещаться не только в казначейских облигациях, акциях крупных компаний, недвижимости или других инструментах, которые приносят ренту их владельцу.

 

Вероятно, значительная часть капитала будет использована для поддержки работы децентрализованных сетей и децентрализованных приложений, таких как Ethereum, Compound или Livepeer, извлекая выгоду от их успешной работы и предоставляя услуги своим пользователям.

Полезная статья, мне зашло. Автору респект. 

[Dimkey9 657]

Я думаю что 2021 году очень много бирж проведут различные акции Ieo, ICO, различные айрдропы. В этом году я на всех этих акциях заработал более 20к рублей. Ну это потому что у меня был небольшой банк, но я доволен результатом. 

[Maximka134221 254]

Статья конечно интересная, но какие 100% доход, это я могу щас кинуть 1 000 000 рублей, и вывести 2 000 000 рублей, дак так пол мира бы делало, если бы такой доход на поссиве был, в чем смысл?

[Yarl22 153]

9 minutes ago, Maximka134221 said:

Статья конечно интересная, но какие 100% доход, это я могу щас кинуть 1 000 000 рублей, и вывести 2 000 000 рублей, дак так пол мира бы делало, если бы такой доход на поссиве был, в чем смысл?

Смысл в том, что инвестирование в такого рода проекты является высокорискованным занятием, так как курс крипты в большинстве своём нестабилен. Может получится так, что миллион превратится в единицу без нолей.

[mld8wnk 46]

Не верю в подобное, сейчас совсем маленькие проценты на стейкинге, за год ты даже половину не окупишь того, что вложил, инвест бокс на иобите тоже на такой выгодный как кажется. 

[Gnomy4 255]

Стейкинг это конечно здорово, но все будет напрасно, если стоимость криптовалюты упадет ниже плинтуса. Тогда это просто пустая трата времени. Но чтобы более менее снизить такие риски нужно ложить в стейкинг несколько криптовалют. Одни вырастут, другие упадут в цене и которые выросли окупят те, которые упали 

[Airline99 76]

Думаю нет, не станет и с золотом его предельно недопустимо сравнивать. Золоту до сих пор не найдена альтернатива, стейкинг можно только сравнить максимум, с добычей руды, запасы которой ровным счётом ограничены.

Edited December 9, 2020 by Airline99

[Sandro0304 2547]

On 12.11.2020 at 17:36, b_andriy said:

Вы видели калькулятор стекинга эфира? при локе 32 эфирок 11% годовых)))))))))))))

и то эфир постоянно докидывают , уже хорошо за лям накидали , а там чем больше эфира будет тем меньше будет доходность , так что возможно и 11% выходить не будет 

[nonesense 2248]

On 05.12.2020 at 10:23, mld8wnk said:

Не верю в подобное, сейчас совсем маленькие проценты на стейкинге, за год ты даже половину не окупишь того, что вложил, инвест бокс на иобите тоже на такой выгодный как кажется. 

Про стейкинг не слышал, а вот про бокс на йобит зря говорите. Проценты несусветной величины особенно сравнивая с банковскими. Просто с умом надо покупать инвестировать и не жадничать.

[hopenjoe 311]

On 12.11.2020 at 16:40, Marat1989 said:

И это реально работает или нет 

Да работает, на стекинге эфира можна получать 12% годовых. Токен БНБ можно стейкать под 180% годовых получая токен cake.

[dreadmay 13]

интересная статья, недавно узнал что на yobit  можно сделать инвест по 1% в день, звучит просто абалдеть как круто, но мы же сами знаем как скачет крипта, сегодня биток 24к, завтра 18к, но думаю это все же довольно выгодно

[Andry123369 5191]

Тема скажу познавательна и интересна. Но такие доходы не скажу что возможны. Крипта волатильна и можно уйти в огромные минуса. Так как мы закупались тогда то явно в огромных плюсах сидим. а если сейчас закупаться нужно всё взвесить и подумать а стоит ли. Старичкам явно хорошо а новичкам трудновато.

[Ivanov Vanya 0]

On 04.12.2020 at 15:58, Yarl22 said:

Смысл в том, что инвестирование в такого рода проекты является высокорискованным занятием, так как курс крипты в большинстве своём нестабилен. Может получится так, что миллион превратится в единицу без нолей.

В чем то я с вами согласен,но ведь все мы в глубине души азартные люди раз пришли в этот крипто мир,а как говорят азартные люди -"Кто не рискует тот не пьёт шампанское".Ну или пьет его потом в долг)

[Dec 3507]

Сначало я так тоже думал, что стейкинг в 2021 году будет лучше всех, но с увеличением курса биткоина майнинг сейчас стал на первое место, как видим все очень не предсказуемо и все может меняться очень часто, майнинг сейчас актуальнее, чем стейкинг.

[sirenant 32]

Добрый день

Интересная статья, спасибо. Я так понимаю что проценты в стейкинги в основном загоняют исходя из того, что кредитуются инвесторы или нет. А если кредитов будут брать меньше, чем запланировали в проценты, что тогда будет с этими стейкингами?

Да и с таким ростом криптовалют, сейчас майнеры потирают ладошки в надежде побольше заработать.

[gojosatoru 7]

Это была бы идеальная стратегия пассивного дохода, если бы вы вложились или использовали криптовалюту, которая не легко падала бы в цене.
Стачки могут быть лучшими для тех, кто просто хочет держать свои инвестиции в течение длительного периода времени. Поскольку они не планируют продавать его или торговать им, почему бы не поставить его, чтобы позволить своим холдингам зарабатывать больше для них и не просто ждать, пока цена поднимется?