Стейкинг долларового стейбла USDD от Tron - Defi - CryptoTalk.Org Jump to content
Вникаю в блокчейн

Стейкинг долларового стейбла USDD от Tron

Recommended Posts

Казалось бы, после истории с UST о вкладах в алгоритмические стейблкоины стоит забыть. Но появился USDD от Tron, и судя по объёму TVL залоченном в сети Tron, людей не смутил крах UST и тот факт, что Джастин Сан практически «скопировал» механизм реализации своего стейбла у Terra. Заманчивый процент дохода для стейблов и жажда денег делают своё дело😅

 

И наверное, неправильно думать, что теперь каждый проект обрушиться как Terra. При этом, конечно, надо учесть опыт с UST, что вся тема может кончиться условно в один день, несмотря на любые заверения команды проекта.

 

Итак, выделю немного средств и протестирую стейкинг USDD.

 

Немного о Tron и USDD

 

На 10.06.2022 экосистема Tron вышла и уверенно занимает 3е место по TVL с объёмом 6,2 млрд долларов:

 

photo5275991599853190567.thumb.jpg.b34af9ff40ee03d8a90063c5f86df24d.jpg


Обратим внимание на количество проектов в экосистеме – их всего 9. И если заглянем внутрь списка и изучим его, то увидим, что более половины TVL сосредоточено на лендинговой площадке JustLend, где в основном вращаются стейблкоины, в том числе USDD.

 

Похожая история была и у Terra – в свои лучшие времена на ней не работало и двух десятков проектов. И тоже можно наблюдать у моих любимых Waves – высокое место в TVL рейтинге за счёт стейблкоина, при малом количестве сторонних проектов.

 

Это говорит о том, что эти экосистемы, в том числе и Tron занимают (-ли для Terra) лидирующие позиции в рейтинге за счёт своих стейблкоинов, а как площадки для создания новых сторонних проектов не имеет широкой востребованности среди разработчиков и пользователей в сравнении с соседними экосистемами в списке.

 

USDD

 

Это алгоритмический стейблкоин. Базовым активом, обеспечивающим привязку USDD к доллару, является TRX – нативная монета Tron. Судя по информации из новостей (сам не читал вайтпепер стейбла) механизм работы похож на тот, что был у UST. О нём подробно писал в «Экосистема Terra (LUNA)»; хотя не уверен, что теперь это актуальный пример 😅

 

За USDD стоит организация TRON DAO Reserve, в неё входят несколько фондов и проектов, в том числе Alameda Research. Помимо алгоритмического регулирования привязки стейбла, резервный фонд дополнительно держит запасы биткоинов и тронов для обеспечения курса стейбла – на начало мая в фонде было 500 BTC и 600 млн TRX.

 

Официальные сайты стейблкоина: https://usdd.io/#/ и https://usdd.network/#/, они дублируют друг друга. На сайте видим предлагаемые варианты, что можно делать со стейблом. Выбираю самый простой вариант – сингл стейкинг USDD на JustLend.

photo5275991599853190568.thumb.jpg.6f50d45725b8985987d816d01e12dc48.jpg


JustLend – это лендинговая площадка, поэтому правильнее сказать, что мы здесь не стейкаем, а депонируем средства. Вкладываем средства в пул, тем самым предоставляем капитал на площадку, который другие пользователи берут в кредит. Мы же за предоставление средств получаем процент.

 

На 20 мая по USDD заявленный процент дохода составлял 16,35% годовых. Процент меняется в режиме реального времени в отличии от фиксированного для UST на Anchor. Это позволяет предположить, что команда учла ошибки Terra и сделала процент дохода рыночным.

 

photo5275991599853190569.thumb.jpg.169ea675e47c4aba66e28a568ce620a7.jpg


JustLend работает на блокчейне Tron, и чтобы к ней подключиться необходимо установить TronLink – официальный кошелёк экосистемы Tron. Его можно скачать прям здесь, нажав «Connected» и выбрав «скачать TronLink» или с официального сайта Tron (я скачал с него).

 

Установил, как расширение в браузер Chrome. Процесс обычный – придумываем название, пароль, записываем seed-фразу, подтверждаем её и кошелёчек готов:

photo5275991599853190570.thumb.jpg.156a6fec4cc3ed904f8f8ebfc50c7726.jpg


Теперь пополню его токенами TRX и USDD. Немного TRX держу на Kucoin, поэтому перевёл их оттуда, комиссия за перевод составила 1 TRX. Как поменять TRX на USDD на JustLend я не нашёл, поэтому там же на Kucoin купил USDD по 1,0036 USDT за штуку и перевёл их в кошелёк, комиссия за перевод составила 1 USDD. В обоих случаях средства пришли меньше чем за минуту.

