Search the Community

Комиссар Комиссии по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) Кристи Голдсмит Ромеро заявила, что регулятор продолжит преследовать криптовалютные биржи, которые нарушают закон. В заявлении, цитируемом Business Insider , комиссар подчеркнул, что «на рынках США нет пиратских кораблей» и что «доступ к американским клиентам — это привилегия, а не право». Ромеро добавила, что CFTC не потерпит использования виртуальных частных сетей (VPN) и других сервисов, которые помогают пользователям обходить правила «знай своего клиента» (KYC), включая всплывающие вопросы, которые просто просят пользователей подтвердить, что они не находятся в Соединенные Штаты.

Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) недавно обвинила четырех человек в причастности к мошеннической схеме торговли криптовалютами и драгоценными металлами. 11 августа CFTC подала жалобу на Рене Ларральде, Хуана Пабло Валькарсе, Брайана Эрли и Алишу Энн Кингри за мошенничество. По данным агентства, средства вымогались у клиентов под предлогом вложения денег в криптовалюту и драгоценные металлы. Четыре человека использовали «запатентованный алгоритм», который гарантировал доход более 3% в неделю. CFTC также нацелилась на незарегистрированную компанию Fundsz, которую предполагаемые мошенники использовали в качестве прикрытия для своей деятельности. Ларральде и его сообвиняемые якобы утверждали, что их алгоритм может превратить единовременный депозит в размере 2500 долларов в 1 миллион долларов всего за четыре года. Они представили Fundsz как благотворительную организацию своим ничего не подозревающим жертвам с лозунгом «Fundsz для вашего дела». Они заявили, что все взносы в фонд пойдут на поддержку гуманитарных целей, таких как обеспечение чистой водой или оказание помощи при стихийных бедствиях. По оценкам CFTC , до 14 000 человек были обмануты. Ни один из клиентов не получил никаких выплат от своих инвестиций, а ответчики только создавали фальшивые еженедельные отчеты, чтобы убаюкать инвесторов. Судья окружного суда США издал установленный законом запретительный судебный приказ о замораживании активов четырех обвиняемых. Судья также назначил предварительное слушание по судебному запрету на 23 августа, на котором CFTC заявила, что будет добиваться возмещения ущерба жертвам мошенничества. Судебные разбирательства против Ларральде и его сообщников являются очередными действиями по прекращению мошенничества, связанного с криптовалютами. В июле агентство инициировало судебный процесс против супружеской пары из Теннесси , которая якобы украла не менее 6 миллионов долларов у более чем 100 клиентов, занимающихся недвижимостью. Их схема включала пул криптовалютных товаров под названием «Благословения Бога через криптовалюту». Они обещали инвесторам гарантированный доход от спекуляций на криптовалютных фьючерсах по совету «финансового шамана» по имени Венди.

Комиссар Комиссии по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) Кристи Голдсмит Ромеро подчеркнула риски, связанные с криптовалютами, на конференции City Week в Лондоне. Ромеро указала на опасность использования цифровой валюты для незаконного финансирования, такого как незаконный оборот наркотиков, терроризм, торговля людьми и программы-вымогатели, из-за анонимности и отсутствия регулирования, что делает ее привлекательной для тех, кто стремится финансировать преступную деятельность. Правительство США ищет крипто-преступников Замечания последовали за предупреждением Министерства финансов США о том, что преступники используют протоколы децентрализованного финансирования (DeFi) для передачи и отмывания своих незаконных доходов, при этом многие приложения DeFi пренебрегают соблюдением правил по борьбе с отмыванием денег и противодействию финансированию терроризма. Несмотря на эти опасения, в отчете Министерства финансов «Оценка рисков незаконного финансирования децентрализованных финансов» признается, что традиционные фиатные валюты остаются предпочтительным выбором для отмывания денег и финансирования террористов. В недавнем рассматриваемом отчете говорится , что, хотя инструменты DeFi предлагают новые возможности для незаконной финансовой деятельности, их экспериментальный характер и известные риски, связанные со взломом, делают их менее привлекательными, чем фиатные валюты для преступных операций. В этом контексте в отчете подчеркивается важность постоянной бдительности и усилий регулирующих органов для устранения как рисков, связанных с новыми технологиями, такими как DeFi, так и текущих проблем, связанных с традиционными финансовыми преступлениями, основанными на фиатных деньгах. Ромеро также выразила обеспокоенность по поводу кибератак и подрыва доверия к рынку из-за громких кризисов и заражения. Она подчеркнула необходимость управления рисками, способствуя целостности рынка и защищая клиентов. Председатель CFTC Хит Тарберт