Вникаю в блокчейн - CryptoTalk.Org Jump to content

Вникаю в блокчейн

Members
  • Content Count

    176
  • Joined

  • Last visited

Community Reputation

204 Excellent

6 Followers

About Вникаю в блокчейн

  • Rank
    Jr. Member

Recent Profile Visitors

The recent visitors block is disabled and is not being shown to other users.

  1. В Telegram-канале провели опрос, на какой из трёх предложенных проектов сделать обзор, в результате выиграл InsurAce. В первой части рассмотрим, что собой представляет платформа и как работает её основной инструмент – страховка: разберёмся с процедурой, условиями страхования и купим страховку средств, работающих на DeFi-площадках. О проекте InsurAce — это децентрализованный протокол страхования, предназначенный для защиты средств пользователей, которые взаимодействуют с DeFi площадками: биржами, лендинговыми платформами, стейкинговыми и фарминговыми пулами и т.д. Проект запущен в апреле 2021 года на блокчейне Ethereum. Сейчас, помимо эфира, работает на блокчейнах Binance Smart Chain (BSC), Polygon и Avalanche. Официальный сайт insurace.io, доступен на английском; также есть whitepaper на русском, где можно найти подробную информацию о проекте. INSUR – нативный токен проекта. Используется для вознаграждения участников экосистемы через программу майнинга (так называется на сайте, фактически это фарминг), принятия участия в голосованиях, оценке страховых претензий и других инициатив. Максимальная эмиссия составляет 100 млн токенов. Цель проекта — предоставление страховых услуг в DeFi пространстве для минимизации потерей, с которыми может столкнуться инвестор вследствие уязвимости смарт-контрактов. То есть через InsurAce можно застраховать свои средства залоченные на DeFi-площадках. Не знаем весь масштаб потерь от взлома DeFi, но, например, по данным Coindesk в результате хакерских атак на DeFi проекты, за 2021 год было украдено свыше 360 млн долларов по состоянию на конец июля. То есть страховка как продукт вполне актуальна. InsurAce предлагает страхование от следующих рисков: в случае взлома смарт-контракта; при взломе хранилища и потере пользователем более 10% средств и/или приостановке вывода средств более чем на 90 дней; при IDO в случае взлома смарт-контракта платформы; при падении стоимости стейблкоина ниже привязанной цены. Смарт-контракты самого InsurAce проходили аудит двумя сторонними аудиторами - SlowMist и PeckShield. Помимо страхования, InsurAce предлагает пользователям возможность генерить доход через программу майнинга, которую будем рассматривать в следующей части статьи. Подключение к площадке При изучении темы нашлось много понравившейся инфы, поэтому будем чередовать теорию и практики. Начнём с подключения к площадке. На сайте нажимаем «Launch App» и переходим на платформу app.insurace.io. Подключиться к ней можно через TrustWallet, MetaMask, функцию WalletConnect (протокол для подключения мобильного кошелька к DeFi посредством сканирования QR-кода) и др. При подключении кошелька можно выбрать сеть, через которую будем работать. Выбираем BSC и подключаемся через МетаМаск. Попадаем на «Home» — основная страница, где есть следующие разделы: список купленных страховок (My Covers), страховые случаи (my Claims), майнинг (My Mining) и награды (My Reward). В этих разделах можно видеть наши открытые позиции по каждому из продуктов и количество наград в токене INSUR за инвестиции на площадку. Сейчас все значения по нулям. Дальше идёт вкладка «Referal» где есть реферальная ссылка и реферальный код, который можно использовать для получения скидки при покупке страховки. В общем ничего особенно, поэтому двигаемся дальше и переходим к «Insurance». Insurance InsurAce заявляет, что его страховая бизнес-модель работает с учётом требований законодательства ЕС в отношении правил страхования и использует стандарт SCR (Solvency Capital Requirement или требование к капиталу платежеспособности) как стандарт для управления своим капиталом. Его суть в том, что InsurAce должен иметь достаточный резерв капитала чтобы выполнить свои обязательства перед страхователями (оплатить все потенциальные страховые требования) в течение следующих 12 месяцев с вероятностью 99,5%. Информация показалась нам актуальной и заслуживающей отдельного внимания. Выбираем страховки Площадка позволяет застраховать средства, работающие не только на какой-то одной платформе, а создать страховой портфель. То есть добавить несколько продуктов, работающих в разных блокчейнах в одну корзину и оплатить покупку одной транзакцией. Например, у инвестора есть средства на Uniswap, Aave в блокчейне Ethereum и на Alpaca Finance в блокчейне BSC, тогда он может выбрать страховку средств для каждой площадки в одну корзину и оплатить одной транзакцией. Переходим во вкладку «Insurance» - «Buy Covers» и выбираем площадки, средства на которых мы хотим застраховать. Можно отфильтровать тип блокчейна и тип страхового риска. Выберем платформы работающие на BSC и учтём все типы рисков: У меня залочены средства на Alpaca Finance, PancakeSwap и Autofarm. Выбираю их и они попадают в «корзину покупок» в правом нижнем углу экрана. Переходим в неё: Сначала выбираем валюту, в которой будет страховать средства и оплачивать покупку страховки. При подключении через блокчейн BSC, это четыре валюты: BNB, BUSD, USDC и USDT. На других сетях также список из четырёх валют, где BNB меняется на нативную, а BUSD на DAI. (Если мы подключаем кошелёк, выбрав сеть BSC, то не важно какие платформы на каких блокчейнах мы выберем для страхования, список используемых валют будет соответствовать сети BSC). Я выбрал валютой расчёта BNB. Минимальная Cover Amount (сумма покрытия, то есть размер средств, которые мы страхуем) составляет 3 BNB. В случае выбора валютой расчёта стейблы, минимальная сумма составит эквивалент 1000 долларам. Срок страхования составляет от 15 дней до года. Чем выше сумма покрытия и длиннее срок страхования, тем дороже Total premium (страховая премия, то есть стоимость страховки). Покупку всех страховок оплачиваем одной транзакцией, тем самым экономим на оплате комиссии за газ (если выбрать иную валюту расчёта кроме BNB, то