Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[Evelps 2161]

27 minutes ago, CryptofunMAN said:

Я думаю, что это и так понятно, потому что банки не признают криптовалюту. Сам, когда отправлял деньги на за биткоины, меня банили и все было трепетно, потом приходилось идти в банк и выяснять все причины и как вернуть деньги. В итоге деньги переводят в течении 40 дней на новую карту.

Что-то первый раз я слышу,что деньги банки как-то банят,когда вы их на обменник кидаете,у вас скорее всего просто были проблемы с картой,и к тому же тут вообще не в признании крипты дело,а в вопросах о её происхождение,чтобы препятствовать незаконным сделкам. 

[Gegemon666 670]

Сбер сейчас вообще ерундой занимается. К примеру знаю ещё случай когда они запрашивали чардж бэк без ведома людей, когда те платили в интернет сервисах, вернее в казино. Типо в России это не законно поэтому и мутят такие схемы. Тинькофф кстати тоже на этом ловили года три назад. 

[serkagan 1447]

10 minutes ago, NikeFit_7777 said:

Да к вам будут возникать вопросы вообще в том случае, если будете выводить очень большие суммы, вот именно тогда действительно к вам возникнут вопросы. А если банально выводите по 500 долларов к примеру в месяц, уж точно никто никогда даже вам ничего не скажет в любом случае. Так что вообще не вижу никакого повода для волнений в любом случае.

Да, на данный момент не превышая определенный порог с переводами, можно чувствовать себя вполне комфортно, главное не хотелось бы, что бы этот порог изменился в сторону уменьшения и еще каких нибуть ограничений )

[scoundrel1161 5500]

14 hours ago, catti120 said:

Заблокировать банк может за любую сумму, даже копеечную, тут как повезёт. А 15000 - это сумма, необлагаемая налогом при получении от физлица, суммы выше должны облагаться налогом.

Странно, но я не встречал ещё ни одного человека которого заблокировали из-за поступления платежа например 15 000. это слишком копеечная сумма для блокировки, мне кажется, что суммы должны поступать не менее 100 000 и причём довольно таки часто

[marg1nal 10]

On 08.05.2020 at 14:11, Detrov14 said:

Я бы этому банку ничего бы не объяснял а просто закрыл там счёт и открыл в другом. А то совсем уже офигели, реально ведь лезут не в свое дело

 

Ну да они не очень хорошо поступают но а в друг вы наркотиками торгуете, да и остальные банки наверное тоже будут вести такую же политику, когда государство на них надавит

[Madi in dobrbIu 4]

Сейчас вообще лучше с тиньковым работать, так как он сейчас под контролем властей, так как подозреваеться в мошенничестве, а значит пока его будут мурыжить суды, политика банка долгое время не будет резко меняться. Ведь все ключевые решения он делал в банке всегда, пользуйтесь на здоровье.

[pipka14 4]

On 07.05.2020 at 20:47, Detrov14 said:

Сбер из-за того что его выкупило государство начал вот это делать для того чтобы понимать откуда приходят деньги. Государство прощупывает ситуацию с криптовалютой и людьми

У нас в Украине тоже самое с Приват банком. Когда был частный то все было норм. Теперь сильно много хотят знать. Лимиты урезали. Фактически та же история что и Сбер у вас

[cachexx 3999]

12 minutes ago, pipka14 said:

У нас в Украине тоже самое с Приват банком. Когда был частный то все было норм. Теперь сильно много хотят знать. Лимиты урезали. Фактически та же история что и Сбер у вас

А что там приват как-то по особому гайки закрутил? У меня там нет счета, только в альфе и райффайзене и я пока не заметил особых изменений. Ну кроме нового закона о финмониторинге, но тот всех касается.