 

Итого, 20 мая я ввёл в кошелёк 100 TRX и примерно 74 USDD.

 

Депозит

 

На главном экране в строке USDD нажимаю Supply (рис 2) и перехожу к депонированию. Сначала надо подтвердить доступ смарт-контракта к стейблам в кошельке, нажав «Approve». Комиссия за подтверждение составила 6,261078 TRX или 47 центов.

 

Кнопка меняется на «Supply» и можно вносить средства в пул. Комиссия за ввод составила 27,95268 TRX или 1,95 долларов. Ощущение, что не дёшево, даже в сравнении с BNB Chain и особенно после использования Fantom.

 

Забегая вперёд, отмечу, что комиссия за вывод составляет примерно столько же. Поэтому с такими комиссиями и заявленным процентом дохода есть смысл заводить хотя бы долларов 250, чтобы выйти в плюс в течение месяца. Но учитывая медвежий рынок и историю с UST столько вкладывать на тест не готов.

 

photo5275991599853190571.thumb.jpg.c6ad866c698fc5300a495153aabeabb2.jpg


Итак, 20 мая внёс в пул 73,8055 USDD. После внесения средств в кошелёк начислили 7361,56 jUSDD – это «технический» токен площадки, удостоверяющий внесение средств в пул.

 

photo5275991599853190572.thumb.jpg.23f44900ccfd69c61c8b865d6a8d8f7b.jpg

 

После того как средства оказались в пуле, открылась новая информация о том, что заявленные на старте 16,35% годовых – это не чистый доход в USDD, а он состоит из нескольких частей. Почему этой инфы нет до внесения? Может, конечно, она и есть где-то, но точно не на видном месте. Существенная недоработка, наводит на мысли о нечестной игре 🤔

 

Но средства уже в пуле и имеем, что есть. Разберём из чего же состоит процент дохода и подсчитаю какой получился фактический результат на момент публикации статьи.

 

Расчёт APY
 

Процент дохода или Supply APY состоит из 2х частей: Supply Base APY и Supply Mining APY.

 

photo5275991599853190573.thumb.jpg.2b9a36b34e522ab49bceb91ecbff71f3.jpg

Награды по Supply Base APY начисляются в валюте депозита, в моём случае в USDD. Их можно снять в любое время вместе с депонированной суммой. Отображены на скрине 1 рисунка 7.

 

Награды за по Supply Mining APY начисляются в USDD и JST, где JST – это нативный токен платформы JUST. Насколько понял, она выступает в роли центральной площадки всей экосистемы Tron, от которой разветвляются остальные площадки, в том числе JustLend.

 

Эти награды копятся (скрин 2 рисунка 7) и периодически сами бесплатно и автоматически выводятся в кошелёк. В документации противоречивая инфа, что вывод происходит или раз в 7 дней или раз в месяц. Фактически не отследил, но выводятся регулярно, думаю, что примерно раз в неделю.

 

Результат

 

20 мая внёс 73,8055 USDD.

 

На 10 июня к выводу доступно 74,0126 USDD. Соответственно, доход по Supply Base APY составил 0,207 USDD. Он отображается в My Supply, в колонке Rewards (скрин 1 рисунка 7).

 

Доход по Mining Rewards выплачивается в USDD и JST. В кошелёк автоматически вышли 0,422 USDD и 0,899 JST. И ожидают вывод ещё 0,213 USDD и 0,351 JST. Чтобы увидеть JST в кошельке необходимо добавить их отображение. Это можно сделать, нажав кнопочку «+» в кошельке.

 

Теперь считаю общий доход:

 

0,207 + 0,422 + 0,213 = 0,842 USDD

 

(0,899 JST + 0,351 JST) * 0,039 (курс) = 0,045 USDD

 

Итого 0,887 USDD или 21% годовых на 10 июня. Это то, что нагенерил пул, без учёта комиссий за ввод/вывод.

 

Если решу сейчас вывести средства, то комиссия составит 22,95 TRX или 1,8 доллара. Вместе с комиссией за ввод расходы составят примерно 3,8 доллара. Как писал выше, чтобы при этих комиссиях и текущем проценте дохода выйти в плюс в течение месяца, необходимо депонировать хотя бы 250 баксов.

 

В заключение
 

Официальный троновский кошелёк TronLink в целом произвёл приятное впечатление. Механика использования JustLend проста. Приятный плюс, что основная часть дохода выходит в кошелёк автоматически и без комиссий.

 

Из минусов отмечу относительно высокие (пора бы всем брать пример с Fantom) комиссии за ввод/вывод средств в пул. И то, что изначально чётко и главное заметно не прописано из чего состоит заявленный APY. Награды в JST, конечно, слабая тема, но большой роли не играют, поскольку основной процент дохода начисляется в USDD.