понадобится подтверждать доступ к средствам в кошельке, то есть транзакция пройдёт в два этапа: эпрув и сама покупка). Перед тем, как совершить покупку ознакомимся с условиями страхования и процедурой выплат. Условия страхования Если в течение страхового периода произойдет взлом, который будет квалифицирован как соответствующий страховому случаю, то пользователь получит страховую выплату. Страховое возмещение выплачивается в той валюте, которую мы выбрали при покупке страховки, при этом застрахованные активы могут быть любыми монетами. Перерасчёт будет произведён по рыночному курсу. Случай будет считаться страховым если средства на платформе утеряны в результате уязвимости смарт-контракта и, если они не будут возвращены самой платформой. Убыток должен быть напрямую связан с адресом кошелька, который использовал пользователь для оплаты страховки или он может предоставить доказательства владения пострадавшим адресом кошелька. Страховые выплаты не превышают сумму страховки, то есть страхуя 3 BNB, мы получим максимум столько, даже если потеряно больше. Для подсчёта точных потерь будут использоваться данные об обменном курсе на момент взлома. Список исключений, при которых страховка не будет действовать: потерянные активы являются NFT; фишинг, нарушения безопасности, вредоносное ПО, которые привели к потере доступа из-за неосторожности пользователя; любые убытки из-за обесценивания валюты, связаны они с атакой или нет. То есть страховка не покрывает ошибок пользователя или другие ситуации, при которых смарт-контракт не был затронут взломом. Процедура выплаты Как происходит в реальности не знаем и надеюсь и не узнаем 😂 Вот как процедура описывается в документации проекта. Подача иска (запроса, претензии) на возмещение происходит в течение страхового периода или не позднее 15 дней после его истечения, позже возмещение рассматриваться не будет. При подаче запроса пользователь должен приложить информацию о своих потерях: количестве средств, времени, адресе кошелька и другие доказательства, если они потребуются. После получения запроса Консультативный Совет оценивает его, уточняет размеры утерянных средств, правдивость предоставленной информации и пр., что позволит ему сформировать отчёт на основе полученных данных. (Консультативный Совет — это персоны, выбираемые командой проекта). Далее Claim Assessors (сообщество пользователей, владеющих INSUR токенами и участвующее в оценке претензий) будут принимать решение о выплате. Если в течение 36 часов более 75% процентов участников проголосуют положительно, то выплата состоится. Если нет, то Консультативный Совет возьмётся за окончательное рассмотрение заявки (InsurAce заявляет, что в случае отрицательного решения, отказ будет обоснован). После окончательного решения, пользователь имеет 24 часа на подачу жалобы, которая будет стоить ему 1% комиссии от запрошенной суммы и тогда совет вновь пересмотрит заявку. Если жалоба не поступит, то вопрос закрыт. Держатель токенов INSUR может стать Claim Assessor (Экспертом по претензиям) и голосовать за принятие/отклонение претензий. В случае совпадения голоса с большинством, эксперт получит небольшое вознаграждение в INSUR. Чем больше INSUR токенов будет застейкано пользователем, тем сильнее его голос (максимум 5% от общего числа голосов) и больше вознаграждение. В следующей части, возможно, рассмотрим этот механизм подробнее. Покупка страховки Завершим покупку выбранных страховок. Введём реферальный код, полученный из другого аккаунта, что должно дать этому аккаунту небольшую премию в INSUR. В итоге, страховки с общим покрытием в 9 BNB обошлись мне в 0,0228 BNB страховой премии и 0,007665 BNB комиссия сети за транзакцию. В сумме составило 0,030465 BNB или 13,3 доллара. Инфа по купленным страховкам отображается на главной странице «Home» и во вкладке «Insurance» в разделе «Active Covers». В заключение Условия страхования выглядят вполне понятными, а процедура покупки простой. Смутила процедура выплаты: доказательства, голосования, эксперты – всё это для меня выглядит сложным и «сырым» механизмом. Не ясна фактическая статистика обращений и выплат. К моменту публикации второй части, попробуем найти актуальную информацию. Поскольку свои средства я вкладываю в надёжные площадки (я в них верю 😁), и суммы не сказать, что огромные, то для меня как для микроинвестора, вопрос актуальности этого продукта остался открытым. У платформы есть ещё один продукт – майнинг (фактически фарминг). Заявленные проценты дохода по нему, на первый взгляд, выглядят вполне привлекательно. Поэтому в следующей части подробно рассмотрим это продукт и если он нам понравится, вложим в него средства. *** У нас появился Телеграм-канал, где публикуем анонсы новых статей выходящих на Дзене и наблюдения, которые показались интересными, но вышли за тему еженедельной статьи. Подписывайтесь на каналы и читайте про криптовалюты. Эту статью также можно прочитать на моём канале в Яндекс.Дзен: https://zen.yandex.ru/media/id/5c47276e03922200ad73482d/insurace-defi-platforma-strahovaniia-chast-1-6161475a63541b56f6a23cb2
  2. Инвестиционные фонды, CEO и др, думаю держат руку на пульсе рынка. Да и вообще это целое сообщество по интересам. Но я не настаиваю. Мне этот механизм нравится и его использую.
  3. 26.09 и 03.10 пришли ещё две награды от Mina Explorer, которые выделены на скрине кошелька - 0,13 и 0,11 Mina токенов. В связи с минимальной суммой выплаты валидатора в 0,1 Mina, награды приходят раз в неделю. Текущий доход на 07.10.2021 = 0,37 Mina. Общий APR за 23 дня (с 11.09 - начало 12-ой эпохи по 03.10 - последняя награда) составил - 19,8%
  4. "Экспертами" назвал их я. Это персоны и компании, которые работают в сфере блокчейна и финансов. Они публикуют свои мнения, видения темы, продвигают что-то и т.д. Это не значит, что они всегда правы, но если собрался покупать квартиру почему бы не собрать инфу у риэлторов, застройщиков, с сайтов-агрегаторов и пр. (привёл в качестве примера-аналогии 🙂), чтобы принять взвешенное решение... На счёт консервативного. Если сравнивать с Инстраграмм, ТикТок и некоторыми другими социальными сетями, то Твиттер считаю весьма консервативным.
