Venus. Часть 1. Депозиты

[Вникаю в блокчейн 295]

После обзора DeFi площадок «Pancakeswap. Часть 1» и «PancakeBunny. Часть 1» решили продолжить тему и сделать обзор ещё нескольких платформ, работающих на BinanceSmartChain. Низкие комиссий за транзакции и отсутствие минимального порога инвестиций делают площадки актуальными для микроинвесторов.

 

Venus один из самых известных DeFi проектов, работающих на BSC и стабильно находящийся в лидерах по объёму заблокированных средств пользователей. В этой части разберём, что представляет собой платформа в целом, рассмотрим какие финансовые инструменты представлены на ней и заведём немного средств на депозитные программы Venus.

 

Что это
 

Venus Protocol — это DeFi лендинговая платформа, работающая на BinanceSmartChain. Лендинговая означает, что пользователи могут вносить депозиты в различных криптовалютах, зарабатывая за это процент вознаграждения и брать займы, под залог внесённой криптовалюты.На платформе нет процедуры проверки KYC и регистрации, что делает её анонимной и привлекательной для пользователей.

 

Технически Venus представляет собой систему смарт-контрактов — протокол.

 

Проект был запущен в сентябре 2020 года. Официальный сайт — https://venus.io

 

По данным defistation, объём заблокированных средств на Venus составляет 2,3 млрд долларов и это второе место среди всех DeFi площадок, работающих на BSC:

 

 

У Venus есть собственные токены:

 

- XVS. Токен формата BEP-20, то есть построенный на блокчейне BSC. Он ежедневно распределяется среди всех пользователей (кредиторов и заёмщиков) платформы. На 26.06.2021 его курс равен 17 долларов за штуку. Выполняет функцию управления – держатели XVS могут голосовать за предложения по улучшению Venus, изменению текущих параметров или добавлению новых активов.

 

-  VAI. Это «синтетический стейблкоин», работающий на BSC. Его стоимость обеспечивается залогам – токен можно создать (mint), заложив собственную криптовалюту, тем самым обеспечив его стоимость. После создания токен автоматически выводится на подключённый кошелёк, им можно торговать на сторонних площадках или застейкать на Venus. Несмотря на то, что Venus позиционирует VAI как стейблкоин, его фактическая цена не равна 1 доллару, а колеблется в районе 0,89 -1 доллар.

 

vTokens

 

На Venus есть такое «механизм» как vTokens — токены, которые отображают все средства пользователя, внесённые на площадку.

 

В интерфейсе платформы все внесённые активы мы видим в оригинальных валютах, но если обратиться к bscscan, то в каждой транзакции на Venus мы увидим vTokens.

 

vTokens, подтверждающие и обеспечивающие средства, внесённые на площадку, хранятся в нашем кошельке, подключённом к площадке:

 

 

(Чтобы их увидеть в МетаМаск, необходимо вручную добавить их отображение. Подробнее о том как это сделать и о работе с МетаМаск в целом, можно прочесть в «Обзор MetaMask. Часть 1» и «Обзор MetaMask. Часть 2»).

 

Обозначаются, как и оригинальная валюта, но с приставкой «v», например, BNB – vBNB, USDC – vUSDC и т.д. Физически в кошельке есть функция обмена и отправки этих токенов, но при попытки сделать это он или пишет ошибки или предлагает какие-то странные курсы. Делать этого не будем – если их вывести или обменять, то теоретически потеряем доступ и не сможем вывести реальные активы из платформы.

 

Они являются «техническими» составляющими смарт-контрактов — расчёт и начисление процентов по всем операциям на площадке производится через них. При выводе средств с площадки, мы обмениваем vTokens на оригинальную крипту. Их курс существенно отличается от курса оригинальной крипты, например, по данным коинмаркеткапа на 18.06.2021 цена BNB = 346$, а vBNB = 7,05$. Обмен рассчитывается по формуле:

Количество vToken в кошельке * на текущий обменный курс vToken = стоимость оригинальной криптовалюты в долларовом эквиваленте.

 

4,131 vBNB * 7,05$ = 29,12$ / 346$ = 0,084BNB

По сути, тема vTokens — это больше технический момент, который не сильно важен нам как пользователю-инвестору. Но углубление в этот вопрос поможет нам далее лучше понять, как происходят начисления процентов.

Подключение

На сайте слева внизу нажимаем кнопку «Connect» и выбираем вариант подключения MetaMask. В данный момент это единственный способ, так как WalletConnect и Ledger хоть и отображены, но не поддерживаются. Затем в кошельке выбираем счёт для подключения, подтверждаем доступ площадки к счёту и подключение состоялось.
 

 

Перед подключением, в MetaMask выбираем сеть Binance Smart Chain (BSC) иначе сайт будет “тупить” или ругаться и просить выбрать BSC. Если у вас не добавлена в кошельке сеть Binance Smart Chain, то это можно сделать за пару минут, используя инструкцию от Binance.

