Search the Community

29 сентября компания Circle, эмитент USDC, запустила Circle Research — инициативу по продвижению инноваций в сфере криптовалют, блокчейна и web3 посредством исследований с открытым исходным кодом. Протокол Perimeter, стандарт с открытым исходным кодом для создания токенизированных кредитных рынков в сетях блокчейнов, является первым проектом Circle Research. Протокол Perimeter направлен на создание системы интеллектуальных контрактов и эталонов для децентрализованного обмена кредитами на публичных блокчейнах. Это обеспечит беспрепятственный поток капитала в безопасные, прозрачные и децентрализованные сети. Цель состоит в том, чтобы устранить препятствия на рынках онлайн-кредитования. Протокол Perimeter упрощает факторинг счетов, институциональные криптокредиты и торговое финансирование. Это платформа с открытым исходным кодом, которая позволяет любому использовать, улучшать и вносить свой вклад в протокол. Circle приглашает разработчиков блокчейнов и более широкое сообщество воспользоваться базой кода Perimeter на GitHub, что может помочь в развитии и расширении приложений для токенизированных кредитов в различных сценариях использования. Компания Circle Research была основана в соответствии с уставом, ориентированным на обмен знаниями с открытым исходным кодом, полагая, что открытые исследования и сотрудничество будут способствовать общественному благу и повышению стандартов безопасности в таких новых технологиях, как криптография и блокчейн.

USDC компании Circle, второй по величине стейблкоин с рыночной капитализацией в $43 млрд, пострадал в результате краха Silicon Valley Bank (SVB). В пятницу регулирующие органы в Калифорнии объявили по банку конкурсное производство, оставив инвесторам необходимость разъяснений по поводу возврата их депозитов. В результате стоимость USDC упала ниже предполагаемой привязки к 1 доллару, торгуясь на уровне 81,5 цента 11 марта. Стейблкоин отменяет привязку USDC предназначен для поддержания постоянной стоимости в размере 1 доллара США, полностью обеспеченной денежными средствами и их эквивалентами, включая краткосрочные казначейские обязательства. Однако воздействие SVB на Circle Internet Financial Ltd., эмитента USDC , привело к депривязке стабильной монеты. В субботу он торговался всего за 81,5 цента, в то время как более мелкие стейблкоины, такие как DAI и Pax Dollar, также упали со своих привязок, сигнализируя о более широких опасениях на рынке криптовалют. Согласно отчету Circle о резервах за январь, компания хранила 9,88 млрд долларов своих денег в регулируемых учреждениях для поддержки USDC. Финансовые учреждения, которые сохранили USDC для Circle, включают Bank of New York Mellon, Citizens Trust Bank, Consumers Bank, New York Community Bank, Signature Bank, Silicon Valley Bank и Silvergate Bank. Крах Silicon Valley Bank также вызвал обеспокоенность у регулирующих органов и других банковских клиентов. Circle присоединился к призывам к сохранению банка в экономике США и пообещал следовать указаниям государственных и федеральных регулирующих органов. Резерв Circle в размере 3,3 миллиарда долларов США остается в подвешенном состоянии, поскольку регулирующие органы закрыли банк, в результате чего стоимость USDC продолжает колебаться, что вызывает обеспокоенность криптосообщества. USDC является важнейшей опорой криптовалютных рынков, и его колебания могут иметь более широкие последствия для рынка в целом. Тем не менее, Tether , лучший стейблкоин, держался на уровне 1 доллара, несмотря на то, что в прошлом его резервы подвергались тщательной проверке. Circle выкупила доллары на 2 миллиарда на фоне рыночных потрясений USDC имеет в обращении около 41 миллиарда токенов и рыночную стоимость около 37 миллиардов долларов. По данным исследовательской компании Nansen , за последние 24 часа Circle выкупила 2 миллиарда долларов США. Согласно данным CoinMarketCap , USDC упал до 81,5 цента. Криптоактивы в основном в красном цвете, а биткойн (BTC) колеблется на отметке около 20 000 долларов. Между тем, большинство альткойнов находятся под давлением, а dogecoin (DOGE) и litecoin (LTC) показывают двузначные потери.

