Агрегатор доходности Autofarm. Часть 1

[Вникаю в блокчейн 295]

Продолжаю тему DeFi площадок, работающих на BinanceSmartChain (BSC). В этот раз рассмотрим и протестируем Autofarm. По объёму заблокированных средств площадка занимает 7 место с TVL равным 916 млн долларов:



Начнём с описания возможностей платформы, и далее заведу средства в понравившиеся инструменты.

 

Что это

 

Проект запущен в декабре 2020 года. AUTO – нативный токен, общая эмиссия которого составляет 80 000 штук. Официальный сайт https://autofarm.network/

 

Autofarm – это агрегатор доходности в сети BSC, который взаимодействует с пулами на других DeFi площадках. Пользователь вкладывает средства в пулы DeFi проектов, но не напрямую, а через хранилища (Vaults) на Аутофарме. Аутофарм же согласно своей стратегии, автоматически компаундирует (реинвестирует) доход, благодаря чему повышается доходность от инвестиций.

 

Также через Аутофарм можно стейкать деривативы других площадок и получать повышенный доход в сравнении с тем, если бы стейкали их на родных площадках. (Под деривативами здесь и далее по тексту понимаю служебные токены DeFi платформ, которые пользователь получает взамен внесённой на них оригинальной крипты. Например, beltBTC с Belt Finance или ibBNB с Alpaca).

 

Помимо доходных хранилищ, на Аутофарме можно обменивать крипту (Swap). Алгоритм отслеживает курсы на различных децентрализованных биржах и выбирает лучший вариант. Обмен может быть как прямым, например, BNB на ALPACA, так и маршрутом из нескольких шагов, например BNB-USDT-ALPACA. Функция обмена не особо интересна, поэтому подробно останавливаться на ней не буду и перейдём к инвестиционным инструментам платформы.

 

Vaults

 

Вкладка Vaults (хранилища) – это главная страница, на которую попадаем сразу же при входе на платформу. Технически хранилище представляет собой смарт-контракт. Аутофарм заявляет, что его смарт-контракты прошли аудит у нескольких независимых аудиторов, наиболее известный из которых Certik.



Помимо BSC, через платформу можно вкладываться в пулы проектов, работающих на блокчейнах HECO, Polygon, Avalanche, но более 90% средств заблокированы в пулах на BSC. Поэтому будем рассматривать хранилища, работающие на этом блокчейне. Представлено четыре вида хранилищ, соответственно имеем четыре инвестиционных инструмента:

 

• сингл пулы токенов AUTO, CAKE и др, и деривативов с Alpaca и Belt Finance.
   
• нестабильные пулы ликвидности с Autofarm, PancakeSwap, MDEX, Belt, Wault, ApeSwap и др;
   
• деривативы стейблкоинов с Alpaca;
   
• стабильные пулы ликвидности с PancakeSwap, MDEX, Belt, Wault, ApeSwap и др.

Списки хранилищ можно сортировать через кнопку «Filters», выбирая соответствующую группу (указано стрелочкой на рис 2).

 

От теста пулов ликвидности пока отдохну, стейблкоинам есть другое применение, поэтому более всего заинтересовали сингл пулы с деривативами. Выбираем их в фильтре, через кнопку «Single Assets» и открывается список 15 позиций:

 

Идея в том, чтобы попробовать связку из двух инструментов на двух площадках: BNB на Альпаке и ibBNB на Аутофарме. Для этого, сначала заведу BNB на Альпаку через инструмент Lend, взамен платформа выдаст мне служебные токены ibBNB (подробнее об этой процедуре в 1й части статьи по Альпаку).

 

Из 4й части Альпаки помним, что за 2 месяца работы доход от этого инструмента составил 8% годовых в BNB с учётом комиссий за ввод/вывод. А стейкинг ibBNB показал себя менее прибыльным делом – доход с учётом комиссий составил 2% годовых при пересчёте на доллары (правильнее назвать фармингом, поскольку за ibBNB шла награда в ALPACA).

 

Поэтому, вторым шагом вместо того, чтобы вносить ibBNB в Stake на Альпаке, я заведу их на Аутофарм в хранилище ibBNB.

Хранилище ibBNB

 

Рассмотрим подробнее хранилище и начнём эксперимент. Сначала сравним обещаемые цифры дохода:



В нижней части рисунка, касающейся Аутофарма видим колонку «APY Calculations», в которой показано, что общий APY хранилища складывается из дохода в ibBNB и дохода в AUTO (APY хранилища = Farm APY + APR AUTO) – обещает 9,43% годовых на ibBNB и ещё 6,44% годовых в их нативном токене AUTO.

