Бивалютные инвестиции на Binance. Часть 1

[Вникаю в блокчейн 295]

Этот продукт Бинанса привлекает внимание высокими заявленными процентами дохода (десятки и даже за сотню годовых) по топовым валютам и стейблкоинам.

 

Несколько раз прочитал условия использования – вроде понятно, хотя и мудрёно, но осталось ощущение, что чего-то не уловил 😂 Постараюсь разобраться как устроены бивалютные инвестиции, в чём инвестиционная выгода и какие есть риски. Начну с теории и введу средства в продукт.

 

Что это

 

В чём сущность этого продукта, пояснения Бинанс не даёт, но предупреждает, что бивалютные инвестиции – это высокодоходный структурный продукт, но «без защиты основной суммы», то есть высокорисковый.

 

Бивалютные инвестиции имеют два варианта или два сценария использования: Sell High (на верхнем скрине) и Buy Low (на нижнем скрине).



Начну с глоссария по продукту, поскольку здесь много терминов, условий, формул. И всё это вкупе сложновато для понимания. Обоим вариантам бивалютных инвестиций соответствуют следующие понятия:

 

Подписка – означает внести средства в продукт.

 

Базовый актив – та крипта, на чьё изменение курса мы делаем ставку. Например BTC, ETH, BNB и пр., всего 12 валют, из которых можно выбрать.

 

Валюта депозита – какую крипту вносим в продукт. Этот может быть или базовый актив или один из стейблкоинов: USDT, BUSD.

 

Сумма подписки – сколько средств вносим.

 

Дата расчёта – дата завершения подписки, указана у каждого продукта.

 

Целевая цена – цена, по которой конвертируется внесённая валюты в альтернативную в случае исполнения продукта.

 

Расчётная цена – это цена базового актива на дату расчёта в 8:00 по UTC.

 

Альтернативная валюта – валюта, которую получим если подписка будет исполнена.

 

Это основные термины, которые используются в пояснении Бинанса и дальше буду использовать в статье. Теперь разберём оба сценария использования продукта, сразу с теорией и фактическим вводом средств.

 

Для обоих вариантов базовым активом выбираю BNB. В случае Sell High валютой депозита выступает сам BNB, в случае Buy Low валютой депозита будет USDT.

 

И чтобы унифицировать эксперимент, в оба продукта введу примерно одинаковую сумму. Для Sell High = 0,15 BNB (или 61,8 доллара по курсу на момент ввода), для Buy Low = 61,8 USDT.

 

Немного непонятно

 

Как рассчитать на какой из продуктов подписаться, то есть на какую цену BNB к 1 апреля сделать ставку, если честно, до конца не понял. Вопрос не только в том какая будет цена, а в самой логике выбора. Пока готовил статью, по обоим продуктам дважды менял мнение – сначала насчитал одно, когда ввёл средства версия поменялась на противоположную 🤯😅

 

Поэтому логику инвестиционного расчёта и выводы оставляю на вторую часть, когда срок действия подписок завершится и будет ясен фактический рыночный курс BNB на тот момент. Сейчас же разберу формулы расчёта выплат и введу средства.

 

Sell High

 

Процент обещаемого дохода APY меняется в режиме реального времени. Но после ввода средств в продукт, то есть после подписки, размер APY для нас фиксируется и не подлежит изменению. Вот так выглядит список подписок по Sell High на момент фактического ввода мною средств:

 

Ввожу 0,15 BNB в подписку с целевой ценой BNB = 430 долларов на 1 апреля.

 

Продукт будет ИСПОЛНЕН если расчётная цена >= целевой цены, то есть если 1 апреля рыночная цена BNB >= 430 долларов.

 

Продукт будет НЕ ИСПОЛНЕН если расчётная цена < целевой цены, то есть если 1 апреля рыночная цена BNB < 430 долларов.

 

Если продукт исполнен, то вложенные средства и начисленные проценты возвращаются в альтернативной валюте – внёс BNB, а возврат будет в USDT. Сумма к возврату рассчитывается по формуле:

В моём случае должно получиться:

 

(0,15 *430) * (1 + (15,31% * 8 / 365) = 64,716 USDT

 

Если продукт не будет исполнен, то вложенные средства и начисленные проценты возвращаются в валюте инвестирования, то есть в BNB. Сумма к возврату рассчитывается по формуле:

В моём случае должно получиться:

 

0,15 * (1 + (15,31% * 8 / 365) = 0,1505 BNB

 

Рассуждения и выводы о том, какой из этих вариантов для меня выгоднее оставляю для второй части. Сейчас просто ввожу средства:

 

Из скрина видим, что ручной расчёт по формуле совпал с тем, что Бинанс обещает к выдаче. Теперь переходим к следующему сценарию.