[Tanchik777 4978]

1 hour ago, serkagan said:

Да, на данный момент не превышая определенный порог с переводами, можно чувствовать себя вполне комфортно, главное не хотелось бы, что бы этот порог изменился в сторону уменьшения и еще каких нибуть ограничений )

Хм, интересно , а кто тут выводит по 500 баксов в месяц? Мне такие суммы только снились, а вот про порог уменьшения согласна, не люблю когда урезают

[shell 2836]

18 minutes ago, Madi in dobrbIu* said:

Сейчас вообще лучше с тиньковым работать, так как он сейчас под контролем властей, так как подозреваеться в мошенничестве, а значит пока его будут мурыжить суды, политика банка долгое время не будет резко меняться. Ведь все ключевые решения он делал в банке всегда, пользуйтесь на здоровье.

Это не даст нам никаких профитов. Банки и раньше обували своих клиентов. И совсем не важно какой контроль, особенно если есть что и кому занести. Да и репутация данного банка, достаточно противоречивая.

[luckygirl2019 13653]

20 minutes ago, Tanchik777 said:

Хм, интересно , а кто тут выводит по 500 баксов в месяц? Мне такие суммы только снились, а вот про порог уменьшения согласна, не люблю когда урезают

Вы же понимаете что дело даже может скоро быть не в сумме ввода-вывода, а в том что какую либо транзакцию могут посчитать нетипичной и заморозить пока вы объясните откуда деньги. А как вы будете это объяснять?

[anstices 135]

1 hour ago, serkagan said:

Согласен, криптовалюты на данный момент никак не определенны на правовом уровне, поэтому конечно просить указать доходы от них, тем более объяснять как это происходит пока преждевременно )

слишком рано и безосновательно блокировать переводы и счета, да и объяснять откуда такие доходы - тоже звучит бредово, если крипта никак не определена на правовом уровне

[Tanchik777 4978]

11 minutes ago, luckygirl2019 said:

Вы же понимаете что дело даже может скоро быть не в сумме ввода-вывода, а в том что какую либо транзакцию могут посчитать нетипичной и заморозить пока вы объясните откуда деньги. А как вы будете это объяснять?

Да, я понимаю, но гайки все равно будут зажимать под предлогом терроризма и прочего бандитизма. Я пока не вывожу такие суммы, а если и буду, то точно не в своей стране

[seregei.semenv 451]

16 hours ago, CrazyPool said:

На самом деле тут ситуация может быть гораздо запутаннее,если банку покажется что ваша транзакция является подозрительной в любом случае будут докапываться и рыть дополнительную информацию об этом.Поэтому самое главное выводить средства правильно 

ну  а  как  выводить  средства   правильно ?  сразу на несколько  банков  выводить  и по не много ?  как   бы других предположений   у меня  вообще   нету  по  поводу правильного вывода на карту .

[Ivangarh2019 583]

16 hours ago, CrazyPool said:

На самом деле тут ситуация может быть гораздо запутаннее,если банку покажется что ваша транзакция является подозрительной в любом случае будут докапываться и рыть дополнительную информацию об этом.Поэтому самое главное выводить средства правильно 

А как по-твоему выглядит подозрительная операция? Как различать их? Если сумма большая, тогда они будут докапываться?

[Mihail1234 25]

1 hour ago, Tanchik777 said:

Хм, интересно , а кто тут выводит по 500 баксов в месяц? Мне такие суммы только снились, а вот про порог уменьшения согласна, не люблю когда урезают

Мне кажется, что подобные письма приходят только тем, кто за раз очень большие суммы проводит, я вот сколько времяни спокойно с биржы вывожу и на каких проблем нет, подобные письма не проходили, не знаю как у других там. Да и этого можно избежать всего лишь тем, что просто перейти на другой банк, у которого нет таких требований) 

[alex1410 957]

52 minutes ago, luckygirl2019 said:

Вы же понимаете что дело даже может скоро быть не в сумме ввода-вывода, а в том что какую либо транзакцию могут посчитать нетипичной и заморозить пока вы объясните откуда деньги. А как вы будете это объяснять?

