Showing results for tags 'стейкинг'. - CryptoTalk.Org Jump to content

Search the Community

Showing results for tags 'стейкинг'.

The search index is currently processing. Current results may not be complete.


More search options

  • Search By Tags

    Type tags separated by commas.
  • Search By Author

Content Type


Forums

  • Crypto
    • About Forum
    • For Beginners
    • Chia Mining
    • Crypto World
    • Coins / Tokens Talk
    • NFTs & collections
    • Bounties
    • Exchanges
    • Defi
    • Trading
    • Marketplace
    • ICO/IEO's
    • Mobile Apps
    • Wallets
    • Tutorials
    • Mining
    • Services
    • Jobs
    • Artificial Intelligence (AI)
    • Referral Links
    • Gambling/HYIP's/FreeCoins
    • Off Topic
  • Russian
    • О Форуме
    • Новички
    • Chia Майнинг
    • Крипто Мир
    • Монеты / Токены
    • NFT & коллекции
    • Баунти кампании
    • Биржи криптовалют
    • Обменники
    • Defi
    • Трейдинг
    • ICO/IEO's
    • Мобильные Приложения
    • Кошельки
    • Инструкции
    • Майнинг
    • Услуги
    • Работа
    • Искусственный интеллект (ИИ)
    • Игры / Хайпы / Краны
    • Купить / Продать
    • Реферальный раздел
    • Оффтопик

Find results in...

Find results that contain...


Date Created

  • Start

    End


Last Updated

  • Start

    End


Filter by number of...