 

В верхней части рисунка видим, что Альпака заявляет 6,71% годовых по инструменту Lend. В совокупности по обоим пулам мы имеем 13,15% годовых в BNB и 6,44% в AUTO. Для сравнения самая выгодная программа по вкладу BNB на Binance сейчас обещает 5,86% годовых. Понятно, что проценты будут меняться в режиме реального времени (и на Binance тоже), но сейчас предварительная математика вполне привлекательна.

 

В колонке «Fees» описываются комиссии, взимаемые пулом. Нам как пользователям, большая часть из них не интересна, поскольку площадка заявляет, что «Все APY и APR, отображаемые в деталях хранилища уже включают в себя все применяемые комиссии, обеспечивая тем самым принцип WYSIWYG (what you see is what you get – что видишь, то и получаешь)».

 

Запомним только «Entrance Fee» – эту комиссию фактически снимут с нас при вводе средств в хранилище.

Ввод средств

 

Сначала вводим BNB в Lend на Альпаку. 15 сентября завёл 0,6 BNB, уплатив 0,000689 BNB или 0,29 доллара (здесь и далее по тексту стоимость в долларах указывается по курсу на момент транзакции комиссии). Взамен получил 0,56849 ibBNB:

 

Дальше двигаю со своими 0,56849 ibBNB на Аутофарм. К платформе подключаюсь с помощью MetaMask – в нижней части экрана нажимаю «Wallet», и в кошельке подтверждаю доступ платформы к нему.
 

15 сентября завожу их в хранилище ibBNB. Ввод проходит в два этапа: подтверждение доступа смарт-контракта к токенам в кошельке и непосредственно сам ввод.

Комиссия за подтверждение составила 0,000236 BNB, за ввод 0,001936 BNB, итого в совокупности 0,002172 BNB или 0,94 доллара. Комиссия пула за ввод (Entrance Fee) составила 0,00057 BNB или 0,1% от суммы инвестиций.



На левой части рисунка 7 видим колонку с накапливаемым доходом в токене AUTO. Информация отображается на главной странице платформы. На правой части рисунка видим сумму в 0,56792 ibBNB, которая вошла в хранилище и примерный прогнозируемый доход в ibBNB. Эта инфа отображается внутри пула. Награды начисляются в реальном времени и к моменту публикации уже немного накопилось.

 

Заключение

 

15 сентября внёс 0,6 BNB в Lend на Альпаку. Доход по этому инструменту копится через рост стоимости ibBNB. На момент входа курс 1 BNB = 1,0554 ibBNB. Полученные на Альпаке 0,56849 ibBNB внёс в хранилище на Autofarm. После уплаты комиссии за ввод, в хранилище вошли 0,56792 BNB. Получилась связка из двух инструментов с двух площадок. Оставляем средства работать и через несколько недель посмотрим какой получится результат.

 

Дополнительное внимание привлёк пул beltETH. Интерес вызван тем, что Эфириум по BSC я ни разу не переводил, а площадка Belt Finance, хоть и несколько мудрёная, но стабильно занимает высокую строчку в рейтинге по TVL (подробнее о ней можно прочитать в «Агрегатор доходности Belt Finance. Часть 1»). Появилась мысль попробовать сделать связку: ETH завести на Belt Finance, а полученные beltETH в хранилище на Autofarm. Если реализую, то выпущу отдельную часть статьи.

 

***
 

У нас появился Телеграм-канал, где публикуем анонсы новых статей выходящих на Дзене и наблюдения, которые показались интересными, но вышли за тему еженедельной статьи.
 

Подписывайтесь на каналы и читайте про криптовалюты.

Эту статью также можно прочитать на моём канале в Яндекс.Дзен: https://zen.yandex.ru/media/id/5c47276e03922200ad73482d/agregator-dohodnosti-autofarm-chast-1-61459034b822627616d9e367

[Antip2019 27123]

Довольно интересная статья и думаю стоит внимание прочитать, хочется увидеть какие вы сьейкаете там токены и какой со всего этого получается доход, так же интересны риски на данных площадках

[IvanVetrov 17606]

Как всегда отличный обзор. На днях на Аутофарм появились хранилища и на модном блокчейне Фантом.

 

Я правда ими не пользуюсь, так как практически на всех отличных от BSC и HECO блокчейнах все пулы парные, то есть с риском непостоянной потери. С beltETH никаких особых проблем, кроме того, что там куча шагов точно такие же как с iBNB, апрув, депозит ETH, получить токены beltETH, застейкать их на Аутофарм. Приятно, что beltETH кроме процентов растет и сам по себе, сейчас 1 beltETH=1,018ETH.

Обидно, что Ауто практически не растет, но жду октября, когда эмиссия Ауто будет сокращена. Команда анонимная, но Аутофарм участвует в программе от Бинанс и постоянно получает финансирование в рамках развития BSC.

