Стейкинг на Mars Ecosystem

[Вникаю в блокчейн 295]

Несколько читателей в канале упоминали Mars Ecosystem (XMS) как площадку для стейкинга, дающую высокий доход. Заглянул на неё и действительно на момент просмотра обещает очень высокие проценты (ниже рис 1).

 

Несмотря на то, что проект находится в низах рейтингов, не имеет серьёзных инвесторов, всё-таки решил потестить на небольшой сумме. Сделал это максимально неправильно – сначала завёл средства, подзабыл про них, а потом начал разбираться как там эти пулы работают и делать статью 😅

 

О проекте

 

Сайт проекта https://app.marsecosystem.com/home

 

XMS – нативный токен проекта, общая эмиссия 1 млрд токенов, из которых 65% выделено на стимулирование сообщества, в том числе на стейкинг. В рейтинге Капа проект находится где-то за 3000-м местом по уровню капитализации. По уровню TVL тоже ничего особенно в районе 10-го места среди всех среди BSC-шных проектов, причём данные с DefiLama и Defistation сильно разнятся.

 

На площадке можно выпускать алгоритмический долларовый стейблкоин USDm, но пока что стейблкоином он по факту не является. Если взглянуть на график, то курс прыгает от 0,4 до 2,5 бакса. Возможно, это связано с тем, что у него только пару дней назад завершился этап первоначальной эмиссии, схема ещё сырая и позже курс стабилизируется.

 

В общем, если бы не реально высокие заявленные площадкой проценты в сингл фарминговых пулах, то и внимания бы неё не обратил.

 

Слева видим менюшку, в которой доходными являются три вкладки: «Pools», «Farms» и «Liquidity». Вторые две тестить не буду, поскольку это много возни и зачастую убытки, а не доход. Такое отношение к этим инструментам не только на этой, но и на более крупных площадках. Поясню свою позицию.

 

В «Liquidity», мы предоставляем ликвидность в пул, и за это получаем теоретический доход 0,3% от каждой сделки делённый на всех поставщиков ликвидности. Если ваш вклад существенный, а пул популярен, то возможно что-то и заработаете на комиссиях. Микроинвестор же, вложив туда даже 1000 баксов, заработает три копейки.

 

При этом есть риск «непостоянных» потерь. Я не большой специалист по ним, но одно понял – если цена активов по отношению друг к другу отклонилась от той, которая была на момент ввода средств, то мы теряем деньги. А в крипте, она отклонится по любому. И доходы от комиссий не перекроют эти потери. Исключение составляют стабильные пулы, но на площадке их нет.

 

За предоставленную ликвидность мы получаем LP-токены, обозначающие внесённые нами в пул средства. Их можно фармить в «Farms». Заявленные проценты дохода там высокие, и действительно скорее всего что-то заработаем. Но проблема всё та же – «непостоянные» потери внутри LP-токена, которые могут быть настолько неприятными, что реальный доход составит много меньше заявленных процентов.

 

По сути, связку «предоставление ликвидности-фарминг LP-токенов» эта платформа (да и многие другие) скопировали у PancakeSwap, ничего нового тут нет. Поэтому переходим к тому, на чём теоретически можно заработать без лишних рисков и танцев с бубнами – вкладка «Pools».

 

Pools

 

Это фарминговые сингл-пулы. То есть вкладываем одну монетку, а доход получаем в другой. На рис 1 видим, что обещаемые проценты действительно впечатляющие. Прежде чем, выбирать пул надо учесть один момент, свойственный именно для этой платформы – vesting. Я, не обратил на него внимание, впихнул свои CAKE в пул и пожалел об этом.

 

Vesting означает, что награда, полученная в пуле, будет выплачиваться пользователю линейно в течение 180 дней, с момента вывода. Сначала награда выводится из пула нажатием кнопки «Harvest» в другую вкладку платформы «Claim». Там она блокируется. Далее, каждые 3 дня разблокируется 1/60 её часть и становится доступной к выводу в кошелёк. Подробнее как это выглядит ниже на моём примере.