 

Подключившись, приступим к изучению возможностей Venus. На площадке доступны следующие инструменты: депозиты (supply), займы (borrow), создание (mint) токенов VAI и Vault, где с помощью VAI можно фармить XVS токены. Начнём с теста депозитов.

Депозиты (supply)

 

Список депозитных продуктов находится во вкладке Supply Market. Значение APY – динамическая величина, которая меняется в режиме реального времени в зависимости от соотношения количества заёмщиков/поставщиком на рынке. APY состоит из двух значений: собственная доходность актива (стейкинг) и доход от распределения XVS токенов. Если нажать на интересующий актив, то можем увидеть подробности.

 

 

Что совершать операции нам понадобится какое-то количество BNB в кошельке для оплаты комиссий за транзакции. Добавили в кошелёк 0,1 BNB, переведя их с Binance. Комиссия за перевод составила 0,0005 BNB или 0,18 долларов по текущему курсу (здесь и далее по тексту стоимость в долларах указывается по курсу на момент совершения транзакции). Теперь будем депонировать средства.

Депозит BNB

В продолжение темы стейкинга BNB, которую уже раскрывали ранее в статьях о стейкинге на Binance, Hotbit и PancakeBunny выбираем BNB активом для теста. При депонировании BNB нам не нужно давать доступ смарт-контракта к активу в кошельке («Enable») и платить за это комиссию. Потому сразу вносим средства, нажав кнопку «Supply»:



11.06.2021 внесли в пул 0,084 BNB стоимостью около 30 долларов. Комиссия за ввод составила 0,000812165 BNB или 0,29$. Подтверждение произошло мгновенно и средства сразу же отобразились на площадке.



Текущий APY в пуле составляет 4.6% годовых, состоящий из Supply APY – 2.63% и Distribution APY – 1.96%. Ползунок «APY with XVS» в зависимости от положения отображает или общий APY или только Supply APY.Вознаграждение начисляется в режиме реального времени и в ближайшее время первые проценты в BNB и XVS должны поступить на баланс.

Депозит USDC

Вторым активом для теста выбрали USDC, поскольку это стейблкоин и у него вполне приличный APY – на 11.06.2021 равен 12.46%.

 

В случае с USDC, перед депонированием сначала надо подтвердить доступ смарт-контракта к активу в кошельке, нажав кнопку «Enable». Комиссия за эннэйбл составила 0,000356 BNB или 0,13 долларов. Дальше делаем шаги аналогично депозиту BNB и вносим средства.

 

11.06.2021 внесли 29,61 USDC, заплатив за это комиссию в размере 0,001058 BNB или 0,37 доллара. В ближайшее время первые награды в USDC и XVS должны поступить на баланс.

 

Итак, мы сделали два депозита: 0,084 BNB и 29,61 USDC. Оставляем их работать в пулах на несколько недель, и в заключительной части обзора узнаем получится ли что-то заработать от этих инвестиций.

 

В заключение

 

Вкратце рассмотрели, что представляет собой платформа, подключение к ней и внесли на депозит BNB и USDC. В следующей части «Venus. Часть 2. Займы, создание VAI и фарминг XVS» переходим ко второму этапу тестирования – закладываем депонированные средства и за их счёт берём в займ другую криптовалюту и создаём «стейблкоин» VAI. Также рассмотрим нюансы с залоговыми лимитами и внесём, созданные VAI в Vault для фарминга XVS токенов.

 

***
 

У нас появился Телеграм-канал, где публикуем анонсы новых статей выходящих на Дзене и наблюдения, которые показались интересными, но вышли за тему еженедельной статьи.
 

Подписывайтесь на каналы и читайте про криптовалюты.

Эту статью также можно прочитать на моём канале в Яндекс.Дзен: https://zen.yandex.ru/media/id/5c47276e03922200ad73482d/venus-chast-1-depozity-60d6ed72592c8c51d4fb9335

Edited July 30, 2021 by Вникаю в блокчейн

[IvanVetrov 17606]

On 28.06.2021 at 23:43, Вникаю в блокчейн said:

Вторым активом для теста выбрали USDC, поскольку это стейблкоин и у него вполне приличный APY – на 11.06.2021 равен 12.46%.

Сейчас конечно ставки драматически упали. По USDC 2,5% APY и по всем остальным и стейблкоинам и криптовалютам. Хотя BNB тоже упал и соответственно комиссии тоже.

[Вникаю в блокчейн 295]

On 01.07.2021 at 13:04, IvanVetrov said:

Сейчас конечно ставки драматически упали. По USDC 2,5% APY и по всем остальным и стейблкоинам и криптовалютам. Хотя BNB тоже упал и соответственно комиссии тоже.

Перестали сообщения на почту приходить, когда кто-то коментит статью на форуме. Хм, странно...

В тему вашего поста. Заметил такую вещь, например, по BNB, что ставки по его депозиту/стейкингу синхронно меняются на всех платформах. У каждой свой процент, но изменения синхронны.