Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[Mandalorian 1049]

2 hours ago, makssharandin999 said:

Знакомый выводил уже пару раз на карту Сбера. Все проходило без каких-либо проблем, вопросов со стороны банка. Может у человека, которого прикрепил ТС были суммы побольше или еще какие-либо факторы.

Вот именно, они требуют объяснения что за перевод был вам на карту если же есть подозрения в нечестном заработке этих средств, да и сумма на это влияет, всегда присматриваются к большим суммам и непонятным сервисам которые делали эти выплаты. 

[LIZAELIZA25 13]

34 minutes ago, Mandalorian said:

Вот именно, они требуют объяснения что за перевод был вам на карту если же есть подозрения в нечестном заработке этих средств, да и сумма на это влияет, всегда присматриваются к большим суммам и непонятным сервисам которые делали эти выплаты. 

Они могут вообще любой перевод заблокировать до выяснения причин, не советую пользоватся этим банкам людям с доходами в интернете

[catti120 11829]

46 minutes ago, LIZAELIZA25 said:

Это официальные сообщения от сбербанка, уже были прецеденты блокировки счетов за доходы из интернета, не только за криптовалюты

Откуда у Вас такая информация? "За доходы" банк может заблокировать счёт только по решению суда или по требованию правоохранительных органов, при этом сам банк с вами не будет разбираться. При поступлении денег на счёт, банк может заблокировать этот счёт с требованием объяснения источника денег, кроме объяснений, банк не вправе ничего требовать - для этого существуют другие органы.

[LIZAELIZA25 13]

4 minutes ago, catti120 said:

Откуда у Вас такая информация? "За доходы" банк может заблокировать счёт только по решению суда или по требованию правоохранительных органов, при этом сам банк с вами не будет разбираться. При поступлении денег на счёт, банк может заблокировать этот счёт с требованием объяснения источника денег, кроме объяснений, банк не вправе ничего требовать - для этого существуют другие органы.

Им все равно, сбербанк это по факту государственный банк так что они могут сделать все что хотят с вашими активами и сбережениями

[karinka4362 18]

да сбербанк в этом плане всех превосходит по фиату они многих достали требованиями пояснить доходы а теперь по крипте. а интересно как они видят что это деньги с крипты пришли

[shell 2836]

3 hours ago, makssharandin999 said:

Знакомый выводил уже пару раз на карту Сбера. Все проходило без каких-либо проблем, вопросов со стороны банка.

Выводил каким образом? Через обменник? Обычно всё выглядит так, как человек со своей карты, перевёл на другую карту. И никто не знает, что это был обмен крипты.

[Almir 130]

18 minutes ago, karinka4362 said:

да сбербанк в этом плане всех превосходит по фиату они многих достали требованиями пояснить доходы а теперь по крипте. а интересно как они видят что это деньги с крипты пришли

Этот клиент сам указывал, что доход от крипты. Я сперва подумал что это фейк, ведь задаваемые в письме вопросы далеки от юрисдикции банка вообще, но нет сбербанк подтвердил подлинность письма. Не нашёл чем всё закончилось для этого бедолаги - "ласточки первой". Ведь пять дней давно прошли.

[karinka4362 18]

1 minute ago, Almir said:

Этот клиент сам указывал, что доход от крипты. Я сперва подумал что это фейк, ведь задаваемые в письме вопросы далеки от юрисдикции банка вообще, но нет сбербанк подтвердил подлинность письма. Не нашёл чем всё закончилось для этого бедолаги - "ласточки первой". Ведь пять дней давно прошли.

вот не пойму клиент дурак или как? зачем надо было в примечаниях указывать вообще про крипту. ну теперь я думаю он получил от сбера и налоговой сполна и будет впредь умнее

[catti120 11829]

13 minutes ago, Almir said:

Этот клиент сам указывал, что доход от крипты. Я сперва подумал что это фейк, ведь задаваемые в письме вопросы далеки от юрисдикции банка вообще, но нет сбербанк подтвердил подлинность письма. Не нашёл чем всё закончилось для этого бедолаги - "ласточки первой". Ведь пять дней давно прошли.

Ну тогда при чём здесь сбер? Зачем вообще указывать, что это именно доход, а тем более от крипты. Разумеется, на подобное любой банк обязан отреагировать. 

1 hour ago, LIZAELIZA25 said:

Им все равно, сбербанк это по факту государственный банк так что они могут сделать все что хотят с вашими активами и сбережениями

Сбербанк не совсем государственный банк, скорее это банк с государственным участием, а это совсем не одно и то же.

[Nikitazap 4060]

6 minutes ago, catti120 said:

Сбербанк не совсем государственный банк, скорее это банк с государственным участием, а это совсем не одно и то же.

Я конечно не знаю что в вашем понимании является критерием принадлежности банка государству, но в моем понимании он государственный потому что 50% плюс одна акция Сбербанка принадлежит Центральному Банку России. Так что это самый последний банк в котором я могу открыть счет. 

[Autlo 927]

Обычная попытка налогообложить человека. Но в данной ситауции сложно будет что то доказать самому банку против человека. Страна полностью контролирует людей.

[klon68 35379]

10 hours ago, Nikitazap said:

Я сомневаюсь в том чтобы они могли очень эффективно отслеживать все переводы. Так что риск конечно есть, но небольшой. К тому же есть еще много разных фишек чтобы запутать следы. К тому же я не получаю сильно больших сумм. Максимум несколько тысяч долларов. Это для них копейки.

Ой не скажите. Как раз чаще всего и блочат тех кто оперирует небольшими суммами, тех кто ворочает миллионами они опасаются трогать, все же банки именно от таких клиентов большие доходы имеют.

