Showing results for tags 'фарминг'. - CryptoTalk.Org Jump to content

Search the Community

Showing results for tags 'фарминг'.

The search index is currently processing. Current results may not be complete.


More search options

  • Search By Tags

    Type tags separated by commas.
  • Search By Author

Content Type


Forums

  • Crypto
    • About Forum
    • For Beginners
    • Chia Mining
    • Crypto World
    • Coins / Tokens Talk
    • NFTs & collections
    • Bounties
    • Exchanges
    • Defi
    • Trading
    • Marketplace
    • ICO/IEO's
    • Mobile Apps
    • Wallets
    • Tutorials
    • Mining
    • Services
    • Jobs
    • Referral Links
    • Gambling/HYIP's/FreeCoins
    • Off Topic
  • Russian
    • О Форуме
    • Новички
    • Chia Майнинг
    • Крипто Мир
    • Монеты / Токены
    • NFT & коллекции
    • Баунти кампании
    • Биржи криптовалют
    • Обменники
    • Defi
    • Трейдинг
    • ICO/IEO's
    • Мобильные Приложения
    • Кошельки
    • Инструкции
    • Майнинг
    • Услуги
    • Работа
    • Игры / Хайпы / Краны
    • Купить / Продать
    • Реферальный раздел
    • Оффтопик

Find results in...

Find results that contain...


Date Created

  • Start

    End


Last Updated

  • Start

    End


Filter by number of...

