Что такое диверсификация и почему это так важно?

[dodmonitor 4435]

Небольшое предисловие.

Наверняка, вы знаете, что инвестиция в криптовалюты довольно рисковая штука. Оглянулся на часик и бац, полдепозита уже нет. Здесь крайне высокая волатильность.

Но это понятно, ведь чем больше риск - тем выше доход. Риски есть не только при инвестировании в криптовалюты, но и в другие активы будь это акции, фонды или золото (золото не особо считаю инвестицией, но ладно)

К чему я веду? При инвестировании нужно сделать так, чтоб вы оберегли себя от потерь и при этом доход от этого сильно не уменьшался.

И к нам приходит диверсификация.

 

Диверсификация - это процесс создания инвестиционного портфеля с целью снизить риски, но сохранив уровень дохода. Диверсифицированный инвестиционный портфель должен включать в себя разные активы, чтобы в случае чего, вы не уходили в убытки (ведь другие активы смогут покрыть убытки первого и при этом будут приносить доход).

 

Диверсификацию можно понять по-народному: "Не клади все яйца в одну корзину".

 

Думаю, вы наверняка слышали когда-нибудь такое выражение. Потому давайте разбираться, что следует делать, если вы новичок и решили инвестировать деньги в стремительно растущий биткоин)

 

Прежде чем пополнить денежку на биржу и закупить на нее криптовалюту следует составить свой инвестиционный портфель, учитывая диверсификацию и только потом начать инвестировать.

 

Для диверсификации чаще всего требуется бОльший депозит. Иначе как вы закупите всего понемногу, если у вас $100

 

Хорошо диверсифицированный портфель должен включать в себя акции, облигации, фонды, и конечно же криптовалюты.

 

Наверно, вам интересно в какой пропорции нужно инвестировать? 

Вообще, есть много мнений на этот счёт. Все зависит от того, какие у вас цели, на какой период вы инвестируете, каков размер вашего инвестиционного капитала.

 

Если вы инвестируете на 3-5 лет, к примеру, то я считаю хорошим такое соотношение: 40% акции, 30% криптовалюты, 20% фонды и 10% облигации.

Такой портфель будет приносить вам доход, даже если какой-нибудь сектор слегка пойдет в убыток.

 

Почему нужно диверсифицировать портфель?

 

Посмотрите на картинку ниже, вы увидите, что инвестируя, к примеру, в один актив, при обвале вашему инвесту несладко будет подниматься наверх:

 

Т.е, если вы инвестируете в биткоин, к примеру на отметке $40 000 и он падает до $32 000, то ваша инвестиция потерпела убыток в 20%, чтобы вновь восстановить свой депозит, вашему депозиту потребуется уже на 5% больше, т.е 25%, при том, что вы потеряли только 20%.

 

А если возьмем ситуацию 2017 года, когда биткоин вырос до $19 783,21. Предположим, что вы увидели колоссальный взлет биткоина, вы видите, что он стоит $18 000, вы покупаете его, спустя некоторое время вы видите и радуетесь, что он вырос до $19 783,21, но потом он пошел резко вниз. Вы думаете, что он еще отрастет, но нет. Он падает и падает на протяжении 2 лет. Когда он уже достиг цены в $5400 вы полностью теряете веру в него. Ваша потеря капитала составляет 70%. Теперь, чтобы вновь вернуть деньги, которые были инвестированы, ваш остаток должен вырасти в 233%! Понимаете? 

Если бы вы разделили риски в разные корзины. то ваши акции за 2 года неплохо бы так выросли и смогли бы ХОТЯ БЫ покрыть ваши убытки. А если вообще не продавать портфель, то можно хорошо выиграть, ведь в любом случае, акции/криптовалюты в свое время отрастают, но тем не менее, лучше не уходить в сильный убыток, а диверсифицировать портфель!

 

Здесь это конечно больше относится к риск-менеджменту, но все же. К диверсификации тоже можно частично отнести.

