Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[borabora85 1584]

On 21.01.2020 at 00:08, SoulEater said:

Сбербанк крайне неудобный и неприятный банк.Если и пользоваться каким-то то лучше всего это если в РФ использовать тинькоф,а если в Украине то приват24

Если работать без уплаты налогов, то лучше выбрать действительно проверенный частный банк. Сбербанк может заблокировать даже средства от белых сделок, например с недвижимостью. 

[Boria4646 1004]

6 minutes ago, borabora85 said:

Если работать без уплаты налогов, то лучше выбрать действительно проверенный частный банк. Сбербанк может заблокировать даже средства от белых сделок, например с недвижимостью. 

А если открыть налоговый кодекс, то можно узнать, что любая частная организация в стране работает только потому, что платит налоги в казну, соответственно и пользователи этого частного банка будут платить эти налоги (какие там предусмотрены при использовании услуг кредитных организаций)

[Nikita01uz 5660]

28 minutes ago, Mandarin14 said:

Так уже блочат 😃 Тот же Киви, где чуть что, сразу транза улетает на проверку. Яндекс Деньги конечно чем-то лучше, но думаю, и там будет заметна когтистая лапа регулятора. Контроль идет полным ходом, и KYC на всех площадках скоро будет являться обязательным.

Так по сути яндекс деньги принадлежат сбербанку, вот теперь разбираюсь с ними, мне сказали что можно вывести деньги только на банковский счет, ну я как умный Вася пошел в банк счет открывать а меня послали к чертям, мол только на ИП или на юридическое лицо можно открыть. Написал это в поддержку яндекса они молчат, буду ждать ответа что на этот счет они скажут.

[Boria4646 1004]

3 minutes ago, Nikita01uz said:

Так по сути яндекс деньги принадлежат сбербанку, вот теперь разбираюсь с ними, мне сказали что можно вывести деньги только на банковский счет, ну я как умный Вася пошел в банк счет открывать а меня послали к чертям, мол только на ИП или на юридическое лицо можно открыть. Написал это в поддержку яндекса они молчат, буду ждать ответа что на этот счет они скажут.

Яндекс.Деньги по прежнему принадлежат Яндексу как неотделимая организация, поскольку бред остался за ними. Тут так не работает, что если 75% принадлежит Сбербанку, то они устанавливают правила

[Mandarin14 20]

32 minutes ago, Boria4646 said:

KYC обязательным чисто потому, что сравнительно недавно все эти псевдобанки уже всерьёз приписали к кредитным организациям. Причем, насколько я знаю KYC проходить совсем не обязательно. Если хочешь пользоваться кошельком, то пожалуйста, но только не в полной мере

Это уже зависит от каждой платежки, и со временем они могут лишь ужесточить это дело. В том же Яндексе вы без KYC вообще толком ничего сделать не сможете. Лишь отправить деньги себе в кошелек, которые затем даже не сможете вывести без идентификации.

[Nikita01uz 5660]

3 minutes ago, Boria4646 said:

Яндекс.Деньги по прежнему принадлежат Яндексу как неотделимая организация, поскольку бред остался за ними. Тут так не работает, что если 75% принадлежит Сбербанку, то они устанавливают правила

Ну если часть активов принадлежит сберу то они могут вносить свои поправки и свои правила, как то подазрительно получается тут сбер начинает проверки переводов и яндекс блочит аккаунт значит все таки они связаны!

[borabora85 1584]

On 21.01.2020 at 14:48, Maxon4ik said:

Сейчас сбербанк имеет право спросить у владельца откуда лишний доход это касаеться не только криптовалют. Скорее всего сейчас будет полный контоль

Да сбербанк интересуется всем, неважно откуда поступили деньги, исключение это только зарплатная карта, а так даже если продал автомобиль придётся объяснять. 

[shell 2836]

On 21.01.2020 at 12:48, Maxon4ik said:

Сейчас сбербанк имеет право спросить у владельца откуда лишний доход это касаеться не только криптовалют

А клиент в свою очередь, имеет право послать Сбербанк лесом, закрыть там все свои счета и уйти в другой банк.

[Mandalorian777 10004]

49 minutes ago, shell said:

А клиент в свою очередь, имеет право послать Сбербанк лесом, закрыть там все свои счета и уйти в другой банк.

Где уверенность, что в других банках не будет того же самого? Все-таки, если затягивают гайки, то имеет смысл делать это повсеместно, а не в одном банке, от которого могут просто отказаться в пользу какого-то другого.