Buy Low

 

Список подписок по Buy Low на момент фактического ввода мною средств:

 

В этом сценарии также выбираю подписку с целевой ценой BNB = 430 долларов на 1 апреля.

 

Продукт будет ИСПОЛНЕН если расчётная цена <= целевой цены, то есть если 1 апреля рыночная цена BNB <= 430 долларов.

 

Продукт будет НЕ ИСПОЛНЕН если расчётная цена > целевой цены, то есть если 1 апреля рыночная цена BNB > 430 долларов.

 

Если продукт исполнен, то вложенные средства и доход от процентов возвращаются в альтернативной валюте – внёс USDT, а возврат будет в BNB. Сумма к возврату рассчитывается по формуле:

 

В моём случае должно получиться:

 

(61,8 / 430) * (1+ (151,68% * 8 / 365) = 0,14848 BNB

 

Если продукт не будет исполнен, то вложенные средства и доход от процентов возвращаются в валюте инвестирования, то есть в USDT. Сумма к возврату рассчитывается по формуле аналогичной для Sell High (рис 4). В моём случае должно получиться:

 

61,8 * (1+ (151,68% * 8 / 365) = 63,85 USDT

 

Ввожу 61,8 USDT:

Расчёт по формуле также совпал с тем, что Бинанс обещает к выдаче.

 

Условия для обоих продуктов. Средства будут переведены на спотовый аккаунт в течение 48 часов после даты расчёта. Закрыть подписку, то есть вывести средства досрочно нельзя.
 

В заключение

 

Разобрались с внешним видом продукта, формулами расчёта и ввёл средства в оба сценария. В следующей части посмотрим, что получится по факту и попробую порассуждать о инвестиционной логике выбора подписки, то есть на что делать ставку в зависимости от личной уверенности в будущем курсе валюты.

 

Насколько понял, здесь расчёт чем-то похож на торговлю в шорт или опционами. Пока, что слабо знаком с этими стратегиями, поэтому есть в чём поразбираться во второй части.

 

***
 

В нашем Телеграм-канале публикуем анонсы новых статей выходящих на Дзене и Medium, а также наблюдения, которые показались интересными, но вышли за тему еженедельной статьи.

 

Подписывайтесь на каналы и читайте про криптовалюты.

Эту статью также можно прочитать на моём канале в Яндекс.Дзен: https://zen.yandex.ru/media/id/5c47276e03922200ad73482d/bivaliutnye-investicii-na-binance-chast-1-623e8de1cbea3f25cbf77cae?&

[Seylor 0]

Залетел в этот пост со второй части, думаю что можно и рискнуть используя твою тактику, но она не совсем однозначная, можно ведь много раз провалиться в процессе работы и просто потратить деньги ) 

[Wild 92]

Тактика не плохая, но вот что-то в ней отталкивает, вроде бы и рисков особых нет, а вроде бы и есть) Непонятно в общем странно всё это. Будет работать , будет пробовать собстваенно 

[Wild 92]

Спустя какое то время я решил всё таки прочитать вашу статью полностью. Для меня это оказалось очень странно,  рисков особых не оказалось, но что меня забавляет это то что фактически это те же ордера. Тоесть ты также можешь просто поставить ордер и продать и получить даже больше процентов 

[Seylor 0]

Офигенное предложение, но нет. Потому что я тоже не вижу толку от этого, да это классная защита монеты от собственной рукожопости, но это не даёт нам высокого профита. Но было неплохо если так разобраться 

[Вникаю в блокчейн 295]

On 09.04.2022 at 21:14, Seylor said:

Залетел в этот пост со второй части, думаю что можно и рискнуть используя твою тактику, но она не совсем однозначная, можно ведь много раз провалиться в процессе работы и просто потратить деньги ) 

Тактики нет. 
Для меня этот инструмент остался немного казино.
Не юзают его. Так что пользуйся тем, что есть полезное в статье, но будь осторожен.
 

On 13.04.2022 at 17:35, Wild said:

Спустя какое то время я решил всё таки прочитать вашу статью полностью. Для меня это оказалось очень странно,  рисков особых не оказалось, но что меня забавляет это то что фактически это те же ордера. Тоесть ты также можешь просто поставить ордер и продать и получить даже больше процентов 

Да, согласен. 
По сути те же ордера.
Просто Бинанс сделал из этого заманчивое (заявленными процентами) активити.

On 14.04.2022 at 01:14, Seylor said:

Офигенное предложение, но нет. Потому что я тоже не вижу толку от этого, да это классная защита монеты от собственной рукожопости, но это не даёт нам высокого профита. Но было неплохо если так разобраться 

надеюсь читать понравилось))