Compound - лендинговая DeFi площадка. Часть 1... - Defi - CryptoTalk.Org Jump to content
Вникаю в блокчейн

Compound - лендинговая DeFi площадка. Часть 1...

Recommended Posts

В продолжение серии статей о DeFi рассмотрим ещё один криптопроект – Compound. Так же как Maker и Aave, он является децентрализованной кредитной платформой.
 

По данным defipulse.com, Compound занимает 3-ю строчку по объему заблокированных в нём средств – 2,9 млрд USD. Перед ним расположены только Maker и Aave, занимающие 1 и 2 места соответственно.
 

Посмотрим, как устроена площадка и чем отличается от других лендинговых DeFi проектов. На практике внесём средства на платформу и узнаем можно ли на этом заработать, а также примем участие в распределении служебных токенов COMP.

Что это

Compound – децентрализованная кредитная площадка, построенная на блокчейне Ethereum, на которой пользователи могут занимать или давать в займы криптовалюту.
 

💡 Иногда, такие площадки как Compound, Maker, Aave называют лендинговыми (Lending).  Лендинг – это процесс кредитования, в ходе которого пользователь может внести свои средства на площадку и получать за это проценты.

1com.jpg.137edddfa5539f5a2210329b9bee1c97.jpg


Официальный сайт compound.finance
 

Платформа предоставляет любому пользователю доступ без посредников к децентрализованному рынку кредитования: возможность брать кредит и давать в займ свои криптоактивы, зарабатывая на этом процент. Технически Compound представляет собой протокол или систему смарт-контрактов, где взять/выдать займ означает вывести/ввести средства посредством смарт-контракта.
 

Отличительной особенностью проекта среди других DeFi является ежедневное распределение между пользователями (кредиторы и заёмщики) токенов COMP – служебные токены проекта. Такая политика даёт пользователям дополнительный доход и мотивацию для использования платформы.

Токен COMP
 

COMP – это токен формата ERC-20, который является служебным токеном проекта. Его нельзя намайнить, можно только «заработать» на платформе или купить на бирже.
 

На 21.01.2021, стоимость COMP составляет 185 долларов за штуку. Максимальное предложение составляет 10 000 000 штук, всего в обращении находится 45% токенов. Проект занимает 46-ю позицию в рейтинге Coinmarketcap.com, с капитализацией 817 млрд долларов.
 

Главная функция токена – функция управления. Пользователи, владеющие токенами, могут участвовать в управлении проектом и определять его дальнейшее развитие, посредством голосования. Например, на голосование выносятся вопросы о добавлении нового актива в качестве залога, изменении процентных ставок или других параметров протокола. Любой пользователь, который владеет или кому делегированы 1% токенов COMP и больше, может выносить свои предложения на голосование. Если предложение получает необходимое количество голосов, то оно реализуется.
 

Compound ежедневно распределяет примерно 2312 токенов COMP среди участников площадки в соотношении 50/50 – поровну между кредиторами и заёмщиками.

2com.thumb.jpg.3e9185800a699bad817c9b1827d1b7c9.jpg

Здесь «Per Day» – количество, токенов, которые получает пул актива в день. «Supply APY» и «BorrowAPY» – это размер годового дохода от распределения токенов COMP, получаемый кредиторами и заёмщиками соответственно. Как рассчитывается формула ещё не понял. По факту в цифрах пока следующее: 21.01.2021 ввёл на платформу 170 USDT и за два дня, к 23.01.2021, начислено 0,00013738 COMP:

3com.jpg.67c95e4c1d2341b0883c859d37a15e82.jpg

О вводе средств будет далее, а с формулой надеюсь разобраться к выпуску второй части статьи 😁

Как устроена платформа
 

Поставщики (suppliers) вносят средства на площадку в общий «пул», а заёмщики (borrowers) занимают средства из этого пула и уплачивают проценты за их использование. Проценты делятся между поставщиками в соответствии с их долей в пуле.
 

