Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[fullzero 35620]

43 minutes ago, Autlo said:

Не понимаю, откуда им известно, что доходы идут именно от криптовалют. Думаю, пока они просто лишь интересуются и спрашивают на удачу.

Их не особо интересует откуда у вас прибыль. Им главное собрать с неё дань. А вот вычислять, что заработки с крипты они могут в будущем. Но только в том случае, если вы проходили KYC на некоторых биржах. 

[Skill 800]

32 minutes ago, CrazyPool said:

Это нормально и мне кажется это происходит в каждой стране просто открывается по разному люди могут даже не догадываться что им пытаются вставлять палки в колеса,потом они думают что их просто фортуна покинула.Нужно делать выводы и действовать действительно очень осторожно (особенно если это связано с заработком криптовалюты) 

Про осторожность я непременно в курсе 😃 Это обязательно тем, у кого действительно большие суммы. Думаю, такие хай банки понимают, что им вставляют палки. Но даже на нашем примере - со сбербанком - не приятно, не знаю что там в других странах..

[Pechkin2020 181]

Я не думаю, что это примет массовый характер, да и речь идёт о майнинге. Если бы Сбербанк мог бы отследить откуда идут деньги, то подобных писем он бы не присылал бы.

[Triton 5365]

2 hours ago, TheStrayAngel said:

Я рад за Вас что у Вас более миллиона рублей и вы всё загнали в стейблкоины , смелый человек Вы . Я бы на такое не пошёл , считаю глупым всё переводить в крипту , максимум 25%

У меня к сожалению нет таких сбережений, я просто привел пример. А хранить в стейблкоинах по крайней мере мне представляется не более рискованным занятием чем открыть депозит в банке.

[Olya201 409]

Ну если вы будете выводить большие суммы на один банковский счёт, то думаю, что до вас по-любому докапаются, а если всё сделать аккуратно, выводить на несколько карт, то всё будет нормально!

[ireli9 8330]

1 minute ago, GregoryHouse said:

Доходы от крипты не нужно объяснять даже если попросят. Ну лично я думаю что можно всегда соврать все равно они никак не проверят 

Ну там вопрос банка идет с приоритетом о вашем доходе и налоге с него . Не думаю что банк сильно волнует что это прибыль  с крипты 

[Santos2002 7635]

1 hour ago, Triton said:

У меня к сожалению нет таких сбережений, я просто привел пример. А хранить в стейблкоинах по крайней мере мне представляется не более рискованным занятием чем открыть депозит в банке.

Да просто хранит деньги вообще не вижу смысла. Из нужно куда-то вкладывать. Но я не уверен, что криптовалюта - это самый лучший вариант, я бы в другую сферу вложил 

[anstices 135]

2 hours ago, Olya201 said:

Ну если вы будете выводить большие суммы на один банковский счёт, то думаю, что до вас по-любому докапаются, а если всё сделать аккуратно, выводить на несколько карт, то всё будет нормально!

конечно, крупные суммы на банковском счете вызовут подозрения у банка, и вам, так или иначе, придется объяснить их поступление, а сбербанк вообще известен всей этой подозрительностью и недоверием

[takavaca 404]

1 hour ago, DonbassHero said:

Да пусть пытаются спрашивать, все равно ответят правду им только единицы. У многих разные приходы есть с крипты и не у всех они легальные, поэтому многие будут выбирать другой банк думаю

Именно так, есть просто уйма банков которые иначе смотрят на всю эту ситуацию. Думаю,что себрбанк в какой-то мере принудили к этим действиям, например государство

[cachexx 3999]

5 hours ago, Olya201 said:

Ну если вы будете выводить большие суммы на один банковский счёт, то думаю, что до вас по-любому докапаются, а если всё сделать аккуратно, выводить на несколько карт, то всё будет нормально!

Деньги на разных счетах отслеживаются с помощью вашего ИНН. Так что сколько бы счетов в разных банках вы не завели, ваш общий вклад все-равно будет известен налоговой. 

[ACTEK12 27]

3 hours ago, takavaca said:

Именно так, есть просто уйма банков которые иначе смотрят на всю эту ситуацию. Думаю,что себрбанк в какой-то мере принудили к этим действиям, например государство

Если же к подобным мерам прибегнут и остальные банки, то будет не очень то и весело на мой взгляд. Уже нельзя будет просто напросто сменить сервис, придётся подстраиваться.

[Bibaboba 2209]

Радоваться или плакать пока что мне не известно. Так как мне такое сообщение не приходили. Но тем не менее стоит быть более острожным так как сбербанк это государственный банк. Хоть и косвенно. Собственно как и все я думаю остальные тоже. Но это не точно 

[Nikita 097 4679]

On 09.04.2020 at 10:33, Santos2002 said:

Вообще не понимаю людей, которые зарабатывают две копейки ничего не понимают и при этом кричат, что за ними следят и хотят забрать их заработанные деньги

Ну я бы выражался по мягче , как говорится копейка рубль бережёт . Правда сейчас много стало людей , которые не понимают даже основ , но для этого и нужен этот форум , чтобы учиться.

