Search the Community

Сейчас существует перечень сомнительных операций по мнению государственного банка но его собираются расширить. А именно: 1)Включат в список операции связанные с покупкой/продажей цифровых активов. 2)Цифровые аналоги долговых расписок,облигаций и прав участия в капитале. 3)Также признаком сомнительности станет отказ клиента от разовой операции или просьба закрыть счет и выдать деньги после возникновения к нему вопросов со стороны банка по другим критериям. Всего в перечне около ста пунктов. Также центральный банк уточнил что перечень еще не завершен,а банки могут в самостоятельном порядке включать в этот перечень собственные пункты с учетом собственной специфики. Как-то все не очень радужно что-ли

Позиция правительства США в отношении регулирования и внедрения криптовалюты до сих пор неизвестна, и окончательное решение может быть принято далеко не в ближайшее время. Страна предприняла некоторые шаги, чтобы сделать криптопространство более безопасным для инвесторов и мира даже без правовой базы. США провели несколько репрессивных действий, например, в 2013 году, когда федералы наложили запрет на Silk Road из-за криптовалюты в отмывании денег. На протяжении многих лет они также постоянно приводили примеры плохих игроков, например, в эпоху мошенничества с ICO в 2017 году. Однако самые радикальные изменения произошли в эпоху Джо Байдена на посту президента Соединенных Штатов Америки. Ранее в этом году SEC и казначейство подтвердили, что они объединились, чтобы разработать предложение по регулированию криптовалюты. Председатель SEC даже говорил с законодателями об усилиях его Комиссии по регулированию криптовалют. 27 января 2022 года США обнародовали готовящуюся нормативно-правовую базу. Ниже представлена информация об усилиях администрации Байдена по регулированию криптовалюты и о том, чего ожидать в предстоящем указе. Усилия администрации Байдена в отношении регулирования криптовалюты Администрация Байдена стремится ввести исполнительный указ о криптовалюте где-то в этом месяце. Задача состоит в том, чтобы сделать криптопространство более дружелюбным к инвестору и отпугнуть плохих игроков. Это охватывает все усилия администрации по созданию более единообразной структуры управления активами. Отчет о выпуске указа был опубликован после того, как Совет Федеральной резервной системы (FRB) опубликовал документ о плюсах и минусах CBDC США. Приказ направлен на разработку более организованной системы экономической политики, охватывающей все органы правительства. Байден также хочет сохранить лидерство США в мировой экономике. Поскольку криптопространство огромно и требует времени для надлежащего регулирования, Байден планирует начать с создания единства среди своих регулирующих органов. Этот шаг будет иметь важное значение для регулирования активов, поскольку предусмотренные правила будут надежными и их будет легче применять. Однако некоторые аналитики предупреждают, что он может попытаться централизовать власть в криптопространстве. Комиссия по ценным бумагам и биржам и другие регулирующие органы высказались о плане Байдена по регулированию криптовалют Регулирующие организации Байдена делали разные призывы к регулированию криптовалюты за годы его власти. В частности, SEC на сегодняшний день продемонстрировала наибольшее влияние на криптопространство. Комиссия дала зеленый свет торговле криптопродуктами и даже сообщила, что страна не планирует запрещать BTC в ближайшее время. Другие организации, такие как Управление валютного контролера (OCC), также изложили свою позицию в отношении криптовалют. Другие, такие как IRS, Казначейство и CFTC, также опубликовали свои заявления относительно криптовалюты. Однако некоторые из этих усилий не имели заметного успеха из-за противоречий и отсутствия единства. Администрация Байдена хочет способствовать единству между Советом национальной безопасности Белого дома, Государственным департаментом, Казначейством, Национальным экономическим советом и Советом экономических консультантов. Затем эти департаменты объединятся с регулирующими органами и соответствующими агентствами для создания полноценной нормативно-правовой базы. Президент также хочет, чтобы этот альянс помог создать единые правила криптовалюты во всем мире. Что американские законодатели думают о криптовалюте В последние годы законодатели США по-разному относятся к криптовалютам. Некоторые хотят, чтобы их запретили, в то время как другие считают, что они могут стать инструментом перемен при надлежащем регулировании. Элизабет Уоррен — одна из сенаторов США, публично критикующих эти активы. Ее основной интерес заключается в смягчении побочных эффектов активов на экономику и другие сферы человеческого взаимодействия. Несмотря на то, что не все сенаторы поддерживают ее усилия по давлению на крипто-компании, внимание регуляторов также переключилось на DeFi . Эти события показывают, что законодатели открыты для любой стратегии регулирования криптовалюты, но хотели бы сделать ее более безопасной для мира до ее принятия. Чего ожидать от предстоящей системы регулирования криптовалют в США США все еще находятся в процессе выяснения того, как лучше всего регулировать криптовалюты до их официального принятия. Они приложили много усилий, например, разрешить или запретить торговлю некоторыми криптопродуктами. Однако их план состоит в том, чтобы сохранить свою финансовую мощь, одновременно защищая своего инвестора . Если это так, то в предстоящем исполнительном указе и более поздней нормативно-правовой базе могут быть отражены несколько моментов. Регулирующие органы будут иметь единый голос, и власть может быть распределена между ними или сосредоточена в единой целевой группе. Регуляторная база будет стремиться снизить анонимность криптовалюты за счет ужесточения требований KYC к трейдерам. Правительство также потребует отчеты от бирж после их лицензирования. Поэтому инвесторы должны соблюдать более строгие требования и правила торговли, включая налоги для торговли криптовалютой в США. Последние мысли США являются одной из стран мира, которые имеют большое влияние на политику, проводимую другими. Таким образом, входящие отчеты о регулировании криптовалюты являются одними из самых ожидаемых во всем мире. Однако инвесторы должны быть готовы соблюдать более строгие правила, которые могут вызвать некоторый дискомфорт в отношении их «свободы» в криптопространстве. Некоторые из почти определенных вещей — это более строгие требования KYC, налоги и меры по борьбе с коррупцией. Заинтересованные стороны и инвесторы в целом должны приготовиться, поскольку никто не знает, как это повлияет на весь рынок. Кроме того, каждый криптоэнтузиаст должен внимательно следить за изменениями в законодательстве США, поскольку это может полностью изменить рынок.

Как сообщила в своем Twitter-аккаунте Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC), две компании и их непосредственных руководителей обвинили в организации схемы Понци. По предварительным подсчетам, от работы пирамиды пострадало приблизительно 1200 инвесторов, которые в сумме потеряли более $27 млн. По сообщению регулирующего органа, некие товарищи Деннис Джали, Джон Фримпонг и Арли Джонсон непосредственно напрямую и через свои "левые" компании 1st Million LLC и Smart Partners LLC разными обманными способами вводили в заблуждение доверчивых инвесторов. Обвиняемые объяснили, что команда из опытных трейдеров использует средства пользователей для торговли на крипто рынкахи Форекс, обещая безрисковую доходность вплоть до 42% (стандартная схема?). В SEC также отмечают, что организаторы пирамиды акцентировали свою деятельность на африканских иммигрантах, используя некую "религиозную идентичность и культурную близость" для завоевания доверия инвесторов. В Комиссии по ценным бумага сказали, что злоумышленники очень часто предлагают огромный доход и минимальные риски - именно это первый признак обманной схемы. Немного реже, члены некоторых культурных слоев и национальные диаспоры привлекают в скам-проекты, использую доверие населения. P.S. Отличный способ манипуляции людьми, которые близко к сердцу воспринимают всё "Божественное". Очень похоже на секту. Полная информация на официальном сайте SEC - https://www.sec.gov/news/press-release/2020-198