 

Поэтому! Прежде, чем инвестировать во что-то минимизируйте свои риски и учите финансовую грамотность!)

И не будьте этим человечком ниже 🙂 

 

 

(прикол в том, что он воспринял слишком буквально)

Edited January 15, 2021 by dodmonitor

[Kirill Allferov 374]

Информативный пост, поставлю вам положительную оценку, о деверсификации знаю не понаслышке, сам не кладу все "яица в одну корзину"

[sokol1988 1322]

Тема зацепила, как новичок говорю. Попробую раскидать по двум, трём монетам, так как являюсь начинающим, имею в активе пока одни монеты дож, и даже они меня смогли порадовать. Спасибо за пост, поучительный.

[loltt 3277]

Только сейчас узнал что такое диверсификация , но пользуюсь ей давно , это получилось как-то само , на ошибках .

[Delo Boss 8998]

А вот табличка реально интересная оказалась, даже не думал что есть те, кто реально думает о том, сколько должно быть восстановление, но вот с последним как-то странно, если цена на актив упала на 90%, то почему актив по восстановлению должен быть аж 900%, почему не 120%? Вот это мне реально не понятно, тем более что окупаемость актива в 50-100% получить за год вполне себе реально если подумать. Но в остальном, сам сейчас так же выбрал тактику именно диверсификации рисков, в биткоин стал вкладываться слишком мало в последнее время, больше делаю акцент на альткоинах. Но опять же сильно загоняться на этом деле не хочу, с другой стороны понимаю что если буду иметь в активах 2 альткоина, то они могут перекрывать убыток по остальному в сатошах. По этой причине уже стараюсь держать биткоины в сатошах но по мере того, как буду иметь полноценные монеты, а не их части, т.е. решил для себя разбавить активы на 3 ведущих монеты. Есть монеты которые порой дают и 300% за год, а есть такие что и порядка 600%, то почему бы не вложиться в такие сперва, а потом уже подкупать по мере биткоины? Ведь окупаемость может в других монетах быть через 3-4 месяца, а вот в биткоине наступить только через 8 месяцев. 

[Bassaew 39]

Однозначно диверсификация необходима,но это работает когда у вас серьёзный депозит. Если человек вложил 100$, то ему сперва лучше заняться скальпингом,а не инвестициями,а инвестировать разогнав депо до 500-1000$. Партфель из 8-10 позиций считаю оптимальным. Дополнительно можно 2-3х " темных лошадок"  прикупить на долгосрочную перспективу.

[brandlor77 783]

4 hours ago, dodmonitor said:

Небольшое предисловие.

Наверняка, вы знаете, что инвестиция в криптовалюты довольно рисковая штука. Оглянулся на часик и бац, полдепозита уже нет. Здесь крайне высокая волатильность.

Но это понятно, ведь чем больше риск - тем выше доход. Риски есть не только при инвестировании в криптовалюты, но и в другие активы будь это акции, фонды или золото (золото не особо считаю инвестицией, но ладно)

К чему я веду? При инвестировании нужно сделать так, чтоб вы оберегли себя от потерь и при этом доход от этого сильно не уменьшался.

И к нам приходит диверсификация.

 

Диверсификация - это процесс создания инвестиционного портфеля с целью снизить риски, но сохранив уровень дохода. Диверсифицированный инвестиционный портфель должен включать в себя разные активы, чтобы в случае чего, вы не уходили в убытки (ведь другие активы смогут покрыть убытки первого и при этом будут приносить доход).

 

Диверсификацию можно понять по-народному: "Не клади все яйца в одну корзину".

 

Думаю, вы наверняка слышали когда-нибудь такое выражение. Потому давайте разбираться, что следует делать, если вы новичок и решили инвестировать деньги в стремительно растущий биткоин)

 

Прежде чем пополнить денежку на биржу и закупить на нее криптовалюту следует составить свой инвестиционный портфель, учитывая диверсификацию и только потом начать инвестировать.