Joined

  • Start

    End


Group


About Me


BTC


ETH

Found 41 results

  1. Всем привет, давненько не пилил ничего нового и представляю вашему вниманию новую фармилку Mars Ecosystem на BSC (люблю эту сеть, ничего не сказать) и решил запилить обзор. Для начала хотелось бы отметить просто убойный APR, который держится довольно долгое время (думаю, что не будет быстро падать). TVL на данный момент 182.000.000$ и быстро растет. Проект прошел 2 аудита: Certik и Slowmist, а также проводит баг-баунти с Immunefi Перейдем к основным функциям проекта. Первая интересная вкладка - Pools APR от 468% до 880%, напоминаю, что это не APY. Очень выгодно держать $CAKE под 638% APR. В разделе Farms APR радует еще больше, он достигает 1350% Есть свой SWAP, хотя этим уже никого не удивить Раздел для добавления ликвидности Последние 2 вкладки нужны для ранних холдеров $XMS Сейчас проходит AIRDROP 1500$ в токенах $XMS в русскоговорящей группе, заходите и узнавайте подробности там РУ чат: https://t.me/marsecosystem_cis Полезные ссылки проекта: Twitter: https://twitter.com/MarsEcosystem Medium: https://mars-ecosystem.medium.com/ Web: http://marsecosystem.com Discord: http://discord.gg/gEWC4VVnNt Ребятушки, вчера на КМК стартанул аирдроп (уже закончился) https://coinmarketcap.com/currencies/mars-ecosystem-governance-token/airdrop/ Завершится 21 октября, так что у вас есть еще две недели для участия. Неплохо насыпают по текущему курсу (по нынешним меркам). Всего будет 3000 победителей. UPD 25.11 Также в Mars Ecosystem есть программа капитанов (Амбассадорка по-русски) Уточнил у админов в англ группе, они сказали что программа активна Ссылка на гугл форму с инфой ( уточняйте у админов)
  2. В «Стейкинг на Binance 2022. Часть 1. Гайд по Binance Earn» рассмотрели особенности, условия использования продуктов раздела «Binance Earn» и выяснили что из них относится к продуктам пассивного дохода, а что нет. В этой части на примерах разберём вложения в фиксированный стейкинг ADA, DeFi-стейкинг BNB и депозит с фиксированной ставкой в SOL. Рассмотрим процедуры ввода/вывода средств и посмотрим какой профит получили. Фиксированный стейкинг В Binance Earn, заходим в «Стейкинг», далее «Фиксированный стейкинг» и выбираем крипту. Больше всего заинтересовала ADA — топовая крипта и биржа предлагает высокий процент 16.47% годовых за короткий период в 21 день. Нажимаем «Добавить активы»: Устанавливаем желаемый срок стейкинга, вводим сумму, которую готовы вложить, нажимаем «Продолжить»: Видим, что на 21 день возможно положить от 0,1 до 100 ADA. Моя личная «доступная квота» равна 99,98 ADA (~55$), так как 0,01 ADA у меня уже находятся в фиксированном стейкинге на 90 дней. Таким образом, если у вас уже открыта позиция в стейкинге конкретной крипты, то открыть еще одну позицию с этой же криптой можно только на сумму, равную «Общая персональная квота» минус уже застейканная сумма в этой крипте. В моём случае это 100 ADA - 0,01 ADA = 99,9ADA. Подтверждаю согласие с условиями продукта и ввожу средства с стейк. Обращаем внимание, что валютирование (начало начисления процентов) начинается на следующий день с момента ввода средств в пул, а дата вывода средств из пула следует через день после завершения срока блокировки. Так, дата начала моего стейкинга ADA 13.08.22, дата валютирования 14.08.22, дата завершения начисления процентов 4.09.22, дата вывода средств 5.09.22. Вывод средств Проценты за стейкинг начисляются ежедневно на спотовый кошелек, за этим можно следить, выбрав в спотовом кошельке вкладку «История кошелька»: Далее выбираем вкладку «Дистрибуция», нужную монету и остальные параметры при необходимости: Видим, что % начисляется ежедневно на спотовый кошелек. По этому вкладу размер ежедневного вознаграждения составляет 0.04506177 ADA (выделено чёрными рамочками). По завершению срока стейкинга изначально вложенные 99.9 ADA автоматически вернулись на спотовый кошелек. Финансовый результат Заявленный биржей APR (процент годовых) и фактический полученный могут отличаться, поскольку биржа может изменить его в период стейкинга - об этом говорили в первой части статьи. Проверим, что получилось в нашем случае. Помним, что это классический стейкинг, мы вложили ADA, соответственно награды получаем тоже в ADA. Сделаем расчёт: заявленный биржей процент дохода составляет 16.47% срок блокировки 21 день вложила 99,9 ADA получили 100,8 ADA разница, она же прибыль составила 0,945 ADA.составила 0,945 ADA. Фактический APR составил 16.47% годовых = 365 * 0.04506177 / 99.9*100. То есть фактический процент дохода совпадает с совпадает с заявленным. Я держу ADA на долгосрок, то есть являюсь холдером этих токенов, поэтому для меня это профитный продукт. А что было бы если бы я купила ADA специально под этот стейк. Рассчитаем доходность от инвестиций в долларах: цена ADA на момент входа 13.08.22 составляла 0,559 USDT * 99,9 ADA = 55,8$ цена ADA на момент выхода 5.09.22 составляла 0,499 *100,8 ADA = 50.2$ разница в доллара или фактический убыток оставили - 5,6$. Покупать крипту специально под какой-то стейк-продукт — это риск получить реальный убыток. Часто децентрализованные, да и централизованные площадки запускают продукты с высоким процентом дохода по какой-либо криптовалюте, тем самым стимулируя пользователей покупать её. Но надо помнить, что дохода будет выплачиваться в токенах застейканной крипто. А с учётом волатильность рынка и возможного падения курса криптовалюты, покупка крипты под конкретный стейк с желанием потом сразу продать её может привести к убытку. Главный вывод — стейкайте ту крипто, которую держите на долгосрок и в которую верите. В этом случае вы получите прибыль в токенах этой крипты и будете довольны. DeFi-стейкинг В Binance Earn выбираем «Стейкинг», далее «DeFi стейкинг». На 13 августа Binance предлагает 15 продуктов для DeFi стейкинга, из них доступно 10, остальные уже проданы. Интересным показался BNB с гибкой блокировкой под 4.52% годовых, выбираем его и нажимаем «Добавить активы»: Устанавливаю желаемый срок стейкинга (для BNB доступна только плавающая ставка), ввожу сумму, нажимаю «Продолжить»: Минимальная сумма составляет 0.00001 BNB, максимальная - 1000 BNB. Доступная лично мне квота составляет 500 BNB. Мне вполне хватило - вложила в стейкинг 0.1521 BNB или 50$ 😅 Дата валютирования начинается со следующего дня после ввода в пул, дата распределения % следует за датой валютирования. Так, дата начала моего стейкинга 13.08.22, дата валютирования 14.08.22, а проценты начнут распределять с 15.08.22. Вывод средств Проценты за DeFi-стейкинг BNB начисляются ежедневно на спотовый кошелек. За этим также можно следить в истории кошелька, во вкладке «Дистрибуция»: До 16.08.22. APR составлял 4.52% годовых, как и было заявлено. Сумма ежедневного вознаграждения составляла 0,00001883 BNB. С 16.08.22 процентная ставка автоматически изменилась в одностороннем порядке и стала 3.59%. Сумма ежедневного вознаграждения стала 0,00001496BNB. Но, как и указано в условиях биржи, указанный % вознаграждения может меняться. Финансовый результат Считаем по аналогии с ADA - сначала в токенах, потом в долларах. Расчёт в BNB: заявленный процент 4.52% измененный процент 3.59% вложила 0,15211483 BNB получила 0,15244782 BNB разница, то есть прибыль 0,00033299 BNB срок стейкинга составил 22 дня Фактический процент APR составил 3.65% = 365 * 0.0,000015 / 0.15 * 100, то есть получился ниже изначально заявленного 4.52%. Теперь предположим, что купили мы купили BNB специально под этот стейк. Рассчитаем доходность от инвестиций в долларах: цена BNB на момент входа 13.08.22 составляла 323,87 $ * 0,15 BNB = 48,5 $ цена BNB на момент выхода 4.09.22 составляла 278,84$ * 0,1503 BNB = 41,9 $ разница в доллара или фактический убыток оставили -6.6 $ Вывод аналогичный стейкингу ADA - стейкаем крипту, в которую верим и держим на долгосрок. Покупка же крипты под конкретный стейк-продукт с желанием потом сразу продать её может привести к убытку. Депозиты с фиксированной ставкой На Binance Earn, выбираем «Депозиты» и далее «Депозиты с фиксированной ставкой». На 13 августа биржа предлагает 18 продуктов, из них доступно 7, остальные проданы. Из доступных самым привлекательным оказался депозит SOL под 35% годовых на период 15 дней. Выбираем его и нажимаем «Подписаться»: Далее вводим сумму, которую готовы положить под депозит. У меня это 1.27 SOL (60$). Обращаем внимание, что вводим не сумму крипто, а сумму лота. В столбце справа видим размер лота — 0.01 SOL, минимальная сумма депозита 1 лот (0.01 SOL), максимум для депозита 500 лот (5 SOL). Нажимаем Продолжить. Готово, средства задепонированны! Вывод средств 29.08.22 закончился депозит, и активы вместе с начисленными процентами автоматически вышли на спотовый кошелек. Я внесла в депозит 1,27 SOL, на спотовом кошельке по окончанию периода увидела 1,288 SOL. В истории кошелька во вкладке «Дистрибуция» можно увидеть сумму начисленных %: Вознаграждение, то есть прибыль составило 0,0182 SOL. Финансовый результат Считаем аналогично прошлым продуктам, сначала в крипте, потом в долларах. Расчёт в SOL: заявленный процент 35% срок блокировки 15 дней вложила 1,27 SOL получила 1,288 SOL разница, то есть прибыль составила 0,01826768 SOL Фактический APR 35% годовых = 365 * 0,0012178 / 1.27 * 100, соответствует заявленному. Рассчитаем доходность от инвестиций в долларах: цена SOL на момент входа 13.08.22 составляла 46.49 * 1.27 SOL = 59.04 $ цена SOL на момент выхода 29.08.22 составляла 32.47 * 1.288 SOL = 41.8 $ разница в = -17.2$ или -29.2% от вложенных средств. Этот пример ещё ярче показывает, как можно потерпеть убыток, если купить крипту специально для стейкинга в краткосрочной перспективе. Фиатная стоимость SOL снизилась, и мы потеряли 30% вложенных денег. В нашем случае, мы не потеряли ничего, а заработали 0,01826768 SOL, поскольку мы сознательно держим эту крипту в долгосрок, с расчётом дальнейшего роста её курсовой стоимости. А стейкинг даёт возможность увеличить число монет. Кошелек Earn Чтобы посмотреть все активы, которые на текущий момент «работают», нужно на главной странице биржи открыть вкладку Кошелек и выбрать раздел «Earn»: Здесь мы увидим окно, где отображается баланс средств на Binance Earn по каждому конкретному продукту. В заключение В фиксированном стейкинге ADA и фиксированной депозите SOL процент дохода соответствовал заявленному биржей. В гибком DeFi стейкинге BNB биржа несколько снизила заявленный процент, но имела на это право. Все три инструмента надёжны и просты в использовании — это реальные инструменты пассивного дохода. Жаль, что не получилось сделать пример с Launchpool (классический фарминг). Но можете поверить мнению автора (Вникаю в блокчейн) — это также хороший инструмент биржи, по надёжности сравнимый со стейкингом/депозитами. Да, заработок в нём небольшой, но стабильный. При этом, вкладываясь в стейкинг, депозиты или классический фарминг помним важнейший момент — все заявленные проценты дохода рассчитываются и начисляются именно в криптовалюте, которую вы внесли в пул (в случаях со стейкингом и депозитами) или в иной крипто в случае с фармингом. Но в любом случае именно в криптовалюте. Поэтому покупать крипту специально под какой-то стейк-продукт — это риск получить убыток из-за изменения фиатной стоимости активов в неблагоприятную сторону. Стейкинг и депозиты — это отличные продукты для холдеров, они надёжны и дают предсказуемый доход. Стейкайте именно ту крипто, в которую верите и которую держите на долгосрок. В этом случае вы получите прибыль в токенах этой крипты и будете довольны. *** 17.09.2022 Авторы Вникаю в блокчейн, Наталья Лещук В нашем Телеграм-канале публикуем анонсы новых статей выходящих на Дзене и Medium, а также наблюдения, которые показались интересными, но вышли за тему еженедельной статьи. Подписывайтесь на каналы и читайте про криптовалюты Эту статью также можно прочитать на моём канале в Яндекс.Дзен: https://dzen.ru/a/YyWhMUsFxDvCsHPn?&
  3. Авторы Вникаю в блокчейн, Наталья Лещук Два года назад на канале вышла статья «Стейкинг на Binance», в которой разбирал виды стейкинга и депозитов на бирже, то есть возможности зарабатывать на хранении криптовалюты. Статистику Дзена показывает, что статью до сих пор читают. То есть поиск новых источников пассивного дохода, альтернатив банковским депозитам и вложениям в акции актуален по-прежнему. Более того, отметим на собственном опыте, что простые стейкинг и депозиты в сингл пулах показали себя надёжными и предсказуемыми криптоинструментами. За прошедшее время интерфейс биржи сильно изменился — появился отдельный раздел «Binance Earn» с разными инструментами пассивного дохода. Поэтому решили сделать краткий обзор-гайд по разделу, и подробнее актуализировать информацию про стейкинг и депозиты. Что такое стейкинг и почему Binance Криптовалюты работают на двух основных алгоритмах: Proof-of-Work (PoW) – доказательство работы и Proof-of-Stake (PoS) – доказательство доли. Также есть крипта, работающая сразу на обоих алгоритмах, и у PoS алгоритма есть много разновидностей, но в это вдаваться не будем. При PoW за создание новых блоков отвечают ноды-майнеры, и основным критерием выступает мощностью оборудования. При PoS, новые блоки создают стейк-ноды, и основным критерием выступает количество токенов в управлении/владении этой ноды. Нас как стейкеров интересует крипта на PoS алгоритме. Для блокчейна работа стейк-нод — это обеспечение его функционирования и безопасности. Для владельца стейк-ноды привлечённые средства пользователей — это возможность усилиться, создавать больше блоков и соответственно зарабатывать больше токенов. А пользователь, доверяя свои токены стейк-ноде, получает за это процент от награды ноды и его токены не просто лежат «без дела», а генерят прибыль. Таким образом, стейкинг — это взаимовыгодный процесс для всех его добросовестных участников. Стейкингом можно заниматься самостоятельно или через пул. Самостоятельный стейкинг связан с рядом трудностей, например, высокий минимальный порог входа, необходимость выбора стейк-ноды, длительный срок разблокировки, временами сложная процедура. Второй вариант — это стейкинг через пулы, которые организовывают различные децентрализованные и централизованные площадки, в том числе биржи. То есть площадка запускает в блокчейне свою стейк-ноду и через свой сайт привлекает в неё токены пользователей. Площадки предлагают большой выбор криптовалют и продуктов, стараются максимально упростить процедуру, снизить минимальный порог входа, делая стейкинг доступным. Binance — это самая известная и ликвидная криптобиржа, и если вы новичок, то начать знакомство с крипто можно с неё. На бирже представлены много криптовалют и продуктов для пассивного дохода, отсутствуют комиссии за входы в пулы, понятный интерфейс и есть служба поддержки. Все продукты, связанные с пассивным доходом объединены в разделе биржи «Binance Earn». Раздел Binance Earn Для доступа к Binance Earn, как и к любому продукту Binance, необходимо пройти процедуру верификации личности на бирже — пожалуй, это главный минус Binance. Есть высоколиквидные биржи, где нет необходимости проходить верификацию, и на них также много интересных продуктов, например, OKX или Kucoin. После регистрации и прохождения верификации, необходимо завести средства на биржу. Если мы говорим о рублях с российской карты, на сегодняшний день единственный способ сделать это —воспользоваться p2p платформой биржи. Процедура простая, подробный гайд как это сделать есть в статье «Покупка криптовалюты с помощью Р2Р-торговли. Часть 1. Binance». После того как пополнили биржевой счёт и купили понравившиеся криптовалюты, на главной странице выбираем вкладку «Earn». Здесь видим разные подвкладки — продукты, упорядоченные в разделе «Binance Earn». В него и переходим: Видим следующие продукты: Депозиты, Стейкинг, Фарминг и Бивалютные инвестиции. Тут же можно использовать фильтры для поиска интересующей крипты, например, «Популярные криптовалюты», «Мои доступные активы» или просто вбить тикер крипты в строчку поиска. НЕ ВСЕ из представленных продуктов – это стабильный пассивный доход. Кратко опишем неоднозначные и рискованные продукты и более подробно и на практике стейкинг, депозиты и классический фарминг. Раздел стейкинг В разделе Стейкинг на Binance Earn представлены четыре продукта: фиксированный стейкинг, DeFi стейкинг, стейкинг ETH 2.0 и слот-аукцион DOT: Стейкинг ETH 2.0 и слот-аукцион DOT сейчас не актуальны в исполнении Binance, поэтому рассмотрим их кратко, а основное внимание уделим фиксированному и DeFi стейкингу. Стейкинг ETH2.0 Это стейкинг ETH в тестовой сети Ethereum в преддверии его перехода на PoS алгоритм. Тема была актуальной, когда в декабре 2020 начался переход. Биржа самостоятельно создавала ноды-валидаторы в тестовой PoS сети эфира и обеспечивала их функционирование. Кому интересны подробности, как начиналась эта история, можно прочитать в статье «Стейкинг Ethereum 2.0 на Binance». Можно стейкать от 0,0001 ETH, заблокировав их в стейк-пуле биржи. Взамен в качестве подтверждения пользователь получает токены биржи BETH в соотношении 1:1, которые после завершения перехода можно обменять обратно на оригинальный ETH также в соотношении 1:1. Вознаграждения распределяются также в токенах BETH, которые можно обменивать на оригинальный эфир в торговой паре BETH/ETH на бирже, хотя курс там не совсем 1:1. Размер APR зависит от количества застейканого ETH во всей сети Ethereum 2.0. На 29 августа всего в стейкинге заблокировано 14 121 854 ETH и APR составляет 4.1%. Заблокированные ETH нельзя вывести обратно, пока не завершится переход сети с PoW на PoS. Собственно, в сентябре этого года он и завершится, тогда и посмотрим, что будет представлять собой стейкинг эфира в новых реалиях. Слот-аукцион DOT Это процедура голосования за криптопроект (парачейн – название, принятое в экосистеме), который хочет запуститься в сети Polkadot. Чтобы парачейн был добавлен в сеть, ему необходимо арендовать слот через участие в аукционе – за какой проект пользователи заблокируют больше токенов DOT, тот и получает в аренду слот. Участвовать в голосовании можно самостоятельно или через различные площадки, в том числеBinance. При голосовании через Binance, если проект выигрывал слот, то пользователь получал и награду от проекта, и дополнительную награду от биржи (вероятно, биржа имела договорённости с проектом об его поддержке). На сегодняшний день аукционы на слоты продолжаются, но Binance более не поддерживает новые проекты. Последние торги, в которых он участвовал были завершены 16 декабря 2021 года. Поэтому сейчас этот продукт биржи не актуален. Кому интересно подробнее узнать об экосистеме Polkadot, читайте статьи: «Парачейн-аукционы в Polkadot и Kusama. Часть 1», «Парачейн-аукционы в Polkadot и Kusama. Часть 2. Аукцион на Kusama», «Стейкинг DOT». А мы же переходим к рабочим инструментам раздела стейкинг. Фиксированный стейкинг (Locked Staking) Пользователь выбирает крипту, срок блокировки, заявленный процент дохода, сумму инвестиций и вкладывает средства в пул, в котором биржа их блокирует на конкретно установленное время. Binance предоставляет возможность фиксированного стейкинг по 100 валютам, в том числе SOL, BNB, ADA и др. Порог входа в большинство пулов менее 1 доллара, например: 0.01 SOL = 0.4$, 0.001 BNB = 0.3$, 0.001 DOT = 0.009$ и т.д. Предлагаемый период блокировки обычно составляет 15, 30, 60, 90 или 120 дней. В столбце APR изображен заявленный процент доходности. Для каждого периода блокировки будут разный % дохода и разные минимальные/максимальные суммы входа: Как видим, например, у ADA есть несколько программ, и самое интересное, что есть сейчас – это стейкинг на 21 день, сумма входа от 0.1 до 100 ADA, вознаграждение (APR) = 16.47% годовых. Собственно, именно этот продукт мы и разберём на практике как пример фиксированного стейкинга во второй части статьи. Основное, что надо знать при вкладе в фиксированный стейкинг: средства, внесённые в стейк, списываются со спотового счёта кошелька и переводятся в «Earn» раздел кошелька. Там же в «Earn» разделе во вкладке «Стейкинг» можно следить за статистикой начисления наград; проценты рассчитываются и начисляются в валюте застейканого актива (стейкаем ADA, соответственно и награда в ADA). Проценты начисляются ежедневно, со второго дня подписки на спотовый счёт; после окончания действия продукта (срока блокировки), средства будут возвращены на спотовый кошелек автоматически. Вывести средства из стейка досрочно можно, но начисленные проценты биржа удержит в качестве штрафа. Процесс вывода занимает до 72 ч; биржа гарантирует, что внесённые в стейкинг активы защищены, то есть они в любом случае к вам вернутся. заявленный % вознаграждения может меняться, и зависит от вознаграждений за стейкинг в блокчейне. То есть фиксированным стейкинг является только для нас с вами, биржа же может менять процент награды на своё усмотрение. DeFi-стейкинг DeFi (децентрализованные финансы) стейкинг — это стейкинг на децентрализованных финансовых площадках. В основном DeFi это: децентрализованные обменники (DEX или свапалки) и обеспечивающие их работу пулы ликвидности, стейкинговые и фарминговые пулы, лендинговые платформы. Технически DeFi площадки — это система взаимосвязанных смарт-контрактов. Не будем погружаться в суть их устройства и работы, поскольку это отдельная большая тема. Каждая из них имеет свои риски, например в пулах ликвидности это непостоянные потери (подробнее об этом в «Uniswap (V2). Часть 1», «Uniswap (V2). Часть 2. Пулы ликвидности», «Пулы ликвидности на Binance»), в фарминговом пуле можно фармить обесценившуюся крипту и потерять свои инвестиции (хороший пример на моём опыте в «Стейкинг на Mars Ecosystem»), DeFi площадку могут взломать хакеры и т.д. Нам как пользователям Binance важно, что предлагает биржа. Binance аккумулирует средства пользователей и вкладывает их в пулы на DeFi площадках, которым доверяет: Venus, DYDX, AAVE, Maker,PancakeSwap. Что-то зарабатывает в них и выплачивает нам процент за использование наших активов. Всего можно стейкать 15 валют, в том числе BTC, ETH, BNB, USDT в гибком и фиксированном стейкинге. Продукты с интересным процентом дохода быстро разбирают, поэтому надо следить и ловить момент. На примере ETH. При гибкой блокировке заявленное вознаграждение составляет 1.18% годовых и можно внести сумму от 0.001 до 20 ETH. При фиксированной блокировке в 120 дней, вознаграждение составляет 10.12% годовых и сумма от 0.001 ETH до 0.1 ETH. О чём надо знать при работе с DeFi стейкингом: средства, внесённые в стейк, списываются со спотового счёта кошелька и переводятся в «Earn» раздел кошелька. Следить за статистикой начисления наград можно там же; проценты рассчитываются и начисляются в валюте застейканого актива (стейкаем ETH и награда в ETH). Проценты начисляются ежедневно на спотовый кошелек, начиная со следующего дня, после внесения в пул; закрыть позицию с гибким сроком можно в любое время. Активы и полученные проценты будут получены в полном объёме. При досрочном закрытии позиции с фиксированным сроком, проценты за стейкинг будут удержаны в качестве штрафа. Закрытие продукта и возврат активов занимают до 72 часов; указанный % вознаграждения может меняться, и зависит от вознаграждений за стейкинг в блокчейне. То есть фиксированным стейкинг является для нас с вами, биржа же может менять процент награды на своё усмотрение. биржа не предоставляет гарантии защиты и не несет ответственности за какие-либо убытки, связанные с безопасностью смарт-контрактов используемых DeFi площадок. Вкладывая в DeFi стейкинг через Binance, мы предполагаем, что биржа доверяет площадке, но при этом не предоставляет гарантий безопасности. Итак, в разделе стейкинг реальными продуктами пассивного дохода являются только фиксированный стейкинг и DeFi стейкинг. Во второй части статьи мы протестируем фиксированный стейкинг ADA и гибкий DeFi-стейкинг BNB. Раздел депозиты «Техническое» отличие депозита от стейкинга в том, что при стейкинге средства залоченные в нодах, работают на поддержание работоспособности блокчейна. А средства клиентов, внесённые в депозитные пулы, биржа выдает в кредит другим пользователям для маржинальной торговли. В разделе представлены три продукта: Депозиты, BNB Vault и Автоинвестирование. Переходим в Депозиты и видим депозиты с плавающей и фиксированной ставкой. Рассмотрим подробнее каждый из предложенных вариантов. Депозиты с плавающей ставкой Платформа предлагает более двухсот продуктов депозитов с плавающей ставкой. Особенности плавающих депозитов: средства, внесённые в депозит, списываются со спотового счёта кошелька и переводятся в «Earn» раздел кошелька; проценты рассчитываются и начисляются в валюте депонированного актива. Проценты начисляются со следующего дня и поступают ежедневно на спотовой счёт. Размер вознаграждения меняется в режиме реального времени; на продукты с плавающей ставкой можно подписаться и отменить подписку в любое время. Вывести средства можно двумя способами: быстрый выкуп — вложенная сумма вернется на спотовый кошелек сразу же, но без начисленных % за текущий день; стандартный выкуп — средства выйдут на спот на следующий день после заявки и будут выплачены проценты за текущий день. Депозиты фиксированной ставкой Депозиты с фиксированной ставкой подразумевают вложение средств на срок от 7 до 120 дней. Биржа предлагает 18 продуктов по фиксированному депозиту, из них на 14 августа доступно 7, остальные проданы, что говорит о популярности этого продукта — надо ловить момент, когда открыта подписка на продукт с небольшим сроком блокировки и высоким процентом. Особенности депозитов с фиксированной ставкой: средства, внесённые в депозит, списываются со спотового счёта кошелька и переводятся в «Earn» раздел кошелька. Ежедневно отслеживать процесс начисления процентов невозможно, можно видеть лишь общую сумму вознаграждений в «Earn» в строке с депозитом, которую вы получите в день закрытия депозита. проценты рассчитываются и начисляются в валюте депонированного актива. Дата начала валютирования со второго дня подписки. после окончания действия подписки, активы и начисленные проценты будут возвращены на спотовый кошелек автоматически; при досрочном закрытии депозита с фиксированной ставкой сначала он переводится в депозит с плавающей ставкой, а после этого его можно закрыть. При этом на депозит с плавающей ставкой перечисляется только сумма, которую вы изначально вложили в фиксированный депозит. То есть, при досрочном закрытии фиксированного депозита проценты наград будут удержаны биржей. Из доступных продуктов приглянулся депозит SOL под 35% годовых на 15 дней, его мы и протестируем во второй части статьи. BNB Vault BNB Vault — это сервис, идея которого интегрировать в себе продукты Binance с возможностью заработка от владения BNB: прибыль от депозитов с плавающей ставкой, от стейкинга и DeFi-стейкинга, от участия в Launchpool. То есть BNB Vault эквивалентен одновременному участию ваших BNB в нескольких продуктах. Binance утверждает, что BNB Vault является гарантированным и оптимальным вложением своих BNB. Но на момент подготовки статьи 29 августа, видим, что BNB Vault предлагает только 0.35% — доход от депозитов с плавающей ставкой. Хотя в это же время доступны