Search the Community

Если вы хоть раз имели дело с криптобиржами, то наверняка знаете, что более-менее популярные биржи рано или поздно запрашивают у вас документы на проверку. Это всех настораживает, ведь криптовалюта является анонимным средством для платежей. Тогда зачем бирже ваши документы? Давайте разбираться в данном вопросе. 1)Что такое KYC? KYC(Знай своего клиента) - это обязательная процедура, которая зачастую используется банками и финансовыми учреждениями для полной проверки пользователя. Точного шаблона KYC верификации нет, но зачастую у вас спрашивают: • ФИО • Дату рождения (она должна совпадать с той, которую вы указали при регистрации) • Гражданство • Ваш адрес • ИНН • Изображение главной страницы паспорта (Могут запросить и фотографию страницы с пропиской) • Селфи с вашим документом (Иногда могут попросить сфотографироваться с листком и конкретной надписью на нем) 2) Для чего нужна данная процедура? На самом деле KYC является обеспечением того, что пользователи биржи являются добросовестными пользователями. То есть, не принимали участие в отмывании денег. Ни для кого не секрет, что криптовалюты привлекли к себе много преступников, ведь данная сфера не контролируется и является анонимной. Также, биржи могут требовать KYC из-за того, что сама биржа зарегистрирована в стране, где есть законы о предоставлении информации о пользовательской базе. https://text.ru/antiplagiat/603946cb8ac19

Hashbon Pass, or NFT Passport by Hashbon FiRe, is an NFT token and a decentralized protocol for reusable identity verification on blockchains such as Ethereum, BNB Chain, Polygon and other EVM-compatible networks. Why Hashbon Pass? Primarily, Hashbon Pass is about a convenient and innovative solution to the KYC problem in DeFi for both individuals and services (B2C & B2B). There is no more need to pass multiple steps verification, CAPTCHA or SMS over and over again, such words no longer exist for our users. Hashbon Pass provides a layer of anonymity while delivering a full cycle KYC/AML and digital ID solution. Its core feature is Anonymous KYC, through which DeFi services, i.e. DEXs, IDO & Lending platforms, understand that they have a verified user active on their platform, determine their age, citizenship and also their presence on blacklists, all without having access to their personal data, as well as count credit scoring and social rating. Discover some more characteristics: One click registration via TAWP (Tokenized all Web3) protocol. Protected from the third parties interference by licensed (GDPR) verifiers. Only the user’s age is stored in a public form. Learn more information by reading our Whitepaper. What does Hashbon Pass offer? It helps businesses perform KYC procedures in a safe manner, the way it’s supposed to be done. For individuals, Hashbon Pass simplifies the user's interaction with the constantly-evolving DeFi space, and preserves the core values of the industry in the face of looming government interference and regulation. Hashbon Pass presents a clear solution for 3 entities: Users: The united form of access to different services by NFT Passport; Convenience provided by Hashbon Pass. Users can pass 18+ verification as well as CAPTCHA through Hashbon Pass; Hashbon Pass provides additional options to secure your accounts through 2FA; Social Rating for user interaction on Web 3.0; Loan security. Services: Secure and seamless user identification; SSI system, personal data can now be transferred to services, but strictly with the user's permission; Embeddability of marketplaces; Hashbon Pass protocol is easily integrated into all popular DeFi protocols as it is released on popular blockchains such as Ethereum, BNB Chain, Polygon, and other EVM-compatible blockchains. Verifiers: Become Hashbon’s partners and join the initiative to bring a new standard to Web2 & Web3 ID procedures. Unique criteria and calculation formula of Verifier Rating The future is here. Issue your NFT Passport right now and be part of KYC-revolutioning history. HASHBON PASS WHITEPAPER CONNECT TO HASHBON PASS HASHBON’S OFFICIAL CHANNELS: Website | Telegram | Twitter | Instagram | Facebook | Reddit | Linkedin HASHBON FEATURED IN MEDIA: YahooFinance | Bitcoin.com | Investing.com | Bitcoinist | NewsBTC | The Entrepreneur