выразил обеспокоенность по поводу рисков, связанных с услугами децентрализованного финансирования (DeFi), которые не соответствуют обязательствам по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Тарберт заявил, что несоблюдение требований подвергает уязвимых лиц риску мошенничества и может привести к киберпреступлениям. CFTC возбудила 73 гражданских дела о цифровых активах за мошенничество и незаконные действия, причем около трети из них было подано во время пребывания Тарберта в должности. В 2022 году количество случаев мошенничества с использованием криптовалюты, о которых было сообщено ФБР, выросло на 183%, а убытки составили 2,57 миллиарда долларов. Тарберт сказал, что цифровые активы представляют риск для небанковской финансовой стабильности, поскольку они работают вне традиционной финансовой системы. Бывший чиновник CFTC Шэрон Боуэн предупредила, что клиенты криптовалютных бирж часто не имеют контроля над своими активами или приоритетом банкротства, а конфликты интересов представляют собой дополнительный риск для финансовой стабильности. Боуэн также отметила, что компании, связанные с криптографией, могут иметь несколько функций, которые разделены на разные организации, что создает конфликт интересов, который может привести к каскадным потерям и риску банкротства. Бывший комиссар CFTC Брайан Квинтенз призвал фирмы дистанцироваться от миксеров и технологий с повышенной анонимностью, но при этом обеспечить финансовую конфиденциальность для клиентов. Проверка цифровой личности является ключевым требованием для снижения риска незаконного финансирования. Кроме того, Квинтенз призвал законодателей рассмотреть возможность снижения рисков конфликта интересов в индустрии цифровых активов. Сенатор Майк Крапо обозначил три приоритета для регулирования криптоактивов в США, которые включают обеспечение соблюдения тех же правил, что и традиционные компании, предоставляющие финансовые услуги, устранение киберуязвимостей и финансирование инноваций. Крапо назвал безопасность индустрии цифровых активов «первостепенной», отметив восприимчивость сектора к манипуляциям и мошенничеству.

В своем последнем нормативном акте CFTC (Комиссия по товарным фьючерсам и торговле) США подала иск против жителя Огайо. Согласно иску, регулятор сырьевых товаров обвинил этого человека в использовании схемы BTC Ponzi на 12 миллионов долларов. CFTC США обвиняет в использовании схемы Crypto Ponzi Иск, поданный в Южном округе штата Огайо, представляет собой приказ о прекращении деятельности, отданный Ратнакишору Гири и двум компаниям, которыми он управляет. Это компании NBD Eidetic Capital LLC и SR Private Equity LLC. Кроме того, регулятор хочет, чтобы суд обязал Гири вернуть все средства инвесторам. Гири разработал и реализовал схему пирамиды, чтобы обмануть ничего не подозревающих инвесторов, заинтересованных в виртуальных активах. Кристин Н. Джонсон, комиссар CFTC, заявила, что подозреваемый управлял инвестиционным фондом акций для инвесторов в цифровые активы. Однако он уступил представившейся возможности и начал привлекать инвесторов вложением денежных средств в криптоактивы на сумму около 12 миллионов долларов. Подозреваемый обещал инвесторам огромные доходы Комиссар добавил, что Гири пообещал инвесторам огромные доходы без финансовых рисков и потерь. Между тем регулятор подал жалобу на следующий день после того, как он проголосовал с SEC США по новому предложению по криптовалюте. Предложение по криптовалюте направлено на включение криптоактивов в требования к раскрытию информации для крупных частных фирм и хедж-фондов. Кроме того, агентства работают вместе, чтобы сделать операции частных фондов и инвестиции, которыми они управляют в стране, более прозрачными с помощью новых правил. Комиссия утверждает, что Гири нарушил законы и правила, регулирующие товары , которые запрещают использование «методов обмана» и фальсификацию информации. Согласно отчету Джонсона, Гири использовал деньги инвесторов для финансирования роскошного образа жизни, который включал использование частного самолета, аренду яхт, наличие экзотического дома для отдыха, вождение модного автомобиля и ношение дорогой одежды. CFTC поручает Гири остановить все операции CFTC обязала Гири остановить все операции, связанные с этой схемой. Кроме того, он должен вернуть любую финансовую прибыль, «косвенно или напрямую» связанную со схемой Понци. Это включает, помимо прочего, кредиты, сборы, комиссионные, доходы, заработную плату и торговую прибыль. Джонсон заявил, что, хотя CFTC тщательно изучает рынки и применяет правила, новые финансовые продукты, такие как криптоактивы, могут создавать новые проблемы. При этом строгое правоприменение и защита прав потребителей будут в числе главных задач агентства независимо от класса активов. Между тем, в 2022 году произошел значительный рост преступлений, связанных с криптовалютой, и инвесторы потеряли миллионы.

Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) подала в суд на Gemini, криптовалютную биржу, принадлежащую братьям Винклвосс, из-за вводящих в заблуждение заявлений. CFTC подает в суд на криптобиржу Gemini CFTC сегодня подала в суд на Gemini, американскую биржу криптовалют, принадлежащую Кэмерону и Тайлеру Винклвосс. В четверг регулятор заявил, что подал в суд на Gemini за «ложные или вводящие в заблуждение заявления о существенных фактах или за то, что они не сообщили существенные факты в CFTC в связи с самосертификацией фьючерсного продукта на биткойн». CFTC добавил: Для непосвященных: фьючерсные контракты Cboe на биткойны с расчетами наличными используют данные о ценах от Gemini с момента их запуска еще в декабре 2017 года. Однако в жалобе CFTC точно не упоминается Cboe. Близнецы вынуждены сокращать рабочие места Помимо последнего судебного иска CFTC, Gemini переживает тяжелые времена на текущем медвежьем рынке криптовалют, который продолжает поглощать казну компании, которая хранила большую часть своих резервов в криптовалютных активах. Ранее сегодня основатели Gemini братья Винклвосс объявили, что биржа решила сократить 10 процентов своей рабочей силы, учитывая текущее состояние рынка цифровых активов. Хотя биржа не раскрыла точное количество уволенных сотрудников, на странице компании в LinkedIn указано, что с ней работает более 1000 человек. По скромным оценкам, число увольнений составляет около 100 сотрудников. Также стоит подчеркнуть, что это первый случай, когда Gemini объявляет об увольнениях с момента своего запуска в качестве биржи в 2014 году. Gemini далеко не исключение на текущей фазе медвежьего рынка, когда несколько компаний активно работают над сокращением затрат, чтобы повысить прибыль. Официальное заявление Gemini гласит: Добавление: Пока неизвестно , повлияет ли нынешний рыночный спад на планы Gemini по выходу на биржу. В недавних новостях сообщалось, что Gemini получила лицензию на электронные деньги (e-money) от Центрального банка Ирландии.

Ранее в этом месяце Хит Тарберт - новый председатель Комиссии США по торговле товарными фьючерсами (CFTC) - объявил, что эфир, является товаром . Это важное заявление, исходящее от регулятора одного из крупнейших деривативных рынков в мире. Почему? Потому что это открывает дверь к возможности регулируемых эфирных производных в ближайшем будущем. Председатель был еще более конкретен : «Я бы сказал, что, вероятно, вы увидите фьючерсный контракт в ближайшие шесть месяцев - год». Рынок охватил ажиотаж, потому что это повысило бы привлекательность токена для институциональных инвесторов. Производные инструменты позволяют хеджировать, что является важной частью управления портфелем и надежной поддержкой длинных позиций. Оживленный рынок деривативов, как следует из рассуждений, будет стимулировать больше инвестиций, что повысит цену, что будет стимулировать больше инвестиций и так далее. Тем не менее, мы считаем, что председатель ошибается. Мы не увидим эфирных фьючерсов в значительных объемах на регулируемой бирже США в ближайшее время. Если вообще увидим когда-нибудь. Репутационный риск Хотя дело не только в отсутствии спроса, давайте сначала посмотрим на такой аспект. Эфирные фьючерсы в настоящее время торгуются на биржах, базирующихся за пределами США, но объемы были незначительными по сравнению со спотовым рынком. На BitMEX, Huobi и Deribit, трех крупнейших крипто-платформах, предлагающих эфирные фьючерсы, средний 24-часовой объем составляет менее 10% от объема биткойнов, в то время как эквивалентное соотношение на спотовом рынке составляет почти 25%. Разница может быть связана с относительной молодостью эфириума, и разрыв может закрыться по мере развития сети. Или же это может быть то, что биткойн всегда будет предпочтительным активом институционального уровня, делая спрос на эфирные производные слишком незначительным, чтобы основные рынки могли прибыльно развиваться. В любом случае, спрос может быть гибким. Реальные барьеры для успешного запуска эфирных производных гораздо глубже. Основной риск На прошлой неделе разработчики ethereum объявили целевую дату следующего общесистемного обновления: 4 декабря. Это будет выполнено с помощью хард-форка, в котором необходимо изменить всю экосистему - блоки, обработанные в старой версии, не будут действительны в новой. Это вводит дополнительный элемент риска на рынок. Ранее в этом году обновление было отложено всего за 48 часов до его запуска из-за «критической уязвимости». И хотя весьма вероятно, что ошибки будут обнаружены и исправлены вовремя, всегда есть «что если? «На тех, кто рискует, нужно сосредоточиться. Еще большее беспокойство наблюдателей за производными эфира представляет предстоящий сдвиг алгоритма консенсуса . Ethereum в