Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[MrLegend 11463]

3 hours ago, Nikita01uz said:

Прям я им скажу что у меня доход с майнинга и они взяли и сразу поверили? Да банкам до этого дела нет, есть подозрение какое-то то сообщают в органы а они уже все проверяют откуда доходы и правда с майнинга либо ты мошейник и занимаешься пирамидами.

Так вы в старт пост вообще смотрели что там написано? Как раз банк и требует подтверждения что человек занимается майнингом и средства получены с помощью него. И ему нужно для этого предъявить соответствующую информацию, которую затребовал банк. 

[Mari Ry 10727]

2 hours ago, ErRoNNyy said:

Возможно, банки просят объяснить доходы с крипты из-за появления нового закона про легализацию крипты, и ради безопасности пользователя

Так это требовали судя по посту ещё до того как ввели закон. Если бы свежее то вопросов не было бы. Есть закон есть спрос. А в прошлом году непонятно на каких основаниях.

[Vladexxx 10]

Это просто  сбербанк, они могут и по поводу и без повода что то спросить, я думаю что можно попробовать их можно просто проигнорировать, не думаю что будут последствия.

[Nikita01uz 5660]

1 hour ago, MrLegend said:

Так вы в старт пост вообще смотрели что там написано? Как раз банк и требует подтверждения что человек занимается майнингом и средства получены с помощью него. И ему нужно для этого предъявить соответствующую информацию, которую затребовал банк. 

Да почитал информацию что действительно в РФ банки делают запрос а так же передают информацию в налоговую чтобы вы им тоже предявили документы о доходе. Просто у нас в стране если происходит блокировка то сразу в налоговую вызывают для разъяснения ну не как не банки запрашивают откуда деньги.

[turbo85 8159]

15 minutes ago, Vladexxx said:

Это просто  сбербанк, они могут и по поводу и без повода что то спросить, я думаю что можно попробовать их можно просто проигнорировать, не думаю что будут последствия.

Бегите вы с этого банка далеко и подальше! Есть карта Advcash на которой могут быть и крипта и фиат, на карйняк есть Тинькофф, который пока таким маразмом не занимался.

[Vladexxx 10]

Just now, turbo85 said:

Бегите вы с этого банка далеко и подальше! Есть карта Advcash на которой могут быть и крипта и фиат, на карйняк есть Тинькофф, который пока таким маразмом не занимался.

Можно использовать qiwi

[turbo85 8159]

Just now, Vladexxx said:

Можно использовать qiwi

Да есть масса вариантов куда переводить доходы от крипты, просто все когда видят такие письма начинают паниковать и говорить что делать, караул. Переходите на другой способ вот и ответ!

[shelly11 5451]

Just now, Vladexxx said:

Можно использовать qiwi

да в киви в последнее время тоже что то непонятное творится с переводами... они просто попадают на проверку и не всегда доходят до получателей. таким образом вообще снова перейдем на наличку и банкоматы и карты будем обходить стороной)))

[Vladexxx 10]

Just now, shelly11 said:

да в киви в последнее время тоже что то непонятное творится с переводами... они просто попадают на проверку и не всегда доходят до получателей. таким образом вообще снова перейдем на наличку и банкоматы и карты будем обходить стороной)))

Можно вообще перейти на обмен шкурами и камнями драгоценными

почему нет)

[Bibaboba 2209]

4 hours ago, Rospenka said:

Эта новость уже с бородой. Лучше не связывать свои денежные отношения со сбербанком, потому как уже много кто критиковал его в необоснованном блокировании счетов.

Слушайте тут дело даже не с Сбербанком. А страной. Думаете такого не будет с другими банками ? Сомневаюсь . Все таки это вскоре будет везде. Просто видимо суммы были далеко не маленькие раз сбер решил за это взяться 

[Common man 12090]

8 minutes ago, shelly11 said:

да в киви в последнее время тоже что то непонятное творится с переводами... они просто попадают на проверку и не всегда доходят до получателей. таким образом вообще снова перейдем на наличку и банкоматы и карты будем обходить стороной)))

Просто у нас стали вести борьбу с ветряными мельницами. Электронным кошелька сначала урезали лимит, а после и ввели тотальную верификацию. 

