Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[rosopond 1283]

On 20.02.2020 at 11:05, LevelUP said:

С обменниками лучше работать через собственный аккаунт платежной системы (любой) А уже потом с платежки делать ввод на банковскую карту Что бы и аккаунт платежной системы и банковская карта были лично вашими В таком случаи вопросов быть не должно.

 

На прямую с обменника заводить средства рискованно, мало ли где и в чем тот или иной обменник может быть замешан.

Это верно, ведь у обменников нет рейтинга от Сбербанка, поэтому карты с которых обменники на Bestchange переводят нам деньги действительно могут быть если не  в черном списке, то как минимум под пристальным вниманием Сбера или даже правоохранительных органов, но я пока не совершал ни одного такого перевода. У меня все только в одну сторону, а именно Фиат>крипта 🙂 .

[alex1410 957]

17 minutes ago, MrLegend said:

Возможно в Европе и США государство развивает, то направление с которого берётся налог. А у нас все будет на плечах пользователей, в том числе и налоги. 

И почему с задравшегося олигарха не берут налогов, потому что он пострадал от санкций, а рядовых пользователей это в порядке вещей? 

Вроде я как слышал, что налог у них берётся с определённой суммы, как знающий человек проясните этот момент. 

Насчет олигархов, согласен с вами, но вроде как с осени прошлого года все возвращается на круги своя и даже ужесточили немного для олигархов налогооблажение, сейчас должны увеличить налог для тех кто зарабатывает от 2 млн.рублей в месяц до 18%. 

Что касательно заграницы, то там применяют прогрессивную систему налогооблажения, там как раз богатые платят намного больше. 

[mdv 37587]

19 minutes ago, rosopond said:

Это верно, ведь у обменников нет рейтинга от Сбербанка, поэтому карты с которых обменники на Bestchange переводят нам деньги действительно могут быть если не  в черном списке, то как минимум под пристальным вниманием Сбера или даже правоохранительных органов, но я пока не совершал ни одного такого перевода. У меня все только в одну сторону, а именно Фиат>крипта 🙂 .

Я вот думаю, станет ли админ раскрученной обменки рисковать, чтобы быть в любой момент заблоченным? Ведь ему приходиться со своих и на свои счета может быть сотню переводов в день делать - разве такое может остаться незамеченным? Скорее всего их бизнес вполне легально оформлен, и платятся соответствующие налоги. А иначе как? Не работают же топовые обменки по серым схемам? 

[alex1410 957]

15 minutes ago, Grai37 said:

ну раз вы не слышали то это не значит что такого не происходит, вы по моему утверждали ранее что кто то отсудил хорошие компенсации за то что данные по счету слили органам. Я вас попросил предоставить какие нибудь примеры таких дел, ответа я так и не дождался. Да и какой там регламент, в каждом банке свой или какай то универсальный, мне действительно интересно.

Регламент универсальный, потому что это распоряжение ЦБ и оно одинаково действует во всех банках. Никто не имеет права отобрать у человека просто так деньги, даже государство, для этого необходимо решение суда.

[Madison 165]

29 minutes ago, rosopond said:

Это верно, ведь у обменников нет рейтинга от Сбербанка, поэтому карты с которых обменники на Bestchange переводят нам деньги действительно могут быть если не  в черном списке, то как минимум под пристальным вниманием Сбера или даже правоохранительных органов, но я пока не совершал ни одного такого перевода. У меня все только в одну сторону, а именно Фиат>крипта 🙂 .

Для этого лучше использовать какие-то промежуточные платёжные системы. Наподобие Киви или Яндекс, они более лояльны к переводам подобных типов.

[alex1410 957]

3 minutes ago, Grai37 said:

так они не отбирают же, они их просто морозят, это вроде как и не изъятие но и доступ к ним ограничен. А не могли бы вы скинуть какую нибудь конкретику по этому регламенту, может в интернете где есть, или сюда. Я бы со знакомыми хоть поделился, а то требуют и требуют какие то бумаги а толку нет. Причем в Израиле тоже банк так деньги заморозил, уже больше года висят.

С ссылкой не помогу. Знаю о регламенте из опыта размораживания счета. Когда начал качать свои права в офисе банка, мне показали регламент, согласно которого все и происходит. Сотрудники попались приветливые и даже несколько советов полезных дали по переводам, чтобы не нарываться на блокировки.  

[SpeedKhan 1287]

Могут просить отослать им данные, но что если отослать им другой кошелек где будут транзакции но на более мелкие суммы, и что они вообще будут делать с этой информацией?