продукты для стейкинга BNB под более высокий процент. Реализации BNB Vault выглядит сырой. Возможно, он удобен если вы хотите «купить BNB и забыть», так как биржа сама отслеживает новые возможности получения прибыли с BNB и автоматически пытается перераспределять их в разные продукты. Но отслеживать продукты с BNB вручную более эффективно. Автоинвестирование С помощью автоинвестирования можно настроить автоматическую регулярную покупку выбранной криптовалюты, задав интервал (день, неделю, месяц) и сумму покупки от 1 USDT. Это метод называется, dollar cost averaging или «усреднение долларовой стоимости» и используется для автоматизации процесса покупки крипты. Но этот продукт не является продуктом для получения пассивного дохода. Раздел фарминг Фарминг представлен тремя продуктами: фарминг ликвидности, СВОП-фарминг и Launchpool. Главное отличие классического фарминга от стейкинга состоит в том, что, вложив в стейкинг определенную крипту, вы получаете награду в этой же крипте. В фарминге же пользователь вкладывает в пул одну криптовалюту, а доход получает в другой нафармленной крипте. В «фарминг ликвидности» и «СВОП-фарминг», слово «фарминг» – это не более чем маркетинг для привлечения средств пользователей. Это продукты принципиально отличаются от стейкинга, депозита и классического фарминга и не являются инструментами пассивного дохода. Кратко рассмотрим их, но подробнее остановимся только на Launchpool – классический фарминг, который позволяет безопасно получать пассивный доход. Фарминг ликвидности Пул ликвидности — это хранилище, в которое участники вносят свои криптовалюты, чтобы создать рынок (торговую пару) и обеспечить запас ликвидности в ней для тех, кто желает делать обмен в этой паре. Технически, это смарт-контракт, работающие по принципу AMM (автоматический маркет-мейкер). На бирже представлены «стабильные пулы» и «инновационные пулы»: «Стабильные пулы» — это пары стейблкоин/стейблкоин или токен/завёрнутый токен, например BUSD/USDT, BTC/WBTC и др. Они достаточно безопасны, поскольку цена активов в паре практически не меняется относительно друг друга. Соответственно, перераспределение активов не может привести к убытку, называемому «непостоянные потери» и в них можно зарабатывать на комиссиях за обмены. «Инновационные пулы» — это пулы, состоящие из активов, цена которых может сильно колебаться относительно друг друга, например ALICE/BTC. Изменение цены относительно друг друга приводит к перераспределению активов в пуле и к убытку в виде «непостоянных потерь», которые не компенсируются % комиссий от сделок. Binance предупреждает, что фарминг ликвидности в инновационных пулах не является гарантированной инвестицией и вы можете потерять часть вложенных средств. За предоставление ликвидности в пулы, помимо награды в виде комиссий за транзакции поставщики ликвидности также получают небольшие бонусы в BNB. Пулами ликвидности забито всё криптопространство, их тысячи. Но в чём их проблема, и в том числе фарминга ликвидности на Бинанс. Если мы говорим о стабильных пулах, то риск минимален, но и доход здесь гроши, даже меньше, чем в гибком депозите. Если мы говорим об инновационном пуле, то заявленный процент дохода там выглядит неплохо (десятки, сотни и даже тысячи процентов годовых в совсем уж скамовых вариантах), но непостоянные потери съедят весь доход – это утверждение из личного опыта. Подробнее о непостоянных потерях читайте в статьях «Uniswap (V2). Часть 1», «Uniswap (V2). Часть 2. Пулы ликвидности», «Пулы ликвидности на Binance», «Пулы ликвидности на Binance. Часть 2». Моё мнение – пулы ликвидности выгодны только их создателям, чтобы привлечь средства пользователей. Твёрдый расчёт окупаемости вложений невозможен – я не смог рассчитать и не видел ни одного понятного пояснения. Бывало, выходил в плюс, бывало, в минус, короче – лотерея. Однозначное мнение, пулы ликвидности/ фарминг ликвидности – это НЕ инструмент пассивного дохода. СВОП фарминг Это обычный обмен токенов, через эти пулы ликвидности, когда за операции обмена можно получить дополнительные награды в виде возврата комиссии за транзакцию в BNB. Для обмена представлено более 50 видов активов, в том числе USDT, BTC, ETH, BNB. По сути, это поддержка Бинансом смысла существования и жизнеспособности своих пулов ликвидности. Следует учитывать, что в них указана ориентировочная цена обмена, а окончательный курс пользователь увидит только после подтверждения ордера. На примере ADA/ETH мы сравнили курс здесь и в торговом стакане. Получилось, что «то на то» и выходит – курс в своп-фарминге (с учётом награды в BNB) и курс в торговом стакане одинаковые, отличие в 6 знаке после запятой. Таком образом, этот продукт также не относится к инструментам пассивного дохода. Launchpool Launchpool — вот это классический фарминг. Пользователи кладут в стейк конкретный вид криптовалюты, а вознаграждение получают в токенах других криптовалют. Пример завершившегося Launchpool GALA: Войти в Launchpool можно было монетами BUSD, CAKE, BNB, вознаграждения выплачивались в GALA. Launchpool выгоден для Бинанса, который продвигает новый проект, получая за этого с него комиссию. Пользователю также выгодно залочить свои токены в пуле – он ничем не рискует (особенно если он и так холдит BUSD или BNB) и получит дополнительные токены третьего проекта, которые, авось, да и выстрелят в цене. Ну а проект получает маркетинговую поддержку и внимание всех пользователей Бинанса. На момент подготовки статьи, активных Launchpool не проводится, пример показать не сможем. Обычно же стараюсь принимать в них участие токенами BUSD и BNB, которые и так храню. Подробнее о том, что такое Launchpool, по какой формуле рассчитывается APR и как использовать инструмент на практике, разбирали в статьях «Launchpool (фермерство) на Binance» и «Launchpool (фермерство) на Binance. Часть 2». Много на нём не заработать, но классический фарминг в виде Launchpool на Бинанс — это хороший безопасный инструмент пассивного дохода. Бивалютные инвестиции В чём сущность этого продукта, конкретного пояснения Бинанс не даёт, но предупреждает, что бивалютные инвестиции – это высокодоходный структурный продукт «без защиты основной суммы», то есть высокорисковый. Продукт чем-то похож на торговлю в шорт и «торговлю опционами». Здесь есть логика расчёта, но после того, как протестировал его и сделал статью, появилось понимание, что продукт очень сложен, сомнителен в плане выгоды и сложилось ощущение, что здесь «казино всегда выигрывает». Однозначно, это не инструмент пассивного дохода и точно не для новичков или «ленивых инвесторов». Кому интересен этот инструмент читайте «Бивалютные инвестиции на Binance. Часть 1» и «Бивалютные инвестиции на Binance. Часть 2», в которых я в теории и на практике разбираюсь с ним. В заключение Итак, в «Binance Earn» собрано большое количество продуктов. Но назвать инструментами пассивного дохода можно только стейкинг, депозиты и классический фарминг Launchpool. Продукты стабильны и безопасны, самым рискованным из них является DeFi-стейкинг, поскольку биржа вкладывает средства на сторонние хоть и доверенные площадки и не гарантирует их безопасность. Стейкинг и депозиты можно сравнить с банковским депозитом или покупкой акций для получения дивидендов. При этом, существенным плюсом являются гибкость сумм, сроков и самой процедуры инвестиций. Проценты наград зависят от срока блокировки, при этом надо помнить, что Бинанс оставляет за собой право в любой момент изменить размер заявленного вознаграждения. Продукты Binance Earn, типа пулы ликвидности, своп-фарминг, автоинвестирование или бивалютные инвестиции по мнению автора статьи, представляют собой лишь «маркетинговые программы» по привлечению средств пользователей. Во второй части статьи мы на практике разберём три инструмента. Второй автор, Наталья вложила средства (ADA, BNB, SOL) в фиксированный и DeFi-стейкинг, и в депозит с фиксированной ставкой. Пошагово в скринах посмотрим, как это происходило и что ей удалось заработать. *** 10.09.2022 Авторы Вникаю в блокчейн, Наталья Лещук В нашем Телеграм-канале публикуем анонсы новых статей выходящих на Дзене и Medium, а также наблюдения, которые показались интересными, но вышли за тему еженедельной статьи. Подписывайтесь на каналы и читайте про криптовалюты Эту статью также можно прочитать на моём канале в Яндекс.Дзен: https://dzen.ru/media/id/5c47276e03922200ad73482d/steiking-na-binance-2022-chast-1-gaid-po-binance-earn-631c22e72205d70b66a93a98?&
  4. DOTы сильно выросли в цене в конце прошлого года вместе с началом аукционов на парачейны, а затем скатились вниз вместе со всем рынком. Сейчас в моём портфеле это минусовая позиция, но держу токены, поскольку верю, что проект будет работать, экосистема развиваться, а идея блокировки DOT при аренде парачейн-слотов будет способствовать росту цены токенов. А чтобы DOTы не лежали без дела в ожидании bullrun 😅 их можно и нужно стейкать. Делать это можно на централизованных биржах, через официальный портал экосистемы https://polkadot.js.org/ или с помощью одного из мобильных кошельков, например PolkaWallet. При стейкинге через портал или кошелёк, речь идёт о децентрализованном самостоятельном стейкинге. Это связано с рядом трудностей, в том числе с наличием минимального порога суммы для стейка, самостоятельным выбором валидаторов, длительным сроком разблокировки средств из стейка – 28 дней, такие правила блокчейна Polkadot. И сама процедура самостоятельного стейкинга намного сложнее чем стейкинг через биржу. В статье сначала разберу вариант стейкинга DOT через централизованную биржу как самый простой и наверное, единственно доступный способ для микроинвестора. Далее покажу свои попытки стейкинга через мобильный кошелёк с использованием информации портала. Централизованный биржи Из тех бирж, которые использую, DOT можно стейкать на Binance, OKX (старое название OKEx), Kucoin и Hotbit. На всех четырёх биржах есть фиксированные и гибкие продукты, для которых характерно следующее: - фиксированный стейкинг является фиксированным для нас пользователей – раньше средства вынуть можно только с потерей всего полученного вознаграждения. Биржа же имеет право менять ставку процента на своё усмотрение. - в гибком стейкинге ставка меняется в режиме реального времени, вывести средства можно в любой момент, награды сохранятся. - депозит/сбережения. Если срок фиксированный, то раньше средства вывести нельзя, но и процент награды биржа тоже не меняет. При гибком депозиту условия аналогичны гибкому стейкингу. Вот, что предлагает каждая из бирж: Самым интересным/доходным выглядит фиксированный стейкинг на Бинанс на 30 дней под 12,18% годовых. Но с учётом опасений возможных санкций и обязательной верификации на бирже отложим его. Kucoin и Hotbit проигрывают в проценте заявленного дохода. Обратите внимание: на Hotbit самый доходный продукт называется «DOT T + 28 Staking» – это означает, что для вывода своих средств из стейка понадобится ждать 28 дней как при самостоятельном стейкинге. Вообще на этой бирже есть хорошие продукты, но в случае с DOT, это абсолютно не интересно. Остаётся OKX с фиксированным стейкингом на 30 дней под 8,32% годовых или на 15 дней под 17,46%. Минимального порога входа нет и после окончания срока действия продукта средства в тот же день выйдут из стейка. DOTы я храню в кошельке и чтобы их застейкать часть отправил на биржу. Это не имеет отношения к стейкингу, но отмечу – средства шли около 2х суток. Впервые столкнулся с такой историей на OKX, с DOT и с криптой вообще. Пока ждал, обратился в службу поддержки. Они ответили, что видят транзакцию в блокчейне, занимаются моим вопросом и в течение нескольких рабочих дней решат его. Через два дня средства зачислили на счёт OKX, но ситуация заставила меня понервничать. После поступление DOTов на счёт, выбирал стейкинг на 15 дней под 17,46% годовых и ввёл 15 DOT. Комиссий за ввод/вывод средств нет. Проценты начислялись на основной счёт каждый день. Я подзабыл про этот стейк, и проверил результаты только 21 июля. К этому времени программа закончилась (30 июня), DOTы были автоматически разблокированы и переведены в гибкий стейкинг под 5,94% годовых. Откуда я их и вывел (рис 2, Вывод) – вышли на основной счёт в течение получаса с момента запроса. По правилам биржи, после окончания фиксированного стейкинга, если не вывести средства на основной счёт, то биржа их автоматически переведёт в гибкий стейк при наличии такого продукта. В совокупности средства были застейканы 37 дней, и я заработал 0,1518 DOT. Из 37 дней, 15 дней стекались под 17,46% годовых и 22 дня в гибком стейке под 5,94% годовых. APR за 37 дней составил = 10% годовых; APR за 15 дней составил = 25% годовых. Из-за того, что забыл про стейк, не получилось сделать наглядный пример-проверку с расчётом APR за 15 дней. Но в точности выплате Окексом обещанных процентов уверен – стейкаю на нём уже около года разные крипто и нареканий нет. Итак, главные плюсы стейкинга на OKX: продукты биржи доступны без верификации, процедура стейкинга проста, отсутствует минимальный порог входа и OKX берёт на себя издержки связанные с 28 дневной разблокировкой токенов из блокчейна. Децентрализованный стейкинг Забегая вперёд, скажу, если вы микроинвестор с несколькими десятками DOT, то децентрализовано стейкать не получится – идите на централизованную биржу как описано выше. Если же интересно чуть лучше разобраться в устройстве экосистемы, тогда двигаемся дальше. Децентрализовано DOT можно стейкать через официальный портал экосистемы https://polkadot.js.org/или с помощью одного из кошельков, в моём случае PolkaWallet. Чтобы стейкать через портал, необходимо установить расширение в браузер (подробнее об этом в «Парачейн-аукционы в Polkadot и Kusama. Часть 3. Аукцион на Polkadot»). Но интерфейс портала выглядит чрез-чур «технократично» – масса вкладок, функций и значков и пр., поэтому опишу свою попытку стейкинга через кошелёк. Хотя, в обоих случаях требования одинаковые и при использовании кошелька понадобится информация из портала. PolkaWallet – это мобильный некастодиальный кошелёк, то есть ключи от крипто хранятся на смартфоне, где он установлен. Как отмечается на сайте Polkadot, несмотря на созвучное название, кошелёк не является официальным. Я им пользуюсь около года, пока нареканий нет. Процесс установки схож со многими другими кошельками, расписывать не буду (подробно есть в статье «Парачейн-аукционы в Polkadot и Kusama. Часть 2. Аукцион на Kusama»), а сразу перейду к стейкингу. Что надо знать для стейкинга в Polkadot В стейкинге DOT на Polkadot есть следующие акторы и понятия: Валидаторы – ноды, которые, собственно, и создают новые блоки. Номинатор – пользователь, который делегирует средства валидатору, тот есть мы с вами. Период блокировки = 28 дней. При выводе средств из стейка, с момента запроса должно пройти 28 дней, прежде чем средства будут разблокированы и доступны к использованию. Это, конечно, очень долго и централизованные биржи выигрывают, когда берут на себя этот вопрос. Минимальное количество средств на аккаунте составляет 1 DOT – это число средств, чтобы аккаунт вообще воспринимался системой как активный. Если на новый аккаунт (с балансом 0) перевести менее 1 DOT, то насколько я понял, они сгорят. Или если баланс аккаунта снизится менее 1 DOT, то оставшиеся средства тоже вроде как сгорят и «состояние счёта будет удалено из сети». Минимальная сумма для самостоятельного стейкинга 10 DOT, меньшую сумму технически застейкать не получится. Это нормативное требование, описанное в документации Polkadot. А есть и фактический минимум средств, который должен быть на счету, чтобы можно было претендовать на награды. На портале в «Сеть» - «Стейкинг» - «Назначение» есть показатель «min nominated / threshold», где threshold– это нормативный минимум в 10 DOT, а min nominated – это минимальная ставка, которая может претендовать на получение награды: На 9 июня значение составляет 124,56, то есть насколько смог понять из документации и практики, ставка меньше 124,56 DOT награду не получит. Значение min nominated меняется в режиме реального времени, за полтора месяца наблюдения отмечу, что оно выросло. При этом, даже имея необходимое количество DOT, их стейкинг не гарантирует регулярность получения наград. Существует ещё один параметр – максимальное число номинаторов в сети равное 22500 единицам. Если мы не попадаем в это число со своим количеством DOT, то награды также начисляться не будут. Количество видно на портале в «Сеть» - «Стейкинг» - «Обзор»: Не смог найти точное описание значений «active» и «nominators», предполагаю, что nominators – все, кто фактически участвуют в стейкинге, а active – это те, кто прошёл минимальный порог «min nominated» и получают награды. Также есть понятие эра или эпоха, которая составляет примерно 24 часа. Выплаты награды обычно производятся валидатором после окончания каждой эры. Выбор валидатора По правилам сети, при некорректной работе валидатор может быть оштрафован. В этом случае, его собственные и номинированные DOTы могут быть удалены частично или полностью. Наиболее безопасным считается валидатор, который подтвердил свою личность. Такие отмечены зелёной галочкой или цепочкой. Важно количество его собственных средств в стейке – чем их больше, тем больше личный риск валидатора, соответственно вряд ли он будет намерено вести себя некорректно. Также необходимо учитывать число номинаторов у валидатора и их минимальные ставки. Даже если мы прошли по минимальной сумме (min nominated), есть подвох с конкретным валидатором – если в конкретную эру я не вхожу в 256 лучших по размеру ставки номинаторов конкретного валидатора, то награды за эту эру мне начислять не будут. Как это выглядит, покажу чуть ниже. В документации есть рекомендация выбирать нескольких валидаторов – максимальное количество до 16 штук, поскольку не каждый валидатор попадает «в активный набор» каждую эру, и чтобы хотя бы один из них оказался активным. Вот тут не совсем понятно, я с одной ставкой могу выбрать сразу 16, и моя ставка будет автоматически перенаправляться нужному или для каждого необходимо залочить сумму DOT. Учитывая, что мой бюджет на тест составлял 12 DOT и я понимал, что мне с ними ничего не светит в любом раскладе, то глубже разбираться не стал и остановился на выборе одного валидатора. Кому будет актуально, то больше подробностей о процедуре стейкинга есть в википедии Polkadot и в статье-гайде о том, как выбирать валидатора. Стейкинг В кошельке выбираем вкладку «Metahub» - «Staking» и видим условия стейкинга: срок разблокировки 28 дней, минимальная сумма 10 DOT. Далее, выбираю счёт, на который будут начисляться награды, выбрал текущий счёт кошелька и сумму ко вводу 12 DOT: Далее переходим в окно выбора валидатора. Чтобы выбрать воспользуюсь данными из портала. Во вкладке «Назначение» сортирую валидаторов по количеству застейканных собственных средств и проверяю, чтобы валидатор был отмечен галочкой или значком цепочки. Проверяю количество текущих номинаторов у него. Здесь в столбце «Номинаторы» две цифры – первая те, что прошли по min nominated, вторая, все кто что-либо ему номинировал. Выбрал трёх валидаторов, отметил звёздочкой в избранное и теперь их же посмотрю во вкладке «Обзор». Выше писал, что бывают случаи, когда у валидатора более 256 номинаторов. Пример на рисунке это – 6 строчка, здесь под чёрной стрелкой те, кто получают награды, под красной те, кто не получают. У всех троих выбранных мною, число номинаторов менее 256 на тот момент. В итоге, выбирал ROCKX_POLKADOT, скопировал его адрес и вставил в кошелёк. Выбрал сумму к номинированию в 12 DOT.Комиссия за номинирование составила 0,0196 DOT. Спустя чуть больше месяца, 26 июля проверил. Как и ожидалось мне ничего не начислили, new gains = 0, хотя выплаты валидатор проводит регулярно, и последняя была вчера. К этому моменту у моего валидатора числится 173 и 1238 номинаторов. Меня в активном списке нет, так понимаю, что со своими 12 DOT числюсь среди 1238 не прошедших минимальный порог. Причём, что и сам минимальный порог стейка вырос до 138,65 DOT. В итоге, вывожу средства. Это происходит в два этапа. Сначала я их «забираю» их у валидатора. Комиссия за вывод составила 0,012535 DOT. На рисунке видим, что сначала у меня числится 1 номинация, а после вывода стало 0. После вывода от валидатора, средства всё равно остаются заблокированными (bond - связанные) в блокчейне, согласно правилам Polkadot. Чтобы ими воспользоваться их надо развязать, сделать unbond: Комиссия за unbond составила 0,013462 DOT. И насколько я понимаю, теперь надо ждать 28 дней пока мои DOTы разблокируются. По результату напишу коммент. В заключение Самостоятельный стейкинг DOT не для микроинвестора. Чтобы иметь шанс получать награды, необходимо заблокировать минимум 138,65 DOT или 1015 долларов по состоянию на 21 июля. Далеко не каждый готов вложить 1000 долларов в одну монету и застейкать её. Добавим сюда период разблокировки в 28 дней и наличие ряда факторов при выборе валидаторов – уверен, что разобрался не во всех из них. Всё это делает децентрализованный стейкинг DOT не актуальным для начинающего пользователя и микроинвестора. В противоположность этому, на многих централизованных биржах есть доходные продукты с DOT. Они позволяет стейкать минимальные суммы, условно от 0,1 DOT, берут на себя вопросы по разблокировке и предоставляют простой интерфейс процедуры в стиле «нажал кнопку и готово». Я как холдер DOTов, выделил некоторое количество, перевёл на OKX и там их стейкаю. При этом, чтобы снизить риск централизации, часть токенов продолжаю держать просто на хранении в мобильном кошельке и отдельно в портале. *** 30.07.2022 В нашем Телеграм-канале публикуем анонсы новых статей выходящих на Дзене и Medium, а также наблюдения, которые показались интересными, но вышли за тему еженедельной статьи. Подписывайтесь на каналы и читайте про криптовалюты Эту статью также можно прочитать на моём канале в Яндекс.Дзен: https://zen.yandex.ru/media/id/5c47276e03922200ad73482d/steiking-dot-62e4e1b3d549cf4dfe98e169?&
  5. С PancakeSwap и их CAKE знаком с весны прошлого года. Делал обзор площадки и стейк-пулов (начинается с «PancakeSwap. Обмен, пулы ликвидности и фарминг. Часть 1»). Сейчас CAKE торгуется примерно по 4,3 доллара за штуку, а моя позиция в портфеле по нему показывает - 30%. Это текущий результат с учётом всего настейканного, ранее зафиксированного и если продам сейчас по курсу. Но несмотря на отрицательную доходность, проект мне видится актуальным. Рынок в целом просел намного больше, чем на 30%, поэтому думаю, что при росте позиция выправится и опять станет плюсовой. У PancakeSwap неплохие рейтинговые показатели – стабильное первое место по TVL в BSC и седьмое в общем рейтинге DeFi площадок. Также является одним из лидеров по активности разработчиков на GitHub. Сотрудничает с Binance, который добавил его в своё мобильное приложение в качестве DEX-площадки. Также недавно сообщество PancakeSwap проголосовало за ограничение максимальной эмиссии до 750 млн CAKE. Всё это в совокупности позволяет верить в перспективу проекта. Теперь, собственно, к теме статьи. 7 мая зашёл проверить как там мои Кейки, и не увидел ни их ни пула, в котором их стейкал. Если кто-то, как и я подзабыл про свои CAKE, то вот такая новость – старые пулы закрыты, вместо них появился новый. Забираю средства из закрытого пула В середине апреля PancakeSwap что-то там обновил у себя и старые пулы по стейкингу CAKE перестали работать. Чтобы забрать токены из старого нерабочего пула, необходимо перейти по ссылке https://pancakeswap.finance/migration. Эту ссылку также можно найти на официальном сайте проекта и в официальном русскоязычном Телеграм-канале. Вкладка со старыми пулами выглядит вот так: Я стейкал CAKE в пуле «Auto CAKE». Вывел их оттуда кнопкой «Unstaked» (забыл сделать скрин до того, как вывел). Все средства вместе с накопленными наградами вышли в кошелёк. Комиссия обычная для BSC, в пределах нескольких десятков центов. Новый пул Stake CAKE После дохода в 57% годовых, которые давал старый пул (последняя доходность, которую помню) новый выглядит не особо привлекательно: В пуле представлены две программы: Flexible и Locked. Одновременно можно стейкать только по одному из вариантов. По гибкому стейкингу пул предлагает 6%, а чтобы получить больший доход, необходимо блокировать средства на определённый период. Чтобы застейкать средства в пуле по любой из программ, сначала надо подтвердить доступ смарт-контракта к CAKE в кошельке. Комиссия за подтверждение составила 0,00022 BNB или 6 центов: После подтверждения можно выбирать как стейкать CAKE. Flexible Гибкий стейкинг сейчас предлагает доходность в 6% годовых. Средства можно вывести в любой момент. В случае вывода в течение первых 72 часов после внесения, пул возьмёт комиссию 0,1% от суммы. После 72 часов, при выводе комиссия пулом взиматься не будет и необходимо будет уплатить только обычную комиссию сети за транзакцию. 6% годовых выглядят совсем не интересно, поэтому посмотрим, что собой представляет фиксированный стейкинг. Locked При этом варианте средства блокируется на определённый срок – минимально 1 неделя, максимально 52 недели. Чем дольше срок блокировки, тем больше процент дохода. На 18 мая максимальный заявленный доход составлял 128% годовых, при блокировке на 52 недели, то есть на год. Заявленный процент дохода меняется в режиме реального времени как во Flexible, так и Locked стейкинге (подробнее чуть ниже). Разблокировать и вывести средства раньше срока нельзя, даже с потерей наград, то есть такой функции нет. Для теста выбрал небольшой период блокировки – 5 недель, заявленный процент дохода составляет 17,85% годовых. Депонировал 10 CAKE, комиссия составила 0,0018802 BNB или 56 центов: При желании срок блокировки текущего вклада можно будет продлить кнопкой «Extend». Для сравнения, Binance в это же время предлагает более высокий доход при равном сроке блокировки. Можно объяснить как поддержкой проекта, так и тем, что заявленные проценты могут измениться – по условиям стейкинга на Binance, он может это делать в одностороннем порядке несмотря на фиксированный срок. Хотел застейкать на 30 дней под 42% годовых и сравнить наглядно Binance и PancakeSwap. Отправил на Binance 10 CAKE. Пока переводил, стейкинг на 30 дней распродали 🤦‍♂️, поэтому заложил в фиксированный депозит на 7 дней под 25% годовых. Кстати, отличие фиксированного депозита от фиксированного стейкинга на Binance в том, что по депозиту биржа не меняет заявленный процент в течение всего срока блокировки. APY в пуле CAKE на PancakeSwap Пул компаундинговый, то есть получаемые вознаграждения реинвестируются автоматически и при гибком, и при фиксированном стейкинге. Баланс увеличивается в режиме реального времени за счёт накопления и реинвестирования наград. Значение баланса CAKE Locked (рис 4) = вложенные собственные CAKE + награды CAKE. APY переменная величина, в том числе и в фиксированном стейкинге. Чем больше CAKE будет застейкано в целом в пуле тем ниже будет APY в каждой программе. В механике расчёта не разбирался, верю на слово официальной документации проекта. Сколько настейкал к 27 мая: на PancakeSwap доход составил 0,04263 CAKE или 16% годовых, за примерно 10 дней стейкинга, что вполне соответствует заявленному. Когда подойдёт срок разблокировки, проверю ещё раз процент и выложу комментом к статье. на Binance доход составил 0,04794 CAKE или 25% годовых за семь дней, как и было заявлено. В заключение Как писал вначале, верю в жизнеспособность проекта и продолжу держать и стейкать CAKE. Вопрос в том, где это делать. Если говорить о диверсификации мест хранения, то выбор не велик. Из известных мне высоколиквидных централизованных бирж, CAKE можно стейкать только на Binance. А тема с длинным локом CAKE в пуле на PancakeSwap выглядит сомнительно из-за невозможности досрочного вывода. Пока буду маневрировать между Binance и PancakeSwap и надеяться, что проект переживёт криптозиму и продолжит развиваться. *** В нашем Телеграм-канале публикуем анонсы новых статей выходящих на Дзене и Medium, а также наблюдения, которые показались интересными, но вышли за тему еженедельной статьи. Подписывайтесь на каналы и читайте про криптовалюты. Эту статью также можно прочитать на моём канале в Яндекс.Дзен: https://zen.yandex.ru/media/id/5c47276e03922200ad73482d/steiking-cake-v-novom-pule-na-pancakeswap-6291b38b6d5c5734333f4014?&
