Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[vova777 396]

3 hours ago, DonbassHero said:

Вот это мне конечно не очень нравится, зачем это Сбербанку то, собирать личную информацию, интересно для чего она ему

Больше всего что интересует в данном процессе это то откуда банк знает что человек получил доход именно от крипты, не думаю что данную информацию предоставляют банкам руководители бирж, если это было в Европе то я бы не удивлялся.

[Skvoretz 348]

3 minutes ago, MargaretK said:

мал не то слово, их единицы мне кажется, недавно на работе заикнулась за крипту, так вот сотрудники сделали круглые глаза и спросили что это....а в связи с такой не осведомленностью более чем 90% людей безразлично что там хочет сбер от сограждан имеющих дело с криптой

Ну, к Сбербанку и без крипты можно насобирать целую пачку претензий. Так что, возможно, это даже к лучшему, что крипта пока не стала такой популярной у нас, пока на нее и не смотрят пристально )

[KuzovkovaEk 515]

1 hour ago, JonSVes said:

Надо же банку знать откуда пришли средства , вот и собирают данную информацию, так что эт нормально что банк собирает информацию о получении средств и другом.

Ну так обычно средства зачисляются через неподконтрольные офшорные зоны , если вы выводите на карту с биржевого счёта. Мне ещё не разу не задавали такие вопросы. 

[Destroyeroff98 11185]

8 minutes ago, MargaretK said:

мал не то слово, их единицы мне кажется, недавно на работе заикнулась за крипту, так вот сотрудники сделали круглые глаза и спросили что это....а в связи с такой не осведомленностью более чем 90% людей безразлично что там хочет сбер от сограждан имеющих дело с криптой

Налоговую не беспокоит, что их мало. Их больше беспокоит то, что есть такие случаи, когда человек может зарабатывать и не платить налоги.

[mdv 37587]

15 minutes ago, vova777 said:

Больше всего что интересует в данном процессе это то откуда банк знает что человек получил доход именно от крипты, не думаю что данную информацию предоставляют банкам руководители бирж, если это было в Европе то я бы не удивлялся.

А по большому счету, какая разница, от крипты или не от крипты. На ваших банковских счетах появляются подозрительные суммы, и вам придется отвечать на вопрос - откуда, и доказывать, что вы не наркотой торговали, а честно зарабатывали, и вы сами все расскажите, это в ваших же интересах.

[UserBit 707]

22 minutes ago, vova777 said:

Больше всего что интересует в данном процессе это то откуда банк знает что человек получил доход именно от крипты, не думаю что данную информацию предоставляют банкам руководители бирж, если это было в Европе то я бы не удивлялся.

Банки конечно на верняка не могут знать, но тут как получается, адрес с которого приходят деньги на карточку тоже к кому-то привязан, к примеру принадлежит какой-то бирже, вот банки и смотрят это, а если с биржи, значит крипту продал

[DOBRYAK66 28]

Банки имеют полное право на такие действия, потому что законов, которые как либо ограничивали их, у нас в стране нет, а банк вроде как самый ведущий в России. 

[nekthau 2348]

2 minutes ago, UserBit said:

Банки конечно на верняка не могут знать, но тут как получается, адрес с которого приходят деньги на карточку тоже к кому-то привязан, к примеру принадлежит какой-то бирже, вот банки и смотрят это, а если с биржи, значит крипту продал

Ну почему сразу крипту, можно же продавать рубли за доллары и доллары за рубли, ну или держать в инвесте рубли, операции на криптобирже не всегда связаны именно с продаже криптовалюты.

[jekich.chan 1439]

14 minutes ago, mollyrock2 said:

да у налоговой вообще со всем этим часто возникают проблемы потому как они просто не хотят нормально работать а люди которые налоги не платят тоже очень ошибаются

Я тоже так считаю, что проблема не во власти, а именно в самих людях. Ведь из-за тех, кто не платит налоги страдают обычные люди, это очень плохо. 

[nickoman987 1040]

3 minutes ago, DOBRYAK66 said:

Банки имеют полное право на такие действия, потому что законов, которые как либо ограничивали их, у нас в стране нет, а банк вроде как самый ведущий в России. 

Это ведь правильно, потому что банку интересно, если средства пришли от странного счёта, банк заинтересован, чтобы получение всех средств было максимальное законно, а то у банка у самого будут

проблемы.

[nekthau 2348]

1 minute ago, nickoman987 said:

Это ведь правильно, потому что банку интересно, если средства пришли от странного счёта, банк заинтересован, чтобы получение всех средств было максимальное законно, а то у банка у самого будут

проблемы.

Действительно, банк тоже могут регуляторы потрепать за помощь в отмывании денег добытых нелегальным путем, но в частности работы таких банков как сбербанк, основной интерес именно пресечь мошеннические схемы работы с обналом и так далее.

[Skvoretz 348]

On 27.03.2020 at 12:01, sn7540872 said:

Не контроль за обналичиванием  средств является причиной такого давления на людей,протекают мимо них немаленькие суммы неизвестного происхождения.отсюда все эти меры и будет еще жестче.

Так обналичивание - это еще больше суммы мимо. Как известно, криминала в кэше в миллионы раз больше, чем в крипте. А тут и кэш, и крипта сливаются вместе )))

[nekthau 2348]

19 minutes ago, Skvoretz said:

Так обналичивание - это еще больше суммы мимо. Как известно, криминала в кэше в миллионы раз больше, чем в крипте. А тут и кэш, и крипта сливаются вместе )))

Там разве есть минимальная сумма за которую привлекают по обналу? Сам факт того, что человек занимается махинациями через продукты сбербанка, заставляет их иметь службу безопасности, которая борется с этими делами.

