Вывод денег на карту и опасность блокировки счеты

[Mah 100]

17 minutes ago, gegekal said:

Если ты выводишь менее 200 000 рублей в месяц, то все законно, если больше, то нужно оформить самозанятость

А с блокировкой счетов - это ж*па. У меня отец за кредит не платил (я жил отдельно), в итоге заблокировали все его счета, мои, матери, которая с ним в разводе, тупо оставили на две недели без денег. Поэтому, если боишься блокировки, всегда держи какую-то сумму наличными, потому что заблокируют без какого-то предупреждения, а ходить добиваться разблокировки будешь долго 

Законно 200 000 рублей в месяц, это кто Вам сказал? Незаконно не уплачивать налог на любой доход, независимо от суммы. Оформить самозанятость можно в течении 5ти минут, скачать приложение. Лучше не рисковать и сделать это при стабильном доходе.

[Opressor 242]

Банк обязан сообщать в Росфинмониторинг о любой транзакции свыше 600 тысяч рублей. По поводу налогообложения сначала было бы неплохо прояснить, что далеко не всякий перевод денежных средств влечёт за собой обязанность по уплате налога.

 

Доходы физических лиц облагаются налогом, но для этого ещё нужно доказать, что этот перевод является доходами от какой-либо деятельности, продажи товаров или услуг. При том - бремя доказывания лежит на налоговом органе.

Edited October 10, 2020 by Opressor

[breakerwanderer 150]

Слышал пару раз тему о том, что при поступлении непонятных денег - банк морозит счет и начинает разбираться в вопросе с вами.
Точно знаю, что суммы до 100 $ банки не отслеживают и все нормально, но это может зависить от ежедневной или ежемесячной квоты на поступления денег.

[LonerI 49]

Да, заблокировать могут, но в случае, если поступают большие суммы. Идеальный вариант - это распределение средств на разные кошельки, а оттуда уже по чуть-чуть переводить на карту или снимать их наличкой. 

[CryptoPower 288]

On 04.10.2020 at 16:46, Jeinn2604 said:

Вывод прибыли полученной при операциях с криптовалютой (да и с другой любой валютой тоже) - это же считается незаконно? Много кто подает данные в налоговую и платит налоги? Или пользуетесь способами, что бы скрыть так называемый "нелегальный" доход? Некоторые банки отслеживают зачисления на карту и блокируют ее. Кто-то сталкивался с этим? 

Никакой банк не узнает, что вы водите деньги из крипты, только если вы сами не напишете комментарий типа "Перевод за продажу криптовалюты с обменника (с биржы)..." Все выводы и обмены совершаются с частных банковских карт/кошельков, по крайней мере на данный момент. А по поводу налогов - трейдинг криптовалютой не узаконен, понятие криптовалюта - не узаконена. Нельзя платить налоги с того, что еще не находится внутри закона. Сейчас это может выглядеть так же, как уплата налогов с продажи, скажем, наркотиков. Они вне закона и хотя народ их тем не менее продает - вряд ли они платят налоги с этого. Так и криптовалюта. на  сегодня она никак не узаконена.

[inga.gym 91]

На некоторых биржах есть возможность вывести средства на банковскую карту. Но банки могут заблокировать карту за подозрительную операцию, а объяснение, что это деньги от трейдинга криптовалют, вряд ли их устроят. Вы можете использовать для трейдинга карты непопулярных банков.

[levchikozr 33]

Несомненно такая опасность есть, причем в любом банке. Раньше был лимит по моему до 600 тыс руб., сейчас не знаю. Тогда банки блокировали карту для объснения, что это за деньги ты получил., а тем боле если это часто происходит. Поэтому лучше завести себе несколько карт разных банков и пользоваться. Не гонять большие суммы, а снял один ра в месяц 100-200 тыс и успокойся. Тогда вопросы наврядли возникнут.

[Manun 210]

Вроде как в РФ нет правовых документов,, регулирующих оборот криптовалют.Однако с банками проблемы могут быть, больше всего со сбером.

Не так давно сам выводил средства в два захода по 70 и 50к на втб, никаких проблем не было

[Rex322 137]

Ну чтобы прям карту заблокировали, или вообще все счета, за то что не поатишь налоги, я даже представить не могу сколько нужно зарабатывать, чтобы банк это сделал. Просто если посмотреть на блогеров, то многим известный Николай Соболев, не делал ип несколько лет, зарабатывая при этом миллионы с реклам услуг, сайтов и даже с рекламы парка, как я понял, не заплатил ни копейки в налог

[vadim0212 102]

Я думаю никогда ни один банк не заблокирует твой счет за то что ты его пополняешь. Хотя в налоговую отправляют отчет если сумма операции более 600 000 рублей.

[Opressor 242]

14 hours ago, breakerwanderer said:

Слышал пару раз тему о том, что при поступлении непонятных денег - банк морозит счет и начинает разбираться в вопросе с вами.
Точно знаю, что суммы до 100 $ банки не отслеживают и все нормально, но это может зависить от ежедневной или ежемесячной квоты на поступления денег.

Тут дело далеко не в сумме, а в систематичности этих платежей - если скоринговая система банка увидит несколько платежей, к примеру, от 1000 до 2000 рублей еженедельно поступающих из разных источников, то наверняка придётся пояснять происхождение этих средств. Со стороны банка это всего лишь способ борьбы с незаконной предпринимательской деятельностью и такие сделки выглядят как систематическая реализация товаров или услуг.

[DanilkoGood 85]

конечно если ты выводишь большие суммы на карту, то у тебя могут быть проблемы с твоим счетом. его могут забанить или взять большие налоги. так что ищи другие способы вывода.