  6. Идея проекта реализовать «ультра-лёгкий» блокчейн, ноду которого может запустить любой пользователь, даже со смартфона. Каждый пользователь является нодой, участвующей в проверке транзакций и создании блоков. На данный момент запущено и работают более 100 тысяч нод. Minima разрабатывается с 2018 года. Есть несколько инвесторов, самые известные это фонд GSR и частный инвестор Vinny Lingham (seed инвестор в Solana, Filecoin). Публичный сейл и запуск mainnet запланированы на 3 квартал этого года. Сейчас проект находится в стадии тестнета. Можно подключиться в качестве ноды и получать вознаграждения по программе поощрения в размере 1 награда в день. Насколько удалось выяснить, тестнет продлиться до сентября 2022 года. Ноду можно установить на одно из устройств: - смартфон с Android версии 9 и выше; - компьютер (Windows, Linux или MAC) или сервер. Оригинальный гайд проекта по установке ноды на любое из устройств здесь. Самый простой вариант – это поставить на смартфон, что мы и сделали. Установка занимает не более пяти минут и уже на следующий день начисляют первые награды. Здесь наш гайд со скринами. ❗Обратить внимание: по сути, мы устанавливаем на свой гаджет неизвестное приложение; нода работает в фоновом режиме и понемногу расходует заряд батареи. Её постоянная работа необходима для получения наград; выйдет ли проект на сейл и будут ли что-то стоить заработанные во время тестнета токены неизвестно. Тем не менее, о проекте писали в нескольких пабликах, нода ставится легко, награды поступают, а наши смартфоны и приложения на них пока на неё не жалуются 😅 Самостоятельно принимайте решение и, если есть интерес, присоединяйтесь. Ссылки на сайт и соцсети проекта в гайде. *** В нашем Телеграм-канале публикуем анонсы новых статей выходящих на Дзене и Medium, а также наблюдения, которые показались интересными, но вышли за тему еженедельной статьи. Подписывайтесь на каналы и читайте про криптовалюты Эту статью также можно прочитать на моём канале в Яндекс.Дзен: https://zen.yandex.ru/media/id/5c47276e03922200ad73482d/minima-minima-i-gaid-po-zapusku-nody-na-smartfone-62c91e43d060cb152cc00c64?&
  7. Казалось бы, после истории с UST о вкладах в алгоритмические стейблкоины стоит забыть. Но появился USDD от Tron, и судя по объёму TVL залоченном в сети Tron, людей не смутил крах UST и тот факт, что Джастин Сан практически «скопировал» механизм реализации своего стейбла у Terra. Заманчивый процент дохода для стейблов и жажда денег делают своё дело😅 И наверное, неправильно думать, что теперь каждый проект обрушиться как Terra. При этом, конечно, надо учесть опыт с UST, что вся тема может кончиться условно в один день, несмотря на любые заверения команды проекта. Итак, выделю немного средств и протестирую стейкинг USDD. Немного о Tron и USDD На 10.06.2022 экосистема Tron вышла и уверенно занимает 3е место по TVL с объёмом 6,2 млрд долларов: Обратим внимание на количество проектов в экосистеме – их всего 9. И если заглянем внутрь списка и изучим его, то увидим, что более половины TVL сосредоточено на лендинговой площадке JustLend, где в основном вращаются стейблкоины, в том числе USDD. Похожая история была и у Terra – в свои лучшие времена на ней не работало и двух десятков проектов. И тоже можно наблюдать у моих любимых Waves – высокое место в TVL рейтинге за счёт стейблкоина, при малом количестве сторонних проектов. Это говорит о том, что эти экосистемы, в том числе и Tron занимают (-ли для Terra) лидирующие позиции в рейтинге за счёт своих стейблкоинов, а как площадки для создания новых сторонних проектов не имеет широкой востребованности среди разработчиков и пользователей в сравнении с соседними экосистемами в списке. USDD Это алгоритмический стейблкоин. Базовым активом, обеспечивающим привязку USDD к доллару, является TRX – нативная монета Tron. Судя по информации из новостей (сам не читал вайтпепер стейбла) механизм работы похож на тот, что был у UST. О нём подробно писал в «Экосистема Terra (LUNA)»; хотя не уверен, что теперь это актуальный пример 😅 За USDD стоит организация TRON DAO Reserve, в неё входят несколько фондов и проектов, в том числе Alameda Research. Помимо алгоритмического регулирования привязки стейбла, резервный фонд дополнительно держит запасы биткоинов и тронов для обеспечения курса стейбла – на начало мая в фонде было 500 BTC и 600 млн TRX. Официальные сайты стейблкоина: https://usdd.io/#/ и https://usdd.network/#/, они дублируют друг друга. На сайте видим предлагаемые варианты, что можно делать со стейблом. Выбираю самый простой вариант – сингл стейкинг USDD на JustLend. JustLend – это лендинговая площадка, поэтому правильнее сказать, что мы здесь не стейкаем, а депонируем средства. Вкладываем средства в пул, тем самым предоставляем капитал на площадку, который другие пользователи берут в кредит. Мы же за предоставление средств получаем процент. На 20 мая по USDD заявленный процент дохода составлял 16,35% годовых. Процент меняется в режиме реального времени в отличии от фиксированного для UST на Anchor. Это позволяет предположить, что команда учла ошибки Terra и сделала процент дохода рыночным. JustLend работает на блокчейне Tron, и чтобы к ней подключиться необходимо установить TronLink – официальный кошелёк экосистемы Tron. Его можно скачать прям здесь, нажав «Connected» и выбрав «скачать TronLink» или с официального сайта Tron (я скачал с него). Установил, как расширение в браузер Chrome. Процесс обычный – придумываем название, пароль, записываем seed-фразу, подтверждаем её и кошелёчек готов: Теперь пополню его токенами TRX и USDD. Немного TRX держу на Kucoin, поэтому перевёл их оттуда, комиссия за перевод составила 1 TRX. Как поменять TRX на USDD на JustLend я не нашёл, поэтому там же на Kucoin купил USDD по 1,0036 USDT за штуку и перевёл их в кошелёк, комиссия за перевод составила 1 USDD. В обоих случаях средства пришли меньше чем за минуту. Итого, 20 мая я ввёл в кошелёк 100 TRX и примерно 74 USDD. Депозит На главном экране в строке USDD нажимаю Supply (рис 2) и перехожу к депонированию. Сначала надо подтвердить доступ смарт-контракта к стейблам в кошельке, нажав «Approve». Комиссия за подтверждение составила 6,261078 TRX или 47 центов. Кнопка меняется на «Supply» и можно вносить средства в пул. Комиссия за ввод составила 27,95268 TRX или 1,95 долларов. Ощущение, что не дёшево, даже в сравнении с BNB Chain и особенно после использования Fantom. Забегая вперёд, отмечу, что комиссия за вывод составляет примерно столько же. Поэтому с такими комиссиями и заявленным процентом дохода есть смысл заводить хотя бы долларов 250, чтобы выйти в плюс в течение месяца. Но учитывая медвежий рынок и историю с UST столько вкладывать на тест не готов. Итак, 20 мая внёс в пул 73,8055 USDD. После внесения средств в кошелёк начислили 7361,56 jUSDD – это «технический» токен площадки, удостоверяющий внесение средств в пул. После того как средства оказались в пуле, открылась новая информация о том, что заявленные на старте 16,35% годовых – это не чистый доход в USDD, а он состоит из нескольких частей. Почему этой инфы нет до внесения? Может, конечно, она и есть где-то, но точно не на видном месте. Существенная недоработка, наводит на мысли о нечестной игре 🤔 Но средства уже в пуле и имеем, что есть. Разберём из чего же состоит процент дохода и подсчитаю какой получился фактический результат на момент публикации статьи. Расчёт APY Процент дохода или Supply APY состоит из 2х частей: Supply Base APY и Supply Mining APY. Награды по Supply Base APY начисляются в валюте депозита, в моём случае в USDD. Их можно снять в любое время вместе с депонированной суммой. Отображены на скрине 1 рисунка 7. Награды за по Supply Mining APY начисляются в USDD и JST, где JST – это нативный токен платформы JUST. Насколько понял, она выступает в роли центральной площадки всей экосистемы Tron, от которой разветвляются остальные площадки, в том числе JustLend. Эти награды копятся (скрин 2 рисунка 7) и периодически сами бесплатно и автоматически выводятся в кошелёк. В документации противоречивая инфа, что вывод происходит или раз в 7 дней или раз в месяц. Фактически не отследил, но выводятся регулярно, думаю, что примерно раз в неделю. Результат 20 мая внёс 73,8055 USDD. На 10 июня к выводу доступно 74,0126 USDD. Соответственно, доход по Supply Base APY составил 0,207 USDD. Он отображается в My Supply, в колонке Rewards (скрин 1 рисунка 7). Доход по Mining Rewards выплачивается в USDD и JST. В кошелёк автоматически вышли 0,422 USDD и 0,899 JST. И ожидают вывод ещё 0,213 USDD и 0,351 JST. Чтобы увидеть JST в кошельке необходимо добавить их отображение. Это можно сделать, нажав кнопочку «+» в кошельке. Теперь считаю общий доход: 0,207 + 0,422 + 0,213 = 0,842 USDD (0,899 JST + 0,351 JST) * 0,039 (курс) = 0,045 USDD Итого 0,887 USDD или 21% годовых на 10 июня. Это то, что нагенерил пул, без учёта комиссий за ввод/вывод. Если решу сейчас вывести средства, то комиссия составит 22,95 TRX или 1,8 доллара. Вместе с комиссией за ввод расходы составят примерно 3,8 доллара. Как писал выше, чтобы при этих комиссиях и текущем проценте дохода выйти в плюс в течение месяца, необходимо депонировать хотя бы 250 баксов. В заключение Официальный троновский кошелёк TronLink в целом произвёл приятное впечатление. Механика использования JustLend проста. Приятный плюс, что основная часть дохода выходит в кошелёк автоматически и без комиссий. Из минусов отмечу относительно высокие (пора бы всем брать пример с Fantom) комиссии за ввод/вывод средств в пул. И то, что изначально чётко и главное заметно не прописано из чего состоит заявленный APY. Награды в JST, конечно, слабая тема, но большой роли не играют, поскольку основной процент дохода начисляется в USDD. В целом по инструменту. На JustLend процент дохода по депозиту USDD меняется и TVL в USDD составляет не более 20% от всего TVL площадки. Это позволяет надеяться, что команда Tron и USDD используют рыночные механизмы, а не просто накачивают пул, дотируя выплаты, как это было с UST. Но выводы делать не буду – помню свой восторг казавшейся прорывной технологией UST и чем всё закончилось 🤦‍♂️ Поэтому тестирую на небольшой сумме и слежу за развитием истории. *** В нашем Телеграм-канале публикуем анонсы новых статей выходящих на Дзене и Medium, а также наблюдения, которые показались интересными, но вышли за тему еженедельной статьи. Подписывайтесь на каналы и читайте про криптовалюты. Эту статью также можно прочитать на моём канале в Яндекс.Дзен: https://zen.yandex.ru/media/id/5c47276e03922200ad73482d/steiking-dollarovogo-steibla-usdd-ot-tron-62a41c4a8f4f1a4e3ac42cad?&
  8. Привет. Недавно узнал, что можно зарабатывать на стейкинге. Кто занимается инвестированием в стейкинг, расскажите что такое стейкинг. Откуда берутся проценты для выплат? Сколько минимум нужно вложить, чтобы зарабатывать 10 000 рублей в месяц?
  9. Всем привет, хочу рассказать про новую фармилку, которую нашел. Ну как нашел, узнал я о ней тогда, когда увидел что они делают компенсацию для людей, которые потеряли свой кэш в Merlinlab. Почитать подробнее можно тут Пришло мне на счет 65$ в $WBNB, решил почитать, оказалось что это не всё. В течение 60 дней они открыли пул, где выдали $cMERL, на которые капают также $WBNB, находится он в разделе https://autoshark.finance/ocean. К моменту написания статьи у меня накапало 0.057 $WBNB = 27.63 $, итого я вернул уже 100$+ от потерянного, а фарм будет идти еще 53 дня. Теперь расскажу немного про саму фармилку, ибо решил в нее зайти небольшой суммой сам. Есть своя встроенная свапалка Раздел Farms небольшой, там только $JAWS-BNB-LP Самое интересное это Vaults, Dividents и Ocean. Vaults Пуллы с автореинвестом, тут можно найти много популярных монет, таких как $CAKE - 126% APY, $WINGS - 197% APY, $BSW - 338% APY, $WEX - 171% APY, $PANTHER - 212% APY, А пару стейблов $USDT-BUSD можно застейкать под 27% APY Dividents Тут все просто, держим $JAWS, получаем $WBNB, закинул 500$, % радует, да еще и $JAWS купил на просадке, вообще шик. Сходу 7% роста словил. Ocean Стейкаем $JAWS, получаем другие токены, компенсация также тут. В следующий раз расскажу о NFT, юзабилити токена $JAWS (которая скоро пополнится новыми плюшками) и многом другом. Официальные ресурсы проекта Сайт - https://autoshark.finance/ Русскоговорящая группа - https://t.me/autoshark_CIS Документы на русском - https://dyominegora.gitbook.io/autoshark_ru/
  10. Недавнее сообщение Министерства финансов США проливает некоторый свет на их подход к стейкингу криптовалют, одному из самых прибыльных в крипто-секторе. В пятницу Казначейство заявило, что предстоящие правила не коснутся инвесторов, которые занимаются стейкингом. Власти заявили, что правила будут в основном нацелены на брокеров, а не на инвесторов. Казначейство США уверяет, что предстоящие правила криптовалюты исключают стейкинг Криптоинвесторы, которые используют стейкинг для пассивного заработка на своих активах, теперь чувствуют облегчение, узнав о новых правилах. В пятницу министерство финансов сообщило, что предстоящие правила криптовалюты в США не будут охватывать правила стейкинга. Далее выяснилось, что правила в основном коснутся третьих лиц и брокеров, а не индивидуальных инвесторов. Это отличная новость, учитывая, что рынок криптовалют все еще пытается восстановиться после длительного падения. Стейкинг был важным способом получения процентов от крипто для многих инвесторов, поскольку он гарантировал положительную прибыль. В результате многие обычно делают ставки на свои монеты, чтобы пассивно зарабатывать, пока они их держат. Таким образом, недавнее сообщение Министерства финансов США создает одну из лучших возможностей для американских инвесторов. По данным трекеров, инвесторы Messari и Staking Rewards поставили более 70% токенов, выпущенных в нескольких блокчейнах. Таким образом, новые правила могут благоприятствовать многим инвесторам, вкладывающим в свои активы. Почему правила США станут облегчением для инвесторов За последние несколько месяцев стейкинг набирает популярность. В четвертом квартале 2021 года было застейкано около 7,7% всех криптовалют по сравнению с 1,8% в 2020 году за тот же период. Это увеличение впечатляет, учитывая, что BTC, XRP и различные стейблкоины в сети Ether не позволяют делать стейк (70% рынка). Новое заявление Министерства финансов очень важно для американского крипторынка, учитывая, что ETH скоро перейдет на PoS. Время выхода новостей и развития второй по величине криптовалюты идеальное. Механизм PoS упростит стейкинг ETH. По словам Тима Огилви, генерального директора Staked, стейкинг ETH может очень скоро вырасти с 8% до 80%. Он предсказал, что процесс реализации такого увеличения, вероятно, займет до двух лет. Тим добавил, что стейкинг ETH — одна из лучших разработок в криптопространстве. По словам Стива Эрлиха, генерального директора Voyager Digital Ltd, спрос на криптовалюту растет. За последние шесть недель стейкинговые монеты выросли примерно на 20% в зависимости от объема. Это увеличение объема стейкинговых монет, которыми владеют инвесторы, показывает, что решение США не облагать стейкинг налогом будет весьма кстати. Это позволит многим инвесторам получать пассивный доход от своих активов и оплачивать налоги в других крипто-секторах, таких как торговля.
  11. В первой части «Стейкинг MINA. Часть 1. Особенности проекта» разбирались с идеей и устройством проекта, рассмотрели какие есть возможности для инвестора зарабатывать токены MINA. Теперь пошагово делегируем средства: выберем валидатора, выберем кошелёк, выведем на него немного Мин с Коинлиста, и делегируем валидатору свои монеты. Изготовление этой части растянулось на месяц с момента делегирования до получения первых наград. Будем двигаться в хронологическом порядке и сначала рассмотрим ключевые понятия в проекте, которые помогут при выборе валидатора. Термины Эпоха в Mina означает период в примерно 14,8 дней. При выборе валидатора можно увидеть информацию о том, что валидатор выплачивает вознаграждения раз в эпоху и это означает именно этот период. Эпоха состоит из 7140 слотов. Один слот равен периоду времени в 3 минуты. Во время каждого слота блок-продюсеры (валидаторы) имеют шанс создать блок. Делегаторам (delegator) вознаграждения начинают начислять через эпоху с того момента как средства делегированы валидатору. То есть если делегировать средства в 9-ой эпохе, то вознаграждение получим в конце 11-ой эпохи за 11-ю эпоху соответственно. С помощью ресурса towerstake.com можно узнать текущую эпоху, дату начала и окончания и другие детали: Частота вознаграждений. Каждый валидатор самостоятельно устанавливает частоту выплаты вознаграждений, например, раз в эпоху, раз в неделю, раз в 2 недели и т.д. Полученные награды автоматически реинвестируются и учитываются в общей сумме стейка. Награды на полученные награды начнут начисляться также через эпоху, дополнительных действий по делегированию делать не нужно. Это не выбор конкретного валидатора, а устройство самого протокола MINA. Суперчарджед награда (Supercharged) — это блок, награда за который составляет 1440 токенов против 720 Мин за обычный блок. Шанс выпадения такого блока есть при добыче незаблокированными токенами. Незаблокированные — это токены, купленные во время токенсейла или позже на рынке. Их можно свободно перемещать, то есть они не имеют какой-либо временной блокировки. Пользователи с такими токенами будут иметь повышенные вознаграждения в течение 15 месяцев начиная с официального запуска основной сети. Это политика проекта по стимулированию пользователей холдить MINA. Получение Суперчарджед наград зависит от конкретной учётной записи (делегатора), которая выиграл блок, а не от валидатора в целом. Например, у валидатора есть 4 делегатора: 2 с заблокированными токенами и 2 с разблокированными. В случае решения блока учётной записью с заблокированными средства, награда составит 720 Мин, в случае выигрыша с разблокированными — 1420 монет. APY. На сегодня средняя заявленная сетью доходность для заблокированных токенов составляет 12%, для незаблокированных около 21%, без учёта комиссии валидатора. Процент может меняться в зависимости от количества блоков решенных конкретным валидатором и от общего количества застейканных монет сети. Выбор валидатора При выборе валидатора нас интересуют следующие параметры: размер вознаграждения, частота выплат, размер комиссии, uptime или бесперебойность работы, вероятность выпадения суперчарджед блоков. Так же важна репутация валидатора, о которой косвенно можно судить по количеству делегаторов. Поскольку они распределяют вознаграждения вручную, то потенциально могут произойти ситуации, когда делегатор может не получить своё вознаграждение. Для выбора валидатора используем ресурс https://mina.staketab.com/. Открываем страницу «Validators», в которой есть вкладки «Stake», «Term» и «Rewards». В «Stake» видим список всех валидаторов и информацию о размере стейка сейчас, в следующей эпохе, количество делегаторов, количество добытых блоков. Во вкладке «Terms» можно ознакомиться с периодами выплат наград. Например, 1/epoch значит, что выплата происходит каждые 14,8 дней. В «Rewards» можно ввести сумму токенов, и система рассчитает сколько можно заработать, делегировав средства тому или иному валидатору. Здесь же видим комиссию каждого валидатора. Введём 1000 МИН и посмотрим, как будет начисляться доход на примере нескольких валидаторов: «Figment». С 1000 MINA ожидаемая награда за эпоху оставит 3,87 MINA. Комиссия валидатора 10%. Периодичность выплаты наград не указана, но этому валидатору делегирует хранящиеся у него монеты Коинлист. Выплата наград происходит раз в месяц, делаем вывод, что такова периодичность выплаты. Размер стейка более 30 млн монет, следовательно валидатор регулярно решает блоки и генерит вознаграждения. «Mina Explorer» - ожидаемая награда составляет 4,36 MINA, что выше чем у предыдущего валидатора. Комиссия - 5%, а награды распределяются 2 раза в неделю. Размер стейка более 19 млн монет. «Staketab» - награда около 4,93 MINA, комиссия - 7%, выплата один раз в эпоху. Размер стейка более 7 млн монет. В списке встречаются валидаторы с нулевой комиссией. Это маркетинговый шаг с целью привлечь делегаторов. Поскольку такая комиссия не несёт выгоды для валидаторов, то можно предположить, что она изменится в будущем. Через ресурс http://uptime.minaprotocol.com дополнительно можно отслеживать бесперебойность работы каждого валидатора (сделать поиск по адресу, скопировав его из предыдущего ресурса). Мы выбрали MinaExplorer и будем делегировать средства ему. Это один из крупных валидаторов, с более чем 1000 делегаторов. Выплаты вознаграждений происходят каждую среду и воскресенье, а комиссия ниже, чем у других крупных игроков. Кроме того, MinaExplorer разрабатывает различные инструменты для Mina, включая первый обозреватель блоков Mina, что добавляет ему симпатии. Выбор кошелька и вывод монет с Coinlist Чтобы делегировать средства их надо вывести с Coinlist в один из кошельков. На сайте Мины есть гайды по использованию и делегированию средств через кошельки Auro, Clorio и StakingPower. Clorio можно установить на компьютер или получать к нему доступ через браузер с его официального сайта. StakingPower — мобильный кошелёк для Android и iOS. Auro можно установить как приложением на телефон, так и в качестве расширения в браузере Chrome. Он показался нам наиболее удобным и был выбран для использования. Установка Auro На официальном сайте aurowallet.com, нажимаем иконку подходящего браузера (в нашем случае Chrome) и кошелёк устанавливается в качестве расширения в браузер. В установленном расширении нажимаем «Create Wallet», соглашаемся с условиями пользовательского соглашения и создаём пароль для кошелька. Далее будет предложено сохранить бэкап кошелька - мнемоническую фразу, состоящую из 12 букв. Фраза является доступом к кошельку и средствам в нём. Обязательно сохраняем её, чтобы иметь возможность восстановить кошелёк в случае потери доступа к устройству, на которое его сейчас устанавливаем. Кошелёк готов и теперь переведём немного средств с Coinlist в Auro. При переводе, на Коинлисте видим предупреждение, что при перечислении средств в первый раз на новый адрес будет взята плата в 1 МИНу. Она будет вычтена из суммы, которую мы перечислим на данный адрес. Это условие протокола Mina для активации нового аккаунта. Комиссии Коинлиста за вывод не было, а комиссия сети составила 0.02 MINA. Перевод длился примерно 20 минут, в течение этого времени транзакция отображалась как «pending» на Coinlist аккаунте. В результате на Auro поступило 29,6171 Mina. Делегирование В кошельке переходим на вкладку «Staking», нажимаем «Go to Staking» и видим список валидаторов. Для удобства поиска можно скопировать адрес валидатора, которого мы выбрали на mina.staketab.com и вставить его в поле наверху. MinaExplorer находится почти наверху списка, но на всякий случай сверяем адрес с приведённым выше ресурсом. Выбираем комиссию за транзакцию делегации, по умолчанию стоит значение «Default» равное 0,0101 Mina и отправляем транзакцию. Поле memo заполнять не нужно: Примерно через 15 минут транзакция подтвердилась – в кошельке у неё отобразился статус «Applied» и появилась надпись «Delegated» возле названия аккаунта. Во вкладке «Staking» теперь отображается информация о конкретном валидаторе: 17 августа (начало 10-ой эпохи) мы делегировали 29,6070 MINA. Получение первой награды ожидаем в середине-конце 12-ой эпохи. Как упоминалось выше, валидатор производит выплаты два раза в неделю - в среду и воскресенье. Для делегаторов с небольшими суммами есть минимальный порог выплачиваемой награды в 0,1 MINA, так как меньшие выплаты не целесообразно отправлять из-за комиссии сети. Получение награды 19-го сентября, то есть спустя месяц после активации стейкинга, получили первую награду в размере 0,13 MINA. Как и ожидалось, награда пришла ближе к концу 12-ой эпохи. Теперь награды должны приходить регулярно, в соответствии с выплатами и количеством созданных блоков нашим валидатором. Мы делегировали 29,6070 MINA в 10-й эпохе и получили 0,13 MINA в 12 эпохе за 12 эпоху. Поскольку эпоха — это примерно 15 дней, то доход составил примерно 11% годовых. Заключение Прямое делегирование средств валидатору имеет главное преимущество перед стейкингом через биржу в том числе через Coinlist – это контроль над своими монетами (хранение приватного ключа). Также при делегировании они фактически никуда не передвигаются из кошелька и при желании мы можем в пару кликов сменить валидатора. Что касается экономической выгоды, то пока не понятно. Вроде бы комиссия MinaExplorer меньшая чем у Coinlist, но подождём ещё несколько выплат с MinaExplorer и сравним их с тем, что выплачивает Coinlist по средствам, которые храним там. Вывод добавим в комментарий к статье. *** У нас появился Телеграм-канал, где публикуем анонсы новых статей выходящих на Дзене и наблюдения, которые показались интересными, но вышли за тему еженедельной статьи. Подписывайтесь на каналы и читайте про криптовалюты. Эту статью также можно прочитать на моём канале в Яндекс.Дзен: https://zen.yandex.ru/media/id/5c47276e03922200ad73482d/steiking-mina-chast-2-delegirovanie-614eb58f8e0b63490a4836f8
