Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[Johnny5 1499]

5 minutes ago, DonbassHero said:

Не стал бы я этому банку ничего говорить или доверять, эти его письма полное беззаконие и скорее всего указ сверху о выяснении всех подробностей заработка людей. Нужно конечно спросить у юристов но что-то мне реально кажется что они на это не имеют право поэтому рассылка писем не получилась такой массовой

Им все это можно делать, система такая. Если нет достойного объяснения откуда пришли деньги их могут автоматически приписать к отмываемым деньгам и заблокируют счет пока вы не объясните откуда пришли деньги.

[aleksandraabdel 373]

22 hours ago, goofymane said:

Никогда не было доверия этому банку, и вот они опять выкидывают что-то странное. Но как я понимаю эти письма пришли единицам, поэтому массового контроля пока что нету. Но все равно это напрягает

Просто нужно быть аккуратнее, не переводить сразу большие суммы, можно даже переводить на несколько карт, чтобы точно не привлекать к себе внимание, думаю, что можно избежать подобных ситуаций.

[Egorka121275 7405]

2 hours ago, kokoska said:

ну тогда нужно открывать карту другого банка и держать часть денег там. Лучше пораскинуть на несколько разных карт денежку и такие банки как сбербанк успокоятся немного.

Я тоже думаю, что для сохранности своих средств лучше не пользоваться Сбербанком, тем более сейчас клиенты этого банка подвергаются атакам мошенников. Тот же Тинькоф мне кажется больше подойдет.

[nekthau 2348]

1 minute ago, Egorka121275 said:

Я тоже думаю, что для сохранности своих средств лучше не пользоваться Сбербанком, тем более сейчас клиенты этого банка подвергаются атакам мошенников. Тот же Тинькоф мне кажется больше подойдет.

Я бы даже добавил к этому , что любые государственные банки непригодны для хранения денег в нынешний период истории, если только у вас нет друзей в кремле, которые точно вытащат ваши деньги ,в случае чего и вам вернут.

[Egorka121275 7405]

20 minutes ago, nekthau said:

Я бы даже добавил к этому , что любые государственные банки непригодны для хранения денег в нынешний период истории, если только у вас нет друзей в кремле, которые точно вытащат ваши деньги ,в случае чего и вам вернут.

Верно подметили, в России банков предостаточно, можно выбрать вполне надежный банк без таких закидонов как у Сбербанка.

Edited May 21, 2020 by Egorka121275

[serkagan 1447]

17 hours ago, yamaxim said:

Тоже живу в маленьком городе 15к население, но у нас нет проблемы со снятием денег, и в большинстве магазинах принимают оплату картой, поэтому я пользуюсь картами от кошельков 

Согласен, если использовать карту именно от кошельков, то в магазинах я тоже оплачиваю так покупки, просто если получать наличку именно через карту банка, то у нас только банкоматы Сбербанка есть в городе, поэтому приходиться работать только с ним )

[seregei.semenv 451]

8 hours ago, Mandalorian777 said:

Не знаю, на мой взгляд описанная вами функция вообще по факту не будет являться эффективной. У меня конечно нет банковского опыта, и поэтому я могу только предполагать, но по логике должна быть какая-то общая база, где есть информация обо всех клиентах всех банков, а так же обо всех их счетах и операциях.

я тоже не силен в этом , но я думаю что базы общей по всем банкам сразу нету , есть отдельные  базы скорее всего , куда банки сами заносят транзакции ,переводы ,пополнения и так далее , ну а там кто знает как все устроенно)

[Rockmoklock 0]

По факту политика сбербанка не позволяет требовать объяснения доходов людей, а заморозка может происходить только если счету клиента есть угроза, но при запросе с органов они должны заморозить и запросить данные, вот такой вот парадкс, при это 50+% акций принадлежат ЦБР.