Joined

  • Start

    End


Group


About Me


BTC


ETH

Found 19 results

  1. Всем привет, давненько не пилил ничего нового и представляю вашему вниманию новую фармилку Mars Ecosystem на BSC (люблю эту сеть, ничего не сказать) и решил запилить обзор. Для начала хотелось бы отметить просто убойный APR, который держится довольно долгое время (думаю, что не будет быстро падать). TVL на данный момент 182.000.000$ и быстро растет. Проект прошел 2 аудита: Certik и Slowmist, а также проводит баг-баунти с Immunefi Перейдем к основным функциям проекта. Первая интересная вкладка - Pools APR от 468% до 880%, напоминаю, что это не APY. Очень выгодно держать $CAKE под 638% APR. В разделе Farms APR радует еще больше, он достигает 1350% Есть свой SWAP, хотя этим уже никого не удивить Раздел для добавления ликвидности Последние 2 вкладки нужны для ранних холдеров $XMS Сейчас проходит AIRDROP 1500$ в токенах $XMS в русскоговорящей группе, заходите и узнавайте подробности там РУ чат: https://t.me/marsecosystem_cis Полезные ссылки проекта: Twitter: https://twitter.com/MarsEcosystem Medium: https://mars-ecosystem.medium.com/ Web: http://marsecosystem.com Discord: http://discord.gg/gEWC4VVnNt Ребятушки, вчера на КМК стартанул аирдроп (уже закончился) https://coinmarketcap.com/currencies/mars-ecosystem-governance-token/airdrop/ Завершится 21 октября, так что у вас есть еще две недели для участия. Неплохо насыпают по текущему курсу (по нынешним меркам). Всего будет 3000 победителей. UPD 25.11 Также в Mars Ecosystem есть программа капитанов (Амбассадорка по-русски) Уточнил у админов в англ группе, они сказали что программа активна Ссылка на гугл форму с инфой ( уточняйте у админов)
  2. Мы - команда молодых людей, знакомых друг с другом на протяжении долгих лет. Среди нас есть и экономисты, и маркетологи, и программисты, в общем, представители разных профессий и направлений. И на всем протяжении этих лет мы растем и развиваемся, каждый в своём направлении... Часть имеет собственный, традиционный бизнес, и стремится расширять его, другая часть работает по найму и следует карьерной лестнице... Но все мы хотим чего-то особенного, чего-то большего! Того, что не сможет дать просто работа или бизнес в традиционном представлении этих понятий... Долгое время мы были в поиске решения этой задачи. Задача была не простой 🤷🏻‍♂... Было необходимо сделать так, чтобы каждый из нашей команды при взаимном сотрудничестве в своё удовольствие 🤝 достигал личные цели, одновременно достигая общую Мега-Цель 🌏... 👉 Благо в Нашей жизни появилась Технология Блокчейн. С её Революционным потенциалом - Технологического Прогресса для всего Человечества. Технология с возможностью применения во всех сферах жизнедеятельности людей и машин 👉 от сферы финансов, до сфер реального сектора экономики. С появлением этого инструмента в нашей жизни начались перемены... Мы переосмыслили традиционные подходы в бизнес процессах и решили создать собственную бизнес-модель для нас и новых поколений предпринимателей! Именно так появилась наша Крипто-Лаборатория SmartMen's.it Мы создаем собственную экосистему!
  3. Всем привет, хочу рассказать про новую фармилку, которую нашел. Ну как нашел, узнал я о ней тогда, когда увидел что они делают компенсацию для людей, которые потеряли свой кэш в Merlinlab. Почитать подробнее можно тут Пришло мне на счет 65$ в $WBNB, решил почитать, оказалось что это не всё. В течение 60 дней они открыли пул, где выдали $cMERL, на которые капают также $WBNB, находится он в разделе https://autoshark.finance/ocean. К моменту написания статьи у меня накапало 0.057 $WBNB = 27.63 $, итого я вернул уже 100$+ от потерянного, а фарм будет идти еще 53 дня. Теперь расскажу немного про саму фармилку, ибо решил в нее зайти небольшой суммой сам. Есть своя встроенная свапалка Раздел Farms небольшой, там только $JAWS-BNB-LP Самое интересное это Vaults, Dividents и Ocean. Vaults Пуллы с автореинвестом, тут можно найти много популярных монет, таких как $CAKE - 126% APY, $WINGS - 197% APY, $BSW - 338% APY, $WEX - 171% APY, $PANTHER - 212% APY, А пару стейблов $USDT-BUSD можно застейкать под 27% APY Dividents Тут все просто, держим $JAWS, получаем $WBNB, закинул 500$, % радует, да еще и $JAWS купил на просадке, вообще шик. Сходу 7% роста словил. Ocean Стейкаем $JAWS, получаем другие токены, компенсация также тут. В следующий раз расскажу о NFT, юзабилити токена $JAWS (которая скоро пополнится новыми плюшками) и многом другом. Официальные ресурсы проекта Сайт - https://autoshark.finance/ Русскоговорящая группа - https://t.me/autoshark_CIS Документы на русском - https://dyominegora.gitbook.io/autoshark_ru/
  4. Прошло около полутора месяцев с момента публикации «Агрегатор доходности Autofarm. Часть 1» и ввода средств в хранилище. Напомню, что делаем тест инструмента-связки: BNB вложили в Lend на Альпаке, а полученные там ibBNB внесли в хранилище (Vault) на Аутофарм. Cтартовые инвестиции составили 0,6 BNB, которые ввёл на Альпаку 15 сентября. Сегодня разберём инструмент и посмотрим, получилось ли что-нить заработать. Вывод средств В хранилище на Аутофарме награды копятся через рост депонированной суммы ibBNB и за счёт начисления токенов AUTO. На 28 октября моя позиция выглядит следующим образом: Депозит в хранилище составляет 0,56999 BNB и в разделе AUTO Rewards накопилось 0,0014 AUTO. Вывожу депозит и накопленные AUTO одной транзакцией. Комиссия за вывод составила 0,001652 BNB или 0,75 доллара (здесь и далее по тексту стоимость в долларах указывается по курсу на момент транзакции). В кошелёк вышли 0,56999 ibBNB и 0,0014 AUTO. Значения в главном меню кошелька отображаются округлёнными суммами, но средства хранятся в полном объёме и если делать транзакции, то отобразятся все знаки после запятой. Далее идём на Альпаку, возвращаем площадке ibBNB и выводим в кошелёк BNB. В кошелёк вышли 0,611243 BNB, комиссия за вывод составила 0,000744 BNB или 0,34 доллара. Доходность Сначала посчитаем доход без учёта комиссий, далее вычтем из него комиссии за транзакции и получим совокупный чистый доход. На Аутофарм ввёл 0,56792, а вывел 0,56999 ibBNB. Доход составил 0,00207 ibBNB или 1 доллар плюс 0,0014 AUTO или 1,42 доллара. Итого в совокупности 2,42 доллара. Альпака. На момент ввода 15 сентября курс 1 BNB = 1,0554 ibBNB, на 28 октября = 1,0723 ibBNB. Изначально вводил 0,6 BNB. После конвертации выведенных с Аутофарма 0,56999 ibBNB, в кошелёк вышли 0,611243 BNB. Соответственно доход составил 0,011243 BNB или 5,13 долларов. Совокупный доход без учёта комиссии равен 6,55 долларов (рост количества ibBNB на Аутофарме при расчёте включён в итоговый вывод средств с Альпаки). Общая комиссия за транзакции ввода/вывода на обеих площадках составила 0,005827 BNB или 2,57 доллара. Итого, совокупный чистый доход равен 3,98 доллара или 0,008728 BNB (состоит из 0,005416 BNB и 0,0014 AUTO). APR 15 сентября ввёл в пул 0,6 BNB или 253 доллара. Средства варились в пулах 43 дня. Соответственно имеем следующие значения APR: совокупный в долларах = 13,5% годовых; совокупный в BNB = 12,5% годовых. При расчёте, за доход берём 0,008728 BNB, предварительно конвертировав AUTO в BNB. Предпочту принять за справедливый именно APR в BNB = 12,5%, поскольку средства вводил именно в BNB. В заключение Доход 12,5% годовых в BNB вполне приемлем, с учётом того, что мало какая централизованная площадка стабильно даёт такой процент. Приемлемо, но не соответствует ожиданиям от Аутофарма, которые были в первой части. Из того что было заявлено, в совокупности должно было получиться около 20% годовых. По сути, если бы я просто оставил свои 0,6 BNB в Lend на Альпаке, то получил бы 11,5% годовых: 0,56849 ibBNB * 1,0723 = 0,609591 BNB; минус вложенные 0,6 BNB = 0,009591 BNB прибыль без учёта комиссии; минус комиссии за ввод/вывод 0,001433 BNB = 0,008158 BNB чистая прибыль; APR в BNB = 11,5% годовых. То есть, с учётом всех комиссий вклад Аутофарма в общий доход составил 1% годовых. Это открытие вызвало чувство разочарования 😒 Использование Аутофарма в связке с Альпакой при инвестиции в 0,6 BNB видится мне малоактуальным. Если у кого-то был более прибыльный опыт использования Аутофарма с высоколиквидными токенами и на небольших суммах, пишите в коммент будет интересно. *** У нас появился Телеграм-канал, где публикуем анонсы новых статей выходящих на Дзене и наблюдения, которые показались интересными, но вышли за тему еженедельной статьи. Подписывайтесь на каналы и читайте про криптовалюты. Эту статью также можно прочитать на моём канале в Яндекс.Дзен: https://zen.yandex.ru/media/id/5c47276e03922200ad73482d/agregator-dohodnosti-autofarm-chast-2-617ce058ca07226858db44ca
  5. После создания статей* о DeFi проектах на Ethereum и ланчпуле на Binance пришло понимание, что и там и там есть свои недостатки. На эфировских платформах цена за газ и размеры комиссий за транзакции продолжают достигать рекордно высоких значений, что делает микроинвестиции нерентабельными. В ланчпулах на Binance комиссий нет, всё надёжно, но они не часты и больших «иксов» там не заработать. Поэтому пришла идея опробовать новую площадку для фарминга. Мне посоветовали PancakeSwap и проект вызвал интерес. Во-первых, он построен на BinanceSmartChain (BSC) — блокчейн-сервисе Binance, запущенном осенью 2020. Благодаря заявленным низким комиссиям за транзакции, популярность BSC растёт у пользователей и разработчиков. В феврале 2021 BSC даже опередил Ethereum по количеству новых уникальных адресов и объёму транзакций: Во-вторых, PancakeSwap является лидирующей площадкой для обмена и фарминга, построенной на BSC. А по объёму заблокированных средств в пулах вполне сопоставим с эфировским Uniswap — 4,1 млрд долларов на PancakeSwap против 4,3 млрд на Uniswap, на текущий момент. Низкие комиссии, лидирующая позиция и возможность найти альтернативную площадку для заработка — чем не аргументы для изучения. Рассмотрим, что собой представляет платформа, какие возможности предлагает и попробуем испечь немного CAKEов 😁 Что это PancakeSwap — это децентрализованная биржа построенная на BinanceSmartChain и работающая на основе AMM-алгоритма (автоматический маркет-мейкинг). Проект запущен в сентябре 2020 года. Официальный сайт https://pancakeswap.finance Токены платформы CAKE — нативный служебный токен PancakeSwap. Является токеном формата BEP-20 (стандарт на BSC, аналог стандарта ERC-20 на Ethereum). Выполняет функцию токена управления. Владельцы CAKE могут голосовать за предложения или подавать собственные на специальном портале голосования. Большинство предложений касаются добавления новых токенов для создания новых пулов ликвидности/обменных или для создания новых пулов для фарминга. CAKE начисляют пользователям в качестве награды за предоставление ликвидности и фарминг на площадке, также ими можно участвовать в стейкинге. На 19.03.2021 курс CAKE равен 10 долларов за штуку с общей капитализацией более 1,3 млрд долларов. LP (FLIP) — токены, которые предоставляются поставщикам ликвидности (Liquidity Providers) взамен их средств, размещенных в пуле. LP-токены подтверждают внесение средств в пул, отражают долю в пуле и на них происходит начисление вознаграждения. Подробнее о них будет ниже. Возможности PancakeSwap Платформа представляет собой не только децентрализованную биржу для обмена токенов, но и площадку для получения пассивного дохода в виде: дохода от вложения в пул ликвидности, фарминга, стейкинга, участия в лотерее. Некоторые из этих инструментов взаимосвязаны. Например, чтобы начать фармить LP-токены, сначала их необходимо получить, обеспечив ликвидность пулу. А чтобы вложиться в пул, перед этим, можно в нём же купить необходимый токен. Получается некая многоходовочка 😁 Протестируем функционал площадки и начнём с обмена токенов. Обмен (торговля) через пул Как и на Uniswap, на Pancake нет классической книги ордеров, а есть автоматические пулы ликвидности, через которые происходит обмен (покупка/продажа) криптовалюты. Подробнее о принципе устройства AMM-алгоритма и работе пула ликвидности можно прочитать в статьях про Uniswap 1-я и 2-я части и про пулы ликвидности на Binance 1-я и 2-я части. Мы же переходим к обмену. Захожу на площадку через браузер Chrome (через Safari тоже работает) и подключаю к ней кошелёк — «Connect wallet». Среди доступных кошельков есть MetaMask (в нём можно переключить сеть с Ethereum на BSC) и TrustWallet (используется для хранения BEP-20 токенов). У меня есть TrustWallet и выбираю его. О подключении. Через кнопку TrustWallet кошелёк не подключается — постоянно выдаёт ошибку. Поэтому использовал WalletConnect и сканирование QR-кода. Подключение получилось не с первого раза, в процессе работы кошелёк периодически «отваливается» и приходится синхронизировать заново. Возможно, это временное явление, связанное с недавно произошедшей хакерской атакой на проект, но сейчас стабильность работы оставляет желать лучшего. У меня есть немного BNB в кошельке. Цель купить CAKE, чтобы далее вложить их в пул ликвидности CAKE/BNB и получить LP-токены CAKE-BNB, которые затем отправлю в фарминг. Первоначальная проверка показала, что разница курсов покупки на PancakeSwap и на Binance начинается в 4-м знаке после запятой, то есть практически одинаковая: На рисунке 4.2 видим следующие обозначения: Maximum Sold – максимальная цена, по которой пройдёт сделка (отклонение также идёт в 4-м знаке после запятой). Если цена изменится выше, то транзакция вроде как не пройдёт. Price Impact – алгоритм предупреждает о возможной разница между рыночной ценой и предполагаемой ценой сделки. Liquidity Provider Fee – комиссия за транзакцию в 0,2% от сделки, которую возьмёт пул. Немножко меняю суммы и делаю обмен 0,04 BNB на 1,04818 CAKE: Комиссия пула за обмен составила 0,00008 BNB, плюс комиссия за транзакцию в сети BSC (сетевой сбор) составила 0,00113838 BNB. Таким образом, в пересчете на доллары по курсу на момент сделки (262 бакса за 1 BNB), расходы на сделку составили примерно 32 цента. Если бы я купил CAKE на Binance и отправил бы их в кошелёк, то комиссия покупку составит 0,00004 BNB, за транзакцию – 0,021 CAKE, что в пересчёте на доллары составляет 0,22 цента, то есть вышло бы дешевле чем покупка на PancakeSwap. Три наблюдения о работе на платформе: 💡 Перед подтверждением транзакций кошелёк рассчитывает максимально возможную комиссию (здесь она была 0,00166743 BNB), фактический сбор всегда оказывался меньше. Подробности о проведении транзакция можно смотреть в своём кошельке или на ресурсе bscscan.com . 💡 Во время подтверждения транзакций через TrustWallet надо, чтобы в кошельке была открыта вкладка WalletConnect, где появляется окошко с подтверждением. В противном случае при нажатии в браузере кнопки, ничего не происходит ни в нём, ни в кошельке. 💡 Размер сетевого сбора не зависит от суммы транзакции. Например, при обмене на 10 долларов и на 50 долларов сетевой сбор будет примерно одинаковый: Это справедливо и для более крупных сумм, в чём можно убедиться, посмотрев историю транзакций на bscscan.com. Такая же ситуация и с транзакциями на Ethereum – стоимость комиссии зависит не от суммы перевода, а от типа транзакции и момента времени. При этом, размер комиссий за аналогичные транзакции в BSC существенно ниже, чем на Ethereum – на момент проведения моей транзакции комиссия за такую-же на эфире составляла примерно 6,7 доллара (21 000 газа * 189 гвей / 1 млрд * 1700 долларов), то есть в 20 раз больше. Итак, у меня в кошельке есть необходимое количество BNB и CAKE и перехожу к предоставлению ликвидности. Предоставление ликвидности в пул Чтобы стать поставщиком ликвидности пула CAKE/BNB необходимо внести в пул CAKE и BNB в соотношении 50/50. Взамен получим LP-токены CAKE-BNB, подтверждающие внесение средств и отражающие состояние нашей доли в пуле. На них будет начисляться вознаграждение. За каждую сделку в пуле биржа взимает комиссию в 0,2% от сделки, из которых 0,17% идут поставщикам ликвидности, а 0,03% в PancakeSwap Treasury (казначейство биржи, где они вроде-бы потом сжигаются). Вознаграждение распределяется между ними пропорционально доле в пуле. Полученные LP-токены можно вложить в фарминг CAKE и параллельно продолжать получать вознаграждение от торговых комиссий в пуле. LP-токены можно продать в любой момент и выйти из пула. Важно помнить о риске «непостоянных потерь», когда в результате изменения цены активов и их перераспределения внутри пула, можно понести убыток. Подробно о непостоянных потерях и моём опыте вложений можно прочесть в статьях о пулах ликвидности на Binance 1-я и 2-я части. Ввод средств Перед вводом средств в пул необходимо подтвердить ( approve ) доступ смарт-контракта PancakeSwap к токенам CAKE в моём кошельке. Это стоило 0,0004443 BNB или примерно 11 центов на момент транзакции: Подтверждение прошло успешно и теперь ввожу в пул 0,0771081 BNB и 2,0279 CAKE: Ввод средств стоил мне 0,00187275 BNB или 48 центов, и взамен внесённых токенов я получил 0,3495 LP-CAKE/BNB, которые отражаются в кошельке. В заключение Теперь буду наблюдать, как будут перераспределятся активы в пуле и смогу ли что-то заработать на комиссиях. Также внесу LP-токены в фарминг для «выпечки» CAKE. О результатах расскажу в следующей части, а также посмотрим, как ещё можно заработать CAKE и попробуем принять участие в лотерее. Пока что впечатление от площадки в целом положительное, благодаря приятному интерфейсу и лайтовым в сравнении с Ethereum комиссиям на BSC. Однако, стабильность соединения TrustWallet-PancakeSwap оставляет желать лучшего, поэтому попробую протестировать как работает связка MetaMask-TrustWallet. 20.03.2021 У нас появился Телеграм-канал, где будем публиковать анонсы новых статей выходящих на Дзене и возможно наблюдения, которые показались интересными, но вышли за тему еженедельной статьи. Подписывайтесь на каналы и читайте про криптовалюты. *Ссылки на статьи по теме: Aave самый капитализированный DeFi проект Uniswap (V2) Часть 1 Uniswap ( V2) Часть 2 Maker – DeFi кредитная площадка Compound. Часть 1 Compound. Часть 2 Пулы ликвидности на Binance Пулы ликвидности на Binance. Часть 2