Доступ к протоколу Compound можно получить через официальный веб-сайт, нажав в верхнем углу «App». На платформе доступно 9 криптовалют, которые пользователи могут депонировать и занимать: BAT, Compound, DAI, ETH, Uniswap, USD Coin, Tether, WBTC и 0x:

4com.thumb.jpg.a62b10b2c064d0f4ea273c7efa74220d.jpg


APY (размер годового дохода в %) – динамический показатель, который обновляется с каждым новым добытым блоком в сети Ethereum, примерно каждые 15 секунд.
 

APY зависит от соотношения спроса и предложения. Когда предложение средств в пуле превышает спрос на них, то процентные ставки низкие, когда спрос на кредитные средства увеличивается, растёт и APY как для кредиторов, так и для заёмщиков. Это привлекает дополнительных инвесторов в пул и снижает давление спроса.
 

Внеся средства на площадку (на смарт-контракт), пользователи взамен получают cTokens, в которых отображается текущий баланс их активов. Например, после внесения 100 USDT, токены блокируются на смарт-контракте, а пользователь взамен получает 100 cUSDT, на которые будут начисляться проценты. Разблокировать свои средства и получить обратно USDT + проценты, заработанные за всё время можно в любой момент. cTokens создаются только после ввода активов в смарт-контракт.
 

На внесённые активы начисляются проценты вознаграждения, и одновременно их можно использовать как залог, заняв под них средства в какой-либо криптовалюте. Займ совершается с учётом залогового коэффициента 80% (сейчас он единый для всех активов). Например, закладываем 100 USDT и берём в кредит другую крипту на сумму эквивалентную 80 USDT. За использование заёмных средства нужно уплачивать проценты, при этом на внесённые активы проценты будут начисляться по-прежнему.
 

💡 Ставка APY поставщика актива всегда ниже, чем ставка APY заёмщика. Например, внесение в пул USDT принесёт поставщику доход в 9,9% годовых, а взять в кредит эти же USDT будет стоить заёмщику 13% годовых (по данным на 20.01.2020).
 

Как займ происходит на практике, узнаем во второй части статьи, после ввода средств на платформу.

Заходим в пул

Для того, чтобы начать работать с протоколом, открываем app.compound.finance и подключаемся с помощью одного из кошельков: Coinbase, Ledger или MetaMask. Выбираем MetaMask:

5com.jpg.b4d14dd79c9e730a880d022316c77254.jpg


Смотрим, что предлагает площадка. «Supply Markets» - рынок поставки, здесь мы можем внести активы и получать за это проценты. На 20.01.2021 самый высокий процент доходности дают Tether (USDT) и USD Coin - 9,9% и 9,45% годовых соответственно.
 

«Borrow Markets» - здесь можно взять займ в интересующем активе. Самые выгодные предложения это - ETH и WBTC, где в данный момент наименьший процент за кредит. Для получения займа, вначале нужно внести свою криптовалюту на рынок поставки и затем Compound рассчитает, в каком размере мы сможем взять займ в каждом из пулов.

6com.jpg.3f6892afac1ea7c8f016e36c0fbb917c.jpg

Внесение средств в пул требует затрат на комиссии в размере более чем 25 долларов. Причины всё те же – высокие комиссии в сети Ethereum. Посовещавшись с коллегой, мы решили довести дело до конца и вложиться в пул.

21.01.2021 внесли в пул 170 USDT.


Во второй части статьи пошагово расскажем, как это происходило, какие комиссии платили и как по ошибке (нашей или ПО) впустую «спалили» 12 баксов. Сделаем расчёт доходности от вложения средств и от распределения токенов COMP, а также обо всём интересном, что узнаем за следующую неделю нахождения на платформе.

***

Эту статью также можно прочитать на моём канале в Яндекс.Дзен: https://zen.yandex.ru/media/id/5c47276e03922200ad73482d/compound-lendingovaia-defi-ploscadka-chast-1-600becc041733326eb83e956

Edited by Вникаю в блокчейн
  • Useful or interesting 2
  • +5 1

Share this post


Link to post
Share on other sites

Зачётный обзорчик, как я понимаю там у них всё солидно. Нет диких процентов, соответственно риск потерять внесённое в пул значительно меньше, чем на некоторых других DeFi платформах.

