Сбербанк просит клиентов объяснить доходы от криптовалют

[andrehol 16294]

23 hours ago, funderson said:

Такое всегда происходит, но это нечестно, потому что криптовалюта раз никак не отражена в законе и ее нет, то с какого объяснять откуда данные деньги

согласен.нет закона=наказывать не за что.пусть переводит деньги обратно в криптовалюту. ее ведь официально не существует! будет трудно подсчитать доход в единицах которых не существует!

[Detective Suika 2841]

Я на прошлой неделе обналичил несколько тысяч рублей с помощью обменника, обменивал эфир, никто мне не звонил и не задавал вопросов.  Выводил на карту сбербанка.

[katushka222 8550]

А что мешает уйти от сбербанка навсегда?

Неужели мало других банков, почему именно сбербанк?

[yurko 332]

2 minutes ago, katushka222 said:

А что мешает уйти от сбербанка навсегда?

Неужели мало других банков, почему именно сбербанк?

Совершенно верно, это произвол со стороны банка. Сегодня человек имеет доход от операций с криптовалютой, а завтра он может быть на стройке будет кирпичи класть и никакого дохода в этой области получать не будет. Нет законодательной базы, значит и нет оснований на него наезжать. 

[k4ptn 4964]

46 minutes ago, Zohacs said:

Криптовалюта - официально нигде не зарегистрированный доход, поэтому я думаю, что Сбербанк не имеет никакого права требовать от пользователя такие данные. Ну вот расскажет он об своём заработке на майнинге, ему же хуже сделают, вдруг повышенную комиссию введут или ещё что подобное. В общем, я думаю, что это незаконно и они переступают границы.

сбербанк - он всё же коммерческий банк, хоть и основным акционером является государство. это его право - что хочет то и делает, хоть попросит справку о том что вы не животное. не нравится - не пользуйтесь. можно было разными способами обналичить - но тут человек сам захотел что-то доказать. доказал.

[Roma47 447]

4 minutes ago, yurko said:

Совершенно верно, это произвол со стороны банка. Сегодня человек имеет доход от операций с криптовалютой, а завтра он может быть на стройке будет кирпичи класть и никакого дохода в этой области получать не будет. Нет законодательной базы, значит и нет оснований на него наезжать. 

мне просто интересно кто дал им такие полномочия они не налоговая ни полиция они просто банк который обробляет транзакции пользоватилей , хорошо хоть много альтернатив сбербанку сейчас есть

[Nickolas 720]

В общем, в нашем полицейском государстве, главная задача которого держать и не пущать следует десять раз подумать, прежде чем выводить крипту в фиат. Особенно в крупных размерах.

И действовать по принципу ничего не говорить до тех пор, пока не спросят.

Так что храните криптоденьги не в Сберкассе! Даже если они у вас есть 😊

[Telilit 1187]

Да,там они за всё такую весть прислать могут,рекомендую его обходить стороной,потому что он вас замучает морзом счетов как меня.

[katushka222 8550]

42 minutes ago, k4ptn said:

сбербанк - он всё же коммерческий банк, хоть и основным акционером является государство. это его право - что хочет то и делает, хоть попросит справку о том что вы не животное. не нравится - не пользуйтесь. можно было разными способами обналичить - но тут человек сам захотел что-то доказать. доказал.

Хитро придумали. Коммерческий банк, акционер государство. В данном случае государство это кто? У коммерческого предприятия цель заработать денег.

Неудивительно, нужно отчитаться за каждую копейку. 

 

[Mikkelson 6322]

4 hours ago, Zohacs said:

Криптовалюта - официально нигде не зарегистрированный доход, поэтому я думаю, что Сбербанк не имеет никакого права требовать от пользователя такие данные. Ну вот расскажет он об своём заработке на майнинге, ему же хуже сделают, вдруг повышенную комиссию введут или ещё что подобное. В общем, я думаю, что это незаконно и они переступают границы.