[Skvoretz 348]

11 minutes ago, nekthau said:

Там разве есть минимальная сумма за которую привлекают по обналу? Сам факт того, что человек занимается махинациями через продукты сбербанка, заставляет их иметь службу безопасности, которая борется с этими делами.

Про огромные суммы говорил в общем, обнал наверняка по обороту годовому больше всего нашего гос бюджета )
А у сбера есть инструменты и покруче службы безопасности - безликие компьютерные фильтры )

[maximus12 69]

12 minutes ago, Mikop111 said:

Ну просит Сбербанк, и что? Я считаю, что мы не обязаны объяснять от куда человек взял деньги, главное мы знаем, что это было законным способом, а остальное не должно волновать. Так что это как по мне полный бред, темболее письмо с середины 2019 года) 

Никакой это не бред. Такие случаи были, пока не объясните откуда деньги - договор купли/продажи и т.д. счет заморожен и им воспользоваться невозможно. Касается единовременных платежей свыше 1,2 млн. рублей, документы предоставил - пользуйся деньгами на счете как хочешь

[mdv 37587]

33 minutes ago, Mikop111 said:

Ну просит Сбербанк, и что? Я считаю, что мы не обязаны объяснять 

Ну спросит сбер, вы не сможете или не захотите ничего объяснять - ну в лучшем случае заморозится счет - вам легче станет? А в худшем случае передадут это дело туда, куда надо. А там где надо, уж поверьте - не только говорить, но и щебетать и песни петь будете, и по дополнительному запросу спляшете чечетку.))) 

[TheStrayAngel 19008]

On 27.03.2020 at 18:04, Rof05 said:

Ну или же их сумма чем то озадачить может ведь на майнинге на тысяча рублей идёт а довольно таки нормальные суммы денег. Так вот мне кажется что проще будет выводить либо частыми ну либо на тот же киви и снимать через их же карту

Проще всего ( если большие суммы ) оформится на минимальный налог , чтоб вписывался размер дохода который с майнинга . И всё живите себе спокойно и не нужно прятаться , боятся что посадят , отберут . У сбера или другого банка в котором счёт будет бумага что вы предпрениматель и у них не будет никаких вопросов . 

[katushka222 8550]

2 hours ago, vova777 said:

Больше всего что интересует в данном процессе это то откуда банк знает что человек получил доход именно от крипты, не думаю что данную информацию предоставляют банкам руководители бирж, если это было в Европе то я бы не удивлялся.

А как вы думаете, возможно и представляют. 

По факту, что мешает любому госудаоству создать свою биржу и чтобы об этом никто не знал? 

Или просто выкупить ныне существующую. А верификация? Сегодня вы прошли ее, завтра биржу выкупили через подставных лиц, как это у нас любят и вуаля, вся история на ладони 🙂

[AliAzarK 502]

1 hour ago, Rospenka said:

Да и хорошо что банк начал контролировать поступление денег с крипты, может хоть всех наркоманов словят и они ответят за свои действия

Каким образом всех "словят"? Всё будет так же ,при разморозке счёта,как и с другими людьми и по моему ничего не поменяется,только усложнят в целом процесс вывода денег с крипты.

Edited March 28, 2020 by AliAzarK

[catti120 11829]

1 hour ago, Rospenka said:

Да и хорошо что банк начал контролировать поступление денег с крипты, может хоть всех наркоманов словят и они ответят за свои действия

Не вижу связи между наркоманами и криптовалютой. А по факту - сбербанку всё равно пока с чего пришли деньги, главное доказать их легальность. На сегодняшний день запрета на криптовалюты нет, а тема с письмом больше похожа на фейк или чей-то розыгрыш.

[katushka222 8550]

2 minutes ago, pavrinka said:

в каком плане никто не знал?а кто тогда будет пользоваться биржей?понятное дело люди из страны и у них все равно будет связь с другими людьми так что информация все равно разойдется

Да в прямом плане. Есть предприятия реального владельца которого  не найти. У нас это любят делать. Так и правительство может сделать, засекретить, бумажка о неразглашении и все. Или вы хотите сказать, что у нас везде сплошная правда и открытость во всем?

[IamLeader12 682]

Я думаю что человек который отсканировал это письмо давно не пользуется Сбером, есть куча банков которые лучше сбера в 2-3 раза (Тот же Альфа, Тинькофф), после таких запросов надо прощаться с банком сразу. 

[nvz6354 5514]

8 minutes ago, catti120 said:

Не вижу связи между наркоманами и криптовалютой. А по факту - сбербанку всё равно пока с чего пришли деньги, главное доказать их легальность. На сегодняшний день запрета на криптовалюты нет, а тема с письмом больше похожа на фейк или чей-то розыгрыш.

Да нет это не фейк, вам на счет зашла большая сумма от физлица обычно обменники зачисляют через физлицо и банку не известно это крипта или за наркотики поэтому сргласно закону они вфясняют природу происхождения денег

[Bestiya 18613]

3 hours ago, jekich.chan said:

у банков уже есть многие счета откуда отправляют именно деньги от криптовалюты, именно счета бирж и крупных обменников

Я согласна, возможно подобная база у них есть. Но если рассмотреть обменки, то там переводы приходят от частного лица, что уже упрощает обосновать транзакцию. А сейчас многие еще дальше пошли--я, например, при обмене крипты на карту получаю деньги, как будто я пополняю карту свою через терминал...

[RuOm 768]

Сбербанк часто блокирует карточки если сумма перевода слишком большая, у них так система настроена, но это и хорошо, например если у вас угонят карту и переведут с нее деньги, то они повиснут до выяснения обстоятлеьств)