Venus. Часть 2. Займы, создание VAI и фарминг XVS

[Вникаю в блокчейн 295]

В  «Venus. Часть 1. Депозиты» рассмотрели, что представляет собой платформа в целом, подключились к ней и внесли на депозит BNB и USDC. В этой части создадим некоторое количество VAI и внесём их в Vault для фарминга XVS токенов. Также разберёмся как происходит активация залога для займа, что такое залоговые лимиты и возьмём в кредит немного криптовалюты.

 

Создаём VAI

 

Создадим некоторое количество VAI и положим их в Vault. «Создать VAI» означает, что мы их занимаем под залог ранее депонированной на площадку криптовалюты.

 

В качестве залога для создания VAI будем использовать наш депозит в BNB. Для этого ползунком «collateral» активируем наши BNB как залог и подтверждаем это действие через кошелёк, комиссия составила 0,000453 BNB или 0,16 долларов.

 

Далее открываем вкладку «Mint/Repay VAI» на главной странице (она же рабочий стол «Dashboard»). Нажимаем на «Safe Max», затем «Mint VAI» и создаём 9,57 VAI, которые автоматически перемещаются в кошелёк (скрин забыли сделать 🙄). Комиссия за транзакцию составила 0,001232 BNB или 0,43 доллара. Созданные VAI отображаются и в кошельке, и на рабочем столе Venus:

 

Кнопка «Safe Max» означает, что сумма займа выставится автоматически и составит не более 40% от кредитного лимита, что является безопасным пределом.

 

💡 Подробнее о залоге и лимитах. Помним, что ранее депонировали на площадку USDC и BNB. Кредитный лимит считается только по тем активам, которые мы активировали как залог. На рисунке ниже видим, что USDC не активирован и залогом выступает только BNB:

 

При активации актива в качестве залога, учитывается его залоговой коэффициент (Collateral Factor). Для BNB он равен 80%, это означает, что мы можем занять криптовалют на сумму не более 80% от стоимости закладываемых BNB.

 

Cтоимость BNB, активированных в качестве залога составляет 30,71 доллара. С учётом залогового коэффициент в 80%, наш Available Credit (Доступный кредит лимит) составляет 24,57 доллара. После создания-займа VAI на 9,57 долларов, Borrow Limit (Использованный кредитный лимит) равен 38%. То есть мы использовали 38% от доступного кредитного лимита, и на момент времени создания скрина могли занять дополнительно валют ещё на 15 (24,57 - 9,57) долларов.

 

❗«Available Credit» и «Borrow Limit» зависят от рыночной стоимости залогового актива и меняются в режиме реального времени. Поэтому нельзя брать средства под максимальный лимит, поскольку в случае резкого снижения рыночной стоимости залога или роста стоимости заёмного актива есть риск выйти за кредитный лимит и Venus принудительно ликвидирует нашу позицию.

 

Если активировать другие активы в качестве залога или добавить количество BNB на депозит, то наш кредитный лимит увеличится.

 

Фарминг XVS в Vault

 

Vault – это хранилище, в которое пользователи вносят VAI и получают вознаграждения в XVS токенах, то есть фармят XVS.

 

Поместим созданные VAI в Vault. Для этого открываем вкладку «Vault» и в поле «Available VAI to stake» (доступные VAI для стейкинга) подтверждаем доступ к VAI в нашем кошельке. Комиссия составила 0,00022135 BNB = 0,08 доллара. После подтверждения нажимаем «Stake», и вносим средства в пул. Комиссия составила 0,00043505 BNB или 0,15 долларов.



VAI в хранилище, ждём начисление наград в XVS токенах. APY меняется в реальном времени и на момент внесения средств равно 3.04% годовых.

Займы

Для создания VAI мы активировали BNB в качестве залога. Теперь, чтобы повысить Available Credit и обезопасить свою позицию, активируем USDC в качестве залога. За активацию платим комиссию в 0,000378655 BNB или 0,13 долларов. После активации USDC мы видим, как увеличился кредитный лимит, а Borrow Limit уменьшился до 20%:



Рынок займов расположен во вкладке «Borrow Market». Открываем вкладку и выбираем крипту, которую хотим занять. По правилам платформы нельзя брать займ в том же активе, который используем как залог, то есть использовать BNB как залог и занять BNB не получится.



Общий APY в Borrow Market состоит из двух частей: «Borrow APY» – процент, который мы платим за кредит и «Distribution APY» – награда за займ этого конкретного актива, выплачиваемая Venus в виде распределение XVS токенов.

 

Общий APY красного цвета означает, что Borrow APY у этого актива выше, чем Distribution APY и в итоге, мы будем уплачивать определённый процент за займ. Если общий APY зелёного цвета, то награда в XVS токенах за займ этого актива выше, чем проценты по кредиту и в итоге, мы будем зарабатывать на таком займе. Парадокс, но такова политика Venus – раздачей своего нативного токена поощрять и мотивировать участников занимать ту или иную крипту.