  6. Продолжаю тему DeFi площадок, работающих на BinanceSmartChain (BSC). В этот раз рассмотрим и протестируем Autofarm. По объёму заблокированных средств площадка занимает 7 место с TVL равным 916 млн долларов: Начнём с описания возможностей платформы, и далее заведу средства в понравившиеся инструменты. Что это Проект запущен в декабре 2020 года. AUTO – нативный токен, общая эмиссия которого составляет 80 000 штук. Официальный сайт https://autofarm.network/ Autofarm – это агрегатор доходности в сети BSC, который взаимодействует с пулами на других DeFi площадках. Пользователь вкладывает средства в пулы DeFi проектов, но не напрямую, а через хранилища (Vaults) на Аутофарме. Аутофарм же согласно своей стратегии, автоматически компаундирует (реинвестирует) доход, благодаря чему повышается доходность от инвестиций. Также через Аутофарм можно стейкать деривативы других площадок и получать повышенный доход в сравнении с тем, если бы стейкали их на родных площадках. (Под деривативами здесь и далее по тексту понимаю служебные токены DeFi платформ, которые пользователь получает взамен внесённой на них оригинальной крипты. Например, beltBTC с Belt Finance или ibBNB с Alpaca). Помимо доходных хранилищ, на Аутофарме можно обменивать крипту (Swap). Алгоритм отслеживает курсы на различных децентрализованных биржах и выбирает лучший вариант. Обмен может быть как прямым, например, BNB на ALPACA, так и маршрутом из нескольких шагов, например BNB-USDT-ALPACA. Функция обмена не особо интересна, поэтому подробно останавливаться на ней не буду и перейдём к инвестиционным инструментам платформы. Vaults Вкладка Vaults (хранилища) – это главная страница, на которую попадаем сразу же при входе на платформу. Технически хранилище представляет собой смарт-контракт. Аутофарм заявляет, что его смарт-контракты прошли аудит у нескольких независимых аудиторов, наиболее известный из которых Certik. Помимо BSC, через платформу можно вкладываться в пулы проектов, работающих на блокчейнах HECO, Polygon, Avalanche, но более 90% средств заблокированы в пулах на BSC. Поэтому будем рассматривать хранилища, работающие на этом блокчейне. Представлено четыре вида хранилищ, соответственно имеем четыре инвестиционных инструмента: сингл пулы токенов AUTO, CAKE и др, и деривативов с Alpaca и Belt Finance. нестабильные пулы ликвидности с Autofarm, PancakeSwap, MDEX, Belt, Wault, ApeSwap и др; деривативы стейблкоинов с Alpaca; стабильные пулы ликвидности с PancakeSwap, MDEX, Belt, Wault, ApeSwap и др. Списки хранилищ можно сортировать через кнопку «Filters», выбирая соответствующую группу (указано стрелочкой на рис 2). От теста пулов ликвидности пока отдохну, стейблкоинам есть другое применение, поэтому более всего заинтересовали сингл пулы с деривативами. Выбираем их в фильтре, через кнопку «Single Assets» и открывается список 15 позиций: Идея в том, чтобы попробовать связку из двух инструментов на двух площадках: BNB на Альпаке и ibBNB на Аутофарме. Для этого, сначала заведу BNB на Альпаку через инструмент Lend, взамен платформа выдаст мне служебные токены ibBNB (подробнее об этой процедуре в 1й части статьи по Альпаку). Из 4й части Альпаки помним, что за 2 месяца работы доход от этого инструмента составил 8% годовых в BNB с учётом комиссий за ввод/вывод. А стейкинг ibBNB показал себя менее прибыльным делом – доход с учётом комиссий составил 2% годовых при пересчёте на доллары (правильнее назвать фармингом, поскольку за ibBNB шла награда в ALPACA). Поэтому, вторым шагом вместо того, чтобы вносить ibBNB в Stake на Альпаке, я заведу их на Аутофарм в хранилище ibBNB. Хранилище ibBNB Рассмотрим подробнее хранилище и начнём эксперимент. Сначала сравним обещаемые цифры дохода: В нижней части рисунка, касающейся Аутофарма видим колонку «APY Calculations», в которой показано, что общий APY хранилища складывается из дохода в ibBNB и дохода в AUTO (APY хранилища = Farm APY + APR AUTO) – обещает 9,43% годовых на ibBNB и ещё 6,44% годовых в их нативном токене AUTO. В верхней части рисунка видим, что Альпака заявляет 6,71% годовых по инструменту Lend. В совокупности по обоим пулам мы имеем 13,15% годовых в BNB и 6,44% в AUTO. Для сравнения самая выгодная программа по вкладу BNB на Binance сейчас обещает 5,86% годовых. Понятно, что проценты будут меняться в режиме реального времени (и на Binance тоже), но сейчас предварительная математика вполне привлекательна. В колонке «Fees» описываются комиссии, взимаемые пулом. Нам как пользователям, большая часть из них не интересна, поскольку площадка заявляет, что «Все APY и APR, отображаемые в деталях хранилища уже включают в себя все применяемые комиссии, обеспечивая тем самым принцип WYSIWYG (what you see is what you get – что видишь, то и получаешь)». Запомним только «Entrance Fee» – эту комиссию фактически снимут с нас при вводе средств в хранилище. Ввод средств Сначала вводим BNB в Lend на Альпаку. 15 сентября завёл 0,6 BNB, уплатив 0,000689 BNB или 0,29 доллара (здесь и далее по тексту стоимость в долларах указывается по курсу на момент транзакции комиссии). Взамен получил 0,56849 ibBNB: Дальше двигаю со своими 0,56849 ibBNB на Аутофарм. К платформе подключаюсь с помощью MetaMask – в нижней части экрана нажимаю «Wallet», и в кошельке подтверждаю доступ платформы к нему. 15 сентября завожу их в хранилище ibBNB. Ввод проходит в два этапа: подтверждение доступа смарт-контракта к токенам в кошельке и непосредственно сам ввод. Комиссия за подтверждение составила 0,000236 BNB, за ввод 0,001936 BNB, итого в совокупности 0,002172 BNB или 0,94 доллара. Комиссия пула за ввод (Entrance Fee) составила 0,00057 BNB или 0,1% от суммы инвестиций. На левой части рисунка 7 видим колонку с накапливаемым доходом в токене AUTO. Информация отображается на главной странице платформы. На правой части рисунка видим сумму в 0,56792 ibBNB, которая вошла в хранилище и примерный прогнозируемый доход в ibBNB. Эта инфа отображается внутри пула. Награды начисляются в реальном времени и к моменту публикации уже немного накопилось. Заключение 15 сентября внёс 0,6 BNB в Lend на Альпаку. Доход по этому инструменту копится через рост стоимости ibBNB. На момент входа курс 1 BNB = 1,0554 ibBNB. Полученные на Альпаке 0,56849 ibBNB внёс в хранилище на Autofarm. После уплаты комиссии за ввод, в хранилище вошли 0,56792 BNB. Получилась связка из двух инструментов с двух площадок. Оставляем средства работать и через несколько недель посмотрим какой получится результат. Дополнительное внимание привлёк пул beltETH. Интерес вызван тем, что Эфириум по BSC я ни разу не переводил, а площадка Belt Finance, хоть и несколько мудрёная, но стабильно занимает высокую строчку в рейтинге по TVL (подробнее о ней можно прочитать в «Агрегатор доходности Belt Finance. Часть 1»). Появилась мысль попробовать сделать связку: ETH завести на Belt Finance, а полученные beltETH в хранилище на Autofarm. Если реализую, то выпущу отдельную часть статьи. *** У нас появился Телеграм-канал, где публикуем анонсы новых статей выходящих на Дзене и наблюдения, которые показались интересными, но вышли за тему еженедельной статьи. Подписывайтесь на каналы и читайте про криптовалюты. Эту статью также можно прочитать на моём канале в Яндекс.Дзен: https://zen.yandex.ru/media/id/5c47276e03922200ad73482d/agregator-dohodnosti-autofarm-chast-1-61459034b822627616d9e367
  7. В продолжении темы DeFi площадок, работающих на BinanceSmartChain (BSC) рассмотрим ещё один проект – Alpaca Finance. Проект можно назвать малоизвестным, по размеру капитализации находится на 1177 месте в рейтинге coinmarketcap. Но несмотря на скромную капитализацию, по объёму заблокированных средств занимает 3е место среди всех проектов, работающих на BSC. Наблюдаю за показателем около месяца, и Alpaca за это время поднялся со стабильной шестой строчки в рейтинге на третью. Этот факт, интересные на первый взгляд проценты дохода, а также милые название и логотип – Альпака (южноамериканская живность) сподвигли на обзор проекта. Что это Alpaca Finance – это протокол (по-простому: платформа, площадка) для фарминга криптовалюты с привлечением заёмных средств. 💡 Фарминг означает, что вводим в пул одну крипту, а награду получаем в другой. Этим он отличается от стейкинга, при котором награда начисляется в той же валюте, которую внесли в стейк. Проект запущен в марте 2021 года на блокчейне BSC. Изучая документацию на официальном сайте, нашёл пару фактов. Проект периодически проходит аудит от независимых аудиторов PeckShield, Certik и др. При «листинге» на PancakeSwap, через создание пула ликвидности ALPACA/BNB, разработчики сожгли свои получившиеся LP-токены, чтобы нельзя было вывести средства. Аудиторы и решимость команды сжечь токены видятся мне дополнительными плюсами к привлекательности проекта. Официальный сайт https://www.alpacafinance.org Токен ALPACA Alpaca Finance позиционирует себя как проект без инвесторов, без предварительной добычи и продажи токенов. То есть единственный способ заработать ALPACA – это нафармить их на площадке. Распределение эмиссии токенов выглядит следующим образом: 87% токенов будет распределено между пользователями, 8,7% будет выделено на развитие и расширение команды, 4,3% зарезервировано на расходы типа листинг токена на биржах, заполнение пула с BNB на PancakeSwap, услуги третьих лиц и пр. Эмиссия планируется в течение двух лет, после этого прекратится. (Часто задаюсь вопросом, что будет с любым проектом, когда эмиссия его токенов закончится, и пока ответа не нашёл 🧐). Планируется, что основной функцией ALPACA будет функция управления – на сайте заявлено, что вскоре будет запущено «хранилище управления», которое позволит членам сообщества голосовать своими ALPACA и участвовать в управлении проектом. ib-токены Это «технические» токены платформы. После внесения на платформу средств, взамен оригинальной крипты мы получаем ib-токены, которые подтверждаю внесение средств. Например, внесли BNB, получили взамен ibBNB. Эти токены не отображаются на coinmarketcap, но именно на них начисляются награды за предоставление кредита (лендинг). Особенность платформы в том, что начисляемые награды увеличивают не количество ib-токенов, а их курсовую стоимость. То есть, чем дольше пользователь владеет ib-токенами, тем дороже они становятся. Так происходит накопление процентов-наград за лендинг. Ниже рассмотрим подробно на конкретном примере. Инвестиционные инструменты Для пользователя Alpaca представляет собой несколько ступенчатую схему, в которой можно зарабатывать. Схема состоит из инструментов, разложенных в соответствующих вкладках: Lend. Пользователь может стать кредитором (lender), внеся свою крипту в соответствующее хранилище (смарт-контракт). Далее «фермеры-заёмщики» берут эти средства в займ для усиления своей позиции в фарминге, а кредитор получает доход в виде процентов уплачиваемых заёмщиками по кредиту. Начисление процентов происходит через рост курса ib-токенов, которые кредитор получит взамен внесённой оригинальной крипты. Это первый инструмент, с которого начинается работа на площадке. Stake. Ещё один простой инвестиционный инструмент. ib-токены, полученные при лендинге можно внести в специальный соответствующий своему токену пул и фармить ALPACA. Можно назвать его следующим и взаимосвязанным с «Lend» шагом. Graze. Здесь расположены пулы, в которые можно внести токены ib-ALPACA и фармить токены других, зачастую малоизвестных проектов – на момент создания статьи это некие FORM, ORBS, WEX. Проекты мне не знакомы и тестить его не буду, а вот английский оригинальный текст, описывающий эту вкладку, понравился – «a magical place where Alpacas can graze on rare crops of their choice» 🙂 Stronk. Хранилище, созданное на старте проекта для стимулирования пользователей блокировать в нём свои ALPACA за счёт повышенных наград, а не продавать их. Оно прекратило работу 14 июля, поэтому в суть его работы вдаваться не стал. (Далее по тексту на некоторых скринах, сделанных в начале месяца, эта вкладка почему-то не отображается. В любом случае, она уже не активна). Farm. Возможность быть фермером-заёмщиком – фармить крипту с привлечение заёмных средств в пулах на PancakeSwap и WaultSwap, делая это непосредственно с площадки Alpaca. Это и есть основной инвестиционный инструмент проекта. Тема мне видится не простой. Надо создать LP-токены, учтя при этом риск непостоянных потерь, определится с размером кредитного плеча и учесть риск возможной принудительной ликвидации позиции. Поэтому разбору и тесту фарминга будет посвящена следующая отдельная часть статьи. Начнём работу на платформе с простых инструментов – внесём средства через «Lend», получим взамен ib-токены и отправим их в «Stake» фармить ALPACA. По ходу дела будем разбираться с нюансами устройства Альпаки. Подключение и ввод средств (Lend) Подключение делается в пару кликов – нажимает «Connect to a wallet» в верхней части экрана, выбираем кошелёк и готово. Для работы на Alpaca понадобится MetaMask или можно использовать другой кошелёк с функцией WalletConnect (не проверял). После подключения МетаМаска отображается первая страница платформы «Lend», на которой видно количество токенов в кошельке, поддерживаемых платформой: Площадка поддерживает семь базовых активов: ALPACA, BNB, BUSD, USDT, BTCB, TUSD и ETH, каждому из которых соответствует своё хранилище (смарт-контракт). Как вы могли заметить из других статей, я поклонник BNB 😁, поэтому тестить буду именно его и на примере хранилища BNB разберёмся с обозначениями. Общий заявленный APY состоит из следующих частей: Lending APR = 11,58% годовых. Это процент дохода, который будем получать за депонирование средств в хранилище, то есть за простой ввод средств на Альпаку, без всяких дальнейших манипуляций. Staking APR = 4,16% годовых. Это процент дохода по фармингу ALPACA с помощью токенов ib-BNB, которые получим взамен внесённых на платформу BNB. Total APR = 15,74%. Это сумма «Lending APR» и «Staking APR». Total APY = 17,04%. Подразумевает ежедневное ручное реинвестирование средств (скорее всего нафармленных ALPACA). Из опыта работы на других площадках, в том числе на PancakeSwap сложилось представление, что с учётом комиссий за транзакции по реинвестированию значение показателя APY – это больше маркетинговый ход, чем реальность. Поэтому в своих прогнозах буду ориентироваться на показатель «Total APR». Как и на других DeFi площадках, значения всех APY и APR меняются в режиме реального времени. «Utilization» означает сколько средств из хранилища выдано в кредит на настоящий момент. В документации проекта вычитал, что при использовании выше 90% средств хранилища, процентная ставка резко возрастает, что делает заимствования более дорогими, а кредитование более прибыльным. Подробнее о балансе процентных ставок будет дальше при подсчёте результатов. Ввод средств Нажимаю «Deposit» и вношу в хранилище 0,4 BNB. Комиссия составила 0,000684 BNB или 0,2 доллара (здесь и далее по тексту стоимость в долларах указывается по курсу на момент транзакции). С кошелька списались мои 0,4 BNB, а на платформе и в кошельке отобразились 0,386 ibBNB. Помним, что число ibBNB не растёт, а растёт их курсовая стоимость. На нашем примере, изначально при запуске проекта 1 ibBNB = 1 BNB. Я ввёл средства 05.07.2021, когда 1 ibBNB = 1,0353 BNB, посмотрим сколько он будет стоит к моменту подсчёта результата. Теперь, следующим шагом отправим полученные 0,386 ibBNB фармить ALPACA через вкладку «Stake». Stake Во кладке есть 7 действующих и 3 неактивных пула для фарминга ALPACA. Выбираю пул с ib-BNB токеном и вношу свои 0,386 ibBNB. Сначала подтверждаю доступ смарт-контракта к ib-BNB в кошельке. Комиссия составила 0,000236 BNB или 0,08 доллара. И далее вношу токены в пул, уплатив 0,000967 BNB или 0,31 доллара комиссии: Процент дохода в 3% годовых выглядит смешным, но помним, что он постоянно меняется и посмотрим, что даст эта инвестиция в совокупности с лендингом. Награды начисляются в режиме реального времени и первые проценты «накапали» уже через несколько минут. Оставляем средства работать в пулах и вернёмся к ним через несколько недель. В заключение Вкратце познакомились с Альпакой, ввели средства на площадку и отправили полученные ib-токены фармить ALPACA. По большому счёту, достаточно было затестить Lend, поскольку именно он предлагает интересный % дохода, в сравнении с которым фарминг ALPACA выглядит слабенько, но поскольку он вытекает из лендинга, то затестили и его как связанный инструмент. В следующей части перейдём к фармингу в пуле ликвидности с привлечением кредитных средств. Это видится мне рискованным занятием, поэтому, прежде чем вносить средства постараюсь подробно разобраться в том, как это работает и учесть возможные риски. *** У нас появился Телеграм-канал, где публикуем анонсы новых статей выходящих на Дзене и наблюдения, которые показались интересными, но вышли за тему еженедельной статьи. Подписывайтесь на каналы и читайте про криптовалюты. Эту статью также можно прочитать на моём канале в Яндекс.Дзен: https://zen.yandex.ru/media/id/5c47276e03922200ad73482d/depozity-i-farming-na-alpaca-finance-chast-1-60fbb620e259b71e14bf750b