  • +3 1

Share this post


Link to post
Share on other sites
45 minutes ago, Yarl22 said:

Зачётный обзорчик, как я понимаю там у них всё солидно. Нет диких процентов, соответственно риск потерять внесённое в пул значительно меньше, чем на некоторых других DeFi платформах.

Спасибо за комментарий! К концу недели будет готова вторая часть обзора с практикой, где разберём процесс ещё подробнее 🙂

  • +5 1

Share this post


Link to post
Share on other sites
On 26.01.2021 at 20:18, Вникаю в блокчейн said:

Спасибо за комментарий! К концу недели будет готова вторая часть обзора с практикой, где разберём процесс ещё подробнее 🙂

спасибо за обзор, пару раз встречал упоминания о компаунде. Но обзора еще не видел, тем более такого подробного и понятного. В моих планах есть компаунд, вложиться в него, но чуть позже, когда мой баланс увеличиться минимум в Х 3. А у вас нет телеграмм канала, за яндекс дзен не смогу успевать следить, интересные статья и стиль письма, хотел бы дальше читать ваши обзоры.

  • Useful or interesting 1

Share this post


Link to post
Share on other sites
On 28.01.2021 at 18:48, 32990 said:

спасибо за обзор, пару раз встречал упоминания о компаунде. Но обзора еще не видел, тем более такого подробного и понятного. В моих планах есть компаунд, вложиться в него, но чуть позже, когда мой баланс увеличиться минимум в Х 3. А у вас нет телеграмм канала, за яндекс дзен не смогу успевать следить, интересные статья и стиль письма, хотел бы дальше читать ваши обзоры.

Телеграм канала пока нет, но есть в планах создать. Как создам, то дам знать. Пока только Дзен - публикую по одной статье в неделю. 
Сейчас на Дзене опубликовал вторую часть статьи про Компаунд и завтра залью сюда.

  • +5 1

Share this post


Link to post
Share on other sites
On 26.01.2021 at 19:32, Yarl22 said:

Зачётный обзорчик, как я понимаю там у них всё солидно. Нет диких процентов, соответственно риск потерять внесённое в пул значительно меньше, чем на некоторых других DeFi платформах.

Здесь согласен, comp хороший и перспективный проект. Хотя таких на Эфириуме много. Просесть там очень трудно, если бы не комиссия на сети ETH, то залетел бы. А так даже не известно что там будет с ETH 2.0.

Share this post


Link to post
Share on other sites
On 28.01.2021 at 18:48, 32990 said:

спасибо за обзор, пару раз встречал упоминания о компаунде. Но обзора еще не видел, тем более такого подробного и понятного. В моих планах есть компаунд, вложиться в него, но чуть позже, когда мой баланс увеличиться минимум в Х 3. А у вас нет телеграмм канала, за яндекс дзен не смогу успевать следить, интересные статья и стиль письма, хотел бы дальше читать ваши обзоры.

Добрый день. Вы спрашивали про ТГ - канал. Появился https://t.me/vnikau_v_blockchain
В канале будем публиковать анонсы новых статей выходящих на Дзене и наблюдения, которые показались интересными, но вышли за тему еженедельной статьи.
Подписывайтесь и читайте про криптовалюты 🙂

Share this post


Link to post
Share on other sites

Join the conversation

You can post now and register later. If you have an account, sign in now to post with your account.

Guest
Reply to this topic...

×   Pasted as rich text.   Paste as plain text instead

  Only 75 emoji are allowed.

×   Your link has been automatically embedded.   Display as a link instead

×   Your previous content has been restored.   Clear editor

×   You cannot paste images directly. Upload or insert images from URL.


  • Recently Browsing   0 members

    No registered users viewing this page.

