Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[sn7540872 9665]

Моя первая криптовалюта-биткоин,,которой начал заниматься сначала и я не понимал,как то ,что сделано из воздуха,можно поменять на реальные деньги,фиат,который зарабатывается трудом человека.

[Mishka Taboo 1098]

1 hour ago, Vasiliy said:

Мда уж.. Теперь всё больше стал беспокоиться о своих деньгах которые хранятся на банковской карте, а если допустим каждую неделю - две мне будет приходить по 2 - 3 тысячи рублей, возможны ли ко мне какие то претензии?

Я думаю, что возможны. Надо вывод денег делать определенной "дозой". Карты зло) Конечно, тяжело ими не пользоваться, но я когда вывод делаю, то я обычно стою уже сразу у банкомата и как только кэш пришел, я тут же снял) Фиг знает, поводов блочить меня нет, но даже если захотят, то я еще наперегонки с роботом поспорю и посмотрим, кто выиграет 😄 

[Nikita01uz 5660]

Причем тут вообще Сбербанк? Банк не имеет права требовать какие-то докозательства о ваших доходах и расходах, если есть какое-то подозрение на отмывание денег или не легальный какой-то доход то они должны сообщить об этом в налоговую и там уже должны делать запросы откуда у вас прибыль.

[fullzero 35620]

Налоги с крипты, пока её не легализовали, будут. Особенно это касается государственных и приватных банков. Если кто-то работает с криптой и выводит её в фиат через банк, то почему-бы на этом не заработать, это же ведь практически халява для таких заведений. 

[CherryZet 456]

Честно говоря если бы я получил бы такое письмо, то это был бы последний день когда я пользовался бы российским банком. Придется находить друзей за границей и выводить через свифт. 

[Miwka1337 1372]

21 hours ago, Typpak said:

Тогда грамотным решение я думаю перейти на другой банк, если уже спрашивают за криптовалюту) Можно и мелкими суммами делать, но думаю замучаешься это делать. 

Ну так понимаете что человек сам получается сказал что он пользуется криптовалютой и все его и попросили принести всю информацию о его доходах, так что если бы он ничего не сказал им то все было бы нормально

[CherryZet 456]

Just now, NikitaMavrin said:

Я надеюсь, что в скором времени в России легализуют криптовалюту, и данных ситуаций не будет происходить в принципи. 

Я я думаю что с этого момента начнется закат эры криптовалют в России. Во-первых нас обложат налогами, а во-вторых новый премьер уже заявил что будет разбираться с возможностью легко и безконтрольно отправлять деньги за рубеж. Вы ждете чего-то хорошего от таких заявлений?

[KendaBeerloga 848]

1 hour ago, Nikita01uz said:

Причем тут вообще Сбербанк? Банк не имеет права требовать какие-то докозательства о ваших доходах и расходах, если есть какое-то подозрение на отмывание денег или не легальный какой-то доход то они должны сообщить об этом в налоговую и там уже должны делать запросы откуда у вас прибыль.

Банк сначала спрашивает у вас, а потом (если вы не смогли объяснить) передаст такие данные куда следует.
Попробуйте завести карту и начните что-то продавать в интернете, что бы туда (на карту) шли активно зачисления с разных других карт. Например 10 зачислений в сутки и посмотрите что будет дальше.

[CherryZet 456]

Just now, Levin1ik said:

Очень в этом сомневаюсь,если что то и случится то точно не конец криптовалютиы в россии,ну максимум объемы торгов снизятся и все

А как вы будете обходить поступления на свой счет от торговли криптой? В ЦентроБанке их видно. Если вы получите такое письмо то у вас даже при наличии фермы будут проблемы. А если вы натрейдили то обложат налогом как от выигрыша в лотерею. 

[Nikita01uz 5660]

1 minute ago, KendaBeerloga said:

Банк сначала спрашивает у вас, а потом (если вы не смогли объяснить) передаст такие данные куда следует.
Попробуйте завести карту и начните что-то продавать в интернете, что бы туда (на карту) шли активно зачисления с разных других карт. Например 10 зачислений в сутки и посмотрите что будет дальше.

Есть у меня карта сбербанка хотя я и не гражданин РФ и в день могли приходить по 4-6 переводов на нее на материал и на оплату труда рабочим и не кто не чего не блочил. Они не будут спрашивать, они и сами видят откуда поступают переводы и с каких счетов. А вот налоговая спросит с вас откуда у вас деньги и куда они потом уходят.

[KendaBeerloga 848]

1 hour ago, Nikita01uz said:

Они не будут спрашивать, они и сами видят откуда поступают переводы и с каких счетов. А вот налоговая спросит с вас откуда у вас деньги и куда они потом уходят.

Если у них есть подозрения, что на обычной карте пытаются вести бизнес, то блокируют.
почему так уверенно говорю, потому, что лично с этим сталкивался в Москве, когда на карту сбера оформленную на не гражданина стали регулярно приходить перечисления по бизнесу. В среднем 10 штук в день. Через 2 недели заблочили и после посещения банка и переговоров - разблочили, но бизнес (такую систему оплаты) свернули.

[EvanGelion3.1 703]

22 hours ago, UserBit said:

Есть конечно догадки, 1. оплата коммуналки проходит через сбер и они видят размер счета за электроэнергию. 2. в расчетах по карте было назначение платежа "за крипту". 3. Провайдер сливает данные IP кто куда заходит. 4. Рассылает всем подряд, может фартанет. 

