Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[Andrei65432 6]

Ну пусть и дальше просят - какой нормальный пользователь в здравом уме сделает это, а пока что подобные операции не прослеживаются - так что опасаться пока нечего.

[Vasca 827]

2 minutes ago, Andrei65432 said:

Ну пусть и дальше просят - какой нормальный пользователь в здравом уме сделает это, а пока что подобные операции не прослеживаются - так что опасаться пока нечего.

Они видят хорошую сумму проходящих по карте и просят вас объяснить откуда деньги и уплатить налог( ведь отсчитываться надо налоговой), им серовно где вы ее заработали, а скоро все банки будут давать отсчёт об передвижениях наших средств в налоговую ( с 1 июля).

[Andrei65432 6]

2 minutes ago, Vasca said:

Они видят хорошую сумму проходящих по карте и просят вас объяснить откуда деньги и уплатить налог( ведь отсчитываться надо налоговой), им серовно где вы ее заработали, а скоро все банки будут давать отсчёт об передвижениях наших средств в налоговую ( с 1 июля).

Ну и причем здесь криптовалюты - любая платежная система подает данные в налоговые структуры, а дальше уже просто отсеиваются более крупные транзакции в отдельный список и неважно их происхождение - с криптовалют или нет.

[cachexx 3999]

On 20.05.2020 at 19:03, Kontrobas said:

Плохо конечно что сбер лезет в дела людей и пытается узнать откуда у них пришел тот или иной доход. Думаю со временем это будет только ухудшаться и все банки будут этим страдать. Печально конечно

Этим банки страдают, как вы выразились, по всему миру. Только суммы, с которых начинается мониторинг везде разные. Именно для того, что б иметь документы, деньги и "отмываются".

[alex1410 957]

14 minutes ago, Vasca said:

Они видят хорошую сумму проходящих по карте и просят вас объяснить откуда деньги и уплатить налог( ведь отсчитываться надо налоговой), им серовно где вы ее заработали, а скоро все банки будут давать отсчёт об передвижениях наших средств в налоговую ( с 1 июля).

А с какой радости Сбербанк будет требовать уплату налогов? Ну не говорите глупостей, у банка нет таких полномочий и он не вправе это требовать, да и не делают они этого. По поводу крупных транзакций, то эти данные передаются в налоговую еще с 1 июля прошлого года.

[aleksandraabdel 373]

1 hour ago, KoriT said:

Хмм...Я сам лично активно пользуюсь Сбербанком и никаких таких оповещений не слышал. Может быть оно до меня просто не дошло еще. Однако я не считаю что это прям плохо. По факту я делаю все легально и мне бояться нечего. 

Мне кажется, это может коснуться только тех, у кого действительно большой денежный оборот, остальных они не тронут, им самим не выгодно проверять каждого пользователя.

[Hateros 12]

6 hours ago, alex1410 said:

Вы конечно извините, но что вы все к этому НДС цепляетесь? Его фактически весь мир платит и пошлины разные платят, а медицину вообще не стоит трогать, в тех же Штатах мед.страховка стоит "о-го-го". И это не дает право гражданам не платить подоходный налог. Или вы думаете что американцы и европейцы считать не умеют? Там если что-то не устраивают сразу на забастовку выходят, а не умничают как мы в интернете.

Да где уж там выходят? Посмотрите сколько сейчас людей лишается работы, а им все равно) Да и у нас, в России, выходят как никак на митинги, вот только они мелкие, не особо организованные, а следовательно и смысла от них почти нет

[littledi059 1010]

2 hours ago, Hateros said:

Да где уж там выходят? Посмотрите сколько сейчас людей лишается работы, а им все равно) Да и у нас, в России, выходят как никак на митинги, вот только они мелкие, не особо организованные, а следовательно и смысла от них почти нет

Сознательные люди и не выходят на митинг во время пандемии. Но если бы у них вводилось то, что у нас, сразу после нее бы вышли. И они уже не раз показывали это своими протестами. Поводы у них другие несколько, если их банк просит объяснить доходы, то это чтобы деньги собрать, которые на этих граждан и идут

[Abduraxman 3185]

10 hours ago, alex1410 said:

Вы конечно извините, но что вы все к этому НДС цепляетесь? Его фактически весь мир платит и пошлины разные платят, а медицину вообще не стоит трогать, в тех же Штатах мед.страховка стоит "о-го-го". И это не дает право гражданам не платить подоходный налог. Или вы думаете что американцы и европейцы считать не умеют? Там если что-то не устраивают сразу на забастовку выходят, а не умничают как мы в интернете.

Не ну а как?Вот пишут что налоги не платим-да платим и еще как платим-везед только вопрос цены и процентов-по странам если смотреть,неважно медстраховка это или еще что-то.