  5. Спасибо за отзыв. Да, если методично заниматься, то инструмент будет работать.
  6. По данным Коинмаркеткап на рынке насчитывается более 12 тысяч криптопроектов и каждый день появляются новые. Нам как инвесторам важно понять какой из проектов перспективная стоящая технология или бизнес-модель, а какой является хайповым сырым продуктом или просто мошенничеством. Анализ проекта – это комплексный подход, включающий в себя изучение его whitepaper, токеномики, пула ранних инвесторов, возможного применения технологии, новостного фона вокруг него, активности в социальных сетях, инфы с рейтинговых аналитических ресурсов, возможно даже кода (кто в этом разбирается) и любой другой видящейся полезной инфы. Это идеальная история, но на практике ежедневный информационной поток такой, что «прогнать» по этой схеме каждый привлёкший внимание проект не реально (лично я иногда покупаю крипту просто на какой-то новости и интуиции 😅). Поэтому важно наладить и использовать инструменты экспресс-оценки, которые в несколько минут позволяют получить представление о проекте и дальше решить стоит ли углубляться в его изучение. Об одном из них можно прочесть в статье «Coinmarketcap – инструмент экспресс-оценки криптовалюты» (статье почти год, интерфейс и метрики сайта меняются, но принцип его использования по прежнему актуален). Недавно, товарищ криптоэнтузиаст К🚀 подсказал мне ещё один экспресс-метод – анализ перспективности проекта по публикациям в Твиттере. Идея такая, что “у каждого крипто-проекта есть свой твиттер аккаунт. Чем перспективней проект, тем больше на него подписано фондов, других проектов и аффилированных лиц”. Почему именно Твиттер? Субъективное мнение, что Твиттер это соцсеть больше для консервативной аудитории, чем хайповый движ. Избирательно подойдя к настройке аккаунта, можно получать качественный контент и быть в курсе событий криптомира – новости проектов, фондов, значимых личностей. Рассмотрим на примере действующего прокаченного аккаунта как работает этот инструмент, а я параллельно буду настраивать свой. Твиттер-аккаунт Чтобы настроить аккаунт для оценки проекта, давайте разберёмся с основными действующими лицами – это интересующий нас проект и пользователи, на которых мы подписаны. На рисунке ниже в левой части расположен Твиттер аккаунт моего товарища, назовём его «основной», в правой части аккаунт, который сегодня создал я, назовём его «тестовый». Основной переведён гугл-транслейтером, тестовый в оригинальной английской версии. Пользователи, на которых мы подписаны, находятся в списке «Following» или «Читаемые» в русском переводе. В основном аккаунте видим 627 пользователей, и все они так или иначе связаны с криптомиром. Первое с чего стоит начать — это формирование качественного пула читаемых пользователей. Видим, что я уже подписался на 24 пользователя 😂 Формирование пула Чем лучше настроим фильтр и соберём пул, тем легче будет анализировать. Условно разделим криптопользователей на несколько категорий: инвестиционные фонды; аффилированные лица (основатели, гендиректора, аналитики этих фондов); зарекомендовавшие себя криптопроекты; основатели проектов; рейтинговые, аналитические ресурсы; криптобиржи; эксперты и криптоличности, которые кажутся нам интересными. Ниже на рисунке видим по одному-два примера из каждой категории: Формирование пула надёжных источников информации — это основное чему надо уделить внимание, чтобы далее не думать, а кто это такие. Постепенно делаем это, подписываемся на их твиттеры и чем больше будет наш список, тем актуальнее станет его использование. Применение По мере формирования списка начинаем его использовать. Есть два основных способа использования Твиттера: поиск аккаунта интересующего нас проекта и его анализ; просмотр новостей и репостов, в которых, например, выскочит новость о предстоящем токенсейле какого-нить проекта. Рассмотрим на нескольких примерах. Помним, что в нашем основном аккаунте 627 «читаемых» — пользователей, занимающих твёрдые позиции в финансовом и крипто мире. Заходим в Твиттер-аккаунт любого интересующего проекта, например Polkadot и видим, что у него в читаемых 221 пользователь, которые есть в нашем пуле. Такой интерес к проекту позволяет сделать вывод о его перспективности и надёжности. Но Polkadot популярен и то, что на него подписаны сотни известных криптодеятелей нам ничего нового не откроет. Рассмотрим более актуальные примеры. Первый об участии в недавно прошедшем IDO проекта Parrot, о котором мы первоначально узнали из ретвитта. Второй о финансовой пирамиде Финико, жертвами которой стали множество неопытных инвесторов. И третий пример о покупке с листинга токенов Moonriver (MOVR), о котором также узнали из Твиттера. Parrot Protocol (PRT). Неизвестный широкой аудитории проект, который в начале сентября попадает в поле нашего внимание через ленту новостей Твиттер — 11 сентября его ретвитнул «некий» Анатолий Яковенко: А мы знаем, что Анатолий Яковенко — это основатель Solana, которая сильно выстрелила за последний месяц. Помимо этого, он создал и другие цифровые продукты не связанные с криптопространством. Переходим на страничку Parrot: Видим, что за проектом следят 15 читаемых нами пользователей. Представляя, кто они такие, мы изучили проект подробнее и решили принять участие в его IDO, купив немного токенов. Это реальный пример как на основе Твиттера делаем инвестицию. Не знаем, насколько верным окажется решение, но если бы не аккаунт в Твиттере, то инфа о предстоящем сейле прошла бы мимо нас. Пирамида Финико. Весной встречался с чуваком, который нахваливал мне эту финансовую пирамиду в стиле «тысячу вложил через несколько месяцев десять вынул, схема надёжная, знакомой подруги мужик квартиру купил на этой теме и бла бла бла». Думаю, многие слышали подобные истории о новых якобы перспективных стартапах или компаниях, инвестирующих в них. Хороший пул подписок в Твиттере позволит за несколько минут понять кто есть кто. Открываем наш прокаченный Твиттер и видим: Ни один из наших 627 «читаемых» не следил за этой организацией. А в нашем списке нет случайных персонажей, а только пользователи, которые знают, что