Так тут фишка сама не в торговле криптовалюты , а в 115ч3 доказать что средства законные а не добытые  криминальным путем, а там вы уже сами придумываете майнинг, трейдинг, продал деда на Авито, и так далее , тут им даже не надо регулировать, а просто они через поступление средств найдут всех трейдеров и майнеров

[Sikromir 1679]

Мне никаких писем не приходило, не звонили и не писали, но я и вывожу мелкими суммами по 2-5 тысяч рублей, специально чтобы не возникало подозрений.

[l0WWW 0]

3 hours ago, k4ptn said:

а вот  не надо переводить крипту в фиат! нужно развивать обмен каких-то реальных вещей, продуктов услуг по средством крипты. Задумвалась она как альтернатива фиату и для освобождения народа от банкстеров, а свелось всё к выводу через банки. Как туземцы меняли золото на стекляшки так и мы сейчас поступаем.

Золотые слова!
Можно ведь децентрализовывать свой капитал до бесконечности (пару бирж.пара кошельков) электронные деньги(payeer,paypal,yandex,qiwi) телефон с NFC и зачем тогда сбер нужен?ради бонусов "СПАСИБО" из пятерочки?
а человек,которому прислали письмо,видать залил себе с bestchange😂 на карту лям-другой и хотел на бумажках дома поваляться(тоже хочу)

[Mikkelson 6322]

4 hours ago, Alex3431 said:

Криптовалюту можно не сразу обменивать на карту Сбербанка. Обмениваем сначала в фиат на электронный кошелек, а потом просто заливаем уже рубли на карточку как делали это прежде.

Если зальеш на карту с электронного кошелька у тебя все равно могут спросить поступление средств, не важно перевод ,пополнение через терминал сбербанка или онлайн кошелька, ключевое слово поступление, сейчас всех таким образом выманят а потом придумают как регулировать...

[SpeedKhan 1287]

Ну я думаю что ничего страшного если позвонят из банка или уведомят по почте, просто отчитаетесь если понадобиться и на этом все, но только не сообщайте лишнего.

[artem8 8318]

Just now, Diaanaa08 said:

Ну да от части вы правы ничего лишнего говорить не нужно то есть не нужно разсказывать им прям до точности о всех доходах. 

Та Сбербанк вообще охамели последнее время, вот знакомому заблокировали карту, за то что он вывел крипту через обменник, и вывел не крупную сумму, а там до 3к рублей. Пришлось ему идти в банк и разбираться в ситуации

[Ghetto workout 6263]

Я негативно к этому отношусь, недавно карту сделал сбербанка, но похоже пользоваться ей особо не придётся по имеющимся причинам, ибо такой наглости я не ожидал, а на суды с банком времени у меня сейчас совсем нет.

[IronMan19 1133]

Ну у меня как то заблокировали покупку когда я стоял на кассе, просто из сбера позвонили и уточнили кто сейчас пытался потратить деньги с карты, но про крипту никогда не спрашивали...

[Bestiya 18613]

Довольно занимательно было прочесть. Мне вот стало жутко интересно--о какой примерно сумме идет речь. Если человек сбрасывал на свою карту довольно крупную сумму по меркам РФ, то о чем он тогда думал. Неужели не понимал, что это привлечет дополнительное внимание к его персоне со стороны банка. Да еще в пояснениях откуда дровишки денежка так безответственно указать источник, который то по большому счету никак не регулируется законодательством. Интересно бы еще продолжение этой истории услышать..

[MandarinKapon 1182]

Да наверно суть в том что сбербанк просто сделал выборочную проверку и обнаружил что то, я думаю большинство людей с этим вообще никогда не столкнется.

Edited January 21, 2020 by MandarinKapon

[CryptoHunterBTC 1200]

Смотрим и делаем выводы 

Поэтому друзья забываем про классические обменики и пользуем только p2p платформы 

Там банку будет тяжело понять что это именно за крипту перевод 

[Vladexxx 10]

Легче всего перейти к другому банку

[Sergey Smirnov 0]

Да ерунда это всё, сбер как всегда страстей нагоняет, только  добьются всем этим, что отпугнут всех клиентов, хотя Греф уже столько заработал, что до конца дней хватит.

