Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[Neo Men 1764]

Хотел бы узнать мнение пользователей форума про данную тему. Уже несколько человек получили от сбербанка такие "письма счастья". Что вы про это думаете?

Также приложу ссылку на источник новости. Лично я думаю что все оберет очень серьезный характер...

 

Quote

В середине мая 2019 года стало известно о требованиях Сбербанка пояснять доходы, которые клиенты получают от криптовалют. Письмо от кредитной организации опубликовал у себя на странице в Facebook сооснователь платформы для криптотрейдинга Toxenbox.io Владимир Смеркис. В сообщении, которое адресовано не Смеркису, а одному из клиентов Сбербанка, пожелавшему сохранить анонимность, банк просит прислать адрес криптокошелька, никнейм, информацию о фермах и помещениях для майнинга, а также оплаченные счета за электричество. Смеркис рассказал, что получатель письма действительно переводил в Сбербанк деньги, полученные от обмена криптовалют, о чем уведомил банк.

 

Сбербанк потребовал от клиента отчитаться о майнинге криптовалюты

 

 

Источник статьи

[funderson 1210]

Такое всегда происходит, но это нечестно, потому что криптовалюта раз никак не отражена в законе и ее нет, то с какого объяснять откуда данные деньги

[fullzero 35620]

А че у здесь удивляться? У меня объяснение одно : государство желает получать ещё и прибыль от налогов с крипты. Ладно, фиат, который они выпускают и контролируют, но крипта ведь принадлежит всем. Почему тогда они не делятся налогами с крипты с нами? 

[elinaleila 1759]

Они про любые доходы спрашивают, это не логично, но они так делают. Вообще есть множество других банков у нас, в которых более логичная и интересная политика, чем у Сбербанка. Хоть здесь пока не монополия

[Mikkelson 6322]

Ну вариант первый перейти на онлайн кошельки типа Киви и Яндекс, во вторых Сбербанк выборочно согласно закону могут запросить письмом поступление средств , свыше 10000 рублей, и в дальнейшем могут заблокировать счёт пока вы не объясните откуда взялись средства, так же они могут вызвать за частые транзакции в плане поступления средств на карту даже до 10000к, с письмом про крипту и кошелек это они так на понт берут, но к примеру если вы продадите битка на пол ляма то тут вам потрепят нервы, вплодь до передачи в налоговую и срока если надо будет , мой совет, пользоваться онлайн кошельками и обналичивать не скидывая на карты , переводом на кошелёк

Edited January 20, 2020 by Mikkelson

[s107n 5726]

17 hours ago, Neo Men said:

Хотел бы узнать мнение пользователей форума про данную тему. Уже несколько человек получили от сбербанка такие "письма счастья". Что вы про это думаете?

Также приложу ссылку на источник новости. Лично я думаю что все оберет очень серьезный характер...

 

 

Сбербанк потребовал от клиента отчитаться о майнинге криптовалюты

 

 

Источник статьи

Из данного письма следует следующее: Вы не сможете пользоваться своими средствами, до тех пор, пока не докажете законность их происхождения, а мы будем изголяться над Вами как хотим.

Начнем по порядку:

1. Указать конкретные модели ферм и их основные параметры: хешрейт и энергопотребление. Вы серьезно? А как называется официально модель фермы самодельной на gpu?  "Набор юного майнера 35771"?  Еще бы индекс ГРАУ  потребовали. А что им даст энергопотребление и хешрейт? Энергопотребление их вообще не должно волновать - для контроля расхода электроэнергии есть другие организации, но уж ни как не кредитная - это уже явное превышение должностных полномочий! Хешрейт можно сказать какой. Это мол они проверят мог ли я добыть с моим хешрейтом столько крипты или не мог. А проверять будут на онлайн калькуляторах так понимаю с действующей сложностью сейчас, а не на момент добычи. А если я в соло копаю, то получается вообще не мог ни одного блока добыть что ли? 

2. Документы на право собственности (аренды) технических средств, на которых производился майнинг.  А простите, это какие документы? Много кто может показать документы на свое оборудование, на свои компы? Это получается чек на оплату и документация на оборудование из магазина. К примеру чеки со временем выцветают. А кто из Китая заказывал  - так там вообще никаких документов нет, тупо адрес на коробке и все.