  8. Каждый кто инвестирует в крипту знаком с базовым риском – возможное падение курса криптоактива. Инструменты типа стейкинговых и фарминговых пулов также подвержены этому риску, когда несмотря на высокие проценты APY/APR можно получить фактический убыток из-за падения курса инвестиционного токена. За полтора года, что изучаю крипту, рынок в целом имеет восходящий тренд, поэтому с потерями от падения курса в реальности сталкивался не часто, и тем более с потерями от инвестиций в сингл пулы. Но на примере пула BunnyMaximizer на PancakeBunny покажу как несмотря на высокий APY получил убыток из-за падения курса токена BUNNY. Ввод средств в Bunny Maximizer Про PancakeBunny ранее делал обзор из нескольких статей (начинается со «Стейкинг на PancakeBunny. Часть 1»), за исключением одного инструмента, площадка особо не заинтересовала. В мае проект подвергся хакерской атаке, в результате была похищена часть средств пользователей. На фоне общего падения рынка это послужило причиной обвала курса их нативного токена BUNNY с более чем 300 до 25 долларов за штуку. В середине июля на площадке появился новый продукт Bunny Maximizer – сингл пул для стейкинга BUNNY, который привлёк внимание заявленным высоким процентом дохода около 220% годовых. На тот момент весь рынок находился на стабильно низких отметках, я предположил, что BUNNY уже отыграл последствия хакерской атаки и теперь будет двигаться вслед за рынком. Решил вложить немного средств и потестить пул в расчёте, что он может стать рабочим инструментом. 18 июля на PancakeSwap купил 11,99 BUNNY по 16,18 долларов за штуку и внёс их в пул. Комиссия за покупку и ввод в пул в совокупности составила 0,001736 BNB или 0,51 доллара (здесь и далее по тексту стоимость в долларах указывается по курсу на момент транзакции😞 Скрин сделан на следующий день после ввода средств. Доход начисляется в режиме реального времени, на рисунке можно увидеть уже начисленные первые проценты. Сумма первоначальных инвестиций составила 194 доллара (11,99 BUNNY * 16,18 $). Как видим из скрина, BUNNY начал «радовать» уже на следующий день после вложения в пул – мой баланс составляет 181 доллар, то есть курс токена упал до примерно 15 баксов за штуку. В тот момент это не сильно обеспокоило, поскольку весь рынок стабильно находился внизу. Фиксация прибыли Средства находились в пуле месяц, именно столько понадобилось времени, чтобы настейкать 1,084BUNNY. Курс токена к этому моменту снизился, примерно до 11,3 долларов за штуку, хотя топовая крипта и рынок в целом уже пару недель стабильно шли вверх. Заработав целый BUNNY, снял награду и зафиксировал прибыль. Вывод награды сделал в одну транзакцию нажатием кнопки «CLAIM». 1,084 BUNNY вышли на кошелёк, комиссия составила 0,00079100 BNB или 0,34 доллара: Зафиксировал прибыль, обменяв их на BNB через PancakeSwap. Совокупная комиссия за обмен составила 0,000835 BNB или 35 центов: В результате за 1,084 BUNNY получил 0,02938 BNB или 12,251 доллара. Таким образом, курс 1 BUNNY на момент обмена уже составил 11,3 доллара за штуку. APY За месяц наблюдения за пулом заявленный процент дохода колебался от 220% до 330% годовых. Фактический APY без учёта комиссий за транзакции при расчёте в BUNNY и в долларах составил: APY в BUNNY = 110% годовых, APY в долларах = 77% годовых. Видим, что фактический APY в расчёте на BUNNY сильно отличается от заявленного. Справедливости ради отмечу, что такие несоответствия есть не только на PancakeBunny, но и на других децентрализованных доходных площадках. Показатель APY – это теоретическая цифра в момент времени, на которую не стоит опираться при планировании. Я бы назвал его просто маркетинговым ходом для привлечения пользователей. Лучше брать в расчёт заявленное значение APR, оно ближе к реальности и проверять самостоятельно на небольших суммах. Но даже фактические 110% в BUNNY и 77% годовых в долларах вполне пригодные значения, чтобы использовать пул как рабочий инструмент. Если бы не одно, но – стабильное снижение курса BUNNY, несмотря на растущий рынок. Опасения по BUNNY Зафиксировав прибыль, зафиксировал и свои наблюдения по рынку и BUNNY: с 18 июля по 18 августа рынок существенно вырос. Например, BNB вырос на 30% с 310 до 400 долларов, CAKE вырос на 60% с 13 до 21 доллара и т.д. Каждый токен рос своим темпом, и в целом рос весь рынок. А BUNNY за это время снизился на 30% с 16,2 до 11,3 долларов за штуку. согласно coinmarketcap общая эмиссия BUNNY ограничена и может составлять 1 млн штук. На момент начала теста их было выпущено около 510 000 штук. Даже при фактической доходности одного только пула BunnyMaximizer в 110% годовых, чеканка BUNNY должна прекратиться меньше, чем через год. Это, не считая других пулов на платформе, где также идёт производство новых монет. Ведь доходность 110% годовых в сингл пуле, по сути – это скорость создания новых монет. И что будет после того, как все токены будут созданы не понятно. показатель «циркулирующее предложение» на коинмаркеткапе за месяц не обновился, то есть типа сколько монет было выпущено, столько и осталось. Очевидно, что так быть не может, значит у проекта есть какие-то проблемы с предоставление данных рейтинговому сайту. Этим грешит не только PancakeBunny, но в случае, когда токен идёт вниз – это дополнительное опасение. фактический долларовый APY не сможет перекрыть потери, если курс продолжит снижаться. Я не склонен к «распродажам» и вполне комфортно себя чувствую на падающим рынке. Но стабильное снижение цены токена на растущем рынке и опасения скорого прекращения его эмиссии накапливало тягостное ощущение от понимания, что мои средства стремительно таят. Параллельно была мысль – может подождать ещё, Банни одумается и начнёт расти 😅 Но к 22 августа, когда рынок продолжал идти вверх, BUNNY достиг цены 6,7 долларов за штуку, потеряв 58% стоимости моих первоначальных инвестиций. Я принял решение вывести средства из пула и зафиксировать убыток. Выход из пула и фиксация убытка Вывод средств и наград происходит в одну транзакцию, нажатием кнопки «EXIT: CLAIM&WITHDRAW». Комиссия за вывод составила 0,001041 BNB или 0,47 долларов. На PancakeSwap обменял свои 11,99 BUNNY на 80,69 BUSD по курсу 6,73 доллара за BUNNY. Комиссия за обмен составила 0,000895 BNB или 40 центов. Фактически, на тот момент у меня в пуле было чуть больше BUNNY, за счёт переведённых копеек с другого аккаунта и накопленных за несколько дней наград. Чтобы сохранить простоту и не загромождать статью скрины выставлять не буду. Мой убыток от падения курса составил 194 – 80 = 114 долларов, без учёта полутора баксов комиссий. Неприятно признавать, но это факт и наглядный пример. В заключение Из этой истории видно, что несмотря на высокие проценты дохода исчисляемого в токенах, можно потерять деньги из-за снижения его курса. Это базовый риск криптоинвестора, который напомнил о себе, чтобы не расслаблялся 😅 Из-за сомнений тяжело принять решение о фиксации убытка. После продажи токенов хотя и остались сомнения, что курс может вырасти, а я продал в минус, но в целом есть ощущение, что сделал правильно. На момент публикации BUNNY по-прежнему не хочет идти за рынком и колеблется внизу, где-то в районе 7,4 доллара за штуку. *** У нас появился Телеграм-канал, где публикуем анонсы новых статей выходящих на Дзене и наблюдения, которые показались интересными, но вышли за тему еженедельной статьи. Подписывайтесь на каналы и читайте про криптовалюты. Эту статью также можно прочитать на моём канале в Яндекс.Дзен: https://zen.yandex.ru/media/id/5c47276e03922200ad73482d/vysokii-procent-dohoda-i-fakticheskii-ubytok-na-primere-steikinga-bunny-6133562b71c8776747c7e68a
  9. В прошлых частях (начинается с «Депозиты и фарминг на Alpaca Finance. Часть 1») разобрали и начал тестировать инструменты площадки: Lend, Stake и Farm в пулах BUSD-BNB и CAKE-BNB. В третьей части вывел средства из фарминга в BUSD-BNB и зафиксировал убыток. Теперь подведу итог двухмесячной работе средств в инструментах Lend и Stake, и зафиксирую результат в CAKE-BNB. CAKE-BNB Инвестиции в CAKE-BNB – это не стейкинг в сингл пуле, а фарминг в пуле ликвидности, то есть эффект накопления здесь не работает. Поэтому просто держать средства в пуле и смотреть как они растут (например, как в сиропном пуле CAKE), не получится. В момент входа в пул 3 августа, показатель Equity Value (означает примерное количество BNB, которое выйдет в кошелёк после закрытия позиции) равнялся 0,601 BNB (рис 1 в «Alpaca Finance. Часть 3. Результаты по фармингу»). Он стабильно рос, выйдя на свой пик в 0,713 BNB к 28 августа. А потом начались «качели» – значение проваливалось вниз, приподнялось, но так не достигло своего максимума, и на 7 сентября равняется 0,668 BNB: Equity Value снизился на 6,3% от своего максимального значения. В процентах, казалось бы, немного, но 0,045 BNB разницы – это около 20 баксов. За то же время с 28 августа по 7 сентября курс CAKE снизился на 13,5%, BNB – на 8%. Есть понимание, что даже для таких активов как BNB и CAKE изменения цены в пределах 10 % – это дело одного дня даже на спокойной рынке. Несмотря на то, что они неплохо коррелирую между собой, предугадать изменение, уловить явную закономерность между ним и состоянием фарм позиции для меня видится нереальным делом. Поэтому пока решил действовать по принципу: завёл средства в пул, рынок сложился в мою пользу, поднакопил доход и вывел, зафиксировав прибыль. Без реального твёрдого расчёта, но, что есть 😅 Вывод средств 7 сентября вывожу средства из пула. Использую вариант «Convert to BNB», при котором все средства будут конвертированы в BNB и после погашения долга выйдут в кошелёк. Вывод происходит в одну транзакцию, комиссия составила 0,005766 BNB или 2,57 доллара (здесь и далее по тексту стоимость в долларах указывается по курсу на момент транзакции😞 В кошелёк вышли 0,670266 BNB. Из второй части статьи помним, что вносил в пул 0,60333 BNB, соответственно прибыль составляет 0,066936 BNB, что в пересчёте на доллары равно примерно 30 баксов. Также за время работы пул нагенерил мне 1,8 ALPACA, что составляет 2,1 доллара. Итого, прибыль без учёта комиссий равна 32,1 доллар. Комиссии за ввод в совокупности составили 0,009689 BNB или 3,17 доллара. Комиссия за вывод 0,005766 BNB или 2,57 доллара, итого в сумме 5,74 доллара. Соответственно, чистая прибыль от работы в пуле равна 26,4 доллара или 0,051481 BNB. APY Средства проработали в пуле 36 дней: с 3 августа по 7 сентября. Заявленный APY колебался от 130% до 280% годовых. Поскольку я вводил и выводил BNB то, чтобы максимально объективно проверить это значение посчитаем фактический APY в BNB без учёта комиссий. И посчитаем реальный долларовый APY с учётом уплаченных комиссий и курса валюты: APY в BNB без учёта комиссий составил 112% годовых. Долларовый APY с учётом комиссии составил 140% годовых. Важно помнить, что если рынок повернётся не в нашу пользу: цены валют в паре не будут коррелировать или сильно изменятся относительно самих себя у любой из валют, то инвестиция в любой нестабильный пул ликвидности может привести к убытку, как это произошло на моём примере в пуле BUSD-BNB. Stake Теперь перейдём к базовым инструментам площадки: Lend и Stake. Инструменты взаимосвязаны, и чтобы добраться до Lend, сначала надо вывести средства из Stake. Посмотрим сколько получилось в нём заработать, стейкая ibBNB. Средства находились в пуле примерно 63 дня: 7 июля я внёс в пул 0,386 ibBNB или 123,5 доллара (рис 6 в первой части). К 9 сентября средства заработали 1,09 ALPACA или 1,14 доллара – это прибыль без учёта комиссии: 💡Если хотим вывести только награды, то нажимаем CLAIM, если хотим вывести и основные средства, и награды, то нажимаем Unstake. Всё выйдет в одну транзакцию. Комиссия за ввод равнялась 0,001203 BNB или 0,39 доллара, комиссия за вывод – 0,000759 BNB или 0,32 доллара. Итого, общие расходы составили 0,71 доллар. Соответственно, чистая прибыль от работы в пуле равна 0,43 доллара. APY/APR Считаю фактический показатель APR, поскольку ручного реинвестирования не делал, а автоматическое отсутствует. В пулах, где нет автоматического реинвеста, для микроинвестора значение APY бесполезно, так как за каждую транзакцию реинвестирования надо уплатить комиссию, которая «съест» часть или всю прибыль. Но даже при автоматическом реинвесте заявленный APY на знакомых мне defi площадках не соответствует фактическому проценту дохода – это больше маркетинговый ход для привлечения пользователей, теоретическая цифра в момент времени. За время наблюдений значение APY колебалось в пределах 2,37% - 5,07%. Фактический APR в долларах без учёта комиссий составил 5,5% годовых, с учётом комиссий – 2% годовых. И то и то значения выглядят не привлекательными для крипторынка. Но, поскольку Stake является продолжением инструмента Lend, то давайте выведем из него средства, посчитаем его APR и совокупный по обоим инструментам. Lend Инвестиции в Lend пулы— это предоставление капитала на площадку, который далее выдаётся в кредит фермерам. 5 июля ввёл на платформу 0,4 BNB, взамен которых получил 0,386 ibBNB, которые подтверждают внесение средств. 9 сентября вывожу средства из пула: В кошелёк вышли 0,40739400 BNB. В результате, за 65 дней работы в пуле я заработал 0,0073 BNB или 3,06 доллара, без учёта комиссий. Как рассчитывается. Награды в Lend начисляются не через увеличение количества ib-токенов, а через рост их курсовой стоимость. То есть, чем дольше мы ими владеем, тем дороже они становятся и тем выше наш доход. 5 июля в момент ввода средств 1 ibBNB = 1,0353 BNB (рис 4 в первой части). 9 сентября цена 1 ibBNB = 1,0542 BNB. Таким образом, стоимость 1 ibBNB вросла на 0,0189 BNB. Получаем следующий расчёт: 0,386 ibBNB * 0,0189 BNB = 0,0073 BNB. Комиссия за ввод составляла 0,000684 BNB или 0,2 доллара, комиссия за вывод равна 0,000744 BNB или 0,31 доллар, в совокупности расходы составили 0,51 доллар. Чистая прибыль от предоставления капитала на площадку равна 2,63 доллара. APY/APR За время наблюдений значение Total APY менялось от 10,41% до 34,28%. Аналогично предыдущему посчитаем фактический APR: - в BNB без учёта комиссий составил 10% годовых; - в долларах с учётом комиссий составил 12,5% годовых (на момент внесения в пул 0,4 BNB стоили 119,2 доллара). Если сложить чистый долларовый доход из Stake и Lend получим 3,06 доллара за 65 дней работы, при первоначальных инвестициях 119,2 бакса. Совокупный APR этих двух инструментов составляет 14,5% годовых. Выводы по инструментам: Lend – вполне актуальное предприятие. Фактические 10% годовых на BNB неплохая дополнительная альтернатива стейкингу BNB на других площадках. Stake сам по себе не актуален, но он вытекает из Lend. И если заработанные Альпаки перекрывают расходы на комиссии (как в нашем случае), то почему бы и не использовать ib-токены для дополнительного микрозаработка. Farm – самый интересный инструмент площадки. Как показали примеры с BUSD-BNB и CAKE-BNB можно как заработать, так и получить убыток. Инвестиции в пулы ликвидности, тем более с плечом, требуют сложных расчётов и всё равно остаются лотереей. Точно не рекомендую вкладываться в нестабильные пулы и в пулы, где монеты не коррелируют. Причём корреляцию стоит смотреть в длинной ретроспективе, хотя бы на протяжении нескольких месяцев. CAKE-BNB пока видится мне рабочим инструментом – относительно безопасен и можно заработать. После закрытия позиции для завершения статьи, зашёл в него по новой. Пока позиция в небольшом минусе, наблюдаю и жду момент 😁 *** У нас появился Телеграм-канал, где публикуем анонсы новых статей выходящих на Дзене и наблюдения, которые показались интересными, но вышли за тему еженедельной статьи. Подписывайтесь на каналы и читайте про криптовалюты. Эту статью также можно прочитать на моём канале в Яндекс.Дзен: https://zen.yandex.ru/media/id/5c47276e03922200ad73482d/alpaca-finance-chast-4-rezultat-po-lend-stake-i-farmingu-613c42a76a3ff6438bfd2e00
