Стейкинг на PancakeBunny. Часть 2

[Вникаю в блокчейн 295]

В первой части статьи «Стейкинг на PancakeBunny. Часть 1» немного разобрались с тем, что представляет собой платформа и внесли средства в стейк-пулы BNB и BUNNY Boost, и в фарминговый пул BUNNY. В этой части подробнее вникнем в методику расчёта APY применяемую на площадке, и посчитаем финансовый результат от вложений в стейк-пул BNB.

 

Итак, в пул BNB сделал две инвестиции: 0,1 BNB и 0,7 BNB с разницей в один день и с разных счетов кошелька. Учту расходы по вводу/выводу средств, доход на день расчёта и посмотрим, что получилось.

 

Результат от стейкинг в пуле BNB

 

Первая инвестиция была сделана 13 мая в размере 0,1 BNB. За время работы в пуле заявленный процент APY менялся в режиме реального времени и по моим наблюдениям колебался от 3,48% до 10,33% годовых. На момент расчёта составляет 8% годовых.

 

 

Доход в пуле начисляется в BNB и в BUNNY. На рисунке видим, что совокупный процент APY представляет собой сумму значений APY для BNB и для BUNNY (8 = 5,54+2,45).

 

С точки зрения прибыли, выводить средства и накопленные % сейчас бессмысленно – это приведёт к убытку, но сделаю это для полного отображения процесса входа/выхода из пула. Вывести средства можно тремя способами: «CLAIM» – вывести награду, «WITHDRAW» – вывести депозит, «EXIT: CLAIM & WITHDRAW» – вывести награду и депозит. При любом из выводов размер комиссии будет примерно одинаковый:

 

 

💡 На рис 2 зафиксированы окна, где видим стоимость за единицу газа (при необходимости меняем вручную), максимальное количество газа (этот параметр всегда оставляю таким как предлагает кошелёк), необходимые для совершения транзакции и видим максимально возможный размер комиссии за транзакцию (считается в BNB). Заметил, что в сети BinanceSmartChain после подтверждения любой транзакции, фактический расход газа и размер комиссии всегда меньше на треть, а то и вполовину от максимально заявленного кошельком.

 

Стейкинг 0,1 BNB был полностью тестовым предприятием, поэтому вывожу все средства – во вкладке «WITHDRAW» выбираю «EXIT: CLAIM & WITHDRAW», подтверждаю транзакцию в кошельке и вывод состоялся.

 

 

Сумма вывода мала (менее 1 BNB) и на рисунке (правый скрин) она не отображается. По факту все средства вышли на кошелёк. Комиссия за вывод оказалась выше совокупной прибыли пула за всё время работы 😅. С учётом всех уплаченных комиссий, за 15 дней работы в пуле я получил убыток в размере 1,32 доллара:

 

 

Даже если бы курс BNB и BUNNY не упал и остался бы прежним, я всё равно бы получил убыток в размере 1,37 доллара. Происходит так из-за специфики расчёта APY и работы пула – большая часть награды в единицах валюты начисляется в BUNNY, а не в BNB.

 

Расчёт APY
 

Долго не мог понять, как рассчитать фактический APY в пуле. Почему, например на момент вывода, общий APY показывается как 8% годовых, состоящий из 5,54% для BNB и 2,45% для BUNNY. А при ручном пересчёте по формуле получается APY для BNB = 4,5%, и для BUNNY = 28,7% (ниже рис 5, шаг 1) и как из этого вывести хоть что-то близкое к заявленному. Оказалось, что дело в расчётной базе.
 

Нюанс этого пула в том, что за расчётную базу берётся не количество застейканных монет (0,1 BNB в нашем случае) и количество заработанных BNB и BUNNY, а их долларовый эквивалент. При расчёте APY через долларовую стоимость получил фактический APY= 6,4% годовых, что вполне соответствует среднему заявленному значению за 15 дней стейкинга в пуле – по наблюдениям значение колебалось от 3,48% до 10,33% годовых.



Для кого-то может это очевидно, но мне непривычно – в пулах, в которых стейкаю (на Binance, Hotbit, WavesExchange, PancakeSwap в сиропном пуле) расчётной базой всегда является количество застейканных монет. Вывод о том, что здесь APY считается через доллары сделал, пообщавшись с участника сообщества в ТГ-каналах.

Официальной инфы в базе знаний проекта по этому вопросу не нашёл, поэтому осталось чувство «недосказанности» 😅. Если кто-то видит ошибку в расчёте, пишите в коммент, будем исправлять.

0,7 BNB

Теперь посчитаем финансовый результат для инвестиции в 0,7 BNB. Фактический вывод делать не буду, а просто подставлю размер комиссии за вывод из прошлого расчёта, поскольку она будет примерно одинаковая (размер комиссии за транзакции не зависит от суммы транзакции).