3. Документы подтверждающие оплату электроэнергии. А счетчик мне не надо поставить в сбер на учет? Простите здесь-то они каким боком к функциям организации, занимающейся учетом электроэнергии и контролирующей своевременную оплату оной?

И самое главное - это не я должен доказывать свою невинивность, а они должны доказать мою виновность, поскольку действует презумпция невиновности. Это финмониторинг при наличии оснований должен заморозить счета, известить правоохранительные органы о возможных противоправных действиях, и последующей проверкой должны заниматься правоохранительные органы. В этих действиях есть признаки предварительного расследования, в УПК Сбербанк не указан в качестве органа имеющего полномочия на данные действия. Почему они так действуют? Все просто. Если они направят соответствующее обращение в правоохранительные органы, то должны быть уверены на 1000% в том, что происхождение моих денежных средств незаконно. В противном случае, после проверки меня правоохранителями и ненахождении в моих действиях события и состава правонарушения, то вполне естественно, что я предъявлю иск самому сбербанку и далеко не собираюсь в такой ситуации ограничиваться только лишь Российскими судами - я повыше пойду и до самого конца. Это просто пока еще прецедентов таких не было, а как появятся, так сразу заднюю начнут включать. 

[Faraonchik 47]

Несовсем корректно со стороны банка, так как до сих пор нет адекватной строки закона, в которой бы учитывались все мелочи, иначе как они могут требовать то, что даже еще не оформлено до конца? Вообще лучше не сообщать государству о доходе в виде крипты, гораздо проще все оформить иначе

[Justjesus 5]

Какой же это бред...

Чужие люди должны узнавать о твоих источниках дохода.Но самое забавное,если подумают ,что ты связан с нелегальным бизнесом ,то каким образом ты себя оправдываешь?

Криптоа по большей части не отслеживается

[xmaverick 1242]

31 minutes ago, Faraonchik said:

Несовсем корректно со стороны банка, так как до сих пор нет адекватной строки закона, в которой бы учитывались все мелочи, иначе как они могут требовать то, что даже еще не оформлено до конца? Вообще лучше не сообщать государству о доходе в виде крипты, гораздо проще все оформить иначе

Ну, просто у самого Сбербанка (как и любого другого коммерческого банка) запросить данные может Центральный банк. В случае сомнительности операций в таком банке, у него может быть отозвана лицензия. Конечно, вряд ли это может случиться со Сбером, но тем не менее и там делают вид, что проверяют законность финансовых операций

[LevelUP 16350]

Это то о чем я говорил, если с крипто биржи перевести фиат на карточку то биржа в любом случаи подпишет транзакцию. То же самое касается и того если само лично заявляешь о том что будет поступление от криптовалют.

В итоге банк все подсчитает и выставит счет на уплату с этого всего налогов. Я уверен что платить налог с оборота криптовалют таки обяжут.

[xmaverick 1242]

1 minute ago, LevelUP said:

Это то о чем я говорил, если с крипто биржи перевести фиат на карточку то биржа в любом случаи подпишет транзакцию. То же самое касается и того если само лично заявляешь о том что будет поступление от криптовалют.

В итоге банк все подсчитает и выставит счет на уплату с этого всего налогов. Я уверен что платить налог с оборота криптовалют таки обяжут.

Банк не может и не будет считать ваши налоги. Тем более не выставит никакой счет. Банк - коммерческая организация, которой глубоко все равно, платите ли вы налоги. Для этого есть налоговая. Но банк может запросить информацию о ваших приходах и расходах, чтобы исключить криминальные платежи через свои счета

[Jokkol 993]

Вот это дела, а как так получилось, что Сбер банк это требует? Это получается человек заработанную крипту обменивал и выводил на сбербанк? Жесть вообще... Ну в принципе этого и стоило ожидать...

[LevelUP 16350]

2 minutes ago, xmaverick said:

Банк не может и не будет считать ваши налоги. Тем более не выставит никакой счет. Банк - коммерческая организация, которой глубоко все равно, платите ли вы налоги. Для этого есть налоговая. Но банк может запросить информацию о ваших приходах и расходах, чтобы исключить криминальные платежи через свои счета

Банки могут обязать собирать и отправлять в налоговую ту информацию которую сочтут нужной, и гос банки это коснется в первую очередь. Вообще банк может и от налоговой транслировать клиенту требования или просто заморозить счет по требованию той же налоговой, в общем полномочий не ограниченное количество.