 

Для диверсификации чаще всего требуется бОльший депозит. Иначе как вы закупите всего понемногу, если у вас $100

 

Хорошо диверсифицированный портфель должен включать в себя акции, облигации, фонды, и конечно же криптовалюты.

 

Наверно, вам интересно в какой пропорции нужно инвестировать? 

Вообще, есть много мнений на этот счёт. Все зависит от того, какие у вас цели, на какой период вы инвестируете, каков размер вашего инвестиционного капитала.

 

Если вы инвестируете на 3-5 лет, к примеру, то я считаю хорошим такое соотношение: 40% акции, 30% криптовалюты, 20% фонды и 10% облигации.

Такой портфель будет приносить вам доход, даже если какой-нибудь сектор слегка пойдет в убыток.

 

Почему нужно диверсифицировать портфель?

 

Посмотрите на картинку ниже, вы увидите, что инвестируя, к примеру, в один актив, при обвале вашему инвесту несладко будет подниматься наверх:

 

Т.е, если вы инвестируете в биткоин, к примеру на отметке $40 000 и он падает до $32 000, то ваша инвестиция потерпела убыток в 20%, чтобы вновь восстановить свой депозит, вашему депозиту потребуется уже на 5% больше, т.е 25%, при том, что вы потеряли только 20%.

 

А если возьмем ситуацию 2017 года, когда биткоин вырос до $19 783,21. Предположим, что вы увидели колоссальный взлет биткоина, вы видите, что он стоит $18 000, вы покупаете его, спустя некоторое время вы видите и радуетесь, что он вырос до $19 783,21, но потом он пошел резко вниз. Вы думаете, что он еще отрастет, но нет. Он падает и падает на протяжении 2 лет. Когда он уже достиг цены в $5400 вы полностью теряете веру в него. Ваша потеря капитала составляет 70%. Теперь, чтобы вновь вернуть деньги, которые были инвестированы, ваш остаток должен вырасти в 233%! Понимаете? 

Если бы вы разделили риски в разные корзины. то ваши акции за 2 года неплохо бы так выросли и смогли бы ХОТЯ БЫ покрыть ваши убытки. А если вообще не продавать портфель, то можно хорошо выиграть, ведь в любом случае, акции/криптовалюты в свое время отрастают, но тем не менее, лучше не уходить в сильный убыток, а диверсифицировать портфель!

 

Здесь это конечно больше относится к риск-менеджменту, но все же. К диверсификации тоже можно частично отнести.

 

Поэтому! Прежде, чем инвестировать во что-то минимизируйте свои риски и учите финансовую грамотность!)

И не будьте этим человечком ниже 🙂 

 

 

(прикол в том, что он воспринял слишком буквально)

Спасибо вам за такую полезную информацию, для такого раздела это круто, +5 сразу ставлю таким как вы, не трудно что-то объяснить для новичков. Счастливо вам.

[Amnesia16 712]

Очень полезная статья, скинул на нее ссылку своим друзьям. Я и раньше знал ,что представляет из себя диверсификация , однако и я узнал из этой статьи что-то новое. 

[dodmonitor 4435]

13 minutes ago, Delo Boss said:

если цена на актив упала на 90%, то почему актив по восстановлению должен быть аж 900%, почему не 120%? Вот это мне реально не понятно

Ну давайте разбираться:) Предположим, у вас 100 долларов. Вы инвестируете их в актив, предположим, TestCoin (как пример). 

Представим, что сегодня 1 TestCoin стоит 10 долларов. Соответственно, вы сегодня закупаете 10 TestCoin на сумму $100.

 

Спустя неделю, этот TestCoin совсем упал в цене. Теперь цена за 1 TestCoin = 1 доллар.

Т.е если вы сейчас продадите ваши 10 TestCoin, то вы получите $10, то бишь вы потеряли $90 из $100..