[Boria4646 1004]

1 minute ago, Mandalorian777 said:

Где уверенность, что в других банках не будет того же самого? Все-таки, если затягивают гайки, то имеет смысл делать это повсеместно, а не в одном банке, от которого могут просто отказаться в пользу какого-то другого.

Тинькофф немного по лояльней и гуманнее в плане отношения к счетам участников. Более того, если они дают свободу торговли акциями и даже сами дарят большие деньги посредством своих кампаний, то можно, пусть хоть и временно, подовольствоваться фишками этого банка. Сбербанк просто уже как основа в финансовой жизни многих людей. поэтому и устанавливают такие неугодные правила и требования

[Mandalorian777 10004]

3 minutes ago, Boria4646 said:

Тинькофф немного по лояльней и гуманнее в плане отношения к счетам участников. Более того, если они дают свободу торговли акциями и даже сами дарят большие деньги посредством своих кампаний, то можно, пусть хоть и временно, подовольствоваться фишками этого банка. Сбербанк просто уже как основа в финансовой жизни многих людей. поэтому и устанавливают такие неугодные правила и требования

Возможно. Но я от своих знакомых в крипте слышал нелестные отзывы и о Тинькофф, в том плане, что у людей так же блокировали счета, после того, как они меняли крипту на фиат. Да и причем тут ценные бумаги? Фондовый рынок регулируется, а вот криптовалютный - нет. В этом и вся разница.

[Krp 744]

4 hours ago, Mandalorian777 said:

Возможно. Но я от своих знакомых в крипте слышал нелестные отзывы и о Тинькофф, в том плане, что у людей так же блокировали счета, после того, как они меняли крипту на фиат. Да и причем тут ценные бумаги? Фондовый рынок регулируется, а вот криптовалютный - нет. В этом и вся разница.

ни разу мне не блочили тиньков когда я выводил крипту через обменики.  а вот при покупке через обменик всегда блочит транзу и звонит оператор.

[yamaxim 1530]

5 hours ago, borabora85 said:

Да сбербанк интересуется всем, неважно откуда поступили деньги, исключение это только зарплатная карта, а так даже если продал автомобиль придётся объяснять. 

Именно такая политика у сбербанка, и так он делает уже продолжительное время. Поэтому если у вас есть незадекларированный доход, то лучше им не пользоваться 

[sn7540872 9665]

20 hours ago, alex1410 said:

Боже избавь!!! Не надо нам майданов. Я это к тому что нечего сидеть за мониторами и извините за выражение "скавчать" что все плохо. По поводу банковской системы, то нет ни у одного банка претензий по поводу крипты и в том числе у Сбербанка, я сам неоднократно говорил сотрудникам что деньги с криптобиржи и платежи размораживали. 

Вопросы могут быть чисто по цифрам,а не то что крипту якобы банки притесняют,это не так,возможности характеризовать,это дело государства.

[TheStrayAngel 19008]

18 hours ago, luckygirl2019 said:

Невесело как-то получается. Но в Украине же пока налогов на крипту непосредственно не ввели, верно? Поэтому наверное пока можно и с такой пометкой делать переводы. А когда введут возможно будем делать перегоны через какие-то промежуточные сервисы, хотя пока таких и не знаю

Именно на крипту налога нет , тут Вы правы , однако есть подоходный налог , а продажа чего либо это уже доход 😉 И соответственно если Вам придёт платёж с пометкой что это средства с продажи криптовалюты , то есть Вы получили доход и должны заплатить налог 😉 

[Ivangarh2019 583]

12 hours ago, Vonuchkins1337 said:

Со стороны сбера это скорее что-то экспериментальное но в любом случае им всегда проще просто заблокировать счет чтобы клиент сам уже разбирался

А на каком основании они будут блокировать счета клиентов? Пока законов касательно криптовалюты нет, и блокировать они ничего не могут. 

[jagost55 764]

6 hours ago, borabora85 said:

Да сбербанк интересуется всем, неважно откуда поступили деньги, исключение это только зарплатная карта, а так даже если продал автомобиль придётся объяснять. 

Ну кстати не всегда они просят объяснения. Там они обычно смотрят оборот денег за месяц и тогда уже и спрашивают если привышают все нормы

[TheStrayAngel 19008]

14 hours ago, alex1410 said:

А что сейчас у вас пишут в этом поле биржи и обменники? Ну пока нет законов о налогооблажении операций с криптой, то не столь важно что они там напишут. А вот если введут налоги, то конечно многим от таких комментариев будет печалька.