[xmaverick 1242]

1 minute ago, LevelUP said:

Банки могут обязать собирать и отправлять в налоговую ту информацию которую сочтут нужной, и гос банки это коснется в первую очередь. Вообще банк может и от налоговой транслировать клиенту требования или просто заморозить счет по требованию той же налоговой, в общем полномочий не ограниченное количество.

Согласитесь, выставлять счета и передавать информацию - это разные вещи. К тому же у нас нет гос банков, Сбербанк - коммерческая структура )
Потому все эти запросы лишь для прикрытия собственной жо... репутации ) В налоговую сотрудники банка на вас жаловаться не станут

[LevelUP 16350]

4 minutes ago, xmaverick said:

В налоговую сотрудники банка на вас жаловаться не станут

Жаловаться не станут потому что налоговая сама может потребовать информацию которую их интересует. Фин мониторинг еще ни кто не отменял, если банку кажется что у вас слишком подозрительные переводы (с криптовалют для них подозрительно), будьте любезны отчитаться за каждую принятую Сатоши.

Такие реалии банковской системы.

[borabora85 1584]

19 hours ago, Neo Men said:

Хотел бы узнать мнение пользователей форума про данную тему. Уже несколько человек получили от сбербанка такие "письма счастья". Что вы про это думаете?

Также приложу ссылку на источник новости. Лично я думаю что все оберет очень серьезный характер...

 

 

Сбербанк потребовал от клиента отчитаться о майнинге криптовалюты

 

 

Источник статьи

Откуда же не они знают, что ты получил доходы именно от работы с криптовалютами. На карту приходят рубли и объяснять им никто ничего не должен. 

[Trade1337 2098]

Больше всего меня удивляет почему человек вообще рассказал на чем он зарабатывает, ведь если бы он не указал что заработок идет именно через криптовалюты я думаю ничего не пришлось бы ему доказывать, но тут и сбербанк просит предоставить вообще всю инфу о фермах ну это же бред как мне кажется.

[CTMcapone 146]

 А они так делали и раньше просто это не был так распространено как сейчас, но я думаю что они не правы делая так 

[Egorka121275 7405]

Жесть какая, стремно теперь с биржи на карту сбербанка выводить средства. Спасибо автору топика за столь полезный пост. Хотя интересоваться , откуда пришли средства, это не их удел, как я понимаю.

[Sergey Larin 165]

1 minute ago, Egorka121275 said:

Жесть какая, стремно теперь с биржи на карту сбербанка выводить средства. Спасибо автору топика за столь полезный пост. Хотя интересоваться , откуда пришли средства, это не их удел, как я понимаю.

Я видел уже эту статью в прошлом году, публиковали несколько новостных изданий. И это всего лишь один такой случай, больше ни от кого не поступало таких заявлений, что наталкивает на сомнения относительно подлинности данной истории.

[VicS 399]

Требования регуляторов разных будут только ужесточатся со временем. На мой взгляд, готовить нужно все запрошенные банком документы и забирать деньги свои оттуда. По результатам этих разборок с банком решение принимать, перечислять ему следующий раз доходы ваши от майнинга или искать другие кошельки с картами, возможно и за пределами страны.

[veles888 1437]

Прошлогодний баян , уже по косточкам разобрали ситуацию , выводил и вывожу на карты фиат , никогда вопросов не возникало , главное в пределах разумного по суммам и срокам .

Edited January 20, 2020 by veles888

[nvz6354 5514]

Я думаю что не является функцией банка требовать объяснений полученый на счет средств. Надо читать договор с банкам и смотреть что они могут требовать и в каких случаях. Если в договоре есть такое тогда правы

[dimaskd 13146]

19 hours ago, shmelanatoly said:

Они спрашивают так вне зависимости от источников дохода, другое дело что делают это исключительно выборочно

Выборочно,потому что им не интересны мелкие сумы.Они я полагаю что проверяют в основном гос служащих.Если поступают суммы более 10000р из интернета,а это можно отследить.

[zmey4001 8113]

Озвученная в Теме новость, уже не нова. А пользователи Сбербанка, да и любых других банков, должны внимательно читать договор, прежде чем открывать счета. Тем более не секрет, что существует Финансовый мониторинг.