  • Topics

  • Сообщения

    • 😻ORDZ GAMES AIRDROP CAMPAIGN IS LIVE!😻 💸 Reward Pool: $7,000 in $GAMES tokens 🤑Receive up to: $12.5 worth of $GAMES tokens (360 lucky winners) and $25 worth of $GAMES tokens (100 top referrals) 📆 May 18, 2024 to May 27, 2024   👉🏻Complete 4 Tasks & Get $12.5 worth of $GAMES tokens 1️⃣ Join our Telegram group (https://t.me/ordzgames) 2️⃣ Follow us on X (https://twitter.com/OrdzGames), Like + RT + tag 3 friends in the pinned tweet  3️⃣ Join our DC Server (https://discord.gg/ordzgames) 4️⃣ Submit your Taproot wallet address (begins with bc1p prefix) 🤙Refer More to Earn More ⚡ ️ 🤖Airdrop Link: https://t.me/Games_Airdropbot Airdrop rules:   
    • Цена биткойна закрепила свою позицию немного выше ключевого уровня поддержки в 65 000 долларов, и криптотрейдеры полагают, что ее формирование остается сильным. Некоторые даже сомневаются в предположениях о глубокой коррекции в ближайшем будущем. «Биткойн настолько сильно удерживает цену, что я не думаю, что произойдет глубокая коррекция», — сказал 18 мая криптотрейдер под псевдонимом Yodha своим 49 000 подписчикам X. Между тем криптотрейдер под псевдонимом Rekt Capital отметил, что значительная коррекция уже произошла: цена Биткойна упала на 15% с 66 421 доллара 24 апреля до 56 792 доллара 2 мая, согласно данным CoinMarketCap . «У нас была глубокая коррекция, у нас была длинная коррекция, и когда у вас есть сочетание того и другого, дно уже было», — заявил Рект в недавнем  посте X. Биткойн вырос на 8,95% за последние 30 дней. Источник: CoinMarketCap. Хотя всего четыре дня спустя, 6 мая, цена Биткойна подскочила выше критического уровня поддержки до 65 146 долларов США, и некоторые трейдеры считают эту тенденцию обычной во время бычьего роста. «Обычные коррекции в бычьем ралли биткойнов представляют собой импульсивные удары, резкие и быстрые с быстрым отскоком», — объяснил криптокомментатор Старбаст в сообщении от 18 мая . Криптотрейдер Мэгс указал на типичный рыночный графический лист, «Психологию рыночного цикла» Уолл-стрит, чтобы указать, что Биткойн «вступает в фазу убеждения» цикла, когда инвесторы начинают быть более уверенными в рыночных прибылях. . Аналитики и наблюдатели внимательно следят за ценой Биткойна на предмет признаков дальнейшей коррекции, особенно после события сокращения биткойна вдвое 20 апреля, опираясь на прошлые события халвинга в качестве прецедента. После того, как биткойн сократился вдвое в мае 2020 года, к маю 2021 года его цена выросла с $9 383 до $58 958. Однако всего месяц спустя она испытала коррекцию на 40%, упав до $35 484 в июне.
    • ♦️Интepнeт-звeздa и бывший пpoфeccиoнaльный кикбoкcёp Эндpю Teйт, извecтный cвoими cкaндaльными зaявлeниями в интepнeтe, зaявил, чтo xoчeт пoкoнчить c бaнкaми и пpoчим cкaмoм. Блoгep пooбeщaл вceм пpeдocтaвить дoкaзaтeльcтвa oткaзa oт фиaтa. 🔻 Eгo плaны пoxвaлил и пpeдcтaвитeль кoмпaнии Blockware Solutions Джo Бepнeтт. Пo eгo мнeнию, кaкoй cмыcл xpaнить cвoё бoгaтcтвo в фиaтныx вaлютax, ecли дocтуп к ним мoжнo пoлучaть тoлькo пocлe paзpeшeния финaнcoвoй бюpoкpaтии. 🔻Eщё двa гoдa нaзaд блoгep cкaзaл, чтo имeннo биткoин, кaк и блoкчeйн, пoзвoляют вceм кoнтpoлиpoвaть cвoи cpeдcтвa. 🔺B oбщeм, любит Эндpю Teйт xлёcткиe выcкaзывaния, зa чтo peгуляpнo пoдвepгaeтcя кpитикe в ceти. Oднaкo eгo cтpeмлeниe oткaзaтьcя oт фиaтныx вaлют в пoльзу биткoинa зacлуживaeт увaжeния. источник:https://happycoin.club/endryu-tejt-otkazyvaetsya-ot-fiata-i-vlozhit-100-mln-v-bitkoin/ ——————————————————— ОБМЕНЯТЬ  / ПОМОЩЬ  / БОНУСЫ  / ОТЗЫВЫ