  10. В «Депозиты и фарминг на Alpaca Finance. Часть 1» сделали общий обзор платформы, внёс средства на площадку через вкладку Lend – депонирование крипты для последующей выдачи кредита и с помощью полученных ib-токенов начал фармить токены ALPACA. В этой части рассмотрим фарминг с использованием заёмных средств в пулах на PancakeSwap и WaultSwap, но непосредственно с Alpaca Finance. WaultSwap мне не знаком, поэтому тестировать буду пулы на PancakeSwap. Процедура достаточно проста, всё происходит в одном окне в несколько кликов. Сложнее оказалось разобраться с кредитным плечом, короткими позициями и пр., поэтому если увидите ошибки, пишите в комментах. Пулы В отличие от стейкинга, фарминг – это когда в пул вносим одну крипту, а награду получаем в другой. На самом PancakeSwap фарминг состоит из двух шагов: создание LP-токенов через предоставление ликвидности в пул выбранной торговой пары, и далее внесение полученных LP-токенов в соответствующий фарминговый пул. (Подробнее можно прочитать в цикле статей, который начинается с «PancakeSwap. Обмен, пулы ликвидности и фарминг. Часть 1»). На Альпаке фарминг выглядит по-другому. Создание LP-токенов и старт фарминга происходит в один шаг в одном окне. И дополнительно к риску «непостоянных» потерь свойственных любому пулу ликвидности, необходимо учесть размер кредитного рычага, процент за использование кредитных средства и риск принудительной ликвидации позиции. Пулы расположены во вкладке «Farm». Фильтруем список по площадке-партнёру (выбираем PancakeSwap) и сортируем по объёму заблокированных средств (TVL) от большего к меньшему: На примере первого пула «BNB-BUSD» попробуем разобраться из чего состоит доходность пула: Yield Farming. Насколько понял, Альпака автоматически продаёт CAKE, нафармленные в пуле на Панкейке и добавляет вырученные средства к нашим LP-токенам, вложенным в пул на самой Альпаке. «Эта доходность отразится в росте стоимости позиции с течением времени». Не совсем понятно 😅, но надеюсь по мере наблюдения за сделанными вложениями разобраться лучше. Trading Fees – доход от комиссий за транзакции в соответствующем АММ-пуле ликвидности на PancakeSwap. ALPACA Rewards – награда, распределяемая платформой в ALPACA за привлечение заёмных средств. Чем больше займ, тем больше награда. Borrowing Interest – процент за использование кредитных средств. Чем выше кредитный рычаг, тем выше процент. Total APR – годовой доход, равный: Yield Farming + Trading Fees + ALPACA Rewards - Borrowing Interest. Значение в колонке «APY» – это годовой доход с учётом автоматического компаундирования «Yield Farming+Trading Fees» и ручного реинвестирования ALPACA Rewards. Значения APR и APY меняются в режиме реального времени. Leverage Leverage – кредитный рычаг (плечо), то есть соотношение собственного капитала и общей суммы инвестиции в пул. По-простому, во сколько раз больше своих собственных средств мы можем занять у Альпаки и вложить в пул. Обеспечением займа является собственная крипта, внесённая в пул. При займе под залог крипты на классических лендинговых площадках, залоговый коэффициент составляет часть от обеспечения. Например, на Venus используя BNB как залог, мы можем занять другую крипту в количестве до 80% стоимости залога. Альпака же, предлагает сумму займа не только не меньше депозита, но и больше, то есть даёт кредитный рычаг. Например, 3х (цифра на рисунке под стрелочкой) означает, что мы отправляем в фарминг сумму в три раза больше собственного капитала – есть 1 BNB, заняли ещё 2 BNB, итого сумма инвестиций составила 3 BNB. Чем больше рычаг, тем выше размер займа, уплачиваемые проценты, предполагаемый доход и риск принудительной ликвидации позиции. Перед началом фарминга с кредитным плечом, Альпака рекомендует разобраться в том, что такое «короткая позиция» и как она влияет на устойчивость нашей фарм-позиции в целом. Классическая короткая позиция или shorting – это продажа активов до их приобретения с целью получения прибыли при падении цены. Когда трейдер полагает, что цена крипты упадет, то берёт её в долг у биржи и продаёт её, планируя выкупить, когда её цена станет ниже. Выкупив, он возвращает заёмную крипту бирже, а разницу оставляет себе. В случае если цена актива будет расти, то ему придётся выкупать крипту дороже, чем продавал и он получить убыток. Посмотрим, как это связано с фармингом на Альпаке. Начнём с того, что разберёмся с размерами кредитного рычага – в основном значение колеблется в диапазоне от 1х до 3х. «1х» означает фарминг только собственными средствами, без использования кредита. Процент дохода аналогичен если фармить напрямую на PancakeSwap (будут различия в сотых долях после запятой; Альпака объясняет это задержкой в передачи данных): В этом случае нет дополнительных наград в виде «ALPACA Rewards». Выставляя значение выше 1х, мы начинаем использовать кредитный рычаг. При рычаге до «2х» стоимость собственных средств участвующих в сделке будет нейтральна (безразлична) к умеренному росту или падению цены заемного актива. При кредитном плече «более 2х» возникает ситуация, когда стоимость собственного капитала будет увеличиваться, при снижении цены заёмного актива и уменьшаться, когда цена заёмного актива будет расти. Именно, при использовании плеча выше 2х мы «входим в короткую позицию». Чтобы завести средства в пул (например, в BUSD-BNB) достаточно иметь только одну крипту, например BNB. Пул автоматически конвертирует BNB в BUSD в соотношении 50:50. Пул устроен так, что при конвертации сначала используются собственные средства, а недостающая часть конвертируется из заёмных. Таким образом, при плече выше 2х, конвертируя часть заимствованных BNB в BUSD, я открываю короткую позицию, то есть продаю их. Кредитные средства, оставшиеся в BNB — это «длинная» позиция, а те, что конвертировались во вторую валюта — «короткая» позиция. При рычаге 2х и менее, конвертация происходит за счёт собственных средств, и короткая позиция или отсутствует вовсе, или ничтожна мала (из-за комиссии пула за конвертацию может чуть-чуть не хватить собственных токенов при рычаге 2х). На примере используемых пулов рассчитаю в реальных цифрах; расчёт добавлю в коммент, чтобы не загромождать статью. При рычаге 3х занимаем в два раза больше своего депозита. Чем выше кредитный рычаг, тем сильнее входим в короткую позицию. Риски Рост цены «проданного» актива, при рычаге выше 2х, который придётся «выкупать» по более высокой цене, что приведёт к убытку при выходе из фарминга и разборе LP-токена. Если в пуле есть выбор какой актив занять и есть версия в какую сторону пойдёт его цена, то лучше занимать актив, чья цена предположительно снизится. Если предположение окажется верным, то получим дополнительную прибыль, так как выкупим его по более низкой цене. Риск принудительной ликвидации. Если коэффициент задолженности (Debt Ratio) превысит порог ликвидации (Liquidation Threshold), то позиция может быть принудительно ликвидирована ликвидационным ботом. Он закроет позицию, погасит долг и вернет нам оставшуюся сумму токенов. Это может произойти, когда собственная крипта, которая служит залогом падает в цене и/или сильно растёт заёмная, находящаяся в «короткой» позиции. Чтобы избежать ликвидации необходимо будет добавить обеспечение или снизить размер кредитного рычага. Подробнее рассмотрим в следующей части статьи. Проценты по займу. Чем больше кредитный рычаг, тем выше процент по займу, но соответственно и выше заявленный APR. Альпака говорит, что пулы устроены так, чтобы общая доходность всегда была выше Borrowing Interest, посмотрим, как будет на практике. «Непостоянные потери», которые возникают из-за перебалансировки активов в паре и изменения их цен относительно друг друга с течением времени. Они свойственны любому пулу ликвидности на любой площадке. Подробнее о них есть в статьях о пулах ликвидности на Binance 1-я и 2-я части. Ввод средств Более-менее уяснив теорию, перехожу к тесту, и по ходу буду разбираться с тем, что ещё непонятно. Отсортировал пулы по TVL и выбрал для тестирования два пула: «BNB-BUSD» с плечом 2х, то есть с минимальным риском короткой позиции и «CAKE-BNB» с максимальным плечом 3х. Пул BUSD-BNB Займ можно было брать как в BNB, так и в BUSD, в стейбле даже процент немного ниже (при изменении валюты займа, меняется название пула: «BNB-BUSD» или «BUSD-BNB»). Версии куда в ближайшее время пойдёт цена BNB у меня не было, и чтобы не путаться в расчётах займ взял тоже в BNB. На балансе в кошельке 0,45 BNB, выбрал внесение 75% от имеющегося = 0,338162 BNB и кредитный рычаг 2х. Сначала подтверждаю доступ смарт контракта к монетам в кошельке, комиссия составила 0,000221 BNB или 0,07 доллара (здесь и далее по тексту стоимость в долларах указывается по курсу на момент транзакции). После подтверждения кнопка «Approve» меняется на «Farm» — нажимаю её и происходит старт фарминга: ввод BNB, займ BNB, автоматическая конвертация их в BUSD и запуск. Комиссия сети за транзакцию составила 0,007559 BNB или 2,49$. Комиссия пула за старт составила 0,25% от суммы инвестиций = 0,0008 BNB или 0,27 доллара: Условные обозначения на экране открытой позиции (Шаг2): «Position Value» — полная инвестиционная позиция = собственные средства (залог) + заёмные средства + накопленный доход. «Debt Value» — заёмные средства. «Debt Ratio» — коэффициент долга, то есть сколько долга по отношению к собственному капиталу. Debt Ratio = Debt Value / Position Value. «Equity Value» (Position Value - Debt Value) — стоимость собственного капитал. Также показывает примерную стоимость капитала, которую получим, если закроем свою позицию. «Liquidation Threshold» — пороговое значение коэффициента задолженности. Если Debt Ratio превысит это значение, то позиция может быть ликвидирована. «Safety Buffer» - буфер безопасности, то есть сколько осталось до ликвидации позиции. В итоге, при вложении собственных 0,338162 BNB общий размер моих инвестиций в пул (стоимость моего LP-токена) составила 0,675 BNB разложенных на 0,337 BNB и 111,5 BUSD. При рычаге 2х заявленный APR на момент ввода составляет 46,69% годовых. Пул CAKE-BNB Пул выбрал из расчёта, что изменение цен BNB и CAKE коррелирует между собой. Это точно позволит минимизировать непостоянные потери, а возможно и риск роста цены актива в короткой позиции. Выбрал внесение 75% средств от имеющегося баланса = 0,60333 BNB и кредитный рычаг 3х. Как и в прошлом примере заёмным активом будет BNB. Повторно подтверждать доступ к токенам не пришлось и сразу отображается кнопка «Farm 3х» — нажимаю её и происходит старт фарминга. Комиссия сети за транзакцию составила 0,007689 BNB или 2,46$. Комиссия пула за старт составила 0,37% от суммы инвестиций = 0,002 BNB или 0,71 доллара: В итоге, при вложении собственных 0,60333 BNB общий размер моих инвестиций в пул составил 1,81 BNB разложенных на 0,903 BNB и 18,27 CAKE. При рычаге 3х заявленный APR на момент ввода составляет 134,43% годовых. Резюмирую 31.07.2021 вложил 0,338162 BNB собственных средств в пул «BUSD-BNB». При рычаге 2х заявленный APR на момент ввода составляет 46,69% годовых. 03.08.2021 вложил 0,60333 BNB собственных средств в пул «CAKE-BNB». При рычаге 3х заявленный APR на момент ввода составляет 134,43% годовых. Оставляем средства работать в пулах, и через пару недель вернёмся подсчитывать результат. *** У нас появился Телеграм-канал, где публикуем анонсы новых статей выходящих на Дзене и наблюдения, которые показались интересными, но вышли за тему еженедельной статьи. Подписывайтесь на каналы и читайте про криптовалюты. Эту статью также можно прочитать на моём канале в Яндекс.Дзен: https://zen.yandex.ru/media/id/5c47276e03922200ad73482d/agregator-dohodnosti-belt-finance-chast-1-6104fd3a1586531e67cd77ad
  11. В продолжении серии обзоров DeFi площадок, позволяющих пользователям депонировать, занимать, стейкать или фармить крипту, сделаем обзор Belt Finance. Проект работает на BinanceSmartChain и по объёму заблокированных средств занимает 4-ое место в рейтинге BSC-шных DeFi площадок. На 31.07.2021 TVL составляет около 1,3 млрд долларов: Рассмотрим, что представляет собой площадка, какие на ней есть инструменты и затестим некоторые из них. Что это Belt Finance - агрегатор доходности, включающий в себя AMM-пул ликвидности, который позволяет пользователям обменивать стейблкоины и инвестировать их и несколько других валют в пулы на сторонних площадках. Belt инвестирует на несколько платформ (Venus, Alpaca, Ellipsis и др), между которыми он автоматически перераспределяет средства, согласно своим стратегиям, чтобы получить максимальной % доходности. То есть мы вкладываем средства в пулы и хранилища Belt, а он сам подбирает лучшие схемы инвестирования в пулы на других платформах, к которым подключён. Проект создан в феврале 2021 года на блокчейне BSC. Как заявлено в документации его смарт-контракты созданы на основе смарт-контрактов yearn.finance, Curve и Pickle Finance, объединив в себе их преимущества. Официальный сайт - https://belt.fi/ (в FAQ сайта указано, что Belt находится в Beta-режиме, наверное, это добавляет риска работы на нём). Токены проекта hBELT. Площадка работает не только на BSC, но и на HECO – блокчейн, созданный биржей Huobi. 25% от общей эмиссии токенов BELT переведено на HECO в виде токена hBELT, который можно в любое время обменять на оригинальный BELT в соотношении 1:1. На главной странице сайта можно переключать сети BSC или HECO, каждой из которых соответствуют свои пулы с разной доходностью. Поскольку нас интересует BSC, то тестировать будем работу на ней. BELT. Это оригинальный нативный токен проекта, который планируется использоваться как токен управления (наверное, как и у всех DeFi проектов). Они распределяются в качестве награды за работу на площадке и их можно продать на рынке. beltTokens. Это «технические» токены проекта, которые пользователи получают взамен внесённой на платформу крипты. На сайте их сравнивают с «квитанцией за депозит», когда пользователь вносит активы на площадку и взамен получает эти токены, в качестве подтверждения (вносим BNB - получаем beltBNB). Проценты наград начисляются с помощью этих токенов. Особенность платформы в том, что растёт не количество токенов, а их курсовая стоимость, то есть чем дольше пользователь владеет beltTokens, тем дороже они становятся. Финансовые инструменты площадки Для пользователей доступны следующие инструменты: обмен стейблкоинов и генерирование дохода посредством внесения средств в пулы ликвидности и в хранилища Belt. Подробнее о каждом из них: Belt Staking (в русской версии сайта Belt ставка). Сначала пользователь добавляет ликвидность в пару BNB-BELT на PancakeSwap (подробно о том, как добавлять ликвидность можно прочитать в «PancakeSwap. Обмен, пулы ликвидности и фарминг. Часть 1»). Далее вносит созданные LP-токены в пул «WBNB-BELT-V2 LP» на Belt Finance и фармит токены BELT. Belt pools/Belt LP staking (русск. Belt пулы/Belt LP ставка). Инструмент расположен в двух разделах сайта и представлен двумя действующими AMM-пулами, через которые происходит обмен стейблкоинов: «venus» и «4Belt». Сначала вносим стейблы в пул, тем самым предоставляя ликвидность и создавая LP-токен. Предоставленную ликвидность платформа использует для работы обменного пула и для вложения в другие BSC платформы, согласно своим стратегиям. Таким образом, поставщики ликвидности получают награды в виде части торговых комиссий пула и проценты от инвестиций в другие платформы. Награды начисляются в виде роста курсовой стоимости LP-токена. В том разделе сайта после создания, LP-токены можно дополнительно вложить в «стейк» и фармить BELT. Belt Vaults (русск. Belt свод). Это сингл-хранилища для отдельных монет: стейблкоинов, используемых на площадке и BTC, ETH, BNB. Внесённые средства Belt инвестирует в несколько платформ (кликнув на интересующий актив в списке, можно видеть куда идут инвестиции). Доход начисляется и копится в виде роста курсовой стоимости beltTokens. Как и в прошлом инструменте, здесь есть второй шаг, когда полученные beltTokens вносим в «стейк» и фармим BELT. Итак, на платформе три инструмента. Belt Staking тестировать не будем, чтобы не выходить на стороннюю платформу, не связываться с «непостоянными потерями» и не запутаться в куче манипуляций, как это вышло с Venus😅 А протестируем Belt pools/Belt LP staking на примере пула «4Belt» и Belt Vaults на примере BNB. Подключение к площадке Работаем в сети BinanceSmartChain. К платформе можно подключить кошелёк с функцией WalletConnect, аппаратный кошелёк Dcent, Binance Chain Wallet или MetaMask. Выбираем MetaMask и подключаемся: После подключения в верхнем правом углу сайта высветился наш адрес, теперь можно начинать работу с платформой. Ввод средств в пул 4belt В качестве первого инструмента выбираем пул ликвидности «4Belt», посредством которого осуществляется обмен стейблкоинами на площадке. Мы можем внести в него один из 4-х активов: DAI, USDC, USDT и BUSD. Чем сразу приятен пул – тем, что он состоит из стейблов, поэтому можно не опасаться значительного изменения их стоимости относительно друг друга и как следствие «непостоянных потерь». В FAQ проекта вычитали, что выгоднее вносить тот актив, доля которого в пуле наименьшая, а выводить средства с пула в активе с самым большим удельным весом. Объясняется это «желанием» пула уравновесить себя и разделиться на равные части (по 25% на стейбл), поэтому внесение токена с низким весом в пуле, даст бонус в виде немного больше количества токенов 4BELT BLP (полученных взамен оригинальной крипты), чем за внесение актива, имеющего большую долю в пуле. Кликнув на название пула, можно узнать подробности о нём: APR пула состоит из следующих частей: 4BELT APR. Из инфы, которую удалось найти, показатель означает процент наград, который рассчитывается с учётом использования стратегий инвестирования на другие площадки. TRADING FEE APR. Награды, получаемые в качестве комиссии за транзакции обмена в пуле. BELT APR. Награды начисляемые в токенах BELT. В кошельке на счету были токены USDC, поэтому решили вносить их. На площадке два «окна» посвящены этому инструменту: Belt pools и Belt LP staking. Ввод средств происходит через Belt LP staking. Сначала подтверждаем доступ смарт-контракта к USDC в кошельке, это стоило 0,00023576 BNB или 0,06 долларов комиссии (здесь и далее по тексту стоимость в долларах указывается по курсу на момент транзакции). Далее вносим 40 USDC, нажав «Добавить ликвидность». Комиссия за ввод составила 0,009773715 BNB или 2,64 доллара. 