Welcome to a new DeFi milestone with Hashbon Pass Hashbon Pass, or NFT Passport by Hashbon FiRe is an NFT and a decentralized protocol for reusable identity verification on blockchains such as Ethereum, BNB Chain, Polygon and other EVM-compatible networks. It is the up-to-date, innovative solution to the KYC problem in DeFi for both individuals and services (B2C & B2B). Hashbon Pass’ key feature is Anonymous KYC. This means that DeFi-protocols do not actually have access to the user's personal data, but they can filter out individuals from sanction lists, as well as calculate the user’s credit scoring and social rating. Hashbon Pass strives to achieve two main goals: simplify the user's interaction with the constantly-evolving DeFi space, and preserve the core values of the industry in the face of looming government interference and regulation. Why DeFi Needs Hashbon Pass With regulation enforcing AML procedures, KYC is slowly becoming a prerequisite for usage of services. This can exponentially increase the risk of exposure to a data leak. The largest leaks in 20 years led to the loss of 13.2 billion records containing user personal data, and these only include confirmed cases that were covered by the press. By 2025, this figure could reach 17 billion. We’ve implemented features making Hashbon Pass a must-have for users as well as businesses (B2B & B2C), with potential to change the world of user identification as we know it. Hashbon Pass presents a clear solution for 3 groups: Users: The united form of access to different services by NFT Passport; Convenience provided by Hashbon Pass. Users can pass 18+ verification as well as CAPTCHA through Hashbon Pass; Hashbon Pass provides additional options to secure your accounts through 2FA; Social Rating for user interaction on Web 3.0; Loan security. Services: Secure and seamless user identification; SSI system, personal data can now be transferred to services, but strictly with the user's permission; Embeddability of marketplaces; Hashbon Pass protocol is easily integrated into all popular DeFi protocols as it is released on popular blockchains such as Ethereum, BNB Chain, Polygon, and other EVM-compatible blockchains. Verifiers: Become Hashbon partners and join the initiative to bring a new standard to Web2 & Web3 ID procedures. Unique criteria and calculation formula of Verifier Rating Follow the links below and grab your NFT Passport HASHBON PASS WHITEPAPER CONNECT TO HASHBON PASS HASHBON’S OFFICIAL CHANNELS: Website | Telegram | Twitter | Instagram | Facebook | Reddit | Linkedin HASHBON FEATURED IN MEDIA: YahooFinance | Bitcoin.com | Investing.com | Bitcoinist | NewsBTC | The Entrepreneur

Have a lot of experience with all types and most names of exchanges. Trying to find the best one for me: safe and anonymous. Because I don't want to feel sweat while sleeping Here is what I found for 4 years: - bitfinex: this gangsters want your personal info, but don't wanna give you your money for any reason. - coinbase: USA market and sharing your data for taxes. - bittrex: blocking without any reason. Oh, it's business! - poloniex: lags, spoofing, kyc, Justin Sun... kyc+Justin Sun? No waaay))) - gate: does it work? - bitmax: what the hell with security and organization? - binance: loves to block your withdrawals if you're changing your location(ip). Have a nice day grimacing in your camera))) - yobit: scary lags sometimes, wa volume? - exmo: does it work? - dexes: anybody alive? So, what you prefer? As for me, the most safest is yobit, never had any problems with kukoin and yes, I have to deal with mister C(slap-your-face)Z because of liquidity. Any idea?