    • AntPool , второй по величине пул для майнинга биткойнов ( BTC ), 17 мая добыл семь последовательных блоков, что вызвало беспокойство в криптовалютном сообществе по поводу сетевой безопасности.  Эта серия блоков подтвердила 20 686 транзакций, в результате чего было получено более 23 BTC на сумму примерно 1,54 миллиона долларов дохода. Массовая добыча произошла между блоками 843 898 и 843 904 и продолжалась один час 38 минут.    Данные , полученные с mempool.space, показывают, что AntPool начислил 1,283 BTC в качестве комиссий в дополнение к 21,875 BTC от субсидии за блок . Что добавляет интриги этому развитию, так это участие Foundry USA, крупнейшего пула для майнинга биткойнов, который добыл блок, предшествующий этой последовательности, и следующие два блока.  AntPool добыл 25,48% всех блоков за последние семь дней, уступая Foundry USA, которой принадлежит 31,12% хешрейта сети.  Вместе обе компании сохраняют доминирование в майнинговой отрасли на уровне 56,6%. В октябре 2023 года Antpool на три дня ненадолго бросил вызов лидерству Foundry.   Это событие подчеркивает неотъемлемые риски, связанные с централизованными пулами майнинга, в частности восприимчивость к таким атакам, как двойное расходование и цензура транзакций. Наблюдатели отметили, что AntPool и Foundry теперь контролируют более 50% скорости хеширования Биткойна, что вызывает опасения по поводу потенциальной централизации и цензуры транзакций. «Такая концентрация власти представляет собой реальную угрозу децентрализованной природе Биткойна и его основополагающему принципу недоверия», — написала компания TOBTC Trading LLC в социальных сетях.  
    • VPS сервера от 6$Выделеные сервера от 54$Сервера с GPU от 300$с полным списком услуг можно ознакомится на нашем сайтеDEDIONE-Available Serversнаши контакты:TG: https://t.me/Alffi_Solomonsподписывайтесь на наш канал переодически добавляем сервера с большими скидками или совершенно бесплатно.ссылка на канал https://t.me/+u1QBackNiKZjYWVk
    • Да уж такое бывает иногда в особенности из-за непредвиденных обстоятельств, где уже не до крипты или чего-либо другого. Сам недавно вот так вылетает на 2 дня из крипты и потерял страйки в некоторых проектах. А с ГомлГеейм как видим, пока анонсов нет, только говорят брать свой стейк и шарики.    Будет хорошо, если третьего сезона не будет, а то сильно с этим потянули на эти 2 сезона, а с третьим может и до осени дойдём из-за чего пусть лучше сразу листинг токена и дроп.
    • Добрый день всем нынешним и будущим клиентам 😊 Курс по направлению: BTC – RUB – 5 837 371 Обменник работает в ручном режиме, 24/7. Подробности уточняйте у операторов.  
    • Аналитик Coinbase считает, что одобрение ETF на базе Ethereum в США только вопрос времени. Однако возможность одобрения ETF с функцией стейкинга вызывает сомнения. SEC изучает обоснования для отказа по заявкам на спотовые Ethereum-ETF. Некоторые заявки были отложены на более поздние сроки. Grayscale Investments отозвала заявление на создание фьючерсного ETF на базе Ethereum.
    • Уточняем, что данная статья несёт ознакомительный характер и мнение мониторинга Exchangesumo необязательно должно совпадать с вашим.   Рестейкинг — это интересное явление в мире криптовалют, представляющее собой новую стратегию инвестирования, где участники вкладывают свои цифровые активы в блокчейн сети с принципом Proof-of-Stake для получения вознаграждения. Этот подход не только способствует обеспечению безопасности сети, но и позволяет пользователям зарабатывать пассивный доход.   В сетях с принципом Proof-of-Stake роль валидаторов важна, так как их задача заключается в подтверждении транзакций и обеспечении работоспособности блокчейна. За это они получают вознаграждение в форме новых монет. Чем больше цифровых активов они блокируют в стейкинге, тем больше шансов на получение высоких вознаграждений.   О проекте EigenLayer   EigenLayer - технология, применяемая для защиты новых блокчейн-приложений и протоколов рестейкинга, которая представляет новую эффективную стратегию не только для защиты блокчейнов, но и для получения дополнительных доходов, открывая новые возможности для развития криптовалютного рынка.   