Я понимаю это, как борьбу центробанка с мелкими дешёвыми аналогами.

Нам же объяснили это борьбой с отмыванием. 

Да какое отмыванием если уже порог сумм небольшой. Полный абсурд. Просто убили развитие направления. 

[fullzero 35620]

6 minutes ago, Bibaboba said:

Слушайте тут дело даже не с Сбербанком. А страной. Думаете такого не будет с другими банками ? Сомневаюсь . Все таки это вскоре будет везде. Просто видимо суммы были далеко не маленькие раз сбер решил за это взяться 

Налоги были всегда, есть и будут. У меня вопрос в другом: какой процент они будут брать с прибыли? Если он не такой уж и большой, то по мне, пусть лучше так, чтобы все официально. Это всяко лучше, нежели постоянно жить в страхе, что тебя спалят с криптой. 

[shelly11 5451]

Just now, Common man said:

Просто у нас стали вести борьбу с ветряными мельницами. Электронным кошелька сначала урезали лимит, а после и ввели тотальную верификацию. 

Я понимаю это, как борьбу центробанка с мелкими дешёвыми аналогами.

Нам же объяснили это борьбой с отмыванием. 

Да какое отмыванием если уже порог сумм небольшой. Полный абсурд. Просто убили развитие направления. 

так вот... в том то и дело. меня пока, это конечно не особо коснулось, но вот моя сестра заметила изменения, ей перечислили деньги через киви, перевод не пришел... я же стараюсь теперь не переводить деньги на карту, а более крупные покупки приходится совершать через онлайн платежные системы. просто однажды хотела купить дорогой товар в магазине с карты киви и узнала во время покупки,  что у меня исчерпан лимит

[Vladexxx 10]

1 minute ago, Bibaboba said:

Слушайте тут дело даже не с Сбербанком. А страной. Думаете такого не будет с другими банками ? Сомневаюсь . Все таки это вскоре будет везде. Просто видимо суммы были далеко не маленькие раз сбер решил за это взяться 

  Я бы хотел узнать насколько большая сумма там была.

 

[Vladexxx 10]

Just now, 1dima8 said:

Тогда это полный маразм, коль сбербанка придирается к тому, чего даже  в законе не указано про биток, поэтому лучше тогда перейти на другой банк.

Но есть шанс что то же самое случится с другими банками

[nico28 7059]

Не знаю как сейчас, но раньше когда работал со Сбером, делали часто переводы между собой, не обменивать крипту через обменник, часто блокировали переводы.

[Common man 12090]

27 minutes ago, fullzero said:

Налоги были всегда, есть и будут. У меня вопрос в другом: какой процент они будут брать с прибыли? Если он не такой уж и большой, то по мне, пусть лучше так, чтобы все официально. Это всяко лучше, нежели постоянно жить в страхе, что тебя спалят с криптой. 

Сбер работает по алгоритмам в автоматическом режиме. Просто вам не нужно резко менять оборотных средства. Не стоит систематизировать пополнения, не нужно заходить на свой счёт с разных устройств. 

Эти данные записываются и фиксируются, и при изменении, вам могут как заблокировать, так и ввести ваш счёт в список одозрительных операций. 

А налоги им платить не за что. Они очень безобразно относятся к нашим деньгам, и к самому народу. 

Edited January 22, 2020 by Common man

[fullzero 35620]

2 minutes ago, Common man said:

Сбер работает по алгоритмам в автоматическом режиме. Просто вам не нужно резко менять оборотных средства. Не стоит систематизировать пополнения, не нужно заходить на свой счёт с разных устройств. 