такое технологии и деньги. Конечно, и помимо Твиттера был ряд очевидных факторов, что это сомнительный проект. Ну а дальше уже выбор каждого чему верить и как распоряжаться своими средствами. И закончим на позитивной ноте, приятным уже случившимся примером. Проект Moonriver (MOVR). В середине августа мой коллега узнаёт об этом проекте из твита Kusama. Помним, что Kusama – это тестовая сеть Polkadot. Посмотрев аккаунты каждого из перечисленных в твите проектов, видим, что Moonriver привлёк внимание 23 наших читаемых: Проект был взят «на заметку». А примерно через неделю в ленту попадает твит биржи Kucoin о листинге Moonriver: Взвесив «за» и «против» было принято решение купить немного MOVR с листинга в расчёте на будущий рост цены. Покупка состоялась в первые пару часов после листинга: Цена покупки составила 94,691 доллар за штуку. Сейчас цена MOVR составляет 296 баксов за штуку. И опять, если бы не Твиттер, то эта тема прошла бы мимо. Кстати, мимо меня она и прошла – я пропустил мимо ушей инфу и вовремя не купил токены 😅 В заключение Твиттер это не универсальная формула для изучения, но как инструмент экспресс-анализа вполне пригодный. Собрав хороший пул читаемых для своего аккаунта, мы, по сути, получаем пул экспертов. Чем больше будем видеть наших «читаемых» в изучаемом проекте, тем выше шанс, что перед нами стоящее предприятие. Также это возможность быть в курсе актуальных новостей и опираться на мнение профессионалов при принятии решения об инвестициях. Буду потихоньку наполнять пул для «Вникаю в блокчейн» и осваивать этот инструмент. *** У нас появился Телеграм-канал, где публикуем анонсы новых статей выходящих на Дзене и наблюдения, которые показались интересными, но вышли за тему еженедельной статьи. Подписывайтесь на каналы и читайте про криптовалюты. Эту статью также можно прочитать на моём канале в Яндекс.Дзен: https://zen.yandex.ru/media/id/5c47276e03922200ad73482d/investicii-s-pomosciu-tvitter-6157e292ddd48340fb6d4d0d
  7. В первой части «Стейкинг MINA. Часть 1. Особенности проекта» разбирались с идеей и устройством проекта, рассмотрели какие есть возможности для инвестора зарабатывать токены MINA. Теперь пошагово делегируем средства: выберем валидатора, выберем кошелёк, выведем на него немного Мин с Коинлиста, и делегируем валидатору свои монеты. Изготовление этой части растянулось на месяц с момента делегирования до получения первых наград. Будем двигаться в хронологическом порядке и сначала рассмотрим ключевые понятия в проекте, которые помогут при выборе валидатора. Термины Эпоха в Mina означает период в примерно 14,8 дней. При выборе валидатора можно увидеть информацию о том, что валидатор выплачивает вознаграждения раз в эпоху и это означает именно этот период. Эпоха состоит из 7140 слотов. Один слот равен периоду времени в 3 минуты. Во время каждого слота блок-продюсеры (валидаторы) имеют шанс создать блок. Делегаторам (delegator) вознаграждения начинают начислять через эпоху с того момента как средства делегированы валидатору. То есть если делегировать средства в 9-ой эпохе, то вознаграждение получим в конце 11-ой эпохи за 11-ю эпоху соответственно. С помощью ресурса towerstake.com можно узнать текущую эпоху, дату начала и окончания и другие детали: Частота вознаграждений. Каждый валидатор самостоятельно устанавливает частоту выплаты вознаграждений, например, раз в эпоху, раз в неделю, раз в 2 недели и т.д. Полученные награды автоматически реинвестируются и учитываются в общей сумме стейка. Награды на полученные награды начнут начисляться также через эпоху, дополнительных действий по делегированию делать не нужно. Это не выбор конкретного валидатора, а устройство самого протокола MINA. Суперчарджед награда (Supercharged) — это блок, награда за который составляет 1440 токенов против 720 Мин за обычный блок. Шанс выпадения такого блока есть при добыче незаблокированными токенами. Незаблокированные — это токены, купленные во время токенсейла или позже на рынке. Их можно свободно перемещать, то есть они не имеют какой-либо временной блокировки. Пользователи с такими токенами будут иметь повышенные вознаграждения в течение 15 месяцев начиная с официального запуска основной сети. Это политика проекта по стимулированию пользователей холдить MINA. Получение Суперчарджед наград зависит от конкретной учётной записи (делегатора), которая выиграл блок, а не от валидатора в целом. Например, у валидатора есть 4 делегатора: 2 с заблокированными токенами и 2 с разблокированными. В случае решения блока учётной записью с заблокированными средства, награда составит 720 Мин, в случае выигрыша с разблокированными — 1420 монет. APY. На сегодня средняя заявленная сетью доходность для заблокированных токенов составляет 12%, для незаблокированных около 21%, без учёта комиссии валидатора. Процент может меняться в зависимости от количества блоков решенных конкретным валидатором и от общего количества застейканных монет сети. Выбор валидатора При выборе валидатора нас интересуют следующие параметры: размер вознаграждения, частота выплат, размер комиссии, uptime или бесперебойность работы, вероятность выпадения суперчарджед блоков. Так же важна репутация валидатора, о которой косвенно можно судить по количеству делегаторов. Поскольку они распределяют вознаграждения вручную, то потенциально могут произойти ситуации, когда делегатор может не получить своё вознаграждение. Для выбора валидатора используем ресурс https://mina.staketab.com/. Открываем страницу «Validators», в которой есть вкладки «Stake», «Term» и «Rewards». В «Stake» видим список всех валидаторов и информацию о размере стейка сейчас, в следующей эпохе, количество делегаторов, количество добытых блоков. Во вкладке «Terms» можно ознакомиться с периодами выплат наград. Например, 1/epoch значит, что выплата происходит каждые 14,8 дней. В «Rewards» можно ввести сумму токенов, и система рассчитает сколько можно заработать, делегировав средства тому или иному валидатору. Здесь же видим комиссию каждого валидатора. Введём 1000 МИН и посмотрим, как будет начисляться доход на примере нескольких валидаторов: «Figment». С 