2020 год показал, что криптовалюты интегрируются в финансовую систему, становясь инвестиционными активами и средством платежа. Отсюда желание правительств и финансовых институтов контролировать этот рынок. Национальные и международные законы регулируют отрасль и к крипте выдвигают требования наравне с ценными бумагами и фиатным деньгам. Одно из таких требований – это комплекс процедур, направленных на противодействие отмыванию денег, называется AML. Попробуем разобраться, что такое AML на крипторынке, какая от него польза обычным пользователям, и на примере криптокошелька протестирую встроенный в него AML модуль. Политика AML в криптосфере AML (Anti-Money Laundering) – противодействие отмыванию денег. Это комплекс процедур и законов по противодействию отмыванию денег, полученных преступных путём и направленных на финансирование терроризма. Примером AML в крипте является процедура KYC, с которой сталкивается любой, кто заводит (или выводит) фиат на централизованную криптобиржу – необходимость пройти обязательную процедуру верификации: подтвердить личность, адрес, банковские реквизиты. До 2020 года многие биржи не требовали от пользователей прохождения KYC. С 2020 законодательство ужесточилось, в том числе вступила в силу Пятая директива ЕС, которая требует от компаний, работающих с криптой идентифицировать своих пользователей. Теперь верификация стала обязательной для тех, кто вводит/выводит фиат и это требование соблюдают все крупные централизованные биржи. С другой стороны, помимо борьбы с отмыванием преступных денег, политика AML – это способ контроля государств и финансовых институтов за любым видом анонимных и независимых денег, с вытекающими отсюда ограничениями прав каждого из нас на частную жизнь. И с этой стороны политика AML противоречит принципам анонимности, свободы и децентрализации, лежащих в основе блокчейна. Интерес правительств понятен, а есть ли от AML польза нам с вами? Отслеживает сомнительные активы Для пользователей, полезной функцией AML является возможность проверить насколько «чистый» актив нам перечислили, участвовал ли он в каких-либо сомнительных сделках. Технология блокчейн построена на следующих принципах: все транзакции уникальны и записаны в базу данных; база данных децентрализована, её невозможно изменить или уничтожить, она доступна каждому; биткоин и другие монеты состоят из более малых долей. Благодаря этим принципам, создаются специальные программы – AML алгоритмы, которые способны отследить историю движения криптоактива, например, любого биткоина с момента его создания. Отследить и выявить его связь с кошельками (адресами) с плохой репутацией. Информация об участии кошельков в транзакциях фиксируются в публичных и частных базах данных. Алгоритм сканирует эти базы и помечает метками в каких операциях участвовал проверяемый кошелёк. Например, транзакции в даркнет сервисах, азартных играх, через миксеры, обменники без KYC и т.д. Если кошелёк, где хранилась крипта был взломан, и она была украдена, то он также получит метку. Таким образом, актив, прошедший через адрес с сомнительной репутацией, помечается алгоритмом как опасный. Для пользователя, делающего операции с малыми суммами в крипте, проверка через AML алгоритм, наверное, не актуальна – монет океан, и, то, что какая-то частичка где-то побывала, мало кого волнует. Но если говорить о получении крупной суммы, то есть смысл проверить адрес отправителя. Это поможет получить представление о контрагенте, избежать возможных проблем со стороны контролирующих органов, блокировки средств биржами или эмитентами крипты. Пример из недавнего прошлого: после взлома биржи KuCoin в сентябре 2020, Tether заблокировал свои USDT формата ERC-20 на 15 адресах по подозрению, что они могли быть украдены с биржи. Всего же за 2020 год компания заблокировала свои USDT на более чем 80 Ethereum-адресах. И это не единственный пример – адреса участвующие в незаконных операциях, блокируются и вносятся в чёрные списки регулярно. И приняв крипту с такого адреса есть риск испортить репутацию своего кошелька и лишиться средств. AML сервис для проверки В русскоязычном сегменте Интернета есть AML сервисы для проверки кошельков. Какого-то рейтингового ресурса по ним не нашёл, но в нескольких статьях встречал упоминание о сервисе AMLBot и их же кошельке AMLSafe. Протестирую насколько они понятны и удобны. Для теста возьму два своих кошелька: биткоин адрес с Binance и адрес эфириум кошелька