Circle, эмитент USD Coin, может быть признан «не имеющим права» на доступ к денежному рынку Федеральной резервной системы из-за новых правил, введенных Федеральным резервным банком Нью-Йорка. Новые руководящие принципы направлены на определение того, какие стороны имеют право участвовать в соглашениях ФРС об обратном РЕПО, процессе, в котором ФРС продает ценные бумаги контрагентам, которые считаются имеющими право на их выкуп в дату погашения. Федеральная резервная система Нью-Йорка обновила свою политику в отношении контрагентов для рыночных операций, а также ожидания и квалификационные требования для контрагентов обратного РЕПО. Основное внимание в этих обновлениях уделяется тому, чтобы подчеркнуть, что доступ к операциям RRP должен быть естественным продолжением бизнес-модели компании, а не основной целью организации контрагента. Получение доступа к программе обратной покупки Поскольку контрагент не должен быть организован с целью доступа к операциям RPP, шансы Circle на получение доступа к RRP ФРС в качестве резервного фонда Circle являются одним из таких фондов 2a-7, который может быть «сочтен неприемлемым» в соответствии с заявлением ФРС. В ноябре 2022 года эмитент стабильной монеты Circle объявил о новой мере по снижению рисков и обеспечению возможности погашения своих монет держателями. Эта мера включала в себя вложение части своих средств в Резервный фонд Circle, который представляет собой фонд денежного рынка, управляемый BlackRock, ведущей фирмой по управлению инвестициями. Однако теперь, потому что фонд доступен исключительно для Circle и не соответствует критериям приемлемости для участия в подобных операциях. Постоянное снижение рисков Чтобы получить одобрение программы ФРС, у Circle будет возможность получать проценты от своих избыточных средств за счет инвестиций в казначейские ценные бумаги с низким уровнем риска. Это позволит эмитенту стабильной монеты не только получать проценты, но и способствовать стабильности USD Coin (USDC) . Чтобы иметь право на участие, фонды в этой категории должны иметь не менее 10% своих общих активов в виде ежедневных ликвидных активов и 30% в еженедельных ликвидных активах. В то время было замечено, что, хотя Circle укрепила свои отношения с BNY Mellon и заключила новое банковское соглашение с Cross River, компания по-прежнему владела 80% своих резервов и казначейских обязательств. В свете отмены привязки USDC после краха Silicon Valley Bank 10 марта Circle переключила свое внимание на установление дополнительных банковских партнерств по всему миру.

Circle недавно объявила о создании первого Verite для бизнеса, который будет защищен институциональным кошельком MetaMask. Объявление Verite KYB от Circle Цифровая платформа Circle объявила о запуске самого первого Verite в криптовалютной экосистеме. Эта новая децентрализованная технология позволит проверенным предприятиям получить контроль над своими данными и идентичностью. Технология Verite запрещает любую транзакцию или хранение личных данных в экосистеме блокчейна Verite. Технология Circle Verite будет включать в себя модель «Знай свой бизнес», что позволит предприятиям и учреждениям использовать всю мощь технологии распределенного реестра. Circle объявил, что Verite будет доступен только подходящим предприятиям. Чтобы претендовать на Verite KYB, фирмы и компании должны иметь учетную запись Circle и кошелек Institution MetaMask . Партнерство Circle с TrueFi Чтобы сделать технологию Verite KYB успешной, Circle объявила о партнерстве с TrueFi, организацией, которая помогает трансформировать мобильность в городах с помощью приложений с открытым исходным кодом и решений для данных. Партнерство позволит TrueFi поддерживать учетные данные Verite KYB. В результате Circle получит доступ к кредитной платформе TruFi со стабильной монетой USDC. Это позволит организациям, предприятиям и учреждениям совершать сделки со своими партнерами и контрагентами. Компания также объявила о будущих партнерствах в дополнение к TrueFi, чтобы сделать технологию Verite KYB успешной в экосистеме цифровых активов. Роль MetaMask в успехе Verite KYB В апреле 2022 года децентрализованный финансовый кошелек и расширение для браузера сформировали новое партнерство по стимулированию роста с четырьмя основными хранителями в пространстве криптовалюты, в том числе; Gnosis Safe, Hex Trust, GK8 и Parfin. Стратегическое партнерство развилось в создание институционального кошелька MetaMask, который Circle в настоящее время использует для создания технологии Verite KYB для предприятий и учреждений. Как указывалось ранее, MetaMask предоставит организациям институциональный кошелек для использования в их регулярных транзакциях с контрагентами. Кошелек MetaMask Institution, находящийся в разработке, стал редкой институциональной версией популярного кошелька Ethereum и браузерного расширения MetaMask. Институциональный кошелек, согласно MetaMask, предоставляет децентрализованным автономным организациям важнейшие инструменты управления для участия в деятельности по децентрализованному финансированию, что может быть востребовано учреждениями, стремящимися подключиться к Web3 и Метавселенной. Verite KYB в MetaMask Разница между MetaMask Institution и основным кошельком расширения браузера цифровой организации заключается в том, как будут управляться цифровые активы. Активы , хранящиеся в основном кошельке MetaMask, не являются кастодианскими. Активы, содержащиеся в кошельке MetaMask Institution, находятся на хранении. Кошелек MetaMask Institution будет более безопасным, чем основное расширение браузера, что сделает его более подходящим для учреждений. Эта функция безопасности может привести к массовому институциональному внедрению для организаций, желающих выйти в пространство в дополнение к тем, которые уже существуют в виртуальном мире.