[Egorious 2420]

49 minutes ago, Kacuba77 said:

ну а чего еще ждать от сбера, федеральная контора, их мало волнует то что вы там зарабатываете и для чего - им поступил приказ отслеживать и пресекать, они исполняют

Но с одной как то не по человечески чтоль) Я понимаю когда идёт перевод средств и через час там или в течении дня обнал этих средств с карты и так постоянно, то да. Но бывает переводишь первый раз и блок, не красиво)

[Wiseman 10489]

3 hours ago, CrazyPool said:

Если не выйдут или с ними что-то случится то 100% окажется что они правы) другое дело если на них обратят внимание спустя некоторое время.В любых случаях хорошо что есть люди которые готовы выражать свою мысль публично

Это уже даже бесит если честно , всем всё постоянно сходит с рук , вон недавно расследование от Навального про нового премьера мишустина , так только по москве у него недвижимости на 3 миллиарда 😲 а в документах на эту недвижимость везде записали в место обычной фамилии просто росийская федерация , ну не обнаглели ? сегодня смотрел как в штатах конгресс провели расследование и рассказали как он поживает и сказали что это он виноват в том что граждане бедствуют из за того что он всё разворовал и итог пока один и тот же это путло всё ещё у руля а кто то думает что россия в будущем будет вводить и разрешать криптовалюту , да плевать им на неё она им только мешать будет .

[alex1410 957]

40 minutes ago, Grai37 said:

жаль конечно, если бы иметь этот регламент можно было бы хотя бы знать где банк превышает свои полномочия, а то получается как ежик в тумане с этими требованиями.

Неоднократно пытался "загугливаться" на эту тему, но информация везде косвенная и никаких четких ответов я не нашел. Даже на специальной странице Сбербанка не все понятно. Можете кстати сами почитать https://www.sberbank.ru/ru/person/bank_cards/cardlock-115fz

[Tuya 122]

Если частые или крупные транзакции, то сбербанк естественно запрашивает информацию откуда деньги, это относится не только от крипто дохода, а всего, что через ваш счёт проходит. То есть отвечаете за фиат на вашем счёте. А так, я бы не стала скрывать, главное получать доход, чего у меня пока нет) 

Edited February 21, 2020 by Tuya

[aleksandraabdel 373]

я лично думаю что это попытка контроля и нажиться на этом(налоги), больше ничего положительного я не вижу, надеюсь что это единичные случаи

[Gegemon666 670]

Жаль что Сбербанк занимается такой ерундой. Хотелось бы конечно чтобы они изменили свою политику в этом плане и пошли им на встречу

[alex1410 957]

1 hour ago, pavel12 said:

Сбербанк всегда боролся с не неуказанными доходами граждан, так как он действует по ФЗ России. Но вот почему-то другие банки так сильно не придираются к своим клиентам. Как мне кажется это связанно с тем что сбербанк связан с правительством 

В смысле "другие банки не придираются к своим клиентам"? А вы попробуйте сделайте крупный перевод на карту любого другого банка и тогда поймете, что ст.115 ФЗ никто не отменял.

[rosopond 1283]

On 20.02.2020 at 16:38, Efferalgan said:

Да тут без разницы кто акционер, это банк, а банк это старушка процентщица... Слышал о том, что Центробанк и ФСБ якобы договорились и пришли к соглашению, что покупать товары за крипту стоит запретить, при этом купить крипту за крипту можно будет...

В этом то и особо большого смысла я не наблюдаю. Купить крипту за крипту типа купить эфирчик за биток и все? А как же вливание фиата и обналичивание профита по крипте? В общем пусть сперва официально закон нам предоставят, а так же пусть этот Центробанк выставит правила для всех банков гигантов и Сберу в первую очередь о том как быть с нами холдерами и биткоин максималистами, а так же майнерами. Я пока не увижу четких правил хотя бы от Сбербанка ничего обналичивать не будут, чтобы не нарваться на неприятности.

[anstices 135]

3 hours ago, aleksandraabdel said:

я лично думаю что это попытка контроля и нажиться на этом(налоги), больше ничего положительного я не вижу, надеюсь что это единичные случаи

А что если банку просто необходимо разобраться в причинах доходах с крипты, если им дали такое распоряжение

а про единичный случай - это да, только сбер таким занимается

[rosopond 1283]

12 hours ago, alex1410 said:

Вообще не понимаю сути проблемы. Оформляйся через приложение СберБанка как самозанятый, плати 6% налога и бомби официально на карту Сбера и никто тебе ни слова не скажет и ничего не заблокирует. Это что большой налог? Да это процент комиссии который на пример Йобит за вывод берет, ведь его же отдают и почему-то не жалко, а налог в таком же размере платить жаба давит. Где логика? Не понятно...