За 14 дней работы в пуле убыток составил 1,3 доллара. Он сравним с предыдущим несмотря на большую сумму инвестиций, потому что за ввод была уплачена большая комиссия (вручную увеличивал цену за газ). Фактический APY составил примерно те же 6,5% годовых, как и в прошлом случае – пул один и заводил в него средства почти в одно и тоже время.
 

0,7 BNB пока подержу в пуле, посмотрю может увеличится APY, а нет так выведу и переложу в более прибыльное предприятие.
 

Резюмирую:
 

• за 15 дней стейкинга в пуле BNB на PancakeBunny фактический APY составил примерно 6,5% годовых, а реальный результат – убыток из-за уплаченных комиссий, которые не включаются в расчёт APY;
• APY в этом пуле рассчитывается из долларового эквивалента стоимости застейканных активов, а не из количества монет.
   

В заключение

Такой стейкинг BNB мне не интересен. Возни прилично, средства лежат на смарт-контракте, а APY в 6,5% годовых через расчёт в долларовой стоимости не впечатляет.

 

Лучше поймать момент, когда появится свободное место в пуле BNB на Binance и заложиться туда минимум под 12,46% гарантированных годовых. Или вложить BNB в пулы на Hotbit, где почти всегда открыты программы по стейкингу/депонированию BNB с доходом от 22% годовых. На Binance и Hotbit расчёт дохода идёт от количества вложенных монет и вход/выход в пулы без уплаты комиссий.

 

В следующей части подсчитаю результат от стейкинга BUNNY в пуле BUNNY Boost и фарминга WBNBв пуле BUNNY. Посмотрю какой будет там результат, потому что пока PancakeBunny меня не радует.

 

 

***
 

У нас появился Телеграм-канал, где публикуем анонсы новых статей выходящих на Дзене и наблюдения, которые показались интересными, но вышли за тему еженедельной статьи.
 

Подписывайтесь на каналы и читайте про криптовалюты.

Эту статью также можно прочитать на моём канале в Яндекс.Дзен: https://zen.yandex.ru/media/id/5c47276e03922200ad73482d/steiking-na-pancakebunny-chast-2-60b1e85beb73094da6e58f4b

[IvanVetrov 17607]

PancakeBunny

On 01.06.2021 at 17:49, Вникаю в блокчейн said:

Первая инвестиция была сделана 13 мая в размере 0,1 BNB. За время работы в пуле заявленный процент APY менялся в режиме реального времени и по моим наблюдениям колебался от 3,48% до 10,33% годовых. На момент расчёта составляет 8% годовых.

Это крайне низкий APY для фармилок на Бинанс смарт чейн. Для сравнения на Белт.фи https://belt.fi/bsc  текущая доходность одиночного пула по BeltBNB - в районе 27% годовых. А рисков там не сильно больше чем у PancakeBunny.

[Вникаю в блокчейн 295]

On 05.06.2021 at 15:32, IvanVetrov said:

PancakeBunny

Это крайне низкий APY для фармилок на Бинанс смарт чейн. Для сравнения на Белт.фи https://belt.fi/bsc  текущая доходность одиночного пула по BeltBNB - в районе 27% годовых. А рисков там не сильно больше чем у PancakeBunny.

Интересная инфа.
Планируем выпустить серию обзоров по дели на BSC.
Включу Belt в список 🙂

[IvanVetrov 17607]

On 07.06.2021 at 11:28, Вникаю в блокчейн said:

Интересная инфа.
Планируем выпустить серию обзоров по дели на BSC.
Включу Belt в список 🙂

Тогда ради интереса кроме чистых DeFi на BSC смотрите еще и оптимизаторы доходности на BSC же, например те же Beefy.finance и Autofarm.network и новый оптимизатор Merlinlab  Можно будет сравнить достоинства и недостатки один относительно других. И спасибо за ваши труды, читаю ваши обзоры с удовольствием.

Если будут вопросы по Autofarm спрашивайте, чем могу помогу.

[Вникаю в блокчейн 295]

7 hours ago, IvanVetrov said:

Тогда ради интереса кроме чистых DeFi на BSC смотрите еще и оптимизаторы доходности на BSC же, например те же Beefy.finance и Autofarm.network и новый оптимизатор Merlinlab  Можно будет сравнить достоинства и недостатки один относительно других. И спасибо за ваши труды, читаю ваши обзоры с удовольствием.

Если будут вопросы по Autofarm спрашивайте, чем могу помогу.

Спасибо за тёплый отзыв, и добавил в очередь на изучение эти площадки. 

На счёт Autofarm буду иметь ввиду.

Edited June 9, 2021 by Вникаю в блокчейн

[Вникаю в блокчейн 295]

4 hours ago, Ustin.Denisov said:

Спасибо вам за то, что делитесь информацией по разным проектам для стейкинга. Сам пользуюсь только pancake swap и хотелось бы узнать про другие

Пожалуйста и спасибо за отзыв.