Пару-тройку раз блокировали переводы. Проблем с разблокировкой не было, на прямую говорил что перевод с биржи и деньги разблокировали и вопросов лишних не задавали. Я так понял, что лишь бы это не было что-то запрещенное, типа наркотрафика))

[berkutaka 1687]

22 minutes ago, seregei.semenv said:

ну  а  как  выводить  средства   правильно ?  сразу на несколько  банков  выводить  и по не много ?  как   бы других предположений   у меня  вообще   нету  по  поводу правильного вывода на карту .

есть обменники где можно меняться на наличные деньги, вот вам еще один способ, то есть вы встречаетесь лично, вы переводите вам наличку в таких сделках конечно страшно участвовать, если суммы немалые.

[alex1410 957]

1 hour ago, Ivangarh2019 said:

А как по-твоему выглядит подозрительная операция? Как различать их? Если сумма большая, тогда они будут докапываться?

Если иметь ввиду Сбербанк, то идентифицирует операции искусственный интеллект, по крайней мере так писали. Как их различить? Кто его знает, но не всегда блокируются именно большие суммы, бывает и небольшие блокируют как подозрительные.

[Andreichenko 648]

В общем у меня как то завис платёж на сбер. Выводил я всё с банана в рублях,естественно))В общем позвонил в банк и сам им всё рассказал.Всё проверили и мне слова не сказали,что это как то незаконно или что я какой там преступник.

[viperytyberpro 0]

2 minutes ago, Andreichenko said:

В общем у меня как то завис платёж на сбер. Выводил я всё с банана в рублях,естественно))В общем позвонил в банк и сам им всё рассказал.Всё проверили и мне слова не сказали,что это как то незаконно или что я какой там преступник.

Я честно говоря не понимаю зачем вы им правду сказали ведь могли и докапаться, сказали бы что долг вернули, но зато теперь мы знвем что все это сказки

[unrealfs 2370]

6 hours ago, Skvoretz said:

Ну, мне и обратное иногда говорят. Мол, если стабильно падает почти одинаковая сумма, то банк передаст инфо в налоговую. Хотя не слышал об их тандеме )

Да, как раз в этой теме многие писали про сумму в 15 000. Сам много раз спрашивал, почему именно такая - никто толком не ответил )
Ну, и мне с моими оборотами достаточно, пользую таким образом 3 карты - 6 выводов в месяц

Ну тогда нужно как-то ещё дробить платежи, так чтобы точно не подумали что регулярные выплаты. Налоги то спросят потом сразу за все переводы, а выплачивать их никому не хочется

[Ejik 385]

32 minutes ago, viperytyberpro said:

Я честно говоря не понимаю зачем вы им правду сказали ведь могли и докапаться, сказали бы что долг вернули, но зато теперь мы знвем что все это сказки

Да ясное дело,что весь этот пост,это всего лишь то,что автор увидел где то ,не проверил и кинул сюда.А по фату это был вброс СМИ,которые как обычно всякую чушь пишут.

[alex1410 957]

36 minutes ago, viperytyberpro said:

Я честно говоря не понимаю зачем вы им правду сказали ведь могли и докапаться, сказали бы что долг вернули, но зато теперь мы знвем что все это сказки

А в чем проблема? Разве есть норма закона запрещающая криптовалюту? Что значит докапаться? На любое докапаться должно быть законное объяснение, а "от фонаря" не отдавать ваши деньги банк не будет. Я тоже не однократно говорил, что деньги с биржи и мне их разблокировали и не задавали лишних вопросов. 

[serkagan 1447]

3 hours ago, Tanchik777 said:

Хм, интересно , а кто тут выводит по 500 баксов в месяц? Мне такие суммы только снились, а вот про порог уменьшения согласна, не люблю когда урезают

Да, выводить по пятьсот долларов в месяц было бы не плохо и желаю, что бы у всех нас такое было обычным делом в будущем, главное еще, чтобы без проблем со стороны банков )