 

Как и с депозитами, показатель APY также динамический и меняется в режиме реального времени. Он может стать как отрицательным, так и положительным – это зависит от соотношения количества поставщиков или заёмщиков конкретного актива.

 

Займ LINK

 

APY у займа LINK зелёного цвета и равен 2,45%. Нажав подробнее, мы видим Borrow APY = 3,41% – то, что мы отдаём в оплату кредита, и Distribution APY = 5,85% – то, что мы получаем распределением XVS токенов. Если из второго APY вычесть первое, то получаем положительные проценты на наш займ, то есть, берём кредит, но зарабатываем на нём как на депозите.

 

Вводим сумму 0,1978 LINK и нажимаем «Borrow», заплатив комиссию за транзакцию в размере 0,002608795 BNB или 0,92 доллара.

 

После этого занятые средства стали доступны в кошельке, а на рабочем столе платформы видим, как отобразился этот займ и как изменился наш кредитный лимит:



💡Для того, чтобы токены отобразились в МетаМаске, их надо сначала «добавить». Это можно сделать, зайдя на coinmarketcap.com и нажав на адрес контракта в соответствующей сети (в нашем случае LINK на BSC) и затем кликнуть на иконку MetaMask рядом с адресом. Подробнее об этом и МетаМаск в целом можно прочитать в статьях «Обзор MetaMask. Часть 1» и «Обзор MetaMask. Часть 2».

Займ в USDT

Дополнительно взяли займ в активе с красным APY – USDT с 1,32% годовых. Процедура аналогична займу LINK. Взяли 4,925 USDT, комиссия составила 0.002915735 BNB или 1,02 доллара. Средства отправились в кошелёк и отобразились на рабочем столе платформы.

 

Таким образом, мы взяли кредит с положительным APY в LINK и отрицательным в USDT.

Резюмирую:

• депонировали на площадку 0,084 BNB и 29,61 USDC.
• создали токенов VAI на 9,57 долларов, внесли их в хранилище Vault, где теперь фармятся XVS токены.
• взяли в кредит 0,1978 LINK и 4,925 USDT.

Всё это «варится» на площадке в течение нескольких недель. В третьей части посмотрим, как начисляется вознаграждение и уплачиваются проценты. Постараемся разобраться в хитросплетении APY по каждому инструменту и вывести фактический общий APY. Посчитаем финансовый результат и попробуем сделать вывод – какой реальный профит и при каких размерах инвестиций можно получить от этих операций.

***
 

У нас появился Телеграм-канал, где публикуем анонсы новых статей выходящих на Дзене и наблюдения, которые показались интересными, но вышли за тему еженедельной статьи.
 

Подписывайтесь на каналы и читайте про криптовалюты.

Эту статью также можно прочитать на моём канале в Яндекс.Дзен: https://zen.yandex.ru/media/id/5c47276e03922200ad73482d/venus-chast-2-zaimy-sozdanie-vai-i-farming-xvs-60dffbe61d2bc37b18f162ab

[IvanVetrov 17606]

On 07.07.2021 at 12:23, Вникаю в блокчейн said:

Если общий APY зелёного цвета, то награда в XVS токенах за займ этого актива выше, чем проценты по кредиту и в итоге, мы будем зарабатывать на таком займе. Парадокс, но такова политика Venus – раздачей своего нативного токена поощрять и мотивировать участников занимать ту или иную крипту.

Пытаюсь переварить это начиная с эфирных фармилок, но так до сих пор и не пойму как такое возможно. Чтобы за займ еще и приплачивали.

 

Интересны реальные затраты и проценты по займу в USDT, сразу возникает соблазн взять займ под 1,32% годовых и отправить с десяток тысяч в пул стейблкоинов или в криптолендинг под 8-10% годовых.

[Вникаю в блокчейн 295]

On 10.07.2021 at 09:58, IvanVetrov said:

Пытаюсь переварить это начиная с эфирных фармилок, но так до сих пор и не пойму как такое возможно. Чтобы за займ еще и приплачивали.

 

Интересны реальные затраты и проценты по займу в USDT, сразу возникает соблазн взять займ под 1,32% годовых и отправить с десяток тысяч в пул стейблкоинов или в криптолендинг под 8-10% годовых.

На счёт "как такое возможно" - подозреваю, что вопрос был риторический. Понимаем что за счёт распределения XVS.
Тоже есть такая идея протетстить на реальных средствах. Занять на Венус и вложить в какой-нить высокодоходный пул... Вкрутить эту тему в действующую инвестиционную схему)))