[Nikitazap 4060]

4 minutes ago, klon68 said:

Ой не скажите. Как раз чаще всего и блочат тех кто оперирует небольшими суммами, тех кто ворочает миллионами они опасаются трогать, все же банки именно от таких клиентов большие доходы имеют.

Тут я с вами не могу не согласиться. Но я не первый день живу и поэтому знаю как эти вопросы обходить. На самом деле в банках работают такие же люди как и мы с вами и поэтому всегда можно решить проблему еще до ее появления. Некоторые правила предосторожности мне озвучивали сами работники банка.

[artemckaazarof 4067]

1 hour ago, Autlo said:

Обычная попытка налогообложить человека. Но в данной ситауции сложно будет что то доказать самому банку против человека. Страна полностью контролирует людей.

ну может  быть  и так  , однако из письма я  понял  что  банк хочет  доказательство  того что  человек  намайнил  эти деньги   , а что   если   это  не  так  ?  заморозят  счет ?

[Mary_Pot 1858]

On 20.03.2020 at 02:07, Rospenka said:

Странный у них подход конечно к клиентам, не рекомендовал бы людям пользоваться услугами это банка, только проблем можно себе нажить

Но банк то государственный и  конечно про неизвестный источник дохода вы будете обязан отчитаться, ведь как это так вы не заплатили налог

[klon68 35379]

23 minutes ago, Nikitazap said:

Тут я с вами не могу не согласиться. Но я не первый день живу и поэтому знаю как эти вопросы обходить. На самом деле в банках работают такие же люди как и мы с вами и поэтому всегда можно решить проблему еще до ее появления. Некоторые правила предосторожности мне озвучивали сами работники банка.

Да я и не спорю, что все можно обойти. Но я всё же предпочитаю минимизировать риски. На прямую на карту выводу небольшие средства, которые в случае чего не жалко потерять, а более крупные суммы обналичиваю через одного сотового оператора, который работает с банком без лицензии)

[jekich.chan 1439]

2 hours ago, Autlo said:

Обычная попытка налогообложить человека. Но в данной ситауции сложно будет что то доказать самому банку против человека. Страна полностью контролирует людей.

Они не хотят налогообложить, просто банку интересно откуда у вас эти средства и всё, чаще всего просто достаточно предоставить доказательства появления и банк сразу же отстанет.

[targa 799]

Почему я должен вообще кому ли бо что то доказывать и обьяснять откуда у меня криптовалюта и какие у меня доходы, да ну их это лично мое дело.

[roksolna19 953]

On 14.03.2020 at 08:09, Fky0x said:

я никогда не был клиентом сбербанка. однако я об этом банке наслышан не мало. они там клиентов совсем не уважают. служба поддержки плохая. всюду нужно отписываться. все проверяют.

Зато он так раскручен на пенсионерах что равных ему нет, за счет этого и живет, вот бы посмотреть когда мы будем пенсионерами и пользоваться криптой что тогда будет.

[CrazyPool 25796]

2 hours ago, roksolna19 said:

Зато он так раскручен на пенсионерах что равных ему нет, за счет этого и живет, вот бы посмотреть когда мы будем пенсионерами и пользоваться криптой что тогда будет.

Сбербанк в этом плане многим не нравится и даже не только на пинсионерах этот банк существует достаточно долгое время и является одним из первых.После 2017 года там начало твориться черти что,а в плане поддержки тоже понять людей можно каждый день им приходится выслушивать гневные слова людей нервы не железные.Что касается крипты,если она популизируется цена на биток выйдет на новый уровень и тут можно будет подумать о новых возможностях.

[mario10 8773]

13 hours ago, ionshtorm said:

в принципе банки имеют право выяснять источник поступления денег, а вдруг вы их получаете нечестным путем ? поэтому оправдательную историю нужно готовить заранее, что бы быть во всеоружии. если потребуется.

Ну сами банки наверное вряд ли. Но они могут сообщить в правоохранительные органы и другие инстанции, у которых это в компетенции. А так эти письма вряд ли можно считать законными

[Ejik 385]

9 hours ago, Autlo said:

Обычная попытка налогообложить человека. Но в данной ситауции сложно будет что то доказать самому банку против человека. Страна полностью контролирует людей.

Да вообще то людей и так в России загнали в рамки и обложили налогами на всё,что только можно.Так что смысла в таких письмах лично я не вижу вообще.Может это какой то фейк?

[Mandalorian777 10004]

19 hours ago, klon68 said:

Какие бы меры предосторожности не применяли, рано или  поздно банки доберутся до все. А тогда последует блок и вопрос откуда деньги и оплатил ли налог.

Да не будет такого, я в этом более чем уверен. Каждого контролировать невозможно, тем более, если речь идет о криптовалюте. Она отслеживается не так просто, как фиат. Так что беспокоится не о чем.

[Santos2002 7635]

1 hour ago, jonnsina228 said:

Сбербанк не думают просто о последствиях таких действий. Вероятно глядя на отзывы людей они откажутся от такой политики

Да я думаю, что у всех банком что-то такое происходит. Да это правильно, по сути, если без фанатизма конечно. Но я пока не слышал, чтобы людей за каждую копейку спрашивали.

[borabora85 1584]

On 19.01.2020 at 23:27, Neo Men said:

Хотел бы узнать мнение пользователей форума про данную тему. Уже несколько человек получили от сбербанка такие "письма счастья". Что вы про это думаете?

Также приложу ссылку на источник новости. Лично я думаю что все оберет очень серьезный характер...

 

 

Сбербанк потребовал от клиента отчитаться о майнинге криптовалюты

 

 

Источник статьи

Наше правительство уже ничего не может поделать с криптовалютной сферой, поэтому только и осталось что обложить налогами. Сбербанк первый кто предоставит всю информацию.