💡Если в кошельке есть стейблкоины, поддерживаемые пулом, то Belt отобразит их баланс и автоматически подставит сумму к выбору в форму, в нашем случае это токен BUSD. После ввода средств, взамен получаем служебные токены 4Belt BLP в количестве 41,2206 штук. Их баланс отображается в кошельке и на рабочем столе в пуле: Средства в пуле, и мы уже зарабатываем проценты через рост курса 4Belt BLP токенов. А чтобы зарабатывать награды в BELT, их надо начать фармить. Для этого необходимо в этом же окне внести в стейк полученные 4Belt BLP токены (в течение пары дней мы не знали об этом и ждали, что оно само начнёт фармиться 😅) Сначала подтверждаем доступ смарт-контракта к токенам 4Belt BLP в кошельке, нажав «Approve». Комиссия составила 0,00022111BNB или 0,07 долларов. Далее вносим их в стейк, нажав «Stake», комиссия за ввод составила 0,000864685 BNB или 0,26 доллара: Теперь все шаги сделаны и награды начисляются по всем составляющим APR – через рост курса 4Belt BLP и фарминг BELT. Оставим средства на некоторое время в пуле и вернёмся к ним через несколько недель. Внесение средств в BNB Vault Вторым инструментом протестируем хранилище BNB в Belt Vault. Выбираем вкладку «Belt Vaults», кликаем на BNB, вводим сумму и нажимаем «Deposit». BNB — это единственный токен, к которому не надо подтверждать доступ смарт-контракта, поэтому нет эпрув-шага. Внесли 0,15 BNB, эквивалент 40 долларам по текущему курсу, уплатив комиссию в размере 0,005650895 BNB или 1,52 доллара. После ввода средств, взамен получили 0,1449 beltBNB. Их баланс отображается в кошельке и на рабочем столе в пуле: Далее в этом же окне вносим полученные beltBNB в пул для фарминга BELT. Нажимаем «Approve» для подтверждения доступа смарт-контракта к токенам в кошельке. Комиссия составила 0,000222255 BNB или 0,07 долларов. И вносим средства, нажав «Stake», комиссия за ввод составила 0,00088632 BNB или 0,26 долларов: Как и у прошлого инструмента, APR хранилища составной. Награды копятся через рост курса beltBNB токенов и фарминг BELT. Мы реализовали оба шага и награды начисляются по обеим составляющим APR. Заключение В общих чертах познакомились с платформой и заложили средства в два её инструмента: 40 USDC в пул «4belt», 0,15 BNB в «Belt Vaults». Каждый инструмент состоит из двух шагов – ввод в пул оригинальной крипты, и далее фарминг BELT с помощью получившихся 4Belt BLP и beltBNB токенов. Оставляем средства работать на площадке и через пару недель вернёмся проверить, что удалось заработать. *** У нас появился Телеграм-канал, где публикуем анонсы новых статей выходящих на Дзене и наблюдения, которые показались интересными, но вышли за тему еженедельной статьи. Подписывайтесь на каналы и читайте про криптовалюты. Эту статью также можно прочитать на моём канале в Яндекс.Дзен: https://zen.yandex.ru/media/id/5c47276e03922200ad73482d/agregator-dohodnosti-belt-finance-chast-1-6104fd3a1586531e67cd77ad
  12. В прошлых частях «Депозиты и фарминг на Alpaca Finance. Часть 1» и «Alpaca Finance. Часть 2. Фарминг» познакомились с площадкой и начали тест следующих инструментов: Lend – внесли 0,4 BNB, предоставив платформе средства для выдачи кредитов; Stake – внесли 0,386 ibBNB и начали фармить ALPACA; Фарминг с плечом 2х в пуле «BUSD-BNB» – внесли 0,338162 BNB; Фарминг с плечом 3х в пуле «CAKE-BNB» – внесли 0,60333 BNB. Средства работают на площадке уже несколько недель. В «Lend» и «Stake» дела обстоят спокойно, в сравнении с фарм-позициями, даже скучно. Поэтому начну с разбора результатов по фармингу. На период теста пришёлся сильный рост рынка, в том числе стоимости BNB и CAKE – это классная новость для всех моих криптоинвестиций, кроме фарминга в пуле BUSD-BNB на Альпаке. Чем выше рос курс BNB, тем сильнее становился убыток в этой позиции. А вот вложения в CAKE-BNB, наоборот стабильно показывали прибыль. Взглянем на скрин с изображением моих фарминговых инвестиций с начала теста и по момент закрытия первой: Позицию в BUSD-BNB открыл 31 июля, но некоторые скрины по ней начал делать только с 3 августа, когда начал фармить в CAKE-BNB. Поскольку в тот период курс существенно менялся, то допустим этот рисунок и рис 3 ниже, как начальные для BUSD-BNB. В колонке «Equity Value» видим, что за 17 дней нахождения в пулах размер моих собственных средств доступных к выводу в пуле BUSD-BNB сократился, а в CAKE-BNB вырос. Примерно с 5го августа появилась ощущение, что рынок развернулся и курс BNB в ближайшее время будет только расти. С 11го он уже не просто рос, а пёр вверх и возник вопрос, сомнение выбора 😅 – закрывать позицию в BUSD-BNB и фиксировать убыток или оставить и ждать, что цена BNB снизится обратно к 300 баксам за штуку. Такая цена была 31 июля, когда открывал фарминг, и в этом случае позиция выйдет в прибыль. При этом, для CAKE-BNB рост рынка сыграл в плюс – увеличился размер моих собственных средств в позиции, и в случае её закрытия и фиксации прибыли высокий BNB мне также выгоден. Рассмотрим подробнее почему получилась такая полярная разница и начнём с BUSD-BNB. Фарминг в пуле BUSD-BNB Чтобы снизить убыток, была мысль скорректировать позицию через функцию «Adjust Position» – отдельная кнопка над «Close Position». Её назначение в том, чтобы увеличить размер собственных средств (залога) для избежания ликвидации. Или, увеличив залог, можно увеличить кредитное плечо (функция скрыта под специальной галочкой), чтобы повысить процент дохода. Как видно из рисунка, ликвидация мне не грозила, но и дохода тоже не намечалось. Если бы я увеличил размер залога, то закрыл бы короткую позицию в BNB, которой изначально не было, но она появилась и начала расти с ростом курса BNB. Теоретически закрыв её, я убрал бы убыток от неё, и терпел бы только убыток от «непостоянной» потери. Но твёрдого понимания так ли это не было и поленился разбираться, поэтому делать этого не стал. В итоге, вера, что рынок и BNB продолжат расти и соответственно будет расти убыток взяла верх над нежеланием его фиксировать и 20 августа я закрыл позицию в BUSD-BNB. Закрытие позиции и вывод средств Процедура закрытия проста и проходит в одну транзакцию. Можно выбрать вариант вывода средств: «Minimum Trading» или «Convert to BNB». В первом случае, в BNB будет конвертирована только та часть BUSD, которая необходима для погашения долга, а остальное будет выведено в кошелёк в BUSD. В случае «Convert to BNB» все средства будут конвертированы в BNB и после погашения долга будут выведены в кошелёк: Поскольку разница в комиссиях пула в обоих случаях отличается в несколько центов, и я вносил BNB, то выбрал вывод в них. Внизу рисунка видим параметр «Minimum Received», который означает минимальную сумму, которая выйдет в кошелёк после закрытия позиции – можно ориентироваться на неё, как на гарантированный минимум. Фактически из пула в кошелёк вышли 0,259511 BNB. Комиссия за вывод составила 0,006211 BNB или 2,65 доллара (здесь и далее по тексту стоимость в долларах указывается по курсу на момент транзакции). Из второй части помним, что вносил в пул 0,338162 BNB собственных средств, соответственно, получаем убыток без учёта комиссий равный 0,078651 BNB или 33,6 доллара. Пытался разобраться в структуре убытка. Общая стоимость позиции за время фарминга упала с 0,687 BNBдо 0,601 BNB. Сделал скрины как перераспределялись средства в моём LP-токене: Какие наблюдения и выводы сделал: изначально короткой позиции (short) не было, далее она появилась, росла и в итоге составила 0,041 BNB. Возможно, часть убытка кроется в этом, поскольку прежде, чем мои средства выйдут в кошелёк, мне надо закрыть короткую позицию, то есть «выкупить на рынке» за 17,5 долларов 0,041 BNB и отдать их Альпаке. «непостоянные» потери. Курс BNB рос, они постепенно продавались за BUSD, и в пуле BNB становилось меньше, а BUSD больше. Соответственно, мой LP-токен перераспределился и BNB стало на 0,043 штуки меньше, чем было вначале. С учётом нового курса, на 128,87 BUSD нельзя купить то количество BNB, которое можно было купить на 110,13 BUSD в начале по старому курсу. Отсюда следует вторая часть убытка – 0,043 BNB проданные по более низкому курсу чем сейчас. ❗Твёрдой уверенности, что убыток рассчитывается именно так у меня нет, это скорее рассуждения. Поэтому если видите ошибку и есть простое конструктивное пояснение структуры убытка, пишите в коммент. Отдельно о нафармленных ALPACA. На первом рисунке видим, что в совокупности в обоих фарм-позициях заработал 2,16 ALPACA. Сколько заработал в каждой из них информации нет, поэтому условно 0,7 ALPACA отнесу к доходу от BUSD-BNB, и остальные 1,46 к доходу от CAKE-BNB. Все Альпаки автоматически вышли в кошелёк в момент закрытия BUSD-BNB, дополнительных комиссий платить не пришлось. APY Заявленное значение APY менялось в режиме реального времени и к закрытию позиции выросло с 48% до 64% годовых. Но в моём случае фактического убытка в 0,078651 BNB даже без учёта стоимости комиссий – это не актуальные теоретические проценты, которые и проверить невозможно. С учётом расходов на комиссии по вводу/выводу в пул в размере 0,014791 BNB или 5,48 доллара, и доп дохода в размере 0,7 ALPACA или 1 доллар, реальный убыток составил 0,093442 BNB или 38 долларов. Подтверждаю для себя вывод, что предоставление ликвидности в нестабильный пул и даже дальнейший фарминг LP-токенов под вроде бы высокие проценты – это лотерея. Пока курс на месте, можно заработать, но если курс начинает расти (в некоторых статьях читал, что и падать), то сразу получаем убыток. Подробнее об опыте работы в пулах ликвидности можно прочитать в «Пулы ликвидности на Binance. Часть 1» и «Пулы ликвидности на Binance. Часть 2». Статьи начала года, на Binance в этом секторе изменился интерфейс, но инфа о принципе работы и различии стабильного и нестабильного пулов по-прежнему актуальна. Исключением из этого вывода и даже неким открытием для меня стал CAKE-BNB – нестабильный пул, но изменение курса монет в котором неплохо коррелирует между собой. Фарминг в пуле CAKE-BNB Пул изначально был плюсовым, количество собственных средств всё время увеличивалось и как видно из рисунка 1, выросло на 0,078 BNB. Пул не является стабильным (состоящим из стейблкоинов или токен-завёрнутый токен), но CAKE и BNB неплохо коррелируют между собой. С 3 по 20 августа цена CAKE выросла на 42%, цена BNB на 34%. Благодаря этому и высокому проценту APY, несмотря на перераспределение токенов в позиции, её общая стоимость не падает, растёт. Скрин с перераспределением средств в моём LP-токене: Нюансы перераспределения в этом пуле не разбирал, типа прибыль капает и хорошо 😂, но, если кто-то делал такое и есть желание поделиться, пишите в коммент. Фактический вывод делать не стал – инструмент рабочий, генерит прибыль и каких-то опасений по нему пока не вижу. Исходя из известных данных предположим, что 20 августа сделал бы вывод и посчитаем прибыль. «Minimum Received» средств, которые выйдут в кошелёк составит 0,678 BNB. Это значение меньше на одну-три единицы в третьем знаке после запятой, чем значение «Equity Value» на рисунке 1. Вводил в пул 0,60333 BNB, значит прибыль составит 0,07467 BNB или 32 доллара. Добавим сюда 1,46 ALPACA или 2 доллара и получим прибыль без учёта комиссий равную 34 долларам. Комиссии за ввод/вывод средств примерно одинаковые с прошлым пулом и составляют 0,0159 BNB или 5,7 доллара. В итоге, если бы закрывал позицию 20 августа, то прибыль с учётом комиссий составила бы 28,3 бакса. APY Заявленный APY менялся в режиме реального времени и снизился с 328% годовых 3 августа до 303% годовых на 20 августа. APY будем считать в долларах, поскольку фармим LP-токен, в котором доход формируется из нескольких составляющих. Внёс в пул 0,60333 BNB или 192 доллара по курсу на 03 августа. Заработал 0,07467 BNB или 32 доллара по курсу на 20 августа. Фактический APY без учёта комиссий за 17 дней работы в пуле составил 360% годовых. В заключение Нестабильные пулы ликвидности и всё, что с ним связано – это высокорискованное предприятие. При этом сделал для себя открытие, что даже в нестабильном пуле, но с коррелирующими монетами можно чувствовать себя относительно безопасно и зарабатывать. Конкретно пул CAKE-BNB видится мне привлекательным инструментом. На момент публикации он нагенерил уже 0,1047 BNB, что примерно 50 баксов по нынешнему курсу 🙂 При этом, текущий заявленный APY при рычаге 3х снизился примерно до 150% годовых. Учитывая, что остались не разобранными результаты по «Lend» и «Stake», то в скором времени закрою все позиции и опубликую заключительную часть статьи. *** У нас появился Телеграм-канал, где публикуем анонсы новых статей выходящих на Дзене и наблюдения, которые показались интересными, но вышли за тему еженедельной статьи. Подписывайтесь на каналы и читайте про криптовалюты. Эту статью также можно прочитать на моём канале в Яндекс.Дзен: https://zen.yandex.ru/media/id/5c47276e03922200ad73482d/alpaca-finance-chast-3-rezultaty-po-farmingu-6129d4c6494c09641e492513