  12. Несколько читателей в канале упоминали Mars Ecosystem (XMS) как площадку для стейкинга, дающую высокий доход. Заглянул на неё и действительно на момент просмотра обещает очень высокие проценты (ниже рис 1). Несмотря на то, что проект находится в низах рейтингов, не имеет серьёзных инвесторов, всё-таки решил потестить на небольшой сумме. Сделал это максимально неправильно – сначала завёл средства, подзабыл про них, а потом начал разбираться как там эти пулы работают и делать статью 😅 О проекте Сайт проекта https://app.marsecosystem.com/home XMS – нативный токен проекта, общая эмиссия 1 млрд токенов, из которых 65% выделено на стимулирование сообщества, в том числе на стейкинг. В рейтинге Капа проект находится где-то за 3000-м местом по уровню капитализации. По уровню TVL тоже ничего особенно в районе 10-го места среди всех среди BSC-шных проектов, причём данные с DefiLama и Defistation сильно разнятся. На площадке можно выпускать алгоритмический долларовый стейблкоин USDm, но пока что стейблкоином он по факту не является. Если взглянуть на график, то курс прыгает от 0,4 до 2,5 бакса. Возможно, это связано с тем, что у него только пару дней назад завершился этап первоначальной эмиссии, схема ещё сырая и позже курс стабилизируется. В общем, если бы не реально высокие заявленные площадкой проценты в сингл фарминговых пулах, то и внимания бы неё не обратил. Слева видим менюшку, в которой доходными являются три вкладки: «Pools», «Farms» и «Liquidity». Вторые две тестить не буду, поскольку это много возни и зачастую убытки, а не доход. Такое отношение к этим инструментам не только на этой, но и на более крупных площадках. Поясню свою позицию. В «Liquidity», мы предоставляем ликвидность в пул, и за это получаем теоретический доход 0,3% от каждой сделки делённый на всех поставщиков ликвидности. Если ваш вклад существенный, а пул популярен, то возможно что-то и заработаете на комиссиях. Микроинвестор же, вложив туда даже 1000 баксов, заработает три копейки. При этом есть риск «непостоянных» потерь. Я не большой специалист по ним, но одно понял – если цена активов по отношению друг к другу отклонилась от той, которая была на момент ввода средств, то мы теряем деньги. А в крипте, она отклонится по любому. И доходы от комиссий не перекроют эти потери. Исключение составляют стабильные пулы, но на площадке их нет. За предоставленную ликвидность мы получаем LP-токены, обозначающие внесённые нами в пул средства. Их можно фармить в «Farms». Заявленные проценты дохода там высокие, и действительно скорее всего что-то заработаем. Но проблема всё та же – «непостоянные» потери внутри LP-токена, которые могут быть настолько неприятными, что реальный доход составит много меньше заявленных процентов. По сути, связку «предоставление ликвидности-фарминг LP-токенов» эта платформа (да и многие другие) скопировали у PancakeSwap, ничего нового тут нет. Поэтому переходим к тому, на чём теоретически можно заработать без лишних рисков и танцев с бубнами – вкладка «Pools». Pools Это фарминговые сингл-пулы. То есть вкладываем одну монетку, а доход получаем в другой. На рис 1 видим, что обещаемые проценты действительно впечатляющие. Прежде чем, выбирать пул надо учесть один момент, свойственный именно для этой платформы – vesting. Я, не обратил на него внимание, впихнул свои CAKE в пул и пожалел об этом. Vesting означает, что награда, полученная в пуле, будет выплачиваться пользователю линейно в течение 180 дней, с момента вывода. Сначала награда выводится из пула нажатием кнопки «Harvest» в другую вкладку платформы «Claim». Там она блокируется. Далее, каждые 3 дня разблокируется 1/60 её часть и становится доступной к выводу в кошелёк. Подробнее как это выглядит ниже на моём примере. По мне, этот vesting – это какая-то сомнительная тема, наверно, полезная для самой площадки, но неприятна для пользователя. Пул XMS/BNB Взглянув на проценты, я решил зайти в пул XMS и фармить BNB. Не помню, почему не зашёл в пул USDm, может смутил скачкообразный график этого «стейблкоина». Доход в 250% годовых в пуле XMS/ BNBпоказался вполне привлекательным, чтобы рискнуть небольшой суммой в 70 баксов Обмен Сначала покупаю токены XMS через вкладку «Swap». Обмен идёт в два этапа: подтверждение доступа смарт-контракта к BUSD в кошельке и непосредственно сам обмен. При обмене одна транзакция сорвалась, а комиссия и ещё некоторое количество BNB на общую сумму 0,000286 BNB списались. Я увеличил цену за газ и со второй попытки обмен состоялся, XMS зачислились в кошелёк. Общая комиссия составила 0,0019260 BNB или 1,08 доллара (здесь и далее по тексту стоимость в долларах указывается по курсу на момент транзакции). Я купил 66,33 XMS по курсу 1,07 доллара за 1 XMS. Тот случай, когда купил на хаях 😅 Ввод в пул Вход в пул проходит в две транзакции: подтверждение доступа к токенам XMS в кошельке и сам ввод. Подтверждение стоило 0,000226 BNB, при вводе в стейк транзакция подзастряла и пришлось её ускорить, увеличив сумму за газ. Ускорение прошло этой же транзакцией и с меня списали только одну комиссию в размере 0,001291 BNB. Общая комиссия за ввод в стейк составила 0,001517 BNB или 0,85 долларов: Итого, 23 ноября ввёл в пул 66,33 XMS. Несмотря на необходимость четырёх транзакций и застревание некоторых, общая комиссия за обмен и ввод вполне приемлема – 0,003331 BNB или 1,93 доллара. Пул CAKE/XMS соблазнил меня обещанием 326% годовых. И не обратив внимание на значок вопроса рядом с пулом (там как раз предупреждение о vesting) я закинул в него 7 CAKE. Вход также в две транзакции: подтверждение и ввод средств. При вводе сразу немного увеличил цену за газ, чтобы избежать застреваний: 23 ноября ввёл в пул 7 CAKE. Общая комиссия составила 0,00240805 BNB или 1,44 доллара. Вывод средств и наград Первые дни наблюдал как начислялись награды, потом забросил. Прошёл месяц, на этой неделе начал готовить статью. И тут сразу два расстройства: XMS за это время обесценился на 84%. На 22 декабря 1 XMS = 0,17 доллара. То есть вместо вложенных 70 баксов у меня сейчас 11,5 долларов 😥 Я, конечно, особых иллюзий на счёт XMS не испытывал и предполагал, что он пойдёт вниз, но не в шесть раз за месяц. и наконец-то нажал вопросик и узнал про вестинг 😅. То есть мои заработанные на стейкинге CAKEтокены XVS, мало того, что обесценились, так ещё 180 дней не могут быть выведены с площадки (выводить раз в три дня бессмысленно из-за комиссий за транзакции). Новости разочаровали, но что есть, будем выходить с максимально возможной выгодой. Вывод награды из XMS/BNB Пул за время работы нагенерил 0,01 BNB или 5,5 долларов. Решил вывести награду, а XMS оставить в пуле. Учитывая, что 70 баксов были тестовые (с пониманием возможности их потери) и они уже сократились до 11,5 долларов, то выводить и продавать токены XMS не вижу смысла. Пока они в пуле, то хоть что-то генерят в BNB. Заявленный процент снизился, но всё ещё неплохой – 156% годовых, авось подрастёт курс, а если нет, значит спишу на потери. 22 декабря вывожу заработанные BNB. Это обычный пул без всяких вестингов, поэтому 0,01026 BNB вышли в кошелёк в одну транзакцию: Комиссия за вывод составила 0,00038082 BNB или 20 центов. APR в долларах без учёта комиссии составил 100 % годовых, а с учётом всех комиссий APR = 60% годовых, где: ввели 70 баксов доход 5,5 баксов общая комиссия 2,1 доллар ну и просто катастрофично обесценившийся XMS. Пул генерит BNB, то есть работает, но из-за такого обесценивания токена картина, мягко говоря, испорчена. Вывод средств и наград из CAKE/XMS Узнав про вестинг и учитывая обвал XMS, свои CAKE в пуле оставлять не планирую, хоть они и генерят токены – заработали 36,21 XMS. Вывожу CAKE в кошелёк, награды также вышли автоматически из пула во вкладку Claim, то есть всё произошло одной транзакцией. Но комиссия за вывод просто конская – 0,0141687 BNB или 7,6 бакса по курсу (проверял, такая же комиссия предполагалась при отдельном выводе наград): Мало того, что вывод наград вестингом, так ещё и такая комиссия. Нигде нет предупреждения, в том числе в документации проекта, что комиссия за вывод будет в пять раз больше, чем за ввод. Тот случай, когда «вход рубль, выход два». Во вкладке Claim, в разделе Claim Farms & Pools Rewards видим сколько всего токенов вышли из пула и сколько из них доступно к снятию в строке XMS Claimable: Ни о какой прибыли здесь речи вообще нет. Что там будет через 180 дней с этой площадкой и с токеном XMS неизвестно, поэтому считать даже гипотетический доход нет смысла. Просто фиксирую убыток от комиссий в 9 долларов. ... Помимо пулов на самом Марсе, есть два его сингл пула на Аутофарме: CAKE/XMS с вестингом, и классический стейк пул XMS. Проценты там выше, чем на Марсе, но как мы видим обесценивание XMS делает вложение в него очень рискованным. Если предположить, что XMS ниже не упадёт, то купив его сейчас и вложив в пул, можно зарабатывать большие проценты. Может так, а может его укатают в ноль и инвестиции даже на этом этапе сгорят. Пока на площадке есть сингл пулы по фармингу BNB, BTCB, ETH и CAKE через токен XMS под высокий процент (например, от 50% и выше), думаю XMS будет держать на плаву и возможно даже вырастет. Но стоит только этим пулам закрыться или упасть проценту, то на фоне того, что сейчас DeFi фармилок сотни, платформа потеряет интерес у инвесторов и XMS обвалится ещё сильнее. В заключение Свои CAKE возвращаю на PancakeSwap, в родной пул под примерные 60 % годовых, а токенами XMS продолжают фармить BNB на Марсе. Кстати, на момент публикации курс XMS немного подрос, поэтому пока не спешу хоронить свои 70 баксов. Эта история напоминание о том, что тестим новые площадки на маленьких суммах и прежде, чем совать куда-то свои средства, внимательно читаем условия пула 😁 Продолжу рассматривать новые платформы и планирую переключится с BSC на Solana, Avalanche, Terra и пр. Если кто из читателей знает интересную доходную площадку на одном из этих блокчейнов, пишите в комменты, возьму на заметку как вариант будущего обзора. *** В нашем Телеграм-канале публикуем анонсы новых статей выходящих на Дзене и Medium, а также наблюдения, которые показались интересными, но вышли за тему еженедельной статьи. Подписывайтесь на каналы и читайте про криптовалюты. Эту статью также можно прочитать на моём канале в Яндекс.Дзен: https://zen.yandex.ru/media/id/5c47276e03922200ad73482d/steiking-na-mars-ecosystem-61c6998fabd3697a5b148eee?&
  13. Решил немного отдохнуть от парачейн-аукционов 😁 и переключится на любимый стейкинг. Ранее в комментарии к одной из статей читатель упомянул, что можно стейкать токены напрямую из кошелька TrustWallet, не заводя их ни на какую площадку. TrustWallet пользуюсь давно, храню токены в блокчейне BSC. Теперь попробую застейкать BNB через кошелёк и посмотреть, насколько это удобный и актуальный инструмент. Немного вводных Официальный сайт https://trustwallet.com. TrustWallet – это мобильный мультичейновый кошелёк. Лично храню только BSC-шные токены, но он поддерживает много блокчейнов. Кошелёк не кастодиальный, то есть технически токены хранятся не в нём, а в соответствующем блокчейне. В кошельке хранятся закрытые ключи, которые позволяют нам подключаться к блокчейнам, проверять свой баланс и совершать транзакции. Через кошелёк можно стейкать несколько криптовалют. Каждой соответствуют свои условия стейкинга: минимальный порог входа и время необходимое на разблокировку (вывод из стейка). Нас интересует BNB и перед тем, как начать, разберёмся с одним нюансом. У Binance есть два блокчейна: Binance Chain (BC, токены стандарта BEP2) и Binance Smart Chain (BSC, токены стандарта BEP20). Токен BNB вращается на обоих и в кошельке он отображается в двух видах: как «BNB» стандарта BEP2 и как «Smart Chain» стандарта BEP20. Их стоимость равна. По сути, этот один и тот же BNB, только на разных блокчейнах. Но стейкать через кошелёк можно именно BNB стандарта BEP2. Поэтому если у вас BNB хранятся на BSC, как в моём случае, то сначала необходимо поменять их на BNB в BC. Обмен Обмен делаем через вкладку DEX, курс 1:1. Комиссия за транзакцию состоит из двух частей: 0,002 BNB и 0,00038131 BNB. Причём 0,002 BNB – эта фиксированная сумма, которая в последствии не отражается в отчёте кошелька (предполагаю, что это комиссия кошелька за обмен). Вторая маленькая сумма после проведения транзакции всегда меньше, чем заявлено – это комиссия сети и её фактический размер можно увидеть в BscScan, нажав «Подробнее». Итак, я перевёл BNB на блокчейн BC, комиссия за обмен составила 0,00238131 BNB или 1,45 доллара (здесь и далее по тексту стоимость в долларах указывается по курсу на момент транзакции). Стейкинг Идея стейкинга BNB в том, что мы делегируем свои токены валидаторам – нодам сети, которые обрабатывают транзакции и создают новые блоки. За это они получают вознаграждение в виде комиссий за транзакции, бонуса за блок и делятся им со своими делегаторами. Насколько удалось найти инфу, мы делегируем только «право голоса» и наши BNB блокируются, но не переводятся валидатору. То есть он не может забрать их себе и скрыться. Минимальный порог входа в стейк составляет 1 BNB. Поэтому, когда будете делать обмен с BSC на BC меняйте чуть больше единицы – немного средств понадобится на уплату комиссии за ввод средств в стейк. Период блокировки составляет 7 дней. Это означает, что если мы решили вывести средства из стейка, то делаем запрос (транзакцию) и они разблокируются через 7 дней. Отсчёт времени на разблокировку начнётся на следующий день с момента запроса. Вознаграждения за период разблокировки не начисляются. Ввод средств Переходим во вкладку «Финансы», подвкладку «Staking» и выбираем BNB. Вводим сумму и выбираем валидатора. В кошельке представлен список валидаторов которым можно делегировать свои токены, я выбираю TW Staking – насколько понимаю, сам TrustWallet является одним из валидаторов. При выборе надо учесть риск того, что если валидатор перестанет быть активным, то его исключат из списка. Наши средства останутся в безопасности, но награды мы получать не можем и понадобится время, чтобы разблокировать их от него и переделегировать другому валидатору. 5 ноября ввёл в стейк 1 BNB. Комиссия за ввод составила 0,0002 BNB или 0,12 доллара, порадовала своим размером. Вывод средств Средства были в стейке около двух недель. 17 ноября я решил их вывести и отправил команду на вывод: Комиссия за вывод составила 0,0004 BNB или 0,22 доллара. Мой 1 BNB с заблокированного поменял статус на «Ожидание». Подсчёт Одна из особенностей в том, что кошелёк не ведёт статистику по начислению наград. Просто ежедневно понемногу увеличивается баланс. После ввода баланс составлял 1,9998 BNB, после команды на вывод – 2,00443012 BNB, с учётом комиссий за ввод вывод. Запрос на вывод сделал 17 ноября. 18го и 19го мой баланс увеличивался, награды продолжали начисляться, с 20го начисление прекратились. Доход 5го ноября баланс = 1,9998 BNB 19го ноября баланс = 2,00579095 BNB Доход составил 0,00599095 BNB или 3,4 доллара, с учётом комиссий за ввод/вывод. APR Считаю доходность именно стейк-инструмента, поэтому при расчёте APR сделаю допущения: не буду учитывать комиссию за обмен BNB между сетями; добавлю к «рабочим» дням период разблокировки, поскольку в это время я не имею доступа к средствам. Общий срок стейкинга получается 19 дней. В результате APR в BNB составил 11,5% годовых, APR в долларах – 10,5% годовых, с учётом того, что цена токена просела за это время примерно на 10%. В заключение Впечатление о стейкинге через TrustWallet и о самом кошельке в целом приятное. Доход конкурентный в сравнении с другими площадками. Не нужно регистрировать личные данные и/или доверять свои токены сторонним платформам. Процедура простая, всё происходит внутри кошелька в несколько кликов. Очевидный минусом – длительный и бесплатный срок разблокировки. Но учитывая, что комиссии за ввод/вывод в стейк существенно ниже, чем на многих DeFi площадках, то семь дней выглядят допустимо. Вполне рабочий инструмент хранения и стейкинга BNB в одном месте. *** В нашем Телеграм-канале публикуем анонсы новых статей выходящих на Дзене и Medium, а также наблюдения, которые показались интересными, но вышли за тему еженедельной статьи. Подписывайтесь на каналы и читайте про криптовалюты. Эту статью также можно прочитать на моём канале в Яндекс.Дзен: https://zen.yandex.ru/media/id/5c47276e03922200ad73482d/steiking-bnb-v-trustwallet-6198659f629637115b40ade6?&
  14. Что такое MinePlex 🏦 MinePlex - мобильный крипто-банк нового поколения. Цель проекта - пользоваться криптовалютой как фиатом: оплачивать счета, покупать продукты, делать переводы и пр. Компания фициально зарегистированна, уст. капитал 11.200.000 баксов. Кто руководство? Люди с мировым именем , професстоналы своего дела. Опыт более 70 крипто-проектов. Но MinePlex это уже собственная компания. Идея и идеология компании? Мобильный криптобанк с уникальным банковским процессингом, благодаря которому пользователи хранят криптовалюту у себя в кошельке и толтко в момент покупки товаров/услуг или снятия налички (через смарт контракты) конвертируют свои денежные средсва в фиат. При этом курс криптовалюты (первые 5 лет плавно растущий) далее коррекция и стабилизация на основе спроса и предложения, но при подержке компании. Какой блокчеин? Собственный блокчейн MinePlex. В основе находятся 2 токена: MINE и PLEX. Токен MINE имеет фиксированную цену в 0,01$, она не меняется. Цена токена PLEX прогнозируемо растёт. Его стоимость видна на ближайшие 7 дней в Explorer. Благодаря особенностям блокчейна MinePlex, за стейкинг токена MINE вы получаете вознаграждение токенами PLEX в размере 15% в месяц или 0,5% в день. Начисленные токены PLEX можно вывести в любой момент и обменять на фиат. Mine и Plex, чем отличаются? Mine, - вычислительная мощность, которая добывает монету Plex и газ (необходимая комиссия) для перевода монеты. Plex, - основной ликвидный токен компании, объем на биржах на сегодня 30.000.000 долларов в день. Что такое стейкинг MinePlex? Это процесс хранения токенов MINE на криптовалютном кошельке блокчейна MinePlex, в ходе которого вы получаете вознаграждение в токенах PLEX. Какая минимальная сумма для стейкинга? Вы можете зарабатывать на стейкинге, имея 100 MINE. Как сделать денежный перевод внутри бота? Для перевода вам нужен ID пользователя, которому вы отправляете токены. Каждый пользователь может найти свой ID в разделе “Профиль”. В разделе “Финансы” выбираете функцию “PLEX” или “MINE”. Нажимаете “Перевод PLEX” или “Перевод MINE”. Отправляете боту ID пользователя, которому придут деньги, и далее сумму, которую пользователь получит. Вывод Mine со стейкинга Вывод осуществляется в любой момент 24/7 без каких-либо дополнительных условий. Какой минимальный вывод? Вывод осуществляется от 10 PLEX. Сколько по времени занимает вывод из бота? Время вывода занимает до 72 часов. Комиисия за вывод на др. кошелек? Перевод/вывод любого количества Mine или Plex = 1 mine ( это 1 цент ) ( по id внутри бота (https://youtu.be/xC30n5K1w4k) без комиссии) Статусная система. От статуса зависит ваш доход и условия партнерской программы. Более подробнее смотрите в Маркетинге. Когда старт работы? 3 октября 2020 был создан первый блок Как зарабатывать? Зарабатывать через телеграм бота. Что такое MinePlexBot? MinePlexBot - простой, легкий и удобный инструмент в виде телеграм бота для пассивного дохода 15% в месяц или 0,5% в день. Доступ к блокчейну MinePlex в один клик. ➡️ Подробная видео-презентация (Презентация Mineplex.bot Откуда у компании MinePlex banking деньги на выплаты инвесторам? По факту компания не платит инвесторам деньги. Для выплат реализована продуманная до мелочей система и создан свой собственный блокчейн на архитектуре Tezos, полностью работающий на смартконтрактах. В блокчейне созданы два токена Mine и Plex. Токен Mine неволатильный и его стоимость всегда равна 0.01$. Токен Plex волатильный и его цена формируется по сложной формуле и имеет дефляционную модель. Именно поэтому цена токена Plex прогнозируема и растёт всегда. Рост токена всегда плавный без резких скачков. Пассивный доход в размере 20% в месяц выплачивается инвестору за стейкинг токена Mine. Инвестор покупает токены Mine, делегирует свой адрес для стейкинга и ежедневно получает награду в виде токена Plex. Нода даёт 20% из них 15% инвестору , 3% реферальная программа , 2% держателю ноды. В день 0.5% в долларовом эквиваленте в монете Plex, в месяц более 15% (так как plex растет) Если посмотрите на CoinMarketCap (https://coinmarketcap.com/currencies/mineplex), то увидите что ежедневный объём торгов токеном Plex составляет на сегодняшний день 30 миллионов долларов. А спрос на покупку превышает предложение на продажу почти в 5 раз. Именно предсказуемость и прогнозируемость цены токена вызывает интерес со стороны трейдеров и инвесторов. Именно поэтому продать Plex не составит никакого труда. Купить в большом объёме возможно будет трудно, но продать проблем нет. Что касается токенов Mine продать их можно другим участникам. В завершении слова Александра Мамасидикова, которые он сказал на одном из вебинаров: "Мне очень нравится, как вообще всё идёт. То, что мы планомерно, тихо, но при этом очень уверенно идем к своей цели без всяких хайпов, без всяких там взрывных каких-то реклам и всё такое прочее... Мы постепенно, постепенно, спокойно идём. То есть многие компании отличаются от нас тем, что мы можем себе позволить идти планомерно, спокойно, потому что наш токен не имеет какой-то пирамидальной или какой-то там хайповой темы. Вот если бы имели какую-то пирамидальную, хайповую тему, то у нас бы сейчас не было никакой ликвидности, и мы бы постоянно только бы были заточены на сборы денег. Только брали бы и говорили: «Давайте несите скорее деньги», делали бы сотни и тысячи различных акций, то есть мы были бы просто заточены на сборы денег. Никто нас не сможет обвинить в том, что мы заточены на сборы денег, потому что это не так. Мы с партнёрами 4 месяца пытались придумать какую-то акцию, но так ничего и не придумали и нужно ли это, непонятно. Чтоб вы понимали, нам не интересно создавать хайп, проводить какие-то акции, раздавать бонусы и различные стимуляции. Это для нас всё не интересно, потому что человек должен осознанно придти в нашу компанию, осознанно понять, что это ему нужно, осознанно пользоваться проектом и привлекать своих сторонников. Вокруг себя делать таких же умных, продвинутых людей. Эти люди смогут в этом мире не просто существовать, а жить и диктовать, как нужно идти им дальше. Это наша основная цель, а не сбор денег и всё такое прочее. Денег у нас хватает, и у компании хватает, и в проекте хватает. Нам нужно именно сильное сообщество, поэтому мы будем нацелены именно на это.") Сайт компании: MinePlex | Main page Реферальная ссылка (сайт): https://mineplex.io/r/3l2qyilznr7 Лендинг: https://mineplex-bot.com/ Реферальная ссылка (бот): https://t.me/mine_plex_bot?start=574932001
  15. Продолжаю тему DeFi площадок, работающих на BinanceSmartChain (BSC). В этот раз рассмотрим и протестируем Autofarm. По объёму заблокированных средств площадка занимает 7 место с TVL равным 916 млн долларов: Начнём с описания возможностей платформы, и далее заведу средства в понравившиеся инструменты. Что это Проект запущен в декабре 2020 года. AUTO – нативный токен, общая эмиссия которого составляет 80 000 штук. Официальный сайт https://autofarm.network/ Autofarm – это агрегатор доходности в сети BSC, который взаимодействует с пулами на других DeFi площадках. Пользователь вкладывает средства в пулы DeFi проектов, но не напрямую, а через хранилища (Vaults) на Аутофарме. Аутофарм же согласно своей стратегии, автоматически компаундирует (реинвестирует) доход, благодаря чему повышается доходность от инвестиций. Также через Аутофарм можно стейкать деривативы других площадок и получать повышенный доход в сравнении с тем, если бы стейкали их на родных площадках. (Под деривативами здесь и далее по тексту понимаю служебные токены DeFi платформ, которые пользователь получает взамен внесённой на них оригинальной крипты. Например, beltBTC с Belt Finance или ibBNB с Alpaca). Помимо доходных хранилищ, на Аутофарме можно обменивать крипту (Swap). Алгоритм отслеживает курсы на различных децентрализованных биржах и выбирает лучший вариант. Обмен может быть как прямым, например, BNB на ALPACA, так и маршрутом из нескольких шагов, например BNB-USDT-ALPACA. Функция обмена не особо интересна, поэтому подробно останавливаться на ней не буду и перейдём к инвестиционным инструментам платформы. Vaults Вкладка Vaults (хранилища) – это главная страница, на которую попадаем сразу же при входе на платформу. Технически хранилище представляет собой смарт-контракт. Аутофарм заявляет, что его смарт-контракты прошли аудит у нескольких независимых аудиторов, наиболее известный из которых Certik. Помимо BSC, через платформу можно вкладываться в пулы проектов, работающих на блокчейнах HECO, Polygon, Avalanche, но более 90% средств заблокированы в пулах на BSC. Поэтому будем рассматривать хранилища, работающие на этом блокчейне. Представлено четыре вида хранилищ, соответственно имеем четыре инвестиционных инструмента: сингл пулы токенов AUTO, CAKE и др, и деривативов с Alpaca и Belt Finance. нестабильные пулы ликвидности с Autofarm, PancakeSwap, MDEX, Belt, Wault, ApeSwap и др; деривативы стейблкоинов с Alpaca; стабильные пулы ликвидности с PancakeSwap, MDEX, Belt, Wault, ApeSwap и др. Списки хранилищ можно сортировать через кнопку «Filters», выбирая соответствующую группу (указано стрелочкой на рис 2). От теста пулов ликвидности пока отдохну, стейблкоинам есть другое применение, поэтому более всего заинтересовали сингл пулы с деривативами. Выбираем их в фильтре, через кнопку «Single Assets» и открывается список 15 позиций: Идея в том, чтобы попробовать связку из двух инструментов на двух площадках: BNB на Альпаке и ibBNB на Аутофарме. Для этого, сначала заведу BNB на Альпаку через инструмент Lend, взамен платформа выдаст мне служебные токены ibBNB (подробнее об этой процедуре в 1й части статьи по Альпаку). Из 4й части Альпаки помним, что за 2 месяца работы доход от этого инструмента составил 8% годовых в BNB с учётом комиссий за ввод/вывод. А стейкинг ibBNB показал себя менее прибыльным делом – доход с учётом комиссий составил 2% годовых при пересчёте на доллары (правильнее назвать фармингом, поскольку за ibBNB шла награда в ALPACA). Поэтому, вторым шагом вместо того, чтобы вносить ibBNB в Stake на Альпаке, я заведу их на Аутофарм в хранилище ibBNB. Хранилище ibBNB Рассмотрим подробнее хранилище и начнём эксперимент. Сначала сравним обещаемые цифры дохода: В нижней части рисунка, касающейся Аутофарма видим колонку «APY Calculations», в которой показано, что общий APY хранилища складывается из дохода в ibBNB и дохода в AUTO (APY хранилища = Farm APY + APR AUTO) – обещает 9,43% годовых на ibBNB и ещё 6,44% годовых в их нативном токене AUTO. В верхней части рисунка видим, что Альпака заявляет 6,71% годовых по инструменту Lend. В совокупности по обоим пулам мы имеем 13,15% годовых в BNB и 6,44% в AUTO. Для сравнения самая выгодная программа по вкладу BNB на Binance сейчас обещает 5,86% годовых. Понятно, что проценты будут меняться в режиме реального времени (и на Binance тоже), но сейчас предварительная математика вполне привлекательна. В колонке «Fees» описываются комиссии, взимаемые пулом. Нам как пользователям, большая часть из них не интересна, поскольку площадка заявляет, что «Все APY и APR, отображаемые в деталях хранилища уже включают в себя все применяемые комиссии, обеспечивая тем самым принцип WYSIWYG (what you see is what you get – что видишь, то и получаешь)». Запомним только «Entrance Fee» – эту комиссию фактически снимут с нас при вводе средств в хранилище. Ввод средств Сначала вводим BNB в Lend на Альпаку. 15 сентября завёл 0,6 BNB, уплатив 0,000689 BNB или 0,29 доллара (здесь и далее по тексту стоимость в долларах указывается по курсу на момент транзакции комиссии). Взамен получил 0,56849 ibBNB: Дальше двигаю со своими 0,56849 ibBNB на Аутофарм. К платформе подключаюсь с помощью MetaMask – в нижней части экрана нажимаю «Wallet», и в кошельке подтверждаю доступ платформы к нему. 15 сентября завожу их в хранилище ibBNB. Ввод проходит в два этапа: подтверждение доступа смарт-контракта к токенам в кошельке и непосредственно сам ввод. Комиссия за подтверждение составила 0,000236 BNB, за ввод 0,001936 BNB, итого в совокупности 0,002172 BNB или 0,94 доллара. Комиссия пула за ввод (Entrance Fee) составила 0,00057 BNB или 0,1% от суммы инвестиций. На левой части рисунка 7 видим колонку с накапливаемым доходом в токене AUTO. Информация отображается на главной странице платформы. На правой части рисунка видим сумму в 0,56792 ibBNB, которая вошла в хранилище и примерный прогнозируемый доход в ibBNB. Эта инфа отображается внутри пула. Награды начисляются в реальном времени и к моменту публикации уже немного накопилось. Заключение 15 сентября внёс 0,6 BNB в Lend на Альпаку. Доход по этому инструменту копится через рост стоимости ibBNB. На момент входа курс 1 BNB = 1,0554 ibBNB. Полученные на Альпаке 0,56849 ibBNB внёс в хранилище на Autofarm. После уплаты комиссии за ввод, в хранилище вошли 0,56792 BNB. Получилась связка из двух инструментов с двух площадок. Оставляем средства работать и через несколько недель посмотрим какой получится результат. Дополнительное внимание привлёк пул beltETH. Интерес вызван тем, что Эфириум по BSC я ни разу не переводил, а площадка Belt Finance, хоть и несколько мудрёная, но стабильно занимает высокую строчку в рейтинге по TVL (подробнее о ней можно прочитать в «Агрегатор доходности Belt Finance. Часть 1»). Появилась мысль попробовать сделать связку: ETH завести на Belt Finance, а полученные beltETH в хранилище на Autofarm. Если реализую, то выпущу отдельную часть статьи. *** У нас появился Телеграм-канал, где публикуем анонсы новых статей выходящих на Дзене и наблюдения, которые показались интересными, но вышли за тему еженедельной статьи. Подписывайтесь на каналы и читайте про криптовалюты. Эту статью также можно прочитать на моём канале в Яндекс.Дзен: https://zen.yandex.ru/media/id/5c47276e03922200ad73482d/agregator-dohodnosti-autofarm-chast-1-61459034b822627616d9e367