Ну если у него было большое помещение то плата за свет может быть дейтсвительно большим, но указывать в расчетах за крипту ну это же смешно :) Ведь я тоже могу написать "за крипту" и не думаю что меня примут

[CherryZet 456]

Вот мы и вернулись к тому с чего начинали. А ведь крипта создавалась для того чтобы освободиться от произвола банковской системы. Когда наши деньги нам не принадлежат. Наверное теперь будет повод задуматься как развивать без фиатное общество. 

[Artemia222 297]

Странно как-то всё это и с одной стороны не правильно.  Но если подумать, тогда это будет положительно сказываться на безопасности людей. Меньше мошенников станет, если сбербанк так каждый раз шмонать будет.

[vice 320]

16 hours ago, Glagola said:

Глупо... Наработал-заработал, и с такой радости решил поделиться с государством... Ну, если это было его личное желание, почему бы и нет... У меня такого желания никогда не возникало, даже в мысли не приходило...

Вот именно с государством вообще  не стоит говорить где и что у тебя есть, как  только узнает, сразу начнут задавать вопросы откуда да  как  это у  тебя появилось, документы попросят показать и т.д. 

[alex1410 957]

5 hours ago, Grai37 said:

пффф значит вам везет, последнее время банки совсем озверели и блочат по 115 ФЗ, а потом фиг что докажешь и средства морозят. Так что я вполне допускаю что Сбер мог оборзеть и запросить такую информацию, хотя они не имеют права запрашивать такую информацию по идее, почитайте даже в нете много людей попадает по 115 ФЗ

Ну не знаю везет мне или нет, но я работаю на бирже по официальному договору с биржей, копию которого при открытии карты и счета, я предоставил в банк. И все у Банка нет вопросов ко мне. Может конечно со временем будут вопросы у налоговой, но для этого им надо мне сначала что-то предъявить.

[Vladexxx 10]

Just now, Grai37 said:

остается только пожелать вам что бы никогда не сталкивались с этими проблемами ) я это серьезно и без всякого сарказма, а то эти терки с банком кого хочешь доведут.

Согласен ,эти терки могут затянуться очень на долго и доставить много проблем

[sania4ek 1542]

5 minutes ago, pasha2123 said:

Как и любое государство так и Российские органы хотят получать процент налогов с заработка на крепте. И такое поведения это нормально, но пока нет точных законов и правил, то это мне кажеться игра на удачу, найти незнающего человека и потом что то приписать ему.

Согласен с вами, но подобные запросы от банка очень странно если честно) я бы сильно напугался если бы мне такое сообщение пришло бы) все таки там и до налоговой не далеко) а там уже веселье начнется) 

[alex1410 957]

12 minutes ago, Grai37 said:

остается только пожелать вам что бы никогда не сталкивались с этими проблемами ) я это серьезно и без всякого сарказма, а то эти терки с банком кого хочешь доведут.

Надеюсь что так и будет. Просто я не люблю работать в темную. И если придет время когда надо будет платить налоги с торговли криптовалютами, то я буду платить и спокойно работать. 

Я когда-то пытался работать по черному в другой сфере, так в результате через пару лет все равно "раскусили" и нарисовали такие штрафы, что отдал больше чем заработал, да еще и чуть срок не получил. Так что не надо ничего прятать. А статья автора-это полная туфта. Не верю. Это очередные страшилки.

[MrLegend 11463]

1 hour ago, Nikita01uz said:

Причем тут вообще Сбербанк? Банк не имеет права требовать какие-то докозательства о ваших доходах и расходах, если есть какое-то подозрение на отмывание денег или не легальный какой-то доход то они должны сообщить об этом в налоговую и там уже должны делать запросы откуда у вас прибыль.

Банк может потребовать объяснить о происхождение средств на счету, что и было сделано, а человек сообщил что  получил их средством майнинга. Банк выясняет не ваши доходы, а конкретно откуда средства и не имеют ли они связи с криминалом. 

[wellfor 587]

С какого худа мы должны сборбанку чтото объяснять за криптовалюту??? Пусть шагают лесом! Надеюсь люди не поведуться на их уловки. Благо что есть способы обналички крипты))

[Vladexxx 10]

 Я думаю что ничего страшного если позвонят из банка или уведомят по почте, просто отчитаетесь если понадобиться и на этом все, главное не ляпнуть ничего лишнего.

 

[Miwka1337 1372]

15 minutes ago, Vladexxx said:

 Я думаю что ничего страшного если позвонят из банка или уведомят по почте, просто отчитаетесь если понадобиться и на этом все, главное не ляпнуть ничего лишнего.

 

Вы понимаете что такие письма счасться приходят не каждому человеку, но ведь как они вообще узнают о том что вы пользуетесь криптовалютой. А самое главное не каждый хочет отчитываться перед банком о своих доходах особенно с криптовалюты.

[Vladexxx 10]

Just now, Miwka1337 said:

Вы понимаете что такие письма счасться приходят не каждому человеку, но ведь как они вообще узнают о том что вы пользуетесь криптовалютой. А самое главное не каждый хочет отчитываться перед банком о своих доходах особенно с криптовалюты.

Отчитываться хочет не каждый ,но если придет такое письмо то придется 

 

[cryptex 623]

On 1/19/2020 at 8:27 PM, Neo Men said:

и

Ответить что майнил с помощью карандаша и бумаги  и дать ссылку https://xakep.ru/2014/09/29/bitkoin-paper/   что следовал этому гайду.