Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[AlexDark 7]

В Белоруссии вроде сейчас действует такая схема: считают сколько у тебя траты и сравнивают с доходом, на все траты что сверху начисляют ндфл. Обещают скоро такую систему и в РФ и в Украине

[Miwka1337 1372]

29 minutes ago, Typpak said:

Мне кажется, что смогут придраться к чему-то, все же думаю, если будут большие доходы, то трейдингом тут просто не отделаешься. Придётся как-то разжевывать им все. 

Ну конечно смогут, но если грамотно и правильно выводить деньги на карточку то проблем не будет, и суммы можно будет крупные выводить как мне кажется самое главное иметь карточки в разных банках.

[UserBit 707]

5 minutes ago, AlexDark said:

В Белоруссии вроде сейчас действует такая схема: считают сколько у тебя траты и сравнивают с доходом, на все траты что сверху начисляют ндфл. Обещают скоро такую систему и в РФ и в Украине

В РФ такую систему не введут еще долго, а то многие по миру пойдут, это будет слишком честно с их стороны, и граждане увидят своих героев

[UserBit 707]

1 minute ago, Vasiliy said:

А вот если я допустим обмениваю криптовалюту и вывожу ее на киви а потом уже перевожу на карту и что мне им объяснять? Я же могу сказать всё что угодно, откуда они узнают что это от криптовалюты?)

Сказать вы можете что угодно, но они заблокируют счет с деньгами и скажут предоставить подтверждающие документы, к примеру сказали "машину продал" - будьте добры принесите оригинал договора и справку из ГАИ

[katushka222 8550]

5 hours ago, s107n said:

Из данного письма следует следующее: Вы не сможете пользоваться своими средствами, до тех пор, пока не докажете законность их происхождения, а мы будем изголяться над Вами как хотим.

Начнем по порядку:

1. Указать конкретные модели ферм и их основные параметры: хешрейт и энергопотребление. Вы серьезно? А как называется официально модель фермы самодельной на gpu?  "Набор юного майнера 35771"?  Еще бы индекс ГРАУ  потребовали. А что им даст энергопотребление и хешрейт? Энергопотребление их вообще не должно волновать - для контроля расхода электроэнергии есть другие организации, но уж ни как не кредитная - это уже явное превышение должностных полномочий! Хешрейт можно сказать какой. Это мол они проверят мог ли я добыть с моим хешрейтом столько крипты или не мог. А проверять будут на онлайн калькуляторах так понимаю с действующей сложностью сейчас, а не на момент добычи. А если я в соло копаю, то получается вообще не мог ни одного блока добыть что ли? 

2. Документы на право собственности (аренды) технических средств, на которых производился майнинг.  А простите, это какие документы? Много кто может показать документы на свое оборудование, на свои компы? Это получается чек на оплату и документация на оборудование из магазина. К примеру чеки со временем выцветают. А кто из Китая заказывал  - так там вообще никаких документов нет, тупо адрес на коробке и все.

3. Документы подтверждающие оплату электроэнергии. А счетчик мне не надо поставить в сбер на учет? Простите здесь-то они каким боком к функциям организации, занимающейся учетом электроэнергии и контролирующей своевременную оплату оной?

И самое главное - это не я должен доказывать свою невинивность, а они должны доказать мою виновность, поскольку действует презумпция невиновности. Это финмониторинг при наличии оснований должен заморозить счета, известить правоохранительные органы о возможных противоправных действиях, и последующей проверкой должны заниматься правоохранительные органы. В этих действиях есть признаки предварительного расследования, в УПК Сбербанк не указан в качестве органа имеющего полномочия на данные действия. Почему они так действуют? Все просто. Если они направят соответствующее обращение в правоохранительные органы, то должны быть уверены на 1000% в том, что происхождение моих денежных средств незаконно. В противном случае, после проверки меня правоохранителями и ненахождении в моих действиях события и состава правонарушения, то вполне естественно, что я предъявлю иск самому сбербанку и далеко не собираюсь в такой ситуации ограничиваться только лишь Российскими судами - я повыше пойду и до самого конца. Это просто пока еще прецедентов таких не было, а как появятся, так сразу заднюю начнут включать. 