  16. В продолжении темы DeFi площадок, работающих на BinanceSmartChain (BSC) рассмотрим ещё один проект – Alpaca Finance. Проект можно назвать малоизвестным, по размеру капитализации находится на 1177 месте в рейтинге coinmarketcap. Но несмотря на скромную капитализацию, по объёму заблокированных средств занимает 3е место среди всех проектов, работающих на BSC. Наблюдаю за показателем около месяца, и Alpaca за это время поднялся со стабильной шестой строчки в рейтинге на третью. Этот факт, интересные на первый взгляд проценты дохода, а также милые название и логотип – Альпака (южноамериканская живность) сподвигли на обзор проекта. Что это Alpaca Finance – это протокол (по-простому: платформа, площадка) для фарминга криптовалюты с привлечением заёмных средств. 💡 Фарминг означает, что вводим в пул одну крипту, а награду получаем в другой. Этим он отличается от стейкинга, при котором награда начисляется в той же валюте, которую внесли в стейк. Проект запущен в марте 2021 года на блокчейне BSC. Изучая документацию на официальном сайте, нашёл пару фактов. Проект периодически проходит аудит от независимых аудиторов PeckShield, Certik и др. При «листинге» на PancakeSwap, через создание пула ликвидности ALPACA/BNB, разработчики сожгли свои получившиеся LP-токены, чтобы нельзя было вывести средства. Аудиторы и решимость команды сжечь токены видятся мне дополнительными плюсами к привлекательности проекта. Официальный сайт https://www.alpacafinance.org Токен ALPACA Alpaca Finance позиционирует себя как проект без инвесторов, без предварительной добычи и продажи токенов. То есть единственный способ заработать ALPACA – это нафармить их на площадке. Распределение эмиссии токенов выглядит следующим образом: 87% токенов будет распределено между пользователями, 8,7% будет выделено на развитие и расширение команды, 4,3% зарезервировано на расходы типа листинг токена на биржах, заполнение пула с BNB на PancakeSwap, услуги третьих лиц и пр. Эмиссия планируется в течение двух лет, после этого прекратится. (Часто задаюсь вопросом, что будет с любым проектом, когда эмиссия его токенов закончится, и пока ответа не нашёл 🧐). Планируется, что основной функцией ALPACA будет функция управления – на сайте заявлено, что вскоре будет запущено «хранилище управления», которое позволит членам сообщества голосовать своими ALPACA и участвовать в управлении проектом. ib-токены Это «технические» токены платформы. После внесения на платформу средств, взамен оригинальной крипты мы получаем ib-токены, которые подтверждаю внесение средств. Например, внесли BNB, получили взамен ibBNB. Эти токены не отображаются на coinmarketcap, но именно на них начисляются награды за предоставление кредита (лендинг). Особенность платформы в том, что начисляемые награды увеличивают не количество ib-токенов, а их курсовую стоимость. То есть, чем дольше пользователь владеет ib-токенами, тем дороже они становятся. Так происходит накопление процентов-наград за лендинг. Ниже рассмотрим подробно на конкретном примере. Инвестиционные инструменты Для пользователя Alpaca представляет собой несколько ступенчатую схему, в которой можно зарабатывать. Схема состоит из инструментов, разложенных в соответствующих вкладках: Lend. Пользователь может стать кредитором (lender), внеся свою крипту в соответствующее хранилище (смарт-контракт). Далее «фермеры-заёмщики» берут эти средства в займ для усиления своей позиции в фарминге, а кредитор получает доход в виде процентов уплачиваемых заёмщиками по кредиту. Начисление процентов происходит через рост курса ib-токенов, которые кредитор получит взамен внесённой оригинальной крипты. Это первый инструмент, с которого начинается работа на площадке. Stake. Ещё один простой инвестиционный инструмент. ib-токены, полученные при лендинге можно внести в специальный соответствующий своему токену пул и фармить ALPACA. Можно назвать его следующим и взаимосвязанным с «Lend» шагом. Graze. Здесь расположены пулы, в которые можно внести токены ib-ALPACA и фармить токены других, зачастую малоизвестных проектов – на момент создания статьи это некие FORM, ORBS, WEX. Проекты мне не знакомы и тестить его не буду, а вот английский оригинальный текст, описывающий эту вкладку, понравился – «a magical place where Alpacas can graze on rare crops of their choice» 🙂 Stronk. Хранилище, созданное на старте проекта для стимулирования пользователей блокировать в нём свои ALPACA за счёт повышенных наград, а не продавать их. Оно прекратило работу 14 июля, поэтому в суть его работы вдаваться не стал. (Далее по тексту на некоторых скринах, сделанных в начале месяца, эта вкладка почему-то не отображается. В любом случае, она уже не активна). Farm. Возможность быть фермером-заёмщиком – фармить крипту с привлечение заёмных средств в пулах на PancakeSwap и WaultSwap, делая это непосредственно с площадки Alpaca. Это и есть основной инвестиционный инструмент проекта. Тема мне видится не простой. Надо создать LP-токены, учтя при этом риск непостоянных потерь, определится с размером кредитного плеча и учесть риск возможной принудительной ликвидации позиции. Поэтому разбору и тесту фарминга будет посвящена следующая отдельная часть статьи. Начнём работу на платформе с простых инструментов – внесём средства через «Lend», получим взамен ib-токены и отправим их в «Stake» фармить ALPACA. По ходу дела будем разбираться с нюансами устройства Альпаки. Подключение и ввод средств (Lend) Подключение делается в пару кликов – нажимает «Connect to a wallet» в верхней части экрана, выбираем кошелёк и готово. Для работы на Alpaca понадобится MetaMask или можно использовать другой кошелёк с функцией WalletConnect (не проверял). После подключения МетаМаска отображается первая страница платформы «Lend», на которой видно количество токенов в кошельке, поддерживаемых платформой: Площадка поддерживает семь базовых активов: ALPACA, BNB, BUSD, USDT, BTCB, TUSD и ETH, каждому из которых соответствует своё хранилище (смарт-контракт). Как вы могли заметить из других статей, я поклонник BNB 😁, поэтому тестить буду именно его и на примере хранилища BNB разберёмся с обозначениями. Общий заявленный APY состоит из следующих частей: Lending APR = 11,58% годовых. Это процент дохода, который будем получать за депонирование средств в хранилище, то есть за простой ввод средств на Альпаку, без всяких дальнейших манипуляций. Staking APR = 4,16% годовых. Это процент дохода по фармингу ALPACA с помощью токенов ib-BNB, которые получим взамен внесённых на платформу BNB. Total APR = 15,74%. Это сумма «Lending APR» и «Staking APR». Total APY = 17,04%. Подразумевает ежедневное ручное реинвестирование средств (скорее всего нафармленных ALPACA). Из опыта работы на других площадках, в том числе на PancakeSwap сложилось представление, что с учётом комиссий за транзакции по реинвестированию значение показателя APY – это больше маркетинговый ход, чем реальность. Поэтому в своих прогнозах буду ориентироваться на показатель «Total APR». Как и на других DeFi площадках, значения всех APY и APR меняются в режиме реального времени. «Utilization» означает сколько средств из хранилища выдано в кредит на настоящий момент. В документации проекта вычитал, что при использовании выше 90% средств хранилища, процентная ставка резко возрастает, что делает заимствования более дорогими, а кредитование более прибыльным. Подробнее о балансе процентных ставок будет дальше при подсчёте результатов. Ввод средств Нажимаю «Deposit» и вношу в хранилище 0,4 BNB. Комиссия составила 0,000684 BNB или 0,2 доллара (здесь и далее по тексту стоимость в долларах указывается по курсу на момент транзакции). С кошелька списались мои 0,4 BNB, а на платформе и в кошельке отобразились 0,386 ibBNB. Помним, что число ibBNB не растёт, а растёт их курсовая стоимость. На нашем примере, изначально при запуске проекта 1 ibBNB = 1 BNB. Я ввёл средства 05.07.2021, когда 1 ibBNB = 1,0353 BNB, посмотрим сколько он будет стоит к моменту подсчёта результата. Теперь, следующим шагом отправим полученные 0,386 ibBNB фармить ALPACA через вкладку «Stake». Stake Во кладке есть 7 действующих и 3 неактивных пула для фарминга ALPACA. Выбираю пул с ib-BNB токеном и вношу свои 0,386 ibBNB. Сначала подтверждаю доступ смарт-контракта к ib-BNB в кошельке. Комиссия составила 0,000236 BNB или 0,08 доллара. И далее вношу токены в пул, уплатив 0,000967 BNB или 0,31 доллара комиссии: Процент дохода в 3% годовых выглядит смешным, но помним, что он постоянно меняется и посмотрим, что даст эта инвестиция в совокупности с лендингом. Награды начисляются в режиме реального времени и первые проценты «накапали» уже через несколько минут. Оставляем средства работать в пулах и вернёмся к ним через несколько недель. В заключение Вкратце познакомились с Альпакой, ввели средства на площадку и отправили полученные ib-токены фармить ALPACA. По большому счёту, достаточно было затестить Lend, поскольку именно он предлагает интересный % дохода, в сравнении с которым фарминг ALPACA выглядит слабенько, но поскольку он вытекает из лендинга, то затестили и его как связанный инструмент. В следующей части перейдём к фармингу в пуле ликвидности с привлечением кредитных средств. Это видится мне рискованным занятием, поэтому, прежде чем вносить средства постараюсь подробно разобраться в том, как это работает и учесть возможные риски. *** У нас появился Телеграм-канал, где публикуем анонсы новых статей выходящих на Дзене и наблюдения, которые показались интересными, но вышли за тему еженедельной статьи. Подписывайтесь на каналы и читайте про криптовалюты. Эту статью также можно прочитать на моём канале в Яндекс.Дзен: https://zen.yandex.ru/media/id/5c47276e03922200ad73482d/depozity-i-farming-na-alpaca-finance-chast-1-60fbb620e259b71e14bf750b
  17. В продолжение серии статей о PancakeSwap (начинается с «PancakeSwap. Обмен, пулы ликвидности и фарминг. Часть 1») сделаем обзор стейкинга CAKE в пуле «Auto CAKE». Стейкинг тортиков в пуле «Manual CAKE» показал себя простым и прибыльным делом, даже несмотря на общее падение рынка. Например, с одного из своих кошельков стейкаю 6,523 CAKE с 24.03.2021, и на 14.07.2021 за 111 дней настейкал 1,53 CAKE, что составляет около 80% годовых. Auto CAKE появился на платформе примерно в середине апреля. Он изначально показывал APY большее, чем APR в ручном пуле, но как-то было не до него. Но APR в ручном пуле постоянно снижается (когда я начал, он составлял 118%, а сейчас только 69% годовых), поэтому решил протестить и переложить часть тортиков в автоматический пул. 💡 APR и APY — оба показателя означают размер годового дохода. Но APY всегда выше, чем APR, за счёт автоматического компаундирования (реинвестирования) наград. То есть полученные награды не собираются отдельно как в ручном пуле и нет кнопки «Collect» для их вывода, а сразу реинвестируются и добавляются к основной застейканной сумме и уже на них начисляется процент. Снижение APR, APY и инфляция Задался вопросом почему снижается APR и APY в обоих пулах. К сожалению, полноценного ответа не нашёл, но отметил два момента, которые показались интересными. Когда начинал пользоваться площадкой, в пуле Manual CAKE всего было застейкано около 89 млн тортиков (Рис. 5 в «PancakeSwap. Часть 2. Фарминг и стейкинг»), а сегодня их осталось около 60 млн штук — снизилось и количество CAKE в пуле и размер APR. В Auto CAKE наоборот — на 03.06.2021 общее количество застейканных тортиков около 62 млн штук (Рис. 1 ниже), а сегодня уже 93 млн, при этом размер APY снизился со 125% до 96% годовых. То есть какой-то понятной связи между числом CAKE в каждом из пулов и процентом дохода не прослеживается. Второе «открытие» 😅 CAKE оказался весьма инфляционным токеном. Согласно плана эмиссии, в день создаётся около 550 тысяч новых CAKE. Примерно 50 тысяч из них сжигаются платформой — работают дефляционные механизмы, заложенные в PancakeSwap. Но в итоге ежедневно около 500 тысяч новых кейков поступают на рынок (или 15 млн ежемесячно). В токеномике проекта говорится о возможном постепенном внедрении дополнительных дефляционных механизмов, но о создании предела выпуску тортиков (hard cup) речи нет. Предполагаю, что снижение процента дохода в пулах как-то связано с ростом общего количества токенов. Такая масштабная эмиссия токенов стала для меня неожиданностью. Это самый высокий показатель инфляции из всех криптовалют, за которыми наблюдаю. Вернусь к этой мысли в конце статьи, а сейчас перейдём к тесту пула. Ввод средств в Auto CAKE В начале июня вывел часть тортиков из ручного пула и заложил их в Auto CAKE. На 03.06.2021 заявленный APY в автоматическом пуле составлял 125,52% годовых. Как и в ручном пуле он меняется в режиме реального времени и идёт на снижение. Ввёл кейки в Auto CAKE. Сначала дал доступ смарт-контракту к CAKE в кошельке, нажав «Enable» и подтвердив операцию. Как обычно фактическая комиссия меньше максимально заявленной и составила 0,000222 BNB или 9 центов (здесь и далее расчёт в долларах по курсу на момент транзакции). После подтверждения внёс 4,14352 CAKE в пул. Комиссия составила 0,001128 BNB или 47 центов: В меню пула видим следующие условные обозначения: «0.1% unstaking fee until» означает, что за вывод из пула будет взиматься комиссия пула в размере 0,1% от суммы. На Шаге 4, напротив надписи видим часики, из которых следует, что комиссия будет взиматься в течение 4 дней с момента ввода. По истечении этого срока комиссия за вывод не взимается. «Performance Fee = 2%» означает комиссию пула, которая автоматически высчитывается с каждого добавления награды и сжигается. Нам как пользователям это не имеет особого значения, так как мы видим итоговый баланс после вычета комиссии. Проценты начисляются в режиме реального времени (начисление и реинвестирование наград происходит 288 раз в день) и через несколько минут уже накапали первые кейки. Полтора месяца тортики варились в сиропе и теперь пришло время посмотреть, что из этого получилось. Вывод средств и финансовый результат 16.07.2021 вывожу средства из пула. Нажимаю значок «-», подтверждаю транзакцию и 4,51998 CAKEвыведены в кошелёк. Комиссия составила 0,000317 BNB или 0,1 доллара. В кошельке отображается только три знака после запятой, но все оставшиеся крошки тортиков тоже на месте. Это видно при повторном вводе CAKE в пул — отобразится с десяток знаков после запятой. За 43 дня работы в пуле получилось настейкать 0,376 CAKE или примерно 5 долларов. Количество тортиков видно на рисунке, где учёт дохода ведётся отдельной строкой и можно проверить, вычтя из итоговой суммы стейка ту, что вносили. Фактический APY при расчёте в CAKE составил 77% годовых. После заявленных 125% и 96% годовых на момент ввода/вывода средств, такое значение удивляет. Находил объяснения в стиле того, что «заявленный размер APY был бы если бы, средства лежали год и процент наград не менялся бы, но так как он меняется то…». Если честно мой гуманитарный мозг так и не понял этих хитросплетений, и правда это или «маркетинговый» ход для меня этот вопрос остался открытым. Факт в том, что за 43 дня накапало тортиков из расчёта 77% годовых, а не из расчёта заявленных 96% и тем более 125% годовых. Справедливости ради, отмечу, что доход в автоматическом пуле всё же выше, чем в ручном, то есть автокомпаундирование работает на пользу. Наблюдая за пулом и отмечая нестыковку заявленного и фактического APY, я решил сравнить процент дохода в автоматическом и ручном пулах за одинаковый момент времени. 29.06.2021 сделал скрин обоих пулов с заложенными туда средствами и 16.07.2021 сделал ещё один скрин — получился временной срез за 17 дней: В результате получил, что за 17 дней в ручном пуле настейкал 0,178 CAKE из расчёта 71% годовых, а в автоматическом пуле настейкал 0,147 CAKE из расчёта 76% годовых. Даже при несоответствии заявленному значению APY, автоматический пул доходнее и чем больше будет срок, тем выше будет разница между доходностью в пулах за счёт автоматического реинвестирования наград. Чистый долларовый доход от стейкинга в Auto CAKE составил 4,37 доллара: Фактический APY в долларах от этой инвестиции составил 46% годовых, при продаже наград сейчас, с учётом снизившегося курса. Заключение Фактический APY при расчёте в CAKE отличается от заявленного в меньшую сторону и составил 77% годовых. Повторюсь, возможно и есть формула, которая обоснует заявленный размер APY, но живые цифры говорят обратное. При этом автоматический пул безусловно доходнее, чем ручной. Доходность в долларах составил 46% годовых, с учётом того, что за время стейкинга цена CAKE и рынок в целом снизились. Такая доходность позволяем мне по-прежнему считать CAKE одной из или самой доходной PoS криптой верхнего эшелона. Беспокоит высокая инфляция токена и отсутствие информации о планах на её снижение. Конечно, PancakeSwap и его CAKE не просто крипта без смысла, которых сейчас предостаточно. Проект является одной из крупнейших децентрализованных бирж, которая позволяет разработчикам «листить» свои токены через создание пулов ликвидности, проводит токенсейлы (IFO), имеет взаимосвязи с другими проектами построенными на BSC, является площадкой для стейкинга, фарминга и предоставления ликвидности. Одним словом — проект интересен, но высокая инфляция настораживает 😅 Ранее не обращал внимание на эту инфу, а теперь задумался, чтобы перевести CAKE из долгосрочного в среднесрочный актив в своём портфеле. *** У нас появился Телеграм-канал, где публикуем анонсы новых статей выходящих на Дзене и наблюдения, которые показались интересными, но вышли за тему еженедельной статьи. Подписывайтесь на каналы и читайте про криптовалюты. Эту статью также можно прочитать на моём канале в Яндекс.Дзен: https://zen.yandex.ru/media/id/5c47276e03922200ad73482d/steiking-cake-na-pancakeswap-60f3cc4a9cbaf06f685d060a
  18. В прошлых частях (начинается с «Депозиты и фарминг на Alpaca Finance. Часть 1») разобрали и начал тестировать инструменты площадки: Lend, Stake и Farm в пулах BUSD-BNB и CAKE-BNB. В третьей части вывел средства из фарминга в BUSD-BNB и зафиксировал убыток. Теперь подведу итог двухмесячной работе средств в инструментах Lend и Stake, и зафиксирую результат в CAKE-BNB. CAKE-BNB Инвестиции в CAKE-BNB – это не стейкинг в сингл пуле, а фарминг в пуле ликвидности, то есть эффект накопления здесь не работает. Поэтому просто держать средства в пуле и смотреть как они растут (например, как в сиропном пуле CAKE), не получится. В момент входа в пул 3 августа, показатель Equity Value (означает примерное количество BNB, которое выйдет в кошелёк после закрытия позиции) равнялся 0,601 BNB (рис 1 в «Alpaca Finance. Часть 3. Результаты по фармингу»). Он стабильно рос, выйдя на свой пик в 0,713 BNB к 28 августа. А потом начались «качели» – значение проваливалось вниз, приподнялось, но так не достигло своего максимума, и на 7 сентября равняется 0,668 BNB: Equity Value снизился на 6,3% от своего максимального значения. В процентах, казалось бы, немного, но 0,045 BNB разницы – это около 20 баксов. За то же время с 28 августа по 7 сентября курс CAKE снизился на 13,5%, BNB – на 8%. Есть понимание, что даже для таких активов как BNB и CAKE изменения цены в пределах 10 % – это дело одного дня даже на спокойной рынке. Несмотря на то, что они неплохо коррелирую между собой, предугадать изменение, уловить явную закономерность между ним и состоянием фарм позиции для меня видится нереальным делом. Поэтому пока решил действовать по принципу: завёл средства в пул, рынок сложился в мою пользу, поднакопил доход и вывел, зафиксировав прибыль. Без реального твёрдого расчёта, но, что есть 😅 Вывод средств 7 сентября вывожу средства из пула. Использую вариант «Convert to BNB», при котором все средства будут конвертированы в BNB и после погашения долга выйдут в кошелёк. Вывод происходит в одну транзакцию, комиссия составила 0,005766 BNB или 2,57 доллара (здесь и далее по тексту стоимость в долларах указывается по курсу на момент транзакции😞 В кошелёк вышли 0,670266 BNB. Из второй части статьи помним, что вносил в пул 0,60333 BNB, соответственно прибыль составляет 0,066936 BNB, что в пересчёте на доллары равно примерно 30 баксов. Также за время работы пул нагенерил мне 1,8 ALPACA, что составляет 2,1 доллара. Итого, прибыль без учёта комиссий равна 32,1 доллар. Комиссии за ввод в совокупности составили 0,009689 BNB или 3,17 доллара. Комиссия за вывод 0,005766 BNB или 2,57 доллара, итого в сумме 5,74 доллара. Соответственно, чистая прибыль от работы в пуле равна 26,4 доллара или 0,051481 BNB. APY Средства проработали в пуле 36 дней: с 3 августа по 7 сентября. Заявленный APY колебался от 130% до 280% годовых. Поскольку я вводил и выводил BNB то, чтобы максимально объективно проверить это значение посчитаем фактический APY в BNB без учёта комиссий. И посчитаем реальный долларовый APY с учётом уплаченных комиссий и курса валюты: APY в BNB без учёта комиссий составил 112% годовых. Долларовый APY с учётом комиссии составил 140% годовых. Важно помнить, что если рынок повернётся не в нашу пользу: цены валют в паре не будут коррелировать или сильно изменятся относительно самих себя у любой из валют, то инвестиция в любой нестабильный пул ликвидности может привести к убытку, как это произошло на моём примере в пуле BUSD-BNB. Stake Теперь перейдём к базовым инструментам площадки: Lend и Stake. Инструменты взаимосвязаны, и чтобы добраться до Lend, сначала надо вывести средства из Stake. Посмотрим сколько получилось в нём заработать, стейкая ibBNB. Средства находились в пуле примерно 63 дня: 7 июля я внёс в пул 0,386 ibBNB или 123,5 доллара (рис 6 в первой части). К 9 сентября средства заработали 1,09 ALPACA или 1,14 доллара – это прибыль без учёта комиссии: 💡Если хотим вывести только награды, то нажимаем CLAIM, если хотим вывести и основные средства, и награды, то нажимаем Unstake. Всё выйдет в одну транзакцию. Комиссия за ввод равнялась 0,001203 BNB или 0,39 доллара, комиссия за вывод – 0,000759 BNB или 0,32 доллара. Итого, общие расходы составили 0,71 доллар. Соответственно, чистая прибыль от работы в пуле равна 0,43 доллара. APY/APR Считаю фактический показатель APR, поскольку ручного реинвестирования не делал, а автоматическое отсутствует. В пулах, где нет автоматического реинвеста, для микроинвестора значение APY бесполезно, так как за каждую транзакцию реинвестирования надо уплатить комиссию, которая «съест» часть или всю прибыль. Но даже при автоматическом реинвесте заявленный APY на знакомых мне defi площадках не соответствует фактическому проценту дохода – это больше маркетинговый ход для привлечения пользователей, теоретическая цифра в момент времени. За время наблюдений значение APY колебалось в пределах 2,37% - 5,07%. Фактический APR в долларах без учёта комиссий составил 5,5% годовых, с учётом комиссий – 2% годовых. И то и то значения выглядят не привлекательными для крипторынка. Но, поскольку Stake является продолжением инструмента Lend, то давайте выведем из него средства, посчитаем его APR и совокупный по обоим инструментам. Lend Инвестиции в Lend пулы— это предоставление капитала на площадку, который далее выдаётся в кредит фермерам. 5 июля ввёл на платформу 0,4 BNB, взамен которых получил 0,386 ibBNB, которые подтверждают внесение средств. 9 сентября вывожу средства из пула: В кошелёк вышли 0,40739400 BNB. В результате, за 65 дней работы в пуле я заработал 0,0073 BNB или 3,06 доллара, без учёта комиссий. Как рассчитывается. Награды в Lend начисляются не через увеличение количества ib-токенов, а через рост их курсовой стоимость. То есть, чем дольше мы ими владеем, тем дороже они становятся и тем выше наш доход. 5 июля в момент ввода средств 1 ibBNB = 1,0353 BNB (рис 4 в первой части). 9 сентября цена 1 ibBNB = 1,0542 BNB. Таким образом, стоимость 1 ibBNB вросла на 0,0189 BNB. Получаем следующий расчёт: 0,386 ibBNB * 0,0189 BNB = 0,0073 BNB. Комиссия за ввод составляла 0,000684 BNB или 0,2 доллара, комиссия за вывод равна 0,000744 BNB или 0,31 доллар, в совокупности расходы составили 0,51 доллар. Чистая прибыль от предоставления капитала на площадку равна 2,63 доллара. APY/APR За время наблюдений значение Total APY менялось от 10,41% до 34,28%. Аналогично предыдущему посчитаем фактический APR: - в BNB без учёта комиссий составил 10% годовых; - в долларах с учётом комиссий составил 12,5% годовых (на момент внесения в пул 0,4 BNB стоили 119,2 доллара). Если сложить чистый долларовый доход из Stake и Lend получим 3,06 доллара за 65 дней работы, при первоначальных инвестициях 119,2 бакса. Совокупный APR этих двух инструментов составляет 14,5% годовых. Выводы по инструментам: Lend – вполне актуальное предприятие. Фактические 10% годовых на BNB неплохая дополнительная альтернатива стейкингу BNB на других площадках. Stake сам по себе не актуален, но он вытекает из Lend. И если заработанные Альпаки перекрывают расходы на комиссии (как в нашем случае), то почему бы и не использовать ib-токены для дополнительного микрозаработка. Farm – самый интересный инструмент площадки. Как показали примеры с BUSD-BNB и CAKE-BNB можно как заработать, так и получить убыток. Инвестиции в пулы ликвидности, тем более с плечом, требуют сложных расчётов и всё равно остаются лотереей. Точно не рекомендую вкладываться в нестабильные пулы и в пулы, где монеты не коррелируют. Причём корреляцию стоит смотреть в длинной ретроспективе, хотя бы на протяжении нескольких месяцев. CAKE-BNB пока видится мне рабочим инструментом – относительно безопасен и можно заработать. После закрытия позиции для завершения статьи, зашёл в него по новой. Пока позиция в небольшом минусе, наблюдаю и жду момент 😁 *** У нас появился Телеграм-канал, где публикуем анонсы новых статей выходящих на Дзене и наблюдения, которые показались интересными, но вышли за тему еженедельной статьи. Подписывайтесь на каналы и читайте про криптовалюты. Эту статью также можно прочитать на моём канале в Яндекс.Дзен: https://zen.yandex.ru/media/id/5c47276e03922200ad73482d/alpaca-finance-chast-4-rezultat-po-lend-stake-i-farmingu-613c42a76a3ff6438bfd2e00