1000 MINA ожидаемая награда за эпоху оставит 3,87 MINA. Комиссия валидатора 10%. Периодичность выплаты наград не указана, но этому валидатору делегирует хранящиеся у него монеты Коинлист. Выплата наград происходит раз в месяц, делаем вывод, что такова периодичность выплаты. Размер стейка более 30 млн монет, следовательно валидатор регулярно решает блоки и генерит вознаграждения. «Mina Explorer» - ожидаемая награда составляет 4,36 MINA, что выше чем у предыдущего валидатора. Комиссия - 5%, а награды распределяются 2 раза в неделю. Размер стейка более 19 млн монет. «Staketab» - награда около 4,93 MINA, комиссия - 7%, выплата один раз в эпоху. Размер стейка более 7 млн монет. В списке встречаются валидаторы с нулевой комиссией. Это маркетинговый шаг с целью привлечь делегаторов. Поскольку такая комиссия не несёт выгоды для валидаторов, то можно предположить, что она изменится в будущем. Через ресурс http://uptime.minaprotocol.com дополнительно можно отслеживать бесперебойность работы каждого валидатора (сделать поиск по адресу, скопировав его из предыдущего ресурса). Мы выбрали MinaExplorer и будем делегировать средства ему. Это один из крупных валидаторов, с более чем 1000 делегаторов. Выплаты вознаграждений происходят каждую среду и воскресенье, а комиссия ниже, чем у других крупных игроков. Кроме того, MinaExplorer разрабатывает различные инструменты для Mina, включая первый обозреватель блоков Mina, что добавляет ему симпатии. Выбор кошелька и вывод монет с Coinlist Чтобы делегировать средства их надо вывести с Coinlist в один из кошельков. На сайте Мины есть гайды по использованию и делегированию средств через кошельки Auro, Clorio и StakingPower. Clorio можно установить на компьютер или получать к нему доступ через браузер с его официального сайта. StakingPower — мобильный кошелёк для Android и iOS. Auro можно установить как приложением на телефон, так и в качестве расширения в браузере Chrome. Он показался нам наиболее удобным и был выбран для использования. Установка Auro На официальном сайте aurowallet.com, нажимаем иконку подходящего браузера (в нашем случае Chrome) и кошелёк устанавливается в качестве расширения в браузер. В установленном расширении нажимаем «Create Wallet», соглашаемся с условиями пользовательского соглашения и создаём пароль для кошелька. Далее будет предложено сохранить бэкап кошелька - мнемоническую фразу, состоящую из 12 букв. Фраза является доступом к кошельку и средствам в нём. Обязательно сохраняем её, чтобы иметь возможность восстановить кошелёк в случае потери доступа к устройству, на которое его сейчас устанавливаем. Кошелёк готов и теперь переведём немного средств с Coinlist в Auro. При переводе, на Коинлисте видим предупреждение, что при перечислении средств в первый раз на новый адрес будет взята плата в 1 МИНу. Она будет вычтена из суммы, которую мы перечислим на данный адрес. Это условие протокола Mina для активации нового аккаунта. Комиссии Коинлиста за вывод не было, а комиссия сети составила 0.02 MINA. Перевод длился примерно 20 минут, в течение этого времени транзакция отображалась как «pending» на Coinlist аккаунте. В результате на Auro поступило 29,6171 Mina. Делегирование В кошельке переходим на вкладку «Staking», нажимаем «Go to Staking» и видим список валидаторов. Для удобства поиска можно скопировать адрес валидатора, которого мы выбрали на mina.staketab.com и вставить его в поле наверху. MinaExplorer находится почти наверху списка, но на всякий случай сверяем адрес с приведённым выше ресурсом. Выбираем комиссию за транзакцию делегации, по умолчанию стоит значение «Default» равное 0,0101 Mina и отправляем транзакцию. Поле memo заполнять не нужно: Примерно через 15 минут транзакция подтвердилась – в кошельке у неё отобразился статус «Applied» и появилась надпись «Delegated» возле названия аккаунта. Во вкладке «Staking» теперь отображается информация о конкретном валидаторе: 17 августа (начало 10-ой эпохи) мы делегировали 29,6070 MINA. Получение первой награды ожидаем в середине-конце 12-ой эпохи. Как упоминалось выше, валидатор производит выплаты два раза в неделю - в среду и воскресенье. Для делегаторов с небольшими суммами есть минимальный порог выплачиваемой награды в 0,1 MINA, так как меньшие выплаты не целесообразно отправлять из-за комиссии сети. Получение награды 19-го сентября, то есть спустя месяц после активации стейкинга, получили первую награду в размере 0,13 MINA. Как и ожидалось, награда пришла ближе к концу 12-ой эпохи. Теперь награды должны приходить регулярно, в соответствии с выплатами и количеством созданных блоков нашим валидатором. Мы делегировали 29,6070 MINA в 10-й эпохе и получили 0,13 MINA в 12 эпохе за 12 эпоху. Поскольку эпоха — это примерно 15 дней, то доход составил примерно 11% годовых. Заключение Прямое делегирование средств валидатору имеет главное преимущество перед стейкингом через биржу в том числе через Coinlist – это контроль над своими монетами (хранение приватного ключа). Также при делегировании они фактически никуда не передвигаются из кошелька и при желании мы можем в пару кликов сменить валидатора. Что касается экономической выгоды, то пока не понятно. Вроде бы комиссия MinaExplorer меньшая чем у Coinlist, но подождём ещё несколько выплат с MinaExplorer и сравним их с тем, что выплачивает Coinlist по средствам, которые храним там. Вывод добавим в комментарий к статье. *** У нас появился Телеграм-канал, где публикуем анонсы новых статей выходящих на Дзене и наблюдения, которые показались интересными, но вышли за тему еженедельной статьи. Подписывайтесь на каналы и читайте про криптовалюты. Эту статью также можно прочитать на моём канале в Яндекс.Дзен: https://zen.yandex.ru/media/id/5c47276e03922200ad73482d/steiking-mina-chast-2-delegirovanie-614eb58f8e0b63490a4836f8
  8. В этой связке % дохода обещают больше, и BNB взят для примера. Но на счёт стейкинга на Trust Wallet хорошая мысль 👍 Не обращал внимания на функцию. Попробую поюзать. ... Согласен с IvanVetrov в важном отличии. ТрастВоллет - мобильный кошелёк, мне спокойнее использовать комп для работы с криптой. Спасибо за инфу.