Проект EigenLayer является одним из ведущих стартапов в области рестейкинга в экосистеме Ethereum, предлагающий инновационные решения по повышению безопасности и эффективности использования криптовалюты ETH. Использование монет ETH через рестейкинг на платформе EigenLayer позволяет повторно использовать уже вложенные средства для активной валидации блокчейнов.   Сервисы активной валидации (AVS), представленные EigenLayer, играют важную роль в поддержке решений для масштабирования Ethereum, благодаря которым участники могут эффективно использовать свои цифровые активы и получать дополнительные проценты от участия в рестейкинге.   Ликвидный рестейкинг   Рестейкинг через EigenLayer и другие подобные платформы обычно предполагает вложение криптовалюты, настройку децентрализованных операторов и выбор сервиса активной валидации.   Использование сервисов ликвидного рестейкинга, таких как Puffer, Ether.Fi и Renzo, представляет собой более простой и удобный способ получения дополнительного дохода. Эти сервисы действуют как посредники, позволяя пользователям вложить свои активы в EigenLayer и подобные платформы, получить токены ликвидного рестейкинга (LRT) взамен, на которые начисляются проценты.   Токены LRT предоставляют пользователям возможность получать доход от участия в рестейкинге и торговать ими на децентрализованных финансовых сервисах для дополнительной доходности. Сервисы ликвидного рестейкинга облегчают процесс участия в рестейкинге, предоставляя пользователям удобные инструменты для управления своими активами и получения дополнительного дохода.   Риски в рестейкинге   Риски, связанные с рестейкингом и использованием токенов ликвидного рестейкинга, являются важными аспектами. Возможность "заражения" (contagion) и кризис перезакладывания (rehypothecation) могут стать серьезными угрозами для экосистемы стейкинга и самих пользователей.   Программа страхования attributable security, планируемая разработчиками EigenLayer, направлена на решение проблем, связанных с возможным "заражением" и повышением безопасности системы рестейкинга. Однако детали этой программы еще требуют уточнения, что подчеркивает важность разработки прозрачных и надежных механизмов обеспечения безопасности в данной области.   Увеличение количества токенов ликвидного рестейкинга, возможно, создает дополнительные риски, связанные с потенциальной спекуляцией и уязвимостями протоколов. Необходимость предотвращения злоупотреблений и обеспечения честной и надежной работы таких систем остается важным вопросом для участников криптовалютного сообщества.   Система "очков" (points), которая используется в EigenLayer и протоколах ликвидного рестейкинга как стимул для участия, может стать инструментом для управления участниками и проведения будущих эирдропов токенов. Однако важно соблюдать принципы прозрачности и честности при использовании подобных механизмов, чтобы избежать возможной спекуляции и нестабильности на рынке криптовалют.   Таким образом, рестейкинг – это некий тренд инновационных подходов, отражающих динамичное развитие криптовалютного рынка и его возможностей для инвесторов.
    • Новый GameFi-токен в экосистеме TON — Kitsune          • Переходите в Telegram-бот: @KitsuneTreasury_bot• Подключайте TON-кошелёк• И выполняйте интересные квесты, чтобы заработать токены $KITSUNEНа Fair Launch выделено 35% токенов — это очень много, поэтому награда может быть достойной.Проект Kitsune разрабатывается в коллаборации с платформой для запуска блокчейн-игр Realis, имеющей более чем 6-летний опыт разработки игр и пять успешных игр с 5 млн.Токены $KITSUNE будут интегрированы в игры, выпущенные в формате Mini apps TON.   Ссылка на сайт проекта: https://ton.org.sale
×
×
  • Create New...