Насколько помнится где то попадалась инфа, что сбер закупил карты якобы для каких то потребностей, ну мы все поняли что для майнинга. Так вот, в теме они стали продвинутые, знают сколько хеше можно выжать и с какой карты. Вариант что на видяхе на компе намайнил, не пройдет. 

 

И вообще, что тут удивительного? В соседней ветке вовся были за, за то что не против платить налоги, а теперь куча возмущения. (последний абзац не конкретно вам, а в общем)

 

А я говорила, нефиг светится... 🤐 раскрыли себя, получайте, будьте добры, отчитайтесь.

 

зы после драки кулаками не машут.

[dok4748 344]

мне просто инересно с какого такого я должен отчитыватся перед банком о своих доходах если они не налоговая и не полиция , их основными обязаностями является то что они должны просто оброблять транзакции 

[KendaBeerloga 848]

1 hour ago, dok4748 said:

мне просто инересно с какого такого я должен отчитыватся перед банком о своих доходах если они не налоговая и не полиция , их основными обязаностями является то что они должны просто оброблять транзакции 

У вас подозрительные транзакции и это безопасность в первую очередь. Вот поэтому банк и реагирует на это, так как вы являетесь пользователем его услуг.

[_fyzz_ 27]

Какое право они имеют узнавать о наших доходах, какое им дело до того от куда люди берут деньги.

[MrLegend 11463]

19 hours ago, elinaleila said:

Они про любые доходы спрашивают, это не логично, но они так делают. Вообще есть множество других банков у нас, в которых более логичная и интересная политика, чем у Сбербанка. Хоть здесь пока не монополия

Согласен, они любое пополнение карты могут потребовать объяснить их происхождение. Но как я понял здесь человек, получивший письмо сам объяснил свой доход, что он происходит при помощи криптовалюты. А затем банк уже заставил предъявить документацию. Чем же интересно это все закончилось для этого человека. 

[Vladexxx 10]

Согласен ,на маленькие суммы сбербанк скорее всего не будет обращать внимания

[Solo_miner 6917]

Эта новость уже с бородой. Лучше не связывать свои денежные отношения со сбербанком, потому как уже много кто критиковал его в необоснованном блокировании счетов. А то потом придется доказывать что не верблюд.

[Vladexxx 10]

1 minute ago, Solo_miner said:

Эта новость уже с бородой. Лучше не связывать свои денежные отношения со сбербанком, потому как уже много кто критиковал его в необоснованном блокировании счетов. А то потом придется доказывать что не верблюд.

Можно попробовать выводить баланс небольшими суммами ,но думаю что частые выводы тоже будут подозрительными,так что лучше пользоваться другим способом вывода средств

[MrLegend 11463]

1 minute ago, Vladexxx said:

Согласен ,на маленькие суммы сбербанк скорее всего не будет обращать внимания

Ну как сказать, я к примеру пару лет назад выводил с PokerStars около 20 т. р. Несколько дней прошло средства мне не поступили, я обратился в поддержку. Пока ждал ответа, позвонили из Сбера и сказали, что мне поступили средства, которые я должен объяснить. Пришёл написал заявление, сайт от куда делал вывод и данные о выводе. Через несколько часов пришла смс о том что карта разблокирована и средства на счёте. Теперь стараюсь через Сбер меньше что делать. 

[H14LL 10554]

Just now, Solo_miner said:

Эта новость уже с бородой. Лучше не связывать свои денежные отношения со сбербанком, потому как уже много кто критиковал его в необоснованном блокировании счетов. А то потом придется доказывать что не верблюд.

Все российские банки как минимум с подмоченной репутацией, я даже не знаю есть ли такие которые полностью устраивают своих клиентов. А так как выбора нет, а зачастую организации даже навязывают зарплатные карты определенных банков, то имеем что имеем, приходится дело иметь.