[Gegemon666 670]

Ну чтож самое время сменить банк) на самом деле не знаю зачем им эта информация и как им поможет, ну видимо приказ какой-то пришел и они его

[Detective Suika 2841]

Ну у банков своя система и если решили проверить значит клиент совершил какую то ошибку. Возможно перевел сразу огромную сумму, либо же вообще была наводка от полиции, что этот человек может быть замешан в отмывании денег.

[Forceq1 3737]

2 hours ago, goofymane said:

Мне пока Сбербанк звонил только с вопросом, действительно ли я хочу перевести деньги, когда я покупал биткоины через обменник, показалась им сомнительной операция. У меня была относительно небольшая сумма. С одной стороны, банк заботится о клиентах, это приятно. С другой,лично меня напрягает, что все мои транзакции настолько мониторяться

Вообще банк сосредоточен в первую очередь на своих услугах,и они хотят что бы пользовались ими,и сбербанк сейчас будет свой нос сувать,во все что ему не понравиться. А что насчет мониторинга ваших транзакции,то они уже давно у всех мониторятся.

[Virusnqk 4065]

3 hours ago, goofymane said:

Мне пока Сбербанк звонил только с вопросом, действительно ли я хочу перевести деньги, когда я покупал биткоины через обменник, показалась им сомнительной операция. У меня была относительно небольшая сумма. С одной стороны, банк заботится о клиентах, это приятно. С другой,лично меня напрягает, что все мои транзакции настолько мониторяться

А ты как думал, ты еще не пытался на гос. службу поступить, там за 3 года теяб все обороты по картам попросят объяснить, ну по  крайней мере отчитаться точно

[peresvituk 416]

Ну с одной стороны это полный бред,а с другой стороны теперь скамерам еще тяжелее будет выводить свои средства

[Skill 800]

11 hours ago, Pepethefrogger said:

они не пытаются, они контролируют) это все обусловлено законом кстати, не на кого пожаловаться даже, но так как сбер почти гос банк, там с особой строгостью 

Да, я это прекрасно понимаю что сбер он почти что гос банк, а законом все обусловлено потому что эти законы для своей же выгоды придуманы, тьфу, уже не туда полез но да ладно..

[CrazyPool 25796]

20 minutes ago, Skill said:

Да, я это прекрасно понимаю что сбер он почти что гос банк, а законом все обусловлено потому что эти законы для своей же выгоды придуманы, тьфу, уже не туда полез но да ладно..

Так вроде он теперь и является гос банком.Они же его купили за 2.14 трлн рублей))) что самое интересное они сделали это именно в момент начала этого самого кризиса,для каких целей честно говоря я сам не знаю.Может быть это какой-то стратегический план по регулированию криптовалюты в дальнейшем будущем xD 

[mario10 8773]

On 09.04.2020 at 16:19, shell said:

Криптовалюты будет проще внедрить, чем оплату по банковским картам. Специальное оборудование не понадобится. Будет достаточно любого устройства с выходом в интернет, тот же смартфон. И вот мы уже можем принимать платежи в крипте.

Но тут тоже подводные камни есть. Ведь для осуществления некоторых транзакций нужно ждать много времени, иногда до суток. И эту проблему нужно будет как-то решать, ведь она довольно серьезная

[TheStrayAngel 19008]

22 hours ago, Triton said:

У меня к сожалению нет таких сбережений, я просто привел пример. А хранить в стейблкоинах по крайней мере мне представляется не более рискованным занятием чем открыть депозит в банке.

Хорошо хранить в стейблах в том случае если у вас будущие расчёты будут в них же . А так Вы теряете проценты при переводе фиата в стейблкоины , а затем когда понадобится за что либо рассчитаться ( ну не для коллекции Вы храните деньги) то вы опять теряете при обратном обмене . Так что оно может и не более рискованно но более затратно чем обычный депозит в банке 😉 

[Autlo 927]

Они постоянно собирают информацию о доходах, в России это обычный случай. Но не понимаю, откуда они могут знать, что именно от криптовалют.

[KloderY 4557]

По идее,раз нет закона,который смог бы урегулировать криптовалюты на Российском рынке,то и нет дохода с данных криптовалют.

[adddin555 12920]

4 minutes ago, KloderY said:

По идее,раз нет закона,который смог бы урегулировать криптовалюты на Российском рынке,то и нет дохода с данных криптовалют.

во твот все верно.вообще на каком основании они требуют обьяснения я сам в недоумении.пусть сначала власти легализуют крипту а потом уже интересуются.а так можно спокойно игнорировать требования сбербанка.