  9. Не знаете есть ли какой-то способ перевода ETH с эфира на бск внутри МетаМакса?
  10. Продолжаю тему DeFi площадок, работающих на BinanceSmartChain (BSC). В этот раз рассмотрим и протестируем Autofarm. По объёму заблокированных средств площадка занимает 7 место с TVL равным 916 млн долларов: Начнём с описания возможностей платформы, и далее заведу средства в понравившиеся инструменты. Что это Проект запущен в декабре 2020 года. AUTO – нативный токен, общая эмиссия которого составляет 80 000 штук. Официальный сайт https://autofarm.network/ Autofarm – это агрегатор доходности в сети BSC, который взаимодействует с пулами на других DeFi площадках. Пользователь вкладывает средства в пулы DeFi проектов, но не напрямую, а через хранилища (Vaults) на Аутофарме. Аутофарм же согласно своей стратегии, автоматически компаундирует (реинвестирует) доход, благодаря чему повышается доходность от инвестиций. Также через Аутофарм можно стейкать деривативы других площадок и получать повышенный доход в сравнении с тем, если бы стейкали их на родных площадках. (Под деривативами здесь и далее по тексту понимаю служебные токены DeFi платформ, которые пользователь получает взамен внесённой на них оригинальной крипты. Например, beltBTC с Belt Finance или ibBNB с Alpaca). Помимо доходных хранилищ, на Аутофарме можно обменивать крипту (Swap). Алгоритм отслеживает курсы на различных децентрализованных биржах и выбирает лучший вариант. Обмен может быть как прямым, например, BNB на ALPACA, так и маршрутом из нескольких шагов, например BNB-USDT-ALPACA. Функция обмена не особо интересна, поэтому подробно останавливаться на ней не буду и перейдём к инвестиционным инструментам платформы. Vaults Вкладка Vaults (хранилища) – это главная страница, на которую попадаем сразу же при входе на платформу. Технически хранилище представляет собой смарт-контракт. Аутофарм заявляет, что его смарт-контракты прошли аудит у нескольких независимых аудиторов, наиболее известный из которых Certik. Помимо BSC, через платформу можно вкладываться в пулы проектов, работающих на блокчейнах HECO, Polygon, Avalanche, но более 90% средств заблокированы в пулах на BSC. Поэтому будем рассматривать хранилища, работающие на этом блокчейне. Представлено четыре вида хранилищ, соответственно имеем четыре инвестиционных инструмента: сингл пулы токенов AUTO, CAKE и др, и деривативов с Alpaca и Belt Finance. нестабильные пулы ликвидности с Autofarm, PancakeSwap, MDEX, Belt, Wault, ApeSwap и др; деривативы стейблкоинов с Alpaca; стабильные пулы ликвидности с PancakeSwap, MDEX, Belt, Wault, ApeSwap и др. Списки хранилищ можно сортировать через кнопку «Filters», выбирая соответствующую группу (указано стрелочкой на рис 2). От теста пулов ликвидности пока отдохну, стейблкоинам есть другое применение, поэтому более всего заинтересовали сингл пулы с деривативами. Выбираем их в фильтре, через кнопку «Single Assets» и открывается список 15 позиций: Идея в том, чтобы попробовать связку из двух инструментов на двух площадках: BNB на Альпаке и ibBNB на Аутофарме. Для этого, сначала заведу BNB на Альпаку через инструмент Lend, взамен платформа выдаст мне служебные токены ibBNB (подробнее об этой процедуре в 1й части статьи по Альпаку). Из 4й части Альпаки помним, что за 2 месяца работы доход от этого инструмента составил 8% годовых в BNB с учётом комиссий за ввод/вывод. А стейкинг ibBNB показал себя менее прибыльным делом – доход с учётом комиссий составил 2% годовых при пересчёте на доллары (правильнее назвать фармингом, поскольку за ibBNB шла награда в ALPACA). Поэтому, вторым шагом вместо того, чтобы вносить ibBNB в Stake на Альпаке, я заведу их на Аутофарм в хранилище ibBNB. Хранилище ibBNB Рассмотрим подробнее хранилище и начнём эксперимент. Сначала сравним обещаемые цифры дохода: В нижней части рисунка, касающейся Аутофарма видим колонку «APY Calculations», в которой показано, что общий APY хранилища складывается из дохода в ibBNB и дохода в AUTO (APY хранилища = Farm APY + APR AUTO) – обещает 9,43% годовых на ibBNB и ещё 6,44% годовых в их нативном токене AUTO. В верхней части рисунка видим, что Альпака заявляет 6,71% годовых по инструменту Lend. В совокупности по обоим пулам мы имеем 13,15% годовых в BNB и 6,44% в AUTO. Для сравнения самая выгодная программа по вкладу BNB на Binance сейчас обещает 5,86% годовых. Понятно, что проценты будут меняться в режиме реального времени (и на Binance тоже), но сейчас предварительная математика вполне привлекательна. В колонке «Fees» описываются комиссии, взимаемые пулом. Нам как пользователям, большая часть из них не интересна, поскольку площадка заявляет, что «Все APY и APR, отображаемые в деталях хранилища уже включают в себя все применяемые комиссии, обеспечивая тем самым принцип WYSIWYG (what you see is what you get – что видишь, то и получаешь)». Запомним только «Entrance Fee» – эту комиссию фактически снимут с нас при вводе средств в хранилище. Ввод средств Сначала вводим BNB в Lend на Альпаку. 