При переводе на карточный счёт физ лица ( не предпренимателя) сейчас это поле можно не заполнять и оставлять пустым . Я с крипты не вывожу средства в фиат , поэтому точно сказать не могу пишут что либо на сегодня обменники или нет . Однако до 14 года когда работали вебмани в Украине то вывод средств на банковскую карту сопровождался записью что это оплата согласно договору оферты такому то .

[TheStrayAngel 19008]

58 minutes ago, Ivangarh2019 said:

А на каком основании они будут блокировать счета клиентов? Пока законов касательно криптовалюты нет, и блокировать они ничего не могут. 

А причём тут закон о криптовалюте ? На Ваш счёт к примеру поступили 500 кусков рублей и в назначении платежа ничего не указано , то банк естественно поинтересуется у Вас что это за деньги , чтоб удостоверится что они легальны . Перечитайте свой договор с банком и условия на которые Вы согласились открывая счёт в банке . И Вы найдёте там пункт с которым Вы согласились , что средства которые вы будете приносить в банк были получены Вами без нарушения действующего законодательства страны . И поэтому если Вы сами не указали что это за деньги то банк в праве у вас спросить об этом и так же имеет право приостановить движение по счёту пока вы не докажете что это легальные деньги . 

[Bestiya 18613]

1 hour ago, Ivangarh2019 said:

А на каком основании они будут блокировать счета клиентов? Пока законов касательно криптовалюты нет, и блокировать они ничего не могут. 

А при чем тут криптовалюта? Есть транзакция, которая на взгляд банка кажется подозрительной или мошенической. Вот они и блокируют до выяснения источника поступления денег.

[TheStrayAngel 19008]

3 minutes ago, elinaleila said:

И сбер, и Яндекс работают на правительство все больше. Дальше будут сильнее закручивать гайки, об этом не стоит забывать. И переходить нужно на другие банки и кошельки 

Любой банк работающий на территории страны , не зависимо от того Российский он или нет , он подчиняется законам страны и нормативным актам национального банка . А вашими словами работает на правительство страны . 

[alex1410 957]

1 hour ago, TheStrayAngel said:

При переводе на карточный счёт физ лица ( не предпренимателя) сейчас это поле можно не заполнять и оставлять пустым . Я с крипты не вывожу средства в фиат , поэтому точно сказать не могу пишут что либо на сегодня обменники или нет . Однако до 14 года когда работали вебмани в Украине то вывод средств на банковскую карту сопровождался записью что это оплата согласно договору оферты такому то .

Ну Вэбмани это еще те "законники". Сейчас ввели для всех подряд поголовную верификацию и не точно от них на карту перевести невозможно, а рубля на Вэбмани не от кого не получишь, пока не пройдешь верификацию, в общем дебилы. Я раньше тоже бывало на Сбербанк от них скидывал и маме счет в Украине пополнял, а сейчас вообще забросил кошелек, потому что с ним один сплошной геморрой.

[alex1410 957]

3 hours ago, sn7540872 said:

Вопросы могут быть чисто по цифрам,а не то что крипту якобы банки притесняют,это не так,возможности характеризовать,это дело государства.

Вопросы "по цифрам" поступающих сумм, у банков возникают независимо откуда приходят эти суммы, от продажи криптовалют или еще откуда-то. Сбербанку например фиолетово, там ИИ рулит определением "подозрительных" транзакций. 

[luckygirl2019 13653]

4 hours ago, TheStrayAngel said:

Именно на крипту налога нет , тут Вы правы , однако есть подоходный налог , а продажа чего либо это уже доход 😉 И соответственно если Вам придёт платёж с пометкой что это средства с продажи криптовалюты , то есть Вы получили доход и должны заплатить налог 😉 

Мда...любопытно получается. Налога нет, но платить его все равно надо... интересно и какой процент населения это реально платит? А в РФ так и вовсе госорганы интересные: откуда деньги объясните, но крипту мы все равно хотим запретить)

[Ake11a 127]

10 hours ago, Mandarin14 said:

Это уже зависит от каждой платежки, и со временем они могут лишь ужесточить это дело. В том же Яндексе вы без KYC вообще толком ничего сделать не сможете. Лишь отправить деньги себе в кошелек, которые затем даже не сможете вывести без идентификации.

Киви держались до последнего, но все равно ввели обязательную верификацию, точнее кошелек очень ограничен без нее.