[xTfy 23]

Заведите себе криптокарту, можно будет сразу через нее выводить с биржи. Так же есть карта офшорная от advcash. А вообще я думаю особон икааих проблем не будет если сымсы до миллиона рублей. Если больше, то могут возникнуть вопросик:))

[Yddftyfydfyyv 32]

Все зависит от суммы  Которыеты хочешь выводить,если они не большие ,то выводи и не парься,в другом случае счёт могут заблокировать ,но помимо этого могут и налоговая заинтересоваться тобой ,а оно тебе надо?

[Anastasiya_0506 109]

Мало кто имеет статус  СПД и показывает свой доход добровольно, отчисляя при этом налоги. На сегодняшний день  Регуляторы банковского сектора ( в Украине ) ограничили сумму платежа , но не ограничили количество таких платежей без подтверждения источника доходов, по поводу налогообложения: банкам запрещено передавать финансовую информацию (выписки со счетов)  третьим лицам, без запросов. Сейчас зачисление доходов на Карты не имеет жесткого регулирования со стороны центрального банка ( НБУ), но попытки заполнить белые пятна в законодательной базе и вывести доход из тени присутствуют. 

[Alex0506 81]

 У меня друг машину. Продал, расчет был безналом 1500000 руб. Только перевели ,тут же счёт заблокировали. Благо договор купли продажи был, пришлось прописывать полную стоимость авто,нести в банк,они потом проверяли неделю , легальность сделки, только потом разблокировали. Ну и естественно пришлось платить налог с продажи авто.

[kot1979 29]

Вообще не вывожу на карту. Кошельков хватает, так как суммы небольшие. Карта киви и не парься.

[Евгений32 123]

Для вывода денег есть множество способов. Почитав посты я понял, что большинство людей даже не знают безопасных способов вывода денег в фиат.

1. Завести себе криптокарту и не париться вообще по этому поводу.

2. Выводить деньги на электронные кошельки небольшими суммами. Почти у всех популярных кошельков есть своя пластиковая карта. Вывел деньги на кошелек и расплачивайся картой где угодно.

3. На некоторых биржах есть P2P обменники (на бинансе например) Покупаешь-продаешь крипту не через биржу, а напрямую у таких же людей как ты сам.

4. Самый доступный и простой кошелек это адвакешь, где можно заказать офшорную карту и пользоваться ею как угодно и где угодно.

Вот ссылка, регистрируешься, заказываешь карту и забываешь про проблемы вывода денег из крипты.

На кошелек адвакешь можно вывести и с ёбит, и с бинанс, вообще никаких проблем.
 

[kraswal2 121]

Надо покупать крипту только у проверенных операторов. Самые лучшие это те, которые предоставляют реальные счета на ограниченное число операций. Да и лучше покупать маленькими частям. А так, если ваши переводы не больше 600 тысяч рублей - можно не особо париться.

[ARARARA3 210]

Лично я и мои знакомые с такой проблемой не сталкивались, но по слухам конечно берёт осторожность, вашу карту может заблокировать не из-за самой криптовалюты, если о ней говорить, а о сумме рублей полученных с неё, многие карты или онлайн кошельки имеют во-первых свои рамки, сколько можно держать на кошельке, а банк или так называемый (ИИ) искусственный интеллект определяет сумму поступлений или выводов и заносит в базу данных в случае подозрения, поэтому дельным советом является - не водить большие деньги взад-вперёд, а снимать постепенно и небольшими частями, либо обзавестись специальным оборудованием для работы с криптовалютой (карты, оффтопный кошелёк и т.д) которые тоже требуют осторожности

[wh0am1 105]

Ну если так подумать, то вряд ли должны быть какие-то проблемы с банками, если суммы не превышают тысяч так 200 к примеру. Ну а так конечно же следует платить налог. Насколько мне известно, то раз в год какую-то отчётность нужно кидать в налоговую. Всё-таки закон есть закон, так что не нарушайте 🙂

[Klikpotolok 204]

Просто платите криптовалютой и всё. Имеющиеся деньги это способ контроля над людьми. С помощью денег и налоги реально отследить и якобы незаконные операции. Да всё делается из за денег.

А с криптой все просто: есть товар, есть купец. Сделка прошла и обе стороны довольны.

В варианте с деньгами появляется ещё и третья сторона. А третий как известно это лишняя часть.

[EvilLlamaBruh 1387]

Если суммы не очень большие, то вопросов точно не будет, а вот если ты по паре лямов вывоишь, то лучше уж разбивать на разные карты либо же все таки собрать документы и сходить в налоговую

[Katkat11 62]

13 minutes ago, Klikpotolok said:

Просто платите криптовалютой и всё. Имеющиеся деньги это способ контроля над людьми. С помощью денег и налоги реально отследить и якобы незаконные операции. Да всё делается из за денег.

А с криптой все просто: есть товар, есть купец. Сделка прошла и обе стороны довольны.

В варианте с деньгами появляется ещё и третья сторона. А третий как известно это лишняя часть.

У нас пока нет предложений для оплаты покупки криптовалютой. И если что-то с рук покупая можно договориться, то продукты уж точно за криптовалюту не купить.

[Enigma145 130]

я сталкивалась с тем что меня заблокировал банк. Они посчитали мои операции слишком подозрительными.... и в итоге разорвали договор. опасность есть что в ближайшее время за эту тему с вводом и выводом денежных средств возьмутся еще более серьезно((( но пока есть другие банки и время-живем!