15 сентября завёл 0,6 BNB, уплатив 0,000689 BNB или 0,29 доллара (здесь и далее по тексту стоимость в долларах указывается по курсу на момент транзакции комиссии). Взамен получил 0,56849 ibBNB: Дальше двигаю со своими 0,56849 ibBNB на Аутофарм. К платформе подключаюсь с помощью MetaMask – в нижней части экрана нажимаю «Wallet», и в кошельке подтверждаю доступ платформы к нему. 15 сентября завожу их в хранилище ibBNB. Ввод проходит в два этапа: подтверждение доступа смарт-контракта к токенам в кошельке и непосредственно сам ввод. Комиссия за подтверждение составила 0,000236 BNB, за ввод 0,001936 BNB, итого в совокупности 0,002172 BNB или 0,94 доллара. Комиссия пула за ввод (Entrance Fee) составила 0,00057 BNB или 0,1% от суммы инвестиций. На левой части рисунка 7 видим колонку с накапливаемым доходом в токене AUTO. Информация отображается на главной странице платформы. На правой части рисунка видим сумму в 0,56792 ibBNB, которая вошла в хранилище и примерный прогнозируемый доход в ibBNB. Эта инфа отображается внутри пула. Награды начисляются в реальном времени и к моменту публикации уже немного накопилось. Заключение 15 сентября внёс 0,6 BNB в Lend на Альпаку. Доход по этому инструменту копится через рост стоимости ibBNB. На момент входа курс 1 BNB = 1,0554 ibBNB. Полученные на Альпаке 0,56849 ibBNB внёс в хранилище на Autofarm. После уплаты комиссии за ввод, в хранилище вошли 0,56792 BNB. Получилась связка из двух инструментов с двух площадок. Оставляем средства работать и через несколько недель посмотрим какой получится результат. Дополнительное внимание привлёк пул beltETH. Интерес вызван тем, что Эфириум по BSC я ни разу не переводил, а площадка Belt Finance, хоть и несколько мудрёная, но стабильно занимает высокую строчку в рейтинге по TVL (подробнее о ней можно прочитать в «Агрегатор доходности Belt Finance. Часть 1»). Появилась мысль попробовать сделать связку: ETH завести на Belt Finance, а полученные beltETH в хранилище на Autofarm. Если реализую, то выпущу отдельную часть статьи. *** У нас появился Телеграм-канал, где публикуем анонсы новых статей выходящих на Дзене и наблюдения, которые показались интересными, но вышли за тему еженедельной статьи. Подписывайтесь на каналы и читайте про криптовалюты. Эту статью также можно прочитать на моём канале в Яндекс.Дзен: https://zen.yandex.ru/media/id/5c47276e03922200ad73482d/agregator-dohodnosti-autofarm-chast-1-61459034b822627616d9e367
  11. По своему опыту, стейкинг CAKE в сиропе на PancakeSwap- это один из самых доходных и безопасных инвестиционных инструментов о которых знаю.
  12. Про chng ничего не знаю. На счёт закупки Альпаки - храню немного, в основном то что нафармил. Если проект будет развиваться, то по некоторым соображениям верю, что токен, будет расти.
  13. В прошлых частях (начинается с «Депозиты и фарминг на Alpaca Finance. Часть 1») разобрали и начал тестировать инструменты площадки: Lend, Stake и Farm в пулах BUSD-BNB и CAKE-BNB. В третьей части вывел средства из фарминга в BUSD-BNB и зафиксировал убыток. Теперь подведу итог двухмесячной работе средств в инструментах Lend и Stake, и зафиксирую результат в CAKE-BNB. CAKE-BNB Инвестиции в CAKE-BNB – это не стейкинг в сингл пуле, а фарминг в пуле ликвидности, то есть эффект накопления здесь не работает. Поэтому просто держать средства в пуле и смотреть как они растут (например, как в сиропном пуле CAKE), не получится. В момент входа в пул 3 августа, показатель Equity Value (означает примерное количество BNB, которое выйдет в кошелёк после закрытия позиции) равнялся 0,601 BNB (рис 1 в «Alpaca Finance. Часть 3. Результаты по фармингу»). Он стабильно рос, выйдя на свой пик в 0,713 BNB к 28 августа. А потом начались «качели» – значение проваливалось вниз, приподнялось, но так не достигло своего максимума, и на 7 сентября равняется 0,668 BNB: Equity Value снизился на 6,3% от своего максимального значения. В процентах, казалось бы, немного, но 0,045 BNB разницы – это около 20 баксов. За то же время с 28 августа по 7 сентября курс CAKE снизился на 13,5%, BNB – на 8%. Есть понимание, что даже для таких активов как BNB и CAKE изменения цены в пределах 10 % – это дело одного дня даже на спокойной рынке. Несмотря на то, что они неплохо коррелирую между собой, предугадать изменение, уловить явную закономерность между ним и состоянием фарм позиции для меня видится нереальным делом. Поэтому пока решил действовать по принципу: завёл средства в пул, рынок сложился в мою пользу, поднакопил доход и вывел, зафиксировав прибыль. Без реального твёрдого расчёта, но, что есть 😅 Вывод средств 7 сентября вывожу средства из пула. Использую вариант «Convert to BNB», при котором все средства будут конвертированы в BNB и после погашения долга выйдут в кошелёк. Вывод происходит в одну транзакцию, комиссия составила 0,005766 BNB или 2,57 доллара (здесь и далее по тексту стоимость в долларах указывается по курсу на момент транзакции😞 В кошелёк вышли 0,670266 BNB. Из второй части статьи помним, что вносил в пул 0,60333 BNB, соответственно прибыль составляет 0,066936 BNB, что в пересчёте на доллары равно примерно 30 баксов. Также за время работы пул нагенерил мне 1,8 ALPACA, что составляет 2,1 доллара. Итого, прибыль без учёта комиссий равна 32,1 доллар. Комиссии за ввод в совокупности составили 0,009689 BNB или 3,17 доллара. Комиссия за вывод 0,005766 BNB или 2,57 доллара, итого в сумме 5,74 доллара. Соответственно, чистая прибыль от работы в пуле равна 26,4 доллара или 0,051481 BNB. APY Средства проработали в пуле 36 дней: с 3 августа по 7 сентября. Заявленный APY колебался от 130% до 280% годовых. Поскольку я вводил и выводил BNB то, чтобы максимально объективно проверить это значение посчитаем фактический APY в BNB без учёта комиссий. И посчитаем реальный долларовый APY с учётом уплаченных комиссий и курса валюты: APY в BNB без учёта комиссий составил 112% годовых. Долларовый APY с учётом комиссии составил 140% годовых. Важно помнить, что если рынок повернётся не в нашу пользу: цены валют