Забастовка тут вообще не к месту.Да налоги там платят-но там и государство о человеке проявляет заботу-последний пример пандемия-везде выплачивают деньги какие то,раздают продуктовые наборы -а у нас?Штрафы-на максимальную,профитно,че уж.

[seregei.semenv 451]

4 hours ago, aleksandraabdel said:

Мне кажется, это может коснуться только тех, у кого действительно большой денежный оборот, остальных они не тронут, им самим не выгодно проверять каждого пользователя.

ага ,каждого клиента банка не заморозить ) вычислить по какой причине средства пришли не возможно ,поэтому банк  и просит объяснить кто и зачем вам перекинул средства.

Edited May 25, 2020 by seregei.semenv

[Mandarin14 20]

37 minutes ago, Abduraxman said:

Не ну а как?Вот пишут что налоги не платим-да платим и еще как платим-везед только вопрос цены и процентов-по странам если смотреть,неважно медстраховка это или еще что-то.

Забастовка тут вообще не к месту.Да налоги там платят-но там и государство о человеке проявляет заботу-последний пример пандемия-везде выплачивают деньги какие то,раздают продуктовые наборы -а у нас?Штрафы-на максимальную,профитно,че уж.

Везде - это где? Даже если и есть какие-то пособия по поддержке населения в режим ЧП, там есть куча правил для их получения, и просто так человек, не платящий налоги, не может получить его. Бесплатную еду да, возможно. Но и тут, я уверен, она лишь для наиболее нуждающихся в ней. Т.е. для нищих и бездомных людей.

[Abduraxman 3185]

2 hours ago, Mandarin14 said:

Везде - это где? Даже если и есть какие-то пособия по поддержке населения в режим ЧП, там есть куча правил для их получения, и просто так человек, не платящий налоги, не может получить его. Бесплатную еду да, возможно. Но и тут, я уверен, она лишь для наиболее нуждающихся в ней. Т.е. для нищих и бездомных людей.

Везде-это везде-ну или почти везде,по крайней мере в странах европы и америки.

И никакой там кучи правил нет-человек просто заполняет форму через сайт-на следующий день падают деньги-да,вот так вот просто,без справок без ничего-потому что они платят налоги для этого,и они реально их видят на что они потрачены.

[Ryhor 1388]

20 hours ago, 55x said:

если мы приедем то страны не хватит на нас:) мне только одно письмо счастья приходило и то из ГБДД, т.е. ГАИ:)

Не беспокойтесь, хватит. Приехав все увидят, что тут нужно не только жить, но ещё и работать. Закон о тунеядцах у нас тоже есть, а не только о криптовалюте. Думаю, что такая перспектива многим не понравится и они вернутся домой к "разбитому корыту".

[mario10 8773]

On 24.05.2020 at 08:44, 55x said:

да не видят они угрозы, они видят в нем очередную пирамиду, когда биток рухнет, они не хотят, что бы толпа к ним прибежало.

Ну не думаю так даже. Многие и вовсе боятся работать с криптовалютами, да и не понимают ничего в них. Это в основном старшее поколение. Так что пользуются ним в основном те кто помоложе

[Rockmoklock 0]

Мало чего хорошего в том что сбербанк лезет в дела народа и пытается узнать, от куда были получены те или иные средства, если это войдет в привычку сбера, то и другие банки скорее всего подхватят эту "фишку" Я конечно понимаю что ЦРБ этим занимаются скорее всего, но все же обидно...

[alex1410 957]

7 hours ago, Abduraxman said:

Не ну а как?Вот пишут что налоги не платим-да платим и еще как платим-везед только вопрос цены и процентов-по странам если смотреть,неважно медстраховка это или еще что-то.

Забастовка тут вообще не к месту.Да налоги там платят-но там и государство о человеке проявляет заботу-последний пример пандемия-везде выплачивают деньги какие то,раздают продуктовые наборы -а у нас?Штрафы-на максимальную,профитно,че уж.

Везде выплачивают деньги, потому что везде люди официально работают и платят налоги. А у нас 2/3 работающих работают по-черному, получая зарплату в конвертах. И когда мы это делаем мы почему-то не задумываемся о государстве и где оно деньги возьмет на хорошую медицину, образование, строительство дорог и т.д. А насчет процентов, то я уже писал на форуме что официально работая в Германии мне приходилось платить подоходный налог в размере 32% и плюс страховка и социальные взносы итого уходило почти половина заработанного и заметьте в магазинах они тоже платят НДС. Вот с этих средств им государство и выплачивает пособия. Так что не надо ля-ля что у нас много налогов платят.