  19. После покупки токенов MINA на сейле («Токенсейл. Часть 2. Сейлы на CoinList»), возникла идея запустить ноду-валидатора на блокчейне MINA. Немного вникнув в вопрос, стало ясно, что делать это с небольшим количеством токенов не стоит – это будет наверняка убыточное предприятие. А вот делегировать свои средства одному из крупных валидаторов возможно и теоретически будет выгоднее, чем стейкать их на CoinList (делаем это с момента сейла). В статье рассмотрим, что представляет собой проект и почему запуск собственной ноды-валидатора не имеет смысла в нашем случае. Рассмотрим процедуру стейкинга MINA, в том числе самостоятельный выбор хранилища для токенов, критерии выбора валидатора. Выведем токены с Коинлиста в кошелёк и делегируем их новому валидатору. О проекте Проект разрабатывался с середины 2017 под названием Coda Protocol, в 2020 был переименован в Mina Protocol, в марте 2021 года состоялся официальный запуск его mainnet (основной сети) и выход токенов MINA на публичный рынок. Официальный сайт - https://minaprotocol.com/ru/; отметим наличие русского перевода, в том числе некоторых гайдов и FAQ. Проект провёл несколько раундов токенсейлов: за 2018-2020 год было собрано 29,4 млн долларов, в 2021 в публичном сейле через платформу Coinlist было собрано 18,7 млн долларов. В этом сейле мы с коллегами приняли участие, и одному члену команды повезло выиграть очередь и купить Мины. Идея и особенности проекта оказались не просты для понимания. Насколько могли изучили информацию и ниже изложим своё авторское видение. Если увидите ошибки и есть конструктивные замечания, пишите в комментах. Целью проекта является разработка экосистемы для обеспечения конфиденциальности данных пользователей при работе в интернете. Насколько удалось понять, приватность будет достигаться за счёт создания децентрализованных приложений (Snapps), в которых используются доказательства данных (zk-SNARKs), а не раскрываться сами данные. Приложения смогут получать доступ к общедоступным данным с любого сайта без необходимости настраивать интеграцию с этим сайтом или получать его разрешения. Используя Snapps, пользователи могут получить доступ к любому сайту без создания учетной записи и передачи ему своих личных данных. Разработка технологии доказательства данных (zk-SNARKs) реализует главную особенность проекта – Mina заявляет, что её блокчейн весит и всегда будет весить примерно 22 кб. Попробуем разобраться подробнее. Вес блокчейна Традиционно блокчейны (базы данных) криптовалют занимаю много места на диске (например, блокчейн Bitcoin весит более 350 ГБ), и вес увеличивается по мере роста количества транзакций в сети. Чтобы присоединится к криптопроекту, необходимо установить его кошелёк или, другими словами, запустить ноду. Кошелёк может быть «толстым» – полная нода, которая содержит в себе всю базу данных с момента создания первого блока. Может быть «тонким» – облегчённая нода, которая хранит не всю базу данных, а лишь её часть (подробнее о нодах можно прочитать в «Ноды в блокчейне»). В обоих случаях вес хранимой инфы о блокчейне будет считаться в мега или гигабайтах, но никак не 22 кб. Заявление Мины о весе её блокчейна 22 кб подразумевает не весь вес блокчейна, а вес его текущего состояния. Такой вес достигается за счёт использования технологии рекурсивных доказательств – zk-SNARK доказательства, в которых записано состояние всего блокчейна на момент времени в виде так называемого снимка (snapshot). zk-SNARK – снимок сети, который фиксирует состояние всей цепочки блоков и является доказательством истории всех транзакций проведённых в блокчейне. Когда создается новый блок, он делает снимок самого себя вместе со снимком предыдущего состояния цепочки блоков в качестве фона. Этот новый снимок, в свою очередь, будет использоваться в качестве фона для следующего блока и так далее. И каждый новый снимок всегда будет одного и того же размера в 22 кб. В этой технологии есть суть идеи разработчиков Mina Protocol о конфиденциальном взаимодействии пользователей со сторонними сайтами, поскольку SNARKи планируют использовать для подтверждения или сертификации любых данных. На сегодняшний день заявление о весе в 22 кб — это отчасти маркетинговый ход, и речь идёт о создании в будущем нативного мобильного кошелька, который будет являться полноправной облегчённой нодой сети, и для работы которого достаточно одного постоянно обновляющего снимка с инфой о блокчейне весом в 22 кб. Фактически, сейчас полные ноды-валидаторы создают блоки, хранят в себе историю транзакций и цепочку из последних 290 блоков. Помимо них в сети присутствуют архивные ноды, которые хранят полный блокчейн, вес которого куда больше 22 кб. Создание блока В создании нового блока принимают участие два вида нод: блок-продюсеры (block producer) и снарк-воркеры (snark worker). Блок-продюсеры создают блоки, а снарк-воркеры выполняют роль сжимателей данных в сети, генерируя доказательства транзакций и продавая их блок-продюсерам. Как это происходит. Пользователь отправляет транзакцию, и она попадает в мемпул (mempool) в очередь на включение в блок. Снарк-воркеры делают SNARKи для каждой транзакции и размещают их в книге заказов (snarketplace). Блок-продюсер выбирает транзакции, группирует их и создаёт блок, включая в блок SNARKи, созданные снарк-воркерами — каждой транзакции соответствует свой снарк. Далее блок-продюсер крепит блок к цепи и делает общий SNARK блокчейна (или выбирает из сделанных снарк-воркерами - тут не разобрались 🤦‍♂️), тем самым обновляет общий снарк цепи. Стейкинг Mina работает на разновидности PoS алгоритма под названием Ouroboros Samasika. Особенность консенсуса Мины в том, что валидаторам (ноды, создающие блоки) для участия в стейкинге не требуется блокировать свои или делегированные монеты. Это плюс для валидатора — в случае его некорректной работы страдает только его репутация, и он не может быть оштрафован на токены. Это же плюс для рядового инвестора, делегирующего валидатору свои токены — фактически они остаются в кошельке и никуда не передвигаются. Рассмотрим какие есть возможности для инвесторов стекать MINA. Валидатор Нода-валидатор, она же блок-продюсер. За создание блоков валидаторы получают вознаграждения в токенах MINA в виде комиссии за проведение транзакций и бонуса от системы за создание блока. Минимального порога инвестиций для запуска валидатора нет, но по инфе из официальной TГ-группы и просмотра статистики добычи блоков через ресурс mina.staketab.com, стало понятно, что запуск валидатора с несколькими сотнями монет имеет смысла. Из рисунка видим, что даже несколько тысяч МИН в стейке не позволили валидаторам создать ни одного блока за всё время работы. Минимальная сумма для того, чтобы иметь шансы быть выбранным для создания блока, начинается с 66-70 тысяч токенов, что по нынешнему курсу равно минимум 200 тысяч долларов. Дополнительно к этому, необходимо выполнить нехилые системные требования для запуска валидатора: минимум 8-ядерный процессор, 16 ГБ оперативки, 50 ГБ жёсткий и режим работы 24/7. Аренда VPS с такими параметрами обойдётся примерно в 40 евро в месяц, если смотреть расценки на сервисе Hetzner, который рекомендуют в русской ТГ-группе. А ещё для стабильной работы ноды рекомендуют параллельно держать несколько серверов… В общем, запускать ноду-валидатора — это не наш путь 😅 Снарк-воркер Snark-воркеры (они же снаркеры) получают вознаграждения за счёт создания и продажи SNARKов блок-продюсерам. Каждой транзакции соответствует 1 снарк. Блок-продюсер выбирает самые дешёвые снарки из книги-заказов и используют при создании блока. Таким образом, снарк-воркер получает некоторую часть награды за блок, если его снарк использовался в блоке. В подробности запуска ноды снарк-воркера не вдавались. Вроде бы нет установленного минимального количества токенов для её запуска, но требования к оборудованию не ниже, чем для запуска ноды валидатора. Этот вариант также реализовывать не будем и переходим к тому, что реально для микроинвестора. Делегирование Любое количество монет MINA можно самостоятельно делегировать одному из валидаторов и получать часть вознаграждений за блок в соответствии с нашей долей в его стейке. При этом фактически монеты остаются у нас в кошельке и никуда не переводятся. В любой момент можем отозвать делегирование и/или переделегировать монеты другому валидатору. Этот процесс немного сложнее, чем стейкинг через биржи, но на бирже мы фактически не контролируем свои средства + биржа берёт комиссию от вознаграждения. По сути, биржа является посредником между нами и валидатором, хотя и вполне удобным для начинающего криптоинвестора или того, кто действует в стиле «положил и забыл». Стейкинг через биржу Из знакомых нам бирж стейкинг Мины есть на Coinlist, Okex и Hotbit. Стейкинг через Coinlist особенно востребован для пользователей, купивших MINA во время сейла. Распределение наград происходит раз в месяц, иногда с задержкой в несколько дней. После разлока токенов и их поступления в кошелёк (фактически на личный счёт на Coinlist), раз в месяц поступают награды за стейкинг, при этом никаких дополнительных действий для активации стейкинга предпринимать не пришлось. Заявленный процент дохода составляет около 24% годовых, без учёта комиссии, биржи. Комиссия площадки составляет 15% от начисленных вознаграждений. Coinlist не является отдельным валидатором, а делегирует средства валидатору Figment. На Okex есть несколько программ: фиксированный стейкинг (на срок 30, 60 или 90 дней) и гибкий стейкинг. Максимальным процент награды составляет 22% годовых при фиксированном стейкинге на 90 дней. На Hotbit есть программа для гибкого депозита с плавающим процентом. Доходность на сегодняшний день составляет 16% годовых. Награды начисляются каждый день, вывод средств вместе с наградами осуществляется по методу Т+1, то есть на следующий день после запроса. В заключение Наша цель не сменить биржу, а начать стейкать самостоятельно, непосредственно из своего кошелька. Поэтому в следующей части разберёмся с периодичностью выплат вознаграждений, рассмотрим основные критерии выбора валидатора, установим кошелёк, переведём на него средства и делегируем токены выбранному валидатору. *** У нас появился Телеграм-канал, где публикуем анонсы новых статей выходящих на Дзене и наблюдения, которые показались интересными, но вышли за тему еженедельной статьи. Подписывайтесь на каналы и читайте про криптовалюты. Эту статью также можно прочитать на моём канале в Яндекс.Дзен: https://zen.yandex.ru/media/id/5c47276e03922200ad73482d/steiking-mina-chast-1-osobennosti-proekta-6120eef279caa304e0341eae
  20. В «Депозиты и фарминг на Alpaca Finance. Часть 1» сделали общий обзор платформы, внёс средства на площадку через вкладку Lend – депонирование крипты для последующей выдачи кредита и с помощью полученных ib-токенов начал фармить токены ALPACA. В этой части рассмотрим фарминг с использованием заёмных средств в пулах на PancakeSwap и WaultSwap, но непосредственно с Alpaca Finance. WaultSwap мне не знаком, поэтому тестировать буду пулы на PancakeSwap. Процедура достаточно проста, всё происходит в одном окне в несколько кликов. Сложнее оказалось разобраться с кредитным плечом, короткими позициями и пр., поэтому если увидите ошибки, пишите в комментах. Пулы В отличие от стейкинга, фарминг – это когда в пул вносим одну крипту, а награду получаем в другой. На самом PancakeSwap фарминг состоит из двух шагов: создание LP-токенов через предоставление ликвидности в пул выбранной торговой пары, и далее внесение полученных LP-токенов в соответствующий фарминговый пул. (Подробнее можно прочитать в цикле статей, который начинается с «PancakeSwap. Обмен, пулы ликвидности и фарминг. Часть 1»). На Альпаке фарминг выглядит по-другому. Создание LP-токенов и старт фарминга происходит в один шаг в одном окне. И дополнительно к риску «непостоянных» потерь свойственных любому пулу ликвидности, необходимо учесть размер кредитного рычага, процент за использование кредитных средства и риск принудительной ликвидации позиции. Пулы расположены во вкладке «Farm». Фильтруем список по площадке-партнёру (выбираем PancakeSwap) и сортируем по объёму заблокированных средств (TVL) от большего к меньшему: На примере первого пула «BNB-BUSD» попробуем разобраться из чего состоит доходность пула: Yield Farming. Насколько понял, Альпака автоматически продаёт CAKE, нафармленные в пуле на Панкейке и добавляет вырученные средства к нашим LP-токенам, вложенным в пул на самой Альпаке. «Эта доходность отразится в росте стоимости позиции с течением времени». Не совсем понятно 😅, но надеюсь по мере наблюдения за сделанными вложениями разобраться лучше. Trading Fees – доход от комиссий за транзакции в соответствующем АММ-пуле ликвидности на PancakeSwap. ALPACA Rewards – награда, распределяемая платформой в ALPACA за привлечение заёмных средств. Чем больше займ, тем больше награда. Borrowing Interest – процент за использование кредитных средств. Чем выше кредитный рычаг, тем выше процент. Total APR – годовой доход, равный: Yield Farming + Trading Fees + ALPACA Rewards - Borrowing Interest. Значение в колонке «APY» – это годовой доход с учётом автоматического компаундирования «Yield Farming+Trading Fees» и ручного реинвестирования ALPACA Rewards. Значения APR и APY меняются в режиме реального времени. Leverage Leverage – кредитный рычаг (плечо), то есть соотношение собственного капитала и общей суммы инвестиции в пул. По-простому, во сколько раз больше своих собственных средств мы можем занять у Альпаки и вложить в пул. Обеспечением займа является собственная крипта, внесённая в пул. При займе под залог крипты на классических лендинговых площадках, залоговый коэффициент составляет часть от обеспечения. Например, на Venus используя BNB как залог, мы можем занять другую крипту в количестве до 80% стоимости залога. Альпака же, предлагает сумму займа не только не меньше депозита, но и больше, то есть даёт кредитный рычаг. Например, 3х (цифра на рисунке под стрелочкой) означает, что мы отправляем в фарминг сумму в три раза больше собственного капитала – есть 1 BNB, заняли ещё 2 BNB, итого сумма инвестиций составила 3 BNB. Чем больше рычаг, тем выше размер займа, уплачиваемые проценты, предполагаемый доход и риск принудительной ликвидации позиции. Перед началом фарминга с кредитным плечом, Альпака рекомендует разобраться в том, что такое «короткая позиция» и как она влияет на устойчивость нашей фарм-позиции в целом. Классическая короткая позиция или shorting – это продажа активов до их приобретения с целью получения прибыли при падении цены. Когда трейдер полагает, что цена крипты упадет, то берёт её в долг у биржи и продаёт её, планируя выкупить, когда её цена станет ниже. Выкупив, он возвращает заёмную крипту бирже, а разницу оставляет себе. В случае если цена актива будет расти, то ему придётся выкупать крипту дороже, чем продавал и он получить убыток. Посмотрим, как это связано с фармингом на Альпаке. Начнём с того, что разберёмся с размерами кредитного рычага – в основном значение колеблется в диапазоне от 1х до 3х. «1х» означает фарминг только собственными средствами, без использования кредита. Процент дохода аналогичен если фармить напрямую на PancakeSwap (будут различия в сотых долях после запятой; Альпака объясняет это задержкой в передачи данных): В этом случае нет дополнительных наград в виде «ALPACA Rewards». Выставляя значение выше 1х, мы начинаем использовать кредитный рычаг. При рычаге до «2х» стоимость собственных средств участвующих в сделке будет нейтральна (безразлична) к умеренному росту или падению цены заемного актива. При кредитном плече «более 2х» возникает ситуация, когда стоимость собственного капитала будет увеличиваться, при снижении цены заёмного актива и уменьшаться, когда цена заёмного актива будет расти. Именно, при использовании плеча выше 2х мы «входим в короткую позицию». Чтобы завести средства в пул (например, в BUSD-BNB) достаточно иметь только одну крипту, например BNB. Пул автоматически конвертирует BNB в BUSD в соотношении 50:50. Пул устроен так, что при конвертации сначала используются собственные средства, а недостающая часть конвертируется из заёмных. Таким образом, при плече выше 2х, конвертируя часть заимствованных BNB в BUSD, я открываю короткую позицию, то есть продаю их. Кредитные средства, оставшиеся в BNB — это «длинная» позиция, а те, что конвертировались во вторую валюта — «короткая» позиция. При рычаге 2х и менее, конвертация происходит за счёт собственных средств, и короткая позиция или отсутствует вовсе, или ничтожна мала (из-за комиссии пула за конвертацию может чуть-чуть не хватить собственных токенов при рычаге 2х). На примере используемых пулов рассчитаю в реальных цифрах; расчёт добавлю в коммент, чтобы не загромождать статью. При рычаге 3х занимаем в два раза больше своего депозита. Чем выше кредитный рычаг, тем сильнее входим в короткую позицию. Риски Рост цены «проданного» актива, при рычаге выше 2х, который придётся «выкупать» по более высокой цене, что приведёт к убытку при выходе из фарминга и разборе LP-токена. Если в пуле есть выбор какой актив занять и есть версия в какую сторону пойдёт его цена, то лучше занимать актив, чья цена предположительно снизится. Если предположение окажется верным, то получим дополнительную прибыль, так как выкупим его по более низкой цене. Риск принудительной ликвидации. Если коэффициент задолженности (Debt Ratio) превысит порог ликвидации (Liquidation Threshold), то позиция может быть принудительно ликвидирована ликвидационным ботом. Он закроет позицию, погасит долг и вернет нам оставшуюся сумму токенов. Это может произойти, когда собственная крипта, которая служит залогом падает в цене и/или сильно растёт заёмная, находящаяся в «короткой» позиции. Чтобы избежать ликвидации необходимо будет добавить обеспечение или снизить размер кредитного рычага. Подробнее рассмотрим в следующей части статьи. Проценты по займу. Чем больше кредитный рычаг, тем выше процент по займу, но соответственно и выше заявленный APR. Альпака говорит, что пулы устроены так, чтобы общая доходность всегда была выше Borrowing Interest, посмотрим, как будет на практике. «Непостоянные потери», которые возникают из-за перебалансировки активов в паре и изменения их цен относительно друг друга с течением времени. Они свойственны любому пулу ликвидности на любой площадке. Подробнее о них есть в статьях о пулах ликвидности на Binance 1-я и 2-я части. Ввод средств Более-менее уяснив теорию, перехожу к тесту, и по ходу буду разбираться с тем, что ещё непонятно. Отсортировал пулы по TVL и выбрал для тестирования два пула: «BNB-BUSD» с плечом 2х, то есть с минимальным риском короткой позиции и «CAKE-BNB» с максимальным плечом 3х. Пул BUSD-BNB Займ можно было брать как в BNB, так и в BUSD, в стейбле даже процент немного ниже (при изменении валюты займа, меняется название пула: «BNB-BUSD» или «BUSD-BNB»). Версии куда в ближайшее время пойдёт цена BNB у меня не было, и чтобы не путаться в расчётах займ взял тоже в BNB. На балансе в кошельке 0,45 BNB, выбрал внесение 75% от имеющегося = 0,338162 BNB и кредитный рычаг 2х. Сначала подтверждаю доступ смарт контракта к монетам в кошельке, комиссия составила 0,000221 BNB или 0,07 доллара (здесь и далее по тексту стоимость в долларах указывается по курсу на момент транзакции). После подтверждения кнопка «Approve» меняется на «Farm» — нажимаю её и происходит старт фарминга: ввод BNB, займ BNB, автоматическая конвертация их в BUSD и запуск. Комиссия сети за транзакцию составила 0,007559 BNB или 2,49$. Комиссия пула за старт составила 0,25% от суммы инвестиций = 0,0008 BNB или 0,27 доллара: Условные обозначения на экране открытой позиции (Шаг2): «Position Value» — полная инвестиционная позиция = собственные средства (залог) + заёмные средства + накопленный доход. «Debt Value» — заёмные средства. «Debt Ratio» — коэффициент долга, то есть сколько долга по отношению к собственному капиталу. Debt Ratio = Debt Value / Position Value. «Equity Value» (Position Value - Debt Value) — стоимость собственного капитал. Также показывает примерную стоимость капитала, которую получим, если закроем свою позицию. «Liquidation Threshold» — пороговое значение коэффициента задолженности. Если Debt Ratio превысит это значение, то позиция может быть ликвидирована. «Safety Buffer» - буфер безопасности, то есть сколько осталось до ликвидации позиции. В итоге, при вложении собственных 0,338162 BNB общий размер моих инвестиций в пул (стоимость моего LP-токена) составила 0,675 BNB разложенных на 0,337 BNB и 111,5 BUSD. При рычаге 2х заявленный APR на момент ввода составляет 46,69% годовых. Пул CAKE-BNB Пул выбрал из расчёта, что изменение цен BNB и CAKE коррелирует между собой. Это точно позволит минимизировать непостоянные потери, а возможно и риск роста цены актива в короткой позиции. Выбрал внесение 75% средств от имеющегося баланса = 0,60333 BNB и кредитный рычаг 3х. Как и в прошлом примере заёмным активом будет BNB. Повторно подтверждать доступ к токенам не пришлось и сразу отображается кнопка «Farm 3х» — нажимаю её и происходит старт фарминга. Комиссия сети за транзакцию составила 0,007689 BNB или 2,46$. Комиссия пула за старт составила 0,37% от суммы инвестиций = 0,002 BNB или 0,71 доллара: В итоге, при вложении собственных 0,60333 BNB общий размер моих инвестиций в пул составил 1,81 BNB разложенных на 0,903 BNB и 18,27 CAKE. При рычаге 3х заявленный APR на момент ввода составляет 134,43% годовых. Резюмирую 31.07.2021 вложил 0,338162 BNB собственных средств в пул «BUSD-BNB». При рычаге 2х заявленный APR на момент ввода составляет 46,69% годовых. 03.08.2021 вложил 0,60333 BNB собственных средств в пул «CAKE-BNB». При рычаге 3х заявленный APR на момент ввода составляет 134,43% годовых. Оставляем средства работать в пулах, и через пару недель вернёмся подсчитывать результат. *** У нас появился Телеграм-канал, где публикуем анонсы новых статей выходящих на Дзене и наблюдения, которые показались интересными, но вышли за тему еженедельной статьи. Подписывайтесь на каналы и читайте про криптовалюты. Эту статью также можно прочитать на моём канале в Яндекс.Дзен: https://zen.yandex.ru/media/id/5c47276e03922200ad73482d/agregator-dohodnosti-belt-finance-chast-1-6104fd3a1586531e67cd77ad