MEW. AMLBot Работает как бот в телеграм @cryptoaml_bot или через вебсайт https://amlbot.com/ru/. Алгоритм проверяет кошелёк (адрес) по базам данных на предмет его связей с другими кошельками в сети. Все кошельки условно объединены в группы с разным уровнем риска участия в незаконной деятельности: опасные, подозрительные, надёжные: Сначала проверю свой биткоин кошелёк на Binance. Через телеграм можно бесплатно проверить 1 адрес, дальнейшая проверка стоит 0,26 USDT. Скопировал, вставил, указал тип блокчейна, секунда и бот выдал результат – адрес в минимальной зоне риска. Риск 25%. Можно нажать кнопку «Подробности» или скачать PDF отчёт и прочитать немного о методике расчёта. Поскольку бесплатных проверок больше нет 😅, перехожу к тесту на сайте. Для проверки необходимо зарегистрироваться, указав электронную почту. Через сайт можно сделать 2 бесплатные проверки. Проверю адрес своего MEW кошелька: Результат проверки показал, что адрес находится в минимальной зоне риска – 20,7%. В отличие от телеграм бота никаких бесплатных подробностей, чтобы открыть отчёт нужно покупать подписку – 0,3 - 2 доллара за проверку в зависимости от выбранного пакета. Итого, промежуточный результат – оба адреса в минимальной зоне риска, то есть мои биткоин и эфириум активы чистые. Теперь проверю эти же адреса в криптокошельке с AML модулем от этой компании, тем более что там есть 3 бесплатные проверки 😁 Криптокошелёк с AML модулем Называется AMLSafe, официальный сайт https://amlsafe.io Это мультивалютный мобильный криптокошелёк с AML модулем, в котором можно хранить около 25 криптовалют, в том числе BTC, ETH, USDT, LTC и пр. Также он работает как обменник и позволяет покупать крипту с карты. Эти функции меня не интересуют, поэтому сразу перехожу к его AML модулю. Кошелёк создаётся за несколько минут: скачал приложение, нажал создать, записал SEED фразу и готово, можно приступать к проверке: Ещё раз поочерёдно проверяю оба своих кошелька: биткоин адрес с Binance и адрес эфириум кошелька MEW: Результат также подтвердил, что мои активы чистые и у кошельков хорошая репутация. Адрес эфириум кошелька MEW – в минимальной зоне риска, риск = 10%. Биткоин адрес с Binance – в минимальной зоне риска, риск = 25%. Если бы шла речь о сделке с контрагентом и проверка отнесла бы его к числу опасных, то его можно заблокировать, нажав кнопку «заблокировать кошелёк» (Рис 6). Возникло несколько вопросов, с которыми обратился в службу поддержки. На примере «Рис 5»: Ex (exchange) risk low = 58,5% – означает, что 58,5% средств в моём кошельке поступили в него с биржи с высоким рейтингом надёжности. Ex risk high = 41,4% – означает, что 41,4% средств в моём кошельке поступили в него с биржи с рейтингом надёжности «подозрительный» (из таблицы на Рис 1). При этом максимальный риск для любой биржи не более 50%. Два вопроса так и остались не ясными. Как из этих значений алгоритм вывел общий уровень риска в 10%? И второе, почему сайт присвоил степень риска 20,7%, а AMLSafe – 10%. Поддержка не смогла это доступно объяснить, хотя и оставила приятное впечатление от дружелюбного общения. В целом же, по итогу теста все ресурсы (Телеграм, сайт, кошелёк) показали примерно одинаковый результат, значит могу быть спокоен за репутацию своих адресов и чистоту активов 😁 Заключение Если делать сделки на малые суммы на централизованной бирже или напрямую с кошелька через децентрализованные ресурсы, то, наверное, всё равно откуда пришли монетки, а вот если речь идёт о крупной сделке, то почему бы не проверить контрагента ради собственной безопасности. Это о полезностиAML сервисов. А если говорить о регулировании отрасли в целом, то, как ни парадоксально, но усиление регулирования способствует её развитию тем, что привлекает институциональных инвесторов делая для них вложения в криптовалюту более понятными и безопасными. Вход институционалов становится толчком для роста рынка и позитивным сигналом для частных инвесторов. Немалую роль в бычьем ралли последних месяцев сыграли вложения миллиардов долларов в криптовалюту таких институционалов как Grayscale Investments, MicroStrategy, Ruffer Investments и пр. Поэтому несмотря на минусы усиливающегося регулирование отрасли, эти меры, в том числе политика AML, способствуют её развитию и принятию крипты в обществе. *** Эту статью также можно прочитать на моём канале в Яндекс.Дзен: https://zen.yandex.ru/media/id/5c47276e03922200ad73482d/aml-v-kriptovaliute-6002533ef8011c4a016093ff

