Основатель и генеральный директор Binance признал себя виновным по федеральным обвинениям

[Alex077 16107]

             

    

Согласно судебным документам, Binance была запущена в 2017 году сразу после закрытия биткойн-биржи BTC-e. Она стала крупнейшей платформой цифровых активов, заменив BTC-e, отдав приоритет росту и прибыли над соблюдением законов США, не реализовав основные компоненты эффективной программы по борьбе с отмыванием денег (AML) с комплексной системой «знай своего клиента» ( KYC), и не проводя систематический мониторинг транзакций или подачи отчета о подозрительной деятельности (SAR) в FinCEN, финансовый надзорный орган США.

Вместо этого Binance сосредоточилась на привлечении крупных клиентов из США, позволяя им открывать счета и совершать транзакции на платформе на миллиарды долларов, не предоставляя никакой идентифицирующей информации, кроме адреса электронной почты. Как объяснил генеральный прокурор Меррик Б. Гарланд : «Binance стала крупнейшей в мире биржей криптовалют отчасти из-за совершенных ею преступлений». 

 

Binance обслуживала клиентов из США и была обязана зарегистрироваться в FinCEN в качестве компании, оказывающей денежные услуги, и внедрить эффективную программу для предотвращения отмывания денег; запрещать клиентам из США проводить транзакции с клиентами в санкционированных юрисдикциях. Исполняющая обязанности прокурора США Тесса М. Горман по Западному округу Вашингтона сказала:«С самого начала своего существования Binance и основатель Чанпэн Чжао предпочитали рост и личное благосостояние соблюдению финансовых правил, направленных на прекращение отмывания преступных денег». 

 

Неспособность Binance реализовать эффективную программу борьбы с отмыванием денег позволила незаконным субъектам использовать биржу Binance различными способами, включая проведение транзакций в миксерах, которые скрывали источник и право собственности на цифровые активы; перевод незаконных доходов от вариантов программ-вымогателей; перемещение доходов от транзакций на рынке даркнета, взломов бирж и различных мошенничеств, связанных с Интернетом. Binance не сообщила о более чем 100 000 подозрительных транзакциях с участием террористических групп, включая ХАМАС, программ-вымогателей, материалов о сексуальной эксплуатации детей и мошенничества. Как отметила министр финансов Джанет Л. Йеллен:

 

«Binance закрывала глаза на свои юридические обязательства в погоне за прибылью. Ее умышленные действия позволили деньгам перетекать через их платформу к террористам, киберпреступникам и насильникам». 

 

Binance также не внедрила меры контроля, которые не позволяли бы пользователям из США торговать с пользователями из стран, подвергшихся санкциям, таких как Иран; торговля на сумму более 898 миллионов долларов между пользователями из США и пользователями, проживающими в Иране. «Чанпэн Чжао сознательно управлял финансовой платформой без элементарных мер по борьбе с отмыванием денег. Компания проводила незаконные транзакции между пользователями из США и пользователями в санкционированных юрисдикциях, таких как Иран, Куба, Сирия и оккупированные Россией регионы Украины — транзакции, от которых Binance получала прибыль. со значительными комиссионными» в размере более 1,6 миллиарда долларов. Тем самым «предоставляя клиентам, находящимся под санкциями, беспрепятственный доступ к американскому капиталу и финансовым услугам», объяснил помощник генерального прокурора Мэтью Дж. Олсен из отдела национальной безопасности Министерства юстиции.    

В результате Чемпмен Чжао признал себя виновным и согласился выплатить более 4 миллиардов долларов для завершения расследования Министерства юстиции о нарушениях, связанных с Законом о банковской тайне, отказом зарегистрироваться в качестве предприятия по переводу денег и Законом о международных чрезвычайных экономических полномочиях (IEEPA). В рамках соглашения о признании вины Binance согласилась удержать 2,5 миллиарда долларов и выплатить уголовный штраф в размере 1,8 миллиарда долларов при общей сумме финансового штрафа в 4,3 миллиарда долларов, «заплатив один из крупнейших корпоративных штрафов в истории США», отметил генеральный прокурор Меррик. Б. Гарланд. Binance отдельно также заключила соглашения с CFTC, FinCEN и OFAC, и Департамент выделит около 1,8 миллиарда долларов на эти решения. Как добавила заместитель генерального прокурора Лиза О. Монако: «Сегодняшние обвинения и признание вины в сочетании с финансовым штрафом в размере более 4 миллиардов долларов посылают безошибочный сигнал криптовалютным и дефинитивным компаниям: если вы обслуживаете клиентов в США, вы должны подчиняться законам США».

 

Основатель и главный исполнительный директор Binance Ченпэн Чжао, гражданин Канады, также признал себя виновным в неспособности поддерживать эффективную программу борьбы с отмыванием денег в нарушение BSA и ушел с поста генерального директора Binance. Чжао сменил Ричард Тенг, бывший регулятор финансовых услуг Абу-Даби, который до недавнего времени занимал должность глобального руководителя региональных рынков в Binance.

 

Урегулирование проблем Binance привело к оттоку средств клиентов на сумму более 1 миллиарда долларов, аналогично тому, как ранее в июне Комиссия по ценным бумагам и биржам обвинила Binance и ее основателя в ненадлежащем использовании средств клиентов и лжи регулирующим органам. Как отметила министр финансов Джанет Л. Йеллен:

«Сегодняшние исторические штрафы и контроль за соблюдением законов и правил США знаменуют собой важную веху для индустрии виртуальных валют. Любое учреждение, где бы оно ни находилось, желающее воспользоваться преимуществами финансовой системы США, должно также действовать по правилам, которые защищают всех нас от террористов, иностранных противников и преступности, иначе мы столкнемся с последствиями».

Юридические проблемы Binance с SEC до сих пор остаются нерешенными.

Edited November 26, 2023 by Alex077