[alex1410 957]

11 hours ago, Hateros said:

Да где уж там выходят? Посмотрите сколько сейчас людей лишается работы, а им все равно) Да и у нас, в России, выходят как никак на митинги, вот только они мелкие, не особо организованные, а следовательно и смысла от них почти нет

Конечно выходят. США демократическая страна и там людей сильно не надо уговаривать, чтобы выйти на забастовку. А за нас не хочу даже говорить, потому что на все что способны наши граждане так это сидеть за компьютером и ныть какая плохая у нас власть. И еще в данной теме "какой плохой Сбербанк", как будто есть хорошие банки.

[sn7540872 9665]

On 24.05.2020 at 10:47, Vlazelen said:

Плохo конечно что сбер лезет в дела людей и пытaется узнать откуда у них пришел тoт или иной доход. Думаю со врeменем это будет тoлько ухудшаться и всe банки будут этим стрaдать. Печально конeчно

Это только крупные суммы просят объяснять,со мной такого не случалось,один раз заблокировали по ошибке,потом даже промик дали на бонусы.

[NikeFit_7777 14235]

9 minutes ago, Vlazelen said:

Если бы сбербaнк просил всех клиентов то в криптo новостях бы о таком написaли, тут на вид обычная проверка, чeм то он себя выдал, скорее всeго большими переводами или крупными расходaми одно из двух...

Да просто человек переводил на свой счёт довольно большие суммы вот, и по этому банально банк начал интересоваться по поводу похождению средств. А за несколько сотен долларов которую вы переведёте себе на счёт уж точно никто даже не станет спрашивать, так что здесь стоит волноваться если переводить несколько тысяч долларов в течении месяца.

[maior99 28708]

14 minutes ago, NikeFit_7777 said:

Да просто человек переводил на свой счёт довольно большие суммы вот, и по этому банально банк начал интересоваться по поводу похождению средств. А за несколько сотен долларов которую вы переведёте себе на счёт уж точно никто даже не станет спрашивать, так что здесь стоит волноваться если переводить несколько тысяч долларов в течении месяца.

Да кто вам такую глупость сказал, что за пару сотен баксов ничего не будет? Зайдите на те же банки ру и почитайте там отзывы, за какие суммы только людей не блочат.

[alex1410 957]

49 minutes ago, krolik said:

А вы хотите чтобы как На Украине майдан был? у нас чувствую ещё жёстче будет. Тема не об этом, не развивайте политический строй здесь. Что касается банковской системы, то лучше использовать альтернативные банки, и сразу в саппорт банка задать вопрос о том задают ли они претензии по поводу крипты или ровно дышать в её сторону.

Боже избавь!!! Не надо нам майданов. Я это к тому что нечего сидеть за мониторами и извините за выражение "скавчать" что все плохо. По поводу банковской системы, то нет ни у одного банка претензий по поводу крипты и в том числе у Сбербанка, я сам неоднократно говорил сотрудникам что деньги с криптобиржи и платежи размораживали. 

[Ivangarh2019 583]

3 hours ago, Rockmoklock said:

Мало чего хорошего в том что сбербанк лезет в дела народа и пытается узнать, от куда были получены те или иные средства, если это войдет в привычку сбера, то и другие банки скорее всего подхватят эту "фишку" Я конечно понимаю что ЦРБ этим занимаются скорее всего, но все же обидно...

Да такой ерундой будут заниматься только государственные банки, под контролем так сказать властей. А остальным делать что-ли нечего.

Edited May 25, 2020 by Ivangarh2019

[Gela30 791]

1 hour ago, krolik said:

Таким образом банки только сами усугубят ситуацию, вообще сейчас без вопросов можно прямо сейчас спокойно дистанционно завести счёт в Швейцарском банке, поэтому все пойдём туда да и всё.

Ну да вот так прям без проблем как вы говорите можно завести там счет?А то что туда нужно поехать для этого и предоставить кучу документов? Те кто живут в России и пользуються Сбербанком поверьте не имеют в большинстве такой возможности

[vova777 396]

3 hours ago, mario10 said:

Ну не думаю так даже. Многие и вовсе боятся работать с криптовалютами, да и не понимают ничего в них. Это в основном старшее поколение. Так что пользуются ним в основном те кто помоложе

Однозначно так и есть что основная масса людей в криптовалютах это молодежь однако в развитых странах есть также и старшее поколение поскольку они больше признании в плане инвестирования что не скажешь о наших

[serkagan 1447]

1 hour ago, NikeFit_7777 said:

Да просто человек переводил на свой счёт довольно большие суммы вот, и по этому банально банк начал интересоваться по поводу похождению средств. А за несколько сотен долларов которую вы переведёте себе на счёт уж точно никто даже не станет спрашивать, так что здесь стоит волноваться если переводить несколько тысяч долларов в течении месяца.

Согласен с вами, мне тоже кажется, что данная ситуация возникла из-за большой суммы, так как это обычно может вызвать подобные вопросы от банка, поэтому конечно если заниматься переводами, то как можно помельче )