Новая биржа 5ROI Global запустила Airdrop. Осуществляется раздача токена - ROI, это токен самой биржи. Airdrop проходит с 1 июля 2021 года по 31 августа 2021 года. Любой участник, который присоединится к системе с 06.06.2021, может участвовать в программе Airdrop. Как получить токен ROI: Завершите проверку KYC: 5000 ROI; Приглашайте друзей присоединиться к торговле на 5ROI Global: 2500 ROI / реферал; Косвенные рефералы друзей, участвующих в торговле на 5ROI Global: 250 ROI / реферал. Начисление токенов будет происходить каждый вторник, система будет автоматически переводить токены, полученные за предыдущую неделю на ваш кошелек биржи. Собственно моя реф ссылка - https://www.5roi.com/en-us/register/mwgSBL Прямая ссылка на биржу - https://www.5roi.com ROI - это криптовалюта, выпущенная торговой платформой 5ROI. Токен ROI, работающий на платформе Binance Smart Chain, будет выпущен в ограниченное время с целью продвижения торговой активности на 5ROI. Целью использования ROI в 5ROI является в основном оплата комиссий за транзакции, биржевых сборов, и другие услуги в финансовой экосистеме 5ROI. -------------------------------------------------------------------------------------- 1. ROI IEO: Проект: 5ROI Global; Название: ROI Token (ROI); Блокчейн: Binance Smart Chain (BEP20); Smartcontract: https://bscscan.com/token/0x99ce87a1f7f36f065b4e617937d03f2b68350123 Общий объем: 50,000,000,000 ROI; Общая стоимость IEO на 5ROI IEO: $ 2,500,000. Способ оплаты: USDT; Покупка - Минимум на: 50$ Максимум на: 5000$. 2. Дорожная карта IEO: Начало Конец Цена Период Повышение цены Лимит на этап Этап 1 12/07/2021 22/07/2021 $0,0010 10 дней $500.000 Этап 2 23/07/2021 02/08/2021 $0,0012 10 дней 20,0% $500.000 Этап 3 03/08/2021 13/08/2021 $0,0014 10 дней 16,7% $500.000 Этап 4 14/08/2021 24/08/2021 $0,0016 10 дней 14,3% $500.000 Этап 5 25/08/2021 04/09/2021 $0,0018 10 дней 12,5% $500.000 P.s. Что удивительно, на время написания поста (17.07.21) завершился первый этап, то есть на 6 дней раньше. Примечание: программа IEO, а также продолжительность каждой фазы могут быть закрыты в любое время, если токены ROI будут распроданы. ----------------------------------------------------------------------------------------------------------------- От себя: зарегистрировался не так давно, прошел KYC, и спустя дня три начислили на счет 5000 ROI токенов, плюс еще по одному Airdrop проходящему на бирже начислили токены 5000 TKX. Если не ошибаюсь там вроде еще один Airdrop должен позже проходить на бирже. То есть зарегистрировавшиеся позже и подтвердившие личность (KYC) получат те токены + ROI. Время открытия торгов по токену ROI 2021.09.08 23:00:00. Ну а по реферальной программе ничего не могу сказать, рефералы есть, но я еще не получал начислений. ----------------------------------------------------------------------------------------- 30.07.21 Дополню тему. Отвечать в теме не могу, хз почему.. По рефам - рефов много (237) а начислений нет. Вот только недавно начислили чутка: + ROI 2500, + TKX 2500, и еще начислили + SGH 100. SGH кстати не заморожены, хотел продать, не смог, там минималка 400 токенов. Как я понял, видимо начисляют только за тех, кто прошел KYC. Так что ребят, регимся по реф ссылке выше, проходим KYC, и я буду очень рад)). Шутки шутками, в любом случае, там есть и обычная ссылка, регимся, надеюсь чутка бобла поднимем.