Circle Internet Financial, создатели стабильной монеты USDC, объявили о партнерстве с New York Community Bancorp (NYCB), в рамках которого New York Community Bank, дочерняя компания NYCB, будет выступать в качестве хранителя резервов USDC. Недорогие решения для необслуживаемых сообществ Кроме того, обе организации будут сотрудничать в разработке стратегий расширения доступа к недорогим финансовым решениям для слоев населения, не имеющих доступа к банковским услугам. Эти запланированные инициативы будут использовать решения Circle для блокчейна и стабильной монеты. Кроме того, партнерство расширит помощь депозитным учреждениям, принадлежащим меньшинствам (MDI), что позволит им иметь дополнительные резервы. Благодаря партнерству New York Community Bancorp станет первым общественным банком, который Circle одобрил хранение резервов USDC. Ранее в этом году Circle объявила о другом соглашении с BNY Mellon , одним из старейших и крупнейших депозитарных банков в США, в результате чего BNY Mellon станет основным банком, хранящим резервы USDC. Партнерство для привлечения миллиардов в финансовые учреждения Партнерство с NYCB было заключено в рамках решения Circle распределить часть долларовых резервов USDC среди MDI и местных банков по всей территории Соединенных Штатов. Об этом намерении было объявлено в ноябре 2021 года в рамках Circle Impact, программы, призванной способствовать расширению доступа к финансовым услугам, ответственным финансовым инновациям и укреплению гуманитарной деятельности с использованием защищенных от коррупции платежей в режиме реального времени. Долгосрочная цель инициативы состоит в том, чтобы со временем разместить миллиарды долларов на депозитах в миноритарных финансовых учреждениях. Кроме того, эта инициатива облегчит женщинам и представителям меньшинств получение финансирования для их стартапов. Со своей стороны, NYCB также объявил в январе 2022 года, что будет работать с Национальной коалицией реинвестиций сообщества (NCRC) и ее членами. В соответствии с соглашением NYCB обязалась предоставить 28 миллиардов долларов в виде кредитов, инвестиций и других форм финансовой поддержки малому бизнесу, сообществам с низким доходом и цветному населению. Сделка, которая продлится пять лет, зависит от того, состоится ли запланированное слияние NYCB с Flagstar Bancorp. Говоря о партнерстве, Эндрю Каплан, исполнительный вице-президент и главный специалист по цифровым банкам и банковским услугам в NYCB, сказал: « Мы очень рады, что вместе с хранителем резервов USDC мы можем сотрудничать с Circle в значимых инициативах, направленных на то, чтобы повлиять на инклюзивность и просвещение наших сообществ и клиентов ». USDC идет другим путем, чем другие стейблкоины USDC Circle отличается от других стейблкоинов тем, что у него более прочные отношения с традиционными банками и он более консервативен в выборе резервов. Компания держит только денежные средства и краткосрочные государственные облигации США. Имея в обращении 55 миллиардов долларов, это вторая по величине стабильная монета после USDT Tether.