[Gegemon666 670]

По сути это государственный банк, так что делает что хочет. Захотели и с крипто ребят стрясти деньги в перспективе, поэтому начали анкетировать

[Santos2002 7635]

6 minutes ago, Gegemon666 said:

По сути это государственный банк, так что делает что хочет. Захотели и с крипто ребят стрясти деньги в перспективе, поэтому начали анкетировать

Это да. Да и вообще не вижу ничего плохого в том, что людей заставляют платить налоги. Это нормально. В моём понимании, оно так и должно всё быть 

[Sainmig 1041]

12 minutes ago, Gegemon666 said:

По сути это государственный банк, так что делает что хочет. Захотели и с крипто ребят стрясти деньги в перспективе, поэтому начали анкетировать

Если захотят стрясти денег то будут блокировать счет и прямо говорить что типо плати или останешься вообще без денег, но в таком случае на них можно будет заявление написать или подать в суд. Мне кажется в данном случае случайная проверка.

[CrazyPool 25796]

8 minutes ago, GregoryHouse said:

Ну я думаю если доходы полученные реально с майнинга то с банком спокойно можно делиться этой информацией. Понятно что придется что-то платить в будующем но хотя бы можно быть уверенным что за вами никто не придет

Вообще не стоит делиться информацией с банками по этому поводу,они имеют большую власть и будут делать всё что захотят поэтому нужно быть хитрее.Темболее сейчас процент сложности майнинга начал уменьшаться цена чутка упала.Будущее ещё не настало) всему своё время

[TheStrayAngel 19008]

52 minutes ago, Rockmoklock said:

По факту политика сбербанка не позволяет требовать объяснения доходов людей, а заморозка может происходить только если счету клиента есть угроза, но при запросе с органов они должны заморозить и запросить данные, вот такой вот парадкс, при это 50+% акций принадлежат ЦБР.

Где это Вы такое вычитали ? Можно ссылку на такое толкование политики сбербанка ? Любой банк имеет право потребовать пояснений что за средства ты в него ложишь , если  у банка есть сомнения в их законности . 

[sn7540872 9665]

On 19.05.2020 at 12:41, Evelps said:

А как вы с таким большим банком будете иметь тесный контакт,уж не к генеральному директору пойдете?Если речь идет о деньгах,то нужно просто за ними следить,а не следить за теми кто их вам хранит. 

Меня один раз перепутали по фамилии и заблокировали мне мою зарплату,пришлось звонить и ругаться,правда вернули быстро,но все равно недоверие к картам у меня есть,вдруг в нужный момент что-то у них например произойдёт.

[Tveth 2088]

2 hours ago, sn7540872 said:

Меня один раз перепутали по фамилии и заблокировали мне мою зарплату,пришлось звонить и ругаться,правда вернули быстро,но все равно недоверие к картам у меня есть,вдруг в нужный момент что-то у них например произойдёт.

Скорее всего дело в том что там сидел новичок в отделе по технике безопасности, вот такие всякие случаи именно по ошибки новичков случаются, просто я всегда докапываюсь до истины когда у меня подобное происходит, и мне в качестве извинении всегда промокод какой нибудь дают:)

[nekthau 2348]

Just now, Tveth said:

Скорее всего дело в том что там сидел новичок в отделе по технике безопасности, вот такие всякие случаи именно по ошибки новичков случаются, просто я всегда докапываюсь до истины когда у меня подобное происходит, и мне в качестве извинении всегда промокод какой нибудь дают:)

Хорошо , когда извиняются, дон. На самом деле они наглеют , когда видят, что человек за себя постоять не может , в остальных случаях быстро уступают.

[vereshagin 1865]

41 minutes ago, sn7540872 said:

Меня один раз перепутали по фамилии и заблокировали мне мою зарплату,пришлось звонить и ругаться,правда вернули быстро,но все равно недоверие к картам у меня есть,вдруг в нужный момент что-то у них например произойдёт.