 

По мне, этот vesting – это какая-то сомнительная тема, наверно, полезная для самой площадки, но неприятна для пользователя.

 

Пул XMS/BNB

 

Взглянув на проценты, я решил зайти в пул XMS и фармить BNB. Не помню, почему не зашёл в пул USDm, может смутил скачкообразный график этого «стейблкоина». Доход в 250% годовых в пуле XMS/ BNBпоказался вполне привлекательным, чтобы рискнуть небольшой суммой в 70 баксов

 

Обмен

 

Сначала покупаю токены XMS через вкладку «Swap». Обмен идёт в два этапа: подтверждение доступа смарт-контракта к BUSD в кошельке и непосредственно сам обмен.

 

При обмене одна транзакция сорвалась, а комиссия и ещё некоторое количество BNB на общую сумму 0,000286 BNB списались. Я увеличил цену за газ и со второй попытки обмен состоялся, XMS зачислились в кошелёк.

 

Общая комиссия составила 0,0019260 BNB или 1,08 доллара (здесь и далее по тексту стоимость в долларах указывается по курсу на момент транзакции).

 

Я купил 66,33 XMS по курсу 1,07 доллара за 1 XMS. Тот случай, когда купил на хаях 😅

 

Ввод в пул

 

Вход в пул проходит в две транзакции: подтверждение доступа к токенам XMS в кошельке и сам ввод. Подтверждение стоило 0,000226 BNB, при вводе в стейк транзакция подзастряла и пришлось её ускорить, увеличив сумму за газ. Ускорение прошло этой же транзакцией и с меня списали только одну комиссию в размере 0,001291 BNB. Общая комиссия за ввод в стейк составила 0,001517 BNB или 0,85 долларов:

 

Итого, 23 ноября ввёл в пул 66,33 XMS. Несмотря на необходимость четырёх транзакций и застревание некоторых, общая комиссия за обмен и ввод вполне приемлема – 0,003331 BNB или 1,93 доллара.

Пул CAKE/XMS

соблазнил меня обещанием 326% годовых. И не обратив внимание на значок вопроса рядом с пулом (там как раз предупреждение о vesting) я закинул в него 7 CAKE.

 

Вход также в две транзакции: подтверждение и ввод средств. При вводе сразу немного увеличил цену за газ, чтобы избежать застреваний:

 

23 ноября ввёл в пул 7 CAKE. Общая комиссия составила 0,00240805 BNB или 1,44 доллара.

 

Вывод средств и наград

 

Первые дни наблюдал как начислялись награды, потом забросил. Прошёл месяц, на этой неделе начал готовить статью. И тут сразу два расстройства:

 

• XMS за это время обесценился на 84%. На 22 декабря 1 XMS = 0,17 доллара. То есть вместо вложенных 70 баксов у меня сейчас 11,5 долларов 😥 Я, конечно, особых иллюзий на счёт XMS не испытывал и предполагал, что он пойдёт вниз, но не в шесть раз за месяц.
• и наконец-то нажал вопросик и узнал про вестинг 😅. То есть мои заработанные на стейкинге CAKEтокены XVS, мало того, что обесценились, так ещё 180 дней не могут быть выведены с площадки (выводить раз в три дня бессмысленно из-за комиссий за транзакции).

Новости разочаровали, но что есть, будем выходить с максимально возможной выгодой.

 

Вывод награды из XMS/BNB

 

Пул за время работы нагенерил 0,01 BNB или 5,5 долларов. Решил вывести награду, а XMS оставить в пуле. Учитывая, что 70 баксов были тестовые (с пониманием возможности их потери) и они уже сократились до 11,5 долларов, то выводить и продавать токены XMS не вижу смысла. Пока они в пуле, то хоть что-то генерят в BNB. Заявленный процент снизился, но всё ещё неплохой – 156% годовых, авось подрастёт курс, а если нет, значит спишу на потери.