 

В целом по инструменту. На JustLend процент дохода по депозиту USDD меняется и TVL в USDD составляет не более 20% от всего TVL площадки. Это позволяет надеяться, что команда Tron и USDD используют рыночные механизмы, а не просто накачивают пул, дотируя выплаты, как это было с UST. Но выводы делать не буду – помню свой восторг казавшейся прорывной технологией UST и чем всё закончилось 🤦‍♂️ Поэтому тестирую на небольшой сумме и слежу за развитием истории.

 

***
 

В нашем Телеграм-канале публикуем анонсы новых статей выходящих на Дзене и Medium, а также наблюдения, которые показались интересными, но вышли за тему еженедельной статьи.

 

Подписывайтесь на каналы и читайте про криптовалюты.


Эту статью также можно прочитать на моём канале в Яндекс.Дзен: https://zen.yandex.ru/media/id/5c47276e03922200ad73482d/steiking-dollarovogo-steibla-usdd-ot-tron-62a41c4a8f4f1a4e3ac42cad?&

Share this post


Link to post
Share on other sites

Join the conversation

You can post now and register later. If you have an account, sign in now to post with your account.

Guest
Reply to this topic...

×   Pasted as rich text.   Paste as plain text instead

  Only 75 emoji are allowed.

×   Your link has been automatically embedded.   Display as a link instead

×   Your previous content has been restored.   Clear editor

×   You cannot paste images directly. Upload or insert images from URL.


  • Recently Browsing   0 members

    No registered users viewing this page.