Все правильно, в работе с банками нужно всегда быть готовым на любые неприятности с их стороны. Ведь там тоже находятся живые люди и человеческий фактор никто не отменял. Причем происходит это обычно в самый не подходящий момент.

[Ejik 385]

1 hour ago, Gegemon666 said:

По сути это государственный банк, так что делает что хочет. Захотели и с крипто ребят стрясти деньги в перспективе, поэтому начали анкетировать

А вот по моему чисто государственным о не был никогда.Скорей всего если по простому,то это банк с государственным участием.Но все инициативы конечно могут приниматься на высшем государственном уровне и диктоваться уже непосредственно совету директоров ультимативно.

[bliznec 22267]

1 hour ago, sn7540872 said:

Меня один раз перепутали по фамилии и заблокировали мне мою зарплату,пришлось звонить и ругаться,правда вернули быстро,но все равно недоверие к картам у меня есть,вдруг в нужный момент что-то у них например произойдёт.

По фамилии, а разве фамилии и имя не прикреплены на ИИН владельца удостоверения личности. Значит у них там вышла ошибочка. Встречал на своём пути, у знакомого, такая же история. 

[Gofik15 1777]

1 hour ago, GregoryHouse said:

Ну я думаю если доходы полученные реально с майнинга то с банком спокойно можно делиться этой информацией. Понятно что придется что-то платить в будующем но хотя бы можно быть уверенным что за вами никто не придет

Не придется что-то платить,потому что майнинг не облагается налогом и не может,потому что можно будет показать что вы потратили света больше чем получили в фиате после продажи крипты на бирже.

[mdv 37587]

22 minutes ago, ryw435 said:

Банки могут интересоваться любыми расходами и доходами у них там какая то внутренняя система которая дает указы какие сделки подозрительные. Бывали же у кого то случаи когда пытаешься купить что то в магазине техники и звонят из банка чтобы спросить вы покупаете или нет.

Мне кажется, что за такие звонки в качестве проверки, вы или не вы тратите какую то крупную сумму, можно однозначно банку плюс в карму ставить. Респект. Просто представьте ситуацию, что это действительно делаете не вы. Счет сразу заморозят.)

[Forceq1 3737]

2 hours ago, Gegemon666 said:

По сути это государственный банк, так что делает что хочет. Захотели и с крипто ребят стрясти деньги в перспективе, поэтому начали анкетировать

К сожалению это так,и сбербанк уже давно не внушает большое доверие не то что-бы платить налоги плохо,тут больше идет о какой-то личной свободе человека. 

[Elena38 0]

12 minutes ago, Gofik15 said:

Не придется что-то платить,потому что майнинг не облагается налогом и не может,потому что можно будет показать что вы потратили света больше чем получили в фиате после продажи крипты на бирже.

Любое обналичивание криптовалюты карается обложением налога, поэтому не говорите так. Когда вы будете выводить действительно большие суммы, независимо от того, от куда, то вас по-любому обложат налогом.

[NikeFit_7777 14235]

3 minutes ago, Elena38 said:

Любое обналичивание криптовалюты карается обложением налога, поэтому не говорите так. Когда вы будете выводить действительно большие суммы, независимо от того, от куда, то вас по-любому обложат налогом.

Ну речь именно про очень большие суммы действительно идёт, если выводите к примеру 200 долларов или же 500 долларов в месяц, уж точно никому никакого дела к этому не будет в любом случае. А если будете каждый месяц выводить несколько тысяч долларов, вот тогда действительно к вам могут возникнуть вопросы, но опять же показать все свои транзакции можно же без каких либо трудностей, и это факт же.

[Sem 584]

18 hours ago, Andrei1990bit said:

И как вот мне интересно вообще банк узнает что я работаю с криптовалютами. Не думаю то платеные системы побегут с ними сотрудничать в этом плане, это же потеря клиентов)

Видимо кто-то сливает личные данные своих пользователей, других вариантов я не вижу. Тем более в России это гораздо проще.