  13. В «Агрегатор доходности Belt Finance. Часть 1» сделали общий обзор платформы и ввели средства в пул 4belt и в хранилище BNB Vault. Средства работали на платформе 24 дня и теперь посмотрим какой получился результат и подведём общий итог по площадке. Где смотреть доходность На главной странице Belt.fi в окне «My Portfolio» отображается общее количество средств, внесённых на платформу, общее количество нафармленных токенов BELT и средний APR, который обновляется в режиме реального времени. Чтобы увидеть сколько BELT нафармили по каждому конкретному инструменту, достаточно открыть вкладку соответствующего инструмента. Например, «Belt Vault» > «BNB» и там отобразится число нафармленных BELT в хранилище BNB. Доходность от депозита в «BNB Vault» и от предоставления ликвидности в «4Belt пул» определяется через рост стоимости соответствующих beltTokens, которую видно на главной странице в окне каждого инструмента: Скрины для рис 2 сделаны на два дня позже фактического вывода средств, поэтому курс при дальнейшем расчёте отличается от данных на рисунке. Теоретическая доходность Посчитаем доходность по каждому отдельному инструменту и в целом по всем за время работы на площадке. Это будет теоретический расчёт, без учёта комиссий за транзакции. Реальный финрез с учётом расходов посчитаем следующим шагом. 4Belt пул Инвестиция в пул ликвидности, состоящая из двух шагов: предоставление ликвидности в пул и дополнительный фарминг токенов BELT. Соответственно начисляются два вида дохода. Первым шагом 20.07.2021 мы предоставили ликвидность, внеся в пул 40 USDC, и получили взамен 41.2206 4BeltBLP токена. Здесь доход формируется за счёт роста обменного курса: на 20.07.2021 курс 1 4belt BLP = 0.9697 доллара на 12.08.2021 курс 1 4belt BLP = 0.9730 доллара Доход должен быть равен 0,136 доллара. Но, забегая вперёд скажу, что при итоговом фактическом выводе средств из пула в кошелёк, плюсовая разница от вывода составила +0,09 доллара. Таким образом, доход от предоставления ликвидности в пул составил 9 центов. Вторым шагом, 23.07.2021 внесли полученные 41.2206 4Belt BLP в пул фарминга BELT. На 12.08.2021 заработали 0,0158 BELT токенов или 0,164 доллара (здесь и далее по тексту стоимость в долларах указывается по курсу на момент транзакции). В итоге, за 24 дня работы общий доход пула составил 0,25 доллара, и фактический APR составил 9,5% годовых. BNB Vault Инвестиция в депозитное хранилище для BNB, также состоит из двух шагов: основной депозит и дополнительный фарминг токенов BELT. 20.07.2021 внесли 0,15 BNB в хранилище, взамен получили 0,1449 beltBNB. Как и в прошлом инструменте, доход здесь формируется за счёт роста обменного курса: на 20.07.2021 курс 1 beltBNB = 1,0348 WBNB, на 12.08.2021 курс 1 beltBNB = 1,0419WBNB. Доход составил 0,4 доллара. И дополнительно мы нафармили 0,0103 BELT, что равно 0,11 доллара. Общий доход от этой инвестиции составил 0,5 доллара, и фактический APR равен 19% годовых. Итого, общий доход по обоим инструментам за 24 дня составил 0,75 доллара, и общий APR = 14,3% годовых. Однако, это теоретические данные без учёта комиссий на ввод-вывод и сбор наград. Теперь разберём наши инструменты, выведем награды и основные средства в кошелёк и после этого посчитаем реальный финансовый результат. Вывод средств Сначала разберём инструмент «BNB Vault». Процедура проходит в три шага: снятие наград BELT, вывод с фарминга beltBNB токенов и вывод оригинальных BNB в кошелёк. Каждый шаг – это транзакция, и вся процедура стоила нам 0,00753 BNB или 2,9 доллара комиссий. Теперь выведем награды и основные средства из «4Belt пул». Здесь процедура проходит в четыре этапа: вывод наград BELT, вывод из фарминга 4BeltBLP токенов, подтверждение доступа к ним, вывод оригинальных USDC с площадки в кошелёк. И за каждый шаг также необходимо уплатить комиссию. На этапе разбора этого инструмента «бомбануло» и возникло ощущение, что это грабёж какой-то в стиле «каждому заплати» 😡 Вся операция по выходу из этого инструмента стоила нам 0,015126 BNB или 5,89 доллара комиссий: В обоих случаях средства и награды вышли в полном объёме и отобразились в кошельке. И теперь посчитаем реальный финансовый результат от наших операций на платформе. Финансовый результат В совокупности 20.07.2021 внесли на платформу средства стоимостью 80 долларов (40 USDC и 0,15 BNB). Они работали на платформе 24 дня и дали общий доход в 0,75 доллара. При этом комиссии за подтверждения доступов, вводы, сбор наград и выводы в совокупности составили 13,69 долларов (рис 5). В результате мы получили убыток равный -12,88 доллара. Минус приличный, при том, что мы не делали каких-то лишних ошибочных транзакций. Сложилось впечатление, что платформа сделала чересчур много шагов и соответственно комиссий для работы на ней. И такая политика делает BeltFinance не актуальной для микроинвесторов. Посмотрим подробнее, что конкретно тянуло наши инвестиции вниз и можно ли что-то заработать на небольших вложениях. А можно ли заработать «BNB Vault» показал себя менее затратным и более доходным предприятием чем «4Belt пул». Чтобы убедится взглянем на доходы и расходы каждого из них в отдельности: Из таблицы можем сделать несколько наблюдений: предоставление ликвидности в «4Belt пул» сопряжено с более высокими расходами на комиссии и доходом ниже, чем в «BNB Vault». в обоих инструментах к низу тянут комиссии за ввод/вывод в пул/хранилище. Особенно в «4Belt пул» комиссия в 5,35 баксов за вывод из пула видится мне полным перебором. комиссии за ввод/вывод в фарминг и сбор наград выше самих наград, но с верой в то, что курс BELT может вырасти, в обоих пулах они вполне адекватны. Для себя сделал вывод, что микроинвестору использовать площадку не особо актуально. Если и пробовать вкладывать средства, то в сингл-хранилища, на нашем примере в «BNB Vault» с учётом фарминга BELT. Предположим, насколько необходимо увеличить размер инвестиций в «BNB Vault», чтобы за эти же 24 дня получить доход. Методом подбора получилось, что при увеличении суммы вклада в 9,5 раз до эквивалента в 380 долларов, через 24 дня работы мы окупим все расходы, выйдем в плюс и начнём зарабатывать: При прочих равных условиях, такая модель реальна, поскольку размер расходов на комиссии не зависит от размера инвестиций. Заключение Из-за большого числа промежуточных шагов и транзакций сложилось несколько негативное впечатление о площадке. Соотношение комиссий и предлагаемого процента дохода делает Belt Finance не актуальным для микроинвестора с несколькими десятками и даже сотней баксов. Есть более простые и доходные площадки. Более-менее интересно выглядят сингл-хранилища, в том числе BNB Vault. При наличии свободного 1 BNB, с учётом получившегося по хранилищу APR = 19% годовых, платформу можно пробовать использовать как дополнительную альтернативу стейкинга на Binance, Hotbit и др. Однако, надо помнить, что показатель APR меняется в режиме реального времени и 24 дня – маленький отрезок времени, чтобы делать выводы. Продолжим тестировать новые DeFi площадки и будем держать вас в курсе своих экспериментов. *** У нас появился Телеграм-канал, где публикуем анонсы новых статей выходящих на Дзене и наблюдения, которые показались интересными, но вышли за тему еженедельной статьи. Подписывайтесь на каналы и читайте про криптовалюты. Эту статью также можно прочитать на моём канале в Яндекс.Дзен: https://zen.yandex.ru/media/id/5c47276e03922200ad73482d/belt-finance-chast-2-finansovyi-rezultat-611766f6cdef433a853f1b43
  14. Привет всем. Недавно нашел одно видео про фарминг монеты Панкейк на кошельке Trust wallet. Кто может подсказать, чем фарминг отличается от стейкинга.
  15. Недавно наткнулся на относительно новую биржу Biswap. На ней мы можем фармить биржевые токены Bsw под 1422% годовых. ( на момент 5 мая 2021 г ) Но так как % высокие, то и риски повышенные. Как закидывать Bsw в фарминг? 1) Устанавливаем расширение Binance Chain 2) Открываем расширение, создаём кошелёк, создаём исходную фразу, копируем исходную фразу и сохраняем. 3) Теперь нам нужно пополнить созданный кошелёк и сделать это лучше с биржи Nominex ( реф не реф ), так как там самый низкий порог вывода Bnb чем в других биржах.( Покупаем Bnb и отправляем на созданный кошелёк в сети Bep-20 ) 4) Дальше переходим на биржу ( реф не реф ) и коннектимся через наше расширение Binance Chain. 5) Переходим во вкладку Exchange и обмениваем наши Bnb на Bsw. 6) Дальше мы переходим во вкладку Launchpools, жмём approve и вводим нужное количество токенов для фарминга и подтверждаем. 7) Заработанные токены вы можете забрать при нажатии кнопки Harvest. Ну и всё, остаётся получать прибыль 🙂 Теперь расскажу несколько лайфхаков про биржу: • Biswap в данный момент проходят аудит и после его завершения популярность биржи сильно увеличится. • За недолгое время работы они уже выбрались в топы, тем самым обогнав проверенные аудитом проекты. • Биржа оплачивает комиссию, которую вы тратите на обмен. ( например Bsw на Bnb) • Неиспользованные токены для маркетинговых целей будут сожжены.
  16. В первой части «PancakeSwap …Часть1» в общих чертах узнали, что представляет собой площадка, протестировали обмен через пул ликвидности и предоставили ликвидность в пул CAKE/BNB, получив в подтверждение этого 0,3495 LP-токенов CAKE/BNB: Теперь с помощью LP-токенов начнём фармить CAKE и протестируем ещё один стейкинг-продукт площадки – Syrup Pool. Но прежде, несколько слов о подключении. Подключение Первоначально работал с PancakeSwap в браузере (пробовал и Safari, и Chrome ) в связке с TrustWallet на смартфоне. Это просто мучение. Подключение залипает (кошелёк показывает, что отключён и готов к подключению через QR -код, а браузер говорить о том, что он подключён), отваливается, работает через раз (через десять раз 😡) и понятного способа наладить соединение нет. В русскоязычном ТГ-чате также ничего не подсказали по этому поводу. Поскольку LP-токены уже есть в TrustWallet, и отступать некуда, то продолжил тестить площадку через смартфон. В кошельке выбираем вкладку « Dapps». Здесь содержаться проекты, которые прошли верификацию с TrustWallet, следовательно им можно доверять. В списке в разделе « Exchanges» нахожу PancakeSwap. Вхожу в него, подсоединяю кошелёк, нажав «Connect» и выбрав «TrustWallet»: Подключение прошло успешно, перехожу к фармингу. Фарминг и стейкинг Строго говоря, отличие понятий «фарминг» и «стейкинг» в том, что при стейкинге в награду мы получаем ту же валюту, которую внесли в стейкпул, то есть внесли CAKE и в награду получаем CAKE. При фарминге, мы вносим в стейк одну валюту, а в награду получаем другую. Например, внесли LP-токены CAKE/BNB, в награду получили CAKE, или внесли CAKE и получаем награду в BIFI токенах. Эти понятия зачастую используют как синонимы, однако, на PancakeSwap есть и стейкинг, и фарминг: Syrup Pool и Farms. Syrup Pool – это возможность стейкать CAKE и зарабатывать новые CAKE или фармить другие токены, в зависимости от выбранного пула. Farms – это больше фарминг. Мы вносим в стейк LP-токены, полученные за предоставление ликвидности в пул, а награда выплачивается в CAKE. И помним из первой части, что параллельно этому, на LP-токены начисляется вознаграждение за предоставление ликвидности. Все вознаграждения начисляются в режиме реального времени и токены можно вывести из пулов в любой момент. Фарминг LP-токенов Перехожу во вкладку «Farms» и выбираю пул для фарминга. В моём случае это CAKE-BNB, он идёт первым в списке. Перед внесением в пул, сначала необходимо подтвердить доступ смарт-контракта к LP -токенам в моём кошельке. Эпрув стоил мне 0,00044331 BNB или 11 центов на тот момент: На скрине (рис 3/1) видим несколько обозначений: APR = 105,78%. Показатель меняется в режиме реального времени и вроде бы, означает размер годового дохода. Но наблюдая за начислением CAKE уже четыре дня, вижу, что их начисляется примерно в десять раз больше, чем из расчёта заявленных годовых 😅 40х – мультипликатор. Что он означает внятного пояснения не нашёл, только то, что этот пул генерит «CAKE в 40 раз больше, чем пул с множителем 1х». Механизм расчёта и начисления дохода пока изучаю и подробнее об этом будет в части, посвящённой подсчёту финансового результата от инвестиций в пулы. CAKE earned – начисляемый в CAKE доход. Начисления происходят в режиме реального времени. Core – означает, что пул официальный, то есть создан командой проекта. Вроде как, есть возможность создать пул для собственного токена – такая пул-заготовка с обозначением «Community» есть в конце списка. Total Liquidity – общая ликвидность пула. После подтверждения доступа, вносим LP-токены в стейк. Эту транзакцию также необходимо подтвердить и уплатить комиссию – ввод стоил мне 0,00128271 BNB или 33 цента: 23.03.2021 внёс в стейк 0,3495 LP-токенов CAKE/BNB. После внесения в стейк они перестают отображаться на спотовом балансе в TrustWallet и их видно только во вкладках «Farms» и «Home» на PancakeSwap, при подключённом кошельке. Там же отображается начисляемый доход. На правом скрине видим внесённые токены и уже начисленный доход в 0,001 CAKE, спустя примерно пару часов с момента ввода средств. Syrup Pool Выбираем вкладку «Pools » и попадаем в Syrup Pool. Здесь вносимым активом является CAKE. Его можно стейкать, получая в награду новые CAKE или фармить другие криптовалюты. Помимо стейкпула с CAKE, есть ещё 34 пула для фарминга другой крипты, но вся она менее ликвидна и капитализирована, чем CAKE. Поэтому воспользуюсь CAKE Pool, где буду стейкать CAKE: На момент внесения, APR = 118,14% годовых. Как и в Farms, показатель меняется в режиме реального времени. Схема ввода средств такая-же, как и в Farms – сначала подтверждаем доступ смарт-контракта к токенам в кошельке, далее вносим средства. Подтвердить доступ к CAKE необходимо, несмотря на то что ранее уже делал это, когда добавлял ликвидность в пул. Эпрув стоил мне 0,000443 BNB или 11 центов на тот момент: Подтвердив доступ, теперь добавляем токены в стейк. Эту транзакцию также подтверждаю и уплачиваю комиссию – 0,00114552 BNB или 30 центов: 24.03.2021 внёс в стейк 1,5 CAKE. На правом скрине рисунка видим кнопку Compound, которая позволяет добавить начисленные награды в пул, чтобы они тоже работали (по типу сложного процента). В случае добавления наград в пул и в случае их вывода в кошелёк необходимо будет уплачивать комиссии. Заключение Итак, инвестировал средства в три инструмента: поставка ликвидности в пул, фарминг LP-токенов и стейкинг CAKE. На момент публикации за фарминг уже начислили 0,038 CAKE, за стейкинг в сиропе 0,013 CAKE. Капает ли что-то за предоставление ликвидности пока не разобрался. В следующей части выведу средства и посчитаю финансовый результат – сколько ввели, какие комиссии были уплачены на каждом этапе и удалось ли что-то заработать. Также уделим немного внимания ещё двум возможностям площадки – участие в лотерее и IFO (первичная продажа новых валют для пользователей PancakeSwap). *** У нас появился Телеграм-канал, где публикуем анонсы новых статей выходящих на Дзене и наблюдения, которые показались интересными, но вышли за тему еженедельной статьи. Подписывайтесь на каналы и читайте про криптовалюты. Эту статью также можно прочитать на моём канале в Яндекс.Дзен: https://zen.yandex.ru/media/id/5c47276e03922200ad73482d/pancakeswap-chast-2-farming-i-steiking-605f1fb19d016250e843378f
  17. В первых двух частях («PancakeSwap. Часть 1» и «PancakeSwap. Часть 2») в общих чертах рассмотрели, что представляет собой площадка и внесли средства в три продукта: предоставление ликвидности в пул, фарминг LP-токенов, стейкинг CAKE. Теперь посчитаем финансовый результат от вложений и сделаем вывод о привлекательности таких инвестиций. Где смотреть инфу У Панкейка есть аналитическая страница для просмотра баланса кошелька и количества начисленных вознаграждений: https://pancakeswap.info/accounts . Она должна быть вполне наглядной, но пока не работает. Где-то на reddit вычитал, что обещают доделать и запустить во втором квартале этого года. Информацию об активах внесённых в фарминг и стейкинг, о начисляемых вознаграждениях в режиме реального времени можно смотреть на PancakeSwap в общей вкладке «Home» и во вкладках «Farms» и «Pools» соответственно. Факт внесения средств в пул ликвидности и то, как они перераспределяются в режиме реального времени видно в соответствующем пуле, который расположен в «Trade» > «Liquidity». А вот размер начисляемых вознаграждений за предоставление ликвидности на Pancake посмотреть негде. В русскоязычном ТГ-канале подсказали ресурс https://www.yieldwatch.net. На нём бесплатно можно получить приблизительную информацию о состоянии активов в пуле. Чтобы увидеть подробности о полученных наградах и «непостоянных» потерях необходимо подключить режим «pro». По сути «pro» тоже бесплатен, просто необходимо иметь на балансе в кошельке токены WATCH (продаются на PancakeSwap) из расчёта, что 1 доллар хранимый в WATCH обеспечит просмотр инфы об активах на сумму в 200 баксов. На ресурс можно перейти или через браузер по вышеуказанной ссылке или напрямую из TrustWallet , найдя в « DApps » эту приложуху. На yieldwatch много данных, возможно кому-то пригодится. Я же при подсчёте постараюсь ограничиться использованием инфы, предоставляемой PancakeSwap и TrustWallet. Финансовый результат Для каждого продукта посчитаем какая сумма была вложена, размер комиссий за вывод наград, ввод/вывод средств из пулов, и что в итоге удалось заработать. Тянул со сбором наград и выводом средств до последнего дня перед публикацией, поскольку за каждое действие надо платить комиссии, которые в итоге портят результат 😅 Чтобы вывести средства из пула ликвидности и рассчитать финансовый результат, сначала надо освободить LP-токены из фарминга. То есть действовать в обратном порядке от внесения – сначала выводим средства из фарминга, а затем из пула ликвидности. И потом отдельно разберёмся с стейкингом CAKE, который сам по себе. Фарминг После получения 0,3495 LP-токенов за предоставление ликвидности, 23.03.2021 вложил их в пул для фарминга CAKE. За это уплатил комиссию в размере примерно 0,6 доллара на момент внесения (здесь и далее стоимость в долларах рассчитывается исходя из цены каждой крипты на момент проведения транзакции): На момент получения, 0,3495 LP стоили примерно 40 долларов (подробнее ниже). Таким образом комиссия за ввод средств составила 1,5% от вносимой суммы. Средства лежали в пуле 10 дней и за это время они нафармили 0,088 CAKE что, составляет 1,6 доллара или 920% годовых. 