 

22 декабря вывожу заработанные BNB. Это обычный пул без всяких вестингов, поэтому 0,01026 BNB вышли в кошелёк в одну транзакцию:

 

Комиссия за вывод составила 0,00038082 BNB или 20 центов.

 

APR в долларах без учёта комиссии составил 100 % годовых, а с учётом всех комиссий APR = 60% годовых, где:

 

• ввели 70 баксов
• доход 5,5 баксов
• общая комиссия 2,1 доллар
• ну и просто катастрофично обесценившийся XMS.

Пул генерит BNB, то есть работает, но из-за такого обесценивания токена картина, мягко говоря, испорчена.

 

Вывод средств и наград из CAKE/XMS

 

Узнав про вестинг и учитывая обвал XMS, свои CAKE в пуле оставлять не планирую, хоть они и генерят токены – заработали 36,21 XMS. Вывожу CAKE в кошелёк, награды также вышли автоматически из пула во вкладку Claim, то есть всё произошло одной транзакцией.

 

Но комиссия за вывод просто конская – 0,0141687 BNB или 7,6 бакса по курсу (проверял, такая же комиссия предполагалась при отдельном выводе наград):

 

Мало того, что вывод наград вестингом, так ещё и такая комиссия. Нигде нет предупреждения, в том числе в документации проекта, что комиссия за вывод будет в пять раз больше, чем за ввод. Тот случай, когда «вход рубль, выход два».

 

Во вкладке Claim, в разделе Claim Farms & Pools Rewards видим сколько всего токенов вышли из пула и сколько из них доступно к снятию в строке XMS Claimable:

 

Ни о какой прибыли здесь речи вообще нет. Что там будет через 180 дней с этой площадкой и с токеном XMS неизвестно, поэтому считать даже гипотетический доход нет смысла. Просто фиксирую убыток от комиссий в 9 долларов.

 

...
Помимо пулов на самом Марсе, есть два его сингл пула на Аутофарме: CAKE/XMS с вестингом, и классический стейк пул XMS. Проценты там выше, чем на Марсе, но как мы видим обесценивание XMS делает вложение в него очень рискованным.

 

Если предположить, что XMS ниже не упадёт, то купив его сейчас и вложив в пул, можно зарабатывать большие проценты. Может так, а может его укатают в ноль и инвестиции даже на этом этапе сгорят.

 

Пока на площадке есть сингл пулы по фармингу BNB, BTCB, ETH и CAKE через токен XMS под высокий процент (например, от 50% и выше), думаю XMS будет держать на плаву и возможно даже вырастет. Но стоит только этим пулам закрыться или упасть проценту, то на фоне того, что сейчас DeFi фармилок сотни, платформа потеряет интерес у инвесторов и XMS обвалится ещё сильнее.

 

В заключение

 

Свои CAKE возвращаю на PancakeSwap, в родной пул под примерные 60 % годовых, а токенами XMS продолжают фармить BNB на Марсе. Кстати, на момент публикации курс XMS немного подрос, поэтому пока не спешу хоронить свои 70 баксов.

 

Эта история напоминание о том, что тестим новые площадки на маленьких суммах и прежде, чем совать куда-то свои средства, внимательно читаем условия пула 😁

 

Продолжу рассматривать новые платформы и планирую переключится с BSC на Solana, Avalanche, Terra и пр. Если кто из читателей знает интересную доходную площадку на одном из этих блокчейнов, пишите в комменты, возьму на заметку как вариант будущего обзора.

 

***
 

В нашем Телеграм-канале публикуем анонсы новых статей выходящих на Дзене и Medium, а также наблюдения, которые показались интересными, но вышли за тему еженедельной статьи.

 

Подписывайтесь на каналы и читайте про криптовалюты.

Эту статью также можно прочитать на моём канале в Яндекс.Дзен: https://zen.yandex.ru/media/id/5c47276e03922200ad73482d/steiking-na-mars-ecosystem-61c6998fabd3697a5b148eee?&

Edited December 28, 2021 by Вникаю в блокчейн