Я уже итак ИП и как же быть таким как я? Нужно что-то универсальное чтобы подходило для всех и без каких либо лишних оформлений. Думаю наши предприимчивые люди найдут выход, но для начала нужно понять насколько все будет серьезно и будет ли вообще. Сбербанк всех пока мониторит и не трогает, он ведь с нас берет %-ты за транзакции и это ему выгодно, но что будет когда все изменится? Будет ли Сбер рубить с плеча или все так же продолжит делать вид, что ничего не заметил.

[klon68 35381]

21 hours ago, okela said:

 

Так это-же отличная почва для различных схем вымогания денег банками у своих клиентов ! 🙂

К сожалению это правда. В прошлом году было несколько скандалов на этой почве. когда банк требовал процент от суммы для разморозки средств.

[minson1338 3]

4 hours ago, N1xy said:

А они так делали и раньше просто это не был так распространено как сейчас, но я думаю что они не правы делая так  и возможно скоро перестанут проверять.

Перестанут проверять только после его легализации,а до нее не очень далеко,поэтому ждем это,как новый год.

[rosopond 1283]

7 hours ago, mdv said:

Я вот думаю, станет ли админ раскрученной обменки рисковать, чтобы быть в любой момент заблоченным? Ведь ему приходиться со своих и на свои счета может быть сотню переводов в день делать - разве такое может остаться незамеченным? Скорее всего их бизнес вполне легально оформлен, и платятся соответствующие налоги. А иначе как? Не работают же топовые обменки по серым схемам? 

Я думаю эти обменники заранее обговаривают условия о том,  какие именно объемы и сумма сделок за день будут проходить по их карте и выбирают какой нибудь тариф "ПЛАТИНУМ" или "БРИЛЛИАНТ", где обслуживание может стоить дорого, но зато полный безлимит на транзакции как входящие так и исходящие. Но это  не точно и я могу быть не прав, знаю лишь то, что корпоративные и VIP  пакеты услуг могут включать в себя много разных безлимитов, чем и пользуются владельцы обменников.

[okela 1058]

39 minutes ago, klon68 said:

К сожалению это правда. В прошлом году было несколько скандалов на этой почве. когда банк требовал процент от суммы для разморозки средств.

Это весьма печально, хотя и вполне ожидаемо. Такие случаи нужно фиксировать и решать в судебном порядке - если конечно судебная система еще жива ...

[klon68 35381]

31 minutes ago, okela said:

Это весьма печально, хотя и вполне ожидаемо. Такие случаи нужно фиксировать и решать в судебном порядке - если конечно судебная система еще жива ...

Были и суды и их и выигрывали, но одно дело если вы можете ждать пол года-год и другое если деньги нужны сейчас, тогда пойдешь на все ради разморозки.

[RukTuk 6]

5 hours ago, aleksandraabdel said:

я лично думаю что это попытка контроля и нажиться на этом(налоги), больше ничего положительного я не вижу, надеюсь что это единичные случаи

Вроде как да, потому что больше о подобных происшествиях я не слышал, хотя возможно люди чего-то боятся и не поднимают шумиху.

[vitalik555 0]

6 hours ago, aleksandraabdel said:

я лично думаю что это попытка контроля и нажиться на этом(налоги), больше ничего положительного я не вижу, надеюсь что это единичные случаи

Я тоже надеюсь что это единственный случай и они это делают с целью чтоб нажиться но пока  есть варианты обойти его то лучше обойти

[CrazyPool 25796]

11 hours ago, alex1410 said:

 

Где вы эти гадости берете? Все что произойдет это будет передача контрольного пакета акций Сбербанка в собственность государства, а именно правительства РФ, путем купли-продажи. Об этом заявил ЦБ России.

Читать такие новости надо на официальном сайте ЦБ, а не смотреть помойные ролики.

Таких гадостей полным полно,из новостей тогда скупка видео карт от сбербанка это небылица? сначала они отрицали этот фактор а потом признались и извинились перед всеми за нарушение цен на видеокарты.А слив паспортных данных? мгновенный арест карт и долгая длительность по их снятиям? все это информационно подтверждено данные есть в интернете начиная от 2017 года.Я не удивлюсь если то что говорят это правда