настоящее время работает по алгоритму согласования работы, похожему на алгоритм биткойнов. Он уже давно работает над переходом на другую систему, называемую «доказательством доли», в которой количество «эфира», на которое вы «ставите», определяет, что вы говорите в управлении блокчейном. Это похоже на смену мотора вашего автомобиля, когда он едет по шоссе. Независимо от того, сколько проведено тестирования и сколько параллельных систем работает, это рискованно. Правда, риск - это именно то, для чего были изобретены производные для смягчения, но создатели производных продуктов хотели бы, чтобы этот риск был соразмерным. Хотя производные инструменты могут помочь инвесторам контролировать риск, они не устраняют его; они перераспределяют это. Дополнительный риск для обменов необходимо будет компенсировать, а неопределенность такого масштаба может сделать эфирные производные чрезмерно дорогими. Более того, когда ethereum жестко переключается на новый алгоритм, всегда существует риск того, что не все майнеры переключатся. Нынешняя сеть ethereum может продолжать существовать и, возможно, даже процветать, если этого пожелает достаточно участников. Какой токен будет отслеживать производные контракты? Экзистенциальный риск Другой риск, нависший над эфириумом, - это откат сети. В 2016 году в ответ на взлом с потерей 60 миллионов долларов США, основные участники ethereum решили вернуть блокчейн к его состоянию до взлома, восстановив украденные средства и создав раскол в экосистеме, который сохраняется по сей день. Это было несколько лет назад, когда ethereum был еще молод, и многие полагали, что такой большой взлом замедлит его перспективы роста - мало кто ожидает, что он сможет успешно выполнить нечто подобное сегодня. Но на прошлых выходных создатель ethereum Виталик Бутерин опубликовал в Twitter следующий опрос: К счастью, «никогда не откатывать» большинство должно заверить рынок в целостности и стабильности блокчейна. Но почти 40% избирателей считают, что эфириум должен быть в состоянии, и тот факт, что Виталик даже задает вопрос, является напоминанием о том, что это возможно. Эфир может быть «товаром» в глазах CFTC, но традиционно товары не могут изменить свою историю или свои характеристики. Разве регулирующий орган когда-либо утверждал производные инструменты, основанные на таком податливом активе? Как бы вы начали обеспечивать отсутствие информационной асимметрии и справедливую оценку риска? Но есть еще более существенный вопрос. Нормативный риск Изменение предложенного Ethereum алгоритма может привести к большей корректировке: эфир может перестать быть товаром и стать ценным бумагой. При доказательстве заинтересованности держатели эфира могут «ставить» свои токены, чтобы влиять на управление протоколом. В обмен на это они получают доход . Достаточно ли этого, чтобы сделать эфир ценной бумагой, а не товаром? Может быть. Это не сделает недействительными какие-либо выдающиеся эфирные производные, однако, переместит их в совместную юрисдикцию CFTC и Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC). Это становится существенным, когда вы сравниваете взгляды двух регуляторов ценных бумаг на криптоактивы. CFTC давно выступает за инновации в криптовалютах - бывший председатель Крис Джанкарло известен в секторе блокчейнов как «Crypto Dad» - и недавние комментарии нового председателя, показывают, что он, кажется, чувствует то же самое. SEC, с другой стороны, неоднократно блокировал выпуск ETF на основе биткойна на том основании, что это слишком незрелый рынок. Если они думают, что биткойн еще не готов, можно сделать вывод, что они не будут думать иначе об эфириуме. Инвестиционный риск Таким образом, учитывая стадию и перспективы развития ethereum, а также мало свидетельств неудовлетворенного спроса, можно сказать, что эфирные производные на регулируемом обмене в США вряд ли появятся в ближайшее время. В секторе, который уже дает регуляторам и провайдерам инфраструктуры более чем достаточно поводов для беспокойства, нужно решить множество вопросов. Это не должно влиять на феноменальный объем работы над платформой, однако, может повлиять на широкое институциональное признание эфира в качестве инвестиционного актива. Крупные инвесторы редко принимают однонаправленные ставки. Это имеет значение? Не обязательно - развитие будет продолжаться, и ethereum может все же стать новой операционной системой для экономики. Эфир не был создан как инвестиционный актив. Рынки могут захватывать и коммодитизировать идеи, и в один прекрасный день эфир может стать любимым в мире альтернативных инвестиций. Тем не менее, он еще очень молод, и у него впереди много падений, и пройдет еще немало времени, прежде чем традиционная финансовая инфраструктура поддержит его выход в мейнстрим.