[CCS] Crypto Copyright System crypto-cs.com Crypto Copyright System Product is an Innovative Market Network a system that includes the interaction of the three main participants in the field of Internet Art: Authors, Subscribers, and Media. An innovative approach to this area has allowed us to propose a solution redistribution of copyright registration, licensing, and payment process on Blockchain. AIRDROP ENDS IN AUGUST 6, 2020 Crypto Copyright System Airdrop Instructions Required tools to get access: *Twitter *Telegram *Email Address *Know Your Client Step-by-Step Guide: Start to chat with CCS Telegram Bot. Join CCS Telegram Group. Join the Coinsbit Telegram Group and Telegram Channel. Make a repost of one social network: Twitter, VK, or Instagram. Register on Coinsbit Exchange and complete KYC verification. Submit your details in this Airdrop form. Send your repost post link to the bot to check for compliance. You will receive 20,000 CCS ($20) tokens. Also, earn 5,000 CCS ($5) for every referral. AIRDROP LINK: https://t.me/AirDrop_IEO_CCS_bot

Blockchain.com has implemented KYC on it's wallet, It is not compulsory, but i wonder for how long, if even wallets has imposed KYC. This is obvious that regulations of Cryptocurrency has been official worldwide. Do you accept this? Blockchain.com wallet was my favourite but I don't agree with this.

With so many KYC requirements around, and people being forced to go through KYC to get their funds back, or just to participate in bounties... I don't usually see any KYC being done from the team...hell, sometimes the guys are even anonymous... Am I incorrect? have you seen projects demanding KYC with the team also following the rule? are these frequent? why do people keep on feeding this system and don't start, at least, by asking KYC from the team? for me, spreading personal info and documents on the web (KYC) is a dangerous business

Hi friends, Have you ever think about this? There are many projects which nowadays they need KYC to verify us if we are legit members or scammers, many people believe in KYC sites they think they are the most trusted sites! But unfortunately, even scam sites are now using KYC verification to assure you that they are safe! What can we have to verify that they are safe so that we can upload our documents to them? My suggestion: It will be good if there will be the main website for all crypto project sites that will review them and assure us of our safety if they are legit. That site can work like Coingecko or CMC but it will list mining sites, trading sites, lending sites, airdrop sites and other related projects. Just like gambling sites they have their license numbers from gambling boards, this review site will also give unique license number to those sites which will review so that we can join only projects with those license numbers for our safety. Believe me, this will help very much to reduce scammers, and it will increase profit to many crypto users. _____________________________ You are welcome to reply.

Hi all, Below is an email I received from Bittrex Global Exchange, to verify my account & to get it reactivated. I wont be doing the verifying process, as I feel its too draconian. Its not only too invasive, its very difficult to do what they are asking me to do. Basically, it comes down to them stealing the money in my account. Their KYC policy below makes me feel more like a criminal rather than a customer / client of the Bittrex Global Exchange. This is what happens, when an Exchange is located in the USA. They treat you like a criminal anytime you have to do anything related to money. Another problem I have when they demand so much personal info is - who will they give my personal info to & how well my personal info is protected. I have sent an email to Bittrex Global saying how I feel about their KYC Policy & that they are stealing my funds. Stay away from Bittrex Global Exchange & and any Exchange that is located in the USA. Binance International recently closed any accounts if the holder lives in the USA or is a USA citizen. The USA account holders now have to use the Binance USA Exchange web site. All the best. --------------------------------------------------- Required Proof of Identity Please provide a government identification and a photo of you holding the identifications where we can match your face and information. Please also write Bittrex Global and today's date on a piece of paper and hold it in the picture. Please make sure the text on your ID is readable in all photos. Required: Please submit the following 3 images: An image of you looking directly at the camera, another image of you looking off to the right, and a final image of you looking off to the left. All 3 photos are required for all requests. Here are some guidelines to help you take a perfect valid image: The paper must have "Bittrex Global" and today's date (both handwritten) All text on both the ID and the paper must be legible and free of blur, glare, or obstruction Your face, shoulders, and arms must be visible The paper and the ID must both be visibly held in your hands, they can not be attached to each other or any other surface. All text must be read from left to right, the image cannot be mirrored or flipped in any way. Disclaimer: Any images that do not satisfy these requirements will not be accepted under any circumstance." Once you have completed identity verification, please respond back to this ticket so that we can review your submission. Best Regards, Rufus Lane @ Bittrex Global

Most crypto airdrops are now requesting for KYC verification for anyone to be in the airdrop list. Do you submit KYC to every airdrop or are you reluctant to participate in a airdrop if it has KYC??

I very much like to know why KYC has to be verified in most wallets online. What is the problem with allowing users to use Wallet without KYC Verify?

I am a new user of yobit exchange, Do I need to verify my Yobit account if I want to withdraw coins from my balance?