[dok4748 344]

2 minutes ago, Solo_miner said:

Эта новость уже с бородой. Лучше не связывать свои денежные отношения со сбербанком, потому как уже много кто критиковал его в необоснованном блокировании счетов. А то потом придется доказывать что не верблюд.

та сейчас столько банков что сбер сможет много клиентов потерять , взять например украину где в период с 2014-2017 сбер был топ-1 банком в стране а сейчас его даже в десятке нет а отдиления по всей стране закрывают

[Vladexxx 10]

2 minutes ago, MrLegend said:

Ну как сказать, я к примеру пару лет назад выводил с PokerStars около 20 т. р. Несколько дней прошло средства мне не поступили, я обратился в поддержку. Пока ждал ответа, позвонили из Сбера и сказали, что мне поступили средства, которые я должен объяснить. Пришёл написал заявление, сайт от куда делал вывод и данные о выводе. Через несколько часов пришла смс о том что карта разблокирована и средства на счёте. Теперь стараюсь через Сбер меньше что делать. 

А могут ли сбербанк после объяснения отказать в выплате средств?

[Typpak 16028]

38 minutes ago, Miwka1337 said:

Ну конечно смогут, но если грамотно и правильно выводить деньги на карточку то проблем не будет, и суммы можно будет крупные выводить как мне кажется самое главное иметь карточки в разных банках.

Тогда грамотным решение я думаю перейти на другой банк, если уже спрашивают за криптовалюту) Можно и мелкими суммами делать, но думаю замучаешься это делать. 

[Solo_miner 6917]

1 minute ago, dok4748 said:

та сейчас столько банков что сбер сможет много клиентов потерять , взять например украину где в период с 2014-2017 сбер был топ-1 банком в стране а сейчас его даже в десятке нет а отдиления по всей стране закрывают

Мне кажется Греф не сильно обеспокоен оттоком пользователей, потому как этот процент незначителен. Большинство всё равно пользуются сбербанком даже при всех его недостатках.

[Vladexxx 10]

Сбербанк очень распространенный банк,он нем знают практически все ,и мало кто захочет перейти на другой

Edited January 20, 2020 by Vladexxx

[UserBit 707]

39 minutes ago, Vasiliy said:

Хм, а что я им объясню если это просто деньги заработанные на фрилансе, так им и сказать что я зарабатываю на данный момент дома фрилансом?

Ну опять же вам нужно будет показать переписку, скриншоты с сайта и всё такое, причем потом служба безопасности будет решать считать это удовлетворительным доказательством или нет, и остается еще один вариант - суд

[Vladexxx 10]

Думаю что пытаться обмануть сбербанк дело плохое и правильное 

[Moskino 1547]

34 minutes ago, MrLegend said:

Согласен, они любое пополнение карты могут потребовать объяснить их происхождение. Но как я понял здесь человек, получивший письмо сам объяснил свой доход, что он происходит при помощи криптовалюты. А затем банк уже заставил предъявить документацию. Чем же интересно это все закончилось для этого человека. 

Для меня в этом интересен момент предъявления документации.Что предоставлять,копию транзы?тоже любопытно узнать финал.

[k4ptn 4964]

а вот  не надо переводить крипту в фиат! нужно развивать обмен каких-то реальных вещей, продуктов услуг по средством крипты. Задумвалась она как альтернатива фиату и для освобождения народа от банкстеров, а свелось всё к выводу через банки. Как туземцы меняли золото на стекляшки так и мы сейчас поступаем.

[Zohacs 0]

Криптовалюта - официально нигде не зарегистрированный доход, поэтому я думаю, что Сбербанк не имеет никакого права требовать от пользователя такие данные. Ну вот расскажет он об своём заработке на майнинге, ему же хуже сделают, вдруг повышенную комиссию введут или ещё что подобное. В общем, я думаю, что это незаконно и они переступают границы.

[SoulEater 502]

Сбербанк крайне неудобный и неприятный банк.Если и пользоваться каким-то то лучше всего это если в РФ использовать тинькоф,а если в Украине то приват24