💡 Заявленный в пуле процент награды – показатель APR за это время колебался примерно от 110% до 88%. Значение меняется в режиме реального времени и точно отследить среднее невозможно. Предположу, что среднее значение составило 92% и делаю вывод, что пул начисляет награду в 10 раз больше, чем указано в APR, благодаря мультипликатору «40х», о котором говорили в прошлой части. То есть «40х» – десятикратное увеличение. Вывод о причастности мультипликатора сделал, потому что при стейкинге CAKE в сиропе, мультипликатор отсутствует и начисления соответствуют заявленному APR. Если у кого-то есть более обоснованный расчёт – пишите в комментариях. Вывожу вознаграждения, нажав кнопку «Harvest» и уплатив комиссию в размере 0,00126329 BNB. После вывода, награда в 0,088476 CAKE отобразилась на балансе моего кошелька. Далее вывожу LP-токены из фарминга, заплатив 0,00120265 BNB комиссии. После вывода они также отображаются на балансе кошелька. Получаем, что средства проработали в фарминге 10 дней, и с учётом доходов и расходов имею в результате + 0,15 доллара : Результат в + 0,15 доллара считаем промежуточным, поскольку время фарминга было ограничено сроком публикации статьи и фарминг LP-токенов взаимосвязан с предоставлением ликвидности в пул – без неё, нет LP-токенов. Считаем дальше и следующим шагом переходим к подсчёту финреза в пуле ликвидности. Предоставление ликвидности в пул За ввод средств в пул, с учётом лишней суеты с вводами/обменами BNB и CAKE я уплатил комиссию 1,3 доллара или 3,3% от суммы инвестиций: Токены находились в пуле 16 дней. Данных на Панкейке о том сколько заработал за предоставление ликвидности нет. Если верить yieldwatch (Рис 1/1, строка «Trading Fee Earnings » видно на 2 и 3 скринах), то за предоставление ликвидности мой доход составил 0,000638 BNB, что составляет примерно 22 цента. Вывожу средства из пула. Сначала подтверждаю доступ смарт-контракта к LP-токенам в кошельке и уплачиваю комиссию в размере 0,00044331 BNB (15 центов), далее уплачиваю комиссию за сам вывод в размере 0,0017365 BNB (60 центов) и готово – средства выведены на кошелёк. В результате, убыток от предоставления ликвидности составил 1,83 доллара = 0,22 (доход) - 1,3 (комиссия за ввод) - 0,75 (комиссии за вывод). При этом помним о «непостоянных» потерях (подробно о том, что это читайте в статьях про пулы ликвидности на Binance 1-я и 2-я части). Я вводил 0,0771081 BNB и 2,027903787 CAKE, за время нахождения в пуле произошло перераспределение средств и вывел я 0,0904637 BNB и 1,74054 CAKE. Мои потери составили 0,56 доллара: Таким образом, убыток от предоставления ликвидности в пул составил 2,39 (1,83 + 0,56) доллара. Поскольку предоставление ликвидности и фарминг LP -токенов взаимосвязанный процесс то объединив все доход и расходы получим, что в результате я имею убыток в 2,24 (2,39-0,15) доллара. А можно ли заработать? Думаю да, и возможно, попробую это сделать 😅 Ранее, в 1й части статьи обращали внимание, что сетевые сборы (комиссии за транзакции) не зависят от размера вводимой суммы — это свойство сети BinanceSmartChain (как, впрочем, и Ethereum). Отсюда делаю предположение, что, если я увеличу сумму инвестиций, то расходы на ввод/вывод средств в ликвидность и фарминг останутся такими же как посчитали выше, а увеличатся награды и «непостоянные» потери. Первоначальные инвестиции составляли около 40 баксов. Сделаем теоретическую модель, увеличив сумму в 5 раз до 200 баксов (подъёмная сумма для микроинвестора) и посмотрим, что получилось: Как видим, что просто предоставлять ликвидность в пул стало ещё более убыточно –непостоянные потери перевешивают доход. А вот связка «предоставление ликвидности-фарминг», благодаря высокому % дохода в ферме дала положительный результат в 2,72 доллара за 10 дней что составляет 50% годовых.* *Это лишь теоретическое предположение в рамках статьи при имеющихся вводных, а не совет к действию. Если бы цены CAKE и BNB изменились сильнее относительно друг друга с момента ввода до момента вывода, то «непостоянные» потери были бы выше и это могло бы привести к убытку даже в построенной модели. Перед тем как вкладываться в любой пул ликвидности на любой площадке обязательно изучите и удостоверьтесь в понимании того, что такое «непостоянные» потери и перераспределение активов в пуле. В заключение Статья получилась объёмной, поэтому о результате простого стейкинга CAKE в SyrupPool напишу в следующей части, которая выйдет через несколько дней. Сравним результат стейкинга и результат связки «предоставление ликвидности-фарминг» и сделаем окончательный вывод, что же нам микроинвесторам выгоднее 😁 И наконец-то доберёмся, и рассмотрим ещё две возможности PancakeSwap – лотерею и IFO (первичная продажа новых валют). *** У нас появился Телеграм-канал, где публикуем анонсы новых статей выходящих на Дзене и наблюдения, которые показались интересными, но вышли за тему еженедельной статьи. Подписывайтесь на каналы и читайте про криптовалюты. Эту статью также можно прочитать на моём канале в Яндекс.Дзен: https://zen.yandex.ru/media/id/5c47276e03922200ad73482d/pancakeswap-chast-3-finansovyi-rezultat-60687580741adc251dc63bfa
  18. В первых двух частях (часть 1, часть 2) пошагово рассмотрели и вложили средства в предоставление ликвидности, фарминг и стейкинг. В третьей части подсчитал доходы/расходы и результат от вложения в связку «предоставление ликвидности-фарминг». Теперь тоже самое посчитаю для стейкинга CAKE в сиропе CAKE Pool, сравним результаты и посмотрим, во что выгоднее инвестировать средства. Для полноты обзора PancakeSwap уделим несколько слов ещё двум продуктам площадки – лотерее и IFO. Стейкинг в Syrup Pool 24.03.2021 внёс 1,5 CAKE стоимостью 18,6 долларов в CAKE Pool, уплатив за это комиссию 0,57 доллара (здесь и далее стоимость в долларах рассчитывается исходя из цены каждой крипты на момент проведения транзакции). Комиссия составила 3,1% от вносимой суммы: Средства работали в пуле 10 дней и за это время настейкали мне 0,045 CAKE или 0,75 доллара, что составило 110% годовых. Перед выводом наград и средств протестируем функцию «Compound», которой нет в фарминге LP-токенов. С её помощью можно добавить заработанные CAKE в стейк. Нажимаю кнопку, уплачиваю комиссию за добавление в размере 0,00122604 BNB или 0,41 доллара и заработанные 0,045 CAKE добавлены в стейк: С учётом размера комиссии, нет смысла реинвестировать такое малое количество кейков. Сделал это просто для полноты обзора. Далее проверил (сделал шаги, но не подтверждал), что вывод наград на кошелёк и вывод средств из пула стоили бы примерно то же количество BNB, что и при Compound (отличие четвёртом знаке после запятой), то есть 0,4 доллара. Поэтому фактический выводить награды и средства не буду, чтобы не делать это в минус, а посчитаю финрез будто я это сделал вместо теста Compound. Порядок вывода – сначала выводятся награды нажатием «Harvest» и уплачивается комиссия за транзакцию, потом выводятся вложенные средства нажатием «Unstake CAKE» и также уплачивается комиссия за транзакцию. Подсчитываем доходы и расходы и получаем следующий результат: В результате стейкинга 1,5 CAKE за 10 дней, с учётом доходов и расходов я имею убыток 0,65 долларов. Теперь, пользуясь свойством BinanceSmartChain о независимости размеров комиссий за транзакции от сумм транзакций, применим теоретическую модель по аналогии как делали это в связке «предоставление ликвидности-фарминг». Но увеличим инвестиции не в 5 раз, а в 11, для того чтобы общая сумма инвестиций в стейкинг соответствовала инвестициям в «ликвидность-фарминг» и составляла около 200 долларов: Получаем, что инвестиции размере 204,6 долларов в стейкинг CAKE за 10 дней дали бы 6,77 доллара прибыли или 120% годовых* . Помним из третьей части статьи, что модель инвестиций 200 долларов в связку «ликвидность-фарминг» за те же 10 дней дала бы 2,72 доллара или 50% годовых. *Это лишь теоретическое предположение в рамках статьи при имеющихся вводных (стоимость BNB и CAKE , % вознаграждения), а не совет к действию. Для себя сделал вывод, что, применив определённый расчёт, буду просто стейкать CAKE в сиропе, а не участвовать в предоставлении ликвидности и фарминге LP-токенов. Подробнее об этом в заключении в конце статьи. А сейчас немного информации о ещё двух продуктах биржи – лотерее и фарминге. Лотерея Это не инвестиционный продукт, а больше забава, расположенная в разделе «Lottery». Пользователи могут покупать билеты и выигрывать призы в виде токенов CAKE. Цена одного билета – 1 CAKE (плюс комиссия за подтверждение доступа смарт-контракта к CAKE в кошельке и комиссия за покупку билета). При получении вознаграждения тоже необходимо уплатить комиссию за транзакцию. Купленный билетик вернуть обратно нельзя. Билет – это случайная последовательность из 4 чисел. Если все 4 числа в билете совпадут с числами выигрышного номера, в той же последовательности, что и в нём, то победитель заберёт себе призовой фонд в размере 50% от всех средств в пуле или разделит его с другими победителями. Если 3 числа в правильной последовательности – 20% от пула, 2 числа – 10% от пула. Оставшиеся 20% пула, вроде как сжигаются. Лотерея проходит 2 раза в сутки. Пример розыгрыша 453 раунда лотереи – выиграли 2 билета с тремя совпадениями и 44 билета с двумя совпадениями: Тратить 1 CAKE с комиссиями, чтоб протестить лотерею не готов. Кому интересны подробности участия они вполне понятно описаны на PancakeSwap. IFO IFO (Initial Farm Offering) – первичное фермерское предложение. Это форма токенсейла – первичной продажи монет для пользователей PancakeSwap. То есть некий проект хочет выйти на рынок и в качестве площадки выбирает PancakeSwap, которая организовывает ему первичное размещение и последующий листинг монеты. Для пользователей-инвесторов это возможность купить монеты новый крипты по более дешёвой цене, чем возможно будет, когда она начнёт открыто торговаться на биржах. Чтобы принять участие в IFO необходимо приобрести LP-токены CAKE/BNB, предоставив ликвидность в пул, как мы это делали в первой части статьи. После этого дождаться момента проведения сейла и на LP-токены купить монеты новой крипты. Вникать процедуру сейла не стал, поскольку сейчас нет действующих IFO для теста, и чтобы разобраться в тонкостях, необходимо провести целое исследование. Сейчас готовим статью о токенсейлах на различных площадках, где подробнее опишем процедуру IFO, если удастся его затестить на практике. Панкейк провёл уже восемь IFO, информации о предстоящих пока нет. Несколько цифр о двух последних проведённых: Yieldwatch (WATCH). Было продано 8 000 000 WATCH. Стартовая цена продажи составляла 0,1 доллар за 1 WATCH с расчётом выручить сумму 800 000 долларов. По факту было собрано 208 млн долларов, таким образом средняя цена токена на сейле составила 26 долларов за штуку. Сейчас токен торгуется по 1,16 доллара за штуку. Belt (BELT). Инфа о нём расположена во вкладке «Next IFO», но по факту оно уже состоялось. Было продано 150 000 BELT. Стартовая цена продажи составляла 20 долларов за 1 BELT с расчётом выручить сумму 3 000 000 долларов. По факту было собрано более 800 000 000 долларов, и средняя цена токена составила 5300 долларов за штуку. Сейчас токен торгуется по 105 долларов за штуку. Повторюсь, что не знаю, как проходит процедура IFO, какие уплачиваются комиссии, как распределяются токены, и были ли фактические продажи по таким ценам, но оказаться тем, кто купил WATCH по 26 баксов и BELT по 5300 не хотелось бы 😅 В заключение Длинный получился обзорчик. Резюмирую основные выводы, которые для себя сделал: если подключаться к площадке через TrustWallet, то делать это надо через смартфон. Работать через «кошелёк в смартфоне-браузер на компе» просто мучение; обменный курс в пулах соответствует курсу на Binance (на примере CAKE/BNB); размер комиссии за транзакцию не зависит от суммы транзакции; есть три инвестиционных продукта: предоставление ликвидности, фарминг и стейкинг; просто предоставлять ликвидность в пул – дело рискованное и, наверное, неблагодарное, комиссии и потери «съедят» прибыль. Связка «ликвидность-фарминг» при вложениях 200 долларов (можно рассчитать другой необходимый и достаточный минимум), благодаря высоким процентам в фарминге, окупит расходы и даст прибыль уже через несколько дней. Но это высоко рисковая и слабо прогнозируемая инвестиция из-за «непостоянных» потерь. оптимальный вариант инвестиций – простой стейкинг CAKE в сиропе: высокий процент дохода, монета видится мне перспективной и отсутствуют «непостоянные» потери. Ещё несколько слов о рисках. Во-первых, это риск изменения курсовой стоимости активов, который надо учитывать при инвестициях. Во-вторых, риск децентрализации – PancakeSwap является децентрализованной биржей, поэтому здесь отсутствует регистрация и необходимость сообщать данные о себе и это плюс. Но любое взаимодействие (обмен, стейкинг и т.д.) с PancakeSwap – это взаимодействие со смарт-контрактом, который могут взломать злоумышленники, что может привести к потери средств, заблокированных в нём. Например, недавно были взломаны DNS нескольких площадок на BSC, в том числе Pancake Swap, но Панкейк смог сохранить средства пользователей в целости. В итоге, помню о рисках и применив соответствующий расчёт, стейкаю CAKE в сиропе 😁 P. S. При добавлении средств к текущему стейку (добавил к 1,5 CAKE ещё средства), накопленные награды автоматически выводятся на кошелёк. То есть не надо дополнительно уплачивать комиссию за вывод наград. *** У нас появился Телеграм-канал, где публикуем анонсы новых статей выходящих на Дзене и наблюдения, которые показались интересными, но вышли за тему еженедельной статьи. Подписывайтесь на каналы и читайте про криптовалюты. Эту статью также можно прочитать на моём канале в Яндекс.Дзен: https://zen.yandex.ru/media/id/5c47276e03922200ad73482d/pancakeswap-chast-4-rezultat-steikinga-i-zakliuchenie-60715fbb6594337d81258025
  19. Похоже Tronex реинкарнируется! Один из лучших за последнее время проектов, чья ежедневная доходность в последние дни работы дошла до 70% в день, и те, кто зашел в первые дни увеличили свои первоначальные вложения в несколько раз. Запущен сегодня. Сайт Tronex.World Ссылка для регистрации - TRONEX Условия следующие. 1.Базовая доходность 1% каждые 24 часа (0.0416% час) 2. Плюс 0.05% за каждые 12 часов без заказа выплат. Смарт-контракт расчитывает холд-бонус с момента создания депозита или последней выплаты. Если вы не заказывали выплат, вам начислится дополнительная доходность. Через 24 часа +0.1%, через 48 часов +0.2%, через 72 часа +0.3% и т.д. Максимальный холд-бонус 5%. 3. Бонус баланса контракта +0.1% Смарт-контракт проверяет свой текущий баланс и начисляет дополнительные +0.1% к вашей доходности за каждые 1,000,000 TRX. Максимальный бонус контракта: +10% Бонус не может быть уменьшен, даже если баланс упадет. (Напомним, что в первом Тронексе, ограничения не было; баланс контракта плавно рос до 100,000,000 TRX (это 10% в день бонуса), затем достаточно резко - за три дня в контракт зашли огромные суммы, подняв баланс до 300,000,0000 TRX (30% в день), 500,000,000 TRX (50% в день) и 700,000,000 TRX (70% в день) и после этого начался массовый вывод, кто успел (и не вкладывался в последний день!), те забрали за пару дней свои троны. Успели многие, так как контракт разбирали примерно 2 дня. И даже те, кто вошел за 3-4 дня до завершения работы контракта В новом контракте сделали ограничение, то есть проект, который и так был долгоиграющий сможет прожить еще дольше. 4. 10-уровневая реферальная программа В этот раз есть ограничения как на максимальный холд-бонус, так и на бонус контракта, так что и без того долгоиграющий проект может просуществовать еще дольше. Максимальный процент дохода составит 16% в день. Если войти в начале, то к этому моменту, Вы уже выйдете в безубыток. 5. В Tronex.world есть интересный нюанс - ограничения на ежедневные депозиты в контракт, что также увеличит время его работы: 0-2 дни: +100 000 TRX к текущему лимиту каждые 24 часа: (1 день-100 000 TRX каждые 12 часов; 2 день-200 000 TRX каждые 12 часов) 3-6 дни: +200 000 TRX к текущему лимиту каждые 24 часа (3 день-400 000 TRX каждые 12 часов; 4 день-600 000 TRX каждые 12 часов; 5 день-800 000 TRX каждые 12 часов; 6 день-1 000 000 TRX каждые 12 часов). 6-20 дни: +500 000 TRXк текущему лимиту каждые 24 часа (7 день-1.5m TRX каждые 12 часов; 8 день-2.0m TRX каждые 12 часов; 9 день-2.5m TRX каждые 12 часов ........ 18 день - 7.0m TRX каждые 12 часов; 19 день - 7.5m TRX каждые 12 часов; 20 день - 8.0m TRX каждые 12 часов) 20-50 дни + 1 000 000 TRX каждые 24 часа Навсегда с 50 дня + 2 000 000 TRX каждые 24 часа На сайте есть счетчик, показывающий, сколько времени осталось до открытия нового лимита на депозит. Пока первые дни лимиты низкие, разбираются мгновенно, через несколько дней можно будет попробовать войти в контракт. Удачи! Реферальная ссылка Tronex.world - Заработай на втором пришествии!
×
×
  • Create New...