[Abduraxman 3185]

15 hours ago, s107n said:

Из данного письма следует следующее: Вы не сможете пользоваться своими средствами, до тех пор, пока не докажете законность их происхождения, а мы будем изголяться над Вами как хотим.

Начнем по порядку:

1. Указать конкретные модели ферм и их основные параметры: хешрейт и энергопотребление. Вы серьезно? А как называется официально модель фермы самодельной на gpu?  "Набор юного майнера 35771"?  Еще бы индекс ГРАУ  потребовали. А что им даст энергопотребление и хешрейт? Энергопотребление их вообще не должно волновать - для контроля расхода электроэнергии есть другие организации, но уж ни как не кредитная - это уже явное превышение должностных полномочий! Хешрейт можно сказать какой. Это мол они проверят мог ли я добыть с моим хешрейтом столько крипты или не мог. А проверять будут на онлайн калькуляторах так понимаю с действующей сложностью сейчас, а не на момент добычи. А если я в соло копаю, то получается вообще не мог ни одного блока добыть что ли? 

2. Документы на право собственности (аренды) технических средств, на которых производился майнинг.  А простите, это какие документы? Много кто может показать документы на свое оборудование, на свои компы? Это получается чек на оплату и документация на оборудование из магазина. К примеру чеки со временем выцветают. А кто из Китая заказывал  - так там вообще никаких документов нет, тупо адрес на коробке и все.

3. Документы подтверждающие оплату электроэнергии. А счетчик мне не надо поставить в сбер на учет? Простите здесь-то они каким боком к функциям организации, занимающейся учетом электроэнергии и контролирующей своевременную оплату оной?

И самое главное - это не я должен доказывать свою невинивность, а они должны доказать мою виновность, поскольку действует презумпция невиновности. Это финмониторинг при наличии оснований должен заморозить счета, известить правоохранительные органы о возможных противоправных действиях, и последующей проверкой должны заниматься правоохранительные органы. В этих действиях есть признаки предварительного расследования, в УПК Сбербанк не указан в качестве органа имеющего полномочия на данные действия. Почему они так действуют? Все просто. Если они направят соответствующее обращение в правоохранительные органы, то должны быть уверены на 1000% в том, что происхождение моих денежных средств незаконно. В противном случае, после проверки меня правоохранителями и ненахождении в моих действиях события и состава правонарушения, то вполне естественно, что я предъявлю иск самому сбербанку и далеко не собираюсь в такой ситуации ограничиваться только лишь Российскими судами - я повыше пойду и до самого конца. Это просто пока еще прецедентов таких не было, а как появятся, так сразу заднюю начнут включать. 

Полностью согласен с автором,именно так и нужно мыслить.Все действия сбербанка противоправные-и никоим образом на данное письмо не нужно отвечать и представлять те данные которые они запрашивают.

Каким боком к моим счетам имеет хэшрейт,оплата электроэнергии и прочие вышеописанные вопросы.Если операция вызывает сомнение-они вправе заблокировать счет-не более того -а запрашивать информацию к ним не имеющие никакого отношения-тем более никнейм(им может еще пароль от кабинета пула дать?)не имеют никакого права-всем остальным пусть занимаются правоjхранительные органы-а именно отдел ОБЭП.

[Trade1337 2098]

14 hours ago, ErRoNNyy said:

Из-за того что вышло новое законодательство, теперь все переводы с криптокошельков будут тщательно проверяться разными банками

А как будут проверять переводы с крипто кошельков? Если ты делаешь обмен через обменник и они уже скидывают тебе со своей карты на твою карту, как банк будет проверять криптокошелек?

[UserBit 707]

А когда появятся стэйбл-коины, тогда вообще тотальный контроль будет, там система вообще думаю на автомате будет всю цепочку прослеживать и налоги выставлять