Edited September 23, 2021 by IvanVetrov

[Вникаю в блокчейн 295]

On 23.09.2021 at 16:15, IvanVetrov said:

Как всегда отличный обзор. На днях на Аутофарм появились хранилища и на модном блокчейне Фантом.

 

Я правда ими не пользуюсь, так как практически на всех отличных от BSC и HECO блокчейнах все пулы парные, то есть с риском непостоянной потери. С beltETH никаких особых проблем, кроме того, что там куча шагов точно такие же как с iBNB, апрув, депозит ETH, получить токены beltETH, застейкать их на Аутофарм. Приятно, что beltETH кроме процентов растет и сам по себе, сейчас 1 beltETH=1,018ETH.

Обидно, что Ауто практически не растет, но жду октября, когда эмиссия Ауто будет сокращена. Команда анонимная, но Аутофарм участвует в программе от Бинанс и постоянно получает финансирование в рамках развития BSC.

Не знаете есть ли какой-то способ перевода ETH с эфира на бск внутри МетаМакса?

[IvanVetrov 17606]

1 час назад, Вникаю в блокчейн said:

Не знаете есть ли какой-то способ перевода ETH с эфира на бск внутри МетаМакса?

Нет, о таком не слышал. Можно переводить или через свой аккаунт внутри Бинанс, или через мосты. Мостов есть великое множество, можно использовать мост от Бинанса же  https://www.binance.org/en/bridge он работает с Метамаском.

[Egorka121275 7405]

Обзор отличный, спасибо автору, только вот непонятно, какой смысл так заморачиваться с фармингом на этой платформе, если можно без проблем зарабатывать 9-10% годовых просто закинув BNB в стейкинг на Trust Wallet?

[IvanVetrov 17606]

3 minutes ago, Egorka121275 said:

Обзор отличный, спасибо автору, только вот непонятно, какой смысл так заморачиваться с фармингом на этой платформе, если можно без проблем зарабатывать 9-10% годовых просто закинув BNB в стейкинг на Trust Wallet?

Вы сейчас спросили зачем зарабатывать 16% а не 9%, то есть фактически в два разы больше? Кроме того, не все используют кошельки на телефонах, особенно люди с крупными суммами денег. И BNB был выбран для примера, на Аутофарм можно стейкать биткоин, эфир, стейблкоины и кучу других токенов и криптовалют, которых нет в Трасте.

[Вникаю в блокчейн 295]

17 hours ago, Egorka121275 said:

Обзор отличный, спасибо автору, только вот непонятно, какой смысл так заморачиваться с фармингом на этой платформе, если можно без проблем зарабатывать 9-10% годовых просто закинув BNB в стейкинг на Trust Wallet?

В этой связке % дохода обещают больше, и BNB взят для примера.
Но на счёт стейкинга на Trust Wallet хорошая мысль 👍 Не обращал внимания на функцию. Попробую поюзать.

... Согласен с IvanVetrov в важном отличии. ТрастВоллет - мобильный кошелёк, мне спокойнее использовать комп для работы с криптой.

20 hours ago, IvanVetrov said:

Нет, о таком не слышал. Можно переводить или через свой аккаунт внутри Бинанс, или через мосты. Мостов есть великое множество, можно использовать мост от Бинанса же  https://www.binance.org/en/bridge он работает с Метамаском.

Спасибо за инфу.

Edited September 27, 2021 by Вникаю в блокчейн

[Egorka121275 7405]

17 hours ago, IvanVetrov said:

Вы сейчас спросили зачем зарабатывать 16% а не 9%, то есть фактически в два разы больше? Кроме того, не все используют кошельки на телефонах, особенно люди с крупными суммами денег. И BNB был выбран для примера, на Аутофарм можно стейкать биткоин, эфир, стейблкоины и кучу других токенов и криптовалют, которых нет в Трасте.

Ясно, спасибо за подробное разьясние, буду пробовать фармить по вашей инструкции.

[IvanVetrov 17606]

2 hours ago, Вникаю в блокчейн said:

В этой связке % дохода обещают больше, и BNB взят для примера.
Но на счёт стейкинга на Trust Wallet хорошая мысль 👍 Не обращал внимания на функцию. Попробую поюзать.

... Согласен с IvanVetrov в важном отличии. ТрастВоллет - мобильный кошелёк, мне спокойнее использовать комп для работы с криптой.

Спасибо за инфу.

Быстрее, проще и надежнее конечно через сам аккаунт Бинанс.  Заводите как обычно yf cdjq frrfeyn и просто выводите ETH через бинанс смарт чейн (BEP20). Правда Бинанс ввел обязательную верификацию для всех новых польщователей и старые аккаунты тоже принудительно верифицировать заставляют.