Эти данные записываются и фиксируются, и при изменении, вам могут как заблокировать, так и ввести ваш счёт в список одозрительных операций. 

А налоги им платить не за что. Они очень безобразно относятся к нашим деньгам, и к самому народу. 

Из ваших слов, я так понял, что не нужно делать резких телодвижений, быть на виду и вообще, как-то себя выдавать. Просто делай, что делаешь и не наглей. Если не превышать какую-то цифру в прибыли, никто не обратит на тебя внимание. 

[Common man 12090]

4 minutes ago, fullzero said:

Из ваших слов, я так понял, что не нужно делать резких телодвижений, быть на виду и вообще, как-то себя выдавать. Просто делай, что делаешь и не наглей. Если не превышать какую-то цифру в прибыли, никто не обратит на тебя внимание. 

Да все верно. Так это и работает. Если будешь постепенно увеличивать оборот денег на своём счёте, тебе ничто не грозит. 

Можно попасть под подозрение если тебе с сомнительно го счета перевод придёт. Тогда придётся идти на встречу в банк и объяснять это движение. 

[turbo85 8159]

Just now, Common man said:

Да все верно. Так это и работает. Если будешь постепенно увеличивать оборот денег на своём счёте, тебе ничто не грозит. 

Можно попасть под подозрение если тебе с сомнительно го счета перевод придёт. Тогда придётся идти на встречу в банк и объяснять это движение. 

Да согласен, если постепенно наращивать, то мало вероятно что то подобное может быть. А лучше вообще в сбере не быть совсем, лучше поискать альтернативные варианты.

[xmaverick 1242]

1 minute ago, turbo85 said:

Да согласен, если постепенно наращивать, то мало вероятно что то подобное может быть. А лучше вообще в сбере не быть совсем, лучше поискать альтернативные варианты.

Читал, что все равно присматриваются к платежам свыше 15 тысяч рублей. Поэтому стараюсь не переводить себе на сбер больше этой суммы по паре раз в месяц. Хотя на эту же карту получаю зарплату, то есть, карта живая

[turbo85 8159]

1 minute ago, xmaverick said:

Читал, что все равно присматриваются к платежам свыше 15 тысяч рублей. Поэтому стараюсь не переводить себе на сбер больше этой суммы по паре раз в месяц. Хотя на эту же карту получаю зарплату, то есть, карта живая

Ну вот и получайте на сбер заплату, а для криптовалюты заведите отдельную карту и желательно не сбербанковскую, меньше геморроя будет.

[Common man 12090]

8 minutes ago, turbo85 said:

Да согласен, если постепенно наращивать, то мало вероятно что то подобное может быть. А лучше вообще в сбере не быть совсем, лучше поискать альтернативные варианты.

В мелких населённых пунктах не все карты даже обслуживаются. Не все банки представлены и в небольших городах. А так да можно использовать несколько счетов в разных банках, но в очень скором времени всё они будут связаны и взаимодействовать меж собой. 

Технология уже тестируется

[xmaverick 1242]

2 minutes ago, turbo85 said:

Ну вот и получайте на сбер заплату, а для криптовалюты заведите отдельную карту и желательно не сбербанковскую, меньше геморроя будет.

Опять же начитался, что лучше платежи от крипты разбавлять поступлениями "ЧЕСТНЫМИ", той же зарплатой. И что Сбер как раз-таки меньше будет придираться, чем любой другой коммерческий банк

[alex1410 957]

6 minutes ago, turbo85 said:

Ну вот и получайте на сбер заплату, а для криптовалюты заведите отдельную карту и желательно не сбербанковскую, меньше геморроя будет.

Я уже писал в этой ветке что специально открывал счет в Сбербанке для работы с биржей EXMO. При открытии счета я предоставил копию договора с Биржей. Пользуюсь этим счетом и картой привязанной к нему уже 4 года и не ощущаю ни каких проблем, не смотря на объем транзакций в размере 10 миллионов.