в паре не будут коррелировать или сильно изменятся относительно самих себя у любой из валют, то инвестиция в любой нестабильный пул ликвидности может привести к убытку, как это произошло на моём примере в пуле BUSD-BNB. Stake Теперь перейдём к базовым инструментам площадки: Lend и Stake. Инструменты взаимосвязаны, и чтобы добраться до Lend, сначала надо вывести средства из Stake. Посмотрим сколько получилось в нём заработать, стейкая ibBNB. Средства находились в пуле примерно 63 дня: 7 июля я внёс в пул 0,386 ibBNB или 123,5 доллара (рис 6 в первой части). К 9 сентября средства заработали 1,09 ALPACA или 1,14 доллара – это прибыль без учёта комиссии: 💡Если хотим вывести только награды, то нажимаем CLAIM, если хотим вывести и основные средства, и награды, то нажимаем Unstake. Всё выйдет в одну транзакцию. Комиссия за ввод равнялась 0,001203 BNB или 0,39 доллара, комиссия за вывод – 0,000759 BNB или 0,32 доллара. Итого, общие расходы составили 0,71 доллар. Соответственно, чистая прибыль от работы в пуле равна 0,43 доллара. APY/APR Считаю фактический показатель APR, поскольку ручного реинвестирования не делал, а автоматическое отсутствует. В пулах, где нет автоматического реинвеста, для микроинвестора значение APY бесполезно, так как за каждую транзакцию реинвестирования надо уплатить комиссию, которая «съест» часть или всю прибыль. Но даже при автоматическом реинвесте заявленный APY на знакомых мне defi площадках не соответствует фактическому проценту дохода – это больше маркетинговый ход для привлечения пользователей, теоретическая цифра в момент времени. За время наблюдений значение APY колебалось в пределах 2,37% - 5,07%. Фактический APR в долларах без учёта комиссий составил 5,5% годовых, с учётом комиссий – 2% годовых. И то и то значения выглядят не привлекательными для крипторынка. Но, поскольку Stake является продолжением инструмента Lend, то давайте выведем из него средства, посчитаем его APR и совокупный по обоим инструментам. Lend Инвестиции в Lend пулы— это предоставление капитала на площадку, который далее выдаётся в кредит фермерам. 5 июля ввёл на платформу 0,4 BNB, взамен которых получил 0,386 ibBNB, которые подтверждают внесение средств. 9 сентября вывожу средства из пула: В кошелёк вышли 0,40739400 BNB. В результате, за 65 дней работы в пуле я заработал 0,0073 BNB или 3,06 доллара, без учёта комиссий. Как рассчитывается. Награды в Lend начисляются не через увеличение количества ib-токенов, а через рост их курсовой стоимость. То есть, чем дольше мы ими владеем, тем дороже они становятся и тем выше наш доход. 5 июля в момент ввода средств 1 ibBNB = 1,0353 BNB (рис 4 в первой части). 9 сентября цена 1 ibBNB = 1,0542 BNB. Таким образом, стоимость 1 ibBNB вросла на 0,0189 BNB. Получаем следующий расчёт: 0,386 ibBNB * 0,0189 BNB = 0,0073 BNB. Комиссия за ввод составляла 0,000684 BNB или 0,2 доллара, комиссия за вывод равна 0,000744 BNB или 0,31 доллар, в совокупности расходы составили 0,51 доллар. Чистая прибыль от предоставления капитала на площадку равна 2,63 доллара. APY/APR За время наблюдений значение Total APY менялось от 10,41% до 34,28%. Аналогично предыдущему посчитаем фактический APR: - в BNB без учёта комиссий составил 10% годовых; - в долларах с учётом комиссий составил 12,5% годовых (на момент внесения в пул 0,4 BNB стоили 119,2 доллара). Если сложить чистый долларовый доход из Stake и Lend получим 3,06 доллара за 65 дней работы, при первоначальных инвестициях 119,2 бакса. Совокупный APR этих двух инструментов составляет 14,5% годовых. Выводы по инструментам: Lend – вполне актуальное предприятие. Фактические 10% годовых на BNB неплохая дополнительная альтернатива стейкингу BNB на других площадках. Stake сам по себе не актуален, но он вытекает из Lend. И если заработанные Альпаки перекрывают расходы на комиссии (как в нашем случае), то почему бы и не использовать ib-токены для дополнительного микрозаработка. Farm – самый интересный инструмент площадки. Как показали примеры с BUSD-BNB и CAKE-BNB можно как заработать, так и получить убыток. Инвестиции в пулы ликвидности, тем более с плечом, требуют сложных расчётов и всё равно остаются лотереей. Точно не рекомендую вкладываться в нестабильные пулы и в пулы, где монеты не коррелируют. Причём корреляцию стоит смотреть в длинной ретроспективе, хотя бы на протяжении нескольких месяцев. CAKE-BNB пока видится мне рабочим инструментом – относительно безопасен и можно заработать. После закрытия позиции для завершения статьи, зашёл в него по новой. Пока позиция в небольшом минусе, наблюдаю и жду момент 😁 *** У нас появился Телеграм-канал, где публикуем анонсы новых статей выходящих на Дзене и наблюдения, которые показались интересными, но вышли за тему еженедельной статьи. Подписывайтесь на каналы и читайте про криптовалюты. Эту статью также можно прочитать на моём канале в Яндекс.Дзен: https://zen.yandex.ru/media/id/5c47276e03922200ad73482d/alpaca-finance-chast-4-rezultat-po-lend-stake-i-farmingu-613c42a76a3ff6438bfd2e00
  14. Не соглашусь с вами на счёт обмана. Это больше приманка, маркетинг, игра цифр. APY - это теоретическая цифра в момент времени, и не один проект этого не отрицает, даже предупреждают, что она меняется. Пишут много теоретического и умного бла бла, но гарантий этого дохода не дают. Пользователю стоит проявить простейшую финансовую грамотность и здравый смысл прежде чем вкладывать средства. А если действовать на авось и из жадности, то и результат будет соответствовать.
×
×
  • Create New...