  • Topics

  • Сообщения

    • Главный инвестиционный директор Bitwise Мэтью Хоуган заявил, что институциональные инвесторы, вложат в биткойн до 1 триллиона долларов через биржевые фонды (ETF), поскольку они постепенно переходят в криптовалюту. В записке, разосланной инвестиционным экспертам, Хоуган выразил обеспокоенность по поводу волатильности цен на биткойн. Поскольку актив колеблется от 60 до 70 тысяч долларов, генеральный директор считает, что лучшая стратегия — «сохранять спокойствие и смотреть в будущее».   Несмотря на краткосрочные колебания, Хоуган выделил несколько ключевых предстоящих событий. К ним относятся халвинг и потенциальное одобрение спотовых биткойн-ETF такими крупными платформами, как Morgan Stanley или Wells Fargo . Хоуган подчеркнул, что текущие процессы комплексной проверки, проводимые инвестиционными комитетами и консультантами, являются важным шагом перед совершением инвестиций в биткойны. Он упомянул, что в ожидании этих событий цена Биткойна может испытать боковое движение в ответ на незначительные изменения настроений. Тем не менее, Хоуган с оптимизмом смотрит на будущее Биткойна, ссылаясь на устойчивый бычий рынок с ростом почти на 300% за последние 15 месяцев и веские причины для дальнейшего роста.   Январское одобрение спотовых биткойн-ETF значительно открыло рынок криптовалют для профессионалов в области инвестиций. Хоуган считает, что это знаменует собой начало интереса со стороны профессионалов, управляющих триллионами долларов, и этот процесс займет годы. Он также подчеркнул приток $12 миллиардов в ETF с момента их запуска, назвав это самым успешным дебютом ETF. Тем не менее, он ожидает, что глобальные управляющие активами, выделяющие всего 1% своих портфелей в биткойны, могут привести к притоку в 1 триллион долларов, в результате чего первоначальные 12 миллиардов долларов кажутся минимальными инвестициями. Ранее в марте Хоуган предположил, что спотовые ETF Ethereum могут привлечь больше активов, если будут запущены после мая. Учитывая более осторожный прогноз относительно майского дебюта, он предположил , что декабрьский запуск может быть более выгодным. Задержка даст Уолл-стрит и традиционному финансовому сектору больше времени для понимания сложностей криптовалюты, особенно Биткойна. По оценкам Хогана, Уолл-стрит потребуется от восьми до девяти месяцев, чтобы приспособиться к биткойнам, прежде чем рассматривать новый ETF.
    • Hello, friends, I wanted to alert you all about my recent experience with an airdrop group named @Airdrop_Fam. Initially, everything seemed legitimate. They requested an advance payment for their services, which I thought was standard procedure. However, the situation took a turn for the worse when they began demanding additional funds to publish a post. When I resisted their sudden and unexpected demand, communication came to an abrupt halt; they completely ignored my messages. The person behind this scheme is the admin of the group, known as @Airdrop_FAM_Admin. At first, this individual appears cooperative and friendly, but don't be deceived – it's all a facade to extort more money from you. Please, I urge everyone to be cautious and steer clear of @Airdrop_Fam. The group is a sham, filled with no genuine participants. The admin is a charlatan through and through. Don't let yourself be their next victim! Stay safe and always do thorough research before engaging with such groups
    • Як не крути, держава всеодно захоче накласти лапу на вашу діяльність, це просто покищо питання часу!
    • Снижение комиссий и увеличение прибыли: Как Bitmore изменяет игру Высокие банковские комиссии давно являются проблемой для многих предпринимателей. В Bitmore мы стремимся к минимизации ваших расходов на финансовые операции. Убедитесь лично, воспользуйтесь услугами перевода денег между странами, или оплаты счетов.
    • Lower fees and higher profits: How Bitmore is changing the game High bank fees have long been a problem for many entrepreneurs. At Bitmore, we're committed to minimizing your financial transaction costs. See for yourself, use our cross-country money transfer or bill payment services.
    • Обмен в несколько кликов!!! О нас: Сервис на рынке появился  недавно, но наша команда с опытом в сфере обменов больше 5-ти лет, готова предоставить клиенту максимально быстрый и качественный обмен. Наши операторы консультируют клиента на всех этапах сделки. Возможны быстрые обмены с Банковских карт, QIWI, Юмани на Bitcoin, Ethereum, Tether, LiteCoin и другие криптовалюты и обратно. Так же предусмотрена работа с обменами вида Криптовалюта-Криптовалюта. Для клиентов предусмотрено: - Выгодные условия для обмена; - Реферальная программа ; - Программа лояльности для новых клиентов  Оставляйте заявки, обращайтесь в чат и совершайте обмены на выгодных условиях! На данном этапе время работы обменного сервиса с 10:00 до 22:00 по МСК. Наши контакты: eMail: https://admin@ebucks.fi  - для сотрудничества https://support@ebucks.fi   - поддержка, вопросы по обменам Telegram: https://t.me/ebuckssup (@ebuckssup) добавляйтесь только по ссылке. Возможны дубли мошенников. Чат на сайте: https://ebucks.fi/ru
    • Актуальные курсы на 29.03   🇵🇱 ВАРШАВА 🇵🇱   Покупаем Ваш Tether (USDT).   💸Доплатим Вам 0.7 за $. 🏦Выдадим наличный $, €, PLN. 🏢Центр, свой офис, личная встреча, без предоплат. ♻️Денежные переводы по всему миру! 🌍 💰Работаем с любыми объёмами.   За деталями - пишите Менеджеру 🧑‍💻👉 в телеграм  @PLsmartgroupp
    • Дорогие наши клиенты! Предлагаем выгодные обмены в Тайланде. Вы можете купить Тайские Баты по самому выгодному курсу.   НАШИ ПРЕИМУЩЕСТВА: Анонимность и безопасность Отсутствие скрытых платежей и комиссий Среднее время обработки заявки 5 минут Работаем 24/7   КОНТАКТЫ Чат с оператором: EX.ATM24.PRO Телефон: +66 918464597 Телеграм: https://t.me/atm24pr
    • Приветствуем наших клиентов! Предлагаем Вам выгодно купить Биткоин.   Обменник криптовалют Imperial.exchange предлагает выгодный курс и оперативно проводит обмен. Профессиональная работа службы поддержки.   Наши контакты:Почта: support@imperial.exchangeTelegram: https://t.me/imperialexchange_admСайт: https://imperial.exchange/
    • Майнер криптовалюты Hut 8 Corp опубликовал отчет о своих результатах за последние шесть месяцев. Согласно пресс-релизу компании , Hut 8 увеличила выручку до $60,6 млн за шесть месяцев, закончившихся 31 декабря 2023 года. Основные показатели финансовой отчетности Hut 8 включают увеличение выручки на 32% и значительное увеличение чистой прибыли до $6,2 млн по сравнению с к предыдущему чистому убытку. Стоимость майнинга биткойнов ( BTC ) составила 18 815 долларов США, и за этот период компания добыла 1244 биткойна. Стоимость энергии Hut 8 за МВтч составила 44,52 доллара США, что отражает эффективность управления затратами на электроэнергию. Биткойн укрепляет активы Hut 8 Сила баланса компании очевидна в ее активах в биткойнах : по состоянию на 31 декабря 2023 года 9 195 биткойнов оценивались примерно в 388,1 миллиона долларов. Эта база активов обеспечивает Hut 8 значительную рыночную стоимость и потенциал для будущих доходов. Биткойн демонстрирует устойчивый рост с начала года после того, как спотовые биткойн- ETF в США привлекли в биткойн институциональных и розничных инвесторов. С начала года первая и до сих пор лидирующая криптовалюта в мире подорожала на 60%, а в начале марта BTC обновил свой исторический максимум, поднявшись выше $70 000. Кроме того, рыночная капитализация Биткойна превысила 1,4 триллиона долларов, что сделало самую ценную криптовалюту восьмым по величине активом в мире, обогнав серебро.
×
×
  • Create New...