  21. В продолжении серии обзоров DeFi площадок, позволяющих пользователям депонировать, занимать, стейкать или фармить крипту, сделаем обзор Belt Finance. Проект работает на BinanceSmartChain и по объёму заблокированных средств занимает 4-ое место в рейтинге BSC-шных DeFi площадок. На 31.07.2021 TVL составляет около 1,3 млрд долларов: Рассмотрим, что представляет собой площадка, какие на ней есть инструменты и затестим некоторые из них. Что это Belt Finance - агрегатор доходности, включающий в себя AMM-пул ликвидности, который позволяет пользователям обменивать стейблкоины и инвестировать их и несколько других валют в пулы на сторонних площадках. Belt инвестирует на несколько платформ (Venus, Alpaca, Ellipsis и др), между которыми он автоматически перераспределяет средства, согласно своим стратегиям, чтобы получить максимальной % доходности. То есть мы вкладываем средства в пулы и хранилища Belt, а он сам подбирает лучшие схемы инвестирования в пулы на других платформах, к которым подключён. Проект создан в феврале 2021 года на блокчейне BSC. Как заявлено в документации его смарт-контракты созданы на основе смарт-контрактов yearn.finance, Curve и Pickle Finance, объединив в себе их преимущества. Официальный сайт - https://belt.fi/ (в FAQ сайта указано, что Belt находится в Beta-режиме, наверное, это добавляет риска работы на нём). Токены проекта hBELT. Площадка работает не только на BSC, но и на HECO – блокчейн, созданный биржей Huobi. 25% от общей эмиссии токенов BELT переведено на HECO в виде токена hBELT, который можно в любое время обменять на оригинальный BELT в соотношении 1:1. На главной странице сайта можно переключать сети BSC или HECO, каждой из которых соответствуют свои пулы с разной доходностью. Поскольку нас интересует BSC, то тестировать будем работу на ней. BELT. Это оригинальный нативный токен проекта, который планируется использоваться как токен управления (наверное, как и у всех DeFi проектов). Они распределяются в качестве награды за работу на площадке и их можно продать на рынке. beltTokens. Это «технические» токены проекта, которые пользователи получают взамен внесённой на платформу крипты. На сайте их сравнивают с «квитанцией за депозит», когда пользователь вносит активы на площадку и взамен получает эти токены, в качестве подтверждения (вносим BNB - получаем beltBNB). Проценты наград начисляются с помощью этих токенов. Особенность платформы в том, что растёт не количество токенов, а их курсовая стоимость, то есть чем дольше пользователь владеет beltTokens, тем дороже они становятся. Финансовые инструменты площадки Для пользователей доступны следующие инструменты: обмен стейблкоинов и генерирование дохода посредством внесения средств в пулы ликвидности и в хранилища Belt. Подробнее о каждом из них: Belt Staking (в русской версии сайта Belt ставка). Сначала пользователь добавляет ликвидность в пару BNB-BELT на PancakeSwap (подробно о том, как добавлять ликвидность можно прочитать в «PancakeSwap. Обмен, пулы ликвидности и фарминг. Часть 1»). Далее вносит созданные LP-токены в пул «WBNB-BELT-V2 LP» на Belt Finance и фармит токены BELT. Belt pools/Belt LP staking (русск. Belt пулы/Belt LP ставка). Инструмент расположен в двух разделах сайта и представлен двумя действующими AMM-пулами, через которые происходит обмен стейблкоинов: «venus» и «4Belt». Сначала вносим стейблы в пул, тем самым предоставляя ликвидность и создавая LP-токен. Предоставленную ликвидность платформа использует для работы обменного пула и для вложения в другие BSC платформы, согласно своим стратегиям. Таким образом, поставщики ликвидности получают награды в виде части торговых комиссий пула и проценты от инвестиций в другие платформы. Награды начисляются в виде роста курсовой стоимости LP-токена. В том разделе сайта после создания, LP-токены можно дополнительно вложить в «стейк» и фармить BELT. Belt Vaults (русск. Belt свод). Это сингл-хранилища для отдельных монет: стейблкоинов, используемых на площадке и BTC, ETH, BNB. Внесённые средства Belt инвестирует в несколько платформ (кликнув на интересующий актив в списке, можно видеть куда идут инвестиции). Доход начисляется и копится в виде роста курсовой стоимости beltTokens. Как и в прошлом инструменте, здесь есть второй шаг, когда полученные beltTokens вносим в «стейк» и фармим BELT. Итак, на платформе три инструмента. Belt Staking тестировать не будем, чтобы не выходить на стороннюю платформу, не связываться с «непостоянными потерями» и не запутаться в куче манипуляций, как это вышло с Venus😅 А протестируем Belt pools/Belt LP staking на примере пула «4Belt» и Belt Vaults на примере BNB. Подключение к площадке Работаем в сети BinanceSmartChain. К платформе можно подключить кошелёк с функцией WalletConnect, аппаратный кошелёк Dcent, Binance Chain Wallet или MetaMask. Выбираем MetaMask и подключаемся: После подключения в верхнем правом углу сайта высветился наш адрес, теперь можно начинать работу с платформой. Ввод средств в пул 4belt В качестве первого инструмента выбираем пул ликвидности «4Belt», посредством которого осуществляется обмен стейблкоинами на площадке. Мы можем внести в него один из 4-х активов: DAI, USDC, USDT и BUSD. Чем сразу приятен пул – тем, что он состоит из стейблов, поэтому можно не опасаться значительного изменения их стоимости относительно друг друга и как следствие «непостоянных потерь». В FAQ проекта вычитали, что выгоднее вносить тот актив, доля которого в пуле наименьшая, а выводить средства с пула в активе с самым большим удельным весом. Объясняется это «желанием» пула уравновесить себя и разделиться на равные части (по 25% на стейбл), поэтому внесение токена с низким весом в пуле, даст бонус в виде немного больше количества токенов 4BELT BLP (полученных взамен оригинальной крипты), чем за внесение актива, имеющего большую долю в пуле. Кликнув на название пула, можно узнать подробности о нём: APR пула состоит из следующих частей: 4BELT APR. Из инфы, которую удалось найти, показатель означает процент наград, который рассчитывается с учётом использования стратегий инвестирования на другие площадки. TRADING FEE APR. Награды, получаемые в качестве комиссии за транзакции обмена в пуле. BELT APR. Награды начисляемые в токенах BELT. В кошельке на счету были токены USDC, поэтому решили вносить их. На площадке два «окна» посвящены этому инструменту: Belt pools и Belt LP staking. Ввод средств происходит через Belt LP staking. Сначала подтверждаем доступ смарт-контракта к USDC в кошельке, это стоило 0,00023576 BNB или 0,06 долларов комиссии (здесь и далее по тексту стоимость в долларах указывается по курсу на момент транзакции). Далее вносим 40 USDC, нажав «Добавить ликвидность». Комиссия за ввод составила 0,009773715 BNB или 2,64 доллара. 💡Если в кошельке есть стейблкоины, поддерживаемые пулом, то Belt отобразит их баланс и автоматически подставит сумму к выбору в форму, в нашем случае это токен BUSD. После ввода средств, взамен получаем служебные токены 4Belt BLP в количестве 41,2206 штук. Их баланс отображается в кошельке и на рабочем столе в пуле: Средства в пуле, и мы уже зарабатываем проценты через рост курса 4Belt BLP токенов. А чтобы зарабатывать награды в BELT, их надо начать фармить. Для этого необходимо в этом же окне внести в стейк полученные 4Belt BLP токены (в течение пары дней мы не знали об этом и ждали, что оно само начнёт фармиться 😅) Сначала подтверждаем доступ смарт-контракта к токенам 4Belt BLP в кошельке, нажав «Approve». Комиссия составила 0,00022111BNB или 0,07 долларов. Далее вносим их в стейк, нажав «Stake», комиссия за ввод составила 0,000864685 BNB или 0,26 доллара: Теперь все шаги сделаны и награды начисляются по всем составляющим APR – через рост курса 4Belt BLP и фарминг BELT. Оставим средства на некоторое время в пуле и вернёмся к ним через несколько недель. Внесение средств в BNB Vault Вторым инструментом протестируем хранилище BNB в Belt Vault. Выбираем вкладку «Belt Vaults», кликаем на BNB, вводим сумму и нажимаем «Deposit». BNB — это единственный токен, к которому не надо подтверждать доступ смарт-контракта, поэтому нет эпрув-шага. Внесли 0,15 BNB, эквивалент 40 долларам по текущему курсу, уплатив комиссию в размере 0,005650895 BNB или 1,52 доллара. После ввода средств, взамен получили 0,1449 beltBNB. Их баланс отображается в кошельке и на рабочем столе в пуле: Далее в этом же окне вносим полученные beltBNB в пул для фарминга BELT. Нажимаем «Approve» для подтверждения доступа смарт-контракта к токенам в кошельке. Комиссия составила 0,000222255 BNB или 0,07 долларов. И вносим средства, нажав «Stake», комиссия за ввод составила 0,00088632 BNB или 0,26 долларов: Как и у прошлого инструмента, APR хранилища составной. Награды копятся через рост курса beltBNB токенов и фарминг BELT. Мы реализовали оба шага и награды начисляются по обеим составляющим APR. Заключение В общих чертах познакомились с платформой и заложили средства в два её инструмента: 40 USDC в пул «4belt», 0,15 BNB в «Belt Vaults». Каждый инструмент состоит из двух шагов – ввод в пул оригинальной крипты, и далее фарминг BELT с помощью получившихся 4Belt BLP и beltBNB токенов. Оставляем средства работать на площадке и через пару недель вернёмся проверить, что удалось заработать. *** У нас появился Телеграм-канал, где публикуем анонсы новых статей выходящих на Дзене и наблюдения, которые показались интересными, но вышли за тему еженедельной статьи. Подписывайтесь на каналы и читайте про криптовалюты. Эту статью также можно прочитать на моём канале в Яндекс.Дзен: https://zen.yandex.ru/media/id/5c47276e03922200ad73482d/agregator-dohodnosti-belt-finance-chast-1-6104fd3a1586531e67cd77ad
  22. Здравия всем. Топик для тех, кто в теме. Вы наверное слышали, что на некоторых кошельках можно стейкать (получать оплату за хранение) монеты. Либо фармить (получать другие монеты за хранение). Кто какие знает кошельки, помимо Траст валлет для стейкинга крипты...
  23. Ранее в статье «Депозиты на Hotbit» делал обзор биржи Hotbit. Несмотря на скромное место в рейтинге coinmarketcap, отношусь к ней с симпатией. В конце апреля на биржу была совершена хакерская атака и доступ к аккаунту и средствам был заблокирован. Hotbit сразу заявил, что им удалось сохранить все средства клиентов и через две недели всё починят. На тот момент у меня на счету находилось примерно 0,2 ETH стоимостью около 600 долларов и несмотря на все заверения биржи, мысленно я с ними попрощался. Но спустя две недели «ремонта» биржа заработала, мои средства оказались в сохранности и более того были начислены проценты (3,72% годовых за хранение на торговом счете) за весь срок восстановления. «Акции» Hotbit в моих глазах выросли 😁, и решил протестировать программы депозитов BNB на бирже как дополнительную альтернативу стейкингу BNB на Binance и PancakeBunny. Стейкинг/депозиты BNB На бирже более 350 инвестиционных программ для размещения крипты. Помимо привычных «стейкинг», «фарминг» и «пул» здесь используются понятия «депозит» и «продукт». Не вдаваясь в тонкости, будем считать эти понятия синонимами – на определённых условия вкладываем средства и получаем вознаграждения. На площадке действуют четыре инвестиционных программы для BNB: BNB T+1 Flexible – депозит с гибким сроком блокировки и меняющимся процентом дохода. Минимальный вклад 0,5 BNB. BNB 7-Day Lockup и BNB 30-Day Lockup – депозиты с фиксированным сроком блокировки и фиксированным процентом дохода. Минимальный вклад 0,5 BNB. BNB T+1 DeFi Farm – программа с гибким сроком блокировки, в которой привлекаемые средства биржа инвестирует в DeFi-проекты. Минимальный вклад 1 BNB. Рассмотрим подробнее и попробуем каждый из этих продуктов. Фиксированный депозит Между BNB 7-Day Lockup и BNB 30-Day Lockup выбираю первый вариант – процент примерно одинаковый, зато срок блокировки намного меньше. Вкладка продукта выглядит следующим образом: В карточке продукта отражены основные параметры в том числе, размер APY и график его изменения, уровень риска по оценке биржи, линия, показывающая как во времени происходит блокировка и начисление наград, кнопка депонирования средств «Purchase now».В нижней части рисунка описывается продукт: откуда берётся доход, метод расчёта APY, возможные риски и правила участия. Надпись «Redemption on maturity» означает, что средства будут заблокированы до истечения срока депозита. Временная линия на скрине показывает, что если внесём средства сейчас, то проценты на них будут начисляться 7 дней с 04.06.2021 по 11.06.2021 включительно и 12.06.2021 средства и начисленные проценты разблокируются и перечислятся на «Инвестиционный счёт», откуда в два клика можем перевести их на «Торговый», то есть спотовый счёт. Ранее установленного срока средства вывести нельзя. Скрины на рисунке 2 были сделаны уже после фактического теста продукта, поэтому далее по тексту даты будут отличаться от приведённых в примере выше. Итак, 16.05.2021 я внёс 1,099 BNB в программу депозита BNB 7-Day Lockup: С 17.05.2021 ежедневно начислялись награды, за 7 дней я заработал 0,00474432 BNB. В пересчёте на проценты доход составил 22,5% годовых, что соответствует APY, заявленному площадкой. Мои средства и начисленная награда автоматически вывелись на «Инвестиционный счёт» 24.05.2021: Ввод/вывод средств свободен, без уплаты комиссий. Перевод с «Инвестиционного счёта» на «Торговый счёт» также свободен и делается в пару кликов. Торговый и Инвестиционный счета – это внутренние счета в моём аккаунте на бирже по аналогии с бинансовскими «Основной аккаунт» и «Earn». Инфу для статьи собирал в течение месяца и за это время заявленные проценты доходности менялись. Например, к 18.06.2021 проценты снизились и по BNB 7-Day Lockup составляет 10%, а по BNB 30-Day Lockup – 13% годовых. ❓Возник вопрос – что будет если в момент смены процента дохода, на депозите будут лежать средства, заведённые туда по прежней ставке – начисление будет проводиться по старой ставке или снизится? По моим наблюдениям за Binance, биржа позволяет себе менять процент в меньшую сторону по фиксированному стейкингу и уменьшает размер ежедневных начислений по текущим вкладам. Как происходит здесь в таком случае, не знаю. Гибкий депозит Это депозит с гибким сроком блокировки и меняющимся процентом дохода. Я обратил внимание на продукт, когда по нему обещали 51,67% годовых и 28.05.2021 завёл туда освободившиеся после прошлого теста 1,1 BNB. Проценты начали начисляться в этот же день. «Redemption method T+1» означает, что для того, чтобы вывести средства и начисленные проценты нужно вручную сделать запрос – нажать кнопку «Redeem». Средства выйдут на инвестиционный счёт через один день после запроса. Ввод/вывод средств свободен, без уплаты комиссий. Здесь я промазал с продуктом 😅, так как через несколько дней процент упал до 1%, а потом и вовсе до 0,23% годовых. Поэтому спустя несколько дней закончил эксперимент и вывел средства: На верхнем скрине можно увидеть, как падает размер ежедневного вознаграждения. Награды начислялись с 28.05 по 07.06, всего за это время начислили 0,00066447 BNB. Фактический APY составил 2% годовых. Совсем не интересный продукт. DeFi Farm Этот инвестпродукт для BNB имеет самый высокий заявленный APY. Показатель меняется в реальном времени и за время наблюдения колебался от 22% до 25,6% годовых. В описании продукта сказано, что средства, привлекаемые по этой программе, биржа инвестирует в DeFi-проекты и что следует учесть риск, связанный с безопасностью смарт-контрактов в которые биржа вкладывает средства. Условия продукта отличаются от фиксированного и гибкого депозита тем, что минимальный порог входа в программу составляет 1 BNB и Hotbit берёт комиссию в 10% от прибыли. Redemption method T+1, аналогичен гибкому депозиту, описанному выше. 11.06.2021 ввёл в пул 1 BNB. Первые проценты начислили на следующий день. К 18.06.2021 всего начислено 0,0039975 BNB за 6 дней, что составляет 24% годовых. Чтобы показать полный цикл операции делаю запрос на вывод 18.06.2021, фактически средства вышли на инвестиционный счёт 20.06.2021. Заявленная комиссия биржи в 10% от прибыли не была вычтена. Делаю вывод, что ежедневные начисления - это уже моя прибыль после вылета комиссии биржи. В начислении наград Redemption method T+1 означает, что за 18 и 19 числа проценты не начислялись, а мои средства были заблокированы. Соответственно "чистый фактический" APY за весь период вклада составил около 18,5% годовых. В случае короткого срока блокировки снижение показателя заметно, при блокировке на несколько недель и более пара дней будут практически незаметны. В заключение Гибкий депозит с его низким процентом дохода не интересен. А фиксированные депозиты и DeFi Farm по простоте действий и размеру дохода вполне конкурентны и привлекательны в сравнении с Binance и интереснее чем PancakeBunny, которые также использую для стейкинга BNB. За месяц тестирования наблюдал, что заявленный APY по фиксированному депозиту колеблется от 10% до 25% годовых, по DeFi Farm от 22% от 25,6% годовых. Помимо BNB на бирже есть продукты с интересными процентами дохода и для других криптовалют. Это и то, что биржа не потеряла мои средства во время хакерской атаки, делает для меня Hotbit актуальной площадкой для инвестиций. *** У нас появился Телеграм-канал, где публикуем анонсы новых статей выходящих на Дзене и наблюдения, которые показались интересными, но вышли за тему еженедельной статьи. Подписывайтесь на каналы и читайте про криптовалюты. Эту статью также можно прочитать на моём канале в Яндекс.Дзен: https://zen.yandex.ru/media/id/5c47276e03922200ad73482d/steiking-bnb-na-hotbit-60cd88b63f83fa4eb108d94c
  24. В «Агрегатор доходности Belt Finance. Часть 1» сделали общий обзор платформы и ввели средства в пул 4belt и в хранилище BNB Vault. Средства работали на платформе 24 дня и теперь посмотрим какой получился результат и подведём общий итог по площадке. Где смотреть доходность На главной странице Belt.fi в окне «My Portfolio» отображается общее количество средств, внесённых на платформу, общее количество нафармленных токенов BELT и средний APR, который обновляется в режиме реального времени. Чтобы увидеть сколько BELT нафармили по каждому конкретному инструменту, достаточно открыть вкладку соответствующего инструмента. Например, «Belt Vault» > «BNB» и там отобразится число нафармленных BELT в хранилище BNB. Доходность от депозита в «BNB Vault» и от предоставления ликвидности в «4Belt пул» определяется через рост стоимости соответствующих beltTokens, которую видно на главной странице в окне каждого инструмента: Скрины для рис 2 сделаны на два дня позже фактического вывода средств, поэтому курс при дальнейшем расчёте отличается от данных на рисунке. Теоретическая доходность Посчитаем доходность по каждому отдельному инструменту и в целом по всем за время работы на площадке. Это будет теоретический расчёт, без учёта комиссий за транзакции. Реальный финрез с учётом расходов посчитаем следующим шагом. 4Belt пул Инвестиция в пул ликвидности, состоящая из двух шагов: предоставление ликвидности в пул и дополнительный фарминг токенов BELT. Соответственно начисляются два вида дохода. Первым шагом 20.07.2021 мы предоставили ликвидность, внеся в пул 40 USDC, и получили взамен 41.2206 4BeltBLP токена. Здесь доход формируется за счёт роста обменного курса: на 20.07.2021 курс 1 4belt BLP = 0.9697 доллара на 12.08.2021 курс 1 4belt BLP = 0.9730 доллара Доход должен быть равен 0,136 доллара. Но, забегая вперёд скажу, что при итоговом фактическом выводе средств из пула в кошелёк, плюсовая разница от вывода составила +0,09 доллара. Таким образом, доход от предоставления ликвидности в пул составил 9 центов. Вторым шагом, 23.07.2021 внесли полученные 41.2206 4Belt BLP в пул фарминга BELT. На 12.08.2021 заработали 0,0158 BELT токенов или 0,164 доллара (здесь и далее по тексту стоимость в долларах указывается по курсу на момент транзакции). В итоге, за 24 дня работы общий доход пула составил 0,25 доллара, и фактический APR составил 9,5% годовых. BNB Vault Инвестиция в депозитное хранилище для BNB, также состоит из двух шагов: основной депозит и дополнительный фарминг токенов BELT. 20.07.2021 внесли 0,15 BNB в хранилище, взамен получили 0,1449 beltBNB. Как и в прошлом инструменте, доход здесь формируется за счёт роста обменного курса: на 20.07.2021 курс 1 beltBNB = 1,0348 WBNB, на 12.08.2021 курс 1 beltBNB = 1,0419WBNB. Доход составил 0,4 доллара. И дополнительно мы нафармили 0,0103 BELT, что равно 0,11 доллара. Общий доход от этой инвестиции составил 0,5 доллара, и фактический APR равен 19% годовых. Итого, общий доход по обоим инструментам за 24 дня составил 0,75 доллара, и общий APR = 14,3% годовых. Однако, это теоретические данные без учёта комиссий на ввод-вывод и сбор наград. Теперь разберём наши инструменты, выведем награды и основные средства в кошелёк и после этого посчитаем реальный финансовый результат. Вывод средств Сначала разберём инструмент «BNB Vault». Процедура проходит в три шага: снятие наград BELT, вывод с фарминга beltBNB токенов и вывод оригинальных BNB в кошелёк. Каждый шаг – это транзакция, и вся процедура стоила нам 0,00753 BNB или 2,9 доллара комиссий. Теперь выведем награды и основные средства из «4Belt пул». Здесь процедура проходит в четыре этапа: вывод наград BELT, вывод из фарминга 4BeltBLP токенов, подтверждение доступа к ним, вывод оригинальных USDC с площадки в кошелёк. И за каждый шаг также необходимо уплатить комиссию. На этапе разбора этого инструмента «бомбануло» и возникло ощущение, что это грабёж какой-то в стиле «каждому заплати» 😡 Вся операция по выходу из этого инструмента стоила нам 0,015126 BNB или 5,89 доллара комиссий: В обоих случаях средства и награды вышли в полном объёме и отобразились в кошельке. И теперь посчитаем реальный финансовый результат от наших операций на платформе. Финансовый результат В совокупности 20.07.2021 внесли на платформу средства стоимостью 80 долларов (40 USDC и 0,15 BNB). Они работали на платформе 24 дня и дали общий доход в 0,75 доллара. При этом комиссии за подтверждения доступов, вводы, сбор наград и выводы в совокупности составили 13,69 долларов (рис 5). В результате мы получили убыток равный -12,88 доллара. Минус приличный, при том, что мы не делали каких-то лишних ошибочных транзакций. Сложилось впечатление, что платформа сделала чересчур много шагов и соответственно комиссий для работы на ней. И такая политика делает BeltFinance не актуальной для микроинвесторов. Посмотрим подробнее, что конкретно тянуло наши инвестиции вниз и можно ли что-то заработать на небольших вложениях. А можно ли заработать «BNB Vault» показал себя менее затратным и более доходным предприятием чем «4Belt пул». Чтобы убедится взглянем на доходы и расходы каждого из них в отдельности: Из таблицы можем сделать несколько наблюдений: предоставление ликвидности в «4Belt пул» сопряжено с более высокими расходами на комиссии и доходом ниже, чем в «BNB Vault». в обоих инструментах к низу тянут комиссии за ввод/вывод в пул/хранилище. Особенно в «4Belt пул» комиссия в 5,35 баксов за вывод из пула видится мне полным перебором. комиссии за ввод/вывод в фарминг и сбор наград выше самих наград, но с верой в то, что курс BELT может вырасти, в обоих пулах они вполне адекватны. Для себя сделал вывод, что микроинвестору использовать площадку не особо актуально. Если и пробовать вкладывать средства, то в сингл-хранилища, на нашем примере в «BNB Vault» с учётом фарминга BELT. Предположим, насколько необходимо увеличить размер инвестиций в «BNB Vault», чтобы за эти же 24 дня получить доход. Методом подбора получилось, что при увеличении суммы вклада в 9,5 раз до эквивалента в 380 долларов, через 24 дня работы мы окупим все расходы, выйдем в плюс и начнём зарабатывать: При прочих равных условиях, такая модель реальна, поскольку размер расходов на комиссии не зависит от размера инвестиций. Заключение Из-за большого числа промежуточных шагов и транзакций сложилось несколько негативное впечатление о площадке. Соотношение комиссий и предлагаемого процента дохода делает Belt Finance не актуальным для микроинвестора с несколькими десятками и даже сотней баксов. Есть более простые и доходные площадки. Более-менее интересно выглядят сингл-хранилища, в том числе BNB Vault. При наличии свободного 1 BNB, с учётом получившегося по хранилищу APR = 19% годовых, платформу можно пробовать использовать как дополнительную альтернативу стейкинга на Binance, Hotbit и др. Однако, надо помнить, что показатель APR меняется в режиме реального времени и 24 дня – маленький отрезок времени, чтобы делать выводы. Продолжим тестировать новые DeFi площадки и будем держать вас в курсе своих экспериментов. *** У нас появился Телеграм-канал, где публикуем анонсы новых статей выходящих на Дзене и наблюдения, которые показались интересными, но вышли за тему еженедельной статьи. Подписывайтесь на каналы и читайте про криптовалюты. Эту статью также можно прочитать на моём канале в Яндекс.Дзен: https://zen.yandex.ru/media/id/5c47276e03922200ad73482d/belt-finance-chast-2-finansovyi-rezultat-611766f6cdef433a853f1b43
  25. В первой части статьи «Стейкинг на PancakeBunny. Часть 1» немного разобрались с тем, что представляет собой платформа и внесли средства в стейк-пулы BNB и BUNNY Boost, и в фарминговый пул BUNNY. В этой части подробнее вникнем в методику расчёта APY применяемую на площадке, и посчитаем финансовый результат от вложений в стейк-пул BNB. Итак, в пул BNB сделал две инвестиции: 0,1 BNB и 0,7 BNB с разницей в один день и с разных счетов кошелька. Учту расходы по вводу/выводу средств, доход на день расчёта и посмотрим, что получилось. Результат от стейкинг в пуле BNB Первая инвестиция была сделана 13 мая в размере 0,1 BNB. За время работы в пуле заявленный процент APY менялся в режиме реального времени и по моим наблюдениям колебался от 3,48% до 10,33% годовых. На момент расчёта составляет 8% годовых. Доход в пуле начисляется в BNB и в BUNNY. На рисунке видим, что совокупный процент APY представляет собой сумму значений APY для BNB и для BUNNY (8 = 5,54+2,45). С точки зрения прибыли, выводить средства и накопленные % сейчас бессмысленно – это приведёт к убытку, но сделаю это для полного отображения процесса входа/выхода из пула. Вывести средства можно тремя способами: «CLAIM» – вывести награду, «WITHDRAW» – вывести депозит, «EXIT: CLAIM & WITHDRAW» – вывести награду и депозит. При любом из выводов размер комиссии будет примерно одинаковый: 💡 На рис 2 зафиксированы окна, где видим стоимость за единицу газа (при необходимости меняем вручную), максимальное количество газа (этот параметр всегда оставляю таким как предлагает кошелёк), необходимые для совершения транзакции и видим максимально возможный размер комиссии за транзакцию (считается в BNB). Заметил, что в сети BinanceSmartChain после подтверждения любой транзакции, фактический расход газа и размер комиссии всегда меньше на треть, а то и вполовину от максимально заявленного кошельком. Стейкинг 0,1 BNB был полностью тестовым предприятием, поэтому вывожу все средства – во вкладке «WITHDRAW» выбираю «EXIT: CLAIM & WITHDRAW», подтверждаю транзакцию в кошельке и вывод состоялся. Сумма вывода мала (менее 1 BNB) и на рисунке (правый скрин) она не отображается. По факту все средства вышли на кошелёк. Комиссия за вывод оказалась выше совокупной прибыли пула за всё время работы 😅. С учётом всех уплаченных комиссий, за 15 дней работы в пуле я получил убыток в размере 1,32 доллара: Даже если бы курс BNB и BUNNY не упал и остался бы прежним, я всё равно бы получил убыток в размере 1,37 доллара. Происходит так из-за специфики расчёта APY и работы пула – большая часть награды в единицах валюты начисляется в BUNNY, а не в BNB. Расчёт APY Долго не мог понять, как рассчитать фактический APY в пуле. Почему, например на момент вывода, общий APY показывается как 8% годовых, состоящий из 5,54% для BNB и 2,45% для BUNNY. А при ручном пересчёте по формуле получается APY для BNB = 4,5%, и для BUNNY = 28,7% (ниже рис 5, шаг 1) и как из этого вывести хоть что-то близкое к заявленному. Оказалось, что дело в расчётной базе. Нюанс этого пула в том, что за расчётную базу берётся не количество застейканных монет (0,1 BNB в нашем случае) и количество заработанных BNB и BUNNY, а их долларовый эквивалент. При расчёте APY через долларовую стоимость получил фактический APY= 6,4% годовых, что вполне соответствует среднему заявленному значению за 15 дней стейкинга в пуле – по наблюдениям значение колебалось от 3,48% до 10,33% годовых. Для кого-то может это очевидно, но мне непривычно – в пулах, в которых стейкаю (на Binance, Hotbit, WavesExchange, PancakeSwap в сиропном пуле) расчётной базой всегда является количество застейканных монет. Вывод о том, что здесь APY считается через доллары сделал, пообщавшись с участника сообщества в ТГ-каналах. Официальной инфы в базе знаний проекта по этому вопросу не нашёл, поэтому осталось чувство «недосказанности» 😅. Если кто-то видит ошибку в расчёте, пишите в коммент, будем исправлять. 0,7 BNB Теперь посчитаем финансовый результат для инвестиции в 0,7 BNB. Фактический вывод делать не буду, а просто подставлю размер комиссии за вывод из прошлого расчёта, поскольку она будет примерно одинаковая (размер комиссии за транзакции не зависит от суммы транзакции). За 14 дней работы в пуле убыток составил 1,3 доллара. Он сравним с предыдущим несмотря на большую сумму инвестиций, потому что за ввод была уплачена большая комиссия (вручную увеличивал цену за газ). Фактический APY составил примерно те же 6,5% годовых, как и в прошлом случае – пул один и заводил в него средства почти в одно и тоже время. 0,7 BNB пока подержу в пуле, посмотрю может увеличится APY, а нет так выведу и переложу в более прибыльное предприятие. Резюмирую: за 15 дней стейкинга в пуле BNB на PancakeBunny фактический APY составил примерно 6,5% годовых, а реальный результат – убыток из-за уплаченных комиссий, которые не включаются в расчёт APY; APY в этом пуле рассчитывается из долларового эквивалента стоимости застейканных активов, а не из количества монет. В заключение Такой стейкинг BNB мне не интересен. Возни прилично, средства лежат на смарт-контракте, а APY в 6,5% годовых через расчёт в долларовой стоимости не впечатляет. Лучше поймать момент, когда появится свободное место в пуле BNB на Binance и заложиться туда минимум под 12,46% гарантированных годовых. Или вложить BNB в пулы на Hotbit, где почти всегда открыты программы по стейкингу/депонированию BNB с доходом от 22% годовых. На Binance и Hotbit расчёт дохода идёт от количества вложенных монет и вход/выход в пулы без уплаты комиссий. В следующей части подсчитаю результат от стейкинга BUNNY в пуле BUNNY Boost и фарминга WBNBв пуле BUNNY. Посмотрю какой будет там результат, потому что пока PancakeBunny меня не радует. *** У нас появился Телеграм-канал, где публикуем анонсы новых статей выходящих на Дзене и наблюдения, которые показались интересными, но вышли за тему еженедельной статьи. Подписывайтесь на каналы и читайте про криптовалюты. Эту статью также можно прочитать на моём канале в Яндекс.Дзен: https://zen.yandex.ru/media/id/5c47276e03922200ad73482d/steiking-na-pancakebunny-chast-2-60b1e85beb73094da6e58f4b
×
×
  • Create New...