 

Чтобы вернуть обратно эти $90, нужно, чтобы TestCoin из цены в $1 вырос до $10 (т.е, чтобы вырос на +$9)

А рост в 9 раз = 900% 

 

Как-то так 🙂

[Alexej11 57]

Поддержу позитивные отклики о вашем посте, он действительно был очень интересен, обязательно посоветую его к прочтению своим друзьям

[Maximir91 8884]

Хорошая статья, автору лайк и респект, думаю для многих новичков (та и не только новичков) она окажется очень полезной. Если хотите серьезно заниматься криптой или каким другим бизнесом то без диверсификации не обойтись. 

[Theallbeafraid 220]

Распределение своих депозитов, а максимально важно это потому что храня все яйца в одном курятнике в случае пожара или лисы, вы потеряете все, а если в разных да и не только яйца, даже потеряв что-то вы сохраните большую часть.

[Xracer0202 8]

Я уже давно диверсифицирую свои риски и всем остальным желаю это сделать ради своей безопасности.

[DavidCrypt 0]

Приятно читать такие поста, которые по-настоящему полезные, а не непонятно что выкладывают только чтоб им заплатили. Ставлю лайк и подписываюсь)

[Bych1 5457]

Привет!

На самом деле я пользуюсь данными правилами ещё очень давно, даже ещё до мира криптовалют, просто не знал точного понятия, а только народное.

[Turbosonic 56]

15 hours ago, kukis92311 said:

Привет, спасибо за информацию очень помогла, раньше даже не задумывался на эту тему, теперь буду знать, всем советюу к прочтению, особно новичкам.

Какую тему то? Ваш ответ звучит настолько неопределенно что его можно было бы применить ко многим сферам жизни. Мне кажется что вы даже так и не поняли что такое диверсификация.

[Liliriko 6177]

Очень полезная статья для новичков и тех кто уже в крипте, правда минус в том, что как раз те кто здесь на форуме и имеют те 100 долларов, кто то пару тысяч долларов, но все равно сильно даже на эти деньги не выйдет распределить баланс, но все равно стоит пытаться и для начала неплохо будет набить пару тысяч долларов, а потом уже вкладываться в многие монетки.

[dagger89 36]

Информативным пост давно оказывается пользовался диверсификацией но только узнал что это такое, все сказано верно, никогда нельзя вкладываться в один актив

Edited January 16, 2021 by dagger89

[MilanaB 35]

Впервые услышала про такую тему, как оказалось пользовалось ею, но не знала как называется, очень полезная тема для прочтения особенно новичкам, 

[smoykt 368]

Вот поэтому я делаю инвестиции в разные монеты , а не в одну , чтобы если одна монета падает , другие покрывают ее минус , а могут выйти даже в плюс . 

[SmallLogick31 0]

Чтож я действительно не знал такого определения, оказывается я постоянно занимался этой самой "диверсификацией" и даже не подозревал этого)) Чтож теперь буду знать, что распределение моего портфеля именно так и называется..

[Tom2000Jery 5]

Это наверное самое главное правило для успешного инвестирования, ведь если ты его не придерживаешься ты скорее всего все потеряешь очень быстро.

[dodmonitor 4435]

6 minutes ago, Tom2000Jery said:

Это наверное самое главное правило для успешного инвестирования, ведь если ты его не придерживаешься ты скорее всего все потеряешь очень быстро.

Либо очень сильно разбогатеешь очень быстро 😄 😄 😄 

Хотя, конечно, такие случаи единичны, но все равно такое бывает, ибо есть такие знакомые))

[demuvos 667]

Для меня, как новичку эта тема очень полезна, редко можно найти столь качественные посты, автору спасибо за старания.

Кстати говоря давно пользуюсь подобной тактикой и всегда распределяю свой бюджет. А сейчас узнал как называется, да и в подробностях.

[Tom2000Jery 5]

Конечно же это очень важно, едь если не использовать её можно все потерять держа все  одном проекте, который может соскамится.